Fa Bank Victoria 1 HAL 24 Juli 2014 Final
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS - POS
BANK
30 JUN 2014 31 DES 2013
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
KONSOLIDASIAN
30 JUN 2014 31 DES 2013
No
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
BANK
30 JUN 2014 30 JUN 2013
POS - POS
KONSOLIDASIAN
30 JUN 2014 30 JUN 2013
No
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
44.093
1.785.148
602.575
-
49.204
1.531.032
756.133
-
50.125
1.873.529
510.885
-
53.249
1.774.568
761.046
-
9.580
3.434.441
1.699.824
-
41.805
2.798.173
2.072.651
1.812
-
9.580
3.434.441
1.884.324
-
41.805
2.803.136
2.255.380
1.812
-
502
397
502
397
A.
B.
11.266.883
156.434
(230.924)
1.429
(607)
253.053
(68.873)
10.448.675
157.916
11.266.884
1.024.516
60
(221.554)
1.382
(472)
244.250
(62.428)
(443)
(242.261)
(57)
4.929
(912)
276.040
(78.294)
10.448.675
859.945
60
(473)
(232.601)
(50)
1.432
(477)
266.838
(70.889)
1.039
-
15.598
234.079
11.827
172.719
19.204.274
18.003.522
20.288.052
19.171.352
830.265
632.421
13.224.611
1.519.318
-
1.065.431
670.694
12.380.340
1.087.511
-
849.137
678.050
14.090.417
1.657.916
-
1.102.048
702.446
13.327.763
1.225.517
-
502
990.802
397
990.843
502
990.802
397
990.843
-
-
-
-
1.240
206.208
-
163.559
-
222.296
-
177.562
-
17.405.367
16.358.775
18.489.120
17.526.576
1.400.000
(798.038)
-
231
402
2.225
(1.819)
15.996
257.169
1.400.000
(798.038)
-
1.400.000
(798.038)
-
231
402
2.584
21.945
111.955
-
21.945
61.065
-
-
-
-
-
(10.125)
6.284
-
(15.050)
3.762
-
(10.125)
6.284
-
(15.050)
3.762
-
66.000
35.000
41.000
-
66.000
35.000
41.000
-
870.062
95.824
667.427
262.636
870.062
95.824
667.427
262.636
1.798.907
1.644.747
1.798.907
-
25
29
1.644.747
1.798.932
1.644.776
19.204.274
18.003.522
20.288.052
19.171.352
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
888.490
-
633.877
-
959.809
-
702.497
-
755.629
132.861
442.556
191.321
806.242
153.567
488.195
214.302
107.767
91.409
116.354
92.841
55
-
-
55
-
-
14.982
86.153
6.577
31.476
4.922
31.754
23.257
14.982
9
89.154
4.621
7.533
32.329
8
34.662
1.008
24.834
132.606
115.449
161.950
139.178
-
-
-
-
-
1.461
-
-
1.467
-
9.370
146
270
70.538
1.481
50.801
17.500
244
55.723
491
40.030
20
14.231
8
270
85.887
2.286
59.248
22.338
244
327
68.564
584
45.654
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(24.839)
(24.040)
(45.596)
(46.337)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
108.022
167.281
107.971
167.965
37
11.785
587
8.886
37
11.836
644
9.023
11.822
9.473
11.873
9.667
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
119.844
176.754
119.844
177.632
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(24.020)
-
(36.761)
-
(24.020)
-
95.824
139.993
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
-
-
4.925
2.522
-
(233.284)
58.321
-
I
(37.639)
-
95.824
139.993
-
-
4.925
2.522
-
(233.284)
58.321
-
7.447
(174.963)
7.447
(174.963)
103.271
(34.970)
103.271
(34.970)
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
95.824
-
139.993
-
95.824
-
139.971
22
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
95.824
139.993
95.824
139.993
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
103.271
-
(34.970)
-
103.271
-
(34.992)
22
103.271
(34.970)
103.271
(34.970)
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
-
DIVIDEN
-
-
-
-
14
21
14
21
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
POS - POS
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II.
