Bank Victoria Sept 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS - POS
BANK
30 SEP 2014 31 DES 2013
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2014 31 DES 2013
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
54.017
2.026.280
612.822
3.347.447
1.693.926
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
19.351.604 18.003.522
615.016
1.065.431
609.800
670.694
14.100.459 12.380.340
1.029.968
1.087.511
17.556.501
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
49.204
1.531.032
756.133
41.805
2.798.173
2.072.651
1.812
59.186
2.123.659
558.779
3.347.447
1.878.355
502
397
11.213.911 10.448.675
141.663
157.916
(255.261 )
(221.554 )
1.978
1.382
(701 )
(472 )
258.672
244.250
(72.608 )
(62.428 )
2.156
11.150
11.827
315.650
172.719
502
502
991.222
209.534
53.249
1.774.568
761.046
41.805
2.803.136
2.255.380
1.812
397
11.213.911 10.448.675
1.051.513
859.945
60
60
(443 )
(473 )
(283.324 )
(232.601 )
(111 )
(50 )
5.478
1.432
(1.180 )
(477 )
281.590
266.838
(82.534 )
(70.889 )
231
231
13.666
402
3.342
2.584
(1.952 )
12.788
288.578
(1.819 )
13.465
192.636
20.469.541
19.171.352
696.970
1.102.048
668.045
702.446
14.934.828 13.327.763
1.157.066
1.225.517
397
990.843
163.559
502
991.222
225.781
16.358.775
397
990.843
B.
148.299
21.826
115.716
10.757
139.787
55.162
10.136
49.070
25.419
160.481
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
233.211
28.570
14.917
391
109.801
2.513
77.019
180.668
5.795
17.500
416
88.261
2.755
65.941
278.801
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(84.912 )
(40.881 )
(118.320 )
(79.577 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
136.279
261.638
136.219
262.555
47
10.940
1.400.000
1.400.000
(798.038 )
(798.038 )
21.945
21.945
111.955
61.065
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan /
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan net pajak
penghasilan terkait
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
41.000
667.427
262.636
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
(15.050 )
3.762
41.000
667.427
262.636
2.707
3.076
66.000
870.062
117.398
(15.050 )
3.762
1.795.105
1.644.747
22
29
1.644.747
1.795. 127
1.644.776
18.003.522
20.469.541
19.171.352
No
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
2.707
3.076
66.000
870.062
117.396
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2014 30 SEP 2013
1.017.244
714.725
302.519
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
1.375.785
1.154.594
221.191
1.795.103
19.351.604
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.644.747
A.
17.526.576
18.674.414
1.795.103
BANK
30 SEP 2014 30 SEP 2013
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
177.562
1.400.000
(798.038 )
21.945
61.065
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
No
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
25. Kepentingan non pengendali
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.485.104
1.230.565
254.539
588
12.183
1.133.021
790.889
342.132
137.156
21.826
11
119.805
6.267
12.572
56.016
8
53.605
27.527
216.733
82
5.801
20
28.570
23.232
62
391
133
132.446
3.761
90.186
17.500
5.952
416
327
108.519
3.020
75.116
644
12.409
10.987
12.771
11.047
13.053
147.266
274.409
147.266
275.608
(29.870 )
(56.085 )
(29.870 )
(57.284 )
117.396
218.324
117.396
218.324
17.757
(686 )
(191.602 )
39.929
17.757
(686 )
(191.602 )
39.929
17.071
(151.673 )
17.071
(151.673 )
134.467
66.651
134.467
66.651
117.396
218.324
117.398
(2 )
218.290
34
117.396
218.324
117.396
218.324
134.467
66.651
134.469
(2 )
66.617
34
134.467
66.651
134.467
66.651
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
17
33
17
33
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
POS - POS
No
L
BANK
30 SEPTEMBER 2014
KL
D
DPK
M
Jumlah
L
DPK
30 SEPTEMBER 2013
KL
D
M
Jumlah
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.686
23.399
10.480
141.663
16.353
1.686
23.399
10.480
141.663
16.353
590
13.537
11.602
162.539
19.305
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
612.822
5.041.373
502
974.011
9.388.250
59.461
2.713.142
1.172.974
612.822
4.932
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
100.260
456.415
10.553
43.623
626
3.775
33.007
1.714
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
POS - POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Pendapatan bunga yang diterima
Provisi dan komisi kredit yang diterima
Beban bunga yang dibayar
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Beban tenaga kerja
Beban umum dan administrasi
Pendapatan (beban) non operasional bersih
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2014
30 SEP 2013
1.439.984
72.085
(1.242.894 )
81.738
(132.446 )
(69.486 )
11.047
160.028
1.101.812
40.031
(800.365 )
64.923
(108.518 )
(60.000 )
13.053
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Suratsurat berharga yang diperdagangkan
Kredit yang diberikan
Aset lainlain
(369.745 )
41.805
(956.804 )
(19.731 )
