Laporan Keuangan Desember 2013 Financial Statement December 2013
Deutsche Bank
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252
Telex : 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laba Rugi Komprehensif
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18
19
20.
21.
22.
23.
24.
25.
Pos-Pos
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
EKUITAS
31 Des 2013
31 Des 2012
12.053
5.092.650
1.705.848
1.667.655
4.044.399
2.241.565
1.802.834
-
10.176
5.028.698
2.495.772
323.033
3.970.118
3.970.118
-
2.930.200
103.754
7.768.260
7.768.260
1.500
(100.543)
(98.883)
(1.660)
3.722
(3.722)
102.861
(84.647)
38.851
1
38.850
38.850
248.968
23.531.809
2.778.250
48.296
6.023.338
6.023.338
11.973
(89.585)
(89.470)
(115)
3.722
(3.666)
98.443
(77.182)
30.704
1
30.703
30.703
279.911
20.932.001
6.463.855
3.643.847
4.319.911
1.718.030
4.990.367
3.867.083
4.993.105
333.017
103.754
1.337.951
1.337.951
11.971
4.073.484
21.672.803
48.296
1.121.443
1.121.443
46.775
3.598.512
18.998.598
Modal disetor
1.387.393
a. Modal dasar
1.387.393
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Modal pinjaman
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
471.613
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
471.613
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
No.
2013
2012
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2013
L
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
1.
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
1.020.227
1.006.023
14.204
440.049
436.902
3.147
580.178
951.550
921.416
30.134
410.334
403.153
7.181
541.216
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.637.483
77.228
1.560.254
88.039
88.039
682.840
402.773
27.065
798.730
767.234
31.496
236.441
236.441
404.465
327.833
2.735
28.282
1.730.511
73.019
1.657.492
861.695
748.947
112.748
182.503
10.960
48.568
-
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
9.413
1.547
150.895
231.902
102.364
225.918
2.
367.465
163.963
270.577
289.364
4.
744.141
830.580
(31.297)
(15.247)
-
3.
5.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(31.297)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
712.844
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/241.231
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
471.613
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
471.613
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
1.387.393
1.387.393
546.010
546.010
1.859.006
23.531.809
(dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
1.933.403
20.932.001
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
471.613
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
6.
7.
(15.247)
815.333
269.323
546.010
546.010
546.010
546.010
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
-
-
8.
9.
10.
11.
DPK
D
Posisi 31 Desember 2012
M
Jumlah
L
518.099
518.099
1.113.638
1.113.638
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.154
-
-
-
-
481.122
59
481.063
-
-
-
1.187.749
1.144.787
42.962
554.017
554.017
4.044.399
4.044.399
-
-
2.930.200
2.200.000
730.200
103.754
7.677.027
-
7.677.027
4.870.255
2.806.772
1.500
11.048.565
4.304.868
6.743.697
1
-
III
INFORMASI LAIN
1.
a.
Total aset bank yang dijaminkan :
Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8
KL
DPK
518.099 1.355.107
518.099 1.355.107
1.113.638
138.577
1.113.638
138.577
-
-
1.355.107
1.355.107
138.577
138.577
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.154
-
7.760
-
-
-
-
-
7.760
-
-
-
481.122
59
481.063
-
621.986
30.409
591.577
-
-
-
-
-
621.986
30.409
591.577
-
-
-
-
1.187.749
1.144.787
42.962
554.017
554.017
4.044.399
4.044.399
-
1.140.665
1.019.383
121.282
184.456
184.456
3.970.118
3.970.118
-
-
-
-
-
1.140.665
1.019.383
121.282
184.456
184.456
3.970.118
3.970.118
-
-
-
84.078
84.078
84.078
-
2.930.200
2.200.000
730.200
103.754
7.761.105
7.761.105
4.954.333
2.806.772
1.500
11.048.565
4.304.868
6.743.697
1
2.778.250
2.200.000
578.250
48.296
5.931.500
5.931.500
4.224.309
1.707.191
11.973
5.897.532
2.461.268
3.436.264
1
-
-
-
84.078
2.778.250
2.200.000
578.250
48.296
6.015.578
-
-
-
84.078
84.078
-
6.015.578
4.308.387
1.707.191
11.973
5.897.532
2.461.268
3.436.264
1
-
89.585
204.721
-
-
-
Transaksi Spot dan Derivatif
Per 31 Desember 2013
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
I.
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2013
CKPN
KOMPONEN MODAL
Individual
1.
Dana Usaha
1.1 Dana Usaha
1.2 Modal disetor
2.
