LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA BANK 63 Galeri Foto
PROFIL BANK VISI MISI BANK
Bank menjalankan kegiatan usahanya dengan berpedoman pada Visi, Misi dan Filosofi Manajemen:
Visi Vision
Menjadi Bank yang Solid, Sehat, dan Modern.
Misi Mission
Memberikan kepada Nasabah suatu Pelayanan
Perbankan yang Modern dan Terpercaya.
Filosofi Manajemen Management Philosophy
Dalam mencapai Visi dan Misi tersebut ditetapkan
filosofi manajemen “STAR”, yaitu Satisfaction, Transparency,
Ability, Respectable.
1
A. INFORMASI UMUM
PT. Bank Amar Indonesia dh PT. Anglomas International Bank didirikan oleh keluarga Almarhum Noto Suhardjo Wibisono Lioe Kiem Tjiauw dan Hartini Wibisono Tan Sioe Ing di
Surabaya pada tanggal 15 Maret 1991 berdasarkan Akta No. 32 yang dibuat oleh Eddy Widjaja, S.H. Notaris di Surabaya. Akta pendirian ini telah mendapat pengesahan dari Menteri Kehakiman
Republik Indonesia pada tanggal 1 Juli 1991. Bank mulai beroperasi secara komersial pada tanggal 2 Januari 1992, sesuai dengan izin usaha
sebagai Bank Umum oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia dalam Surat Keputusannya No. 1107KMK0131991 tanggal 12 November 1991.
Pada tanggal 31 Maret 2008, secara resmi 99 saham dimiliki oleh Wishart Investments Inc., sebuah perusahaan investasi berkedudukan di British Virgin Islands yang melakukan kegiatan investasi di
beberapa negara seperti Singapura, Hongkong, India, Nigeria, Ghana, Dubai, Indonesia, dan Eropa Balkan.
Berdasarkan Akte Perubahan Nama No. 36 tanggal 10 Juli 2014 yang dibuat oleh Notaris Anita Anggawidjaja, S.H., nama Bank berganti dari semula PT. ANGLOMAS INTERNATIONAL BANK menjadi
PT. BANK AMAR INDONESIA. Anggaran Dasar Bank telah mengalami beberapa kali perubahan, dan yang terbaru adalah
berdasarkan pernyataan keputusan para pemegang saham dengan akta notaris No. 37 tanggal 8 April 2015 di hadapan Anita Anggawidjaja, S.H., notaris di Surabaya, dalam rangka peningkatan
modal dasar Bank dari Rp 250.000.000.000 menjadi Rp 1.000.000.000.000. Akta perubahan ini telah memperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia pada
tanggal 14 April 2015. Kemudian berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Para Pemegang Saham PT. BANK AMAR INDONESIA dengan akta notaris No. 506 tanggal 23 Juni 2016 yang dibuat oleh
2
Notaris Anita Anggawidjaja, S.H., terkait dengan perubahan nama Pemegang Saham dari Wishart
Investment Inc menjadi Tolaram Group Inc. Sejak awal beroperasi pada tahun 1991 Bank berusaha mengukuhkan eksistensinya dalam dunia
perbankan nasional. Posisi Desember 2016, total Aset Bank Amar adalah sebesar Rp.548.062 juta. Bank memiliki 6 jaringan kantor yang tersebar di Surabaya dan Jakarta, serta didukung oleh lebih dari
215 karyawan. Dengan fokus pada segmen ritel dan UKM, Bank berusaha memenuhi kebutuhan nasabah dengan memberikan fasilitas kredit dan pelayanan perbankan lainnya serta melakukan
penghimpunan dana masyarakat dalam bentuk Tabungan, Giro, dan Deposito Berjangka.
PROFIL PEMEGANG SAHAM
Tolaram Group Inc.
Tolaram Group Inc. dh Wishart Investments Inc, didirikan di British Virgin Islands sebagai perusahaan bisnis Internasional pada tanggal 11 September 2001 dengan Nomor Registrasi 462407.
