LK bank victoria triwulan 3 2011
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk.
Gedung Panin, Lantai Dasar, Jl. Jenderal Sudirman No. 1, Jakarta
Telp. (021) 5735425, Faks. (021) 5735429, Website : www.victoriabank.co.id
N E R A C A (LAPORAN POSISI KEUANGAN)
PERHITUNGAN LABA RUGI
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011, 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2010 (Telah Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
BANK
KONSOLIDASI
30 Sep 2011 30 Sep 2010 31 Des 2010 30 Sep 2011 30 Sep 2010 31 Des 2010
POS - POS
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
No
BANK
30 Sep 2011 30 Sep 2010
POS - POS
KONSOLIDASI
30 Sep 2011 30 Sep 2010
No
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
33.884
Penempatan pada Bank Indonesia
875.207
Penempatan pada bank lain
871.529
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
238.800
b. Tersedia untuk dijual
949.202
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.181.103
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
4.829.391
Pembiayaan syariah 1)
Penyertaan
144.332
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2)
a. Surat berharga
b. Kredit
(262.966)
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
185.738
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(37.755)
Properti terbengkalai
1.068
Agunan yang diambil alih
Rekening tunda
968
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/(1.019)
Sewa pembiayaan 3)
Aset pajak tangguhan
32.607
Rupa-rupa aset
122.481
29.157
1.392.547
660.922
-
28.255
1.535.878
1.461.647
-
34.571
970.724
897.192
-
29.900
1.423.977
701.315
-
28.921
1.564.837
1.462.137
-
46.032
2.665.183
577.336
-
1.537.991
1.096.908
819.356
-
244.175
1.121.524
1.181.103
-
46.032
2.825.926
577.336
-
1.537.991
1.351.014
819.356
-
-
-
-
-
-
3.489.114
126.433
3.510.652
141.201
4.927.396
60
3.520.269
60
3.522.891
60
(17.011)
(268.922)
(7.896)
206.625
(35.158)
557
7.164
246
(18.009)
(351.490)
(1.412)
168.507
(32.166)
6.929
7.164
245
(224)
(264.948)
(290)
199.659
(41.394)
1.171
402
1.955
(17.104)
(269.677)
(7.179)
219.819
(38.034)
608
7.566
246
(18.156)
(335.672)
(36)
181.731
(35.303)
6.981
7.566
245
(1.973)
9.930
103.457
(1.690)
32.607
164.029
(2.024)
32.935
132.264
(2.604)
9.930
112.782
(2.320)
32.935
179.675
TOTAL ASET
9.164.570
8.983.743 10.106.602
9.436.251
9.141.168 10.304.853
356.169
430.013
6.074.562
597.367
-
211.896
403.242
6.460.540
542.129
-
176.245
418.945
8.134.296
110.892
-
360.741
433.606
6.331.070
601.016
-
217.332
405.935
6.599.187
543.529
-
179.021
424.153
8.292.893
140.690
-
398.219
-
398.113
-
398.517
-
398.219
135
398.113
136
398.517
-
8.472
97.847
-
7.546
70.175
-
28.395
95.296
-
8.472
100.634
29
-
7.546
71.445
46
-
28.395
98.494
KEWAJIBAN DAN MODAL
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing 4)
5. Kewajiban kepada Bank Indonesia
6. Kewajiban kepada bank lain
7. Kewajiban spot dan derivatif
8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
9. Kewajiban akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Kewajiban pajak tangguhan
15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
16. Rupa-rupa kewajiban
17. Dana investasi proit sharing 3)
18. Kepentingan minoritas (Minority interest) 5)
19. Modal pinjaman
20. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/21. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan 7)
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 7)
f. Lainnya 7)
g. Dana setoran modal
22. Selisih penilaian kembali aset tetap
23. Selisih kuasi reorganisasi
24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 6)
25. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
26. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 7)
b. Tahun berjalan 7)
TOTAL KEWAJIBAN & MODAL
27
-
1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000
(1.015.326) (1.015.326) (1.015.326) (1.015.326) (1.015.326) (1.015.326)
6.902
39.244
287.505
14.000
285.717
183.879
9.164.570
8.227
212.614
12.000
-
