LK Bank Woori Saudara JUN 2017 Publikasi
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PERIODE 1 JAN S/D 30 JUNI 2017 DAN 1 JAN S/D 30 JUNI 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS POS
ASET
INDIVIDUAL
30 Jun 2017
31 Des 2016
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
No.
POS POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Kas
317.577
238.471
Penempatan pada Bank Indonesia
1.919.332
1.925.236
Penempatan pada bank lain
146.795
57.853
Tagihan spot dan derivatif
298
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
1.440.400
359.971
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
193.805
1.085.977
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
62.867
91.715
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
143.131
161.120
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
17.468.047 16.441.327
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
(63 )
(92 )
b. Kredit yang diberikan
(194.791 )
(180.007 )
c. Lainnya
(5.657 )
(43.967 )
Aset tidak berwujud
1.912.230
1.875.065
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(50.338 )
(38.381 )
Aset tetap dan inventaris
539.916
522.792
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(184.560 )
(167.241 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
418.572
300.346
TOTAL ASET
24.128.010
22.630.634
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Giro
1.356.278 1.371.073
Tabungan
2.439.746 2.008.386
Simpanan berjangka
13.103.740 11.500.150
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
599.308
856.233
Liabilitas spot dan derivatif
143
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
78.767
103.529
Surat berharga yang diterbitkan
101.296
101.826
Pinjaman yang diterima
1.332.750 1.751.425
Setoran jaminan
14.200
21.070
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
94.913
94.913
Liabilitas Lainnya
217.651
196.522
Dana investasi profit sharing
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(10.692 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 13.069
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (3.267 )
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
207.596
Cadangan
a. Cadangan umum
54.165
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
2.017.603
b. Tahun berjalan
222.370
25.
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS
4.789.218
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.500.000
(978.866 )
(13.897 )
1.781.137
(7.640 )
8.210
(2.052 )
213.617
54.165
1.761.017
309.816
4.625.507
1 Jan 2016
s/d
30 Jun 2016
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
No.
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
824.627
143.490
432.147
42.536
493.434
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
394.401
34.798
439.849
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Dividen
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
2.
750.736
118.312
10.042
93.150
57.338
6.736
4.520
21.065
59.316
8.782
7.990
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
1
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
68
ii. Kredit
62.902
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
71
Kerugian terkait risiko operasional *)
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
7.170
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
138.313
Beban promosi
7.301
Beban lainnya
175.611
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.331
32
(224.171 )
4.625.507
24.128.010 22.630.634
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 279.905
1.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 222.370
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
10.642
10.642
57.535
622
13.272
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
222.370
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
222.370
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
222.992
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 222.992
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
622
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 452.993
3. Lainnya
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
14.158
ii. Uncommitted
1.640.467
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
1.449
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
208.959
b. L/C dalam negeri
19.197
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 452.838
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
15.168
614.177
194
2.524
237.403
10.001
714.044
114.733
833.195
66.876
823.259
342.540
10
1.334.461
145.288
10
INDIVIDUAL
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
159.930
293.205
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
15
283
Lainnya
J U M L A H
90
53
453.135
298
RASIO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
138.011
143
151.283
151.283
27,21
1.
2.
3.