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Beban akrual dan liabilitas lainlain
1.167.587
(68.451 )
18.825
17.514
1.800.527
389.381
(25.786 )
14.768
Kas Neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
(8.972 )
(29.870 )
(384.240 )
(57.284 )
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
250.936
(248.055 )
14.830
(2.497.251 )
(83.590 )
(38.842 )
(441.524 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) suratsurat berharga tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Pembelian piranti lunak
161
53.602
(8.814 )
(4.124 )
3.680
161.611
(7.923 )
(201 )
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi
40.825
157.167
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
50.890
(7 )
500.000
2.593
(3 )
50.883
502.590
52.866
218.233
2
2.688.758
2.361.059
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
2.741.624
2.579.292
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
59.186
1.320.159
13.779
1.348.500
42.694
1.109.833
6.765
1.420.000
2.741.624
2.579.292
Jumlah
Investor Daily_8x540_29 Oktober 2014
5.041.373
502
27.375
1.121.833
177.260 10.066.993
10.819
83.501
41.264
2.803.919
1.173.600
3.831.902
1.080.922
8.249.023
41.005
1.760.342
1.407.523
255.261
185.796
10,02%
1,15%
30,29%
13,07%
97.202
5.138
29.333
238.979
8.770
13.194
200
2.265
2.265
2.301
1.461
590
13.537
11.602
162.539
19.305
4.932
30 SEPTEMBER 2014
No
POS - POS
CKPN
Individual Kolektif
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
6.128
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
29.097
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan Akseptasi
5
7. Kredit
151.388 103.873 103.873 33.351
8. Penyertaan
1.417
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening adminitratif
11.894
31
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
1.026.781
2.542
1.245.716
16.029
1.026.781
2.542
1.245.716
16.029
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
26.166
11.733
54.784
26.213
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
160.630
122.826
163.162
122.826
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
3.831.902
1.141.258
8.538.792
61.790
1.791.040
1.407.723
252.912
156.627
11,78%
1,19%
26,86%
10,89%
96.862
906
30 SEP 2014
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
30 SEP 2013
BANK KONSOLIDASI
I
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia
untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
1.703.957 1.772.993 1.490.733 1.570.338
601.962 601.962 416.605
416.605
1.172.827 1.171.009 1.155.398 1.153.707
1.172.827 1.172.828 1.155.565 1.155.565
21.945
21.945
21.945
21.945
66.000
66.000
41.000
41.000
870.062 870.062 667.425
667.425
58.698
58.699 109.162
109.162
111.955
111.955 246.421
246.421
44.167
44.167
69.612
69.612
B
663.134
153.966
153.966
744.466
164.466
164.466
647.504
128.774
128.774
580.000
580.000
70.832
70.832
580.000
580.000
600.000
600.000
600.000
600.000
81.270
81.270
1.819
167
1.819
70.832
70.832
Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
tersedia untuk dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
1.858
167
1.858
81.270
81.270
22
26
735.921
135.921
135.921
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E)
2.367.091 2.517.459 2.138.237 2.306.259
2.367.091 2.517.459 2.138.237
2.306.259
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
12.317.279 13.157.289 10.301.889 10.873.679
V
702.152
745.484
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
481.359
500.371
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
18,18%
18,11%
19,83%
20,28%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
18,18%
18,11%
19,83%
20,28%
26.437
50.790
12.015
13.778
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
30 SEPTEMBER 2014
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Prime Lending Rate
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,04
14,50
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
DIREKSI
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
: Daniel Budirahayu
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
8,19%
b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
31,14%
: Eko Rachmansyah Gindo
: Soewandy
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Oliver Simorangkir
: Tamunan
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
( > 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
1. Berdasarkan surat keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal “Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di
Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk
aset nonproduktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan
standar akuntansi yang berlaku.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan Surat Berharga
Pelaksanaan Waran
Penambahan hak minoritas atas aktiva bersih atas anak perusahaan
16.412
12.061
2.668
4.176
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2014 31 DES 2013
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan d
