Laporan Keuangan Publikasi per 30 Juni 2016
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI 30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
30 Jun 2016 31 Des 2015
Kas
302.495
205.336
Penempatan pada Bank Indonesia
1.414.418 1.543.221
Penempatan pada bank lain
53.300
821.934
Tagihan spot dan derivatif
58
705
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
110.114
174.386
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.304.068
930.309
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
123.883
102.796
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
131.618
92.007
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
15.118.915 13.958.921
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(217.081 )
(183.283 )
c. Lainnya
(34.571 )
(34.510 )
Aset tidak berwujud
1.783.397 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(30.396 )
(13.311 )
Aset tetap dan inventaris
559.654
466.691
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(147.134 )
(140.096 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
167
167
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(167 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
322.407
328.142
TOTAL ASET
20.795.594 20.019.523
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Giro
1.416.840 1.476.865
Tabungan
2.054.102 2.203.764
Simpanan berjangka
11.109.863 10.665.617
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
590.123
146.423
Liabilitas spot dan derivatif
1.847
88
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
87.233
92.007
Surat berharga yang diterbitkan
104.239
104.033
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
660.625
689.250
Setoran jaminan
13.013
7.997
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
80.515
79.110
Ruparupa kewajiban
208.520
194.421
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
16.326.920 15.659.575
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(477 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 12.792
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (3.198 )
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
222.039
Cadangan
a. Cadangan umum
54.165
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.756.968
b. Tahun berjalan
138.011
(12.459 )
5.674
(1.419 )
224.017
40.904
1.549.627
265.230
4.359.948
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.468.674
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.500.000
(978.866 )
(13.897 )
1.781.137
4.468.674
POS POS
30 Jun 2016 30 Jun 2015
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
4.359.948
20.795.594 20.019.523
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
750.736
118.312
394.401
34.798
439.849
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
383.420
19.449
335.436
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
4.520
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
21.065
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
59.316
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
8.782
Pendapatan lainnya
7.990
2. Beban Operasional Selain Bunga
636.586
101.719
46.815
62.082
49.512
8.790
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
1.331
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
32
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
50
ii. Kredit
31.918
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
1.399
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
12.272
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
137.281
Beban promosi
10.252
Beban lainnya
165.103
62
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(177 )
(563 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 181.144
4.
5.
(740 )
189.464
43.133
14.354
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 138.011
175.110
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
c. Pajak tangguhan
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
TAHUN BERJALAN
13.272
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(4.744 )
151.283
170.366
175.110
175.110
10.429
2.850.161
14.508
165.625
7.749
878.874
775.096
902.885
59.763
627.305
858.685
49.250
459.525
92.536
248
208.240
112.557
100
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
383.163
198.188
58
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
1.231
616
581.351
58
1.847
RASIO
L
DPK
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
10.445
b. Valuta asing
42.855
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
58
Surat berharga
a. Rupiah
1.414.182
b. Valuta asing
123.883
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
131.618
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
113.174
ii. Valuta asing
993.019
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
9.150.279
ii. Valuta asing
4.280.962
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
66.824
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
69.536
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
98.529
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
1.294.631
b. Valuta asing
995.421
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
KL
M
60,49
JUMLAH
1.
2.
3.
