LK bank victoria triwulan 4 2011
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk.
Gedung Panin, Lantai Dasar, Jl. Jenderal Sudirman No. 1, Jakarta
Telp. (021) 5735425, Faks. (021) 5735429, Website : www.victoriabank.co.id
No
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
POS - POS
BANK
KONSOLIDASIAN
31 DES. 2011 31 DES. 2010 31 DES. 2011 31 DES. 2010
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
28.255
1.535.878
1.461.647
1.537.991
1.096.908
819.356
5.587.986
141.159
(240.577 )
233
(21 )
186.572
(40.371 )
35.877
365
(579 )
96.938
3.510.652
141.201
(18.009 )
(351.490 )
(1.412 )
168.507
(32.166 )
6.929
7.164
245
(1.690 )
32.607
164.029
32.141
1.429.195
1.235.538
45.310
1.644.619
1.557.741
1.537.991
1.351.014
819.356
5.802.342
3.522.891
60
60
(18.156 )
(243.706 )
(335.672 )
(36 )
4.325
4.092
(2.749 )
(2.728 )
203.187
181.731
(44.668 )
(35.303 )
35.979
6.981
402
7.566
1.352
245
407
101.088
TOTAL LIABILITAS
328.691
621.292
7.833.989
793.377
176.245
418.945
8.134.296
110.892
358.724
626.286
8.263.998
818.451
399.816
3.930
109.699
398.517
123.691
399.816
135
3.930
119.109
10.090.794
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali WUHDVXU\VWRFN /
18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
9.362.586 10.590.449
1.400.000
(1.015.326 )
21.945
270.093
1.400.000
(1.015.326 )
8.227
24.971
(2.320 )
32.935
178.311
32.518
14.000
301.458
187.399
TOTAL EKUITAS
179.021
424.153
8.292.893
140.690
398.517
126.889
783.874
643.815
140.059
702.756
815.125
726.443
585.237
117.519
665.143
149.982
595.079
131.364
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan HTXLW\PHWKRG
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
258.380
5.182
84.647
20.555
37.046
97.281
13.669
340.158
17.998
307.689
5.458
2.650
335
6.028
267.778
2.
172.911
32.077
432
64.495
963
74.944
328.615
8.659
217.997
50
3.552
872
49.893
744
46.848
186.082
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
85.469
11.543
81.696
(977 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
225.528
9.230
(1.776 )
129.062
231.678
130.387
406
507
9,250
(1.696 )
7.454
913
7.554
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan LPSDLUPHQW
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan denganHTXLW\PHWKRG
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
i. &RPPLWWHG
Rupiah
Valuta asing
ii. 8QFRPPLWWHG
Rupiah
38.435
91.399
12.771
2.759
1.564
8.378
Valuta asing
b. Lainnya
i. &RPPLWWHG
696.731
483.978
696.731
483.978
ii. 8QFRPPLWWHG
344.658
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
32.077
a. &RPPLWWHG
i. Rupiah
4.186
10.479
4.186
10.479
ii. Valuta asing
b. 8QFRPPLWWHG
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. ,UUHYRFDEOH/&yang masih berjalan
8.152
218.715
1.737
3.552
894
56.070
751
54.787
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
440
73.736
963
78.866
443
828
12.000
196.657
106.801
239.232 131.658
9.333
34.429
(1.911 )
32.518
9.333
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
187.399
106.279
187.396
3
106.802
(1 )
187.399
106.279
187.399
106.801
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
32.518
9.333
34.429
(1.911 )
24.620
(15.287 )
32.518
9.333
32.518
9.333
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
35
27
35
28
Bank
DPK
KL
562
20.338
19.698
551
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.113.310
3.126.211
646.829
3.674.594
34.694
821.862
141.159
737.348
21.112
100.509
7.907
107.091
30
12.077
27.328
32.252
3.599
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
31 DES 2010
D
M
Jumlah
562
20.338
19.698
551
16.587
1.053
13.298
8.095
18.501
L
DPK
825
50.150
2.852
1.113.310 1.461.647
3.126.211 3.454.255
709.903
364.826
3.810.526 2.334.005
74.853
39.501
952.106
413.398
141.159 141.201
737.378
491.576
24.569
82.177
1.174
22.146
29
240.577
108.180
14,32%
1,76%
29,75%
15,81%
97.870
5.388
KL
D
3.179
11.152
1.678
6.189
M
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
ARUS KAS DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS OPERASI
Pendapatan bunga yang diterima
Provisi dan komisi kredit yang diterima
Beban bunga yang dibayar
Pendapatan operasional lainnya
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja
Pendapatan (beban) non operasional bersih
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Suratsurat berharga yang diperdagangkan
Suratsurat berharga yang dibeli dengan janji akan dijual kembali
Kredit yang diberikan
Agunan yang diambil alih
Aset lainlain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI
Penyertaan saham
Penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian piranti lunak
Pembelian suratsurat berharga tersedia untuk dijual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Kas Bersih Digunakan Untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor dari:
Penerbitan saham Tanpa Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu
Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi efek
Pelaksanaan waran
Dividen kas
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
6HUWL¿NDW%DQN,QGRQHVLD\DQJMDWXKWHPSRGDODPEXODQ
dari tanggal akuisisi
KONSOLIDASIAN
31 DES. 2011
31 DES. 2010
850.259
30.332
(656.567 )
144.791
(49.959 )
(68.085 )
7.554
258.325
(133.789 )
896.190
(2.310.206 )
7.164
5.828
352.941
677.760
(68 )
(28.395 )
2.530
(271.720 )
(51.836 )
(323.556 )
1.272
(24.547 )
(233 )
(962.287 )
(985.795 )
58.870
191.797
8.173
258.840
(1.050.511 )
46
3.652.385
2.601.874
32.141
711.466
4.538
1.853.729
2.601.874
Bisnis Indonesia & Investor Daily_8x540_30 Maret 2012
697.131
23.466
(598.175 )
319.302
(37.705 )
(42.799 )
20.550
381.770
(106.891 )
70.926
(689.375 )
2.546
(80.562 )
3.237.092
(456.059 )
24.059
20.818
(2.990 )
2.401.334
(25.184 )
2.376.150
2.742
(22.943 )
(20.201 )
24.971
24.971
2.380.920
424
1.271.465
3.652.385
28.921
674.473
2.136
2.350.364
596.491
3.652.385
No
31 DES 2011
CKPN
PPA wajib dibentuk
POS - POS
Individual Kolektif
Umum
Khusus
825
50.150
2.852
1.461.647
3.454.255
16.939 409.613
88.084 2.515.418
35.333
76.008
21.416 458.638
141.201
491.605
7.164
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
Per 31 Desember 2011 dan 31 Desember 2010 (dalam jutaan rupiah)
(Telah Diaudit)
POS - POS
Jumlah
100
975
56.392
6.144
330
Umum
Khusus
Rasio
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
9.027
15.654
9.027
15.654
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
37.011
30.395
37.011
30.395
b. Valuta asing
2. Lainnya
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
No
I
31 DES. 2011
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1.078.339 1.148.577
1 Modal disetor
384.674 384.674
2 Cadangan Tambahan Modal
764.244 763.876
2.1 Faktor penambah *)
764.244 763.876
a Agio
21.945
21.945
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
14.000
14.000
d Cadangan tujuan
e Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 272.649 272.321
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
108.104 108.064
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
270.093 270.093
i Waran yang diterbitkan (50%)
77.453
77.453
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a Disagio
b Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam WUDGLQJERRN
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalamWUDGLQJERRN
3 Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti *)
(70.580 )
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
(70.580 )
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
27
B Modal Pelengkap
28.995 102.933
1 Level Atas (Upper Tier 2) *)
89.575
92.933
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 0DQGDWRU\FRQYHUWLEOHERQG
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas XSSHUWLHU lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
89.575
92.933
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
10.000
10.000
2.1 5HGHHPDEOHSUHIHUHQFHVKDUHV
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 10.000
10.000
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah ORZHUWLHU lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
(70.580 )
3.1 Penyertaan (50%)
(70.580 )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
31 DES. 2010
BANK KONSOLIDASI
607.712
384.674
293.639
293.639
8.227
12.000
198.532
40.813
24.971
9.096
676.521
384.674
291.850
291.850
8.227
12.000
196.657
40.899
24.971
9.096
(70.601 )
(70.601 )
38.269
58.870
58.870
(30 )
(30 )
27
109.617
59.647
59.647
