Kertaskerjasept2017
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PERIODE 1 JAN S/D 30 SEPTEMBER 2017 DAN 1 JAN S/D 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS POS
ASET
INDIVIDUAL
30 Sep 2017
31 Des 2016
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
No.
POS POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2017 30 Sep 2016
INDIVIDUAL
1 Jan 2017
s/d
30 Sep 2017
1 Jan 2016
s/d
30 Sep 2016
No.
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
I.
POS POS
30 Sep 2017
31 Des 2016
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
Kas
244.185
238.471 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
a. Rupiah
Penempatan pada Bank Indonesia
1.979.438
1.925.236
A. Pendapatan dan Beban Bunga
b. Valuta asing
Penempatan pada bank lain
2.103.411
57.853
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.604.732
713.369
1. Pendapatan Bunga
Tagihan spot dan derivatif
1.793
3. Lainnya
a. Rupiah
1.247.332
1.128.593
Surat berharga
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
b.
Valuta asing
221.475
180.101
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
b. Tersedia untuk dijual
1.258.187
359.971 2. Beban Bunga
a. Rupiah
615.986
596.902
a. BUMN
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
222.016
1.085.977
b. Valuta asing
69.081
51.203
i. Committed
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
245.464
91.715
Rupiah
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
783.740
660.589
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
ii. Uncommitted
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Rupiah
kembali (reverse repo)
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
Valuta asing
Tagihan akseptasi
165.209
161.120
b. Lainnya
Kredit yang diberikan
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Committed
13.514
15.168
i. Surat berharga
10.105
4.519
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
ii. Uncommitted
2.347.209
614.177
ii. Kredit
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
b. Tersedia untuk dijual
iii. Spot dan derivatif
a. Committed
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
i.
Rupiah
194
iv. Aset keuangan lainnya
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
17.841.737 16.441.327
ii. Valuta asing
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
Pembiayaan syariah
b. Uncommitted
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
Penyertaan
449
449
i. Rupiah
9.801
2.524
i. Surat berharga
ii.
Valuta asing
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
ii. Kredit
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. Surat berharga yang dimiliki
(245 )
(92 )
iii. Aset keuangan lainnya
a. L/C luar negeri
136.595
237.403
b. Kredit yang diberikan
(225.786 )
(180.007 )
33.368
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
b. L/C dalam negeri
18.219
10.001
c. Lainnya
(6.170 )
(43.967 )
e. Dividen
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.603.384
714.044
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Aset tidak berwujud
1.912.230 1.875.065
5. Lainnya
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
138.683
102.927
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(58.280 )
(38.381 )
III. TAGIHAN KONTINJENSI
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
53.303
13.595
Aset tetap dan inventaris
541.785
522.792
i. Pendapatan lainnya
10.106
12.779
1. Garansi yang diterima
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(193.347 )
(167.241 )
a. Rupiah
801.460
114.733
Aset non produktif
2. Beban Operasional Selain Bunga
b. Valuta asing
286.898
833.195
a. Properti terbengkalai
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
b. Aset yang diambil alih
a. Bunga kredit yang diberikan
91.543
66.876
i. Surat berharga
b. Bunga lainnya
c. Rekening tunda
ii.
Kredit
3.
Lainnya
d. Aset antar kantor
iii. Spot dan derivatif
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
iv. Aset keuangan lainnya
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
1. Garansi yang diberikan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
c. Kerugian penjualan aset keuangan
a. Rupiah
874.038
1.334.461
Sewa pembiayaan
i. Surat berharga
1
1.331
b. Valuta asing
349.895
145.288
Aset pajak tangguhan
2. Lainnya
10
10
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Ruparupa aset
343.213
300.346
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
32
TOTAL ASET
26.375.289 22.630.634
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
i. Surat berharga
146
86
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
LIABILITAS DAN EKUITAS
ii. Kredit
89.433
38.348
PER 30 SEPTEMBER 2017
iii.