1.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
30 JUN 2014
KL
BANK
L
DPK
D
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
M
L
DPK
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Surat-surat berharga yang diperdagangkan
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.015.645
-
1.245.716
-
1.015.645
-
1.245.716
-
2.782
-
16.029
-
2.782
-
16.029
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12.636
-
11.733
-
37.084
-
26.213
-
166.311
-
122.826
-
166.311
-
122.826
-
30 JUN 2013
BANK KONSOLIDASI
1.720.786
601.962
1.197.041
1.197.041
21.945
66.000
35.000
870.062
47.912
111.955
44.167
1.799.028
601.962
1.197.041
1.197.041
21.945
66.000
35.000
870.062
47.912
111.955
44.167
1.456.850
416.605
1.118.849
1.118.868
21.945
41.000
667.425
69.996
243.936
74.566
1.533.788
416.605
1.117.158
1.118.868
21.945
41.000
667.425
69.996
243.936
74.566
-
-
19
-
1.710
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
19
1.710
78.217
78.217
-
25
78.604
78.604
-
25
666.512
149.729
149.729
755.601
160.601
160.601
356.336
134.940
134.940
436.066
136.066
136.066
595.000
595.000
78.217
78.217
-
595.000
595.000
-
300.000
300.000
78.604
78.604
-
300.000
300.000
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
-
-
-
-
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
2.387.298
2.554.629
1.813.186
1.969.854
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
2.387.298
2.554.629
1.813.186
1.969.854
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
11.978.359
12.848.088
10.795.166
10.885.279
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
702.152
745.484
481.359
7.369
7.369
-
-
-
1.275
-
12.209
11.523
156.434
-
-
-
-
12.209
11.523
156.434
-
31.339
12.751
157.208
-
-
-
-
-
31.339
-
-
-
-
-
-
-
12.751
157.208
-
28.577
-
-
-
-
-
28.577
-
1.878
-
-
-
-
-
1.878
-
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
18,83%
18,79%
16,08%
17,30%
602.575
-
-
-
-
602.575
157.600
-
-
-
-
157.600
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
18,82%
18,78%
16,08%
17,30%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.143.845
-
-
-
-
-
5.143.845
-
3.813.008
-
-
-
-
-
3.813.008
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
502
-
-
-
-
502
-
-
-
-
-
-
1.022.855
-
83.928
-
11.429
-
2.347
-
29.593
-
1.150.152
-
952.222
-
30.509
-
1.461
-
10.334
-
43.389
-
1.037.915
-
9.446.007
-
478.966
-
1.015
-
30.674
-
146.263
-
10.102.925
-
8.177.150
-
200.595
-
39.928
-
28.604
-
29.514
-
8.475.791
-
52.805
2.402.652
-
8.252
37.722
-
1.626
4.496
-
8.499
-
10.752
33.158
-
73.435
2.486.527
-
32.074
1.538.899
-
16.185
-
9.420
229
-
10.900
2.388
-
20.654
-
52.394
1.578.355
-
1.156.078
-
83
-
-
-
-
1.156.161
-
1.522.342
-
112
-
-
-
-
1.522.454
-
230.924
192.130
10,22%
1,10%
29,60%
12,57%
252.912
153.480
10,89%
1,08%
26,14%
10,24%
103.145
9.910
-
98.999
980
-
VI
KONSOLIDASIAN
30 JUN 2014
30 JUN 2013
934.171
49.530
(817.484)
61.933
(85.887)
(40.353)
(2.652)
99.258
664.891
29.086
(465.024)
58.470
(68.564)
(30.993)
(16.597)
30 JUNI 2014
No
1.
2.
3.
4.
5.
(390.072)
(381.319)
39
91.479
(2.976)
(3.575)
1.026
123.685
(5.782)
(33)
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi
84.967
118.896
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan Surat Berharga
Pelaksanaan Waran
Penambahan hak minoritas atas aktiva bersih atas anak perusahaan
50.890
(5)
500.000
106
(4)
50.885
500.102
(254.220)
237.679
-
-
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
2.688.758
2.361.059
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
2.434.538
2.598.738
50.125
1.309.829
10.884
36.105
1.111.167
5.166
1.063.700
1.446.300
2.434.538
2.598.738
CKPN
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Umum
Khusus
6.026
28.990
-
CKPN
Suku Bunga Dasar Kredit
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama/
Komisaris Independen
- Komisaris/
Komisaris Independen
- Komisaris/
Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
Umum
Khusus
1.576
27.161
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
126.097 104.827
-
5
104.827
1.564
11.847
38.867
4
161.292
-
91.620
-
91.620
1.572
15.242
16.303
6
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam % )
No
Rasio
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
30 JUN 2014
Kredit Konsumsi
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
11,97
14,50
: Daniel Budirahayu
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
:
:
:
:
:
:
Eko Rachmansyah Gindo
Soewandy
G. Andrew A. Haswin
Ramon Marlon Runtu
Oliver Simorangkir
Tamunan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder :
1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
8,19%
b. Masyarakat (masing-masing dibawah 5%)
31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
( > 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
-
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
-
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
500.371
-
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Tanggal 30 Juni 2014 (% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit - Prime Lending Rate
1.
