PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS, EFISIENSI DAN PERMODALAN TERHADAP ROA PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA - Perbanas Institutional Repository
PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS,
EFISIENSI DAN PERMODALAN TERHADAP ROA PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA
SKRIPSI
Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Sarjana
Jurusan Manajemen Oleh:
PRISCA AMELIA SARI
NIM : 2011210320
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
2015
PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS,
EFISIENSI DAN PERMODALAN TERHADAP ROA PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA
Diajukan oleh :
PRISCA AMELIA SARI
NIM : 2011210320
Skripsi ini telah dibimbing dan dinyatakan siap diujikan Dosen Pembimbing, Tanggal : ……………………..
Drs. Ec. Abdul Mongid, M.A., Ph.D.
N.I.P : 36920115
SKRIPSI
PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS,
EFISIENSI DAN PERMODALAN TERHADAP ROA PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA
Disusun oleh
PRISCA AMELIA SARI
NIM : 2011210320
Dipertahankan didepan tim penguji Dan dinyatakan lulus ujian skripsi
Pada tanggal 21 Agustus 2015 Tim penguji
Ketua : Dr. Dra. Ec. Sri Hariyati, M.M. ..................................
Sekretaris : Drs. Ec. Abdul Mongid, M.A., Ph.D
Anggota : Drs. Ec. Herizon, M.Si ...................................
PENGESAHAN SKRIPSI
Nama : Prisca Amelia Sari Tempat, Tanggal Lahir : Surabaya, 11 februari 1993 N.I.M : 2011210320 Jurusan : Manajemen Program Pendidikan : Strata 1 (S1) Konsentrasi : Manajemen Perbankan Judul : Pengaruh Likuiditas, Kualitas Aktiva, Sensitivitas,
Efisiensi dan Permodalan Terhadap ROA pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa
Disetujui dan diterima baik oleh :
Ketua Program Studi S1 Manajemen Dosen Pembimbing Tanggal : 26 Oktober 2015 Tanggal : 26 Oktober 2015
(Dr.Muazaroh,M.T) ( ) Drs. Ec. Abdul Mongid, M.A., Ph.D
“ MOTTO dan PERSEMBAHAN“
“ MOTTO “
“Dalam hidup ketika kamu berhenti
mencari apa yang tidak
baik untukmu
kamu
member kesempatan pada
hal baik untuk bisa menemukanmu
“ PERSEMBAHAN “
Special thank’s to : 1.“ALLAH SWT”, atas segala limpahan rahmat dan hidayahnya kepadaku, sehingga aku dapat menyelesaikan skripsi ini dengan baik. Terima kasih atas segala petunjuk dan karunia yang telah engkau berikan ya allah” 2. Skripsi ini kupersembahkan sebagai awal dari dharma bhakti kepada orang tua ku,Terima kasih yang sebesar-besarnya ku ucapkan untuk “Papa ku Iswahyudi
Mama ku Rini Indra Sari dan kakak ku Wahyu Indra Mardiyanto,S.E” atas segala doa, dukungan moril dan materi, serta kasih sayang sepanjang masa yang telah kalian berikan kepadaku.
3. Terima kasih buat Bima Satryawan,seseorang yang aku sayangi, yang selalu mendukung dan memberi aku semangat disaat aku terjatuh kamu selalu ada untuk menyokong aku dari belakang.
4. Terima kasih buat Tante Pipien Widarwati ,Om Achmad Hidayat yang selalu mendukung dan memberi aku semangat.
5. Terima kasih banyak untuk dosen pembimbingku Drs. Ec. Abdul Mongid, M.A., Ph.D yang sangat sabar dan telaten dalam membimbing saya sehingga saya bisa menyelesaikan skripsi saya dengan baik.
6. Terima kasih banyak untuk dosen waliku Ibu Linda Purnama Sari S.E,M.Si karena berkat nasihat dan motivasi beliau sehingga saya bisa lulus 4 th.
7. Terima kasih untuk sahabat yang sangat saya sayangi Eti akhidal,S.E, Ferdinnanda Larashati,S.E ,Widia Rani,S.E ,Diah Rochamayanti Suhadi,S.E, Ely Fitriana, Retnawati, Widya Sukma,S.E, Sabrina Ika damayanti ,S.E, Aninditya wisnu I.P Deana Permata A ,Febry Almiranti ,Eka Yuniar R ,Bellina P.A ,Annisa Kartika ,Ditya Dwi A ,Ekky Berliana P ,Olifa Cahyani ,Sandra Rahmania ,Fabio Airlangga,S.E ,Viki Effendy,S.E 4 tahun yang menyenangkan kenal kalian makasih banyak ya.
8. Terima kasih untuk teman seperjuangan lilik S.E, shabrina S.E, Inon S.E, Arinda S.E, Rose, Lusi, Satriani, Debby, Fadeli, Joe, Arde, I Made W , Al Imam Jafar
dan mbak Sari selamat ya teman teman kita udah berhasil lulus Untuk semua pihak yang tidak bisa saya sebutkan satu persatu terima kasih sudah memberikan dukungan kepada saya selama ini
KATA PENGANTAR
Dengan mengucapkan syukur Alhamdulillah atas kehadirat Allah SWT atas segala limpahan rahmat dan karunia-Nya, sehingga penulis dapat menyelesaikan dengan baik skripsi ini yang berjudul “Pengaruh Likuiditas, Kualitas Aktiva, Efisiensi, Sensitivitas, dan Permodalan Terhadap ROA Pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa”.
Tujuan penyusunan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu syarat penyelesaian program pendidikan sarjana strata satu (S1) jurusan Manajemen konsentrasi perbankan STIE PERBANAS SURABAYA.