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS - POS
BANK
30 SEP 2014 31 DES 2013
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2014 31 DES 2013
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
54.017
2.026.280
612.822
3.347.447
1.693.926
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
19.351.604 18.003.522
615.016
1.065.431
609.800
670.694
14.100.459 12.380.340
1.029.968
1.087.511
17.556.501
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
49.204
1.531.032
756.133
41.805
2.798.173
2.072.651
1.812
59.186
2.123.659
558.779
3.347.447
1.878.355
502
397
11.213.911 10.448.675
141.663
157.916
(255.261 )
(221.554 )
1.978
1.382
(701 )
(472 )
258.672
244.250
(72.608 )
(62.428 )
2.156
11.150
11.827
315.650
172.719
502
502
991.222
209.534
53.249
1.774.568
761.046
41.805
2.803.136
2.255.380
1.812
397
11.213.911 10.448.675
1.051.513
859.945
60
60
(443 )
(473 )
(283.324 )
(232.601 )
(111 )
(50 )
5.478
1.432
(1.180 )
(477 )
281.590
266.838
(82.534 )
(70.889 )
231
231
13.666
402
3.342
2.584
(1.952 )
12.788
288.578
(1.819 )
13.465
192.636
20.469.541
19.171.352
696.970
1.102.048
668.045
702.446
14.934.828 13.327.763
1.157.066
1.225.517
397
990.843
163.559
502
991.222
225.781
16.358.775
397
990.843
B.
148.299
21.826
115.716
10.757
139.787
55.162
10.136
49.070
25.419
160.481
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
233.211
28.570
14.917
391
109.801
2.513
77.019
180.668
5.795
17.500
416
88.261
2.755
65.941
278.801
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(84.912 )
(40.881 )
(118.320 )
(79.577 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
136.279
261.638
136.219
262.555
47
10.940
1.400.000
1.400.000
(798.038 )
(798.038 )
21.945
21.945
111.955
61.065
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan /
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan net pajak
penghasilan terkait
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
41.000
667.427
262.636
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
(15.050 )
3.762
41.000
667.427
262.636
2.707
3.076
66.000
870.062
117.398
(15.050 )
3.762
1.795.105
1.644.747
22
29
1.644.747
1.795. 127
1.644.776
18.003.522
20.469.541
19.171.352
No
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
2.707
3.076
66.000
870.062
117.396
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2014 30 SEP 2013
1.017.244
714.725
302.519
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
1.375.785
1.154.594
221.191
1.795.103
19.351.604
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.644.747
A.
17.526.576
18.674.414
1.795.103
BANK
30 SEP 2014 30 SEP 2013
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
177.562
1.400.000
(798.038 )
21.945
61.065
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
No
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
25. Kepentingan non pengendali
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.485.104
1.230.565
254.539
588
12.183
1.133.021
790.889
342.132
137.156
21.826
11
119.805
6.267
12.572
56.016
8
53.605
27.527
216.733
82
5.801
20
28.570
23.232
62
391
133
132.446
3.761
90.186
17.500
5.952
416
327
108.519
3.020
75.116
644
12.409
10.987
12.771
11.047
13.053
147.266
274.409
147.266
275.608
(29.870 )
(56.085 )
(29.870 )
(57.284 )
117.396
218.324
117.396
218.324
17.757
(686 )
(191.602 )
39.929
17.757
(686 )
(191.602 )
39.929
17.071
(151.673 )
17.071
(151.673 )
134.467
66.651
134.467
66.651
117.396
218.324
117.398
(2 )
218.290
34
117.396
218.324
117.396
218.324
134.467
66.651
134.469
(2 )
66.617
34
134.467
66.651
134.467
66.651
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
17
33
17
33
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
POS - POS
No
L
BANK
30 SEPTEMBER 2014
KL
D
DPK
M
Jumlah
L
DPK
30 SEPTEMBER 2013
KL
D
M
Jumlah
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.686
23.399
10.480
141.663
16.353
1.686
23.399
10.480
141.663
16.353
590
13.537
11.602
162.539
19.305
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
612.822
5.041.373
502
974.011
9.388.250
59.461
2.713.142
1.172.974
612.822
4.932
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
100.260
456.415
10.553
43.623
626
3.775
33.007
1.714
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
POS - POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Pendapatan bunga yang diterima
Provisi dan komisi kredit yang diterima
Beban bunga yang dibayar
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Beban tenaga kerja
Beban umum dan administrasi
Pendapatan (beban) non operasional bersih
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2014
30 SEP 2013
1.439.984
72.085
(1.242.894 )
81.738
(132.446 )
(69.486 )
11.047
160.028
1.101.812
40.031
(800.365 )
64.923
(108.518 )
(60.000 )
13.053
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Suratsurat berharga yang diperdagangkan
Kredit yang diberikan
Aset lainlain
(369.745 )
41.805
(956.804 )
(19.731 )