Pembiayaan syariah
LIABILITAS
(dalam Jutaan Rupiah)
iv. Aset keuangan lainnya
124
2.276
1. Giro
1.548.938 1.371.073
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
INDIVIDUAL
2. Tabungan
2.708.995 2.008.386
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
3. Simpanan berjangka
12.956.857 11.500.150
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
15.713
18.550 No.
Tujuan
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Nilai
TRANSAKSI
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
4. Dana investasi revenue sharing
Notional Trading Hedging Tagihan Kewajiban
j. Beban tenaga kerja
214.265
196.945
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
k. Beban promosi
9.878
14.036
6. Pinjaman dari bank lain
1.075.068
856.233
A. Terkait dengan Nilai Tukar
l. Beban lainnya
272.986
252.852
7. Liabilitas spot dan derivatif
446
1. Spot
794.819
1.379
326
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(390.349 )
(357.268 )
2. Forward
kembali (repo)
3. Option
LABA (RUGI) OPERASIONAL
393.391
303.321
9. Utang akseptasi
113.772
103.529
a. Jual
b. Beli
10. Surat berharga yang diterbitkan
100.987
101.826 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
4. Future
11. Pinjaman yang diterima
1.347.150 1.751.425
5. Swap
808.523
414
120
12. Setoran jaminan
15.068
21.070 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
6.
Lainnya
9.649
13. Liabilitas antar kantor
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
13.320
(9.671 )
B. Terkait dengan Suku Bunga
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
13.320
(22 ) 1. Forward
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
2. Option
14. Liabilitas pajak tangguhan
94.913
94.913
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 406.711
303.299
a. Jual
15. Liabilitas Lainnya
204.287
196.522
b. Beli
1. Pajak penghasilan
16. Dana investasi profit sharing
3. Future
a. Taksiran pajak tahun berjalan
85.818
64.554 4. Swap
TOTAL LIABILITAS
20.166.481 18.005.127
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
5. Lainnya
17. Modal disetor
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
320.893
238.745 C. Lainnya
a. Modal dasar
1.500.000 1.500.000
J U M L A H
1.603.342
1.793
446
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
b. Modal yang belum disetor /
(828.009 )
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
(13.897 )
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
18. Tambahan modal disetor
LAPORAN RASIO KEUANGAN
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
a. Agio
2.946.908
1.781.137
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(17.610 )
b. Disagio /
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
c.
c. Modal sumbangan
(Dalam %)
d. Lainnya
d. Dana setoran modal
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
e. Lainnya
INDIVIDUAL
direklasifikasikan ke laba rugi
4.402
19. Penghasilan Komprehensif Lain
RASIO
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
30 Sep 2017 30 Sep 2016
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(8.541 )
(7.640 )
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
25.846
13.670
Rasio Kinerja
c. Lindung nilai arus kas
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
24,44%
18.71%
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
d. Lainnya
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
bermasalah terhadap total aset produktif dan
direklasifikasikan ke laba rugi
(6.461 )
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 17.610
8.210
aset non produktif
1,39%
1,54%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,39%
1,54%
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (4.402 )
(2.052 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
h. Lainnya
BERJALAN SETELAH PAJAK
6.177
13.670
terhadap aset produktif
1,00%
1,34%
20. Selisih kuasi reorganisasi
2,32%
1,86%
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
327.070
252.415 5. NPL Gross
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
1,44%
1,02%
6. NPL Netto
Return on Asset (ROA)
2,21%
1,88%
7.
