PENGARUH RASIO LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, BOPO, IRR, PDN DAN FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC - Perbanas Institutional Repository
PENGARUH RASIO LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, BOPO, IRR, PDN
DAN FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL
GO PUBLIC
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian
Program Pendidikan Strata Satu
Jurusan Manajemen
Oleh :
HENDRA TRIYANTORO
2009210665
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
2013
i
PENGARUH RASIO LDR,IPR,APB,NPL,PPAP,BOPO,IRR,PDN,
FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL
GO PUBLIC
Diajukan oleh
HENDRA TRIYANTORO
2009210665
Skripsi ini telah dibimbing
dan dinyatakan siap diujikan
Dosen Pembimbing,
Tanggal:
(Dr.Dra.Ec.Sri Haryati S, M.M)
ii
SKRIPSI
PENGARUH RASIO LDR,IPR,APB,NPL,PPAP,BOPO,IRR,PDN,
FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL
GO PUBLIC
Disusun Oleh
HENDRA TRIYANTORO
NIM : 2009210665
Dipertahankan di depan Tim Penguji
dan dinyatakan Lulus Ujian Skripsi
pada tanggal 22 Februari 2013
Tim Penguji
Ketua
: Drs. Ec. Herizon, M.Si.
…………………….
Sekretaris
: Hj. Anggraeni, S.E., M.Si.
…………………….
Anggota
: Drs. Ec. Abdul Mongid, M.A.
…………………….
iii
PENGESAHAN SKRIPSI
Nama
:
Hendra Triyantoro
Tempat, Tanggal Lahir
:
Jayapura, 28 Januari 1989
N.I.M
:
2009210665
Jurusan
:
Manajemen
Program Pendidikan
:
Strata 1
Konsentrasi
:
Manajemen Perbankan
Judul
: PENGARUH RASIO LDR, IPR, APB, NPL,
PPAP, BOPO, IRR, PDN DAN FACR
TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA)
PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL
GO PUBLIC
Disetujui dan diterima baik oleh :
Ketua Program Studi S1 Manajemen,
Dosen Pembimbing,
Tanggal : …………
Tanggal : ……………
(Mellyza Silvi S.E.,M.Si)
(Dr.Dra.Ec.Sri Haryati S, M.M)
iv
MOTTO
“I love you Mom and I love you Dad”
Cobaan pasti ada,tetapi rejeki akan selalu mengikuti
yang penting usahanya
“Jalani, Nikmati, Syukuri”
Don’t be yourself, be your best self...
v
HALAMAN PERSEMBAHAN
Sebuah karya tulis berupa skripsi yang telah saya buat yang sangat luar biasa ini
saya persembahkan kepada:
b
Allah SWT yang selalu memberikan yang terbaik untuk saya sehingga saya
bisa menjadi seperti sekarang (Alhamdulillah).
b
Kepada Rasulullah Muhammad SAW yang telah menyampaikan kebenaran
dan menciptakan perdamaian di dunia ini.
b
Kedua orang tuaku yang terbaik dan tersempurna Ayah Masral Ibrahim dan
Ibu Sri Utami yang selama ini memberikan segalanya kasih sayang, do’a,
motivasi, semangat, inspirasi dan masih banyak lagi.
b
Kakak – kakak ku tersayang Ira mariana. dan Ouen hermansyah serta jagoan
kecilnya Fatir adelio rasyah. Fitria dwi ningsih dan Rahmat hidayat yang
selalu menjadi panutanku,Terima kasih untuk motivasi, semangat dan
perhatiannya. Aku selalu bangga pada kalian.
b
Dosen pembimbing Bapak Dr.Dra.Ec.Sri Haryati S, M.M. Dengan penuh
kesabaran telah membimbing saya sampai lulus.
b
Dosen Wali Dr. Basuki Rachmat, S.E, M.M. yang selama tiga setengah tahun
membimbing dan mengarahkan sehingga bisa lulus.
b
Dosen penguji Bapak Drs. Ec. Herizon, M.Si. dan Bapak Drs. Ec. Abdul
Mongid, M.A. yang memberikan saran demi kesempurnaan skripsi ini.
b
Seluruh dosen STIE Perbanas yang telah memberikan banyak ilmu.
vi
b
Teman-teman sekaligus saudaraku yang selalu ku repotkan Adi Fernanda
(Tukidi), Baiq Hermawan (Panmok), Fathur Rozi (Pak Dhe), Donny Anggara
(Dora), dan Tito Praktika (Tibo), Candra charisma (Tomcat), Deni Rahmana,
Yohanes (Tuban), Raden wahyu (Wapo), Rizki Aprilia (Chuky) aku tunggu
janji kalian sekaligus Cita-Cita kita.
b
Teman-teman yang selalu kurepotkan dari semester satu sampai sekarang
Afif, Tika, Nauval (Koko), Antariksa, Dundy, Surya, yuda (Bonek), Retno
(Nenok), Amalina, Basuki (pipit), Phipin, Cristian, Nizar (icang), Noven,
Yoga (hendra), kartika (Tiche), Vera (Om), Rahardika (dhika), naila, fu’at,
yakin, Dhinda, Rizka, Hari, aditya (gondes), ali anhar (onta), Poci, Nurdin
(nyonk),adek Dikka dan semua tidak bisa saya sebutkan satu persatu.
vii
KATA PENGANTAR
Dengan mengucap syukur Alhamdulilah, puji-syukur kehadiran Allah
SWT atas segala berkat dan tuntunan-Nya, seingga penulis dapat menyelesaikan
skripsi ini dengan judul “PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, BOPO,
IRR, PDN, dan FACR TERHADAP Return On Asset (ROA) PADA BANK
UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC”.
Tujuan dari penulisan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu
syarat penyelesaian program pendidikan sarjana strata 1 (S1) Jurusan Managemen
Perbankan STIE Perbanas Surabaya.
Penulis menyampaikan terima kasih kepada beberapa pihak yang telah
mendukung dan membantu penulis dalam penyusunan skripsi ini, yang saya
hormati :
1.
Ibu Dr, Dra. Ec. Sri Haryati, M.M. selaku Dosen Pembimbing.
2.
Ibu Prof. Dr Dra. Psi. Hj. Tatik Suryani, M.M., selaku Ketua Sekolah Tinggi
Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya.
3.
Ibu Mellyza Silvy, S.E., M.Si. Selaku Ketua Program study S1 Manajemen
STIE Perbanas Surabaya.
4.
Bapak Dr. Basuki Rachmat, S.E, M.M, selaku dosen wali.
5.
Bapak dan Ibu dosen penguji yang telah memberikan tambahan atas
kekuranga-kekurangan yang ada dalam skripsi ini.
6.
Bapak dan Ibu Dosen beserta seluruh civitas Akademik STIE Perbanas
Surabaya yang telah memberikan ilmu pengetahuan dan bantuan kepada
penulis.
viii
Penulis berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi semua pihak dan
bagi para peneliti yang ingin mengambil obyek yang sama pada khususnya.
Surabaya, Maret 2013
Penyusun
ix
DAFTAR ISI
Halaman
HALAMAN JUDUL .......................................................................................
HALAMAN PERSETUJUAN SIAP UJI .......................................................
HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ...........................................................
HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI..........................................................
HALAMAN MOTT0 .......................................................................................
HALAMAN PERSEMBAHAN ......................................................................
KATA PENGANTAR ....................................................................................
DAFTAR ISI ...................................................................................................
DAFTAR TABEL ...........................................................................................
DAFTAR GAMBAR ......................................................................................
DAFTAR LAMPIRAN ...................................................................................
ABSTRAK ..................................................................................................
