Laporan Keuangan Unit Syariah 30 Juni 2011
PT Sun Life Financial Indonesia
World Trade Center Lantai 8 & 9
Jl. Jend. Sudirman Kav.29-31
Jakarta 12920
Tel. : (021) 5289 0000 (hunting)
Fax.: (021) 5289 0019
www.sunlife.co.id
Laporan Keuangan Unit Syariah
Per 30 Juni 2011
NERACA DANA INVESTASI PESERTA (TIDAK DIAUDIT)
No.
URAIAN
(1)
(2)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
ASET
Investasi
Deposito
Saham syariah
Sukuk atau obligasi syariah
Surat berharga syariah negara
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh bank indonesia
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh selain negara republik
indonesia
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh lembaga multinasional
Reksa dana syariah
Efek beragun aset syariah
Pembiayaan melalui kerjasama dengan pihak lain.
Emas murni
Investasi lain
Jumlah Investasi
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Bukan Investasi
Kas dan bank
Tagihan investasi
Tagihan hasil investasi
Aktiva Lain
Jumlah Bukan Investasi
JUMLAH ASET
KEWAJIBAN
Utang ujrah pengelolaan dana
Utang bagi hasil
Utang penarikan dana investasi
Utang Lain
Akumulasi dana investasi peserta
JUMLAH KEWAJIBAN
(dalam jutaan rupiah)
Tahun 2011
Triwulan II
SAK
SAP
(4)
(5)
1.000
0
0
0
0
1.000
0
0
0
0
0
0
6.715
0
0
0
0
0
0
6.715
0
0
0
0
7.715
7.715
SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN (TIDAK DIAUDIT)
No.
URAIAN
(1)
(2)
0
0
0
0
8.385
8.385
2
0
3
665
669
8.385
Kekayaan
Kewajiban
Jumlah solvabilitas dana perusahaan (1-2)
4
Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh
5
Modal sendiri atau modal kerja yang dipersyaratkan
25.000
6
Solvabilitas minimum dana perusahaan (jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5)
25.000
7
Pencapaian / saldo solvabilitas dana perusahaan (4-6)
• Unit syariah PT Sun Life Financial Indonesia adalah bagian yang tidak terpisahkan dari PT Sun Life Financial Indonesia. Kesehatan
keuangan unit syariah tidak mencerminkan kesehatan keuangan PT Sun Life Financial Indonesia secara keseluruhan. RBC rasio PT Sun Life
Financial Indonesia untuk unit konvensional per 30 Juni 2011 adalah 334% (dari minimum RBC rasio 120% yang dipersyaratkan).
36.603
5.359
31.243
RASIO KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU' (TIDAK DIAUDIT)
No.
Keterangan
(1)
(2)
2
Jumlah tingkat solvabilitas (1a - 1b)
3
Risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau
kewajiban
A. Kegagalan pengelolaan kekayaan ( schedule a)
B. Ketidakseimbangan antara proyeksi arus kekayaan dan kewajiban ( schedule b)
C. Ketidakseimbangan antara nilai kekayaan dan kewajiban dalam setiap mata uang ( schedule c)
D. Perbedaan antara beban klaim yang terjadi dan beban klaim yang diperkirakan (schedule d)
E. Ketidakcukupan kontribusi akibat perbedaan hasil investasi yang diasumsikan dalam penetapan kontribusi dengan
hasil investasi yang diperoleh ( schedule e)
F. Ketidakmampuan pihak reasuradur untuk memenuhi kewajiban pembayaran klaim (schedule f)
4
5
582
6.243
(dalam jutaan rupiah)
Tahun 2011
Triwulan II
(3)
Tingkat solvabilitas
A. Kekayaan yang diperkenankan
B. Kewajiban (termasuk pinjaman qardh)
0
0
0
0
8.385
8.385
• Pencapaian saldo solvabilitas dana perusahaan unit syariah berada jauh diatas ketentuan minimum yang dipersyaratkan, dimana
Perusahaan mempunyai aset yang tersedia untuk qardh yang apabila dialihkan ke dana tabarru cukup untuk memenuhi ketentuan tingkat
solvabilitas dana tabarru. Hal ini menunjukkan bahwa tingkat kesehatan keuangan dana perusahaan unit Syariah PT Sun Life Financial
Indonesia yang kuat. Rasio Dana Tabarru’ unit syariah Perusahaan akan meningkat sejalan dengan pertumbuhan bisnis Perusahaan.
Tahun 2011
Triwulan II
(3)
1
2
3
1
2
0
3
665
669
8.385
(dalam jutaan rupiah)
Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari
deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban (3a+3b+3c+3d+3e+3f)
Rasio pencapaian tingkat solvabilitas ( 2 dibagi dengan 4; dalam % )
675,64
1.021,64
(346,00)
1,50
0,00
0,00
383,32
0,00
0,00
384,83
-90%
World Trade Center Lantai 8 & 9
Jl. Jend. Sudirman Kav.29-31
Jakarta 12920
Tel. : (021) 5289 0000 (hunting)
Fax.: (021) 5289 0019
www.sunlife.co.id
Laporan Keuangan Unit Syariah
Per 30 Juni 2011
NERACA DANA INVESTASI PESERTA (TIDAK DIAUDIT)
No.
URAIAN
(1)
(2)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
ASET
Investasi
Deposito
Saham syariah
Sukuk atau obligasi syariah
Surat berharga syariah negara
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh bank indonesia
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh selain negara republik
indonesia
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh lembaga multinasional
Reksa dana syariah
Efek beragun aset syariah
Pembiayaan melalui kerjasama dengan pihak lain.
Emas murni
Investasi lain
Jumlah Investasi
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Bukan Investasi
Kas dan bank
Tagihan investasi
Tagihan hasil investasi
Aktiva Lain
Jumlah Bukan Investasi
JUMLAH ASET
KEWAJIBAN
Utang ujrah pengelolaan dana
Utang bagi hasil
Utang penarikan dana investasi
Utang Lain
Akumulasi dana investasi peserta
JUMLAH KEWAJIBAN
(dalam jutaan rupiah)
Tahun 2011
Triwulan II
SAK
SAP
(4)
(5)
1.000
0
0
0
0
1.000
0
0
0
0
0
0
6.715
0
0
0
0
0
0
6.715
0
0
0
0
7.715
7.715
SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN (TIDAK DIAUDIT)
No.
URAIAN
(1)
(2)
0
0
0
0
8.385
8.385
2
0
3
665
669
8.385
Kekayaan
Kewajiban
Jumlah solvabilitas dana perusahaan (1-2)
4
Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh
5
Modal sendiri atau modal kerja yang dipersyaratkan
25.000
6
Solvabilitas minimum dana perusahaan (jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5)
25.000
7
Pencapaian / saldo solvabilitas dana perusahaan (4-6)
• Unit syariah PT Sun Life Financial Indonesia adalah bagian yang tidak terpisahkan dari PT Sun Life Financial Indonesia. Kesehatan
keuangan unit syariah tidak mencerminkan kesehatan keuangan PT Sun Life Financial Indonesia secara keseluruhan. RBC rasio PT Sun Life
Financial Indonesia untuk unit konvensional per 30 Juni 2011 adalah 334% (dari minimum RBC rasio 120% yang dipersyaratkan).
36.603
5.359
31.243
RASIO KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU' (TIDAK DIAUDIT)
No.
Keterangan
(1)
(2)
2
Jumlah tingkat solvabilitas (1a - 1b)
3
Risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau
kewajiban
A. Kegagalan pengelolaan kekayaan ( schedule a)
B. Ketidakseimbangan antara proyeksi arus kekayaan dan kewajiban ( schedule b)
C. Ketidakseimbangan antara nilai kekayaan dan kewajiban dalam setiap mata uang ( schedule c)
D. Perbedaan antara beban klaim yang terjadi dan beban klaim yang diperkirakan (schedule d)
E. Ketidakcukupan kontribusi akibat perbedaan hasil investasi yang diasumsikan dalam penetapan kontribusi dengan
hasil investasi yang diperoleh ( schedule e)
F. Ketidakmampuan pihak reasuradur untuk memenuhi kewajiban pembayaran klaim (schedule f)
4
5
582
6.243
(dalam jutaan rupiah)
Tahun 2011
Triwulan II
(3)
Tingkat solvabilitas
A. Kekayaan yang diperkenankan
B. Kewajiban (termasuk pinjaman qardh)
0
0
0
0
8.385
8.385
• Pencapaian saldo solvabilitas dana perusahaan unit syariah berada jauh diatas ketentuan minimum yang dipersyaratkan, dimana
Perusahaan mempunyai aset yang tersedia untuk qardh yang apabila dialihkan ke dana tabarru cukup untuk memenuhi ketentuan tingkat
solvabilitas dana tabarru. Hal ini menunjukkan bahwa tingkat kesehatan keuangan dana perusahaan unit Syariah PT Sun Life Financial
Indonesia yang kuat. Rasio Dana Tabarru’ unit syariah Perusahaan akan meningkat sejalan dengan pertumbuhan bisnis Perusahaan.
Tahun 2011
Triwulan II
(3)
1
2
3
1
2
0
3
665
669
8.385
(dalam jutaan rupiah)
Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari
deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban (3a+3b+3c+3d+3e+3f)
Rasio pencapaian tingkat solvabilitas ( 2 dibagi dengan 4; dalam % )
675,64
1.021,64
(346,00)
1,50
0,00
0,00
383,32
0,00
0,00
384,83
-90%