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Beban akrual dan liabilitas lainlain
1.167.587
(68.451 )
18.825
17.514
1.800.527
389.381
(25.786 )
14.768
Kas Neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
(8.972 )
(29.870 )
(384.240 )
(57.284 )
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
250.936
(248.055 )
14.830
(2.497.251 )
(83.590 )
(38.842 )
(441.524 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) suratsurat berharga tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Pembelian piranti lunak
161
53.602
(8.814 )
(4.124 )
3.680
161.611
(7.923 )
(201 )
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi
40.825
157.167
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
50.890
(7 )
500.000
2.593
(3 )
50.883
502.590
52.866
218.233
2
2.688.758
2.361.059
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
2.741.624
2.579.292
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
59.186
1.320.159
13.779
1.348.500
42.694
1.109.833
6.765
1.420.000
2.741.624
2.579.292
Jumlah
Investor Daily_8x540_29 Oktober 2014
5.041.373
502
27.375
1.121.833
177.260 10.066.993
10.819
83.501
41.264
2.803.919
1.173.600
3.831.902
1.080.922
8.249.023
41.005
1.760.342
1.407.523
255.261
185.796
10,02%
1,15%
30,29%
13,07%
97.202
5.138
29.333
238.979
8.770
13.194
200
2.265
2.265
2.301
1.461
590
13.537
11.602
162.539
19.305
4.932
30 SEPTEMBER 2014
No
POS - POS
CKPN
Individual Kolektif
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
6.128
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
29.097
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan Akseptasi
5
7. Kredit
151.388 103.873 103.873 33.351
8. Penyertaan
1.417
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening adminitratif
11.894
31
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
1.026.781
2.542
1.245.716
16.029
1.026.781
2.542
1.245.716
16.029
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
26.166
11.733
54.784
26.213
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
160.630
122.826
163.162
122.826
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
3.831.902
1.141.258
8.538.792
61.790
1.791.040
1.407.723
252.912
156.627
11,78%
1,19%
26,86%
10,89%
96.862
906
30 SEP 2014
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
30 SEP 2013
BANK KONSOLIDASI
I
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia
untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
1.703.957 1.772.993 1.490.733 1.570.338
601.962 601.962 416.605
416.605
1.172.827 1.171.009 1.155.398 1.153.707
1.172.827 1.172.828 1.155.565 1.155.565
21.945
21.945
21.945
21.945
66.000
66.000
41.000
41.000
870.062 870.062 667.425
667.425
58.698
58.699 109.162
109.162
111.955
111.955 246.421
246.421
44.167
44.167
69.612
69.612
B
663.134
153.966
153.966
744.466
164.466
164.466
647.504
128.774
128.774
580.000
580.000
70.832
70.832
580.000
580.000
600.000
600.000
600.000
600.000
81.270
81.270
1.819
167
1.819
70.832
70.832
Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
tersedia untuk dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
1.858
167
1.858
81.270
81.270
22
26
735.921
135.921
135.921
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E)
2.367.091 2.517.459 2.138.237 2.306.259
2.367.091 2.517.459 2.138.237
2.306.259
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
12.317.279 13.157.289 10.301.889 10.873.679
V
702.152
745.484
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
481.359
500.371
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
18,18%
18,11%
19,83%
20,28%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
18,18%
18,11%
19,83%
20,28%
26.437
50.790
12.015
13.778
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
30 SEPTEMBER 2014
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Prime Lending Rate
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,04
14,50
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
DIREKSI
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
: Daniel Budirahayu
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
8,19%
b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
31,14%
: Eko Rachmansyah Gindo
: Soewandy
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Oliver Simorangkir
: Tamunan
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
( > 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
1. Berdasarkan surat keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal “Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di
Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk
aset nonproduktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan
standar akuntansi yang berlaku.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan Surat Berharga
Pelaksanaan Waran
Penambahan hak minoritas atas aktiva bersih atas anak perusahaan
16.412
12.061
2.668
4.176
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2014 31 DES 2013
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan d