Lap Keu 30 Juni 2012
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
BANK
No.
POS-POS
30 JUNI 2012
No.
31 DES 2011
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
POS-POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUNI 2012
30 JUNI 2011
925.627
861.320
64.307
565.367
538.080
27.287
360.260
756.414
711.835
44.579
478.690
456.853
21.837
277.724
66.778
89.032
17.344
-
277
-
6.401
20.743
12.776
9.514
58.621
6.587
10.240
13.307
339.956
281.610
18.382
-
619
-
No.
POS-POS
30 JUNI 2012
BANK
31 DES 2011
No.
KOMPONEN MODAL
I
A.
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan
nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RESIKO PASAR
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
170.703
4.491.070
759.741
-
214.633
3.348.533
276.897
1.968
1.036.453
1.533.170
3
-
1.695.399
3
-
109.564
92.433
22.210
14.575.360
137
21.702
13.399.446
137
(304.504)
(460)
228.751
(68.416)
(288.126)
(457)
231.055
(69.900)
70.429
-
63.512
-
33.041
170.593
22.827.845
62
33.041
165.098
19.185.436
2.538.773
980.099
16.156.672
73.199
109.564
-
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
815.642
5.512
484.785
815.642
6.615
472.159
388.188
21.552.434
225.335
18.031.095
1.502.424
(551.619)
-
1.502.424
(551.619)
-
418.787
50.000
-
418.787
-
-
-
-
-
2.585
2.585
(217.836)
71.070
1.275.412
(318.266)
100.430
1.154.341
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.275.412
1.154.341
22.827.845
19.185.436
I
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II
1.
2.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
6.945
-
12.835
25
156.032
8.889
136.848
(273.178)
87.082
17.000
2
125.727
8.868
129.394
(192.578)
85.146
423
1.262
(769)
916
87.998
243
(2.602)
670
(1.689)
83.457
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
16.928
-
16.218
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
71.070
67.239
-
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
-
-
III
IV
8.239
-
6.063
-
32.507
2.175.940
4.438
1.994.254
-
-
1.373
-
6.249
-
100.143
36.194
-
131.218
21.799
317.363
-
-
-
22.846
-
11.353
-
100.357
24.806
50.000
240.408
39.524
50.000
LAPORAN ARUS KAS
Tahun yang Berakhir pada 30 Juni 2012 dan 2011
BANK
POS-POS
30 JUNI 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi dan komisi
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan (pembayaran beban)
Pembayaran pajak penghasilan
30 JUNI 2011
920.855
48.707
(561.132)
(156.032)
(158.572)
(371)
(16.152)
823.186
17.292
(480.965)
(125.727)
(124.971)
666
(26.092)
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit
Aset lain lain
77.303
83.389
(4.385)
(1.171.040)
(27.513)
749
(729.327)
15.686
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah dan bank lain
Liabilitas lain lain
150.878
3.376.906
(4.568)
45.777
(578.984)
435.963
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
2.397.582
(726.747)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Surat-surat berharga
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
413.946
(6.491)
267
184.796
(3.959)
244
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
407.722
181.081
(1.102)
50.000
(1.102)
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan pinjaman subordinasi
Penurunan pinjaman diterima
Penambahan Modal Disetor
-
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
-
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
71.070
67.239
-
-
71.070
67.239
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
8.29
7.84
LABA BERSIH PER SAHAM
-
B
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
27.203
-
-
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
104.427
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
25. Kepentingan non pengendali
48.898
(1.102)
2.854.202
4.040.064
16.417
6.910.683
(546.768)
3.564.275
C.
D.
E.
