Publikasi triwulan Desember 2015
Kantor Cabang :
Surabaya
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Candranaya
Pluit
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
a.
b.
c.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
Mangga Dua
Kelapa Gading
Puri
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pos-Pos
31 Des 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
Modal dasar
Modal yang belum disetor -/Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
No.
31 Des 2014
14.450
167.703
463.122
129.101
129.101
1.136.823
1.136.823
(803)
(803)
118.092
(8.333)
31.364
31.364
1.292
20.859
2.073.670
8.338
115.849
375.379
105.597
105.597
856.582
856.582
(535)
(535)
115.722
(3.405)
47.180
47.180
873
19.845
1.641.425
29.032
196.176
1.245.683
150.677
61
19.360
1.640.989
32.548
120.824
1.050.946
1.879
44
16.093
1.222.334
225.000
500.000
275.000
172
172
89.206
89.523
(317)
25.622
25.622
92.681
78.662
14.019
432.681
432.681
2.073.670
225.000
500.000
275.000
172
172
92.259
92.147
112
25.000
25.000
76.660
73.589
3.071
419.091
419.091
1.641.425
Pos-Pos
31 Des 2015
31 Des 2014
No.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
185.457
185.457
119.577
119.577
65.880
124.554
124.554
86.124
86.124
38.430
2.469
100
2.369
2.127
295
1.832
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
52.375
269
269
25.037
768
26.301
(49.906)
37.549
260
260
19.223
785
17.281
(35.422 )
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
15.974
3.008
961
1.143
2.104
18.078
1.052
1.052
4.060
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
4.059
4.334
(275)
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dlm kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
-
92.147
(896 )
91.251
13.590
94.322
3.071
3.071
(429)
(429)
6,23
91.251
91.251
1,54
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
III INFORMASI LAIN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
Investor 7 klm 283 x 380 mmk
341.814
I.
341.814
222.862
183.798
172
222.862
119.825
172
25.622
25.000
78.663
14.019
73.588
1.536
31 Des
2015
31 Des
2014 KETERANGAN
II
89.523
41.465
(14.731 )
(13.742 )
(9.470 )
(8.194 )
III
IV
1.292
1.292
873
873
182.774
182.774
182.774
36.149
11.654
156.456
156.456
156.456
12.876
19.475
337
337
-
369
369
-
28.514
28.514
-
41.823
41.823
-
( Dalam Jutaan Rupiah )
POS-POS
16.601
13.791
421.969
355.605
31 Des
2015
31 Des
2014
1.328.089
1.103.307
Rasio CET 1
29,30%
29,87%
-
-
Rasio Tier 1
29,30%
29,87%
55.635
41.115
Rasio Tier 2
1,20%
1,21%
1.383.724
1.144.422
Rasio Total
30,50%
31,07%
10,00%
10,00%
31 Des 2015
31 Des 2014
185.311
(118.749 )
2.469
(47.110 )
2.104
24.025
123.410
(83.331 )
1.606
(34.259 )
1.052
8.478
(23.504 )
(280.242 )
14.949
(62.106 )
(364.512 )
(36.052 )
(3.516 )
75.352
194.737
148.798
487
(450 )
12.408
45.207
587.501
(8.602 )
(286 )
2.027
150.636
(2.558 )
-
184.063
(855 )
(10.077 )
148.078
173.131
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk)
aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
13.791
ATMR RISIKO PASAR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
-
LAPORAN ARUS KAS
ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL ATMR
31 Des 2014
-
Untuk Periode Yang Berakhir 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
Rasio KPMM
ATMR RISIKO OPERASIONAL
31 Des 2015
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
16.601
TOTAL MODAL
(2.369 )
(2.369 )
(4.705 )
(4.705 )
-
55.000
(4.828 )
50.172
145.709
499.566
645.275
218.598
280.968
499.566
14.450
111.238
3.122
516.465
645.275
8.338
98.354
379
392.495
499.566
LAPORAN RASIO KEUANGAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
Tanggal 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah)
KL
D
M
Posisi Tanggal 31 Desember 2014
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
No.
