Laporan Triwulan II atau Per Juni 2013-Konvensional
10
KALTIM POST
SeNIN, 29 JULI 2013
LAPORAN POSISI KeUANGAN
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS ASeT PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS - POS
Juni 2013
ASeT
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah 1)
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non Produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset antar kantor 2)
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii.
Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/17. Sewa pembiayaan 3)
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset laiinnya
TOTAL ASeT
Liabilitas
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing 1)
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas laiinya
16. Dana investasi profit sharing 1)
TOTAL LIABILITAS
ekuitas
17 Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Laiinnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nialai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensip lain dari entitas asosiasi
f.
Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif laiinya
h. Laiinnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas Lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24.. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL eKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KePADA PeMILIK
25. Kepentingan non Pengendali
TOTAL eKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN eKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
BANK
Desember 2012
KONSOLIDASI
Juni 2013
Desember 2012
No.
593,434
7,954,717
2,999,732
2,319,157
504,322
1,814,835
2,243,621
14,410,559
14,410,559
433,394
16,453
(647,063)
(643,800)
(3,263)
339,561
(141,042)
4,602
4,602
-
582,634
6,505,521
2,786,143
1,553,669
756,973
796,696
6,000,612
16,819,834
16,819,834
785,445
5,577
(725,076)
(723,759)
(1,317)
370,765
(155,977)
5,992
5,992
-
594,291
7,954,717
3,001,463
2,319,157
504,322
1,814,835
2,243,621
14,458,696
14,458,696
433,394
5,577
(647,896)
(644,556)
(3,340)
343,757
(142,527)
5,865
5,865
-
55,059
331,716
34,875,401
55,059
304,384
30,886,568
55,059
333,384
34,923,582
55,059
306,360
30,931,534
15,704,057
3,771,747
10,333,170
660,053
23
10,126
-
16,193,626
4,585,684
4,658,728
705,584
23
649
-
38,751
19,872
696,606
31,234,405
34,379
67,001
1,171,307
27,416,981
15,695,422
3,786,956
10,355,262
660,053
23
13,339
42,060
19,872
700,663
31,273,650
16,179,356
4,597,696
4,682,683
705,585
23
6,095
37,435
67,001
1,176,530
27,452,404
2,526,725
3,000,000
(473,275)
107,921
107,921
(64,818 )
(64,818)
2,251,145
3,000,000
(748,855)
275,581
275,581
2,526,725
3,000,000
(473,275)
107,921
107,921
(64,818 )
(64,818)
2,251,145
3,000,000
(748,855)
275,581
275,581
19,755
19,755
526,250
191,062
335,188
544,918
544,918
3,640,996
368,766
95,349
273,417
554,340
554,340
3,469,587
-
-
3,640,996
34,875,401
3,469,587
30,886,568
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
526,250
191,062
335,188
544,918
544,918
3,640,996
8,936
3,649,932
34,923,582
368,766
95,349
273,417
554,340
554,340
3,469,587
9,543
3,479,130
30,931,534
BANK
POS-POS
Juni 2013
PeNDAPATAN DAN BeBAN OPeRASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2.
Beban Bunga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b.
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c.
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d.
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e.
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f.
Deviden
g.
Komisi/provisi/fee dan administrasi
h.
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i.
Pendapatan lainya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b.
Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c.
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d.
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e.
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f.
Kerugian terkait risiko operasional
g.
Kerugian atas penyertaan dengan equity methode
h.
Komisi/provisi/fee dan administrasi
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j.
Beban tenaga kerja
k.
Beban promosi
l.
Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPeRASIONAL
PeNDAPATAN DAN BeBAN NON OPeRASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPeRASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BeRJALAN SeBeLUM PAJAK
2.
Pajak penghasilan
a.
Taksiran pajak tahun berjalan -/b.
Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BeRJALAN SeTeLAH PAJAK BeRSIH
PeNDAPATAN KOMPReHeNSIF LAIN
a.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b.
Keuntungan (kerugian ) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
c.
Bagian efektif lindung nilai arus kas
d.
Keuntungan revaluasi aset tetap
e.
