Laporan Keuangan Publikasi 31 Desember 2011
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
214.633
3.348.533
276.897
1.968
207.578
2.768.287
588.410
-
1.695.399
3
92.433
1.852.628
3
98.738
21.702
13.399.446
137
33.133
11.178.851
137
(288.126 )
(457 )
231.055
(69.900 )
(193.661)
234.742
(72.141)
106.273
-
93.081
-
62
(42.761 )
33.041
165.098
19.185.436
(14.020)
25.193
262.135
17.063.094
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
1.847.185
891.688
11.945.108
71.946
98.738
-
815.642
6.615
472.159
917.597
8.820
6.983
225.335
18.031.095
220.571
16.008.636
1.502.424
(551.619 )
-
1.502.424
(551.619)
-
418.787
-
418.787
-
-
-
-
547
-
2.585
2.585
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.544.761
1.439.142
105.619
961.737
917.305
44.432
583.024
1.505.177
1.422.625
82.552
918.250
877.583
40.667
586.927
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
190.511
76.760
11.086
-
5.870
-
110.000
22.734
6
25.683
21.002
17.459
8.549
1
16.807
28.074
2.
642.185
533.216
5.114
-
195
4.967
-
-
427
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
87.377
5
8.617
241.869
21.806
277.397
(451.674 )
131.350
24.028
226
217.608
25.423
260.342
(456.456)
130.471
297
(6.970 )
1.062
(5.611 )
125.739
450
(1.401)
(11.969)
(12.920)
117.551
33.157
7.848
28.858
(5.024)
100.430
83.669
-
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(547 )
(547 )
872
872
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(547 )
872
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
1.054.458
17.063.094
POS-POS
III
IV
I
27.203
-
-
-
-
6.063
-
-
4.438
1.994.254
882.691
1.197.496
-
3.733
-
6.249
-
-
131.218
21.799
317.363
-
54.681
72.668
-
-
-
11.353
-
12.741
-
240.408
39.524
50.000
129.474
201.281
50.000
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
100.430
83.669
-
-
99.883
84.541
-
-
-
-
11.71
9.76
31 DES 2011
31 DES 2010
1.582.747
165.919
(963.085 )
(241.869 )
(299.204 )
1.360
(31.595 )
1.521.983
89.769
(918.250 )
(217.608 )
(309.794 )
(11.743 )
(32.745 )
214.275
121.612
11.431
(2.220.594 )
103.642
(2.779 )
(192.529 )
625.942
(6.566 )
1.662.996
468.627
233.811
13.820
1.624.772
16.099
2.206.937
357.230
433
(14.639 )
343.024
(1.708.643 )
503
(41.688 )
(1.749.828 )
(101.955 )
(2.205 )
(104.160 )
472.674
3.564.275
3.114
4.040.064
(109.265 )
(2.207 )
(111.473 )
345.637
3.239.397
(20.759 )
3.564.275
214.633
1.318.787
276,897
207.578
989.938
373.360
2.029.746
1.993.399
200.000
4.040.064
3.564.275
92.433
92.433
546
98.738
98.738
34.433
547
872
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
2011
POS-POS
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Konitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2010
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
1.027.131
950.804
989.327
950.804
467.663
418.787
2.585
46.291
-
465.719
418.787
2.585
44.347
-
(391.267 )
(427.128)
(343.626 )
-
(427.128)
-
Modal Pelengkap
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
(69)
(69)
-
624.484
617.962
110.987
110.987
123.367
123.367
513.566
513.566
(69 )
(69 )
13.395
494.663
494.663
(69)
(69)
33.938
12.502
31.676
1.651.615
1.607.287
1.664.117
1.638.967
11.978.123
11.067.937
1.053.164
628.898
128.044
306.987
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
12,67%
13,74%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
12,65%
13,65%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
NO.