22. Ekuitas lainnya
206.478
213.617
Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
15,14%
13,43%
8. Return on Equity (ROE)
23. Cadangan
PEMILIK
320.893
238.745
9. Net Interest Margin (NIM)
4,80%
4,65%
a. Cadangan umum
54.165
54.165
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
75,76%
79,45%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
b. Cadangan tujuan
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
103,62%
101,60%
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
320.893
238.745
24. Laba/rugi
Kepatuhan (Compliance)
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
a. Tahuntahun lalu
2.017.603 1.761.017
kepada :
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
b. Tahun berjalan
320.893
309.816
a.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
PEMILIK
327.070
252.415
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
a.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
KEPADA BANK
6.208.808 4.625.507
b. Persentase pelampauan BMPK
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
327.070
252.415
b.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
25. Kepentingan non pengendali
b.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
TOTAL EKUITAS
6.208.808 4.625.507
a. GWM Utama Rupiah
6,70%
6,53%
DIVIDEN
53.260
25.360
b. GWM Valuta asing
8,12%
8,37%
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
48,76
47,07
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,34%
6,58%
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
26.375.289 22.630.634
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
L
DPK
L
30 SEPTEMBER 2016
KL
D
DPK
47
47
215
46.822
43.249
87
43.336
449
449
PIHAK TIDAK TERKAIT
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
449
449
16.031
2.087.380
7.742
50.484
1.793
190
1.480.203
245.464
1.351.181
65.057
165.209
120.707
120.707
386
363
65.216
181.018
1.093.779
11.810
11.489
2.994
139.419
811
11.731
177.734
559
103.509
2.544
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
10.437
6.867
12.863
212.859
26.930
10.747.016
2.279.486
9.696.408
4.287.623
92.426
11.093
452
486
142
187
14.921
10.744
63.444
127.296
72.072
124.517
59.825
68.557
99.331
21.103
3.636
749
174
62
752
4.977
10.454
86.716
83.573
99.331
2.232.354
2.983.176
1.456.212
1.024.037
1.456.212
1.024.037
178.578
22.252
232.201
621.949
26,73%
2,39%
4,16%
2,83%
7.507
KANTOR PUSAT
JARINGAN KANTOR
152.103
152.103
1.749.728
1.474.492
274.787
449
242.746
249.066
61.905
90.476
180.841
158.590
KETERANGAN
2.695.002
30 Sep 2017
30 Sep 2016
Individual
Individual
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
14.467.257
12.687.217 Rasio CET 1 (%)
22.96
16.98
1.774.867
1.657.286 Rasio Tier 1 (%)
22.96
16.98
135.370
57.014 Rasio Tier 2 (%)
1.48
1.73
24.44
18.71
15,05
9,25
16.377.494
14.401.517 Rasio total (%)
9,39
Dari CET 1 (%)
9,46
7,91
Dari AT 1 (%)
CET Untuk
BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital
Conservation
Buffer (%)
0
0
0
Countercyclical
Buffer (%)
0
0
1,73
Capital
Surcharge untuk
DSIB (%)
0
0
7,73
0
Dari Tier 2 (%)
1,48
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
PERIODE 30 SEPTEMBER 2017
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
7,30%
11,04%
N/A
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
8,71%
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
10,65%
335.267
63.444
77.203
33.988
540
141.684
110
1.217.377
153.343
(533.250 )
(342.422 )
(100.657 )
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
(1.400.180 )
(74.584 )
(1.468.642 )
(225.644 )
(48.206 )
2.335.181
267.040
8.683
16.063
39.304
1.034.028
(15.954 )
2.953
2.384
77.028
1.477.860
(160.152 )
(181.347 )
(18.993 )
(35.490 )
(44.427 )
(148.632 )
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
(235.830 )
(193.059 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Hasil emisi dari Penawaran Umum Terbatas
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
1.316.629
(1.751.425 )
1.351.500
(53.260 )
(36.700 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih digunakan untuk diperoleh dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penambahan perangkat lunak
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Penjualan aset tetap
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan
863.444
Penurunan bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas awal tahun
Kas dan setara kas akhir tahun
(36.700 )
2.105.474
2.221.560
4.327.034
(389.911 )
2.917.675
2.527.764
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Sertifikat Bank Indonesia
244.185
1.361.565
2.103.411
617.873
212.927
1.192.627
58.273
367.870
696.067
Jumlah kas dan setara kas
4.327.034
2.527.764
PENGURUS BANK
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Park Tae Yong
Denny N Mahmuradi
Park Yong Man
I Made Mudiastra
Vicky Fitriadi
Sadhana Priatmadja
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Woori Bank Korea
: 79,88%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
1. Ir. Arifin Panigoro
2. PT. Medco Intidinamika
:
:
9,60%
4,67%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363WLGDNPHODOXLSDVDUPRGDO
1LKLO
Pemegang Saham Bukan PSP (
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PERIODE 1 JAN S/D 30 SEPTEMBER 2017 DAN 1 JAN S/D 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS POS
ASET
INDIVIDUAL
30 Sep 2017
31 Des 2016
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
No.