Jumlah
-
-
-
-
-
-
51.226
23.544
23.544
27.682
27.682
436
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
51.226
23.544
23.544
27.682
27.682
436
-
45.675
15.675
15.675
30.000
30.000
488
-
-
-
-
-
45.675
15.675
15.675
30.000
30.000
488
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
463.122
463.122
-
-
-
-
-
463.122
463.122
-
375.379
375.379
-
-
-
-
-
375.379
375.379
-
129.101
129.101
-
-
-
-
-
129.101
129.101
105.597
105.597
-
-
-
-
105.597
105.597
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.039.058
270.698
270.698
38.069
15.370
15.370
5.420
4.754
4.754
-
3.050
3.050
3.050
795.015
324.922
324.922
8.036
8.036
8.036
-
1.140
1.140
1.140
6.228
6.228
6.228
768.360
768.360
21.901
21.901
37.715
-
22.699
22.699
6.442
6.442
20
-
666
666
1.932
1.932
-
-
-
1.085.597
293.872
293.872
791.725
791.725
30.275
30.275
37.735
-
470.093
470.093
8.181
8.181
21.822
-
391
-
-
-
2.921
2.921
3.307
-
810.419
340.326
340.326
470.093
470.093
11.102
11.102
25.520
-
247.437
247.437
5.144
-
17.827
3.708
4.685
247.437
247.437
31.364
211.155
211.155
34.072
-
7.794
-
5.314
211.155
211.155
47.180
803
18.008
27.88
535
14.277
41.62
1.06
57.43
12.83
5.274
5.274
-
2.21
91.97
41.88
5.274
5.274
-
RASIO
31 Des 2015
31 Des 2014
NO.
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset
non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan
Operasional ( BOPO )
Loan to Deposit Ratio ( LDR )
Kepatuhan ( Compliance )
30,50%
31,07%
1,73 %
1,28 %
0,49 %
0,55 %
TRANSAKSI
Nilai Notional
BANK
Tujuan
Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
0,05 %
0,04 %
0,74 %
0,67 %
1,00 %
3,62 %
4,41 %
0,86 %
0,80 %
0,32 %
1,10 %
3,50 %
91,50 %
77,29 %
97,63 %
69,62 %
-
-
-
-
7,76 %
8,65 %
-
-
1 Spot
2 Forward
3 Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
2 Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
C. Lainnya
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
31 Desember 2015
No.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
405.368
Pos-Pos
( Dalam Jutaan Rupiah )
DPK
-
No.
405.368
PIHAK TERKAIT
1.
31 Des 2014
1. 1 Modal Disetor ( Setelah dikurangi Saham Treasury )
1. 2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan
1.2.7 Dana Setoran Modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset
non produktif yang wajib di hitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam dalam trading book.
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada
bank lain.
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2
Agio/Disagio
2.3
Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI
dan Tier 2 pada bank lain
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
14.019
14.019
31 Des 2015
1. Modal Inti Utama ( CET 1 )
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit )
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.1
Sinking Fund
5.2
Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
3.071
(429)
(429)
Modal Inti ( Tier 1 )
II Modal Pelengkap ( Tier 2 )
989
867
(122 )
14.019
( Dalam Jutaan Rupiah )
KOMPONEN MODAL
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
Posisi Tanggal 31 Desember 2015
Pos-Pos
L
II
Sunter
Bintaro
Gading Serpong
Jembatan Lima
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2015 & 1 Januari s/d 31 Desember 2014
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
I
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15 Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3 Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya Telp. 021-74863844 Fax.021-74863844
: Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25 Gading Serpong – Tangerang Telp. 021-222 200 29 Fax./30
: Jl.KH. Moh. Mansyur, No.202 F Jakarta Barat, Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
Perniagaan
Thamrin City
LAPORAN POSISI KEUANGAN
No.
6.
7.
8.
9.
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta Barat Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16 Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara
Telp. 021-6632481 Fax. 021-6632483
: Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
: Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
1.
2.
3.
4.
5.
Kantor Kas :
Tanjung Duren
Metro Tanah Abang
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
Pos-Pos
CKPN
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji di jual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
Kolektif
Umum
: Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
: H. Haryono Waskito
: Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
: Hendra Lie
: Joyo
: Idham Aziz
CKPN
Khusus
Individual
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
4.631
-
-
-
-
3.754
-
-
803
-
-
10.903
-
-
535
-
-
8.411
-
-
-
-
2.474
-
-
-
2.112
-
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
31 Desember 2014
PPA wajib dibentuk
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%)
1. Nio Yantony
2. Andre Mirza Hartawan
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
4. Perorangan Lainnya
5. Masyarakat
:
:
:
:
:
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%
CATATAN :
l “Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP
tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal
16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
l Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2015 dan 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
l Laporan keuangan tahun 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil dengan pendapat “wajar tanpa pengecualian”.
Jakarta, 4 Maret 2016
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Direktur Utama
Joyo
Direktur Operasional
Surabaya
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Candranaya
Pluit
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
a.
b.
c.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
Mangga Dua
Kelapa Gading
Puri
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pos-Pos
31 Des 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
Modal dasar
Modal yang belum disetor -/Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
No.
31 Des 2014
14.450
167.703
463.122
129.101
129.101
1.136.823
1.136.823
(803)
(803)
118.092
(8.333)
31.364
31.364
1.292
20.859
2.073.670
8.338
115.849
375.379
105.597
105.597
856.582
856.582
(535)
(535)
115.722
(3.405)
47.180
47.180
873
19.845
1.641.425
29.032
196.176
1.245.683
150.677
61
19.360
1.640.989
32.548
120.824
1.050.946
1.879
44
16.093
1.222.334
225.000
500.000
275.000
172
172
89.206
89.523
(317)
25.622
25.622
92.681
78.662
14.019
432.681
432.681
2.073.670
225.000
500.000
275.000
172
172
92.259
92.147
112
25.000
25.000
76.660
73.589
3.071
419.091
419.091
1.641.425
Pos-Pos
31 Des 2015
31 Des 2014
No.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
185.457
185.457
119.577
119.577
65.880
124.554
124.554
86.124
86.124
38.430
2.469
100
2.369
2.127
295
1.832
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
52.375
269
269
25.037
768
26.301
(49.906)
37.549
260
260
19.223
785
17.281
(35.422 )
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
15.974
3.008
961
1.143
2.104
18.078
1.052
1.052
4.060
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
4.059
4.334
(275)
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dlm kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
-
92.147
(896 )
91.251
13.590
94.322
3.071
3.071
(429)
(429)
6,23
91.251
91.251
1,54
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
III INFORMASI LAIN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
Investor 7 klm 283 x 380 mmk
341.814
I.
341.814
222.862
183.798
172
222.862
119.825
172
25.622
25.000
78.663
14.019
73.588
1.536
31 Des
2015
31 Des
2014 KETERANGAN
II
89.523
41.465
(14.731 )
(13.742 )
(9.470 )
(8.194 )
III
IV
1.292
1.292
873
873
182.774
182.774
182.774
36.149
11.654
156.456
156.456
156.456
12.876
19.475
337
337
-
369
369
-
28.514
28.514
-
41.823
41.823
-
( Dalam Jutaan Rupiah )
POS-POS
16.601
13.791
421.969
355.605
31 Des
2015
31 Des
2014
1.328.089
1.103.307
Rasio CET 1
29,30%
29,87%
-
-
Rasio Tier 1
29,30%
29,87%
55.635
41.115
Rasio Tier 2
1,20%
1,21%
1.383.724
1.144.422
Rasio Total
30,50%
31,07%
10,00%
10,00%
31 Des 2015
31 Des 2014
185.311
(118.749 )
2.469
(47.110 )
2.104
24.025
123.410
(83.331 )
1.606
(34.259 )
1.052
8.478
(23.504 )
(280.242 )
14.949
(62.106 )
(364.512 )
(36.052 )
(3.516 )
75.352
194.737
148.798
487
(450 )
12.408
45.207
587.501
(8.602 )
(286 )
2.027
150.636
(2.558 )
-
184.063
(855 )
(10.077 )
148.078
173.131
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk)
aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
13.791
ATMR RISIKO PASAR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
-
LAPORAN ARUS KAS
ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL ATMR
31 Des 2014
-
Untuk Periode Yang Berakhir 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
Rasio KPMM
ATMR RISIKO OPERASIONAL
31 Des 2015
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
16.601
TOTAL MODAL
(2.369 )
(2.369 )
(4.705 )
(4.705 )
-
55.000
(4.828 )
50.172
145.709
499.566
645.275
218.598
280.968
499.566
14.450
111.238
3.122
516.465
645.275
8.338
98.354
379
392.495
499.566
LAPORAN RASIO KEUANGAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
Tanggal 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah)
KL
D
M
Posisi Tanggal 31 Desember 2014
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
No.
