Q1 2015 March Indonesian
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
31 Maret 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
31 Desember 2014
(Diaudit)
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 Maret 2015
No.
31 Desember 2014
(DIaudit)
18.719.445
83.185.965
24.227.538
75.289
16.756.025
97.417.288
25.568.085
128.861
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
3.212.282
83.940.158
24.703.235
5.080.480
4.330.250
19.670.114
2.442.863
66.730.393
24.644.673
7.088.104
18.528.320
13.114.059
24.059.725
84.740.863
30.654.440
5.080.480
5.236.062
19.670.114
22.381.653
67.678.009
29.406.588
7.088.104
19.786.745
13.114.059
478.519.719
4.616.338
-
475.266.826
4.235.368
-
525.862.839
6.215.496
58.642
-
523.101.817
6.087.987
58.672
-
(126.405)
(16.335.789)
(2.050.777)
2.546.159
(1.527.159)
13.847.577
(5.716.628)
(127.801)
(15.927.985)
(1.850.478)
2.565.198
(1.472.270)
13.716.579
(5.514.581)
(271.728)
(18.012.230)
(2.297.915)
3.292.624
(1.640.606)
15.638.958
(6.822.493)
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
150.039
19.815
480.606
150.272
33.537
708.143
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
15.091.915
88.166.232
21.388.851
128.861
150.039
19.815
708.143
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas kepada pemegang polis unit linked
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014
KONSOLIDASIAN
A.
1.
2.
3.
4.
B.
1.
150.272
33.537
480.606
2.
(12.936.327)
13.017.818
(258.520)
3.322.862
25.871.291
769.380.534
(12.382.956)
12.484.994
(249.240)
3.803.325
23.085.124
757.039.212
(12.936.327)
13.017.818
(271.582)
745.937
3.709.724
31.854.787
868.347.839
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
855.039.673
135.328.910
208.276.466
225.129.765
29.278.731
230.668
4.382.291
19.670.114
564
23.456.179
1.607.847
123.042.656
229.454.611
223.828.534
17.690.236
160.038
6.112.589
13.114.059
564
25.129.019
1.849.027
141.490.532
230.584.215
256.637.648
29.148.296
230.668
4.382.291
19.670.114
1.725.585
25.752.003
1.607.847
128.067.091
252.444.999
255.870.003
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
27.975.628
1.849.027
23.830.194
671.191.729
19.326.331
659.707.664
18.208.867
34.119.015
763.557.081
17.343.799
27.560.744
750.195.111
1.
2.
3.
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
1.
100.851
98.192
240.585
203.625
(289.392)
(6.800)
53.285
-
(722.051)
139.817
-
(268.024)
(6.800)
49.011
-
(708.443)
137.095
-
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
54.349.199
5.483.239
98.188.805
98.188.805
42.511.775
19.428.328
97.331.548
97.331.548
59.719.329
5.138.332
103.210.740
1.580.018
104.790.758
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
769.380.534
757.039.212
868.347.839
855.039.673
2.
POS-POS
31 Maret 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi
dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga dan Beban Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
31 Maret 2014
31 Maret 2015
31 Maret 2014
15.059.471
13.971.029
1.088.442
6.033.617
5.652.949
380.668
9.025.854
9.025.854
12.486.368
11.622.429
863.939
4.326.423
4.118.965
207.458
8.159.945
8.159.945
17.117.069
15.966.890
1.150.179
6.853.114
6.471.051
382.063
10.263.955
2.456.552
1.775.860
680.692
10.944.647
14.313.290
13.404.727
908.563
5.063.876
4.853.884
209.992
9.249.414
1.782.980
1.198.692
584.288
9.833.702
4.175.942
2.997.997
3.960.039
3.527.618
2.223
319.442
-
4.259
355.284
-
66.430
319.442
-
94.495
355.285
-
145.506
62.297
717.799
2.139.463
81.812
707.400
6.473.337
55.863
42.288
1.874.950
665.353
5.518.689
163.607
68.359
579
2.359.794
82.625
899.203
8.113.330
63.217
49.196
2.134.800
830.625
6.897.882
-
-
-
-
-
-
-
-
1.229.114
126.839
2.152
188.995
2.253.955
120.377
2.551.905
(2.297.395)
6.728.459
2.842
872.269
165.513
(11.952)
161.454
42.703
2.021.833
157.209
2.106.818
(2.520.692)
5.639.253
1.444.081
185.829
2.152
188.995
2.874.900
147.500
3.269.873
(4.153.291)
6.791.356
2.781
952.358
233.139
(11.952)
161.454
40.857
2.544.074
185.598
2.789.573
(3.370.264)
6.463.438
3.396
3.396
6.731.855
3.119
(4.066)
(947)
5.638.306
2.398
2.398
6.793.754
3.121
(7.585)
(4.464)
6.458.974
(854.685)
(393.931)
5.483.239
(694.339)
(444.064)
4.499.903
(1.004.647)
(419.241)
5.369.866
(887.771)
(448.507)
5.122.696
(6.800)
-
-
(6.800)
-
-
2.659
432.659
(86.532)
341.986
5.825.225
(7.290)
718.486
(113.507)
597.689
5.097.592
36.960
440.419
(88.084)
382.495
5.752.361
(43.890)
733.395
(116.489)
573.016
5.695.712
5.483.239
5.483.239
4.499.903
4.499.903
5.138.332
231.534
5.369.866
4.924.529
198.167
5.122.696
5.825.225
5.825.225
-
5.097.592
5.097.592
-
5.520.827
231.534
5.752.361
220,22
5.497.545
198.167
5.695.712
211,05
No.