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f.
Keuntungan (kerugian ) aktuarial progran manfaat pasti
g.
Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.
Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPReHeNSIF TAHUN BeRJALAN
Laba yang dapat diatribusi kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BeRJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPReHeNSIF TAHUN BeRJALAN
TRANSFeR LABA (RUGI) Ke KANTOR PUSAT
DIVIDeN
LABA BeRSIH PeR SAHAM*)
No.
I
II
POS-POS
TAGIHAN KOMITMeN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KeWAJIBAN KOMITMeN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Laiinya
- Committed
- Uncommited
2.
1,620,203
1,609,493
10,710
808,868
802,934
5,934
811,335
1,527,207
1,517,729
9,478
1,003,697
997,705
5,992
523,510
1,629,037
1,618,327
10,710
810,532
804,598
5,934
818,505
1,535,834
1,526,356
9,478
1,005,350
999,358
5,992
530,484
97,306
64,776
98,214
66,440
-
-
-
-
876
297
63,219
7,597
25,317
272,364
1,307
668
38,217
5,569
19,015
280,027
876
297
64,082
7,597
25,362
278,942
1,834
668
39,277
5,569
19,092
287,075
-
-
-
-
-
-
-
-
4,462
7,225
350
44,198
7,121
4
4,517
7,225
350
44,198
7,121
42
-
20
875
1,854
102,854
10,706
146,767
(175,058)
636,277
108,244
7,226
113,214
(215,251)
308,259
106,208
10,852
148,915
(180,728)
637,777
111,112
7,322
115,426
(220,635)
309,849
11
4,273
132
4,416
640,693
5,465
906
6,371
314,630
11
4,273
132
4,416
642,193
5,465
1,604
7,069
316,918
(95,775 )
(64,154)
(95,775)
(64,154)
544,918
250,476
546,418
252,764
(84,573)
(84,573)
460,345
544,918
544,918
73
73
250,549
(84,573)
(84,573)
461,845
73
73
252,837
250,476
544,918
1,500
546,418
250,476
2,288
252,764
460,345
1,500
461,845
-
250,549
2,288
252,837
-
250,476
460,345
250,549
460,345
-
250,549
-
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJeNSI
1. Garansi yang diterima
- Rupiah
- Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
2,414,397
2,302,199
2,698,153
2,620,415
2,414,397
2,302,199
-
-
-
-
2,620,415
2,620,415
2,302,199
2,302,199
2,620,415
2,620,415
2,302,199
2,302,199
2,921
2,921
-
2,921
2,921
-
74,817
74,817
130,296
-
112,198
112,198
52,076
-
74,817
74,817
130,296
-
112,198
112,198
52,076
-
130,296
130,296
1,168,046
1,168,046
1,025,427
142,619
-
52,076
52,076
1,084,090
1,084,090
975,758
108,332
-
130,296
130,296
1,168,046
1,168,046
1,025,427
142,619
-
52,076
52,076
1,084,090
1,084,090
975,758
108,332
-
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9,921
9,921
9,921
-
-
-
-
-
9,921
9,921
9,921
-
4,806
4,806
4,806
-
-
-
-
-
4,806
4,806
4,806
-
2,787,097
2,741,177
45,920
-
-
-
-
2,787,097
2,741,177
45,920
1,793,230
1,742,711
50,519
-
-
-
-
1,793,230
1,742,711
50,519
1,553,669
1,553,669
6,000,612
6,000,612
14,734,751
2,810,317
2,810,317
11,924,434
11,810,439
113,995
35,792
35,792
15,653
3,791,381
3,648,193
143,188
902
1,870,933
361,800
361,800
1,509,133
1,490,201
18,932
16,064
16,064
-
171,470
8,906
8,906
162,564
162,564
61,200
27,548
27,548
33,652
33,652
704,571
263,624
263,624
440,947
440,947
318,978
175,185
175,185
143,793
143,793
-
1,042,286
267,738
267,738
774,548
774,548
32,819
32,819
-
38,692
30,614
30,614
8,078
8,078
-
1,155,492
1,155,492
1,304,955
1,304,955
11,371,807
2,464,018
2,464,018
8,907,789
8,823,627
84,162
30,968
30,968
-
137,086
12,369
12,369
124,717
124,717
3,700
1,553,669
1,553,669
6,000,612
6,000,612
17,542,925
3,472,195
3,472,195
14,070,730
13,937,803
132,927
51,856
51,856
15,653
3,791,381
3,648,193
143,188
4,602
331
331
-
129,421
129,421
-
-
1,155,492
1,155,492
1,304,955
1,304,955
12,908,849
2,949,924
2,949,924
9,958,925
9,874,763
84,162
193,539
193,539
-
16,084
2,542,097
2,455,624
86,473
-
-
3,700
-
-
16,084
2,542,097
2,455,624
86,473
3,700
-
-
4.