Berdasarkan surat keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal “Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di
Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk
aset non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan
standar akuntansi yang berlaku.
2.
Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2013 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Victoria International Tbk, dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara (Partner Penanggung
Jawab : Junarto Tjahjadi), anggota Morison International, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
3.
Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank
Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia “, sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No.7/10/DPNP tanggal
31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK
No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala
Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
30 JUNI 2013
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
171.269
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
POS - POS
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
Komponen
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
(343.680)
(37.639)
Jumlah
-
-
-
(366.052)
(24.020)
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
-
-
1.275
-
Kas Neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
-
-
1.597
-
1.829.520
129.205
(26.391)
19.312
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
-
-
-
485.348
432.399
11.975
27.670
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
-
-
-
(178.936)
14.830
(2.272.954)
(29.534)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat-surat berharga tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Pembelian piranti lunak
-
-
-
(435.856)
32.225
(982.780)
(36.291)
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Beban akrual dan liabilitas lain-lain
Jumlah
-
-
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Pendapatan bunga yang diterima
Provisi dan komisi kredit yang diterima
Beban bunga yang dibayar
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Beban tenaga kerja
Beban umum dan administrasi
Pendapatan (beban) non operasional - bersih
M
-
1.597
-
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
POS - POS
30 JUN 2013
KL
D
Jumlah
-
30 JUN 2014
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i
Waran yang diterbitkan (50%)
j
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia
untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
tersedia untuk dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
KONSOLIDASIAN
30 JUN 2014 31 DES 2013
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
BANK
30 JUN 2014 31 DES 2013
POS - POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.644.747
1.798.907
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
1.400.000
(798.038)
-
21.945
61.065
-
I.
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
(1.819)
13.465
192.636
21.945
111.955
-
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
30 JUN 2013
18,82
16,08
1,21
1,29
1,34
1,96
0,90
1,33
11,42
2,37
89,16
76,71
1,01
1,12
1,85
1,61
0,04
2,42
19,66
3,50
76,94
74,81
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
8,17
0,00
0,00
8,56
0,00
0,00
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS - POS
BANK
30 JUN 2014 31 DES 2013
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
KONSOLIDASIAN
30 JUN 2014 31 DES 2013
No
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
BANK
30 JUN 2014 30 JUN 2013
POS - POS
KONSOLIDASIAN
30 JUN 2014 30 JUN 2013
No
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
44.093
1.785.148
602.575
-
49.204
1.531.032
756.133
-
50.125
1.873.529
510.885
-
53.249
1.774.568
761.046
-
9.580
3.434.441
1.699.824
-
41.805
2.798.173
2.072.651
1.812
-
9.580
3.434.441
1.884.324
-
41.805
2.803.136
2.255.380
1.812
-
502
397
502
397
A.
B.
11.266.883
156.434
(230.924)
1.429
(607)
253.053
(68.873)
10.448.675
157.916
11.266.884
1.024.516
60
(221.554)
1.382
(472)
244.250
(62.428)
(443)
(242.261)
(57)
4.929
(912)
276.040
(78.294)
10.448.675
859.945
60
(473)
(232.601)
(50)
1.432
(477)
266.838
(70.889)
1.039
-
15.598
234.079
11.827
172.719
19.204.274
18.003.522
20.288.052
19.171.352
830.265
632.421
13.224.611
1.519.318
-
1.065.431
670.694
12.380.340
1.087.511
-
849.137
678.050
14.090.417
1.657.916
-
1.102.048
702.446
13.327.763
1.225.517
-
502
990.802
397
990.843
502
990.802
397
990.843
-
-
-
-
1.240
206.208
-
163.559
-
222.296
-
177.562
-
17.405.367
16.358.775
18.489.120
17.526.576
1.400.000
(798.038)
-
231
402
2.225
(1.819)
15.996
257.169
1.400.000
(798.038)
-
1.400.000
(798.038)
-
231
402
2.584
21.945
111.955
-
21.945
61.065
-
-
-
-
-
(10.125)
6.284
-
(15.050)
3.762
-
(10.125)
6.284
-
(15.050)
3.762
-
66.000
35.000
41.000
-
66.000
35.000
41.000
-
870.062
95.824
667.427
262.636