POS-POS
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) Per 31 Maret 2015 dan 2014
No.
31 Maret 2015
POS-POS
L
I.
PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
DPK
22
1.749.725
KL
-
-
M
-
JUMLAH
-
L
22
1.749.725
DPK
70
1.325.907
KL
-
D
-
M
-
JUMLAH
-
70
1.325.907
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
305.672
126.658
-
-
-
-
305.672
126.658
262.541
-
-
-
-
-
262.541
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.637
-
-
-
-
9.637
36.894
-
-
-
-
36.894
2.441
2.441
11.685.163
3.746.418
7.938.745
9.822
4.027.729
32.011
791
791
-
561.227
-
-
25.191
-
2.441
2.441
11.685.954
3.747.209
7.938.745
9.822
4.614.147
32.011
7.204.179
3.709.993
3.494.186
13.347
2.654.451
-
622
622
481
-
-
474.227
-
27.469
-
7.204.801
3.710.615
3.494.186
13.828
3.156.147
-
738.230
6.077.750
-
202
-
-
-
-
738.432
6.077.750
-
371.519
2.664.408
-
-
-
-
-
371.519
2.664.408
-
-
-
-
45.891
21.643.396
37.445.897
10.531.668
29.398.125
-
-
-
50.979
10.531.668
29.449.104
-
-
-
-
121.965
6.896
253.499
60
-
-
-
-
253.499
60
-
-
-
87.000
-
86.391.711
25.031.634
78.125.919
19.049.306
-
-
-
86.815
12.438
78.212.734
19.061.744
-
-
-
-
5.080.480
-
5.115.026
-
-
-
-
-
5.115.026
-
546.353
-
-
-
4.330.250
19.660.477
10.533.592
14.178
-
-
-
10.547.770
5.515.243
5.508.740
6.503
17.590.773
13.448.236
4.142.537
6.529.338
4.488.690
2.040.648
3.609.492
655.679
399.090
399.090
940.963
326.566
614.397
558.429
117.066
441.363
87.662
57.143
790.125
790.125
515.518
515.518
121.671
121.671
112.896
236
-
1.759.702
1.759.702
4.299.607
3.369.978
929.629
1.192.608
811.374
381.234
354.418
1.054.218
72.394.678
72.054.567
340.111
394.436.646
329.198.505
65.238.141
14.405.342
8.601.333
5.804.009
28.846.677
1.955
236
14.244.844
57.313.395
56.687.146
626.249
326.857.521
272.277.989
54.579.532
6.297.403
3.074.645
3.222.758
25.492.188
1.955
9.098.036
4.703.052
4.689.961
13.091
11.734.542
9.736.196
1.998.346
3.268.145
1.603.535
1.664.610
3.478.478
476.239
306.612
306.612
493.536
329.554
163.982
50.841
50.841
94.732
-
559.084
559.084
506.321
505.438
883
18.729
18.729
108.817
510
-
1.706.805
1.706.805
3.763.759
2.419.575
1.344.184
1.560.742
785.636
775.106
297.299
935.143
64.588.948
63.949.608
639.340
343.355.679
285.268.752
58.086.927
11.195.860
5.533.386
5.662.474
29.471.514
1.955
510
10.509.418
501.446
559.174
-
1.801
4.662
-
1.386
79
-
29.192
139
19.815
106.187.237
63.339.865
19.815
92.064.837
59.150.058
-
413.127
212.479
-
1.372
-
3.080
-
63.978
4.923
19.815
92.546.394
59.367.460
19.815
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
21.643.396
b. Valuta asing
37.400.006
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
121.965
b. Valuta asing
6.896
3. Surat berharga
a. Rupiah
86.304.711
b. Valuta asing
25.031.634
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
5.080.480
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
4.330.250
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
19.114.124
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
63.930.518
i. Rupiah
63.596.910
ii. Valuta asing
333.608
b. Bukan debitur UMKM
371.089.785
i. Rupiah
311.538.207
ii. Valuta asing
59.551.578
c. Kredit yang direstrukturisasi
6.003.296
i. Rupiah
3.062.532
ii. Valuta asing
2.940.764
d. Kredit properti
24.682.209
8. Penyertaan
1.955
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
12.477.804