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
16,32%
19,56%
1,53%
1,53%
1,61%
1,61%
0,94%
1,86%
1,30%
2,33%
18,89%
4,64%
75,39%
103,34%
1,20%
1,93%
1,06%
1,68%
11,83%
4,63%
81,26%
103,63%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
11,85%
8,11%
0,34%
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
L
DPK
30 JUNI 2016
KL
D
DPK
48.887
45.468
83
45.551
449
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
34.198
b. Valuta asing
112.597
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
298
Surat berharga
a. Rupiah
1.634.205
b. Valuta asing
62.867
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
143.131
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
499.928
ii. Valuta asing
3.540.125
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
10.521.263
ii. Valuta asing
2.159.801
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
73.680
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
59.174
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
72.575
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
1.835.838
b. Valuta asing
1.667.038
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
449
449
34.198
112.597
10.445
42.855
298
58
1.634.205
62.867
32
4
56.653
72.183
558.890
3.776.180
207.860
5.702
6.605
156.217
26.642
10.897.647
2.186.443
369
3.173
148
1.049
19.916
10.651
43.756
2.273
163.872
1.414.182
123.883
143.131
131.618
93.965
74.195
116.331
1.835.838
1.667.038
113.174
993.019
9.150.279
4.280.962
10.445
42.855
58
131.618
3.330
3
5.511
55.658
177.676
993.019
78.316
10.174
12.953
167.832
22.527
9.419.554
4.303.489
66.824
69.536
98.529
20.387
5.782
804
107
15
5.214
10.957
93.244
86.382
98.529
1.294.631
995.421
1.294.631
995.421
200.511
557.224
24,82%
0,26%
1,56%
0,32%
7.002
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
KANTOR PUSAT
JARINGAN KANTOR
CKPN
Individual
Kolektif
95.392
355
63
73
99.400
5.228
1.405
9.117
4.075.275 3.730.281
1.781.137 1.781.137
54.165
54.165
2.017.603 1.756.968
222.370
138.011
356.964
100.520
251
251
356.713
100.520
356.713
100.520
1.862.341 1.753.450
1.474.492 1.474.492
387.400 278.509
449
449
245.290
243.627
69.047
97.619
176.243
146.008
2.609.902 2.636.292
30 Jun 2017
30 Jun 2016
Individual
Individual
KETERANGAN
30 Jun 2017
30 Jun 2016
Individual
Individual
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
14.099.422 11.680.619 Rasio CET 1 (%)
14,79
17,75
ATMR RISIKO OPERASIONAL
1.774.867
1.657.286 Rasio Tier 1 (%)
14,79
17,75
117.467
138.413 Rasio Tier 2 (%)
1,53
1,81
16,32
19,56
6,97
10,19
ATMR RISIKO PASAR
15.991.756 13.476.318 Rasio total (%)
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%)
9,35
9,37
CET Untuk
BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
7,82
Dari AT 1 (%)
Capital
Conservation
Buffer (%)
0
0
0
Countercyclical
Buffer (%)
0
0
1,81
Capital
Surcharge untuk
DSIB (%)
0
0
7,56
0
Dari Tier 2 (%)
1,53
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
PERIODE 30 JUNI 2017
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
10,51%
12,81%
N/A
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
11,12%
13,93%
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
30 Jun 2016
952.740
124.716
(474.683 )
(356.901 )
(64.558 )
812.834
89.962
(351.817 )
(188.683 )
(72.254 )
(1.012.488 )
(66.320 )
(48.206 )
2.020.155
(208.720 )
8.424
31.399
(969.577 )
34.351
68.898
250.487
53.575
1.452
4.632
74.974
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih digunakan untuk diperoleh dari aktivitas operasi
905.558
(191.166 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penambahan perangkat lunak
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Penjualan aset tetap
(254.355 )
(72.548 )
55.424
(190.845 )
(123.777 )
(271.479 )
(314.622 )
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
(1.751.425 )
1.332.750
(53.260 )
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan
(28.625 )
(471.935 )
(28.625 )
Penurunan bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas awal tahun
Kas dan setara kas akhir tahun
162.144
2.221.560
2.383.704
(534.413 )
2.917.675
2.383.262
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Sertifikat Bank Indonesia
317.577
1.919.332
146.795
302.495
1.114.456
53.300
299.963
613.048
2.383.704
2.383.262
Jumlah kas dan setara kas
PENGURUS BANK
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Park Tae Yong
Denny N Mahmuradi
Park Yong Man
I Made Mudiastra
Vicky Fitriadi
Sadhana Priatmadja
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Woori Bank Korea
: 74,02%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
1. Ir. Arifin Panigoro
2. PT. Medco Intidinamika
: 12,46%
: 6,06%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363WLGDNPHODOXLSDVDUPRGDO
1LKLO
Pemegang Saham Bukan PSP (
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PERIODE 1 JAN S/D 30 JUNI 2017 DAN 1 JAN S/D 30 JUNI 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS POS
ASET
INDIVIDUAL
30 Jun 2017
31 Des 2016
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
No.