870.062
95.824
667.427
262.636
1.798.907
1.644.747
1.798.907
-
25
29
1.644.747
1.798.932
1.644.776
19.204.274
18.003.522
20.288.052
19.171.352
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
888.490
-
633.877
-
959.809
-
702.497
-
755.629
132.861
442.556
191.321
806.242
153.567
488.195
214.302
107.767
91.409
116.354
92.841
55
-
-
55
-
-
14.982
86.153
6.577
31.476
4.922
31.754
23.257
14.982
9
89.154
4.621
7.533
32.329
8
34.662
1.008
24.834
132.606
115.449
161.950
139.178
-
-
-
-
-
1.461
-
-
1.467
-
9.370
146
270
70.538
1.481
50.801
17.500
244
55.723
491
40.030
20
14.231
8
270
85.887
2.286
59.248
22.338
244
327
68.564
584
45.654
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(24.839)
(24.040)
(45.596)
(46.337)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
108.022
167.281
107.971
167.965
37
11.785
587
8.886
37
11.836
644
9.023
11.822
9.473
11.873
9.667
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
119.844
176.754
119.844
177.632
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(24.020)
-
(36.761)
-
(24.020)
-
95.824
139.993
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
-
-
4.925
2.522
-
(233.284)
58.321
-
I
(37.639)
-
95.824
139.993
-
-
4.925
2.522
-
(233.284)
58.321
-
7.447
(174.963)
7.447
(174.963)
103.271
(34.970)
103.271
(34.970)
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
95.824
-
139.993
-
95.824
-
139.971
22
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
95.824
139.993
95.824
139.993
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
103.271
-
(34.970)
-
103.271
-
(34.992)
22
103.271
(34.970)
103.271
(34.970)
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
-
DIVIDEN
-
-
-
-
14
21
14
21
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
POS - POS
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II.
1.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
30 JUN 2014
KL
BANK
L
DPK
D
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
M
L
DPK
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Surat-surat berharga yang diperdagangkan
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.015.645
-
1.245.716
-
1.015.645
-
1.245.716
-
2.782
-
16.029
-
2.782
-
16.029
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12.636
-
11.733
-
37.084
-
26.213
-
166.311
-
122.826
-
166.311
-
122.826
-
30 JUN 2013
BANK KONSOLIDASI
1.720.786
601.962
1.197.041
1.197.041
21.945
66.000
35.000
870.062
47.912
111.955
44.167
1.799.028
601.962
1.197.041
1.197.041
21.945
66.000
35.000
870.062
47.912
111.955
44.167
1.456.850
416.605
1.118.849
1.118.868
21.945
41.000
667.425
69.996
243.936
74.566
1.533.788
416.605
1.117.158
1.118.868
21.945
41.000
667.425
69.996
243.936
74.566
-
-
19
-
1.710
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
19
1.710
78.217
78.217
-
25
78.604
78.604
-
25
666.512
149.729
149.729
755.601
160.601
160.601
356.336
134.940
134.940
436.066
136.066
136.066
595.000
595.000
78.217
78.217
-
595.000
595.000
-
300.000
300.000
78.604
78.604
-
300.000
300.000
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
-
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
-
-
-
-
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
2.387.298
2.554.629
1.813.186
1.969.854
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
2.387.298
2.554.629
1.813.186
1.969.854
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
11.978.359
12.848.088
10.795.166
10.885.279
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
702.152
745.484
481.359
7.369
7.369
-
-
-
1.275
-
12.209
11.523
156.434
-
-
-
-
12.209
11.523
156.434
-
31.339
12.751
157.208
-
-
-
-
-
31.339
-
-
-
-
-
-
-
12.751
157.208
-
28.577
-
-
-
-
-
28.577
-
1.878
-
-
-
-
-
1.878
-
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
18,83%
18,79%
16,08%
17,30%
602.575
-
-
-
-
602.575
157.600
-
-
-
-
157.600
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
18,82%
18,78%
16,08%
17,30%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.143.845
-
-
-
-
-
5.143.845
-
3.813.008
-
-
-
-
-
3.813.008
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
502
-
-
-
-
502
-
-
-
-
-
-
1.022.855
-
83.928
-
11.429
-
2.347
-
29.593
-
1.150.152
-
952.222
-
30.509
-
1.461
-
10.334
-
43.389
-
1.037.915
-
9.446.007
-
478.966
-
1.015
-
30.674
-
146.263
-
10.102.925
-
8.177.150
-
200.595
-
39.928
-
28.604
-
29.514
-
8.475.791
-
52.805
2.402.652
-
8.252
37.722
-
1.626
4.496
-
8.499
-
10.752
33.158
-
73.435
2.486.527
-
32.074
1.538.899
-
16.185
-
9.420
229
-
10.900
2.388
-
20.654
-
52.394
1.578.355
-
1.156.078
-
83
-
-
-
-
1.156.161
-
1.522.342
-
112
-
-
-
-
1.522.454
-
230.924
192.130
10,22%
1,10%
29,60%
12,57%
252.912
153.480
10,89%
1,08%
26,14%
10,24%
103.145
9.910
-
98.999
980
-
VI
KONSOLIDASIAN
30 JUN 2014
30 JUN 2013
934.171
49.530
(817.484)
61.933
(85.887)
(40.353)
(2.652)
99.258
664.891
29.086
(465.024)
58.470
(68.564)
(30.993)
(16.597)
30 JUNI 2014
No
1.