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
105.653.412
b. Valuta asing
62.775.811
12. Aset yang diambil alih
-
18.512.971
14.635.618
14,59%
16.732.967
12.803.987
15,56%
6,41%
22,37%
6,67%
48,22%
20,93%
44,98%
8.981.308
949.333
553.850
-
10.527.668
556.310
552.940
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM*)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2015
BANK
31 Maret 2014
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
I. Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1)
1.1 Modal disetor
1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve)
1.2.1 Agio/disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
82.041.600
82.041.600
11.666.667
79.309.065
17.476.308
2.333.333
54.349.199
5.483.239
100.851
(213.140)
(220.725)
(8.934.132)
(3.322.862)
(1.019.000)
(4.592.270)
-
89.681.571
89.681.571
11.666.667
84.402.086
17.316.192
2.333.333
59.719.328
5.138.332
240.586
(111.898)
(233.787)
542.256
(6.929.438)
(3.545.009)
(117.741)
(1.126.786)
(2.139.902)
-
72.334.592
72.334.592
-
77.623.462
77.623.462
-
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
14.177.017
1.416.172
5.738.730
7.022.115
-
14.732.993
1.416.172
6.294.706
7.022.115
-
7.218.345
-
8.593.467
-
96.218.617
104.414.564
79.552.937
86.216.929
III. TOTAL MODAL (I+II)
31 Maret 2015
Bank
Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
459.098.366
930.794
78.491.065
538.520.225
9,00%
503.576.441
1.237.987
96.538.932
601.353.360
9,00%
31 Maret 2014
Bank
Konsolidasian
423.236.853
1.554.399
67.718.732
492.509.984
9,00%
468.923.511
1.918.566
79.511.930
550.354.007
9,00%
Keterangan
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
16,15%
1,23%
1,51%
1,24%
1,53%
2,65%
1,81%
0,53%
3,54%
25,84%
5,41%
65,02%
83,80%
2,87%
1,76%
0,45%
3,55%
24,56%
5,94%
63,58%
86,61%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,10%
0,95%
8,11%
8,10%
2,29%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
TRANSAKSI
Tujuan
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
3.382.291
Forward
8.411.869
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
23.884.716
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
36.244.765
Lainnya
-
C. Lainnya
Jumlah
71.923.641
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
3.351.116
332.393
31.175
8.079.476
Tagihan
6.137
52.105
4.855
79.391
23.603.774
-
280.942
-
64.319
-
54.013
-
Liabilitas
-
-
-
-
-
36.244.765
-
6.300
-
92.409
-
27.287.283
44.636.358
128.861
230.668
31 Maret 2015
Bank
Konsolidasian
15,23%
15,23%
2,63%
17,87%
14,91%
14,91%
2,45%
17,36%
3.922.200
276.241
-
1.238.500
517.643
-
8.859.149
550.953
8.784.000
829.871
8.859.149
550.953
8.784.000
829.871
9.648.066
243.627
8.560.597
371.870
9.648.066
243.627
8.560.597
371.870
22.673.699
49.326.439
23.909.362
50.111.245
22.675.266
49.979.288
23.910.508
50.900.502
122.334
-
38.620
-
122.334
-
38.620
-
5.000
-
10.000
-
5.000
-
10.000
-
10.118.828
2.098.526
364.065
12.255.309
2.852.728
174.640
10.134.186
2.105.514
364.840
12.287.396
2.880.718
174.640
-
-
497.656
20.274.920
455.772
18.308.707
8.089.449
51.949
32.729
7.615.239
51.949
32.729
8.094.789
1.089.807
32.729
7.620.314
946.905
32.729
25.475.129
47.221.534
379.087
28.458.307
44.501.007
377.195
25.582.079
47.416.482
379.087
28.563.086
44.539.265
377.195
KONSOLIDASIAN
31 Maret 2015 31 Maret 2014 *)
POS-POS
CKPN
Individual
6.
7.
8.
9.
10.
11.