5.
6.
7.
8.
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a.
Penerusan kredit
b.
Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c.
Aset produktif yang dihapus buku
d.
Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e.
Aset produktif yang dihapus tagih
21.32%
5.67%
9.21%
7.99%
389,877
314,628
23.07%
5.14%
7.91%
6.74%
96,859
167,003
18,359
-
94,791
196,082
10,029
-
KeWAJIBAN PeNYeDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONeN MODAL
I
VIII
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Juni 2013
Bank
Juni 2013
Juni 2012
KOMPONeN MODAL
A
Modal Inti
1
Modal disetor
2
Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a.
Agio
b.
Modal sumbangan
c.
Cadangan umum
d.
Cadangan tujuan
e.
Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f.
Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g.
Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h.
Dana setoran modal
i.
Waran yang diterbitkan (50%)
j.
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a.
Disagio
b.
Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c.
Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d.
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e.
Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f.
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g.
Penyisihan Penghapusan aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib
dihitung
h.
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3
Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4
Faktor Pengurang Modal Inti*)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5
Kepentingan Minoritas
B
IV
V
VI
VII
2,698,153
2,620,415
Juni 2012
D
691,054
764,542
II
III
KONSOLIDASI
Juni 2013
Desember 2012
KL
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
KONSOLIDASI
Juni 2013
Juni 2012
Juni 2012
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Juni 2013
Desember 2012
PIHAK TeRKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
d.
Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TeRKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
d.
Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a.
Pada Bank Indonesia
b.
Pada pihak lain
DPK
2.
3.
LAPORAN LABA RUGI KOMPReHeNSIF
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Juni 2013
L
580,751
6,505,521
2,787,097
1,553,669
756,973
796,696
6,000,612
16,767,401
16,767,401
785,445
15,653
(724,142)
(722,902)
(1,240)
366,412
(154,395)
4,602
4,602
-
19,755
19,755
POS-POS
CKPN
Konsolidasi
Juni 2013
Juni 2012
No.
POS-POS
Individual
3,353,526
2,526,725
832,589
906,631
191,062
335,189
272,459
107,921
-
2,694,258
2,019,620
680,641
688,038
281,773
270,382
125,238
10,645
-
3,367,393
2,526,725
831,732
906,631
191,062
335,189
272,459
107,921
-
2,706,349
2,019,620
680,641
688,038
281,773
270,382
125,238
10,645
-
74,042
-
7,397
-
74,899
-
7,397
-
73,487
6,842
74,344
6,842
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
413,058
-
Juni 2012
PPA wajib
dibentuk
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
-
27,871
7,569
-
-
-
-
277,996 144,394
152
10,622
573,934
-
-
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
1,290
-
-
-
-
-
-
226,828 163,049
-
111,168
6,842
202,170
-
TRANSAKSI SPOT DAN DeRIVATIF
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Modal Pelengkap
1
Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3
Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
555
555
555
555
-
-
-
-
5,788
6,003
5,788
6,003
-
NO.
A.
6,088
184,821
190,609
190,609
-
132,225
138,228
566
137,662
-
190,870
190,870
190,870
-
138,702
138,702
566
138,136
-
5,788
5,788
6,003
6,003
-
-
-
-
C
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
e
MODAL PeLeNGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MeNGANTISIPASI
RISIKO PASAR
-
-
-
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PeLeNGKAP (A + B - C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PeLeNGKAP,DAN MODAL PeLeNGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MeNGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + e)
ASeT TeRTIMBANG MeNURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KReDIT **)
ASeT TeRTIMBANG MeNURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPeRASIONAL
ASeT TeRTIMBANG MeNURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KeWAJIBAN PeNYeDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KReDIT DAN RISIKO
OPeRASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KeWAJIBAN PeNYeDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KReDIT,
RISIKO OPeRASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
3,538,347
3,538,347
2,826,483
2,826,483
3,558,263
3,558,263
2,845,051
2,845,051
15,976,694
2,506,230
13,911
19.14
11,511,874
2,209,078
3,658
20.60
16,031,383
2,531,744
7,059
19.17
11,565,199
2,209,078
3,658
20.65
19.13
20.59
19.16
20.65
Juni 2013
Tujuan
Trading
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging
Tagihan
Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
-
-
-
-
-
6
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-
2
Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
-
-
-
-
5
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
PeNGURUS BANK
DeWAN PeNGAWAS :
KeTUA
ANGGOTA
ANGGOTA
: H. SULAIMAN GAFUR
: SUGeNG HARIYADI
: H. IRIANTO LAMBRIe
DIReKSI :
DIReKTUR UTAMA
DIReKTUR PeMASARAN
DIReKTUR UMUM
DIReKTUR KePATUHAN
:
:
:
:
H. ZAINUDDIN FANANI
AMIRUDDIN SHAHAK
H. APRIANSYAH
ROOSITA MARGAReTHA
PeMILIK BANK
Pemerintah Provinsi Kalimantan Timur
Pemerintah Kabupaten Kutai Kertanegara
Pemerintah Kabupaten Bulungan
Pemerintah Kabupaten Berau
Pemerintah Kabupaten/Kota lainnya
TABeL PeRHITUNGAN RASIO KeUANGAN
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam %)
RASIO
Rasio Kinerja
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
A. Rasio KPMM untuk risiko kredit dan Risiko Operasional
B. Rasio KPMM untuk Risiko kredit, Risiko operasional dan Risiko Pasar
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4.
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5.
NPL gross
6.
NPL net
7.
Return on Asset (ROA)
8.
Return on Equity (ROE)
9.
Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Nilai Notional
2
-
8,936
TRANSAKSI
:
:
:
:
:
44,09 %
17,20 %
9,49 %
6,61 %
22,61 %
Samarinda, 29 Juli 2013
Direksi,
Juni 2012
19.14%
19.13%
2.96%
3.36%
2.28%
5.34%
3.01%
4.02%
30.80%
5.77%
62.95%
57.61%
20.60%
20.59%
2.51%
2.88%
2.16%
3.83%
2.09%
2.27%
16.87%
6.22%
80.64%
44.68%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
10.36%
25.88%
0.36%
11.41%
15.58%
0.19%
H. ZAINUDDIN FANANI
Direktur Utama
H. APRIANSYAH
Direktur Umum
Catatan :
1. Informasi keuangan yang berakhir tanggal 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012 tidak diaudit. Informasi Keuangan yang berakhir 31 Desember
2012 diambil dari Laporan Keuangan per 31 Desember 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji
& Dadang yang laporannya tertanggal 26 Maret 2013 No R.1.1/026-GA/03/13 Penanggung Jawab Doly Diapary Siregar, CPA dengan
pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan demikian laporan keuangan tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari
laporan konsolidasian.
2. Laporan Keuangan Publikasi diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tangal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan
Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah
diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta Surat Edaran Bank Indoneisa
No. 8/27/DPNP/2006 tanggal 27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen
Resiko secara Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak.
3. Laporan Keuangan diatas merupakan Gabungan Laporan Keuangan Bank Konvensional dan Unit Usaha Syariah
4. Kurs USD per 30 Juni 2013, 1 USD = Rp. 9,925 dan Kurs USD per 30 Juni 2012, 1 USD = Rp. 9.392.50 dan Kurs USD per 31 Desember
2012 = Rp. 9.637,50
KALTIM POST
SeNIN, 29 JULI 2013
LAPORAN POSISI KeUANGAN
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS ASeT PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS - POS
Juni 2013
ASeT
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah 1)
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non Produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset antar kantor 2)
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii.
Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/17. Sewa pembiayaan 3)
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset laiinnya
TOTAL ASeT
Liabilitas
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing 1)
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas laiinya
16. Dana investasi profit sharing 1)
TOTAL LIABILITAS
ekuitas
17 Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Laiinnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nialai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensip lain dari entitas asosiasi
f.
Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif laiinya
h. Laiinnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas Lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24.. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL eKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KePADA PeMILIK
25. Kepentingan non Pengendali
TOTAL eKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN eKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
BANK
Desember 2012
KONSOLIDASI
Juni 2013
Desember 2012
No.
593,434
7,954,717
2,999,732
2,319,157
504,322
1,814,835
2,243,621
14,410,559
14,410,559
433,394
16,453
(647,063)
(643,800)
(3,263)
339,561
(141,042)
4,602
4,602
-
582,634
6,505,521
2,786,143
1,553,669
756,973
796,696
6,000,612
16,819,834
16,819,834
785,445
5,577
(725,076)
(723,759)
(1,317)
370,765
(155,977)
5,992
5,992
-
594,291
7,954,717
3,001,463
2,319,157
504,322
1,814,835
2,243,621
14,458,696
14,458,696
433,394
5,577
(647,896)
(644,556)
(3,340)
343,757
(142,527)
5,865
5,865
-
55,059
331,716
34,875,401
55,059
304,384
30,886,568
55,059
333,384
34,923,582
55,059
306,360
30,931,534
15,704,057
3,771,747
10,333,170
660,053
23
10,126
-
16,193,626
4,585,684
4,658,728
705,584
23
649
-
38,751
19,872
696,606
31,234,405
34,379
67,001
1,171,307
27,416,981
15,695,422
3,786,956
10,355,262
660,053
23
13,339
42,060
19,872
700,663
31,273,650
16,179,356
4,597,696
4,682,683
705,585
23
6,095
37,435
67,001
1,176,530
27,452,404
2,526,725
3,000,000
(473,275)
107,921
107,921
(64,818 )
(64,818)
2,251,145
3,000,000
(748,855)
275,581
275,581
2,526,725
3,000,000
(473,275)
107,921
107,921
(64,818 )
(64,818)
2,251,145
3,000,000
(748,855)
275,581
275,581
19,755
19,755
526,250
191,062
335,188
544,918
544,918
3,640,996
368,766
95,349
273,417
554,340
554,340
3,469,587
-
-
3,640,996
34,875,401
3,469,587
30,886,568
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
526,250
191,062
335,188
544,918
544,918
3,640,996
8,936
3,649,932
34,923,582
368,766
95,349
273,417
554,340
554,340
3,469,587
9,543
3,479,130
30,931,534
BANK
POS-POS
Juni 2013
PeNDAPATAN DAN BeBAN OPeRASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2.
Beban Bunga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b.
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c.
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d.
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e.
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f.
Deviden
g.
Komisi/provisi/fee dan administrasi
h.
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i.
Pendapatan lainya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b.
Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c.
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d.
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e.
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f.
Kerugian terkait risiko operasional
g.
Kerugian atas penyertaan dengan equity methode
h.
Komisi/provisi/fee dan administrasi
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j.
Beban tenaga kerja
k.
Beban promosi
l.
Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPeRASIONAL
PeNDAPATAN DAN BeBAN NON OPeRASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPeRASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BeRJALAN SeBeLUM PAJAK
2.
Pajak penghasilan
a.
Taksiran pajak tahun berjalan -/b.
Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BeRJALAN SeTeLAH PAJAK BeRSIH
PeNDAPATAN KOMPReHeNSIF LAIN
a.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b.
Keuntungan (kerugian ) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
c.
Bagian efektif lindung nilai arus kas
d.
Keuntungan revaluasi aset tetap
e.
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f.
Keuntungan (kerugian ) aktuarial progran manfaat pasti
g.
Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.
Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPReHeNSIF TAHUN BeRJALAN
Laba yang dapat diatribusi kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BeRJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPReHeNSIF TAHUN BeRJALAN
TRANSFeR LABA (RUGI) Ke KANTOR PUSAT
DIVIDeN
LABA BeRSIH PeR SAHAM*)
No.
I
II
POS-POS
TAGIHAN KOMITMeN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KeWAJIBAN KOMITMeN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Laiinya
- Committed
- Uncommited
2.
1,620,203
1,609,493
10,710
808,868
802,934
5,934
811,335
1,527,207
1,517,729
9,478
1,003,697
997,705
5,992
523,510
1,629,037
1,618,327
10,710
810,532
804,598
5,934
818,505
1,535,834
1,526,356
9,478
1,005,350
999,358
5,992
530,484
97,306
64,776
98,214
66,440
-
-
-
-
876
297
63,219
7,597
25,317
272,364
1,307
668
38,217
5,569
19,015
280,027
876
297
64,082
7,597
25,362
278,942
1,834
668
39,277
5,569
19,092
287,075
-
-
-
-
-
-
-
-
4,462
7,225
350
44,198
7,121
4
4,517
7,225
350
44,198
7,121
42
-
20
875
1,854
102,854
10,706
146,767
(175,058)
636,277
108,244
7,226
113,214
(215,251)
308,259
106,208
10,852
148,915
(180,728)
637,777
111,112
7,322
115,426
(220,635)
309,849
11
4,273
132
4,416
640,693
5,465
906
6,371
314,630
11
4,273
132
4,416
642,193
5,465
1,604
7,069
316,918
(95,775 )
(64,154)
(95,775)
(64,154)
544,918
250,476
546,418
252,764
(84,573)
(84,573)
460,345
544,918
544,918
73
73
250,549
(84,573)
(84,573)
461,845
73
73
252,837
250,476
544,918
1,500
546,418
250,476
2,288
252,764
460,345
1,500
461,845
-
250,549
2,288
252,837
-
250,476
460,345
250,549
460,345
-
250,549
-
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJeNSI
1. Garansi yang diterima
- Rupiah
- Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
2,414,397
2,302,199
2,698,153
2,620,415
2,414,397
2,302,199
-
-
-
-
2,620,415
2,620,415
2,302,199
2,302,199
2,620,415
2,620,415
2,302,199
2,302,199
2,921
2,921
-
2,921
2,921
-
74,817
74,817
130,296
-
112,198
112,198
52,076
-
74,817
74,817
130,296
-
112,198
112,198
52,076
-
130,296
130,296
1,168,046
1,168,046
1,025,427
142,619
-
52,076
52,076
1,084,090
1,084,090
975,758
108,332
-
130,296
130,296
1,168,046
1,168,046
1,025,427
142,619
-
52,076
52,076
1,084,090
1,084,090
975,758
108,332
-
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9,921
9,921
9,921
-
-
-
-
-
9,921
9,921
9,921
-
4,806
4,806
4,806
-
-
-
-
-
4,806
4,806
4,806
-
2,787,097
2,741,177
45,920
-
-
-
-
2,787,097
2,741,177
45,920
1,793,230
1,742,711
50,519
-
-
-
-
1,793,230
1,742,711
50,519
1,553,669
1,553,669
6,000,612
6,000,612
14,734,751
2,810,317
2,810,317
11,924,434
11,810,439
113,995
35,792
35,792
15,653
3,791,381
3,648,193
143,188
902
1,870,933
361,800
361,800
1,509,133
1,490,201
18,932
16,064
16,064
-
171,470
8,906
8,906
162,564
162,564
61,200
27,548
27,548
33,652
33,652
704,571
263,624
263,624
440,947
440,947
318,978
175,185
175,185
143,793
143,793
-
1,042,286
267,738
267,738
774,548
774,548
32,819
32,819
-
38,692
30,614
30,614
8,078
8,078
-
1,155,492
1,155,492
1,304,955
1,304,955
11,371,807
2,464,018
2,464,018
8,907,789
8,823,627
84,162
30,968
30,968
-
137,086
12,369
12,369
124,717
124,717
3,700
1,553,669
1,553,669
6,000,612
6,000,612
17,542,925
3,472,195
3,472,195
14,070,730
13,937,803
132,927
51,856
51,856
15,653
3,791,381
3,648,193
143,188
4,602
331
331
-
129,421
129,421
-
-
1,155,492
1,155,492
1,304,955
1,304,955
12,908,849
2,949,924
2,949,924
9,958,925
9,874,763
84,162
193,539
193,539
-
16,084
2,542,097
2,455,624
86,473
-
-
3,700
-
-
16,084
2,542,097
2,455,624
86,473
3,700
-
-
4.
5.
6.
7.
8.
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a.
Penerusan kredit
b.
Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c.
Aset produktif yang dihapus buku
d.
Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e.
Aset produktif yang dihapus tagih
21.32%
5.67%
9.21%
7.99%
389,877
314,628
23.07%
5.14%
7.91%
6.74%
96,859
167,003
18,359
-
94,791
196,082
10,029
-
KeWAJIBAN PeNYeDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONeN MODAL
I
VIII
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Juni 2013
Bank
Juni 2013
Juni 2012
KOMPONeN MODAL
A
Modal Inti
1
Modal disetor
2
Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a.
Agio
b.
Modal sumbangan
c.
Cadangan umum
d.
Cadangan tujuan
e.
Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f.
Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g.
Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h.
Dana setoran modal
i.
Waran yang diterbitkan (50%)
j.
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a.
Disagio
b.
Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c.
Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d.
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e.
Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f.
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g.
Penyisihan Penghapusan aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib
dihitung
h.
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3
Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4
Faktor Pengurang Modal Inti*)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5
Kepentingan Minoritas
B
IV
V
VI
VII
2,698,153
2,620,415
Juni 2012
D
691,054
764,542
II
III
KONSOLIDASI
Juni 2013
Desember 2012
KL
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
KONSOLIDASI
Juni 2013
Juni 2012
Juni 2012
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Juni 2013
Desember 2012
PIHAK TeRKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
d.
Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TeRKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
d.
Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a.
Pada Bank Indonesia
b.
Pada pihak lain
DPK
2.
3.
LAPORAN LABA RUGI KOMPReHeNSIF
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Juni 2013
L
580,751
6,505,521
2,787,097
1,553,669
756,973
796,696
6,000,612
16,767,401
16,767,401
785,445
15,653
(724,142)
(722,902)
(1,240)
366,412
(154,395)
4,602
4,602
-
19,755
19,755
POS-POS
CKPN
Konsolidasi
Juni 2013
Juni 2012
No.
POS-POS
Individual
3,353,526
2,526,725
832,589
906,631
191,062
335,189
272,459
107,921
-
2,694,258
2,019,620
680,641
688,038
281,773
270,382
125,238
10,645
-
3,367,393
2,526,725
831,732
906,631
191,062
335,189
272,459
107,921
-
2,706,349
2,019,620
680,641
688,038
281,773
270,382
125,238
10,645
-
74,042
-
7,397
-
74,899
-
7,397
-
73,487
6,842
74,344
6,842
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
413,058
-
Juni 2012
PPA wajib
dibentuk
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
-
27,871
7,569
-
-
-
-
277,996 144,394
152
10,622
573,934
-
-
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
1,290
-
-
-
-
-
-
226,828 163,049
-
111,168
6,842
202,170
-
TRANSAKSI SPOT DAN DeRIVATIF
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Modal Pelengkap
1
Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3
Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
555
555
555
555
-
-
-
-
5,788
6,003
5,788
6,003
-
NO.
A.
6,088
184,821
190,609
190,609
-
132,225
138,228
566
137,662
-
190,870
190,870
190,870
-
138,702
138,702
566
138,136
-
5,788
5,788
6,003
6,003
-
-
-
-
C
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
e
MODAL PeLeNGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MeNGANTISIPASI
RISIKO PASAR
-
-
-
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PeLeNGKAP (A + B - C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PeLeNGKAP,DAN MODAL PeLeNGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MeNGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + e)
ASeT TeRTIMBANG MeNURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KReDIT **)
ASeT TeRTIMBANG MeNURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPeRASIONAL
ASeT TeRTIMBANG MeNURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KeWAJIBAN PeNYeDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KReDIT DAN RISIKO
OPeRASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KeWAJIBAN PeNYeDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KReDIT,
RISIKO OPeRASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
3,538,347
3,538,347
2,826,483
2,826,483
3,558,263
3,558,263
2,845,051
2,845,051
15,976,694
2,506,230
13,911
19.14
11,511,874
2,209,078
3,658
20.60
16,031,383
2,531,744
7,059
19.17
11,565,199
2,209,078
3,658
20.65
19.13
20.59
19.16
20.65
Juni 2013
Tujuan
Trading
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging
Tagihan
Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
-
-
-
-
-
Forward
-
-
-
-
-
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
-
-
-
-
-
6
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-
2
Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
-
-
-
-
5
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
PeNGURUS BANK
DeWAN PeNGAWAS :
KeTUA
ANGGOTA
ANGGOTA
: H. SULAIMAN GAFUR
: SUGeNG HARIYADI
: H. IRIANTO LAMBRIe
DIReKSI :
DIReKTUR UTAMA
DIReKTUR PeMASARAN
DIReKTUR UMUM
DIReKTUR KePATUHAN
:
:
:
:
H. ZAINUDDIN FANANI
AMIRUDDIN SHAHAK
H. APRIANSYAH
ROOSITA MARGAReTHA
PeMILIK BANK
Pemerintah Provinsi Kalimantan Timur
Pemerintah Kabupaten Kutai Kertanegara
Pemerintah Kabupaten Bulungan
Pemerintah Kabupaten Berau
Pemerintah Kabupaten/Kota lainnya
TABeL PeRHITUNGAN RASIO KeUANGAN
BANK PeMBANGUNAN DAeRAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam %)
RASIO
Rasio Kinerja
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
A. Rasio KPMM untuk risiko kredit dan Risiko Operasional
B. Rasio KPMM untuk Risiko kredit, Risiko operasional dan Risiko Pasar
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4.
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5.
NPL gross
6.
NPL net
7.
Return on Asset (ROA)
8.
Return on Equity (ROE)
9.
Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Nilai Notional
2
-
8,936
TRANSAKSI
:
:
:
:
:
44,09 %
17,20 %
9,49 %
6,61 %
22,61 %
Samarinda, 29 Juli 2013
Direksi,
Juni 2012
19.14%
19.13%
2.96%
3.36%
2.28%
5.34%
3.01%
4.02%
30.80%
5.77%
62.95%
57.61%
20.60%
20.59%
2.51%
2.88%
2.16%
3.83%
2.09%
2.27%
16.87%
6.22%
80.64%
44.68%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
10.36%
25.88%
0.36%
11.41%
15.58%
0.19%
H. ZAINUDDIN FANANI
Direktur Utama
H. APRIANSYAH
Direktur Umum
Catatan :
1. Informasi keuangan yang berakhir tanggal 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012 tidak diaudit. Informasi Keuangan yang berakhir 31 Desember
2012 diambil dari Laporan Keuangan per 31 Desember 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji
& Dadang yang laporannya tertanggal 26 Maret 2013 No R.1.1/026-GA/03/13 Penanggung Jawab Doly Diapary Siregar, CPA dengan
pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan demikian laporan keuangan tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari
laporan konsolidasian.
2. Laporan Keuangan Publikasi diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tangal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan
Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah
diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta Surat Edaran Bank Indoneisa
No. 8/27/DPNP/2006 tanggal 27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen
Resiko secara Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak.
3. Laporan Keuangan diatas merupakan Gabungan Laporan Keuangan Bank Konvensional dan Unit Usaha Syariah
4. Kurs USD per 30 Juni 2013, 1 USD = Rp. 9,925 dan Kurs USD per 30 Juni 2012, 1 USD = Rp. 9.392.50 dan Kurs USD per 31 Desember
2012 = Rp. 9.637,50