2.
3.
4.
5.
(390.072)
(381.319)
39
91.479
(2.976)
(3.575)
1.026
123.685
(5.782)
(33)
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi
84.967
118.896
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan Surat Berharga
Pelaksanaan Waran
Penambahan hak minoritas atas aktiva bersih atas anak perusahaan
50.890
(5)
500.000
106
(4)
50.885
500.102
(254.220)
237.679
-
-
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
2.688.758
2.361.059
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
2.434.538
2.598.738
50.125
1.309.829
10.884
36.105
1.111.167
5.166
1.063.700
1.446.300
2.434.538
2.598.738
CKPN
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Umum
Khusus
6.026
28.990
-
CKPN
Suku Bunga Dasar Kredit
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama/
Komisaris Independen
- Komisaris/
Komisaris Independen
- Komisaris/
Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
Umum
Khusus
1.576
27.161
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
126.097 104.827
-
5
104.827
1.564
11.847
38.867
4
161.292
-
91.620
-
91.620
1.572
15.242
16.303
6
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam % )
No
Rasio
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
30 JUN 2014
Kredit Konsumsi
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
11,97
14,50
: Daniel Budirahayu
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
:
:
:
:
:
:
Eko Rachmansyah Gindo
Soewandy
G. Andrew A. Haswin
Ramon Marlon Runtu
Oliver Simorangkir
Tamunan
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder :
1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
8,19%
b. Masyarakat (masing-masing dibawah 5%)
31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
( > 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
-
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
-
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
500.371
-
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Tanggal 30 Juni 2014 (% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit - Prime Lending Rate
1.
Berdasarkan surat keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal “Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di
Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk
aset non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan
standar akuntansi yang berlaku.
2.
Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2013 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Victoria International Tbk, dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara (Partner Penanggung
Jawab : Junarto Tjahjadi), anggota Morison International, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
3.
Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank
Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia “, sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No.7/10/DPNP tanggal
31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK
No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala
Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
30 JUNI 2013
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
171.269
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
POS - POS
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
Komponen
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
(343.680)
(37.639)
Jumlah
-
-
-
(366.052)
(24.020)
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
-
-
1.275
-
Kas Neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
-
-
1.597
-
1.829.520
129.205
(26.391)
19.312
Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
-
-
-
485.348
432.399
11.975
27.670
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
-
-
-
(178.936)
14.830
(2.272.954)
(29.534)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat-surat berharga tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Pembelian piranti lunak
-
-
-
(435.856)
32.225
(982.780)
(36.291)
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Beban akrual dan liabilitas lain-lain
Jumlah
-
-
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Pendapatan bunga yang diterima
Provisi dan komisi kredit yang diterima
Beban bunga yang dibayar
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Beban tenaga kerja
Beban umum dan administrasi
Pendapatan (beban) non operasional - bersih
M
-
1.597
-
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
POS - POS
30 JUN 2013
KL
D
Jumlah
-
30 JUN 2014
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i
Waran yang diterbitkan (50%)
j
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia
untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
tersedia untuk dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
KONSOLIDASIAN
30 JUN 2014 31 DES 2013
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
BANK
30 JUN 2014 31 DES 2013
POS - POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.644.747
1.798.907
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
1.400.000
(798.038)
-
21.945
61.065
-
I.
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
(1.819)
13.465
192.636
21.945
111.955
-
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
30 JUN 2013
18,82
16,08
1,21
1,29
1,34
1,96
0,90
1,33
11,42
2,37
89,16
76,71
1,01
1,12
1,85
1,61
0,04
2,42
19,66
3,50
76,94
74,81
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
8,17
0,00
0,00
8,56
0,00
0,00