26.521.237
(27.096.773)
(289.174)
375.431
(1.679.431)
(3.964.424)
(2.242.853)
2.398
(1.187.515)
8.845.801
(9.165.895)
(2.908.477)
309.125
(1.106.567)
(3.606.834)
(2.030.885)
(4.464)
(1.560.169)
2.973.221
46.177
1.177.090
3.777.329
(1.242.511)
(4.085.888)
14.550.683
(166.198)
37.297
(54.406)
(618.628)
(1.022.934)
535.342
(821.102)
(3.843.881)
(1.554.293)
2.276.768
2.959.254
(801.117)
(53.120)
(45.119)
(406.106)
(1.480.150)
526.297
14.346.700 (12.261.342)
(21.581.977) (11.675.597)
14.170.979 6.968.019
(1.970.985) 2.527.550
149.523
308.277
865.068 1.956.555
49.771
762.357
3.345.206 9.606.796
(457)
(624.543)
(635.269)
23.974.413
676
(569.549)
2.142.212
(3.430.438)
(8.165.106)
(12.816.250)
2.769
(156.454)
(72.642)
(21.207.683)
(593.835)
(7.382.805)
168
(63.194)
(8.194)
(8.047.860)
(838.167)
644.596
(201.428)
(6.835)
(3.321.918)
(94.015)
(5.237)
(715.137)
(1.730.298)
(65.675)
- (5.461.126)
(6.097.048) (5.698.192)
(3.330.318) (17.176.490)
2.241.980 1.969.476
138.804.383 121.023.158
137.716.045 105.816.144
16.756.025 14.501.262
51.585.439 44.403.115
8.579.087 15.745.928
60.476.049 31.160.839
319.445
5.000
137.716.045 105.816.144
(219.013)
(585.397)
Kolektif
31 Maret 2014
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
CKPN
Individual
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
Kolektif
45.891
118.222
-
40.903
8.183
-
213.430
1.226
190.767
-
45.891
87.000
-
50.979
140.472
-
25.298
7.311
-
234.750
2.507
136.310
-
50.979
99.253
-
148.289
9.070.614
26.385
118
1.646.136
92.468
111.502
7.265.175
31.553
28.842
12.952
191.238
4.467.079
72
125.098
842.904
27.318
8.068.480
109.375
118
1.095.574
60.599
214.706
9.079.181
41.966
255
1.361.793
152.426
34.755
5.752.656
23.595
72.554
105.705
3.913.751
50
90.980
714.612
709
6.945.200
264.583
255
958.955
85.981
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Darmin Nasution *)
Imam Apriyanto Putro *)
Abdul Aziz **)
Askolani
Aviliani
Suwhono *)
Goei Siauw Hong *)
Bangun Sarwito Kusmuljono *)
Cahaya Dwi Rembulan Sinaga *)
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Budi Gunadi Sadikin
Sulaiman Arif Arianto *)
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
Tardi *)
Ahmad Siddik Badruddin *)
Kartini Sally *)
Kartika Wirjoatmodjo *)
*) Diangkat sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015 yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
**) Berdasarkan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015, status dialihkan sebagai Komisaris Independen yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan
Kepatutan (Fit & Proper Test).
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan
Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto
Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 2 Februari 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan
LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Bank telah menyesuaikan dampak penerapan PSAK 24 (Revisi 2013) pada Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2015.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Sejak 21 Januari 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Utama Finance dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan
akuisisi 51% kepemilikan saham di PT Mandiri Utama Finance oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2015, 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.074,00; Rp11.360,00 dan Rp12.385,00.
Jakarta, 24 April 2015
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
31 Maret 2014
Bank
Konsolidasian
14,69%
14,69%
1,47%
16,15%
14,10%
14,10%
1,56%
15,67%
*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal
(Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2014 dihitung sesuai PBI No.14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
(800.334)
(582.096)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2015
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
16.251.573 13.511.794
3.029.495 2.714.290
(6.746.743) (4.951.542)
* ) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada
tanggal 31 Maret 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas
untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015.
Per 31 Maret 2015 dan 2014
1.
2.
3.
4.
5.
-
453.429
18.305.893
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
495.313
20.272.227
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar
melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya - lain-lain
Beban operasional lainnya - lain-lain
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan
Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Utang pajak lainnya
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Kenaikan)/penurunan investasi di Entitas Anak
Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pembayaran dividen
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun
Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas:
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
31 Maret 2015 31 Maret 2014
17,87%
1.238.500
517.643
-
POS-POS
PEMEGANG SAHAM
Per 31 Maret 2015 dan 2014
KOMPONEN MODAL
RASIO
3.922.200
275.469
-
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam %)
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
No.
31 Maret 2014
D
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
31 Desember 2014
(DIaudit)
LAPORAN ARUS KAS
BANK
BANK
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KONSOLIDASIAN
31 Maret 2015 31 Desember 2014 31 Maret 2015
(Diaudit)
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
KONSOLIDASIAN
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
31 Maret 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
31 Desember 2014
(Diaudit)
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 Maret 2015
No.