170.703
1.704.360
209.741
232.913
1.199.074
49.959
3.337.709
1.271.397
Sertiikat Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
1.488.170
6.910.683
264.164
3.017.507
L
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(456.198)
(251.044)
-
(343.458)
(343.458)
-
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
109.564
109.564
135.003
135.003
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
40.294
47.596
37.608
1.610.506
1.712.085
1.658.102
13.140.200
1.749.693
11.019.063
1.171.532
849.937
1.053.164
467.004
RASIO
10,94%
13,95%
3,47%
3,03%
2,33%
1,90%
2,40%
4,32%
2,54%
0,82%
14,07%
3,60%
91,23%
74,05%
1,35%
2,44%
1,84%
0,98%
12,94%
3,43%
89,93%
84,33%
-
-
-
-
8,49%
8,16%
2,62%
8,06%
8,22%
0,75%
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tanggal 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.946
469.625
-
-
-
-
44.946
469.625
428.775
-
-
-
-
428.775
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.000
-
-
-
-
-
10.000
-
1.395
2.465
-
-
-
-
-
1.395
2.465
-
560.030
199.251
-
-
-
460
560.030
199.711
430.274
44.201
-
-
-
484
430.274
44.685
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.569.626
-
-
-
-
-
2.569.626
-
1.811.225
120.144
-
-
-
-
1.811.225
120.144
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
109.564
-
-
-
-
109.564
135.003
-
-
-
-
135.003
794.802
16.659
5.507
-
10.344
-
20
-
38.522
-
849.195
16.659
1.005.178
26.727
3.652
-
39.538
-
991
-
28.709
-
1.078.068
26.727
9.438.176
1.160.863
1.545.897
491.256
165.078
162.203
250
-
174.512
78.910
11.323.913
1.893.232
8.109.141
1.427.722
648.293
-
80.650
7.708
97.759
35.548
-
8.873.632
1.533.189
2.809
75.875
1.811.991
137
-
78.338
53.084
100.174
-
21.426
-
-
3.504
-
102.573
128.959
1.915.669
137
-
166.494
70.017
106
-
-
1.599.926
137
-
249.475
-
3.800
-
-
-
236.617
1.853.201
137
-
126.846
157.161
7.778
-
8.734
96.149
529
126.846
157.161
113.190
219.667
341.184
9.119
-
79.549
2.206
-
219.667
341.184
90.874
33.799
50.000
304.964
500.421
5,93%
1,88%
41,38%
36,27%
33.799
50.000
214.872
207.652
9,60%
1,45%
98,42%
31,89%
25.910
22.713
529
26.438
22.713
529
2011
PPA wajib dibentuk
Kolektif
14,18%
13,95%
30 JUNI 2011
-
CKPN
11,25%
10,94%
30 JUNI 2012
-
Umum
CKPN
Khusus
Individual
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
460
-
-
460
484
4.651
4.651
484
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.670
1.670
-
-
-
-
-
-
-
-
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
50.996
-
Surat berharga
8.
531.135
531.135
(69)
(69)
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Kredit
500.722
500.722
(69)
(69)
-
-
3.
Tagihan Akseptasi
649.816
118.750
118.750
-
4.
6.
609.061
108.407
108.407
-
Individual
7.
(69)
(69)
-
-
2012
Tagihan spot dan derivatif
(69)
(69)
-
-
POS-POS
2.
-
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
2.
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
Penempatan pada bank lain
-
1.
2.
Jumlah
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
(49.913)
Kepatuhan (Compliance)
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
-
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
2011
D
(155.241)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
1.
6.
7.
454.992
418.787
2.585
33.620
-
Rasio Kinerja
Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:
Tagihan akseptasi
Liabilitas akseptasi
2012
POS-POS
No.
5.
506.907
418.787
2.585
35.535
50.000
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
BANK
4.
1.062.269
950.804
II
III
No.
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
3.
1.001.445
950.804
BANK
3.017.507
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
2.
30 JUNI 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan Berjangka
4. Dana Investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari Bank Lain
7. Liabilitas Spot dan Derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9. Utang Akseptasi
10. Surat Berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran Jaminan
13. Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
I.
1.
30 JUNI 2012
-
-
-
-
-
1.292
1.292
-
92.734
211.770
105.863
394.098
167
206.608
98.624
100.931
Penyertaan
-
-
-
-
-
1
1
-
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
No.
1
2
3
4
5
KETERANGAN
2012
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
3.848
1.604.261
38
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
No.
A.
B.
C.
BANK
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
104.427
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
104.427
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
* Komisaris Utama merangkap
Komisaris Independen
* Wakil Komisaris Utama
* Wakil Komisaris Utama
* Komisaris Independen
* Komisaris Independen
DIREKSI
* Direktur Utama
* Direktur
* Direktur
* Direktur
* Direktur
: Kiki Syahnakri
:
:
:
:
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Reggie Harjadi
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
PEMILIK BANK PER 30 JUNI 2012
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
:
:
:
:
:
:
15,42%
8,31%
9,63%
9,63%
9,63%
47,38%
Total
:
100,00%
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal
31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan
mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT. Bursa
Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan per 30 Juni 2012 dan 2011 belum mengadopsi secara keseluruhan Pernyataan
Standar Akuntasi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55
(Revisi 2006).
3. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri,
PT. Arthamulia Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
4. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2011 telah direklasiikasi untuk penyesuaian dengan
penyajian tahun 2012.
5. Kurs USD per 30 Juni 2012 dan 2011 adalah Rp.9.392,50,- dan Rp.8.575,50.
Jakarta, 31 Juli 2012
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
Alex Susanto
Direktur
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
BANK
No.
