Quarterly Financial Report Template AJGI Q1 2017
LAMPIRAN VPer at u r an Ket u a Bap ep am d an LK No m o r : PER-03/BL/2012
Tan g g al :10 Ap r il 2012
PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia
Generali Tower, Lt. 7
Gran Rubina Business Park
Kawasan Rasuna epicentrum
Jl. HR Rasuna Said Kav. C-22
Jakarta 12940, Indonesia
Telp: (62 21) 2996 3700
Fax: (62 21) 2902 1616
generali.co.id
LAPORAN KEUANGAN
TRIWULAN I 2017
Per 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016
Laporan Posisi Keuangan (Neraca)
Laporan Laba Rugi Komprehensif
Tingkat Kesehatan Keuangan
Per 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016
Per 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
I.
(dalam jutaan rupiah)
Aset
Triwulan I
2017
Triwulan I
2016
No.
INVESTASI
Liabilitas dan Ekuitas
Triwulan I
2017
Triwulan I
2016
No.
LIABILITAS
1
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
2
Saham
945,290
772,224
III.
UTANG
-
-
27
Utang Klaim
3
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
121,058
12,266
28
Utang Koasuransi
4
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
274,244
28,585
29
Utang Reasuransi
5
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
-
-
30
Utang Komisi
6
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
-
-
31
Utang Pajak
7
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
-
-
32
Biaya yang Masih Harus Dibayar
8
Investasi Pemegang Polis PAYDI
3,521,114
2,923,524
33
9
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
-
-
10
Dana Investasi Real Estat
-
-
11
Penyertaan Langsung
-
-
IV. CADANGAN TEKNIS
12
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi
-
-
34
Uraian
1
Pendapatan Premi
758,204
580,605
2
Premi Reasuransi
(119,523)
(101,955)
-
-
3
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
(49,021)
(40,468)
Jumlah Pendapatan Premi Neto
589,661
438,182
109,245
98,549
-
-
138,144
95,347
287,271
214,958
32,372
17,799
1,142
4
Hasil Investasi
Utang Lain
612,640
407,597
5
6
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya
Pendapatan Lain
Jumlah Utang (27 s.d.33)
974,765
670,575
Jumlah Pendapatan
Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
-
-
35
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
Emas Murni
-
-
36
Cadangan Klaim
15
Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
-
-
16
Investasi Lain
-
-
4,861,706
3,736,599
Jumlah Cadangan Teknis (34 s.d.36)
3,887,209
3,160,464
200,259
138,233
87,305
46,706
4,174,773
3,345,403
37
5,149,538
Pinjaman Subordinasi
-
4,015,978
-
446,640
b. Klaim Reasuransi
(54,434)
(39,370)
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
195,687
42,820
d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
BUKAN INVESTASI
V. EKUITAS
17
Kas d an Ban k
18
Tag ih an Pr em i Pen u t u p an Lan g su n g
19
Tag ih an Klaim Ko asu r an si
20
Tag ih an Reasu r an si
21
Tag ih an In vest asi
42,083
202,265
38
Modal Disetor
462,303
282,231
39
Agio Saham
40
Saldo Laba
-
-
(365,818)
41
Komponen Ekuitas Lainnya
28,568
2,048
Selisih Penilaian Berdasar SAK & SAP
-
-
4,291
1,298
43
Aset yang Tidak Termasuk AYD*
-
-
-
-
22
Tag ih an Hasil In vest asi
Pin jam an Po lis
24
Ban g u n an d en g an Hak St r at a at au Tan ah d en g an Ban g u n an u n t u k Dip akai Sen
25
Aset Tet ap Lain
49,974
41,334
26
Aset Lain
71,588
42,758
1,053,581
936,934
-
5,915,287
-
4,673,532
Jumlah Ekuitas (38 s.d.43)
765,750
JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS (III + IV +V)
5,915,287
asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sebagai berikut :
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
Keterangan
(dalam jutaan rupiah)
1
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
3,498,496
2,897,254
34,488
34,680
3,532,984
2,931,933
Liabilitas
a. Utang
3
Triwulan I 2016
Aset
a. Investasi
2
Triwulan I
2017
11,870
8,409
b. Cadangan Teknis
3,521,114
2,923,524
Jumlah Liabilitas
3,532,984
2,931,933
Pendapatan Premi
517,751
389,941
4
Hasil Investasi
106,880
87,015
5
Klaim dan Manfaat
337,432
361,484
657,554
1) Jumlah Tingkat Solvabilitas dibagi dengan Jumlah MMBR.