31 Desember 2014
(DIaudit)
18.719.445
83.185.965
24.227.538
75.289
16.756.025
97.417.288
25.568.085
128.861
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
3.212.282
83.940.158
24.703.235
5.080.480
4.330.250
19.670.114
2.442.863
66.730.393
24.644.673
7.088.104
18.528.320
13.114.059
24.059.725
84.740.863
30.654.440
5.080.480
5.236.062
19.670.114
22.381.653
67.678.009
29.406.588
7.088.104
19.786.745
13.114.059
478.519.719
4.616.338
-
475.266.826
4.235.368
-
525.862.839
6.215.496
58.642
-
523.101.817
6.087.987
58.672
-
(126.405)
(16.335.789)
(2.050.777)
2.546.159
(1.527.159)
13.847.577
(5.716.628)
(127.801)
(15.927.985)
(1.850.478)
2.565.198
(1.472.270)
13.716.579
(5.514.581)
(271.728)
(18.012.230)
(2.297.915)
3.292.624
(1.640.606)
15.638.958
(6.822.493)
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
150.039
19.815
480.606
150.272
33.537
708.143
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
15.091.915
88.166.232
21.388.851
128.861
150.039
19.815
708.143
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas kepada pemegang polis unit linked
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014
KONSOLIDASIAN
A.
1.
2.
3.
4.
B.
1.
150.272
33.537
480.606
2.
(12.936.327)
13.017.818
(258.520)
3.322.862
25.871.291
769.380.534
(12.382.956)
12.484.994
(249.240)
3.803.325
23.085.124
757.039.212
(12.936.327)
13.017.818
(271.582)
745.937
3.709.724
31.854.787
868.347.839
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
855.039.673
135.328.910
208.276.466
225.129.765
29.278.731
230.668
4.382.291
19.670.114
564
23.456.179
1.607.847
123.042.656
229.454.611
223.828.534
17.690.236
160.038
6.112.589
13.114.059
564
25.129.019
1.849.027
141.490.532
230.584.215
256.637.648
29.148.296
230.668
4.382.291
19.670.114
1.725.585
25.752.003
1.607.847
128.067.091
252.444.999
255.870.003
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
27.975.628
1.849.027
23.830.194
671.191.729
19.326.331
659.707.664
18.208.867
34.119.015
763.557.081
17.343.799
27.560.744
750.195.111
1.
2.
3.
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
1.
100.851
98.192
240.585
203.625
(289.392)
(6.800)
53.285
-
(722.051)
139.817
-
(268.024)
(6.800)
49.011
-
(708.443)
137.095
-
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
54.349.199
5.483.239
98.188.805
98.188.805
42.511.775
19.428.328
97.331.548
97.331.548
59.719.329
5.138.332
103.210.740
1.580.018
104.790.758
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
769.380.534
757.039.212
868.347.839
855.039.673
2.
POS-POS
31 Maret 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi
dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga dan Beban Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
31 Maret 2014
31 Maret 2015
31 Maret 2014
15.059.471
13.971.029
1.088.442
6.033.617
5.652.949
380.668
9.025.854
9.025.854
12.486.368
11.622.429
863.939
4.326.423
4.118.965
207.458
8.159.945
8.159.945
17.117.069
15.966.890
1.150.179
6.853.114
6.471.051
382.063
10.263.955
2.456.552
1.775.860
680.692
10.944.647
14.313.290
13.404.727
908.563
5.063.876
4.853.884
209.992
9.249.414
1.782.980
1.198.692
584.288
9.833.702
4.175.942
2.997.997
3.960.039
3.527.618
2.223
319.442
-
4.259
355.284
-
66.430
319.442
-
94.495
355.285
-
145.506
62.297
717.799
2.139.463
81.812
707.400
6.473.337
55.863
42.288
1.874.950
665.353
5.518.689
163.607
68.359
579
2.359.794
82.625
899.203
8.113.330
63.217
49.196
2.134.800
830.625
6.897.882
-
-
-
-
-
-
-
-
1.229.114
126.839
2.152
188.995
2.253.955
120.377
2.551.905
(2.297.395)
6.728.459
2.842
872.269
165.513
(11.952)
161.454
42.703
2.021.833
157.209
2.106.818
(2.520.692)
5.639.253
1.444.081
185.829
2.152
188.995
2.874.900
147.500
3.269.873
(4.153.291)
6.791.356
2.781
952.358
233.139
(11.952)
161.454
40.857
2.544.074
185.598
2.789.573
(3.370.264)
6.463.438
3.396
3.396
6.731.855
3.119
(4.066)
(947)
5.638.306
2.398
2.398
6.793.754
3.121
(7.585)
(4.464)
6.458.974
(854.685)
(393.931)
5.483.239
(694.339)
(444.064)
4.499.903
(1.004.647)
(419.241)
5.369.866
(887.771)
(448.507)
5.122.696
(6.800)
-
-
(6.800)
-
-
2.659
432.659
(86.532)
341.986
5.825.225
(7.290)
718.486
(113.507)
597.689
5.097.592
36.960
440.419
(88.084)
382.495
5.752.361
(43.890)
733.395
(116.489)
573.016
5.695.712
5.483.239
5.483.239
4.499.903
4.499.903
5.138.332
231.534
5.369.866
4.924.529
198.167
5.122.696
5.825.225
5.825.225
-
5.097.592
5.097.592
-
5.520.827
231.534
5.752.361
220,22
5.497.545
198.167
5.695.712
211,05
No.
POS-POS
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) Per 31 Maret 2015 dan 2014
No.
31 Maret 2015
POS-POS
L
I.
PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
DPK
22
1.749.725
KL
-
-
M
-
JUMLAH
-
L
22
1.749.725
DPK
70
1.325.907
KL
-
D
-
M
-
JUMLAH
-
70
1.325.907
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
305.672
126.658
-
-
-
-
305.672
126.658
262.541
-
-
-
-
-
262.541
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.637
-
-
-
-
9.637
36.894
-
-
-
-
36.894
2.441
2.441
11.685.163
3.746.418
7.938.745
9.822
4.027.729
32.011
791
791
-
561.227
-
-
25.191
-
2.441
2.441
11.685.954
3.747.209
7.938.745
9.822
4.614.147
32.011
7.204.179
3.709.993
3.494.186
13.347
2.654.451
-
622
622
481
-
-
474.227
-
27.469
-
7.204.801
3.710.615
3.494.186
13.828
3.156.147
-
738.230
6.077.750
-
202
-
-
-
-
738.432
6.077.750
-
371.519
2.664.408
-
-
-
-
-
371.519
2.664.408
-
-
-
-
45.891
21.643.396
37.445.897
10.531.668
29.398.125
-
-
-
50.979
10.531.668
29.449.104
-
-
-
-
121.965
6.896
253.499
60
-
-
-
-
253.499
60
-
-
-
87.000
-
86.391.711
25.031.634
78.125.919
19.049.306
-
-
-
86.815
12.438
78.212.734
19.061.744
-
-
-
-
5.080.480
-
5.115.026
-
-
-
-
-
5.115.026
-
546.353
-
-
-
4.330.250
19.660.477
10.533.592
14.178
-
-
-
10.547.770
5.515.243
5.508.740
6.503
17.590.773
13.448.236
4.142.537
6.529.338
4.488.690
2.040.648
3.609.492
655.679
399.090
399.090
940.963
326.566
614.397
558.429
117.066
441.363
87.662
57.143
790.125
790.125
515.518
515.518
121.671
121.671
112.896
236
-
1.759.702
1.759.702
4.299.607
3.369.978
929.629
1.192.608
811.374
381.234
354.418
1.054.218
72.394.678
72.054.567
340.111
394.436.646
329.198.505
65.238.141
14.405.342
8.601.333
5.804.009
28.846.677
1.955
236
14.244.844
57.313.395
56.687.146
626.249
326.857.521
272.277.989
54.579.532
6.297.403
3.074.645
3.222.758
25.492.188
1.955
9.098.036
4.703.052
4.689.961
13.091
11.734.542
9.736.196
1.998.346
3.268.145
1.603.535
1.664.610
3.478.478
476.239
306.612
306.612
493.536
329.554
163.982
50.841
50.841
94.732
-
559.084
559.084
506.321
505.438
883
18.729
18.729
108.817
510
-
1.706.805
1.706.805
3.763.759
2.419.575
1.344.184
1.560.742
785.636
775.106
297.299
935.143
64.588.948
63.949.608
639.340
343.355.679
285.268.752
58.086.927
11.195.860
5.533.386
5.662.474
29.471.514
1.955
510
10.509.418
501.446
559.174
-
1.801
4.662
-
1.386
79
-
29.192
139
19.815
106.187.237
63.339.865
19.815
92.064.837
59.150.058
-
413.127
212.479
-
1.372
-
3.080
-
63.978
4.923
19.815
92.546.394
59.367.460
19.815
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
21.643.396
b. Valuta asing
37.400.006
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
121.965
b. Valuta asing
6.896
3. Surat berharga
a. Rupiah
86.304.711
b. Valuta asing
25.031.634
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
5.080.480
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
4.330.250
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
19.114.124
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
63.930.518
i. Rupiah
63.596.910
ii. Valuta asing
333.608
b. Bukan debitur UMKM
371.089.785
i. Rupiah
311.538.207
ii. Valuta asing
59.551.578
c. Kredit yang direstrukturisasi
6.003.296
i. Rupiah
3.062.532
ii. Valuta asing
2.940.764
d. Kredit properti
24.682.209
8. Penyertaan
1.955
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
12.477.804
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
105.653.412
b. Valuta asing
62.775.811
12. Aset yang diambil alih
-
18.512.971
14.635.618
14,59%
16.732.967
12.803.987
15,56%
6,41%
22,37%
6,67%
48,22%
20,93%
44,98%
8.981.308
949.333
553.850
-
10.527.668
556.310
552.940
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM*)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2015
BANK
31 Maret 2014
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
I. Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1)
1.1 Modal disetor
1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve)
1.2.1 Agio/disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
82.041.600
82.041.600
11.666.667
79.309.065
17.476.308
2.333.333
54.349.199
5.483.239
100.851
(213.140)
(220.725)
(8.934.132)
(3.322.862)
(1.019.000)
(4.592.270)
-
89.681.571
89.681.571
11.666.667
84.402.086
17.316.192
2.333.333
59.719.328
5.138.332
240.586
(111.898)
(233.787)
542.256
(6.929.438)
(3.545.009)
(117.741)
(1.126.786)
(2.139.902)
-
72.334.592
72.334.592
-
77.623.462
77.623.462
-
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
14.177.017
1.416.172
5.738.730
7.022.115
-
14.732.993
1.416.172
6.294.706
7.022.115
-
7.218.345
-
8.593.467
-
96.218.617
104.414.564
79.552.937
86.216.929
III. TOTAL MODAL (I+II)
31 Maret 2015
Bank
Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
459.098.366
930.794
78.491.065
538.520.225
9,00%
503.576.441
1.237.987
96.538.932
601.353.360
9,00%
31 Maret 2014
Bank
Konsolidasian
423.236.853
1.554.399
67.718.732
492.509.984
9,00%
468.923.511
1.918.566
79.511.930
550.354.007
9,00%
Keterangan
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
16,15%
1,23%
1,51%
1,24%
1,53%
2,65%
1,81%
0,53%
3,54%
25,84%
5,41%
65,02%
83,80%
2,87%
1,76%
0,45%
3,55%
24,56%
5,94%
63,58%
86,61%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,10%
0,95%
8,11%
8,10%
2,29%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
TRANSAKSI
Tujuan
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
3.382.291
Forward
8.411.869
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
23.884.716
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
36.244.765
Lainnya
-
C. Lainnya
Jumlah
71.923.641
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
3.351.116
332.393
31.175
8.079.476
Tagihan
6.137
52.105
4.855
79.391
23.603.774
-
280.942
-
64.319
-
54.013
-
Liabilitas
-
-
-
-
-
36.244.765
-
6.300
-
92.409
-
27.287.283
44.636.358
128.861
230.668
31 Maret 2015
Bank
Konsolidasian
15,23%
15,23%
2,63%
17,87%
14,91%
14,91%
2,45%
17,36%
3.922.200
276.241
-
1.238.500
517.643
-
8.859.149
550.953
8.784.000
829.871
8.859.149
550.953
8.784.000
829.871
9.648.066
243.627
8.560.597
371.870
9.648.066
243.627
8.560.597
371.870
22.673.699
49.326.439
23.909.362
50.111.245
22.675.266
49.979.288
23.910.508
50.900.502
122.334
-
38.620
-
122.334
-
38.620
-
5.000
-
10.000
-
5.000
-
10.000
-
10.118.828
2.098.526
364.065
12.255.309
2.852.728
174.640
10.134.186
2.105.514
364.840
12.287.396
2.880.718
174.640
-
-
497.656
20.274.920
455.772
18.308.707
8.089.449
51.949
32.729
7.615.239
51.949
32.729
8.094.789
1.089.807
32.729
7.620.314
946.905
32.729
25.475.129
47.221.534
379.087
28.458.307
44.501.007
377.195
25.582.079
47.416.482
379.087
28.563.086
44.539.265
377.195
KONSOLIDASIAN
31 Maret 2015 31 Maret 2014 *)
POS-POS
CKPN
Individual
6.
7.
8.
9.
10.
11.