POS POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Kas
317.577
238.471
Penempatan pada Bank Indonesia
1.919.332
1.925.236
Penempatan pada bank lain
146.795
57.853
Tagihan spot dan derivatif
298
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
1.440.400
359.971
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
193.805
1.085.977
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
62.867
91.715
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
143.131
161.120
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
17.468.047 16.441.327
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
(63 )
(92 )
b. Kredit yang diberikan
(194.791 )
(180.007 )
c. Lainnya
(5.657 )
(43.967 )
Aset tidak berwujud
1.912.230
1.875.065
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(50.338 )
(38.381 )
Aset tetap dan inventaris
539.916
522.792
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(184.560 )
(167.241 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
418.572
300.346
TOTAL ASET
24.128.010
22.630.634
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Giro
1.356.278 1.371.073
Tabungan
2.439.746 2.008.386
Simpanan berjangka
13.103.740 11.500.150
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
599.308
856.233
Liabilitas spot dan derivatif
143
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
78.767
103.529
Surat berharga yang diterbitkan
101.296
101.826
Pinjaman yang diterima
1.332.750 1.751.425
Setoran jaminan
14.200
21.070
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
94.913
94.913
Liabilitas Lainnya
217.651
196.522
Dana investasi profit sharing
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(10.692 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 13.069
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (3.267 )
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
207.596
Cadangan
a. Cadangan umum
54.165
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
2.017.603
b. Tahun berjalan
222.370
25.
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS
4.789.218
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.500.000
(978.866 )
(13.897 )
1.781.137
(7.640 )
8.210
(2.052 )
213.617
54.165
1.761.017
309.816
4.625.507
1 Jan 2016
s/d
30 Jun 2016
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
No.
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
824.627
143.490
432.147
42.536
493.434
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
394.401
34.798
439.849
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Dividen
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
2.
750.736
118.312
10.042
93.150
57.338
6.736
4.520
21.065
59.316
8.782
7.990
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
1
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
68
ii. Kredit
62.902
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
71
Kerugian terkait risiko operasional *)
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
7.170
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
138.313
Beban promosi
7.301
Beban lainnya
175.611
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.331
32
(224.171 )
4.625.507
24.128.010 22.630.634
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 279.905
1.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 222.370
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
10.642
10.642
57.535
622
13.272
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
222.370
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
222.370
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
222.992
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 222.992
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
622
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 452.993
3. Lainnya
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
14.158
ii. Uncommitted
1.640.467
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
1.449
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
208.959
b. L/C dalam negeri
19.197
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 452.838
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
15.168
614.177
194
2.524
237.403
10.001
714.044
114.733
833.195
66.876
823.259
342.540
10
1.334.461
145.288
10
INDIVIDUAL
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
159.930
293.205
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
15
283
Lainnya
J U M L A H
90
53
453.135
298
RASIO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
138.011
143
151.283
151.283
27,21
1.
2.
3.