Pada kesempatan ini dengan penuh ketulusan, perkenankanlah penulis menyampaikan rasa terima kasih yang sebesar-besarnya kepada semua pihak yang mendukung dan membantu penulis selama menjalani perkuliahan dan penyelesaian skripsi ini, yaitu :
1. Drs. Ec. Abdul Mongid, M.A., Ph.D selaku dosen pembimbing yang sangat berperan besar atas selesainya skripsi ini karena banyak meluangkan waktunya untuk memberikan bimbingan, arahan, dan pengetahuannya.
2. Ibu Dr. Muazaroh, S.E, M.T selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE Perbanas Surabaya.
3. Bapak Lutfi, SE., M.Fin selaku Ketua STIE Perbanas Surabaya.
4. Ibu Linda Purnama Sari S.E,M.Si selaku dosen wali yang telah mengarahkan dan membantu selama proses studi.
5. Bapak Ibu Dosen STIE Perbanas Surabaya yang telah banyak memberikan pengetahuan kepada penulis selama masa kuliah.
6. Seluruh Staff Administrasi STIE Perbanas Surabaya yang telah membantu terselesaikannya skripsi ini.
Demikian sebuah pengantar sederhana dari penulis, semoga skripsi iniberkesan dan memberi manfaat bagi pembaca.
Surabaya, Oktober 2015 Penulis
DAFTAR ISI
41 BAB III METODE PENELITIAN .............................................................
5.2 Keterbatasan Penelitian ........................................................ 122
5.1 Kesimpulan ......................................................................... 119
66 BAB V PENUTUP ................................................................................ 119
55 4.2 Analisis Data ........................................................................
49 BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA 55 4.1 Gambaran Subyek Penelitian ...............................................
49 3.7 Teknik Analisis Data ...........................................................
47 3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ..................................
44 3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ...........
44 3.4 Definisi Operasional & Pengukuran Variabel .....................
43 3.3 Identifikasi Variabel ............................................................
43 3.2 Batasan Penelitian ...............................................................
43 3.1 Rancangan Penelitian ..........................................................
40 2.4 Hipotesis Penelitian .............................................................
Halaman HALAMAN JUDUL ....................................................................................... i HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI .................................................... ii HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ........................................................... iii HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI .......................................................... iv HALAMAN MOTTO DAN PERSEMBAHAN .............................................. v KATA PENGANTAR ...................................................................................... vii DAFTAR ISI .................................................................................................... ix DAFTAR TABEL ............................................................................................ x DAFTAR GAMBAR ........................................................................................ xi DAFTAR LAMPIRAN .................................................................................... xii ABSTRAKSI .................................................................................................... xiii BAB I PENDAHULUAN ..........................................................................
19 2.3 Kerangka Pemikiran ............................................................
13 2.2 Landasan Teori ....................................................................
13 2.1 Penelitian Terdahulu ...........................................................
1.5 Sistematika Penulisan ............................................................. 11 BAB II TINJAUAN PUSTAKA ...............................................................
1.4 Manfaat Penelitian ................................................................. 11
9
1.3 Tujuan Penelitian ...................................................................
8
1.2 Perumusan Masalah ............................................................
1
1.1 Latar Belakang .....................................................................
1
5.3 Saran ................................................................................ 123 DAFTAR RUJUKAN LAMPIRAN
DAFTAR TABEL
75 Tabel 4.7 Posisi BOPO ..................................................................................
90 Tabel 4.14 Hubungan Hipotesis Teori dengan Hasil Uji Parsial ....................
86 Tabel 4.13 Hasil Perhitungan Uji Parsial Uji t ................................................
82 Tabel 4.12 Hasil Perhitungan Uji F .................................................................
81 Tabel 4.11 Hasil Perhitungan Persamaan Regresi ...........................................
80 Tabel 4.10 Posisi RETURN ON ASSET .........................................................
78 Tabel 4.8 Posisi FACR. ..................................................................................
77 Tabel 4.8 Posisi FBIR . ...................................................................................
74 Tabel 4.6 Posisi PDN ....................................................................................
Halaman Tabel 1.1 Posisi Return On Asset ( ROA) Bank Umum Swasta Nasional Devisa ..
72 Tabel 4.5 Posisi IRR ....................................................................................
71 Tabel 4.4 Posisi NPL ....................................................................................
69 Tabel 4.3 Posisi APB ....................................................................................
68 Tabel 4.2 Posisi IPR ......................................................................................
49 Tabel 4.1 Posisi LDR ....................................................................................
48 Tabel 3.2 Sampel Bank Umum Swasta Nasional Devisa ...............................
18 Tabel 3.1 Populasi Bank Umum Swasta Nasional Devisa .............................
2 Tabel 2.1 Persamaan dan Perbedaan Penelitian Sebelumnya dengan penelitian sekarang .......................................................................
97
DAFTAR GAMBAR Halaman Gambar 2.1 Kerangka Pemikiran..................................................................
40 Gambar 3.1 Daerah Penerimaan atau Penolakan Ho uji F ..........................
51 Gambar 3.2 Daerah Penerimaan atau Penolakan Ho uji t sisi kiri ...............
53 Gambar 3.3 Daerah Penerimaan atau Penolakan Ho uji t sisi kanan ..........
53 Gambar 3.4 Daerah Penerimaan atau Penolakan Ho uji dua sisi ................ 53 Gambar 4.1 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji F ..........................
87 Gambar 4.2 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t LDR ...................
90 Gambar 4.3 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t IPR ....................
91 Gambar 4.4 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t APB ...................
92 Gambar 4.5 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t NPL ...................
93 Gambar 4.6 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t IRR ...................
93 Gambar 4.7 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t PDN ....................
94 Gambar 4.8 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t BOPO ................
95 Gambar 4.9 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t FBIR ..................
95 Gambar 4.9 Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 uji t FACR ................
96