26.521.237
(27.096.773)
(289.174)
375.431
(1.679.431)
(3.964.424)
(2.242.853)
2.398
(1.187.515)
8.845.801
(9.165.895)
(2.908.477)
309.125
(1.106.567)
(3.606.834)
(2.030.885)
(4.464)
(1.560.169)
2.973.221
46.177
1.177.090
3.777.329
(1.242.511)
(4.085.888)
14.550.683
(166.198)
37.297
(54.406)
(618.628)
(1.022.934)
535.342
(821.102)
(3.843.881)
(1.554.293)
2.276.768
2.959.254
(801.117)
(53.120)
(45.119)
(406.106)
(1.480.150)
526.297
14.346.700 (12.261.342)
(21.581.977) (11.675.597)
14.170.979 6.968.019
(1.970.985) 2.527.550
149.523
308.277
865.068 1.956.555
49.771
762.357
3.345.206 9.606.796
(457)
(624.543)
(635.269)
23.974.413
676
(569.549)
2.142.212
(3.430.438)
(8.165.106)
(12.816.250)
2.769
(156.454)
(72.642)
(21.207.683)
(593.835)
(7.382.805)
168
(63.194)
(8.194)
(8.047.860)
(838.167)
644.596
(201.428)
(6.835)
(3.321.918)
(94.015)
(5.237)
(715.137)
(1.730.298)
(65.675)
- (5.461.126)
(6.097.048) (5.698.192)
(3.330.318) (17.176.490)
2.241.980 1.969.476
138.804.383 121.023.158
137.716.045 105.816.144
16.756.025 14.501.262
51.585.439 44.403.115
8.579.087 15.745.928
60.476.049 31.160.839
319.445
5.000
137.716.045 105.816.144
(219.013)
(585.397)
Kolektif
31 Maret 2014
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
CKPN
Individual
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
Kolektif
45.891
118.222
-
40.903
8.183
-
213.430
1.226
190.767
-
45.891
87.000
-
50.979
140.472
-
25.298
7.311
-
234.750
2.507
136.310
-
50.979
99.253
-
148.289
9.070.614
26.385
118
1.646.136
92.468
111.502
7.265.175
31.553
28.842
12.952
191.238
4.467.079
72
125.098
842.904
27.318
8.068.480
109.375
118
1.095.574
60.599
214.706
9.079.181
41.966
255
1.361.793
152.426
34.755
5.752.656
23.595
72.554
105.705
3.913.751
50
90.980
714.612
709
6.945.200
264.583
255
958.955
85.981
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Darmin Nasution *)
Imam Apriyanto Putro *)
Abdul Aziz **)
Askolani
Aviliani
Suwhono *)
Goei Siauw Hong *)
Bangun Sarwito Kusmuljono *)
Cahaya Dwi Rembulan Sinaga *)
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Budi Gunadi Sadikin
Sulaiman Arif Arianto *)
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
Tardi *)
Ahmad Siddik Badruddin *)
Kartini Sally *)
Kartika Wirjoatmodjo *)
*) Diangkat sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015 yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
**) Berdasarkan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015, status dialihkan sebagai Komisaris Independen yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan
Kepatutan (Fit & Proper Test).
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan
Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto
Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 2 Februari 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan
LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Bank telah menyesuaikan dampak penerapan PSAK 24 (Revisi 2013) pada Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2015.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Sejak 21 Januari 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Utama Finance dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan
akuisisi 51% kepemilikan saham di PT Mandiri Utama Finance oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2015, 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.074,00; Rp11.360,00 dan Rp12.385,00.
Jakarta, 24 April 2015
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
31 Maret 2014
Bank
Konsolidasian
14,69%
14,69%
1,47%
16,15%
14,10%
14,10%
1,56%
15,67%
*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal
(Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2014 dihitung sesuai PBI No.14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
(800.334)
(582.096)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2015
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
16.251.573 13.511.794
3.029.495 2.714.290
(6.746.743) (4.951.542)
* ) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada
tanggal 31 Maret 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas
untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015.
Per 31 Maret 2015 dan 2014
1.
2.
3.
4.
5.
-
453.429
18.305.893
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
495.313
20.272.227
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar
melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya - lain-lain
Beban operasional lainnya - lain-lain
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan
Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Utang pajak lainnya
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Kenaikan)/penurunan investasi di Entitas Anak
Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pembayaran dividen
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun
Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas:
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
31 Maret 2015 31 Maret 2014
17,87%
1.238.500
517.643
-
POS-POS
PEMEGANG SAHAM
Per 31 Maret 2015 dan 2014
KOMPONEN MODAL
RASIO
3.922.200
275.469
-
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam %)
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
No.
31 Maret 2014
D
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
31 Desember 2014
(DIaudit)
LAPORAN ARUS KAS
BANK
BANK
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KONSOLIDASIAN
31 Maret 2015 31 Desember 2014 31 Maret 2015
(Diaudit)
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
KONSOLIDASIAN
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur