Laporan Keuangan Maret 2015
LAPORAN KEUANGAN
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
ASET
DPK
NAIK
31,35%
(Dalam Rp)
20,51 T
15,61 T
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 1 Januari s/d 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
31 Mar
2015
POS-POS
31 Des
2014
31 Mar
2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
No.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
120,693
Kas
2,049,025
Penempatan Pada Bank Indonesia
394,299
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
2,115,203
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
19,481,558
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
(7,347,256)
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/576,639
e. Piutang Qardh
2,327
f. Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
1,102,744
a. Mudharabah
1,500,932
b. Musyarakah
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
858,826
a. Aset Ijarah
(478,018)
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif
(3,426)
a. Individual
(293,284)
b. Kolektif
18,291
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/(8,777)
Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/Aset Tetap Dan Inventaris
212,298
Akumulasi Penyusutan-/(108,301)
Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
4,323
Aset Antar Kantor1)
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
26,730
Rupa-Rupa Aset
280,277
TOTAL ASET
20,505,103
153,331
1,851,201
412,351
1,884,213
18,434,132
(6,956,633)
657,116
3,237
1,041,245
1,430,590
893,890
(459,420)
-
2
3
1
-
2
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
1,202,511
a. Giro
1,207,251
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
382,426
a. Giro
4,912,965
b. Tabungan
9,717,721
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
697,250
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
a. Pembiayaan yang dapat
diperhitungkan sebagai modal
b. Pembiayaan yang diterima lainnya
9,564
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Kewajiban Pajak Tangguhan
379,748
Rupa-Rupa Kewajiban
Dana Investasi Profit Sharing
18,509,436
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
1,501,500
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
40,000
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
408,499
a. Tahun-tahun lalu
45,668
b. Tahun berjalan
1,416,085
1,147,880
4,809,187
8,873,253
877,445
-
16,363
401,900
17,542,113
-
40,000
245,250
163,249
-
-
398
442
-
7,915
10,842
359,580
604
9,359
1,204
262,865
8,653
-
-
-
-
70
48
50,875
2,246
46,035
2,796
(202)
225
28,444
(405)
24,246
5,797
(1,194)
39
-
-
201,839
4,437
101,529
(320,083)
63,830
115,932
6,269
103,481
(230,397)
48,120
-
-
(2,576)
(1,803)
(2,576)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
yang akan
Jumlah Bonus Indikasi
dibagihasilkan Nisbah dan Bagi Hasil Rate of
Return
D=BXC
E
58,813
24
885
141
19,976
2
222
286,536
-
3%
3%
2
89
0.24%
0.28%
0
7
0.46%
0.40%
-
0.00%
1,231,772
11,495
30%
3,448
3.36%
-
-
-
-
-
1,675,303
179,976
113,537
619,209
4,514,821
15,540
1,309
900
5,849
36,227
49%
51%
53%
55%
7,615
668
477
3,217
15,522
5.45%
4.45%
5.04%
6.23%
HASANAH Titik!
31 Mar
2014
1,972,833
1,501,500
1,322,193
1,001,000
40,000
408,499
20,000
283,680
22,834
17,513
-
-
-
-
-
-
89,656
-
114,652
-
89,656
-
114,652
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
5. Tagihan akseptasi
6. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a. Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Pembiayaan properti
7. Pembiayaan bagi hasil
a. Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Pembiayaan properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
1,436,845
1,436,845
1,436,845
1,436,845
9,044,340
127,825
15.89%
15.67%
8.00%
2
46,317
45,668
34,503
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
45,668
34,503
45,668
34,503
45,668
34,503
45,668
-
34,503
-
45,668
34,503
-
-
Per 31 Maret 2015
BANK
Tagihan dan Liabilitas
Tujuan
Hedging
Tagihan
31 Des
2014
-
-
-
-
-
-
-
-
788
-
905,176
815,949
3,096
2,835
39,417
384
1,692
3,800
31,894
234
3,370
762
32,257
-
47,877
-
No.
31 Mar
2015
RASIO
1.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
13.
-
-
-
-
-
B. Lainnya
-
-
-
-
-
Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
15.67%
1.91%
1.66%
1.92%
1.66%
1.63%
2.22%
1.30%
1.20%
9.29%
8.12%
0.52%
1.47%
1.96%
1.27%
1.22%
10.51%
7.61%
0.71%
89.87%
89.41%
16.59%
90.10%
16.20%
96.67%
-
-
-
-
-
3.
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
1st Rank
Bank Syariah buku 2
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan
The Most
Favourite Bank
Juara 1
President Director
Director
Director
Director
Ketua
Anggota
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
69,224
128,965
632
49,844
-
-
-
-
-
- 1,680,717 1,712,898
131,226 114,077
-
-
-
- 1,712,898
114,077
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11,036
-
23,700
-
-
-
-
-
23,700
-
-
-
-
34,165
-
31,458
-
283
-
-
-
-
31,742
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
499
-
-
-
-
-
499
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
196,110
303,260
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
319,324
-
154
-
-
-
-
154
24,641
-
60,302 2,829,525 2,256,553
8,081
10,682
114,744
-
21,634
-
9,690
-
23,896 2,426,517
10,682
-
43,289
-
23,818
-
78,075 10,046,043 7,096,366
165,227 138,038
376,687
-
35,685
-
29,593
-
53,543 7,591,874
138,038
-
93,542
6,688,534
88,548
439,822
11,375
30,878
5,546
14,466
20,886 219,897
76,552
73,643 7,247,343 5,015,076
46,822
290,916
5,888
26,353
3,328
18,905
14,414 147,004
43,810 5,395,061
1,591,200
11,894
74,054
-
11,573
-
12,225
-
39,946 1,728,998 1,488,415
11,894
20,995
50,388
-
2,409
-
10,532
-
33,780 1,585,524
26,018
5,024
585,860
211,443
54,339
-
3,002
-
35,743
22,097
-
12,965
168
-
2,934
3,002
-
17,581
15,464
-
-
-
4,295
-
8,139
-
651,341
211,443
293,839
9,555
47,802
-
-
-
13,829
-
355,470
9,555
3,826
-
59,763
25,267
-
10,638
10,751
-
3,725
4,410
-
309
-
-
73
27,540
-
14,745
42,701
-
17,581
15,464
-
11,992
4,042
-
-
-
-
-
11,992
4,042
-
-
-
-
1.63%
1.47%
1.39%
1.47%
29.97%
35.17%
11.53%
13.58%
33.42%
30.77%
30.02%
27.79%
14,436
-
14,114
-
31 Maret 2015
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
: Dinno Indiano
: Acep Riana Jayaprawira
: Imam Teguh Saptono
: Junaidi Hisom
: K.H. Ma’ruf Amin
: Dr. Hasanuddin M.Ag
3,426
-
3,494
3,902
219,294
12,900
582
25,417
27,694
-
3,494
3,902
110,464
5,216
10,560
13,444
-
31 Maret 2014
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
69,215
(Dewan Pengawas Syariah)
505
4,372
2
115,573
21,565
328
13,468
56,222
-
-
7,685
582
14,857
14,250
-
505
4,372
2
83,657
6,026
8,114
10,014
-
31,916
15,539
328
5,353
46,208
-
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
melalui : a. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
b. PT BNI Life
: 99.9%
: 0.1%
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK
melalui : a. Negara Republik Indonesia
b. Masyarakat
: 60.00%
: 40.00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%)
: Tidak Ada
: Tidak Ada
Jakarta, 27 April 2015
Direksi
5.15%
6.78%
632
49,844
319,324
-
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
9.00%
Jumlah
-
0.00%
0.00%
8.98%
M
-
-
0.00%
0.00%
5.15%
3.42%
D
-
-
0.00%
0.00%
Dinno Indiano
Junaidi Hisom
President Director
Director
Catatan:
Top Brand
2015
Housing Estate
Favourite KPR Award 2014
Annual Report Award
2013
Majalah Marketing,
Frontier Consulting Group
Indonesia
Banking Award 2014
-
-
KL
0.00%
0.00%
Anugerah Perbankan
Indonesia 2014
Infobank Digital Award
-
-
DPK
44,095
-
DIREKSI :
The 10th
Islamic Finance Award
1st Rank
-
L
701,035
-
Komisaris Utama : Subarjo Joyosumarto
Komisaris
: Harisman
Komisaris
: Imam Budi Sarjito
Category Sharia Bank
Kategori
• Bank Umum Syariah Buku 2
• The Most Reliable Bank
Jumlah
186,975
-
PENGURUS BANK
Kategori
Private Keuangan
Non Listed
1st Rank
M
9,199,826
165,227
DEWAN KOMISARIS :
Sharia Financing
Digital Brand
• KPR Syariah
• Deposito Syariah
31 Maret 2014
D
2,513,512
8,081
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
The Best CEO Leadership
Bank Syariah non Tbk
Infobank Sharia Finance
Award 2014
-
POS-POS
The Most Prudent
Islamic Full Fledge Bank
(BUKU 2)
Predikat
“Sangat Bagus”
303,260
-
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
2.
Kategori Bank Syariah
196,110
KL
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
KEPATUHAN (Compliance)
1.
DPK
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 Mar
2014
15.40%
L
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap total
nasabah
8. Lainnya
a. Penerusan dana investasi terikat
b. Aset produktif yang dihapus buku
c. Aset produktif yang dihapus tagih
Per 31 Maret 2015 dan 2014
12.
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
Jumlah
IV.
2.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
Bukan
Hedging
III.
31 Mar
2015
RASIO KINERJA
Total Laba Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
Nilai
Notional
II.
POS-POS
LAPORAN RASIO KEUANGAN
TOTAL PENDAPATAN KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
TRANSAKSI
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
b. Uncommitted
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
b. Uncommitted
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
31 Maret 2015
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
69,224
a. Rupiah
128,965
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
1,680,717
a. Rupiah
131,226
b. Valuta asing
4. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
5. Tagihan akseptasi
6. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a. Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
11,036
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan nasabah UMKM
34,165
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Pembiayaan properti
7. Pembiayaan bagi hasil
a. Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Pembiayaan properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
I.
(11,815)
(11,294)
(520)
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pastic
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasid
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
1st Rank
Satu Keputusan Indonesia Maju
31 Mar
2015
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL
2,062,489
PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
2,062,489
(A+B+C)
IV. PENYERTAAN (-/-)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT
2,062,489
DAN RISIKO OPERASIONAL (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO PASAR DAN RISIKO OPERASIONAL
(III - IV)
2,062,489
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
11,178,532
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
2,032,251
(ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
184,506
(ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
(V:(VII + VIII))
15.61%
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO PASAR DAN RISIKO
OPERASIONAL (VI:(VII + VIII + IX))
15.40%
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
9.36%
(1,803)
61,254
DIVIDEN
11,984
376,388
KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1 Modal Disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
(Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah
diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada
portofolio tersedia untuk dijual (-/-)
3 Goodwill (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti)
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan
Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
(maks. 1,25% dari ATMR)
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi
(maks. 50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada
portofolio tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk
Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan
untuk Risiko Penyaluran Dana
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan
(1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk Risiko Pasar
No.
(15,586)
(20,054)
4,468
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Per 31 Maret 2015
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
-
21,463
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
C
32,468
-
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
1,949,999
19,492,112
B
3
-
1,949,999
A
39,497
20,342
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
1,995,667
20,505,103
15,420,961
1
-
1,995,667
A. PENYALURAN DANA
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Saldo
Rata-rata
421,995
418,956
305,518
283,448
22,070
49,743
19,977
29,766
63,695
3,039
2,165
2,165
561
561
313
143,478
143,368
110
278,518
-
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
INDIKATOR
590,460
583,220
440,500
417,637
22,863
67,791
30,707
37,084
74,928
7,240
2,924
2,924
3,044
3,044
1,273
206,547
205,166
1,381
383,913
No.
Maret 2015
Maret 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
2
1,501,500
-
No.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
(3,499)
(256,618)
18,254
(7,862)
201,390
(100,892)
4,089
22,263
269,734
19,492,112
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
45,67 M
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar
2014
POS-POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
A. Pendapatan dan Beban Operasional
1
34,50 M
Maret 2015
Maret 2014
NAIK
32,36%
(Dalam Rp)
15,70 T
12,20 T
Maret 2015
Maret 2014
LABA BERSIH
NAIK
28,68%
(Dalam Rp)
17,42 T
12,61 T
Maret 2015
Maret 2014
PEMBIAYAAN
NAIK
38,13%
(Dalam Rp)
Best Syariah
2014
Indonesia
Middle Class Moslem
Brand Champion 2014
Kategori Bank Syariah
Aset lebih dari 10 T
• Sharia Savings
• KPR Sharia
Majalah Investor
SWA Network
1) Informasi keuangan untuk tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Maret 2014 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit.
2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan
Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan peraturan bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29
November 2005, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang
"Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" tanggal 31 Maret 2015;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS Tanggal 7 Maret 2006.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Maret 2014 adalah masing-masing sebesar
Rp13.074,00 dan Rp 11.360,00
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
ASET
DPK
NAIK
31,35%
(Dalam Rp)
20,51 T
15,61 T
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 1 Januari s/d 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
31 Mar
2015
POS-POS
31 Des
2014
31 Mar
2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
No.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
120,693
Kas
2,049,025
Penempatan Pada Bank Indonesia
394,299
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
2,115,203
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
19,481,558
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
(7,347,256)
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/576,639
e. Piutang Qardh
2,327
f. Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
1,102,744
a. Mudharabah
1,500,932
b. Musyarakah
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
858,826
a. Aset Ijarah
(478,018)
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif
(3,426)
a. Individual
(293,284)
b. Kolektif
18,291
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/(8,777)
Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/Aset Tetap Dan Inventaris
212,298
Akumulasi Penyusutan-/(108,301)
Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
4,323
Aset Antar Kantor1)
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
26,730
Rupa-Rupa Aset
280,277
TOTAL ASET
20,505,103
153,331
1,851,201
412,351
1,884,213
18,434,132
(6,956,633)
657,116
3,237
1,041,245
1,430,590
893,890
(459,420)
-
2
3
1
-
2
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
1,202,511
a. Giro
1,207,251
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
382,426
a. Giro
4,912,965
b. Tabungan
9,717,721
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
697,250
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
a. Pembiayaan yang dapat
diperhitungkan sebagai modal
b. Pembiayaan yang diterima lainnya
9,564
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Kewajiban Pajak Tangguhan
379,748
Rupa-Rupa Kewajiban
Dana Investasi Profit Sharing
18,509,436
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
1,501,500
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
40,000
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
408,499
a. Tahun-tahun lalu
45,668
b. Tahun berjalan
1,416,085
1,147,880
4,809,187
8,873,253
877,445
-
16,363
401,900
17,542,113
-
40,000
245,250
163,249
-
-
398
442
-
7,915
10,842
359,580
604
9,359
1,204
262,865
8,653
-
-
-
-
70
48
50,875
2,246
46,035
2,796
(202)
225
28,444
(405)
24,246
5,797
(1,194)
39
-
-
201,839
4,437
101,529
(320,083)
63,830
115,932
6,269
103,481
(230,397)
48,120
-
-
(2,576)
(1,803)
(2,576)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
yang akan
Jumlah Bonus Indikasi
dibagihasilkan Nisbah dan Bagi Hasil Rate of
Return
D=BXC
E
58,813
24
885
141
19,976
2
222
286,536
-
3%
3%
2
89
0.24%
0.28%
0
7
0.46%
0.40%
-
0.00%
1,231,772
11,495
30%
3,448
3.36%
-
-
-
-
-
1,675,303
179,976
113,537
619,209
4,514,821
15,540
1,309
900
5,849
36,227
49%
51%
53%
55%
7,615
668
477
3,217
15,522
5.45%
4.45%
5.04%
6.23%
HASANAH Titik!
31 Mar
2014
1,972,833
1,501,500
1,322,193
1,001,000
40,000
408,499
20,000
283,680
22,834
17,513
-
-
-
-
-
-
89,656
-
114,652
-
89,656
-
114,652
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
5. Tagihan akseptasi
6. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a. Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Pembiayaan properti
7. Pembiayaan bagi hasil
a. Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Pembiayaan properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
1,436,845
1,436,845
1,436,845
1,436,845
9,044,340
127,825
15.89%
15.67%
8.00%
2
46,317
45,668
34,503
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
45,668
34,503
45,668
34,503
45,668
34,503
45,668
-
34,503
-
45,668
34,503
-
-
Per 31 Maret 2015
BANK
Tagihan dan Liabilitas
Tujuan
Hedging
Tagihan
31 Des
2014
-
-
-
-
-
-
-
-
788
-
905,176
815,949
3,096
2,835
39,417
384
1,692
3,800
31,894
234
3,370
762
32,257
-
47,877
-
No.
31 Mar
2015
RASIO
1.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
13.
-
-
-
-
-
B. Lainnya
-
-
-
-
-
Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
15.67%
1.91%
1.66%
1.92%
1.66%
1.63%
2.22%
1.30%
1.20%
9.29%
8.12%
0.52%
1.47%
1.96%
1.27%
1.22%
10.51%
7.61%
0.71%
89.87%
89.41%
16.59%
90.10%
16.20%
96.67%
-
-
-
-
-
3.
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
1st Rank
Bank Syariah buku 2
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan
The Most
Favourite Bank
Juara 1
President Director
Director
Director
Director
Ketua
Anggota
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
69,224
128,965
632
49,844
-
-
-
-
-
- 1,680,717 1,712,898
131,226 114,077
-
-
-
- 1,712,898
114,077
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11,036
-
23,700
-
-
-
-
-
23,700
-
-
-
-
34,165
-
31,458
-
283
-
-
-
-
31,742
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
499
-
-
-
-
-
499
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
196,110
303,260
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
319,324
-
154
-
-
-
-
154
24,641
-
60,302 2,829,525 2,256,553
8,081
10,682
114,744
-
21,634
-
9,690
-
23,896 2,426,517
10,682
-
43,289
-
23,818
-
78,075 10,046,043 7,096,366
165,227 138,038
376,687
-
35,685
-
29,593
-
53,543 7,591,874
138,038
-
93,542
6,688,534
88,548
439,822
11,375
30,878
5,546
14,466
20,886 219,897
76,552
73,643 7,247,343 5,015,076
46,822
290,916
5,888
26,353
3,328
18,905
14,414 147,004
43,810 5,395,061
1,591,200
11,894
74,054
-
11,573
-
12,225
-
39,946 1,728,998 1,488,415
11,894
20,995
50,388
-
2,409
-
10,532
-
33,780 1,585,524
26,018
5,024
585,860
211,443
54,339
-
3,002
-
35,743
22,097
-
12,965
168
-
2,934
3,002
-
17,581
15,464
-
-
-
4,295
-
8,139
-
651,341
211,443
293,839
9,555
47,802
-
-
-
13,829
-
355,470
9,555
3,826
-
59,763
25,267
-
10,638
10,751
-
3,725
4,410
-
309
-
-
73
27,540
-
14,745
42,701
-
17,581
15,464
-
11,992
4,042
-
-
-
-
-
11,992
4,042
-
-
-
-
1.63%
1.47%
1.39%
1.47%
29.97%
35.17%
11.53%
13.58%
33.42%
30.77%
30.02%
27.79%
14,436
-
14,114
-
31 Maret 2015
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
: Dinno Indiano
: Acep Riana Jayaprawira
: Imam Teguh Saptono
: Junaidi Hisom
: K.H. Ma’ruf Amin
: Dr. Hasanuddin M.Ag
3,426
-
3,494
3,902
219,294
12,900
582
25,417
27,694
-
3,494
3,902
110,464
5,216
10,560
13,444
-
31 Maret 2014
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
69,215
(Dewan Pengawas Syariah)
505
4,372
2
115,573
21,565
328
13,468
56,222
-
-
7,685
582
14,857
14,250
-
505
4,372
2
83,657
6,026
8,114
10,014
-
31,916
15,539
328
5,353
46,208
-
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
melalui : a. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
b. PT BNI Life
: 99.9%
: 0.1%
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK
melalui : a. Negara Republik Indonesia
b. Masyarakat
: 60.00%
: 40.00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%)
: Tidak Ada
: Tidak Ada
Jakarta, 27 April 2015
Direksi
5.15%
6.78%
632
49,844
319,324
-
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
9.00%
Jumlah
-
0.00%
0.00%
8.98%
M
-
-
0.00%
0.00%
5.15%
3.42%
D
-
-
0.00%
0.00%
Dinno Indiano
Junaidi Hisom
President Director
Director
Catatan:
Top Brand
2015
Housing Estate
Favourite KPR Award 2014
Annual Report Award
2013
Majalah Marketing,
Frontier Consulting Group
Indonesia
Banking Award 2014
-
-
KL
0.00%
0.00%
Anugerah Perbankan
Indonesia 2014
Infobank Digital Award
-
-
DPK
44,095
-
DIREKSI :
The 10th
Islamic Finance Award
1st Rank
-
L
701,035
-
Komisaris Utama : Subarjo Joyosumarto
Komisaris
: Harisman
Komisaris
: Imam Budi Sarjito
Category Sharia Bank
Kategori
• Bank Umum Syariah Buku 2
• The Most Reliable Bank
Jumlah
186,975
-
PENGURUS BANK
Kategori
Private Keuangan
Non Listed
1st Rank
M
9,199,826
165,227
DEWAN KOMISARIS :
Sharia Financing
Digital Brand
• KPR Syariah
• Deposito Syariah
31 Maret 2014
D
2,513,512
8,081
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
The Best CEO Leadership
Bank Syariah non Tbk
Infobank Sharia Finance
Award 2014
-
POS-POS
The Most Prudent
Islamic Full Fledge Bank
(BUKU 2)
Predikat
“Sangat Bagus”
303,260
-
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
2.
