Laporan Triwulan II atau Per Juni 2013-Syariah
KALTIM POST
11
SENIN, 29 JULI 2013
NERACA
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
A.
AKTIVA
1.
Kas
2.
Giro Bank Indonesia
3.
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
4.
Penempatan Pada Bank Lain
5.
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/6.
Surat Berharga Yang Dimiliki
7.
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/8.
Piutang Murabahah
9.
PPAP-Piutang Murabahah
10. Piutang Lainnya
11.
PPAP-Piutang Lainnya -/12. Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
13. PPAP-Pembiayaan -/14. Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
15. Biaya Dibayar Dimuka
16. Aktiva Tetap
17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18. Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA
B.
PASIVA
1.
Dana Simpanan Wadiah
2.
Kewajiban Segera Lainnya
3.
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
4.
Kewajiban Kepada bank Lain
5.
Surat Berharga Yang Diterbitkan
6.
Kewajiban Lain-lain
7.
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
8.
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
2013
2012
15,379
32,726
92,100
124,000
(1,240)
345,242
(23,590)
58,148
(787)
382,055
(7,471)
5,333
13,950
(8,703)
1,275
1,028,417
11,660
29,004
353,000
129,000
(1,290)
242,119
(22,604)
55,776
(2,387)
28,308
(8,968)
48,428
1,464
344,234
43,974
1,372
248,511
375,067
236,559
22,665
1,028,417
299,394
231,870
(740)
824,381
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
CATATAN
2013
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
632
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
1,379
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq dan Shadaqoh
TOTAL SUMBER DANA
1,379
3. Penggunaan Dana Zis
3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
6
TOTAL PENGGUNAAN DANA
6
4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
1,373
5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
2,005
4,348
11,377
(6,486)
1,524
824,381
2012
3,432
1,406
110
1,516
1,516
4,948
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
2013
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin Murabahah
Bagi hasil Mudharabah
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D. JUMLAH BAGI HASIL
E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
F. BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
I.
Pendapatan Non Operasional
J. Biaya Non Operasional
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 Juni 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2012
15,807
15
27,834
43,656
17,009
67
17,632
34,708
11,801
11,801
11,013
11,013
31,855
23,695
192
10,000
4,206
9,906
5,078
29,382
2,473
23,543
3,351
20,192
22,665
164
10,804
2,860
8,723
2,591
25,142
(1,447)
11,162
10,455
707
(740)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Periode 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1.
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
2.
Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3.
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4.
Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
5.
Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
Portofolio A
Portofolio B
URAIAN
2013
2012
2013
2012
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan Dana
Penarikan Dana
Keuntungan (rugi) Investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
-
JENIS PENGHIMPUNAN
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2.
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3.
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
2012
268
45
50
52
13
13
46
314
2
2
50
95
PORSI PEMILIK DANA
JUMLAH
INDIKASI
NISBAH BONUS DAN RATE OF
BAGI HASIL RETURN
1.
2.
3.
4.
50,271
369
-
10%
31
0.88%
368,645
2,709
-
20%
391
1.76%
103,172
9,595
1,815
4,765
538,263
758
71
13
35
3,955
65.00%
64.00%
59.00%
59.00%
-
135
18
1
2
578
5.73%
5.64%
5.20%
5.20%
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
2
59
59
PENDAPATAN
YANG HARUS
DIBAGI HASIL
1.
No.
2013
SALDO
RATA-RATA
2013
2012
6,569
-
6,015
-
PENGURUS BANK
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
KETUA
ANGGOTA
: KH. FAKHRUDDIN WAHAB SYACHRANIE, M.Th
: MURSYID, M.Si
PRODUK SYARIAH
Samarinda, 29 Juli 2013
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Unit Usaha Syariah
TOTAL
2013
-
2012
-
KH. Fakhruddin Wahab Syachranie, M. Th
Ketua Dewan Pengawas Syariah
Syahril A.
Pemimpin
Catatan :
Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005
serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
11
SENIN, 29 JULI 2013
NERACA
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
A.
AKTIVA
1.
Kas
2.
Giro Bank Indonesia
3.
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
4.
Penempatan Pada Bank Lain
5.
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/6.
Surat Berharga Yang Dimiliki
7.
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/8.
Piutang Murabahah
9.
PPAP-Piutang Murabahah
10. Piutang Lainnya
11.
PPAP-Piutang Lainnya -/12. Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
13. PPAP-Pembiayaan -/14. Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
15. Biaya Dibayar Dimuka
16. Aktiva Tetap
17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18. Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA
B.
PASIVA
1.
Dana Simpanan Wadiah
2.
Kewajiban Segera Lainnya
3.
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
4.
Kewajiban Kepada bank Lain
5.
Surat Berharga Yang Diterbitkan
6.
Kewajiban Lain-lain
7.
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
8.
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
2013
2012
15,379
32,726
92,100
124,000
(1,240)
345,242
(23,590)
58,148
(787)
382,055
(7,471)
5,333
13,950
(8,703)
1,275
1,028,417
11,660
29,004
353,000
129,000
(1,290)
242,119
(22,604)
55,776
(2,387)
28,308
(8,968)
48,428
1,464
344,234
43,974
1,372
248,511
375,067
236,559
22,665
1,028,417
299,394
231,870
(740)
824,381
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
CATATAN
2013
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
632
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
1,379
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq dan Shadaqoh
TOTAL SUMBER DANA
1,379
3. Penggunaan Dana Zis
3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
6
TOTAL PENGGUNAAN DANA
6
4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
1,373
5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
2,005
4,348
11,377
(6,486)
1,524
824,381
2012
3,432
1,406
110
1,516
1,516
4,948
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
2013
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin Murabahah
Bagi hasil Mudharabah
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D. JUMLAH BAGI HASIL
E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
F. BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
I.
Pendapatan Non Operasional
J. Biaya Non Operasional
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 Juni 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2012
15,807
15
27,834
43,656
17,009
67
17,632
34,708
11,801
11,801
11,013
11,013
31,855
23,695
192
10,000
4,206
9,906
5,078
29,382
2,473
23,543
3,351
20,192
22,665
164
10,804
2,860
8,723
2,591
25,142
(1,447)
11,162
10,455
707
(740)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Periode 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1.
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
2.
Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3.
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4.
Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
5.
Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
Portofolio A
Portofolio B
URAIAN
2013
2012
2013
2012
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan Dana
Penarikan Dana
Keuntungan (rugi) Investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
-
JENIS PENGHIMPUNAN
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2.
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3.
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
2012
268
45
50
52
13
13
46
314
2
2
50
95
PORSI PEMILIK DANA
JUMLAH
INDIKASI
NISBAH BONUS DAN RATE OF
BAGI HASIL RETURN
1.
2.
3.
4.
50,271
369
-
10%
31
0.88%
368,645
2,709
-
20%
391
1.76%
103,172
9,595
1,815
4,765
538,263
758
71
13
35
3,955
65.00%
64.00%
59.00%
59.00%
-
135
18
1
2
578
5.73%
5.64%
5.20%
5.20%
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
2
59
59
PENDAPATAN
YANG HARUS
DIBAGI HASIL
1.
No.
2013
SALDO
RATA-RATA
2013
2012
6,569
-
6,015
-
PENGURUS BANK
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
KETUA
ANGGOTA
: KH. FAKHRUDDIN WAHAB SYACHRANIE, M.Th
: MURSYID, M.Si
PRODUK SYARIAH
Samarinda, 29 Juli 2013
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Unit Usaha Syariah
TOTAL
2013
-
2012
-
KH. Fakhruddin Wahab Syachranie, M. Th
Ketua Dewan Pengawas Syariah
Syahril A.
Pemimpin
Catatan :
Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005
serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”