8.227
9.333
24.971
-
6.902
39.244
287.505
-
12.000
-
18.091
-
193.371
198.532
79.216
106.279
8.983.743 10.106.602
282.648
183.265
9.436.251
8.227
222.224
15.602
-
8.227
9.333
24.971
-
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Hasil Bunga
2. Beban Bunga
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Penilaian nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan equity method, komisi/
provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
560.977
475.607
497.442
409.795
581.670
489.143
508.542
413.418
85.370
87.647
92.527
95.124
220.278
218.799
223.136
216.941
-
396
-
-
396
-
68.040
-
178.460
-
73.392
-
181.440
-
34.852
27.542
28.877
815
4.276
116.967
5.235
1.833
4.395
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan equity method, komisi/ provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
119.988
209.359
130.296
218.122
3.761
-
-
3.761
-
-
32.030
-
543
-
32.030
-
543
-
389
745
45.076
616
37.371
7.661
129.408
35
634
1.905
25.503
398
43.272
107
604
389
745
49.140
791
42.729
7.741
129.527
1.944
634
1.905
28.905
490
46.433
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
100.290
9.440
92.840
(1.181)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
185.660
97.087
185.367
93.943
9.574
(180)
297
493
9.587
(127)
297
686
LABA (RUGI) BERSIH
9.394
790
9.460
983
1. Pendapatan Komprehensif lain :
195.054
97.877
194.827
94.926
3
-
3
-
(11.178)
-
(18.661)
(11.566)
-
(18.874)
-
183.879
79.216
183.264
76.052
-
-
1
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
191.120
196.657
76.052
106.801
9.141.168 10.304.853
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C dalam negeri
b. L/C luar negeri
4. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
30.707
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
12.000
-
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
116.370
5.161
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
183.879
79.216
183.265
76.052
-
-
-
-
34
21
34
21
DIVIDEN
LABA PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
568
-
-
-
-
-
568
-
3.183
-
-
-
-
-
3.183
-
26.459
-
-
-
-
-
26.459
25.631
-
50.693
-
-
-
-
-
50.693
-
-
-
-
-
-
20.373
-
-
-
-
-
20.373
-
444
-
-
-
-
-
444
-
871.529
-
-
-
-
871.529
660.922
-
-
-
-
660.922
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.369.105
-
-
-
-
2.369.105
3.288.551
-
-
-
-
3.288.551
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
618.422
-
43.660
-
20.504
-
10.153
-
21.659
-
714.398
-
372.295
-
25.803
-
6.365
-
3.099
-
16.655
-
424.217
-
3.729.222
-
216.322
-
54.655
-
-
87.767
-
4.087.966
-
2.516.647
-
42.762
-
10.682
-
167
-
42.393
-
2.612.651
-
34.356
662.730
144.332
-
206
93.252
-
32.421
7.145
-
-
3.540
-
66.983
766.667
144.332
-
49.757
251.003
126.433
-
610
25.074
-
603
2.690
-
3.103
-
46.772
18.758
-
97.742
300.628
126.433
-
693.400
-
24
-
-
-
-
693.424
-
598.099
-
26
-
6.189
975
-
598.125
7.164
262.966
90.605
14,80%
1,90%
27,29%
15,04%
293.829
64.325
16,69%
2,42%
39,74%
24,11%
51.708
4.747
-
56.455
6.084
330
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH ARUS KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
31 Des 2010
973.717
(1.475.229)
12.698
(634.030)
70.926
(689.375)
(78.343)
(1.770.650)
460.326
(19.923)
51.508
(1.539.062)
(33.630)
(1.572.692)
3.237.091
(456.059)
20.818
(2.990)
1.855.016
(796)
1.854.220
(11.838)
169.911
158.073
2.742
(28.150)
(25.408)
(1.326)
262.535
2
261.211
24.971
24.971
(1.153.408)
3.055.895
1.902.487
1.853.783
1.202.112
3.055.895
34.571
649.204
2.192
1.216.520
1.902.487
28.921
674.473
2.136
2.350.365
3.055.895
CKPN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
667.356
-
561.699
-
8.358
-
7.404
-
8.358
-
7.404
-
-
-
-
-
-
-
-
-
28.202
-
21.342
-
28.202
-
21.342
-
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
38.083
-
29.466
-
38.083
-
29.466
-
30 Sep 2011
31 Des 2010
183.265
106.801
-
-
39.244
9.333
- Jumlah yang ditransfer ke laba rugi sehubungan dengan perubahan nilai wajar
-
-
39.244
9.333
a. Pemilik Entitas Induk