Kategori Bank Syariah
196,110
KL
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
KEPATUHAN (Compliance)
1.
DPK
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 Mar
2014
15.40%
L
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap total
nasabah
8. Lainnya
a. Penerusan dana investasi terikat
b. Aset produktif yang dihapus buku
c. Aset produktif yang dihapus tagih
Per 31 Maret 2015 dan 2014
12.
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
Jumlah
IV.
2.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
Bukan
Hedging
III.
31 Mar
2015
RASIO KINERJA
Total Laba Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
Nilai
Notional
II.
POS-POS
LAPORAN RASIO KEUANGAN
TOTAL PENDAPATAN KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
TRANSAKSI
Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
b. Uncommitted
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
b. Uncommitted
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
31 Maret 2015
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
69,224
a. Rupiah
128,965
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
1,680,717
a. Rupiah
131,226
b. Valuta asing
4. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
5. Tagihan akseptasi
6. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a. Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
11,036
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan nasabah UMKM
34,165
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Pembiayaan properti
7. Pembiayaan bagi hasil
a. Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Pembiayaan properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
I.
(11,815)
(11,294)
(520)
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pastic
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasid
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
1st Rank
Satu Keputusan Indonesia Maju
31 Mar
2015
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL
2,062,489
PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
2,062,489
(A+B+C)
IV. PENYERTAAN (-/-)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT
2,062,489
DAN RISIKO OPERASIONAL (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO PASAR DAN RISIKO OPERASIONAL
(III - IV)
2,062,489
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
11,178,532
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
2,032,251
(ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
184,506
(ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
(V:(VII + VIII))
15.61%
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO PASAR DAN RISIKO
OPERASIONAL (VI:(VII + VIII + IX))
15.40%
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
9.36%
(1,803)
61,254
DIVIDEN
11,984
376,388
KETERANGAN
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1 Modal Disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
(Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah
diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada
portofolio tersedia untuk dijual (-/-)
3 Goodwill (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti)
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan
Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
(maks. 1,25% dari ATMR)
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi
(maks. 50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada
portofolio tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk
Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan
untuk Risiko Penyaluran Dana
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan
(1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk Risiko Pasar
No.
(15,586)
(20,054)
4,468
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Per 31 Maret 2015
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
-
21,463
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
C
32,468
-
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
1,949,999
19,492,112
B
3
-
1,949,999
A
39,497
20,342
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
1,995,667
20,505,103
15,420,961
1
-
1,995,667
A. PENYALURAN DANA
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Saldo
Rata-rata
421,995
418,956
305,518
283,448
22,070
49,743
19,977
29,766
63,695
3,039
2,165
2,165
561
561
313
143,478
143,368
110
278,518
-
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
INDIKATOR
590,460
583,220
440,500
417,637
22,863
67,791
30,707
37,084
74,928
7,240
2,924
2,924
3,044
3,044
1,273
206,547
205,166
1,381
383,913
No.
Maret 2015
Maret 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
2
1,501,500
-
No.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
(3,499)
(256,618)
18,254
(7,862)
201,390
(100,892)
4,089
22,263
269,734
19,492,112
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
45,67 M
Per 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar
2014
POS-POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
A. Pendapatan dan Beban Operasional
1
34,50 M
Maret 2015
Maret 2014
NAIK
32,36%
(Dalam Rp)
15,70 T
12,20 T
Maret 2015
Maret 2014
LABA BERSIH
NAIK
28,68%
(Dalam Rp)
17,42 T
12,61 T
Maret 2015
Maret 2014
PEMBIAYAAN
NAIK
38,13%
(Dalam Rp)
Best Syariah
2014
Indonesia
Middle Class Moslem
Brand Champion 2014
Kategori Bank Syariah
Aset lebih dari 10 T
• Sharia Savings
• KPR Sharia
Majalah Investor
SWA Network
1) Informasi keuangan untuk tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Maret 2014 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit.
2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan
Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan peraturan bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29
November 2005, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang
"Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" tanggal 31 Maret 2015;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS Tanggal 7 Maret 2006.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Maret 2014 adalah masing-masing sebesar
Rp13.074,00 dan Rp 11.360,00