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
16,32%
19,56%
1,53%
1,53%
1,61%
1,61%
0,94%
1,86%
1,30%
2,33%
18,89%
4,64%
75,39%
103,34%
1,20%
1,93%
1,06%
1,68%
11,83%
4,63%
81,26%
103,63%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
11,85%
8,11%
0,34%
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
L
DPK
30 JUNI 2016
KL
D
DPK
48.887
45.468
83
45.551
449
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
34.198
b. Valuta asing
112.597
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
298
Surat berharga
a. Rupiah
1.634.205
b. Valuta asing
62.867
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
143.131
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
499.928
ii. Valuta asing
3.540.125
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
10.521.263
ii. Valuta asing
2.159.801
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
73.680
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
59.174
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
72.575
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
1.835.838
b. Valuta asing
1.667.038
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
449
449
34.198
112.597
10.445
42.855
298
58
1.634.205
62.867
32
4
56.653
72.183
558.890
3.776.180
207.860
5.702
6.605
156.217
26.642
10.897.647
2.186.443
369
3.173
148
1.049
19.916
10.651
43.756
2.273
163.872
1.414.182
123.883
143.131
131.618
93.965
74.195
116.331
1.835.838
1.667.038
113.174
993.019
9.150.279
4.280.962
10.445
42.855
58
131.618
3.330
3
5.511
55.658
177.676
993.019
78.316
10.174
12.953
167.832
22.527
9.419.554
4.303.489
66.824
69.536
98.529
20.387
5.782
804
107
15
5.214
10.957
93.244
86.382
98.529
1.294.631
995.421
1.294.631
995.421
200.511
557.224
24,82%
0,26%
1,56%
0,32%
7.002
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
KANTOR PUSAT
JARINGAN KANTOR
CKPN
Individual
Kolektif
95.392
355
63
73
99.400
5.228
1.405
9.117
4.075.275 3.730.281
1.781.137 1.781.137
54.165
54.165
2.017.603 1.756.968
222.370
138.011
356.964
100.520
251
251
356.713
100.520
356.713
100.520
1.862.341 1.753.450
1.474.492 1.474.492
387.400 278.509
449
449
245.290
243.627
69.047
97.619
176.243
146.008
2.609.902 2.636.292
30 Jun 2017
30 Jun 2016
Individual
Individual
KETERANGAN
30 Jun 2017
30 Jun 2016
Individual
Individual
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
14.099.422 11.680.619 Rasio CET 1 (%)
14,79
17,75
ATMR RISIKO OPERASIONAL
1.774.867
1.657.286 Rasio Tier 1 (%)
14,79
17,75
117.467
138.413 Rasio Tier 2 (%)
1,53
1,81
16,32
19,56
6,97
10,19
ATMR RISIKO PASAR
15.991.756 13.476.318 Rasio total (%)
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%)
9,35
9,37
CET Untuk
BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
7,82
Dari AT 1 (%)
Capital
Conservation
Buffer (%)
0
0
0
Countercyclical
Buffer (%)
0
0
1,81
Capital
Surcharge untuk
DSIB (%)
0
0
7,56
0
Dari Tier 2 (%)
1,53
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
PERIODE 30 JUNI 2017
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
10,51%
12,81%
N/A
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
11,12%
13,93%
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
30 Jun 2016
952.740
124.716
(474.683 )
(356.901 )
(64.558 )
812.834
89.962
(351.817 )
(188.683 )
(72.254 )
(1.012.488 )
(66.320 )
(48.206 )
2.020.155
(208.720 )
8.424
31.399
(969.577 )
34.351
68.898
250.487
53.575
1.452
4.632
74.974
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih digunakan untuk diperoleh dari aktivitas operasi
905.558
(191.166 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penambahan perangkat lunak
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Penjualan aset tetap
(254.355 )
(72.548 )
55.424
(190.845 )
(123.777 )
(271.479 )
(314.622 )
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
(1.751.425 )
1.332.750
(53.260 )
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan
(28.625 )
(471.935 )
(28.625 )
Penurunan bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas awal tahun
Kas dan setara kas akhir tahun
162.144
2.221.560
2.383.704
(534.413 )
2.917.675
2.383.262
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Sertifikat Bank Indonesia
317.577
1.919.332
146.795
302.495
1.114.456
53.300
299.963
613.048
2.383.704
2.383.262
Jumlah kas dan setara kas
PENGURUS BANK
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Park Tae Yong
Denny N Mahmuradi
Park Yong Man
I Made Mudiastra
Vicky Fitriadi
Sadhana Priatmadja
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Woori Bank Korea
: 74,02%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
1. Ir. Arifin Panigoro
2. PT. Medco Intidinamika
: 12,46%
: 6,06%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363WLGDNPHODOXLSDVDUPRGDO
1LKLO
Pemegang Saham Bukan PSP (