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
12,65%
13,65%
2,79%
2,27%
2,20%
1,86%
1,89%
2,96%
1,85%
0,72%
8,79%
3,55%
92,43%
82,21%
1,15%
2,58%
2,00%
0,76%
8,79%
3,97%
91,75%
76,13%
-
-
-
-
8,07%
8,20%
1,92%
8,08%
1,15%
0,83%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
500
-
45.000
452.996
-
-
-
-
45.000
452.996
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.895
2.590
-
-
-
-
-
1.895
2.590
-
9.088
267.352
-
-
-
457
9.088
267.809
175.632
412.310
-
-
-
468
175.632
412.778
1.968
-
-
-
-
1.968
-
-
-
-
-
-
1.695.402
-
-
-
-
-
1.695.402
-
1.823.574
29.057
-
-
-
-
1.823.574
29.057
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
92.433
-
-
-
-
92.433
98.738
-
-
-
-
98.738
717.722
15.417
2.009
-
29.751
-
-
20.541
-
770.023
15.417
987.168
27.032
3.628
-
42.849
-
1.402
-
29.761
-
1.064.808
27.032
620.231
-
134.532
5.139
795
-
103.888
101.794
10.222.575
1.915.137
8.210.699
1.201.064
493.084
-
53.990
8.099
117.161
35.548
-
8.793.321
1.326.324
121.354
126.466
1.831.020
137
-
70.017
53.602
-
17
3.505
-
-
-
191.388
126.466
1.888.127
137
-
25.966
70.944
29
1.301.521
137
-
280.383
-
1.511
-
-
-
-
-
96.939
1.583.415
137
-
251.551
185.836
883
-
14.441
90.949
-
251.551
185.836
106.273
920.656
419.386
8.521
-
82.870
1.690
-
920.656
419.386
93.081
33.799
50.000
288.583
288.583
5,85%
1,57%
45,90%
40,65%
33.799
50.000
193.661
178.363
9,74%
1,67%
98,45%
35,40%
26.039
22.726
529
26.677
27.713
529
31 DES 2011
30.513
1.604.261
305
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
NO.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
B.
C.
9.363.129
1.808.204
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
A.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2011
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
-
(69 )
(69 )
-
Nilai Notional
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
27.203
-
-
-
-
-
317.363
-
-
-
1.968
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
344.566
-
-
1.968
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
-
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Suryani Purwita (Inge)
Andry Siantar,S.H.
Reggie Harjadi
DIREKSI
Andy Kasih
B. Wisnu Tjandra
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
PEMILIK BANK
PER 31 DESEMBER 2011
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
: 15,42%
:
8,31%
:
9,63%
:
9,63%
:
9,63%
: 47,38%
: 100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank
Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah
diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No.
S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan ini berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2011 dan 2010 yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 dan 2010 belum mengadopsi secara keseluruhan Pernyataan Standar
Akuntasi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006). Sedangkan
informasi keuangan per 31 Desember 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan
No. 31 (Revisi 2000).
4. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri, PT. Arthamulia
Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
5. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2010 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian tahun
2011.
6. Kurs USD per 31 Desember 2011 dan 2010 adalah Rp.9.067,50,- dan Rp.9.010,-
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
-
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No
-
(47.641 )
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang mOdal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
BANK
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan (pembayaran beban)
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam
aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit
Aset lain lain
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah dan bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Surat-surat berharga AFS
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan pinjaman subordinasi
Penurunan pinjaman diterima
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:
Tagihan akseptasi
Liabilitas akseptasi
Penghapusbukuan kredit yang diberikan
Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga
dalam kelompok tersedia untuk dijual-setelah pajak
tangguhan
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk
LAPORAN ARUS KAS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
NO.
Tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
(401.935)
83.669
1.054.458
1.154.341
19.185.436
II
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(318.266 )
100.430
1.154.341
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
457
64.173
-
Kolektif
223.953
-
2010
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
457
110.987
177.139
-
CKPN
Individual
Kolektif
396
-
193.265
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
95.852
82.511
-
Jakarta , Maret 2012
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
B. Wisnu Tjandra
Wakil Direktur Utama
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
214.633
3.348.533
276.897
1.968
207.578
2.768.287
588.410
-
1.695.399
3
92.433
1.852.628
3
98.738
21.702
13.399.446
137
33.133
11.178.851
137
(288.126 )
(457 )
231.055
(69.900 )
(193.661)
234.742
(72.141)
106.273
-
93.081
-
62
(42.761 )
33.041
165.098
19.185.436
(14.020)
25.193
262.135
17.063.094
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
1.847.185
891.688
11.945.108
71.946
98.738
-
815.642
6.615
472.159
917.597
8.820
6.983
225.335
18.031.095
220.571
16.008.636
1.502.424
(551.619 )
-
1.502.424
(551.619)
-
418.787
-
418.787
-
-
-
-
547
-
2.585
2.585
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.544.761
1.439.142
105.619
961.737
917.305
44.432
583.024
1.505.177
1.422.625
82.552
918.250
877.583
40.667
586.927
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
190.511
76.760
11.086
-
5.870
-
110.000
22.734
6
25.683
21.002
17.459
8.549
1
16.807
28.074
2.
642.185
533.216
5.114
-
195
4.967
-
-
427
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
87.377
5
8.617
241.869
21.806
277.397
(451.674 )
131.350
24.028
226
217.608
25.423
260.342
(456.456)
130.471
297
(6.970 )
1.062
(5.611 )
125.739
450
(1.401)
(11.969)
(12.920)
117.551
33.157
7.848
28.858
(5.024)
100.430
83.669
-
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(547 )
(547 )
872
872
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(547 )
872
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
1.054.458
17.063.094
POS-POS
III
IV
I
27.203
-
-
-
-
6.063
-
-
4.438
1.994.254
882.691
1.197.496
-
3.733
-
6.249
-
-
131.218
21.799
317.363
-
54.681
72.668
-
-
-
11.353
-
12.741
-
240.408
39.524
50.000
129.474
201.281
50.000
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
100.430
83.669
-
-
99.883
84.541
-
-
-
-
11.71
9.76
31 DES 2011
31 DES 2010
1.582.747
165.919
(963.085 )
(241.869 )
(299.204 )
1.360
(31.595 )
1.521.983
89.769
(918.250 )
(217.608 )
(309.794 )
(11.743 )
(32.745 )
214.275
121.612
11.431
(2.220.594 )
103.642
(2.779 )
(192.529 )
625.942
(6.566 )
1.662.996
468.627
233.811
13.820
1.624.772
16.099
2.206.937
357.230
433
(14.639 )
343.024
(1.708.643 )
503
(41.688 )
(1.749.828 )
(101.955 )
(2.205 )
(104.160 )
472.674
3.564.275
3.114
4.040.064
(109.265 )
(2.207 )
(111.473 )
345.637
3.239.397
(20.759 )
3.564.275
214.633
1.318.787
276,897
207.578
989.938
373.360
2.029.746
1.993.399
200.000
4.040.064
3.564.275
92.433
92.433
546
98.738
98.738
34.433
547
872
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
2011
POS-POS
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Konitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2010
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
1.027.131
950.804
989.327
950.804
467.663
418.787
2.585
46.291
-
465.719
418.787
2.585
44.347
-
(391.267 )
(427.128)
(343.626 )
-
(427.128)
-
Modal Pelengkap
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
(69)
(69)
-
624.484
617.962
110.987
110.987
123.367
123.367
513.566
513.566
(69 )
(69 )
13.395
494.663
494.663
(69)
(69)
33.938
12.502
31.676
1.651.615
1.607.287
1.664.117
1.638.967
11.978.123
11.067.937
1.053.164
628.898
128.044
306.987
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
12,67%
13,74%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
12,65%
13,65%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
NO.