POS POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2017 30 Sep 2016
INDIVIDUAL
1 Jan 2017
s/d
30 Sep 2017
1 Jan 2016
s/d
30 Sep 2016
No.
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
I.
POS POS
30 Sep 2017
31 Des 2016
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
Kas
244.185
238.471 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
a. Rupiah
Penempatan pada Bank Indonesia
1.979.438
1.925.236
A. Pendapatan dan Beban Bunga
b. Valuta asing
Penempatan pada bank lain
2.103.411
57.853
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.604.732
713.369
1. Pendapatan Bunga
Tagihan spot dan derivatif
1.793
3. Lainnya
a. Rupiah
1.247.332
1.128.593
Surat berharga
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
b.
Valuta asing
221.475
180.101
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
b. Tersedia untuk dijual
1.258.187
359.971 2. Beban Bunga
a. Rupiah
615.986
596.902
a. BUMN
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
222.016
1.085.977
b. Valuta asing
69.081
51.203
i. Committed
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
245.464
91.715
Rupiah
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
783.740
660.589
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
ii. Uncommitted
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Rupiah
kembali (reverse repo)
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
Valuta asing
Tagihan akseptasi
165.209
161.120
b. Lainnya
Kredit yang diberikan
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Committed
13.514
15.168
i. Surat berharga
10.105
4.519
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
ii. Uncommitted
2.347.209
614.177
ii. Kredit
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
b. Tersedia untuk dijual
iii. Spot dan derivatif
a. Committed
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
i.
Rupiah
194
iv. Aset keuangan lainnya
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
17.841.737 16.441.327
ii. Valuta asing
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
Pembiayaan syariah
b. Uncommitted
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
Penyertaan
449
449
i. Rupiah
9.801
2.524
i. Surat berharga
ii.
Valuta asing
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
ii. Kredit
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. Surat berharga yang dimiliki
(245 )
(92 )
iii. Aset keuangan lainnya
a. L/C luar negeri
136.595
237.403
b. Kredit yang diberikan
(225.786 )
(180.007 )
33.368
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
b. L/C dalam negeri
18.219
10.001
c. Lainnya
(6.170 )
(43.967 )
e. Dividen
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.603.384
714.044
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Aset tidak berwujud
1.912.230 1.875.065
5. Lainnya
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
138.683
102.927
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(58.280 )
(38.381 )
III. TAGIHAN KONTINJENSI
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
53.303
13.595
Aset tetap dan inventaris
541.785
522.792
i. Pendapatan lainnya
10.106
12.779
1. Garansi yang diterima
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(193.347 )
(167.241 )
a. Rupiah
801.460
114.733
Aset non produktif
2. Beban Operasional Selain Bunga
b. Valuta asing
286.898
833.195
a. Properti terbengkalai
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
b. Aset yang diambil alih
a. Bunga kredit yang diberikan
91.543
66.876
i. Surat berharga
b. Bunga lainnya
c. Rekening tunda
ii.
Kredit
3.
Lainnya
d. Aset antar kantor
iii. Spot dan derivatif
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
iv. Aset keuangan lainnya
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
1. Garansi yang diberikan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
c. Kerugian penjualan aset keuangan
a. Rupiah
874.038
1.334.461
Sewa pembiayaan
i. Surat berharga
1
1.331
b. Valuta asing
349.895
145.288
Aset pajak tangguhan
2. Lainnya
10
10
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Ruparupa aset
343.213
300.346
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
32
TOTAL ASET
26.375.289 22.630.634
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
i. Surat berharga
146
86
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
LIABILITAS DAN EKUITAS
ii. Kredit
89.433
38.348
PER 30 SEPTEMBER 2017
iii.
Pembiayaan syariah
LIABILITAS
(dalam Jutaan Rupiah)
iv. Aset keuangan lainnya
124
2.276
1. Giro
1.548.938 1.371.073
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
INDIVIDUAL
2. Tabungan
2.708.995 2.008.386
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
3. Simpanan berjangka
12.956.857 11.500.150
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
15.713
18.550 No.
Tujuan
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Nilai
TRANSAKSI
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
4. Dana investasi revenue sharing
Notional Trading Hedging Tagihan Kewajiban
j. Beban tenaga kerja
214.265
196.945
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
k. Beban promosi
9.878
14.036
6. Pinjaman dari bank lain
1.075.068
856.233
A. Terkait dengan Nilai Tukar
l. Beban lainnya
272.986
252.852
7. Liabilitas spot dan derivatif
446
1. Spot
794.819
1.379
326
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(390.349 )
(357.268 )
2. Forward
kembali (repo)
3. Option
LABA (RUGI) OPERASIONAL
393.391
303.321
9. Utang akseptasi
113.772
103.529
a. Jual
b. Beli
10. Surat berharga yang diterbitkan
100.987
101.826 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
4. Future
11. Pinjaman yang diterima
1.347.150 1.751.425
5. Swap
808.523
414
120
12. Setoran jaminan
15.068
21.070 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
6.
Lainnya
9.649
13. Liabilitas antar kantor
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
13.320
(9.671 )
B. Terkait dengan Suku Bunga
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
13.320
(22 ) 1. Forward
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
2. Option
14. Liabilitas pajak tangguhan
94.913
94.913
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 406.711
303.299
a. Jual
15. Liabilitas Lainnya
204.287
196.522
b. Beli
1. Pajak penghasilan
16. Dana investasi profit sharing
3. Future
a. Taksiran pajak tahun berjalan
85.818
64.554 4. Swap
TOTAL LIABILITAS
20.166.481 18.005.127
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
5. Lainnya
17. Modal disetor
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
320.893
238.745 C. Lainnya
a. Modal dasar
1.500.000 1.500.000
J U M L A H
1.603.342
1.793
446
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
b. Modal yang belum disetor /
(828.009 )
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
(13.897 )
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
18. Tambahan modal disetor
LAPORAN RASIO KEUANGAN
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
a. Agio
2.946.908
1.781.137
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(17.610 )
b. Disagio /
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
c.
c. Modal sumbangan
(Dalam %)
d. Lainnya
d. Dana setoran modal
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
e. Lainnya
INDIVIDUAL
direklasifikasikan ke laba rugi
4.402
19. Penghasilan Komprehensif Lain
RASIO
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
30 Sep 2017 30 Sep 2016
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(8.541 )
(7.640 )
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
25.846
13.670
Rasio Kinerja
c. Lindung nilai arus kas
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
24,44%
18.71%
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
d. Lainnya
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
bermasalah terhadap total aset produktif dan
direklasifikasikan ke laba rugi
(6.461 )
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 17.610
8.210
aset non produktif
1,39%
1,54%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,39%
1,54%
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (4.402 )
(2.052 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
h. Lainnya
BERJALAN SETELAH PAJAK
6.177
13.670
terhadap aset produktif
1,00%
1,34%
20. Selisih kuasi reorganisasi
2,32%
1,86%
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
327.070
252.415 5. NPL Gross
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
1,44%
1,02%
6. NPL Netto
Return on Asset (ROA)
2,21%
1,88%
7.