-
-
b. Kepentingan Non Pengendali
-
-
Jumlah
-
-
222.509
116.134
Jumlah
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
30 Sep 2011
PPA wajib dibentuk
I KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
249.713
91.633
287.505
77.453
652.854
384.674
268.134
268.134
8.227
15.602
184.698
38.026
21.581
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(72.166)
(72.166)
-
29
(63.217)
(63.217)
-
46
22.213
74.379
74.379
96.042
76.042
76.042
47.146
50.363
50.363
111.132
51.132
51.132
20.000
20.000
(72.166)
(72.166)
-
20.000
20.000
-
60.000
60.000
(63.217)
(63.217)
-
60.000
60.000
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi
Risiko Pasar
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
8.715
20.438
-
-
-
6.632
17.011
-
6.609
11.179
-
-
207.737
-
55.229
-
43.747
1.443
-
16.262
-
236.486
-
32.436
1.264
-
32.436
1.264
-
12.837
-
POS - POS
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Complliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Ukuran : 8 kol x 540mmk (1 Halaman) • Bisnis Indonesia & Investor, 28 Oktober 2011
30 Sep 2011 30 Sep 2010
16,84%
14,94%
2,20%
2,37%
3,20%
4,03%
0,00%
3,08%
30,56%
1,59%
76,24%
70,39%
1,93%
2,00%
3,88%
4,34%
-2,31%
1,82%
18,65%
1,80%
86,44%
49,31%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,95%
0,00%
0,00%
5,06%
0,00%
0,00%
1.043.417
384.674
730.909
730.909
6.902
14.000
253.110
91.939
287.505
77.453
1.116.000
384.674
731.297
731.297
6.902
18.091
30 Sep 2010
BANK KONSOLIDASI
586.314
384.674
264.857
264.857
8.227
12.000
183.441
39.608
21.581
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
30 Sep 2010
CKPN
PPA wajib dibentuk
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Presentase)
30 Sep 2011
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
-
-
-
-
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
1.065.630
1.212.042
633.460
763.986
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP.DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
1.065.630
1.212.042
633.460
763.986
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
5.950.326
6.083.370
4.029.009
4.090.591
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
254.794
254.794
208.953
208.953
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
121.596
121.601
2.535
2.535
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
17,17%
19,12%
14,95%
17,77%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
16,84%
18,76%
14,94%
17,76%
PENGURUS BANK
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
No
561.699
-
-
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
697.131
24.077
(606.764)
319.266
(42.799)
(37.705)
33.772
386.978
667.356
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
634.732
25.561
(492.486)
128.881
(27.461)
(50.202)
9.466
228.491
-
-
No
Jumlah
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2010 (Telah Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Pendapatan bunga yang diterima
Provisi dan komisi kredit yang diterima
Beban bunga yang dibayar
Pendapatan administrasi jasa perbankan
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Keuntungan (kerugian) penjualan surat berharga
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja
Penjualan agunan yang diambil alih
Pendapatan (beban) non operasional - bersih
Arus kas dari aktivitas operasi sebelum aset dan kewajiban operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Efek-efek
Efek yang dibeli dengan janji akan dijual kembali
Kredit
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Efek yang dijual dengan janji akan dibeli kembali
Estimasi komitmen dan kontinjensi
Kewajiban lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Arus Kas Bersih Diperoleh Dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS AKTIVITAS INVESTASI
Pengurangan (penambahan) penyertaan
Penjualan (Pembelian) aktiva tetap
Pelunasan (Pembelian) efek yang dimiliki hingga jatuh tempo
Arus Kas Bersih Diperoleh Dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Investasi
ARUS KAS AKTIVITAS PENDANAAN
Dana setoran modal
Dividen interim
Penambahan modal disetor
Pinjaman subordinasi
Penambahan hak minoritas atas aktiva bersih atas anak perusahaan
Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan
Arus Kas Bersih Diperoleh Dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Pendanaan
-
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
M
30 Sep 2011
-
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
D
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
2. Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
KL
-
-
- Kenaikan (penurunan) nilai wajar pada periode berjalan
DPK
-
-
b. Aset keuangan tersedia untuk dijual :
L
-
-
a. Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Jumlah
25.631
-
-
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2010 (Telah Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2010
DPK
-
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
BANK
L
-
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2011
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Agunan yang diambil alih
-
-
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
POS - POS
-
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
BANK
KONSOLIDASI
30 Sep 2011 30 Sep 2010 30 Sep 2011 30 Sep 2010
POS - POS
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama /
Independen
: Sulistijowati
- Komisaris Independen : Gunawan Tenggarahardja
- Komisaris
: Suzanna Tanojo
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
:
Daroel O. Aboebakar
Oliver Simorangkir
Suwito Ayub
G. Andrew A. Haswin
Ramon Marlon Runtu
Tamunan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate shareholder : 1 Suzanna Tanojo
2 Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Sekuritas
35,16%
b. Suzanna Tanojo
13,47%
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
6,40%
d. PT Nata Patindo
3,36%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal
Masyarakat (masing-masing < 5%)
32,56%
Emirates Tarian Asset Management
9,05%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar
modal ( > 5%)
Tidak ada
100,00%
Catatan:
1. Penyajian laporan keuangan ini disajikan untuk periode tanggal 30 September 2011 dan 30 September 2010 disusun berdasarkan
laporan keuangan Tidak Diaudit sedangkan untuk periode tanggal 31 Desember 2010 disusun berdasarkan laporan keuangan
Telah Diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Eddy Siddharta dan Rekan, Penanggungjawab Tan Siddharta, SE, CPA dengan pendapat
Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Sesuai surat Bank Indonesia No.13/90/DPB3/TPB3-2 tertanggal 9 September 2011, hasil Self Assessment Pelaksanaan
Good Corporate Governance (GCG) Bank adalah Nilai Komposit 3 dengan Predikat Komposit “ Cukup Baik “.
3. Laporan Keuangan Publikasi diatas sebagian besar telah disajikan berdasarkan PSAK No.1 (Revisi 2009) tentang Penyajian
Laporan Keuangan, PSAK No. 50 (Revisi 2006) tentang Pengungkapan dan Penyajian Instrumen Keuangan dan PSAK No. 55
(Revisi 2006) tentang Pengakuan dan Pengukuran Instrumen Keuangan.
4. Laporan Keuangan Publikasi diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang
Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran
Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia
No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret
2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2010 perihal Laporan
Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Surat Bank Indonesia No. 13/394/DPNP/IDPnP tertanggal 27 Juli 2011
perihal Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International
Financial Reporting Standard (IFRS) serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK
No. Kep-346/BL/2011 tertanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
Jakarta, 28 Oktober 2011
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
DAROEL O. ABOEBAKAR
Direktur Utama
OLIVER SIMORANGKIR
Direktur
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk.
Gedung Panin, Lantai Dasar, Jl. Jenderal Sudirman No. 1, Jakarta
Telp. (021) 5735425, Faks. (021) 5735429, Website : www.victoriabank.co.id
N E R A C A (LAPORAN POSISI KEUANGAN)
PERHITUNGAN LABA RUGI
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011, 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2010 (Telah Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
BANK
KONSOLIDASI
30 Sep 2011 30 Sep 2010 31 Des 2010 30 Sep 2011 30 Sep 2010 31 Des 2010
POS - POS
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
No
BANK
30 Sep 2011 30 Sep 2010
POS - POS
KONSOLIDASI
30 Sep 2011 30 Sep 2010
No
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
33.884
Penempatan pada Bank Indonesia
875.207
Penempatan pada bank lain
871.529
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
238.800
b. Tersedia untuk dijual
949.202
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.181.103
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
4.829.391
Pembiayaan syariah 1)
Penyertaan
144.332
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 2)
a. Surat berharga
b. Kredit
(262.966)
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
185.738
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(37.755)
Properti terbengkalai
1.068
Agunan yang diambil alih
Rekening tunda
968
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/(1.019)
Sewa pembiayaan 3)
Aset pajak tangguhan
32.607
Rupa-rupa aset
122.481
29.157
1.392.547
660.922
-
28.255
1.535.878
1.461.647
-
34.571
970.724
897.192
-
29.900
1.423.977
701.315
-
28.921
1.564.837
1.462.137
-
46.032
2.665.183
577.336
-
1.537.991
1.096.908
819.356
-
244.175
1.121.524
1.181.103
-
46.032
2.825.926
577.336
-
1.537.991
1.351.014
819.356
-
-
-
-
-
-
3.489.114
126.433
3.510.652
141.201
4.927.396
60
3.520.269
60
3.522.891
60
(17.011)
(268.922)
(7.896)
206.625
(35.158)
557
7.164
246
(18.009)
(351.490)
(1.412)
168.507
(32.166)
6.929
7.164
245
(224)
(264.948)
(290)
199.659
(41.394)
1.171
402
1.955
(17.104)
(269.677)
(7.179)
219.819
(38.034)
608
7.566
246
(18.156)
(335.672)
(36)
181.731
(35.303)
6.981
7.566
245
(1.973)
9.930
103.457
(1.690)
32.607
164.029
(2.024)
32.935
132.264
(2.604)
9.930
112.782
(2.320)
32.935
179.675
TOTAL ASET
9.164.570
8.983.743 10.106.602
9.436.251
9.141.168 10.304.853
356.169
430.013
6.074.562
597.367
-
211.896
403.242
6.460.540
542.129
-
176.245
418.945
8.134.296
110.892
-
360.741
433.606
6.331.070
601.016
-
217.332
405.935
6.599.187
543.529
-
179.021
424.153
8.292.893
140.690
-
398.219
-
398.113
-
398.517
-
398.219
135
398.113
136
398.517
-
8.472
97.847
-
7.546
70.175
-
28.395
95.296
-
8.472
100.634
29
-
7.546
71.445
46
-
28.395
98.494
KEWAJIBAN DAN MODAL
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing 4)
5. Kewajiban kepada Bank Indonesia
6. Kewajiban kepada bank lain
7. Kewajiban spot dan derivatif
8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
9. Kewajiban akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Kewajiban pajak tangguhan
15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
16. Rupa-rupa kewajiban
17. Dana investasi proit sharing 3)
18. Kepentingan minoritas (Minority interest) 5)
19. Modal pinjaman
20. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/21. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan 7)
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 7)
f. Lainnya 7)
g. Dana setoran modal
22. Selisih penilaian kembali aset tetap
23. Selisih kuasi reorganisasi
24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 6)
25. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
26. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 7)
b. Tahun berjalan 7)
TOTAL KEWAJIBAN & MODAL
27
-
1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000
(1.015.326) (1.015.326) (1.015.326) (1.015.326) (1.015.326) (1.015.326)
6.902
39.244
287.505
14.000
285.717
183.879
9.164.570
8.227
212.614
12.000
-
8.227
9.333
24.971
-
6.902
39.244
287.505
-
12.000
-
18.091
-
193.371
198.532
79.216
106.279
8.983.743 10.106.602
282.648
183.265
9.436.251
8.227
222.224
15.602
-
8.227
9.333
24.971
-
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Hasil Bunga
2. Beban Bunga
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Penilaian nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan equity method, komisi/
provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
560.977
475.607
497.442
409.795
581.670
489.143
508.542
413.418
85.370
87.647
92.527
95.124
220.278
218.799
223.136
216.941
-
396
-
-
396
-
68.040
-
178.460
-
73.392
-
181.440
-
34.852
27.542
28.877
815
4.276
116.967
5.235
1.833
4.395
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan equity method, komisi/ provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
119.988
209.359
130.296
218.122
3.761
-
-
3.761
-
-
32.030
-
543
-
32.030
-
543
-
389
745
45.076
616
37.371
7.661
129.408
35
634
1.905
25.503
398
43.272
107
604
389
745
49.140
791
42.729
7.741
129.527
1.944
634
1.905
28.905
490
46.433
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
100.290
9.440
92.840
(1.181)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
185.660
97.087
185.367
93.943
9.574
(180)
297
493
9.587
(127)
297
686
LABA (RUGI) BERSIH
9.394
790
9.460
983
1. Pendapatan Komprehensif lain :
195.054
97.877
194.827
94.926
3
-
3
-
(11.178)
-
(18.661)
(11.566)
-
(18.874)
-
183.879
79.216
183.264
76.052
-
-
1
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
191.120
196.657
76.052
106.801
9.141.168 10.304.853
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C dalam negeri
b. L/C luar negeri
4. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
30.707
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
12.000
-
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
116.370
5.161
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
183.879
79.216
183.265
76.052
-
-
-
-
34
21
34
21
DIVIDEN
LABA PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
568
-
-
-
-
-
568
-
3.183
-
-
-
-
-
3.183
-
26.459
-
-
-
-
-
26.459
25.631
-
50.693
-
-
-
-
-
50.693
-
-
-
-
-
-
20.373
-
-
-
-
-
20.373
-
444
-
-
-
-
-
444
-
871.529
-
-
-
-
871.529
660.922
-
-
-
-
660.922
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.369.105
-
-
-
-
2.369.105
3.288.551
-
-
-
-
3.288.551
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
618.422
-
43.660
-
20.504
-
10.153
-
21.659
-
714.398
-
372.295
-
25.803
-
6.365
-
3.099
-
16.655
-
424.217
-
3.729.222
-
216.322
-
54.655
-
-
87.767
-
4.087.966
-
2.516.647
-
42.762
-
10.682
-
167
-
42.393
-
2.612.651
-
34.356
662.730
144.332
-
206
93.252
-
32.421
7.145
-
-
3.540
-
66.983
766.667
144.332
-
49.757
251.003
126.433
-
610
25.074
-
603
2.690
-
3.103
-
46.772
18.758
-
97.742
300.628
126.433
-
693.400
-
24
-
-
-
-
693.424
-
598.099
-
26
-
6.189
975
-
598.125
7.164
262.966
90.605
14,80%
1,90%
27,29%
15,04%
293.829
64.325
16,69%
2,42%
39,74%
24,11%
51.708
4.747
-
56.455
6.084
330
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH ARUS KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
31 Des 2010
973.717
(1.475.229)
12.698
(634.030)
70.926
(689.375)
(78.343)
(1.770.650)
460.326
(19.923)
51.508
(1.539.062)
(33.630)
(1.572.692)
3.237.091
(456.059)
20.818
(2.990)
1.855.016
(796)
1.854.220
(11.838)
169.911
158.073
2.742
(28.150)
(25.408)
(1.326)
262.535
2
261.211
24.971
24.971
(1.153.408)
3.055.895
1.902.487
1.853.783
1.202.112
3.055.895
34.571
649.204
2.192
1.216.520
1.902.487
28.921
674.473
2.136
2.350.365
3.055.895
CKPN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
667.356
-
561.699
-
8.358
-
7.404
-
8.358
-
7.404
-
-
-
-
-
-
-
-
-
28.202
-
21.342
-
28.202
-
21.342
-
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
38.083
-
29.466
-
38.083
-
29.466
-
30 Sep 2011
31 Des 2010
183.265
106.801
-
-
39.244
9.333
- Jumlah yang ditransfer ke laba rugi sehubungan dengan perubahan nilai wajar
-
-
39.244
9.333
a. Pemilik Entitas Induk
-
-
b. Kepentingan Non Pengendali
-
-
Jumlah
-
-
222.509
116.134
Jumlah
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
30 Sep 2011
PPA wajib dibentuk
I KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
249.713
91.633
287.505
77.453
652.854
384.674
268.134
268.134
8.227
15.602
184.698
38.026
21.581
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(72.166)
(72.166)
-
29
(63.217)
(63.217)
-
46
22.213
74.379
74.379
96.042
76.042
76.042
47.146
50.363
50.363
111.132
51.132
51.132
20.000
20.000
(72.166)
(72.166)
-
20.000
20.000
-
60.000
60.000
(63.217)
(63.217)
-
60.000
60.000
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi
Risiko Pasar
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
8.715
20.438
-
-
-
6.632
17.011
-
6.609
11.179
-
-
207.737
-
55.229
-
43.747
1.443
-
16.262
-
236.486
-
32.436
1.264
-
32.436
1.264
-
12.837
-
POS - POS
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Complliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Ukuran : 8 kol x 540mmk (1 Halaman) • Bisnis Indonesia & Investor, 28 Oktober 2011
30 Sep 2011 30 Sep 2010
16,84%
14,94%
2,20%
2,37%
3,20%
4,03%
0,00%
3,08%
30,56%
1,59%
76,24%
70,39%
1,93%
2,00%
3,88%
4,34%
-2,31%
1,82%
18,65%
1,80%
86,44%
49,31%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,95%
0,00%
0,00%
5,06%
0,00%
0,00%
1.043.417
384.674
730.909
730.909
6.902
14.000
253.110
91.939
287.505
77.453
1.116.000
384.674
731.297
731.297
6.902
18.091
30 Sep 2010
BANK KONSOLIDASI
586.314
384.674
264.857
264.857
8.227
12.000
183.441
39.608
21.581
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
30 Sep 2010
CKPN
PPA wajib dibentuk
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Presentase)
30 Sep 2011
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
-
-
-
-
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
1.065.630
1.212.042
633.460
763.986
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP.DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
1.065.630
1.212.042
633.460
763.986
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
5.950.326
6.083.370
4.029.009
4.090.591
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
254.794
254.794
208.953
208.953
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
121.596
121.601
2.535
2.535
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
17,17%
19,12%
14,95%
17,77%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
16,84%
18,76%
14,94%
17,76%
PENGURUS BANK
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
No
561.699
-
-
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
697.131
24.077
(606.764)
319.266
(42.799)
(37.705)
33.772
386.978
667.356
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
634.732
25.561
(492.486)
128.881
(27.461)
(50.202)
9.466
228.491
-
-
No
Jumlah
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2010 (Telah Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Pendapatan bunga yang diterima
Provisi dan komisi kredit yang diterima
Beban bunga yang dibayar
Pendapatan administrasi jasa perbankan
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Keuntungan (kerugian) penjualan surat berharga
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja
Penjualan agunan yang diambil alih
Pendapatan (beban) non operasional - bersih
Arus kas dari aktivitas operasi sebelum aset dan kewajiban operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Efek-efek
Efek yang dibeli dengan janji akan dijual kembali
Kredit
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Efek yang dijual dengan janji akan dibeli kembali
Estimasi komitmen dan kontinjensi
Kewajiban lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Arus Kas Bersih Diperoleh Dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS AKTIVITAS INVESTASI
Pengurangan (penambahan) penyertaan
Penjualan (Pembelian) aktiva tetap
Pelunasan (Pembelian) efek yang dimiliki hingga jatuh tempo
Arus Kas Bersih Diperoleh Dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Investasi
ARUS KAS AKTIVITAS PENDANAAN
Dana setoran modal
Dividen interim
Penambahan modal disetor
Pinjaman subordinasi
Penambahan hak minoritas atas aktiva bersih atas anak perusahaan
Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan
Arus Kas Bersih Diperoleh Dari (Digunakan Untuk) Aktivitas Pendanaan
-
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
M
30 Sep 2011
-
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
D
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
2. Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
KL
-
-
- Kenaikan (penurunan) nilai wajar pada periode berjalan
DPK
-
-
b. Aset keuangan tersedia untuk dijual :
L
-
-
a. Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Jumlah
25.631
-
-
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2010 (Telah Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2010
DPK
-
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
BANK
L
-
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2011
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Agunan yang diambil alih
-
-
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
POS - POS
-
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 30 SEPTEMBER 2010 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
BANK
KONSOLIDASI
30 Sep 2011 30 Sep 2010 30 Sep 2011 30 Sep 2010
POS - POS
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama /
Independen
: Sulistijowati
- Komisaris Independen : Gunawan Tenggarahardja
- Komisaris
: Suzanna Tanojo
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
:
Daroel O. Aboebakar
Oliver Simorangkir
Suwito Ayub
G. Andrew A. Haswin
Ramon Marlon Runtu
Tamunan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate shareholder : 1 Suzanna Tanojo
2 Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Sekuritas
35,16%
b. Suzanna Tanojo
13,47%
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
6,40%
d. PT Nata Patindo
3,36%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal
Masyarakat (masing-masing < 5%)
32,56%
Emirates Tarian Asset Management
9,05%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar
modal ( > 5%)
Tidak ada
100,00%
Catatan:
1. Penyajian laporan keuangan ini disajikan untuk periode tanggal 30 September 2011 dan 30 September 2010 disusun berdasarkan
laporan keuangan Tidak Diaudit sedangkan untuk periode tanggal 31 Desember 2010 disusun berdasarkan laporan keuangan
Telah Diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Eddy Siddharta dan Rekan, Penanggungjawab Tan Siddharta, SE, CPA dengan pendapat
Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Sesuai surat Bank Indonesia No.13/90/DPB3/TPB3-2 tertanggal 9 September 2011, hasil Self Assessment Pelaksanaan
Good Corporate Governance (GCG) Bank adalah Nilai Komposit 3 dengan Predikat Komposit “ Cukup Baik “.
3. Laporan Keuangan Publikasi diatas sebagian besar telah disajikan berdasarkan PSAK No.1 (Revisi 2009) tentang Penyajian
Laporan Keuangan, PSAK No. 50 (Revisi 2006) tentang Pengungkapan dan Penyajian Instrumen Keuangan dan PSAK No. 55
(Revisi 2006) tentang Pengakuan dan Pengukuran Instrumen Keuangan.
4. Laporan Keuangan Publikasi diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang
Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran
Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia
No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret
2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2010 perihal Laporan
Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Surat Bank Indonesia No. 13/394/DPNP/IDPnP tertanggal 27 Juli 2011
perihal Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International
Financial Reporting Standard (IFRS) serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK
No. Kep-346/BL/2011 tertanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
Jakarta, 28 Oktober 2011
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
DAROEL O. ABOEBAKAR
Direktur Utama
OLIVER SIMORANGKIR
Direktur