Laporan Triwulan II atau Per Juni 2017 (Unaudited)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-17
Bank
I
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas
1.2.2.2.4
aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Jun-17
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 3)
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
4,006,265
4,006,265
2,996,530
1,176,096
1,241,490
177,359
177,359
1,064,131
612,121
238,510
213,500
65,394
5,766
5,766
59,628
-
11,745
47,883
201,999
179,223
2,212
20,564
-
11,745
47,883
16,794
183,155
179,223
2,302
1,630
Bank
Konsolidasi
Bank
14,136,581
257,359
3,183,622
17,577,562
10.48
13,247,349
213,721
3,381,265
16,842,335
10.59
8.00%
2.00%
0.48%
8.00%
2.00%
0.48%
8.00%
2.00%
0.59%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
1)
-
Konsolidasi
RASIO KPMM
13,323,249
Rasio CET1
213,721
Rasio Tier 1
3,417,776
Rasio Tier 2
16,954,746
Rasio total
10.59 CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
8.00%
Capital Conservation Buffer
2.00%
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
0.59%
Bank
3,278,718
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
156,184
156,184
4,162,449
296,504
296,505
-
-
3,538,922
Jun-17
Bank
Konsolidasi
3,242,418
-
156,184
156,184
4,126,200
Jun-16
14,070,792
257,359
3,145,089
17,473,240
10.48
Konsolidasi
3,970,016
3,970,016
2,996,530
1,175,485
1,240,879
177,359
177,359
1,063,520
612,121
237,899
213,500
65,394
5,766
5,766
59,628
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio atau disagio
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
30-Jun-16
3,575,223
Jun-16
Konsolidasi
Bank
Konsolidasi
22.72%
22.72%
0.89%
23.61%
14.72%
22.79%
22.79%
0.89%
23.68%
14.79%
0.00%
19.25%
1.76%
21.01%
11.25%
0.00%
19.34%
1.75%
21.09%
11.34%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
1
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-17
Bank
I
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas
1.2.2.2.4
aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Jun-17
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 3)
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
4,006,265
4,006,265
2,996,530
1,176,096
1,241,490
177,359
177,359
1,064,131
612,121
238,510
213,500
65,394
5,766
5,766
59,628
-
11,745
47,883
201,999
179,223
2,212
20,564
-
11,745
47,883
16,794
183,155
179,223
2,302
1,630
Bank
Konsolidasi
Bank
14,136,581
257,359
3,183,622
17,577,562
10.48
13,247,349
213,721
3,381,265
16,842,335
10.59
8.00%
2.00%
0.48%
8.00%
2.00%
0.48%
8.00%
2.00%
0.59%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
1)
-
Konsolidasi
RASIO KPMM
13,323,249
Rasio CET1
213,721
Rasio Tier 1
3,417,776
Rasio Tier 2
16,954,746
Rasio total
10.59 CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
8.00%
Capital Conservation Buffer
2.00%
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
0.59%
Bank
3,278,718
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
156,184
156,184
4,162,449
296,504
296,505
-
-
3,538,922
Jun-17
Bank
Konsolidasi
3,242,418
-
156,184
156,184
4,126,200
Jun-16
14,070,792
257,359
3,145,089
17,473,240
10.48
Konsolidasi
3,970,016
3,970,016
2,996,530
1,175,485
1,240,879
177,359
177,359
1,063,520
612,121
237,899
213,500
65,394
5,766
5,766
59,628
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio atau disagio
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
30-Jun-16
3,575,223
Jun-16
Konsolidasi
Bank
Konsolidasi
22.72%
22.72%
0.89%
23.61%
14.72%
22.79%
22.79%
0.89%
23.68%
14.79%
0.00%
19.25%
1.76%
21.01%
11.25%
0.00%
19.34%
1.75%
21.09%
11.34%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
1