Tolaram Group Inc. memiliki 99 saham di PT Bank Amar Indonesia. Tolaram Group Inc. adalah perusahaan induk dengan jaringan bisnis saat ini di lebih dari 75 negara, meliputi Asia, Eropa, dan
Afrika serta memiliki diversifikasi portofolio yang terdiri dari Consumer Goods, Infrastruktur, Energi, Jasa Digital dan bidang lainnya yang meliputi Distribusi, Jasa Keuangan, Produk Kertas, Real Estate
dan Tekstil. Susunan Pemegang saham saat ini adalah :
Mohan K. Vaswani Vishamkar T. Adnani
Kawita Vaswani
Kekuatan utama perusahaan ini antara lain berwawasan internasional, jaringan yang luas, dan pengamatan yang tajam dengan prioritas risiko pada daerah bisnis yang baru. Tim manajemen yang
dinamis dan profesional, struktur organisasi yang ramping dan fleksibel sehingga memungkinkan respon yang cepat terhadap kesempatan baru.
Ghansham Jivatram
Lahir di Pakistan tanggal 8 Maret 1938 dan sejak tahun 1983 menjabat sebagai Komisaris Utama PT. Asuransi Rama Satria Wibawa.
3
Komposisi kepemilikan Saham :
PROFIL PENGURUS DAN PEJABAT EKSEKUTIF
Dewan Komisaris
Berdasarkan Pernyataan Rapat Para Pemegang Saham tanggal 28 November 2016 yang dituangkan dalam Akta
No.98 Notaris Anita Anggawidjaja, S.H., di Surabaya, susunan Pengurus sebagai berikut :
Bernard RKK Tan
Komisaris Utama Warga negara Singapura, usia 51 tahun. Pendidikan terakhir Master in Business Administration dari
Sloan School of Management United States of America di tahun 2002. Mengawali karir di bidang perbankan sejak tahun 2008 sampai dengan Februari 2014 dengan jabatan terakhir sebagai Head
Integration Management Office DBS Group Management Committee Concurently President Telah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan tanggal 29 April 2014 sebagai Komisaris
Utama.
Drs.Ec.Gindo Tampubolon,Ak.
Komisaris Independen Warga negara Singapura, usia 51 tahun. Pendidikan terakhir Master in Business Administration dari
Sloan School of Management United States of America di tahun 2002. Mengawali karir di bidang perbankan sejak tahun 2008 sampai dengan Februari 2014 dengan jabatan terakhir sebagai Head
Integration Management Office DBS Group Management Committee Concurently President Telah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan tanggal 29 April 2014 sebagai Komisaris
Utama.
Dewan Direksi
Tuk Yulianto
Direktur Utama Warga Negara Indonesia usia 51 tahun. Pendidikan terakhir Magister Manajemen STIE Artha Bodhi
Iswara Surabaya tahun 2008. Sebelumnya pernah menjabat sebagai Kepala Divisi Kepatuhan dan Manajemen Risiko di 2002 serta Direktur Operasional pada tahun 2013. Sejak tahun 2015 menjabat
Nama Pemegang Saham Jumlah Lembar Saham
Nilai Saham Rp.
Tolaram Group Inc. 495.000
495.000.000.000 99
Ghansham Jivatram 5.000
5.000.000.000 1
Total 500.000
500.000.000.000 100
4
selaku Direktur Utama PT Bank Amar Indonesia sesuai dengan Surat OJK No. S-171KR.312015 tertanggal 20 Agustus 2015.
I.N. Mawa
Direktur Kepatuhan Warga Negara Indonesia, usia 70 tahun. Pendiikan terakhir Sarjana Sosial dari STIA Panglima
Sudirman pada tahun 2000. Mengawali karir perbankan pada tahun 1971 sebagai staff tata usaha pada Bank Bumi Daya-Denpasar, sampai tahun 1998 berkarir di Bank Bumi Daya dengan jabatan
terakhir sebagai Manager Audit dan Marketing Kantor Wilayah XI Bank Bumi Daya Surabaya. Saat ini menjadi Anggota Ahli Honoris di Institut Bankir Indonesia.Menjabat sebagai Direktur Kepatuhan
Bank sejak 7 April 2000 berdasarkan persetujuan Bank Indonesia dengan Surat No. 228DpGDPIP Rahasia tanggal 7 April 2000. Memperoleh gelar Sarjana Sosial dari STIA Panglima Sudirman pada
tahun 2000.
Vishal Tulsian
Direktur Bisnis Warga Negara India usia 44 tahun yang telah tinggal di Indonesia sejak tahun 2013. Pendidikan
terakhir Master of Business Administration dari University of Liverpool dan lulus dari Program Manajemen Eksekutif di Harvard Business School pada tahun 2015. Mulai bergabung Tolaram Group
sejak tahun 2003 dengan berbagai pengalaman eksekutif sebagai ahli keuangan dan intrapreneur yang menangani jaringan bisnis Tolaram di Estonia selama 9 tahun, Singapura selama 2 tahun, dan
Indonesia selama 3 tahun. Terdaftar sebagai anggota Chartered Accountant dan Costs and Works Accountant. Memegang sertifikasi di beberapa kompetensi, yaitu Social Computing dari University of
California, San Diego; Digital Analytics for Marketing Professionals dari University of Illinois; The Data Scientist’s Toolbox dari John Hopkins University; edX Honor Code Certificate for Behavioural
Economics in Action and Customer Analytics dari University of Pennsylvania. Mulai menjabat sebagai Direktur Bisnis PT Bank Amar Indonesia sejak 2015 dengan Surat Persetujuan OJK Nomor S-277 KR.
31 2015 tanggal 11 Desember 2015.
Pejabat Eksekutif
Toto Warsoko Pikir
Kepala Divisi Kepatuhan Warga Negara Indonesia usia 63 tahun. Pendidikan terakhir Magister Akuntansi Program Pasca
Sarjana Universitas Airlangga Surabaya tahun 2004. Mengawali karir perbankan sejak tahun 1993 sebagai Auditor Intern Bank. Sebelumnya menjabat sebagai Kepala Divisi Operasional dan sejak
bulan Juli 2015 mulai menjabat sebagai Kepala Divisi Kepatuhan membawahi Bagian Kepatuhan, dan Manajemen Risiko.
5
Haifan Yahya
Kepala Satuan Kerja Audit Intern SKAI Warga Negara Indonesia usia 68 tahun. Pendidikan terakhir Sarjana Ekonomi Akuntansi Universitas
Padjajaran Bandung tahun 1977. Mengawali karir di perbankan sejak tahun 1998 sebagai staff administrasi valas di Bank Bumi Daya Jakarta. Tahun 1996–2003 sebagai Kepala cabang Bank Bumi
Daya Surabaya dan Jember.Menjabat sebagai Kepala Satuan Kerja Audit Intern SKAI sejak tahun 2000.
Henry Mixson
Kepala Divisi Kredit Retail Warga Negara Indonesia usia 29 tahun, Pendidikan terakhir BSc Business dari The London School of
Economics and Political Science LSE tahun 2008. Menjabat sebagai Kepala Divisi Kredit Retail sejak 2015. Membawahi Divisi Kredit Retail yang berkaitan erat dengan produk Tunaiku, pinjaman tanpa
agunan berbasis internet pertama di Indonesia.
Kevin Kane
Kepala Divisi IT Warga Negara Indonesia usia 23 tahun, Pendidikan terakhir Sarjana Komputer dari Binus University
tahun 2014. Menjabat sebagai Kepala Divisi IT sejak 2015. Bersama dengan Wakil Kepala Divisi Teknologi Informasi, membawahi Bagian Pengembangan dan Pemeliharaan Sistem.serta Bagian IT
Operasional dan Infrastruktur.
Hendry Kijoyo
Kepala Divisi Analisa Kredit Warga Negara Indonesia usia 33 tahun. Pendidikan terakhir Sarjana Teknik Elektro Institut Teknologi
Sepuluh November Surabaya. Sebelum bergabung dengan Bank Amar, mengawali karir perbankan sejak Mei 2011 di BNI selama 4 tahun 10 bulan dengan posisi terakhir di BNI sebagai Analis Kredit
Segmen Korporasi Bergabung dengan Bank Amar sejak 1 April 2016 menjabat sebagai Kepala Divisi Analsia Kredit, membawahi analis kredit yang bertanggung jawab atas review analisa pengusulan
proposal kredit dari Cabang.
6
Dewata Nugraha Farid Zakaria
Kepala Divisi Pembinaan Cabang Warga Negara Indonesia usia 46 tahun. Pendidikan terakhir Fakultas Psikologi Universitas Gadjah
Mada, Yogyakarta tahun 1996. Mengawali karir perbankan sejak Januari 1997 sebagai Account Officer di Bank Lippo. Tetap bergabung saat Bank Lippo merger dengan Bank Niaga menjadi Bank
CIMB Niaga. Jabatan terakhir di Bank CIMB Niaga sebagai Retail Business Manager. Mulai menjabat sebagai Kepala Divisi Pembinaan Cabang di Bank Amar Indonesia sejak April 2016.
Josua Sloane
Kepala Bagian Marketing Warga Negara Indonesia usia 29 tahun, Pendidikan terakhir Sarjana Teknik Industri Institut Teknologi
Bandung tahun 2011. Pengalaman profesional dalam berbagai bidang: Marketing, Corporate Strategy, Corporate Finance, dan Business Process Engineering. Menjabat sebagai Kepala Bagian Marketing sejak
Agustus 2015.
Jaskiran Johal
Kepala Kantor Fungsional Warga Negara Indonesia usia 29 tahun. Pendidikan terakhir Pre-Masters di Universitas Oxford
Brookes,UK tahun 2012. Mengawali karir perbankan sejak tahun 2014 sebagai Account Officer. Sebelumnya menjabat sebagai Admin Kredit Retail dan sejak bulan Juli 2016 mulai menjabat sebagai
Pjs.Kepala Kantor Fungsional Jakarta.
Kepala Cabang
Liling
Kepala Cabang Kusuma Bangsa Warga Negara Indonesia usia 42 tahun. Pendidikan terakhir Sarjana Ekonomi Akuntansi Universitas
Tujuh Belas Agustus Surabaya tahun 1998. Mengawali karir di perbankan sejak tahun 1998 sebagai Acount Officer, Kabag Pemasaran, Kepala Kantor Kas dan Kepala Cabang Pembantu. Menjabat
sebagai Kepala Cabang Kusuma Bangsa sejak Januari 2012. Kepala Kantor Kas dan Kepala Cabang Pembantu.
7
Chatarina Endah Ayu W
Kepala Cabang Songoyudan Warga Negara Indonesia usia 43 tahun. Pendidikan terakhir Sarjana Ekonomi Universitas
Pembangunan Nasional Veteran Jawa Timur tahun 1998. Mengawali karir di perbankan sejak tahun 2001 sebagai Internal Audit, dan Kepala Cabang. Menjabat sebagai Kepala Cabang Songoyudan
sejak Desember 2016.
Winda Damaiyanti Hutapea
Kepala Cabang Jakarta Warga Negara Indonesia usia 33 tahun. Pendidikan terakhir Magister Sains Manajemen Universitas
Indonesia tahun 2008. Mengawali karir perbankan sejak tahun 2009 sebagai Credit Analyst. Sebelumnya menjabat sebagai Senior Account Officer dan sejak bulan April 2016 mulai menjabat
sebagai Kepala Cabang.
PERKEMBANGAN USAHA BANK
Ikhtisar Data Keuangan Penting
dalam jutaan rupiah
Neraca 2016
2015 2014
2013 2012
Aset Lancar 201.681
221.312 106.990
121.987 99.737
Aset Produktif 497.757
464.979 163.868
153.563 136.354
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
15.389 4.869
355 134
123
Kredit 304.584
253.022 59.290
34.328 38.783
Jumlah Aset 548.062
494.606 231.002
177.461 159.738
Dana Pihak Ketiga 68.549
85.567 31.027
27.636 46.177
Kewajiban Lain 75.587
94.181 71.114
21.010 2.676
Pinjaman Diterima Ekuitas
472.475 400.424
128.862 128.814
110.886
Modal Sendiri 500.000
400.000 132.000
132.000 112.000
8
Jumlah Lembar Saham
500.000 400.000
132.000 132.000
112.000
Nominal Saham Yang Ditempatkan
Dan Disetor 500.000
400.000 132.000
132.000 112.000
dalam jutaan rupiah
Laporan Laba Rugi
dalam jutaan rupiah
2016 2015
2014 2013
2012 Pendapatan Bunga
80.567 38.265
15.921 10.666
11.301
Beban Bunga 4.705
3.624 480
593 1.292
Pendapatan Bunga Bersih
75.862 34.641
15.441 10.072
10.009
Pendapatan Operasional
Lainnya 10.291
1.796 357
325 474
Beban Kerugian penurunan nilai
75.351 4.514
1.320 10
59
Beban Operasional Lainnya
121.753 32.202
13.952 12.111
12.916
LabaRugi Operasional
35.601 4.235
525 1.725
2.492
LabaRugi sebelum Pajak
36.389 4.131
500 1.573
2.494
LabaRugi Bersih 27.661
3.526 402
1.409 2.221
Laba Bersih Per Saham
8.815 3.045
Cost Of Fund 0,8433
1,0713 0,3170
0,4942 0,8551
9