BAB I
BAB II
BAB III
BAB IV
BAB V
i
ii
iii
iv
v
vi
viii
x
xi
xii
xiii
xiv
PENDAHULUAN
1.1 Latar Belakang ....................................................................
1.2 Rumusan Masalah ...............................................................
1.3 Tujuan Penelitian ................................................................
1.4 Manfaat Penelitian ..............................................................
1.5 Sistematika Penulisan .........................................................
1
8
9
10
11
TINJAUAN PUSTAKA
2.1 Penelitian Terdahulu ............................................................
2.2 Landasan Teori ...................................................................
2.3 Kerangka Pemikiran ...........................................................
2.4 Hipotesis penelitian .............................................................
13
18
36
36
METODE PENELITIAN
3.1 Rancangan Penelitian ..........................................................
3.2 Batasan Penelitian ...............................................................
3.3 Identifikasi Variabel ...........................................................
3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel ..................
3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ...........
3.6 Teknik atau Metode Analisis Data ......................................
38
38
39
39
42
44
GAMBARAN OBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA
4.1 Gamabran Obyek Penelitian ..............................................
4.2 Analisis Data .......................................................................
52
58
PENUTUP
5.1 Kesimpulan .........................................................................
5.2 Keterbatasan Penelitian ......................................................
5.3 Saran ...................................................................................
96
99
99
DAFTAR RUJUKAN
JADWAL PENULISAN SKRIPSI
LAMPIRAN
SURAT PERNYATAAN
x
DAFTAR TABEL
Halaman
Tabel 1.1: Posisi Return On Asset (ROA) Pada Bank UmumSwasta Nasional
Go Public Periode 2008-2011………………...……….................... 2
Tabel 2.1: Perbedaan Antara Penelitian Terdahulu Dan Penelitian Sekarang... 18
Tabel 3.1 Total Asset Bank Umum Swasta Nasional Go Public….………....... 43
Tabel 3.2 Sample Total Asset Bank Umum Swasta Nasional Go Public……... 44
Tabel 4.1 Posisi LDR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 59
Tabel 4.2 Posisi IPR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 60
Tabel 4.3 Posisi NPL Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 61
Tabel 4.4 Posisi APB Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 62
Tabel 4.5 Posisi PPAP Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 63
Tabel 4.6 Posisi BOPO Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 64
Tabel 4.7 Posisi IRR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 66
Tabel 4.8 Posisi PDN Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 67
Tabel 4.9 Posisi FACR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 68
Tabel 4.10 Posisi ROA Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 69
Tabel 4.11 Hasil Perhitungan Persamaan Regresi…………………………….. 70
Tabel 4.12 Hasil Uji Parsial ( Uji –T)………………………………………..... 77
Tabel 4.13 Rangkuman Hasil Hipotesis……………………………………..... 85
xi
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.1 Kerangka Pemikiran……………………………………………… 36
Gambar 3.1 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Ho Uji F………………….... 46
Gambar 3.2 Daerah Penerima Dan Penolakan Ho Uji T Sisi Kanan…………. 48
Gambar 3.3 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Ho Uji T Sisi Kiri………...... 49
Gambar 3.4 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Ho UJI T Dua Sisi…………. 50
Gambar 4.1 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Ho Uji F………………...…. 74
Gambar 4.2 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel LDR………….. 77
Gambar 4.3 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel IPR…………... 78
Gambar 4.4 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel APB……….…. 79
Gambar 4.5 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel NPL………….. 80
Gambar 4.6 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel PPAP...………. 80
Gambar 4.7 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel BOPO.……….. 81
Gambar 4.8 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel IRR….……….. 82
Gambar 4.9 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel PDN...………... 83
Gambar 4.10 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel FACR.…….... 83
xii
DAFTAR LAMPIRAN
LAMPIRAN 1
LAMPIRAN 2
LAMPIRAN 3
LAMPIRAN 4
LAMPIRAN 5
LAMPIRAN 6
LAMPIRAN 7
LAMPIRAN 8
LAMPIRAN 9
LAMPIRAN 10
LAMPIRAN 11
LAMPIRAN 12
LAMPIRAN 13
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Perhitungan (LDR) Periode 2009-2102
Perhitungan (IPR) Periode 2009-2102
Perhitungan (APB) Periode 2009-2102
Perhitungan (NPL) Periode 2009-2102
Perhitungan (PPAP) Periode 2009-2102
Perhitungan (BOPO) Periode 2009-2102
Perhitungan (FACR) Periode 2009-2102
Perhitungan (IRR) Periode 2009-2102
Perhitungan (PDN)Periode 2009-2102
Perhitungan (ROA) Periode 2009-2102
Hasil Output SPSS
Tabel uji (F)
Tabel uji (T)
xiii
“The title of this research is “The Influence of LDR, IPR, NPL, PPAP, APB, IRR,
PDN, BOPO, and FACR to Return On Asset (ROA) at The national private
commercial banks to go public”.
ABSTRACT
The capability of banks in produce profit that influenced by liquidity,
productive asset quality, market sensitivity, efficiency and solvability,. Liquidity is
bank capability in fulfill it’s short-term duty or expire duty. Asset quality is bank’s
asset capability in produce revenue. Sensitivity to market is bank capital
capabilityto cover the risk emerge by market risk chages. Efficiency isn bank
management capability use all it’s productive asset with effective and efficient.
Solvabilityis bank capability to fulfill it’s duties whenever bank liquidity yake
place.
The research using secondary data from financial statment the
regional banks Bank Mega, Bank Bukopin, Bank OCBC NISP, Bank International
Indonesia , Bank permata. started from the frist qurter period of 2009 until the
second quarter period of 2012. Data taken then processed using statistic test
regression linear (F-test and t-test).
The result of this research are LDR, IPR, NPL, PPAP, APB, IRR,
PDN, BOPO, and FACR to Return On Asset (ROA) at The national private
commercial banks to go public have significant simultaneously influence toard
ROA.while partially BOPO which significant effect ROA.
Key word : LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, BOPO, IRR, PDN, FACR and ROA.
xiv
DAN FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL
GO PUBLIC
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian
Program Pendidikan Strata Satu
Jurusan Manajemen
Oleh :
HENDRA TRIYANTORO
2009210665
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
2013
i
PENGARUH RASIO LDR,IPR,APB,NPL,PPAP,BOPO,IRR,PDN,
FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL
GO PUBLIC
Diajukan oleh
HENDRA TRIYANTORO
2009210665
Skripsi ini telah dibimbing
dan dinyatakan siap diujikan
Dosen Pembimbing,
Tanggal:
(Dr.Dra.Ec.Sri Haryati S, M.M)
ii
SKRIPSI
PENGARUH RASIO LDR,IPR,APB,NPL,PPAP,BOPO,IRR,PDN,
FACR TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL
GO PUBLIC
Disusun Oleh
HENDRA TRIYANTORO
NIM : 2009210665
Dipertahankan di depan Tim Penguji
dan dinyatakan Lulus Ujian Skripsi
pada tanggal 22 Februari 2013
Tim Penguji
Ketua
: Drs. Ec. Herizon, M.Si.
…………………….
Sekretaris
: Hj. Anggraeni, S.E., M.Si.
…………………….
Anggota
: Drs. Ec. Abdul Mongid, M.A.
…………………….
iii
PENGESAHAN SKRIPSI
Nama
:
Hendra Triyantoro
Tempat, Tanggal Lahir
:
Jayapura, 28 Januari 1989
N.I.M
:
2009210665
Jurusan
:
Manajemen
Program Pendidikan
:
Strata 1
Konsentrasi
:
Manajemen Perbankan
Judul
: PENGARUH RASIO LDR, IPR, APB, NPL,
PPAP, BOPO, IRR, PDN DAN FACR
TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA)
PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL
GO PUBLIC
Disetujui dan diterima baik oleh :
Ketua Program Studi S1 Manajemen,
Dosen Pembimbing,
Tanggal : …………
Tanggal : ……………
(Mellyza Silvi S.E.,M.Si)
(Dr.Dra.Ec.Sri Haryati S, M.M)
iv
MOTTO
“I love you Mom and I love you Dad”
Cobaan pasti ada,tetapi rejeki akan selalu mengikuti
yang penting usahanya
“Jalani, Nikmati, Syukuri”
Don’t be yourself, be your best self...
v
HALAMAN PERSEMBAHAN
Sebuah karya tulis berupa skripsi yang telah saya buat yang sangat luar biasa ini
saya persembahkan kepada:
b
Allah SWT yang selalu memberikan yang terbaik untuk saya sehingga saya
bisa menjadi seperti sekarang (Alhamdulillah).
b
Kepada Rasulullah Muhammad SAW yang telah menyampaikan kebenaran
dan menciptakan perdamaian di dunia ini.
b
Kedua orang tuaku yang terbaik dan tersempurna Ayah Masral Ibrahim dan
Ibu Sri Utami yang selama ini memberikan segalanya kasih sayang, do’a,
motivasi, semangat, inspirasi dan masih banyak lagi.
b
Kakak – kakak ku tersayang Ira mariana. dan Ouen hermansyah serta jagoan
kecilnya Fatir adelio rasyah. Fitria dwi ningsih dan Rahmat hidayat yang
selalu menjadi panutanku,Terima kasih untuk motivasi, semangat dan
perhatiannya. Aku selalu bangga pada kalian.
b
Dosen pembimbing Bapak Dr.Dra.Ec.Sri Haryati S, M.M. Dengan penuh
kesabaran telah membimbing saya sampai lulus.
b
Dosen Wali Dr. Basuki Rachmat, S.E, M.M. yang selama tiga setengah tahun
membimbing dan mengarahkan sehingga bisa lulus.
b
Dosen penguji Bapak Drs. Ec. Herizon, M.Si. dan Bapak Drs. Ec. Abdul
Mongid, M.A. yang memberikan saran demi kesempurnaan skripsi ini.
b
Seluruh dosen STIE Perbanas yang telah memberikan banyak ilmu.
vi
b
Teman-teman sekaligus saudaraku yang selalu ku repotkan Adi Fernanda
(Tukidi), Baiq Hermawan (Panmok), Fathur Rozi (Pak Dhe), Donny Anggara
(Dora), dan Tito Praktika (Tibo), Candra charisma (Tomcat), Deni Rahmana,
Yohanes (Tuban), Raden wahyu (Wapo), Rizki Aprilia (Chuky) aku tunggu
janji kalian sekaligus Cita-Cita kita.
b
Teman-teman yang selalu kurepotkan dari semester satu sampai sekarang
Afif, Tika, Nauval (Koko), Antariksa, Dundy, Surya, yuda (Bonek), Retno
(Nenok), Amalina, Basuki (pipit), Phipin, Cristian, Nizar (icang), Noven,
Yoga (hendra), kartika (Tiche), Vera (Om), Rahardika (dhika), naila, fu’at,
yakin, Dhinda, Rizka, Hari, aditya (gondes), ali anhar (onta), Poci, Nurdin
(nyonk),adek Dikka dan semua tidak bisa saya sebutkan satu persatu.
vii
KATA PENGANTAR
Dengan mengucap syukur Alhamdulilah, puji-syukur kehadiran Allah
SWT atas segala berkat dan tuntunan-Nya, seingga penulis dapat menyelesaikan
skripsi ini dengan judul “PENGARUH LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, BOPO,
IRR, PDN, dan FACR TERHADAP Return On Asset (ROA) PADA BANK
UMUM SWASTA NASIONAL GO PUBLIC”.
Tujuan dari penulisan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu
syarat penyelesaian program pendidikan sarjana strata 1 (S1) Jurusan Managemen
Perbankan STIE Perbanas Surabaya.
Penulis menyampaikan terima kasih kepada beberapa pihak yang telah
mendukung dan membantu penulis dalam penyusunan skripsi ini, yang saya
hormati :
1.
Ibu Dr, Dra. Ec. Sri Haryati, M.M. selaku Dosen Pembimbing.
2.
Ibu Prof. Dr Dra. Psi. Hj. Tatik Suryani, M.M., selaku Ketua Sekolah Tinggi
Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya.
3.
Ibu Mellyza Silvy, S.E., M.Si. Selaku Ketua Program study S1 Manajemen
STIE Perbanas Surabaya.
4.
Bapak Dr. Basuki Rachmat, S.E, M.M, selaku dosen wali.
5.
Bapak dan Ibu dosen penguji yang telah memberikan tambahan atas
kekuranga-kekurangan yang ada dalam skripsi ini.
6.
Bapak dan Ibu Dosen beserta seluruh civitas Akademik STIE Perbanas
Surabaya yang telah memberikan ilmu pengetahuan dan bantuan kepada
penulis.
viii
Penulis berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi semua pihak dan
bagi para peneliti yang ingin mengambil obyek yang sama pada khususnya.
Surabaya, Maret 2013
Penyusun
ix
DAFTAR ISI
Halaman
HALAMAN JUDUL .......................................................................................
HALAMAN PERSETUJUAN SIAP UJI .......................................................
HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ...........................................................
HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI..........................................................
HALAMAN MOTT0 .......................................................................................
HALAMAN PERSEMBAHAN ......................................................................
KATA PENGANTAR ....................................................................................
DAFTAR ISI ...................................................................................................
DAFTAR TABEL ...........................................................................................
DAFTAR GAMBAR ......................................................................................
DAFTAR LAMPIRAN ...................................................................................
ABSTRAK ..................................................................................................
BAB I
BAB II
BAB III
BAB IV
BAB V
i
ii
iii
iv
v
vi
viii
x
xi
xii
xiii
xiv
PENDAHULUAN
1.1 Latar Belakang ....................................................................
1.2 Rumusan Masalah ...............................................................
1.3 Tujuan Penelitian ................................................................
1.4 Manfaat Penelitian ..............................................................
1.5 Sistematika Penulisan .........................................................
1
8
9
10
11
TINJAUAN PUSTAKA
2.1 Penelitian Terdahulu ............................................................
2.2 Landasan Teori ...................................................................
2.3 Kerangka Pemikiran ...........................................................
2.4 Hipotesis penelitian .............................................................
13
18
36
36
METODE PENELITIAN
3.1 Rancangan Penelitian ..........................................................
3.2 Batasan Penelitian ...............................................................
3.3 Identifikasi Variabel ...........................................................
3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel ..................
3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ...........
3.6 Teknik atau Metode Analisis Data ......................................
38
38
39
39
42
44
GAMBARAN OBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA
4.1 Gamabran Obyek Penelitian ..............................................
4.2 Analisis Data .......................................................................
52
58
PENUTUP
5.1 Kesimpulan .........................................................................
5.2 Keterbatasan Penelitian ......................................................
5.3 Saran ...................................................................................
96
99
99
DAFTAR RUJUKAN
JADWAL PENULISAN SKRIPSI
LAMPIRAN
SURAT PERNYATAAN
x
DAFTAR TABEL
Halaman
Tabel 1.1: Posisi Return On Asset (ROA) Pada Bank UmumSwasta Nasional
Go Public Periode 2008-2011………………...……….................... 2
Tabel 2.1: Perbedaan Antara Penelitian Terdahulu Dan Penelitian Sekarang... 18
Tabel 3.1 Total Asset Bank Umum Swasta Nasional Go Public….………....... 43
Tabel 3.2 Sample Total Asset Bank Umum Swasta Nasional Go Public……... 44
Tabel 4.1 Posisi LDR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 59
Tabel 4.2 Posisi IPR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 60
Tabel 4.3 Posisi NPL Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 61
Tabel 4.4 Posisi APB Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 62
Tabel 4.5 Posisi PPAP Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 63
Tabel 4.6 Posisi BOPO Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 64
Tabel 4.7 Posisi IRR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 66
Tabel 4.8 Posisi PDN Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 67
Tabel 4.9 Posisi FACR Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 68
Tabel 4.10 Posisi ROA Bank Swasta Nasional Go Pulic periode I 2009 –
periode II 2012………………………………………………...….... 69
Tabel 4.11 Hasil Perhitungan Persamaan Regresi…………………………….. 70
Tabel 4.12 Hasil Uji Parsial ( Uji –T)………………………………………..... 77
Tabel 4.13 Rangkuman Hasil Hipotesis……………………………………..... 85
xi
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.1 Kerangka Pemikiran……………………………………………… 36
Gambar 3.1 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Ho Uji F………………….... 46
Gambar 3.2 Daerah Penerima Dan Penolakan Ho Uji T Sisi Kanan…………. 48
Gambar 3.3 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Ho Uji T Sisi Kiri………...... 49
Gambar 3.4 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Ho UJI T Dua Sisi…………. 50
Gambar 4.1 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Ho Uji F………………...…. 74
Gambar 4.2 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel LDR………….. 77
Gambar 4.3 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel IPR…………... 78
Gambar 4.4 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel APB……….…. 79
Gambar 4.5 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel NPL………….. 80
Gambar 4.6 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel PPAP...………. 80
Gambar 4.7 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel BOPO.……….. 81
Gambar 4.8 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel IRR….……….. 82
Gambar 4.9 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel PDN...………... 83
Gambar 4.10 Daerah Penerimaaan dan Penolakan H0 Variabel FACR.…….... 83
xii
DAFTAR LAMPIRAN
LAMPIRAN 1
LAMPIRAN 2
LAMPIRAN 3
LAMPIRAN 4
LAMPIRAN 5
LAMPIRAN 6
LAMPIRAN 7
LAMPIRAN 8
LAMPIRAN 9
LAMPIRAN 10
LAMPIRAN 11
LAMPIRAN 12
LAMPIRAN 13
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Perhitungan (LDR) Periode 2009-2102
Perhitungan (IPR) Periode 2009-2102
Perhitungan (APB) Periode 2009-2102
Perhitungan (NPL) Periode 2009-2102
Perhitungan (PPAP) Periode 2009-2102
Perhitungan (BOPO) Periode 2009-2102
Perhitungan (FACR) Periode 2009-2102
Perhitungan (IRR) Periode 2009-2102
Perhitungan (PDN)Periode 2009-2102
Perhitungan (ROA) Periode 2009-2102
Hasil Output SPSS
Tabel uji (F)
Tabel uji (T)
xiii
“The title of this research is “The Influence of LDR, IPR, NPL, PPAP, APB, IRR,
PDN, BOPO, and FACR to Return On Asset (ROA) at The national private
commercial banks to go public”.
ABSTRACT
The capability of banks in produce profit that influenced by liquidity,
productive asset quality, market sensitivity, efficiency and solvability,. Liquidity is
bank capability in fulfill it’s short-term duty or expire duty. Asset quality is bank’s
asset capability in produce revenue. Sensitivity to market is bank capital
capabilityto cover the risk emerge by market risk chages. Efficiency isn bank
management capability use all it’s productive asset with effective and efficient.
Solvabilityis bank capability to fulfill it’s duties whenever bank liquidity yake
place.
The research using secondary data from financial statment the
regional banks Bank Mega, Bank Bukopin, Bank OCBC NISP, Bank International
Indonesia , Bank permata. started from the frist qurter period of 2009 until the
second quarter period of 2012. Data taken then processed using statistic test
regression linear (F-test and t-test).
The result of this research are LDR, IPR, NPL, PPAP, APB, IRR,
PDN, BOPO, and FACR to Return On Asset (ROA) at The national private
commercial banks to go public have significant simultaneously influence toard
ROA.while partially BOPO which significant effect ROA.
Key word : LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, BOPO, IRR, PDN, FACR and ROA.
xiv