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
12,65%
13,65%
2,79%
2,27%
2,20%
1,86%
1,89%
2,96%
1,85%
0,72%
8,79%
3,55%
92,43%
82,21%
1,15%
2,58%
2,00%
0,76%
8,79%
3,97%
91,75%
76,13%
-
-
-
-
8,07%
8,20%
1,92%
8,08%
1,15%
0,83%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
500
-
45.000
452.996
-
-
-
-
45.000
452.996
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.895
2.590
-
-
-
-
-
1.895
2.590
-
9.088
267.352
-
-
-
457
9.088
267.809
175.632
412.310
-
-
-
468
175.632
412.778
1.968
-
-
-
-
1.968
-
-
-
-
-
-
1.695.402
-
-
-
-
-
1.695.402
-
1.823.574
29.057
-
-
-
-
1.823.574
29.057
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
92.433
-
-
-
-
92.433
98.738
-
-
-
-
98.738
717.722
15.417
2.009
-
29.751
-
-
20.541
-
770.023
15.417
987.168
27.032
3.628
-
42.849
-
1.402
-
29.761
-
1.064.808
27.032
620.231
-
134.532
5.139
795
-
103.888
101.794
10.222.575
1.915.137
8.210.699
1.201.064
493.084
-
53.990
8.099
117.161
35.548
-
8.793.321
1.326.324
121.354
126.466
1.831.020
137
-
70.017
53.602
-
17
3.505
-
-
-
191.388
126.466
1.888.127
137
-
25.966
70.944
29
1.301.521
137
-
280.383
-
1.511
-
-
-
-
-
96.939
1.583.415
137
-
251.551
185.836
883
-
14.441
90.949
-
251.551
185.836
106.273
920.656
419.386
8.521
-
82.870
1.690
-
920.656
419.386
93.081
33.799
50.000
288.583
288.583
5,85%
1,57%
45,90%
40,65%
33.799
50.000
193.661
178.363
9,74%
1,67%
98,45%
35,40%
26.039
22.726
529
26.677
27.713
529
31 DES 2011
30.513
1.604.261
305
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
NO.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
B.
C.
9.363.129
1.808.204
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
A.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2011
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
-
(69 )
(69 )
-
Nilai Notional
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
27.203
-
-
-
-
-
317.363
-
-
-
1.968
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
344.566
-
-
1.968
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
-
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Suryani Purwita (Inge)
Andry Siantar,S.H.
Reggie Harjadi
DIREKSI
Andy Kasih
B. Wisnu Tjandra
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
PEMILIK BANK
PER 31 DESEMBER 2011
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
: 15,42%
:
8,31%
:
9,63%
:
9,63%
:
9,63%
: 47,38%
: 100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank
Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah
diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No.
S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan ini berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2011 dan 2010 yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 dan 2010 belum mengadopsi secara keseluruhan Pernyataan Standar
Akuntasi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006). Sedangkan
informasi keuangan per 31 Desember 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan
No. 31 (Revisi 2000).
4. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri, PT. Arthamulia
Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
5. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2010 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian tahun
2011.
6. Kurs USD per 31 Desember 2011 dan 2010 adalah Rp.9.067,50,- dan Rp.9.010,-
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
-
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No
-
(47.641 )
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang mOdal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
BANK
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan (pembayaran beban)
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam
aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit
Aset lain lain
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah dan bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Surat-surat berharga AFS
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan pinjaman subordinasi
Penurunan pinjaman diterima
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:
Tagihan akseptasi
Liabilitas akseptasi
Penghapusbukuan kredit yang diberikan
Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga
dalam kelompok tersedia untuk dijual-setelah pajak
tangguhan
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk
LAPORAN ARUS KAS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
NO.
Tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
(401.935)
83.669
1.054.458
1.154.341
19.185.436
II
31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2011 31 DES 2010
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(318.266 )
100.430
1.154.341
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
457
64.173
-
Kolektif
223.953
-
2010
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
457
110.987
177.139
-
CKPN
Individual
Kolektif
396
-
193.265
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
95.852
82.511
-
Jakarta , Maret 2012
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
B. Wisnu Tjandra
Wakil Direktur Utama