50.000
50.000
(70.601 )
(70.601 )
50.000
50.000
(30 )
(30 )
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C)
1.107.334 1.251.510
645.981
786.138
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E)
1.107.334 1.251.510
645.981
786.138
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
7.165.984 7.434.639 4.709.634 4.771.743
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
254.794
254.794
208.953
208.953
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
29.369
29.369 1.055.317 1.065.317
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL II:(IV+V)
14,92%
16,28%
13,13%
15,78%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR III : (IV + V + VI)
14,86%
16,21%
10,81%
13,00%
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
: Gunawan Tenggarahardja
: Suzanna Tanojo
DIREKSI
Pjs. Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Oliver Simorangkir
: Tamunan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate shareholde : 1 Suzanna Tanojo
2 Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Sekuritas
b. Suzanna Tanojo
c. Suryayudha Investindo Cipta
d PT Nata Patindo
: Eko Rachmansyah Gindo *)
35,16%
13,47%
6,40%
3,36%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Emirates Tarian Aset Management Pte. Ltd
9,05%
b. Masyarakat ( masingmasing dibawah 5% ) 32,56%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
( > 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan:
1. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 dan 2010 diambil dari Laporan
Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk, dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Tjahjadi & Tamara ( anggota dari Morison International ), penanggung jawab Junarto Tjahjadi, yang dalam laporannya tertanggal
26 Maret 2012 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Akun tertentu dalam informasi keuangan konsolidasian di atas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah
GLUHNODVL¿NDVLDJDUVHVXDLGHQJDQSHQ\DMLDQLQIRUPDVLNHXDQJDQNRQVROLGDVLDQXQWXNWDKXQ\DQJEHUDNKLU'HVHPEHU
3. Pada tahun 2011, Bank menerapkan PSAK 4 (Revisi 2009), “Laporan Keuangan Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri”.
Standar ini, berlaku retrospektif sehingga investasi pada entitas anak yang disertakan di dalam laporan keuangan entitas induk
pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, dicatat dengan menggunakan metode biaya.
4. Berdasarkan surat keputusan BI No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal “Penyesuaian Pelaporan di LBU,
Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum”, Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan
Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non produktif dan transaksi rekening administratif, namum Bank tetap harus menghitung
cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku.
5. Implementasi PSAK No.50 ( Revisi 2006 ), tentang “Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan” dan PSAK No.55 ( Revisi
2006 ). tentang “Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran” berlaku efektif untuk laporan keuangan dengan periode yang
dimulai pada atau setelah tanggal 1 Januari 2010 dan ditetapkan secara prospektif.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam %)
( Telah Diaudit )
No
*) Telah mendapatkan persetujuan dari Bank Indonesia berdasarkan
Surat Bank Indonesia No.14/6/DPB3/TPB32/Rahasia tanggal
14 Pebruari 2012
1. Penempatan pada bank lain
11.133
14.616 14.616
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
29.212
18.009 18.009
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
134.491 106.086 52.186 14.171 303.532 32.027 32.027 15.356
8. Penyertaan
1.457
1.412 1.412
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening adminitratif
7.379
2
5.307 5.248 5.248
1
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 13/JURVV
6 13/QHW
7 5HWXUQRQ$VVHW 52$
8 5HWXUQRQ(TXLW\ 52(
9 1HW,QWHUHVW0DUJLQ 1,0
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 /RDQWR'HSRVLW5DWLR /'5
PENGURUS BANK
370.779
234.017
15,31%
2,01%
27,48%
15,65%
31 DES 2010
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
L
9.333
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III. TAGIHAN KONTINJENSI
24.620
(15.287 )
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.271
32.518
32.518
31 DES 2011
3. Lainnya
a. BUMN
POS - POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No
11.802.563 10.304.853
742.690
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
1.212.114
18.074
312.906
744.016
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5.182
119.991
(49.860 )
25.004
1.212.087
106.802
742.663
27
187.396
1.212.087
27
106.279
744.016
187.399
1.212.087
b. Valuta asing
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
a. Rupiah
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
(23,106 )
(28.730 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
343.681
(48.349 )
24.653
129.975
24.620
(15.287 )
(16.774 )
(28.809 )
232.982
34.429
(1.911 )
14.000
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
I. TAGIHAN KOMITMEN
8.227
24.971
BANK
KONSOLIDASIAN
31 DES. 2011 31 DES. 2010 31 DES. 2011 31 DES. 2010
POS - POS
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
9.562.163
9.333
12.000
198.532
106.279
11.302.881 10.106.602
A.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.400.000 1.400.000
(1.015.326 ) (1.015.326 )
301.458
187.399
No
21.945
270.093
BANK
KONSOLIDASIAN
31 DES. 2011 31 DES. 2010 31 DES. 2011 31 DES. 2010
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
28.921
1.564.837
1.462.137
11.302.881 10.106.602 11.802.563 10.304.853
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasiSUR¿WVKDULQJ
31.547
1.264.232
1.113.310
45.310
1.561.948
1.518.952
No
31 DES. 2011
31 DES. 2011
14,86%
10,81%
1,57%
1,33%
2,41%
2,38%
0,22%
2,65%
24,90%
1,86%
78,36%
63,62%
1,98%
1,98%
4,14%
5,07%
3,39%
1,71%
18,41%
1,77%
88,21%
40,22%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,94%
0,00%
0,00%
6. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 perihal
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal
“Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia “, sebagaimana
telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI
No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta untuk memenuhi Peraturan BapepamLK No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua
BapepamLK No.KEP346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
Jakarta, 30 Maret 2012
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,63%
0,00%
0,00%
G. ANDREW A. HASWIN
OLIVER SIMORANGKIR
Pjs. Direktur Utama
Direktur
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk.
Gedung Panin, Lantai Dasar, Jl. Jenderal Sudirman No. 1, Jakarta
Telp. (021) 5735425, Faks. (021) 5735429, Website : www.victoriabank.co.id
No
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
POS - POS
BANK
KONSOLIDASIAN
31 DES. 2011 31 DES. 2010 31 DES. 2011 31 DES. 2010
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
28.255
1.535.878
1.461.647
1.537.991
1.096.908
819.356
5.587.986
141.159
(240.577 )
233
(21 )
186.572
(40.371 )
35.877
365
(579 )
96.938
3.510.652
141.201
(18.009 )
(351.490 )
(1.412 )
168.507
(32.166 )
6.929
7.164
245
(1.690 )
32.607
164.029
32.141
1.429.195
1.235.538
45.310
1.644.619
1.557.741
1.537.991
1.351.014
819.356
5.802.342
3.522.891
60
60
(18.156 )
(243.706 )
(335.672 )
(36 )
4.325
4.092
(2.749 )
(2.728 )
203.187
181.731
(44.668 )
(35.303 )
35.979
6.981
402
7.566
1.352
245
407
101.088
TOTAL LIABILITAS
328.691
621.292
7.833.989
793.377
176.245
418.945
8.134.296
110.892
358.724
626.286
8.263.998
818.451
399.816
3.930
109.699
398.517
123.691
399.816
135
3.930
119.109
10.090.794
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali WUHDVXU\VWRFN /
18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
9.362.586 10.590.449
1.400.000
(1.015.326 )
21.945
270.093
1.400.000
(1.015.326 )
8.227
24.971
(2.320 )
32.935
178.311
32.518
14.000
301.458
187.399
TOTAL EKUITAS
179.021
424.153
8.292.893
140.690
398.517
126.889
783.874
643.815
140.059
702.756
815.125
726.443
585.237
117.519
665.143
149.982
595.079
131.364
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan HTXLW\PHWKRG
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
258.380
5.182
84.647
20.555
37.046
97.281
13.669
340.158
17.998
307.689
5.458
2.650
335
6.028
267.778
2.
172.911
32.077
432
64.495
963
74.944
328.615
8.659
217.997
50
3.552
872
49.893
744
46.848
186.082
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
85.469
11.543
81.696
(977 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
225.528
9.230
(1.776 )
129.062
231.678
130.387
406
507
9,250
(1.696 )
7.454
913
7.554
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan LPSDLUPHQW
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan denganHTXLW\PHWKRG
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
i. &RPPLWWHG
Rupiah
Valuta asing
ii. 8QFRPPLWWHG
Rupiah
38.435
91.399
12.771
2.759
1.564
8.378
Valuta asing
b. Lainnya
i. &RPPLWWHG
696.731
483.978
696.731
483.978
ii. 8QFRPPLWWHG
344.658
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
32.077
a. &RPPLWWHG
i. Rupiah
4.186
10.479
4.186
10.479
ii. Valuta asing
b. 8QFRPPLWWHG
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. ,UUHYRFDEOH/&yang masih berjalan
8.152
218.715
1.737
3.552
894
56.070
751
54.787
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
440
73.736
963
78.866
443
828
12.000
196.657
106.801
239.232 131.658
9.333
34.429
(1.911 )
32.518
9.333
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
187.399
106.279
187.396
3
106.802
(1 )
187.399
106.279
187.399
106.801
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
32.518
9.333
34.429
(1.911 )
24.620
(15.287 )
32.518
9.333
32.518
9.333
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
35
27
35
28
Bank
DPK
KL
562
20.338
19.698
551
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.113.310
3.126.211
646.829
3.674.594
34.694
821.862
141.159
737.348
21.112
100.509
7.907
107.091
30
12.077
27.328
32.252
3.599
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
31 DES 2010
D
M
Jumlah
562
20.338
19.698
551
16.587
1.053
13.298
8.095
18.501
L
DPK
825
50.150
2.852
1.113.310 1.461.647
3.126.211 3.454.255
709.903
364.826
3.810.526 2.334.005
74.853
39.501
952.106
413.398
141.159 141.201
737.378
491.576
24.569
82.177
1.174
22.146
29
240.577
108.180
14,32%
1,76%
29,75%
15,81%
97.870
5.388
KL
D
3.179
11.152
1.678
6.189
M
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
ARUS KAS DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS OPERASI
Pendapatan bunga yang diterima
Provisi dan komisi kredit yang diterima
Beban bunga yang dibayar
Pendapatan operasional lainnya
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja
Pendapatan (beban) non operasional bersih
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Suratsurat berharga yang diperdagangkan
Suratsurat berharga yang dibeli dengan janji akan dijual kembali
Kredit yang diberikan
Agunan yang diambil alih
Aset lainlain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI
Penyertaan saham
Penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian piranti lunak
Pembelian suratsurat berharga tersedia untuk dijual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Kas Bersih Digunakan Untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI (DIGUNAKAN UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor dari:
Penerbitan saham Tanpa Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu
Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi efek
Pelaksanaan waran
Dividen kas
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
6HUWL¿NDW%DQN,QGRQHVLD\DQJMDWXKWHPSRGDODPEXODQ
dari tanggal akuisisi
KONSOLIDASIAN
31 DES. 2011
31 DES. 2010
850.259
30.332
(656.567 )
144.791
(49.959 )
(68.085 )
7.554
258.325
(133.789 )
896.190
(2.310.206 )
7.164
5.828
352.941
677.760
(68 )
(28.395 )
2.530
(271.720 )
(51.836 )
(323.556 )
1.272
(24.547 )
(233 )
(962.287 )
(985.795 )
58.870
191.797
8.173
258.840
(1.050.511 )
46
3.652.385
2.601.874
32.141
711.466
4.538
1.853.729
2.601.874
Bisnis Indonesia & Investor Daily_8x540_30 Maret 2012
697.131
23.466
(598.175 )
319.302
(37.705 )
(42.799 )
20.550
381.770
(106.891 )
70.926
(689.375 )
2.546
(80.562 )
3.237.092
(456.059 )
24.059
20.818
(2.990 )
2.401.334
(25.184 )
2.376.150
2.742
(22.943 )
(20.201 )
24.971
24.971
2.380.920
424
1.271.465
3.652.385
28.921
674.473
2.136
2.350.364
596.491
3.652.385
No
31 DES 2011
CKPN
PPA wajib dibentuk
POS - POS
Individual Kolektif
Umum
Khusus
825
50.150
2.852
1.461.647
3.454.255
16.939 409.613
88.084 2.515.418
35.333
76.008
21.416 458.638
141.201
491.605
7.164
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
Per 31 Desember 2011 dan 31 Desember 2010 (dalam jutaan rupiah)
(Telah Diaudit)
POS - POS
Jumlah
100
975
56.392
6.144
330
Umum
Khusus
Rasio
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
9.027
15.654
9.027
15.654
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
37.011
30.395
37.011
30.395
b. Valuta asing
2. Lainnya
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
No
I
31 DES. 2011
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1.078.339 1.148.577
1 Modal disetor
384.674 384.674
2 Cadangan Tambahan Modal
764.244 763.876
2.1 Faktor penambah *)
764.244 763.876
a Agio
21.945
21.945
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
14.000
14.000
d Cadangan tujuan
e Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 272.649 272.321
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
108.104 108.064
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
270.093 270.093
i Waran yang diterbitkan (50%)
77.453
77.453
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a Disagio
b Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam WUDGLQJERRN
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalamWUDGLQJERRN
3 Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti *)
(70.580 )
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
(70.580 )
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
27
B Modal Pelengkap
28.995 102.933
1 Level Atas (Upper Tier 2) *)
89.575
92.933
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 0DQGDWRU\FRQYHUWLEOHERQG
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas XSSHUWLHU lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
89.575
92.933
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
10.000
10.000
2.1 5HGHHPDEOHSUHIHUHQFHVKDUHV
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 10.000
10.000
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah ORZHUWLHU lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
(70.580 )
3.1 Penyertaan (50%)
(70.580 )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
31 DES. 2010
BANK KONSOLIDASI
607.712
384.674
293.639
293.639
8.227
12.000
198.532
40.813
24.971
9.096
676.521
384.674
291.850
291.850
8.227
12.000
196.657
40.899
24.971
9.096
(70.601 )
(70.601 )
38.269
58.870
58.870
(30 )
(30 )
27
109.617
59.647
59.647
50.000
50.000
(70.601 )
(70.601 )
50.000
50.000
(30 )
(30 )
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C)
1.107.334 1.251.510
645.981
786.138
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E)
1.107.334 1.251.510
645.981
786.138
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
7.165.984 7.434.639 4.709.634 4.771.743
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
254.794
254.794
208.953
208.953
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
29.369
29.369 1.055.317 1.065.317
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL II:(IV+V)
14,92%
16,28%
13,13%
15,78%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR III : (IV + V + VI)
14,86%
16,21%
10,81%
13,00%
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
: Gunawan Tenggarahardja
: Suzanna Tanojo
DIREKSI
Pjs. Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Oliver Simorangkir
: Tamunan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate shareholde : 1 Suzanna Tanojo
2 Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Sekuritas
b. Suzanna Tanojo
c. Suryayudha Investindo Cipta
d PT Nata Patindo
: Eko Rachmansyah Gindo *)
35,16%
13,47%
6,40%
3,36%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Emirates Tarian Aset Management Pte. Ltd
9,05%
b. Masyarakat ( masingmasing dibawah 5% ) 32,56%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
( > 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan:
1. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 dan 2010 diambil dari Laporan
Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk, dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Tjahjadi & Tamara ( anggota dari Morison International ), penanggung jawab Junarto Tjahjadi, yang dalam laporannya tertanggal
26 Maret 2012 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Akun tertentu dalam informasi keuangan konsolidasian di atas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah
GLUHNODVL¿NDVLDJDUVHVXDLGHQJDQSHQ\DMLDQLQIRUPDVLNHXDQJDQNRQVROLGDVLDQXQWXNWDKXQ\DQJEHUDNKLU'HVHPEHU
3. Pada tahun 2011, Bank menerapkan PSAK 4 (Revisi 2009), “Laporan Keuangan Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri”.
Standar ini, berlaku retrospektif sehingga investasi pada entitas anak yang disertakan di dalam laporan keuangan entitas induk
pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, dicatat dengan menggunakan metode biaya.
4. Berdasarkan surat keputusan BI No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal “Penyesuaian Pelaporan di LBU,
Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum”, Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan
Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non produktif dan transaksi rekening administratif, namum Bank tetap harus menghitung
cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku.
5. Implementasi PSAK No.50 ( Revisi 2006 ), tentang “Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan” dan PSAK No.55 ( Revisi
2006 ). tentang “Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran” berlaku efektif untuk laporan keuangan dengan periode yang
dimulai pada atau setelah tanggal 1 Januari 2010 dan ditetapkan secara prospektif.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam %)
( Telah Diaudit )
No
*) Telah mendapatkan persetujuan dari Bank Indonesia berdasarkan
Surat Bank Indonesia No.14/6/DPB3/TPB32/Rahasia tanggal
14 Pebruari 2012
1. Penempatan pada bank lain
11.133
14.616 14.616
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
29.212
18.009 18.009
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
134.491 106.086 52.186 14.171 303.532 32.027 32.027 15.356
8. Penyertaan
1.457
1.412 1.412
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening adminitratif
7.379
2
5.307 5.248 5.248
1
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 13/JURVV
6 13/QHW
7 5HWXUQRQ$VVHW 52$
8 5HWXUQRQ(TXLW\ 52(
9 1HW,QWHUHVW0DUJLQ 1,0
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 /RDQWR'HSRVLW5DWLR /'5
PENGURUS BANK
370.779
234.017
15,31%
2,01%
27,48%
15,65%
31 DES 2010
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)
( Telah Diaudit )
L
9.333
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III. TAGIHAN KONTINJENSI
24.620
(15.287 )
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.271
32.518
32.518
31 DES 2011
3. Lainnya
a. BUMN
POS - POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No
11.802.563 10.304.853
742.690
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
1.212.114
18.074
312.906
744.016
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5.182
119.991
(49.860 )
25.004
1.212.087
106.802
742.663
27
187.396
1.212.087
27
106.279
744.016
187.399
1.212.087
b. Valuta asing
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
a. Rupiah
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
(23,106 )
(28.730 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
343.681
(48.349 )
24.653
129.975
24.620
(15.287 )
(16.774 )
(28.809 )
232.982
34.429
(1.911 )
14.000
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
I. TAGIHAN KOMITMEN
8.227
24.971
BANK
KONSOLIDASIAN
31 DES. 2011 31 DES. 2010 31 DES. 2011 31 DES. 2010
POS - POS
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
9.562.163
9.333
12.000
198.532
106.279
11.302.881 10.106.602
A.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.400.000 1.400.000
(1.015.326 ) (1.015.326 )
301.458
187.399
No
21.945
270.093
BANK
KONSOLIDASIAN
31 DES. 2011 31 DES. 2010 31 DES. 2011 31 DES. 2010
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
28.921
1.564.837
1.462.137
11.302.881 10.106.602 11.802.563 10.304.853
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasiSUR¿WVKDULQJ
31.547
1.264.232
1.113.310
45.310
1.561.948
1.518.952
No
31 DES. 2011
31 DES. 2011
14,86%
10,81%
1,57%
1,33%
2,41%
2,38%
0,22%
2,65%
24,90%
1,86%
78,36%
63,62%
1,98%
1,98%
4,14%
5,07%
3,39%
1,71%
18,41%
1,77%
88,21%
40,22%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,94%
0,00%
0,00%
6. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 perihal
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal
“Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia “, sebagaimana
telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI
No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta untuk memenuhi Peraturan BapepamLK No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua
BapepamLK No.KEP346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
Jakarta, 30 Maret 2012
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,63%
0,00%
0,00%
G. ANDREW A. HASWIN
OLIVER SIMORANGKIR
Pjs. Direktur Utama
Direktur