2.191.840
1.940.926
804.447
553.533
1.387.393
Cadangan
1.387.393
-
-
2.1 Cadangan Umum
2.2 Cadangan Tujuan
-
-
3.
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
-
-
4.
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
5.
Dana Setoran Modal
218.404
261.574
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Kolektif
Umum
7.
8.
9.
-
Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari
peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%)
-
-
Revaluasi Aset Tetap (45%)
-
-
(125.942)
1.
II
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
yang wajib dihitung
2.
keuangan dalam trading book
13. Faktor pengurang modal
Eksposur Sekuritisasi
(1.500)
67.232
(1.500)
II.
MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 )
2.346.296
2.153.816
III.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
5.079.499
5.378.533
3.
4.
5.
-
-
-
24.958
2.792
4.687
-
-
84.078
-
1.660
14.806
-
29.302
1.024
45.062
34.521
84.078
-
84.078
-
115
5.392
-
27.783
482
42.141
17.800
84.078
-
1.
RISIKO OPERASIONAL
2.482.218
2.664.045
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.144.165
2.220.286
31 Des 2012
2.
3.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
1.
RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
26.95%
20.99%
2.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
No.
Rasio
1
2
1.372.347
-
1.141.525
-
7.222.490
141.703
7.080.787
4.818.417
78.936
4.739.481
970.321
960.963
9.358
2.568.717
-
378.015
369.883
8.132
930.760
-
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
2013
2012
26.95%
20.99%
0.28%
0.46%
0.38%
0.54%
0.55%
1.18%
0.00%
2.93%
18.79%
2.31%
80.71%
76.85%
0.57%
1.40%
0.00%
3.65%
19.59%
2.48%
69.80%
68.00%
1
2
3
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
-
-
10.09%
8.44%
7.13%
12.59%
8.58%
5.82%
2.105.972
122.656
1.983.316
-
5.802.462
38.653
5.763.809
-
3.336.876
326.718
3.010.158
-
1.323.086
121.054
1.202.032
-
:
Suresh L Narang
Chief Operating Officer
:
Ashok Kumar
Country Finance Director
:
Benjamin Monzon Sales, Jr.
Direktur Kepatuhan
:
Siatfun Tjit
Pemilik Bank
DEUTSCHE BANK AG
Hedging Tagihan
Terkait dengan Nilai Tukar
29.466.143
29.466.143
-
1
2
3
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
359.091
3.581.972
25.525.080
-
359.091
3.581.972
25.525.080
-
-
4
5
6
Liabilitas
1.624.145 1.683.055
740
1.170
50.725
85.523
1.572.680 1.596.363
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.561.767
1.561.767
-
43.510
34.975
1
2
3
4
5
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.561.767
-
1.561.767
-
-
43.510
-
34.975
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
31.027.910
31.027.910
-
JUMLAH
-
1.667.655 1.718.030
Catatan:
1
2
3
Chief Country Officer
Trading
A.
Kepatuhan (Compliance)
Pengurus Bank
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
31 Des 2013
III. TAGIHAN KONTINJENSI
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
V.
Khusus
17.031
16.027
-
TAGIHAN KOMITMEN
2.
3.
(114.415)
11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
63.494
Umum
(dalam %)
Pos-Pos
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% dari ATMR)
Kolektif
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
-
Per 31 Desember 2013 dan 2012
Transaksi
PPA wajib dibentuk
-
Perhitungan Rasio Keuangan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
Individual
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
I
-
Khusus
No.
-
Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari
penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%)
CKPN
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
No.
6.
Posisi 31 Desember 2012
PPA wajib dibentuk
(dalam jutaan rupiah)
-
-
100.544
227.046
-
Per 31 Desember 2013 dan 2012
2012
Jumlah
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
2013
M
-
Per 31 Desember 2013 dan 2012
Pos-Pos
D
-
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
No.
KL
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang
berakhir tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab: Liana Lim, S.E., CPA) dengan pendapat
wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 14 April 2014. Karena informasi
keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang berakhir
tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, maka informasi tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.
Informasi keuangan di atas diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005
tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan dan
disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/
DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal
31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember
2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta
Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
Kurs tukar valuta asing USD yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Desember 2013 : USD 1 = Rp 12.170,00
Kurs per 31 Desember 2012 : USD 1 = Rp 9.637,50
Jakarta, 15 April 2014
S.E. & O
MANAJEMEN
Ashok Kumar
Chief Operating Office
Benjamin M Sales, Jr
Country Finance Director
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252
Telex : 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laba Rugi Komprehensif
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18
19
20.