DPK
816
1,20%
1,93%
1,06%
1,68%
11,83%
4,63%
81,26%
103,63%
1,04%
2,71%
1,75%
2,11%
16,21%
4,33%
79,00%
104,18%
2.636.292
2.381.532
30 Jun 2015 KETERANGAN 30 Jun 2016 30 Jun 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
ATMR RISIKO
KREDIT
11.680.619
10.372.477
Rasio CET 1
17,75%
17,47%
ATMR RISIKO
PASAR
138.413
1.528.155
Rasio Tier 1
17,75%
17,47%
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
TOTAL ATMR
1.657.286
13.476.318
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO
297.282 Rasio Tier 2
12.197.914 Rasio total
9,37%
CET Untuk
BUFFER
9,24%
1,81%
2,05%
19,56%
19,52%
10,19%
10,28%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK
1,81%
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
30 JUNI 2016
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2016 30 Jun 2015
6,55%
8,05%
0,34%
8,04%
8,46%
7,58%
D
M
JUMLAH
41.285
360
41.285
360
449
6.865
47.752
1.750
83
449
10.445
42.855
6.865
47.752
58
1.750
1.414.182
123.883
1.563.343
170.189
45.551
449
449
816
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
812.834
89.962
(351.817 )
(188.683 )
(72.254 )
713.448
146.167
(327.450 )
(334.147 )
(17.726 )
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
(969.577 )
34.351
(1.517.281 )
(1.642.596 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
68.898
250.487
53.575
1.452
4.632
74.974
207.220
384.358
235.519
39.152
3.934
192.545
Kas bersih digunakan untuk diperoleh
dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
191.166
(190.845 )
(123.777 )
(1.919.857 )
1.101.131
(88.025 )
138.380
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
(314.622 )
(28.625 )
1.151.486
295.075
Kas bersih diperoleh dari
aktivitas pendanaan
Penurunan bersih kas dan setara kas
(28.625 )
(534.413 )
295.075
(473.296 )
131.618
172.625
172.625
3.330
3
5.511
55.658
177.676
993.019
334.835
9.433
7.598
1.493
5.181
65.646
414.753
9.433
167.832
22.527
9.419.554
4.303.489
7.238.074
4.495.358
93.244
86.382
98.529
1.294.631
995.421
58.912
4.224
8.826
19.258
12.054
158.931
54.063
21
281
15
1.860
5.978
11.418
101.757
98.414
760.369
885.069
1.264
876
760.369
885.069
2.140
251.653
352.173
7,80%
0,47%
0,92%
0,56%
174.324
64.387
CKPN
Individual
Kolektif
66.832
21.628
125.520
2.383.262
1.942.337
302.495
1.114.456
53.300
299.963
613.048
225.441
1.159.171
55.433
28.996
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia **)
Sertifikat Bank Indonesia**)
Jumlah kas dan setara kas
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris
Komisaris
Komisaris
1.469.041
2.383.262
1.469.041
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
: Yanto M Purbo
: Kim Dong Soo
: I Made Mudiastra
: Denny Novisar Mahmuradi
: Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
Masyarakat Lainnya
: 7,46%
Catatan :
1. Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
30 Juni 2015 dan Juni 2016 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember 2015 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis
213.980
415.194
& Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Angelique
8,86%
Dewi Daryanto, S.E., CPA yang laporannya tertanggal 24 Februari 2016 menyatakan pendapat
Wajar Tanpa Pengecualian.
0,60%
1,26%
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.03
2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk
0,83%
memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011
tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga
disusun sesuai dengan peraturan BapepamLK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua
1.155
BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Kurs atau nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015,
dan 31 Desember 2015 adalah masingmasing sebesar Rp 13.212,50 , Rp 13.332,50 dan
Rp13.785,00.
Bandung, 29 Juli 2016
30 JUNI 2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
(2.917.675 )
Kas dan setara kas awal tahun
7.476.797
4.572.903
90.686
5.080
533
4.380
1.296
100.182
4
102
6.965
5.057
79.775
Kas dan setara kas akhir tahun
1.563.343
170.189
532
139.168
52
30 Jun 2016
(efektif % per tahun)
77.913
33.988
129.656
0,00%
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
Total Modal
121.443
0,00%
KL
30 JUNI 2016
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
251.099
2,05%
1,83%
1,82%
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan
97.619
Agio / disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal pelengkap
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
146.008
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking fund
5.1 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Dari Tier 2
1,61%
1,61%
CKPN
Individual
Kolektif
0,00%
449
0,00%
POS POS
1.763.770
1.474.492
288.829
Capital
Surcharge untuk
DSIB
30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
Countercyclical
Buffer
(2.140 )
0,00%
(201.214 )
0,00%
5.214
10.957
(4.887 )
Dari AT 1
15
243.627
19,52%
804
107
87.555
19,56%
20.387
5.782
1
2
3
4
5
1.550.396
0,00%
12.953
1.902.455
40.904
0,00%
45.468
10.174
Modal Pelengkap (TIER 2)
521.134
Capital
Conservation
Buffer
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
L
78.316
II
2.130.433
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
2.392.665
Modal Inti Utama (CET 1)
507.237
1.1 Modal disetor
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.781.137
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
54.165
1.2.4 Laba /rugi tahuntahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.756.968
1.2.5 Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
138.011
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
9.117
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif (100.520 )
1.2.13 Penyisihan penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.753.450
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.474.492
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
278.510
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
449
1.4.5 Kekurangan modal pada perusaahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
Modal inti tambahan ( AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor pengurang : investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
7,19%
30 JUNI 2015
D
1
2
7,56%
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
30 JUNI 2016
Modal Inti (Tier 1)
Dari CET 1
30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
I
30 Jun 2016 30 Jun 2015
30 Jun 2016 30 Jun 2015
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
POS POS
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Kepatuhan (Compliance)
(4.744 )
(4.744 )
27,21
1.
2.
3.
4.
5.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
138.011
138.011
Rasio Kinerja
13.272
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada :
13.272
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.272
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
10.892
i. Committed
ii. Uncommitted
2.945.435
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
27
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
13.485
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
130.612
b. L/C dalam negeri
13.803
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 586.563
5. Lainnya
No.
(4.744 )
KEWAJIBAN KOMITMEN
No.
30 JUNI 2016 DAN 2015
II.
858.806
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 579.505
3. Lainnya
TAGIHAN KOMITMEN
I.
42.131
5.489
14.967
107.469 No.
8.130
134.232
A.
(145.281 )
1.
190.155
2.
3.
4.
5.
(691 )
6.
(691 ) B.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
30 Jun 2016 31 Des 2015
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(257.965 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
181.884
POS POS
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
554
2.924
1.726
96.994
4
55.747
6.786
250.459
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Presiden Direktur
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Serang Cilegon Jakarta Bekasi Depok Bogor Tangerang Cikarang Karawang Cikampek Subang Sukabumi Cianjur Purwakarta Bandung Pamanukan Sumedang Garut Tasikmalaya Pangandaran Indramayu
Majalengka Cirebon Kuningan Banjar Cilacap Purwokerto Magelang Yogyakarta Bantul Semarang Salatiga Kudus Purwodadi Sleman Boyolali Solo Mojokerto Gresik Wates Malang Batu Surabaya Denpasar
WOORI SAUDARA Call
1500 012
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI 30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
30 Jun 2016 31 Des 2015
Kas
302.495
205.336
Penempatan pada Bank Indonesia
1.414.418 1.543.221
Penempatan pada bank lain
53.300
821.934
Tagihan spot dan derivatif
58
705
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
110.114
174.386
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.304.068
930.309
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
123.883
102.796
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
131.618
92.007
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
15.118.915 13.958.921
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(217.081 )
(183.283 )
c. Lainnya
(34.571 )
(34.510 )
Aset tidak berwujud
1.783.397 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(30.396 )
(13.311 )
Aset tetap dan inventaris
559.654
466.691
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(147.134 )
(140.096 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
167
167
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(167 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
322.407
328.142
TOTAL ASET
20.795.594 20.019.523
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Giro
1.416.840 1.476.865
Tabungan
2.054.102 2.203.764
Simpanan berjangka
11.109.863 10.665.617
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
590.123
146.423
Liabilitas spot dan derivatif
1.847
88
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
87.233
92.007
Surat berharga yang diterbitkan
104.239
104.033
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
660.625
689.250
Setoran jaminan
13.013
7.997
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
80.515
79.110
Ruparupa kewajiban
208.520
194.421
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
16.326.920 15.659.575
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(477 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 12.792
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (3.198 )
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
222.039
Cadangan
a. Cadangan umum
54.165
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.756.968
b. Tahun berjalan
138.011
(12.459 )
5.674
(1.419 )
224.017
40.904
1.549.627
265.230
4.359.948
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.468.674
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.500.000
(978.866 )
(13.897 )
1.781.137
4.468.674
POS POS
30 Jun 2016 30 Jun 2015
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
4.359.948
20.795.594 20.019.523
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
750.736
118.312
394.401
34.798
439.849
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
383.420
19.449
335.436
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
4.520
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
21.065
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
59.316
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
8.782
Pendapatan lainnya
7.990
2. Beban Operasional Selain Bunga
636.586
101.719
46.815
62.082
49.512
8.790
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
1.331
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
32
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
50
ii. Kredit
31.918
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
1.399
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
12.272
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
137.281
Beban promosi
10.252
Beban lainnya
165.103
62
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(177 )
(563 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 181.144
4.
5.
(740 )
189.464
43.133
14.354
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 138.011
175.110
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
c. Pajak tangguhan
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
TAHUN BERJALAN
13.272
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(4.744 )
151.283
170.366
175.110
175.110
10.429
2.850.161
14.508
165.625
7.749
878.874
775.096
902.885
59.763
627.305
858.685
49.250
459.525
92.536
248
208.240
112.557
100
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
383.163
198.188
58
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
1.231
616
581.351
58
1.847
RASIO
L
DPK
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
10.445
b. Valuta asing
42.855
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
58
Surat berharga
a. Rupiah
1.414.182
b. Valuta asing
123.883
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
131.618
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
113.174
ii. Valuta asing
993.019
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
9.150.279
ii. Valuta asing
4.280.962
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
66.824
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
69.536
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
98.529
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
1.294.631
b. Valuta asing
995.421
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
KL
M
60,49
JUMLAH
1.
2.
3.
DPK
816
1,20%
1,93%
1,06%
1,68%
11,83%
4,63%
81,26%
103,63%
1,04%
2,71%
1,75%
2,11%
16,21%
4,33%
79,00%
104,18%
2.636.292
2.381.532
30 Jun 2015 KETERANGAN 30 Jun 2016 30 Jun 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
ATMR RISIKO
KREDIT
11.680.619
10.372.477
Rasio CET 1
17,75%
17,47%
ATMR RISIKO
PASAR
138.413
1.528.155
Rasio Tier 1
17,75%
17,47%
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
TOTAL ATMR
1.657.286
13.476.318
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO
297.282 Rasio Tier 2
12.197.914 Rasio total
9,37%
CET Untuk
BUFFER
9,24%
1,81%
2,05%
19,56%
19,52%
10,19%
10,28%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK
1,81%
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
30 JUNI 2016
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2016 30 Jun 2015
6,55%
8,05%
0,34%
8,04%
8,46%
7,58%
D
M
JUMLAH
41.285
360
41.285
360
449
6.865
47.752
1.750
83
449
10.445
42.855
6.865
47.752
58
1.750
1.414.182
123.883
1.563.343
170.189
45.551
449
449
816
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
812.834
89.962
(351.817 )
(188.683 )
(72.254 )
713.448
146.167
(327.450 )
(334.147 )
(17.726 )
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
(969.577 )
34.351
(1.517.281 )
(1.642.596 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
68.898
250.487
53.575
1.452
4.632
74.974
207.220
384.358
235.519
39.152
3.934
192.545
Kas bersih digunakan untuk diperoleh
dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
191.166
(190.845 )
(123.777 )
(1.919.857 )
1.101.131
(88.025 )
138.380
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
(314.622 )
(28.625 )
1.151.486
295.075
Kas bersih diperoleh dari
aktivitas pendanaan
Penurunan bersih kas dan setara kas
(28.625 )
(534.413 )
295.075
(473.296 )
131.618
172.625
172.625
3.330
3
5.511
55.658
177.676
993.019
334.835
9.433
7.598
1.493
5.181
65.646
414.753
9.433
167.832
22.527
9.419.554
4.303.489
7.238.074
4.495.358
93.244
86.382
98.529
1.294.631
995.421
58.912
4.224
8.826
19.258
12.054
158.931
54.063
21
281
15
1.860
5.978
11.418
101.757
98.414
760.369
885.069
1.264
876
760.369
885.069
2.140
251.653
352.173
7,80%
0,47%
0,92%
0,56%
174.324
64.387
CKPN
Individual
Kolektif
66.832
21.628
125.520
2.383.262
1.942.337
302.495
1.114.456
53.300
299.963
613.048
225.441
1.159.171
55.433
28.996
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia **)
Sertifikat Bank Indonesia**)
Jumlah kas dan setara kas
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris
Komisaris
Komisaris
1.469.041
2.383.262
1.469.041
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
: Yanto M Purbo
: Kim Dong Soo
: I Made Mudiastra
: Denny Novisar Mahmuradi
: Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
Masyarakat Lainnya
: 7,46%
Catatan :
1. Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
30 Juni 2015 dan Juni 2016 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember 2015 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis
213.980
415.194
& Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Angelique
8,86%
Dewi Daryanto, S.E., CPA yang laporannya tertanggal 24 Februari 2016 menyatakan pendapat
Wajar Tanpa Pengecualian.
0,60%
1,26%
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.03
2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk
0,83%
memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011
tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga
disusun sesuai dengan peraturan BapepamLK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua
1.155
BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Kurs atau nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015,
dan 31 Desember 2015 adalah masingmasing sebesar Rp 13.212,50 , Rp 13.332,50 dan
Rp13.785,00.
Bandung, 29 Juli 2016
30 JUNI 2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
(2.917.675 )
Kas dan setara kas awal tahun
7.476.797
4.572.903
90.686
5.080
533
4.380
1.296
100.182
4
102
6.965
5.057
79.775
Kas dan setara kas akhir tahun
1.563.343
170.189
532
139.168
52
30 Jun 2016
(efektif % per tahun)
77.913
33.988
129.656
0,00%
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
Total Modal
121.443
0,00%
KL
30 JUNI 2016
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
251.099
2,05%
1,83%
1,82%
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan
97.619
Agio / disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal pelengkap
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
146.008
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking fund
5.1 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Dari Tier 2
1,61%
1,61%
CKPN
Individual
Kolektif
0,00%
449
0,00%
POS POS
1.763.770
1.474.492
288.829
Capital
Surcharge untuk
DSIB
30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
Countercyclical
Buffer
(2.140 )
0,00%
(201.214 )
0,00%
5.214
10.957
(4.887 )
Dari AT 1
15
243.627
19,52%
804
107
87.555
19,56%
20.387
5.782
1
2
3
4
5
1.550.396
0,00%
12.953
1.902.455
40.904
0,00%
45.468
10.174
Modal Pelengkap (TIER 2)
521.134
Capital
Conservation
Buffer
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
L
78.316
II
2.130.433
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
2.392.665
Modal Inti Utama (CET 1)
507.237
1.1 Modal disetor
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.781.137
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
54.165
1.2.4 Laba /rugi tahuntahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.756.968
1.2.5 Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
138.011
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
9.117
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif (100.520 )
1.2.13 Penyisihan penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.753.450
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.474.492
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
278.510
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
449
1.4.5 Kekurangan modal pada perusaahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
Modal inti tambahan ( AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor pengurang : investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
7,19%
30 JUNI 2015
D
1
2
7,56%
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
30 JUNI 2016
Modal Inti (Tier 1)
Dari CET 1
30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
I
30 Jun 2016 30 Jun 2015
30 Jun 2016 30 Jun 2015
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
POS POS
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Kepatuhan (Compliance)
(4.744 )
(4.744 )
27,21
1.
2.
3.
4.
5.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
138.011
138.011
Rasio Kinerja
13.272
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada :
13.272
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.272
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
10.892
i. Committed
ii. Uncommitted
2.945.435
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
27
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
13.485
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
130.612
b. L/C dalam negeri
13.803
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 586.563
5. Lainnya
No.
(4.744 )
KEWAJIBAN KOMITMEN
No.
30 JUNI 2016 DAN 2015
II.
858.806
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 579.505
3. Lainnya
TAGIHAN KOMITMEN
I.
42.131
5.489
14.967
107.469 No.
8.130
134.232
A.
(145.281 )
1.
190.155
2.
3.
4.
5.
(691 )
6.
(691 ) B.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
30 Jun 2016 31 Des 2015
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(257.965 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
181.884
POS POS
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
554
2.924
1.726
96.994
4
55.747
6.786
250.459
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Presiden Direktur
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Serang Cilegon Jakarta Bekasi Depok Bogor Tangerang Cikarang Karawang Cikampek Subang Sukabumi Cianjur Purwakarta Bandung Pamanukan Sumedang Garut Tasikmalaya Pangandaran Indramayu
Majalengka Cirebon Kuningan Banjar Cilacap Purwokerto Magelang Yogyakarta Bantul Semarang Salatiga Kudus Purwodadi Sleman Boyolali Solo Mojokerto Gresik Wates Malang Batu Surabaya Denpasar
WOORI SAUDARA Call
1500 012