Laporan keuangan Triwulan I Tahun 2017 yang disajikan adalah unaudited.
4,673,532
19,130
3,970
617,201
454,060
Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
57,387
44,774
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
18,707
11,075
c. Beban Komisi - Overriding
19,214
12,195
d. Beban Lainnya
31,100
27,305
126,407
95,350
Jumlah Biaya Akuisisi
9
Beban Pemasaran
2,182
3,868
10
Beban Umum dan Administrasi
76,004
79,953
11
Hasil (Beban) Lain
(9,146)
7,589
Jumlah Beban
Laporan Posisi Keuangan (Neraca) tersebut termasuk aset dan liabilitas dari produk
Uraian
(322,493)
42
23
No.
978,000
257,132
-
JUMLAH ASET (I + II)
1,103,000
109,915
423,343
Jumlah Bukan Investasi (17 s.d. 26)
8
Triwulan I
2016
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi)
Jumlah Tingkat Solvabilitas
830,940
640,820
12
Laba (Rugi) Sebelum Pajak
6,109
13
Pajak Penghasilan
4,176
(8,741)
2,406
14
Laba Setelah Pajak
1,933
(11,147)
15
Pendapatan Komprehensif Lain
5,891
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
7,824
645
(10,502)
2,042,152
1,484,230
(1,628,424)
(1,092,454)
413,729
391,776
a. Schedule A
56,159
40,947
b. Schedule B
16,473
15,223
c. Schedule C
930
15,038
d. Schedule D
88,522
59,003
e. Schedule E
655
433
f. Schedule F
23,804
13,076
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)
g. Schedule G
3,006
2,394
h. Schedule H
3,498
2,897
193,049
149,011
220,679
242,765
Jumlah MMBR
456,819
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
II.
632,079
Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
Jumlah Liabilitas (III + IV)
837,050
BEBAN
7
Triwulan I
2017
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS
2,793
26,285
13
Keterangan
3,274
1,512
Cadangan Premi
Triwulan I
2016
PENDAPATAN
37,696
14
Jumlah Investasi (1 s.d.16)
(dalam jutaan rupiah)
Triwulan I
2017
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)
1)
214.3%
262.9%
Tan g g al :10 Ap r il 2012
PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia
Generali Tower, Lt. 7
Gran Rubina Business Park
Kawasan Rasuna epicentrum
Jl. HR Rasuna Said Kav. C-22
Jakarta 12940, Indonesia
Telp: (62 21) 2996 3700
Fax: (62 21) 2902 1616
generali.co.id
LAPORAN KEUANGAN
TRIWULAN I 2017
Per 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016
Laporan Posisi Keuangan (Neraca)
Laporan Laba Rugi Komprehensif
Tingkat Kesehatan Keuangan
Per 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016
Per 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
I.
(dalam jutaan rupiah)
Aset
Triwulan I
2017
Triwulan I
2016
No.
INVESTASI
Liabilitas dan Ekuitas
Triwulan I
2017
Triwulan I
2016
No.
LIABILITAS
1
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
2
Saham
945,290
772,224
III.
UTANG
-
-
27
Utang Klaim
3
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
121,058
12,266
28
Utang Koasuransi
4
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
274,244
28,585
29
Utang Reasuransi
5
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
-
-
30
Utang Komisi
6
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
-
-
31
Utang Pajak
7
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
-
-
32
Biaya yang Masih Harus Dibayar
8
Investasi Pemegang Polis PAYDI
3,521,114
2,923,524
33
9
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
-
-
10
Dana Investasi Real Estat
-
-
11
Penyertaan Langsung
-
-
IV. CADANGAN TEKNIS
12
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi
-
-
34
Uraian
1
Pendapatan Premi
758,204
580,605
2
Premi Reasuransi
(119,523)
(101,955)
-
-
3
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
(49,021)
(40,468)
Jumlah Pendapatan Premi Neto
589,661
438,182
109,245
98,549
-
-
138,144
95,347
287,271
214,958
32,372
17,799
1,142
4
Hasil Investasi
Utang Lain
612,640
407,597
5
6
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya
Pendapatan Lain
Jumlah Utang (27 s.d.33)
974,765
670,575
Jumlah Pendapatan
Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
-
-
35
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
Emas Murni
-
-
36
Cadangan Klaim
15
Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
-
-
16
Investasi Lain
-
-
4,861,706
3,736,599
Jumlah Cadangan Teknis (34 s.d.36)
3,887,209
3,160,464
200,259
138,233
87,305
46,706
4,174,773
3,345,403
37
5,149,538
Pinjaman Subordinasi
-
4,015,978
-
446,640
b. Klaim Reasuransi
(54,434)
(39,370)
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
195,687
42,820
d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
BUKAN INVESTASI
V. EKUITAS
17
Kas d an Ban k
18
Tag ih an Pr em i Pen u t u p an Lan g su n g
19
Tag ih an Klaim Ko asu r an si
20
Tag ih an Reasu r an si
21
Tag ih an In vest asi
42,083
202,265
38
Modal Disetor
462,303
282,231
39
Agio Saham
40
Saldo Laba
-
-
(365,818)
41
Komponen Ekuitas Lainnya
28,568
2,048
Selisih Penilaian Berdasar SAK & SAP
-
-
4,291
1,298
43
Aset yang Tidak Termasuk AYD*
-
-
-
-
22
Tag ih an Hasil In vest asi
Pin jam an Po lis
24
Ban g u n an d en g an Hak St r at a at au Tan ah d en g an Ban g u n an u n t u k Dip akai Sen
25
Aset Tet ap Lain
49,974
41,334
26
Aset Lain
71,588
42,758
1,053,581
936,934
-
5,915,287
-
4,673,532
Jumlah Ekuitas (38 s.d.43)
765,750
JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS (III + IV +V)
5,915,287
asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sebagai berikut :
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
Keterangan
(dalam jutaan rupiah)
1
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
3,498,496
2,897,254
34,488
34,680
3,532,984
2,931,933
Liabilitas
a. Utang
3
Triwulan I 2016
Aset
a. Investasi
2
Triwulan I
2017
11,870
8,409
b. Cadangan Teknis
3,521,114
2,923,524
Jumlah Liabilitas
3,532,984
2,931,933
Pendapatan Premi
517,751
389,941
4
Hasil Investasi
106,880
87,015
5
Klaim dan Manfaat
337,432
361,484
657,554
1) Jumlah Tingkat Solvabilitas dibagi dengan Jumlah MMBR.
Laporan keuangan Triwulan I Tahun 2017 yang disajikan adalah unaudited.
4,673,532
19,130
3,970
617,201
454,060
Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
57,387
44,774
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
18,707
11,075
c. Beban Komisi - Overriding
19,214
12,195
d. Beban Lainnya
31,100
27,305
126,407
95,350
Jumlah Biaya Akuisisi
9
Beban Pemasaran
2,182
3,868
10
Beban Umum dan Administrasi
76,004
79,953
11
Hasil (Beban) Lain
(9,146)
7,589
Jumlah Beban
Laporan Posisi Keuangan (Neraca) tersebut termasuk aset dan liabilitas dari produk
Uraian
(322,493)
42
23
No.
978,000
257,132
-
JUMLAH ASET (I + II)
1,103,000
109,915
423,343
Jumlah Bukan Investasi (17 s.d. 26)
8
Triwulan I
2016
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi)
Jumlah Tingkat Solvabilitas
830,940
640,820
12
Laba (Rugi) Sebelum Pajak
6,109
13
Pajak Penghasilan
4,176
(8,741)
2,406
14
Laba Setelah Pajak
1,933
(11,147)
15
Pendapatan Komprehensif Lain
5,891
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
7,824
645
(10,502)
2,042,152
1,484,230
(1,628,424)
(1,092,454)
413,729
391,776
a. Schedule A
56,159
40,947
b. Schedule B
16,473
15,223
c. Schedule C
930
15,038
d. Schedule D
88,522
59,003
e. Schedule E
655
433
f. Schedule F
23,804
13,076
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)
g. Schedule G
3,006
2,394
h. Schedule H
3,498
2,897
193,049
149,011
220,679
242,765
Jumlah MMBR
456,819
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
II.
632,079
Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
Jumlah Liabilitas (III + IV)
837,050
BEBAN
7
Triwulan I
2017
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS
2,793
26,285
13
Keterangan
3,274
1,512
Cadangan Premi
Triwulan I
2016
PENDAPATAN
37,696
14
Jumlah Investasi (1 s.d.16)
(dalam jutaan rupiah)
Triwulan I
2017
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)
1)
214.3%
262.9%