POS-POS
30 JUNI 2012
No.
31 DES 2011
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
POS-POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUNI 2012
30 JUNI 2011
925.627
861.320
64.307
565.367
538.080
27.287
360.260
756.414
711.835
44.579
478.690
456.853
21.837
277.724
66.778
89.032
17.344
-
277
-
6.401
20.743
12.776
9.514
58.621
6.587
10.240
13.307
339.956
281.610
18.382
-
619
-
No.
POS-POS
30 JUNI 2012
BANK
31 DES 2011
No.
KOMPONEN MODAL
I
A.
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan
nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RESIKO PASAR
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
170.703
4.491.070
759.741
-
214.633
3.348.533
276.897
1.968
1.036.453
1.533.170
3
-
1.695.399
3
-
109.564
92.433
22.210
14.575.360
137
21.702
13.399.446
137
(304.504)
(460)
228.751
(68.416)
(288.126)
(457)
231.055
(69.900)
70.429
-
63.512
-
33.041
170.593
22.827.845
62
33.041
165.098
19.185.436
2.538.773
980.099
16.156.672
73.199
109.564
-
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
815.642
5.512
484.785
815.642
6.615
472.159
388.188
21.552.434
225.335
18.031.095
1.502.424
(551.619)
-
1.502.424
(551.619)
-
418.787
50.000
-
418.787
-
-
-
-
-
2.585
2.585
(217.836)
71.070
1.275.412
(318.266)
100.430
1.154.341
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.275.412
1.154.341
22.827.845
19.185.436
I
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II
1.
2.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
6.945
-
12.835
25
156.032
8.889
136.848
(273.178)
87.082
17.000
2
125.727
8.868
129.394
(192.578)
85.146
423
1.262
(769)
916
87.998
243
(2.602)
670
(1.689)
83.457
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
16.928
-
16.218
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
71.070
67.239
-
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
-
-
III
IV
8.239
-
6.063
-
32.507
2.175.940
4.438
1.994.254
-
-
1.373
-
6.249
-
100.143
36.194
-
131.218
21.799
317.363
-
-
-
22.846
-
11.353
-
100.357
24.806
50.000
240.408
39.524
50.000
LAPORAN ARUS KAS
Tahun yang Berakhir pada 30 Juni 2012 dan 2011
BANK
POS-POS
30 JUNI 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi dan komisi
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan (pembayaran beban)
Pembayaran pajak penghasilan
30 JUNI 2011
920.855
48.707
(561.132)
(156.032)
(158.572)
(371)
(16.152)
823.186
17.292
(480.965)
(125.727)
(124.971)
666
(26.092)
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit
Aset lain lain
77.303
83.389
(4.385)
(1.171.040)
(27.513)
749
(729.327)
15.686
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah dan bank lain
Liabilitas lain lain
150.878
3.376.906
(4.568)
45.777
(578.984)
435.963
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
2.397.582
(726.747)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Surat-surat berharga
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
413.946
(6.491)
267
184.796
(3.959)
244
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
407.722
181.081
(1.102)
50.000
(1.102)
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan pinjaman subordinasi
Penurunan pinjaman diterima
Penambahan Modal Disetor
-
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
-
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
71.070
67.239
-
-
71.070
67.239
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
8.29
7.84
LABA BERSIH PER SAHAM
-
B
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
27.203
-
-
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
104.427
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
25. Kepentingan non pengendali
48.898
(1.102)
2.854.202
4.040.064
16.417
6.910.683
(546.768)
3.564.275
C.
D.
E.
170.703
1.704.360
209.741
232.913
1.199.074
49.959
3.337.709
1.271.397
Sertiikat Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
1.488.170
6.910.683
264.164
3.017.507
L
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(456.198)
(251.044)
-
(343.458)
(343.458)
-
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
109.564
109.564
135.003
135.003
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
40.294
47.596
37.608
1.610.506
1.712.085
1.658.102
13.140.200
1.749.693
11.019.063
1.171.532
849.937
1.053.164
467.004
RASIO
10,94%
13,95%
3,47%
3,03%
2,33%
1,90%
2,40%
4,32%
2,54%
0,82%
14,07%
3,60%
91,23%
74,05%
1,35%
2,44%
1,84%
0,98%
12,94%
3,43%
89,93%
84,33%
-
-
-
-
8,49%
8,16%
2,62%
8,06%
8,22%
0,75%
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tanggal 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.946
469.625
-
-
-
-
44.946
469.625
428.775
-
-
-
-
428.775
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.000
-
-
-
-
-
10.000
-
1.395
2.465
-
-
-
-
-
1.395
2.465
-
560.030
199.251
-
-
-
460
560.030
199.711
430.274
44.201
-
-
-
484
430.274
44.685
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.569.626
-
-
-
-
-
2.569.626
-
1.811.225
120.144
-
-
-
-
1.811.225
120.144
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
109.564
-
-
-
-
109.564
135.003
-
-
-
-
135.003
794.802
16.659
5.507
-
10.344
-
20
-
38.522
-
849.195
16.659
1.005.178
26.727
3.652
-
39.538
-
991
-
28.709
-
1.078.068
26.727
9.438.176
1.160.863
1.545.897
491.256
165.078
162.203
250
-
174.512
78.910
11.323.913
1.893.232
8.109.141
1.427.722
648.293
-
80.650
7.708
97.759
35.548
-
8.873.632
1.533.189
2.809
75.875
1.811.991
137
-
78.338
53.084
100.174
-
21.426
-
-
3.504
-
102.573
128.959
1.915.669
137
-
166.494
70.017
106
-
-
1.599.926
137
-
249.475
-
3.800
-
-
-
236.617
1.853.201
137
-
126.846
157.161
7.778
-
8.734
96.149
529
126.846
157.161
113.190
219.667
341.184
9.119
-
79.549
2.206
-
219.667
341.184
90.874
33.799
50.000
304.964
500.421
5,93%
1,88%
41,38%
36,27%
33.799
50.000
214.872
207.652
9,60%
1,45%
98,42%
31,89%
25.910
22.713
529
26.438
22.713
529
2011
PPA wajib dibentuk
Kolektif
14,18%
13,95%
30 JUNI 2011
-
CKPN
11,25%
10,94%
30 JUNI 2012
-
Umum
CKPN
Khusus
Individual
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
460
-
-
460
484
4.651
4.651
484
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.670
1.670
-
-
-
-
-
-
-
-
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
50.996
-
Surat berharga
8.
531.135
531.135
(69)
(69)
-
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Kredit
500.722
500.722
(69)
(69)
-
-
3.
Tagihan Akseptasi
649.816
118.750
118.750
-
4.
6.
609.061
108.407
108.407
-
Individual
7.
(69)
(69)
-
-
2012
Tagihan spot dan derivatif
(69)
(69)
-
-
POS-POS
2.
-
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
2.
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
Penempatan pada bank lain
-
1.
2.
Jumlah
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
(49.913)
Kepatuhan (Compliance)
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
-
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
2011
D
(155.241)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
1.
6.
7.
454.992
418.787
2.585
33.620
-
Rasio Kinerja
Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:
Tagihan akseptasi
Liabilitas akseptasi
2012
POS-POS
No.
5.
506.907
418.787
2.585
35.535
50.000
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
BANK
4.
1.062.269
950.804
II
III
No.
30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
3.
1.001.445
950.804
BANK
3.017.507
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
2.
30 JUNI 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan Berjangka
4. Dana Investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari Bank Lain
7. Liabilitas Spot dan Derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9. Utang Akseptasi
10. Surat Berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran Jaminan
13. Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
I.
1.
30 JUNI 2012
-
-
-
-
-
1.292
1.292
-
92.734
211.770
105.863
394.098
167
206.608
98.624
100.931
Penyertaan
-
-
-
-
-
1
1
-
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
No.
1
2
3
4
5
KETERANGAN
2012
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
3.848
1.604.261
38
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
No.
A.
B.
C.
BANK
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
104.427
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
104.427
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
* Komisaris Utama merangkap
Komisaris Independen
* Wakil Komisaris Utama
* Wakil Komisaris Utama
* Komisaris Independen
* Komisaris Independen
DIREKSI
* Direktur Utama
* Direktur
* Direktur
* Direktur
* Direktur
: Kiki Syahnakri
:
:
:
:
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Reggie Harjadi
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
PEMILIK BANK PER 30 JUNI 2012
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
:
:
:
:
:
:
15,42%
8,31%
9,63%
9,63%
9,63%
47,38%
Total
:
100,00%
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal
31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan
mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT. Bursa
Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan per 30 Juni 2012 dan 2011 belum mengadopsi secara keseluruhan Pernyataan
Standar Akuntasi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55
(Revisi 2006).
3. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri,
PT. Arthamulia Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
4. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2011 telah direklasiikasi untuk penyesuaian dengan
penyajian tahun 2012.
5. Kurs USD per 30 Juni 2012 dan 2011 adalah Rp.9.392,50,- dan Rp.8.575,50.
Jakarta, 31 Juli 2012
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
Alex Susanto
Direktur