22. Ekuitas lainnya
206.478
213.617
Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
15,14%
13,43%
8. Return on Equity (ROE)
23. Cadangan
PEMILIK
320.893
238.745
9. Net Interest Margin (NIM)
4,80%
4,65%
a. Cadangan umum
54.165
54.165
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
75,76%
79,45%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
b. Cadangan tujuan
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
103,62%
101,60%
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
320.893
238.745
24. Laba/rugi
Kepatuhan (Compliance)
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
a. Tahuntahun lalu
2.017.603 1.761.017
kepada :
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
b. Tahun berjalan
320.893
309.816
a.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
PEMILIK
327.070
252.415
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
a.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
KEPADA BANK
6.208.808 4.625.507
b. Persentase pelampauan BMPK
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
327.070
252.415
b.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
25. Kepentingan non pengendali
b.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
TOTAL EKUITAS
6.208.808 4.625.507
a. GWM Utama Rupiah
6,70%
6,53%
DIVIDEN
53.260
25.360
b. GWM Valuta asing
8,12%
8,37%
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
48,76
47,07
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,34%
6,58%
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
26.375.289 22.630.634
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
L
DPK
L
30 SEPTEMBER 2016
KL
D
DPK
47
47
215
46.822
43.249
87
43.336
449
449
PIHAK TIDAK TERKAIT
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
449
449
16.031
2.087.380
7.742
50.484
1.793
190
1.480.203
245.464
1.351.181
65.057
165.209
120.707
120.707
386
363
65.216
181.018
1.093.779
11.810
11.489
2.994
139.419
811
11.731
177.734
559
103.509
2.544
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
10.437
6.867
12.863
212.859
26.930
10.747.016
2.279.486
9.696.408
4.287.623
92.426
11.093
452
486
142
187
14.921
10.744
63.444
127.296
72.072
124.517
59.825
68.557
99.331
21.103
3.636
749
174
62
752
4.977
10.454
86.716
83.573
99.331
2.232.354
2.983.176
1.456.212
1.024.037
1.456.212
1.024.037
178.578
22.252
232.201
621.949
26,73%
2,39%
4,16%
2,83%
7.507
KANTOR PUSAT
JARINGAN KANTOR
152.103
152.103
1.749.728
1.474.492
274.787
449
242.746
249.066
61.905
90.476
180.841
158.590
KETERANGAN
2.695.002
30 Sep 2017
30 Sep 2016
Individual
Individual
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
14.467.257
12.687.217 Rasio CET 1 (%)
22.96
16.98
1.774.867
1.657.286 Rasio Tier 1 (%)
22.96
16.98
135.370
57.014 Rasio Tier 2 (%)
1.48
1.73
24.44
18.71
15,05
9,25
16.377.494
14.401.517 Rasio total (%)
9,39
Dari CET 1 (%)
9,46
7,91
Dari AT 1 (%)
CET Untuk
BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital
Conservation
Buffer (%)
0
0
0
Countercyclical
Buffer (%)
0
0
1,73
Capital
Surcharge untuk
DSIB (%)
0
0
7,73
0
Dari Tier 2 (%)
1,48
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
PERIODE 30 SEPTEMBER 2017
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
7,30%
11,04%
N/A
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
8,71%
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
10,65%
335.267
63.444
77.203
33.988
540
141.684
110
1.217.377
153.343
(533.250 )
(342.422 )
(100.657 )
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
(1.400.180 )
(74.584 )
(1.468.642 )
(225.644 )
(48.206 )
2.335.181
267.040
8.683
16.063
39.304
1.034.028
(15.954 )
2.953
2.384
77.028
1.477.860
(160.152 )
(181.347 )
(18.993 )
(35.490 )
(44.427 )
(148.632 )
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
(235.830 )
(193.059 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Hasil emisi dari Penawaran Umum Terbatas
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
1.316.629
(1.751.425 )
1.351.500
(53.260 )
(36.700 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih digunakan untuk diperoleh dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penambahan perangkat lunak
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Penjualan aset tetap
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan
863.444
Penurunan bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas awal tahun
Kas dan setara kas akhir tahun
(36.700 )
2.105.474
2.221.560
4.327.034
(389.911 )
2.917.675
2.527.764
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Sertifikat Bank Indonesia
244.185
1.361.565
2.103.411
617.873
212.927
1.192.627
58.273
367.870
696.067
Jumlah kas dan setara kas
4.327.034
2.527.764
PENGURUS BANK
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Park Tae Yong
Denny N Mahmuradi
Park Yong Man
I Made Mudiastra
Vicky Fitriadi
Sadhana Priatmadja
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Woori Bank Korea
: 79,88%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
1. Ir. Arifin Panigoro
2. PT. Medco Intidinamika
:
:
9,60%
4,67%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363WLGDNPHODOXLSDVDUPRGDO
1LKLO
Pemegang Saham Bukan PSP (