21.
22.
23.
24.
25.
Pos-Pos
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
EKUITAS
31 Des 2013
31 Des 2012
12.053
5.092.650
1.705.848
1.667.655
4.044.399
2.241.565
1.802.834
-
10.176
5.028.698
2.495.772
323.033
3.970.118
3.970.118
-
2.930.200
103.754
7.768.260
7.768.260
1.500
(100.543)
(98.883)
(1.660)
3.722
(3.722)
102.861
(84.647)
38.851
1
38.850
38.850
248.968
23.531.809
2.778.250
48.296
6.023.338
6.023.338
11.973
(89.585)
(89.470)
(115)
3.722
(3.666)
98.443
(77.182)
30.704
1
30.703
30.703
279.911
20.932.001
6.463.855
3.643.847
4.319.911
1.718.030
4.990.367
3.867.083
4.993.105
333.017
103.754
1.337.951
1.337.951
11.971
4.073.484
21.672.803
48.296
1.121.443
1.121.443
46.775
3.598.512
18.998.598
Modal disetor
1.387.393
a. Modal dasar
1.387.393
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Modal pinjaman
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
471.613
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
471.613
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
No.
2013
2012
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2013
L
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
1.
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
1.020.227
1.006.023
14.204
440.049
436.902
3.147
580.178
951.550
921.416
30.134
410.334
403.153
7.181
541.216
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.637.483
77.228
1.560.254
88.039
88.039
682.840
402.773
27.065
798.730
767.234
31.496
236.441
236.441
404.465
327.833
2.735
28.282
1.730.511
73.019
1.657.492
861.695
748.947
112.748
182.503
10.960
48.568
-
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
9.413
1.547
150.895
231.902
102.364
225.918
2.
367.465
163.963
270.577
289.364
4.
744.141
830.580
(31.297)
(15.247)
-
3.
5.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(31.297)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
712.844
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/241.231
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
471.613
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
471.613
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
1.387.393
1.387.393
546.010
546.010
1.859.006
23.531.809
(dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
1.933.403
20.932.001
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
471.613
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
6.
7.
(15.247)
815.333
269.323
546.010
546.010
546.010
546.010
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
-
-
8.
9.
10.
11.
DPK
D
Posisi 31 Desember 2012
M
Jumlah
L
518.099
518.099
1.113.638
1.113.638
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.154
-
-
-
-
481.122
59
481.063
-
-
-
1.187.749
1.144.787
42.962
554.017
554.017
4.044.399
4.044.399
-
-
2.930.200
2.200.000
730.200
103.754
7.677.027
-
7.677.027
4.870.255
2.806.772
1.500
11.048.565
4.304.868
6.743.697
1
-
III
INFORMASI LAIN
1.
a.
Total aset bank yang dijaminkan :
Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8
KL
DPK
518.099 1.355.107
518.099 1.355.107
1.113.638
138.577
1.113.638
138.577
-
-
1.355.107
1.355.107
138.577
138.577
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.154
-
7.760
-
-
-
-
-
7.760
-
-
-
481.122
59
481.063
-
621.986
30.409
591.577
-
-
-
-
-
621.986
30.409
591.577
-
-
-
-
1.187.749
1.144.787
42.962
554.017
554.017
4.044.399
4.044.399
-
1.140.665
1.019.383
121.282
184.456
184.456
3.970.118
3.970.118
-
-
-
-
-
1.140.665
1.019.383
121.282
184.456
184.456
3.970.118
3.970.118
-
-
-
84.078
84.078
84.078
-
2.930.200
2.200.000
730.200
103.754
7.761.105
7.761.105
4.954.333
2.806.772
1.500
11.048.565
4.304.868
6.743.697
1
2.778.250
2.200.000
578.250
48.296
5.931.500
5.931.500
4.224.309
1.707.191
11.973
5.897.532
2.461.268
3.436.264
1
-
-
-
84.078
2.778.250
2.200.000
578.250
48.296
6.015.578
-
-
-
84.078
84.078
-
6.015.578
4.308.387
1.707.191
11.973
5.897.532
2.461.268
3.436.264
1
-
89.585
204.721
-
-
-
Transaksi Spot dan Derivatif
Per 31 Desember 2013
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
I.
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2013
CKPN
KOMPONEN MODAL
Individual
1.
Dana Usaha
1.1 Dana Usaha
1.2 Modal disetor
2.
2.191.840
1.940.926
804.447
553.533
1.387.393
Cadangan
1.387.393
-
-
2.1 Cadangan Umum
2.2 Cadangan Tujuan
-
-
3.
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
-
-
4.
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
5.
Dana Setoran Modal
218.404
261.574
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Kolektif
Umum
7.
8.
9.
-
Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari
peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%)
-
-
Revaluasi Aset Tetap (45%)
-
-
(125.942)
1.
II
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
yang wajib dihitung
2.
keuangan dalam trading book
13. Faktor pengurang modal
Eksposur Sekuritisasi
(1.500)
67.232
(1.500)
II.
MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 )
2.346.296
2.153.816
III.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
5.079.499
5.378.533
3.
4.
5.
-
-
-
24.958
2.792
4.687
-
-
84.078
-
1.660
14.806
-
29.302
1.024
45.062
34.521
84.078
-
84.078
-
115
5.392
-
27.783
482
42.141
17.800
84.078
-
1.
RISIKO OPERASIONAL
2.482.218
2.664.045
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.144.165
2.220.286
31 Des 2012
2.
3.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
1.
RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
26.95%
20.99%
2.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
No.
Rasio
1
2
1.372.347
-
1.141.525
-
7.222.490
141.703
7.080.787
4.818.417
78.936
4.739.481
970.321
960.963
9.358
2.568.717
-
378.015
369.883
8.132
930.760
-
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
2013
2012
26.95%
20.99%
0.28%
0.46%
0.38%
0.54%
0.55%
1.18%
0.00%
2.93%
18.79%
2.31%
80.71%
76.85%
0.57%
1.40%
0.00%
3.65%
19.59%
2.48%
69.80%
68.00%
1
2
3
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
-
-
10.09%
8.44%
7.13%
12.59%
8.58%
5.82%
2.105.972
122.656
1.983.316
-
5.802.462
38.653
5.763.809
-
3.336.876
326.718
3.010.158
-
1.323.086
121.054
1.202.032
-
:
Suresh L Narang
Chief Operating Officer
:
Ashok Kumar
Country Finance Director
:
Benjamin Monzon Sales, Jr.
Direktur Kepatuhan
:
Siatfun Tjit
Pemilik Bank
DEUTSCHE BANK AG
Hedging Tagihan
Terkait dengan Nilai Tukar
29.466.143
29.466.143
-
1
2
3
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
359.091
3.581.972
25.525.080
-
359.091
3.581.972
25.525.080
-
-
4
5
6
Liabilitas
1.624.145 1.683.055
740
1.170
50.725
85.523
1.572.680 1.596.363
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.561.767
1.561.767
-
43.510
34.975
1
2
3
4
5
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.561.767
-
1.561.767
-
-
43.510
-
34.975
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
31.027.910
31.027.910
-
JUMLAH
-
1.667.655 1.718.030
Catatan:
1
2
3
Chief Country Officer
Trading
A.
Kepatuhan (Compliance)
Pengurus Bank
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
31 Des 2013
III. TAGIHAN KONTINJENSI
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
V.
Khusus
17.031
16.027
-
TAGIHAN KOMITMEN
2.
3.
(114.415)
11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
63.494
Umum
(dalam %)
Pos-Pos
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% dari ATMR)
Kolektif
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
-
Per 31 Desember 2013 dan 2012
Transaksi
PPA wajib dibentuk
-
Perhitungan Rasio Keuangan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
Individual
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
I
-
Khusus
No.
-
Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari
penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%)
CKPN
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
No.
6.
Posisi 31 Desember 2012
PPA wajib dibentuk
(dalam jutaan rupiah)
-
-
100.544
227.046
-
Per 31 Desember 2013 dan 2012
2012
Jumlah
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
2013
M
-
Per 31 Desember 2013 dan 2012
Pos-Pos
D
-
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
No.
KL
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang
berakhir tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab: Liana Lim, S.E., CPA) dengan pendapat
wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 14 April 2014. Karena informasi
keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang berakhir
tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, maka informasi tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.
Informasi keuangan di atas diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005
tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan dan
disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/
DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal
31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember
2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta
Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
Kurs tukar valuta asing USD yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Desember 2013 : USD 1 = Rp 12.170,00
Kurs per 31 Desember 2012 : USD 1 = Rp 9.637,50
Jakarta, 15 April 2014
S.E. & O
MANAJEMEN
Ashok Kumar
Chief Operating Office
Benjamin M Sales, Jr
Country Finance Director