Jumlah
-
-
-
-
-
-
51.226
23.544
23.544
27.682
27.682
436
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
51.226
23.544
23.544
27.682
27.682
436
-
45.675
15.675
15.675
30.000
30.000
488
-
-
-
-
-
45.675
15.675
15.675
30.000
30.000
488
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
463.122
463.122
-
-
-
-
-
463.122
463.122
-
375.379
375.379
-
-
-
-
-
375.379
375.379
-
129.101
129.101
-
-
-
-
-
129.101
129.101
105.597
105.597
-
-
-
-
105.597
105.597
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.039.058
270.698
270.698
38.069
15.370
15.370
5.420
4.754
4.754
-
3.050
3.050
3.050
795.015
324.922
324.922
8.036
8.036
8.036
-
1.140
1.140
1.140
6.228
6.228
6.228
768.360
768.360
21.901
21.901
37.715
-
22.699
22.699
6.442
6.442
20
-
666
666
1.932
1.932
-
-
-
1.085.597
293.872
293.872
791.725
791.725
30.275
30.275
37.735
-
470.093
470.093
8.181
8.181
21.822
-
391
-
-
-
2.921
2.921
3.307
-
810.419
340.326
340.326
470.093
470.093
11.102
11.102
25.520
-
247.437
247.437
5.144
-
17.827
3.708
4.685
247.437
247.437
31.364
211.155
211.155
34.072
-
7.794
-
5.314
211.155
211.155
47.180
803
18.008
27.88
535
14.277
41.62
1.06
57.43
12.83
5.274
5.274
-
2.21
91.97
41.88
5.274
5.274
-
RASIO
31 Des 2015
31 Des 2014
NO.
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset
non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan
Operasional ( BOPO )
Loan to Deposit Ratio ( LDR )
Kepatuhan ( Compliance )
30,50%
31,07%
1,73 %
1,28 %
0,49 %
0,55 %
TRANSAKSI
Nilai Notional
BANK
Tujuan
Trading Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
0,05 %
0,04 %
0,74 %
0,67 %
1,00 %
3,62 %
4,41 %
0,86 %
0,80 %
0,32 %
1,10 %
3,50 %
91,50 %
77,29 %
97,63 %
69,62 %
-
-
-
-
7,76 %
8,65 %
-
-
1 Spot
2 Forward
3 Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
2 Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
C. Lainnya
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
31 Desember 2015
No.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
405.368
Pos-Pos
( Dalam Jutaan Rupiah )
DPK
-
No.
405.368
PIHAK TERKAIT
1.
31 Des 2014
1. 1 Modal Disetor ( Setelah dikurangi Saham Treasury )
1. 2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan
1.2.7 Dana Setoran Modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset
non produktif yang wajib di hitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam dalam trading book.
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada
bank lain.
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2
Agio/Disagio
2.3
Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI
dan Tier 2 pada bank lain
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
14.019
14.019
31 Des 2015
1. Modal Inti Utama ( CET 1 )
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit )
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.1
Sinking Fund
5.2
Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
3.071
(429)
(429)
Modal Inti ( Tier 1 )
II Modal Pelengkap ( Tier 2 )
989
867
(122 )
14.019
( Dalam Jutaan Rupiah )
KOMPONEN MODAL
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
Posisi Tanggal 31 Desember 2015
Pos-Pos
L
II
Sunter
Bintaro
Gading Serpong
Jembatan Lima
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2015 & 1 Januari s/d 31 Desember 2014
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
I
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15 Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3 Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya Telp. 021-74863844 Fax.021-74863844
: Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25 Gading Serpong – Tangerang Telp. 021-222 200 29 Fax./30
: Jl.KH. Moh. Mansyur, No.202 F Jakarta Barat, Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
Perniagaan
Thamrin City
LAPORAN POSISI KEUANGAN
No.
6.
7.
8.
9.
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta Barat Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16 Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara
Telp. 021-6632481 Fax. 021-6632483
: Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
: Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
Per 31 Desember 2015 & 31 Desember 2014
( Dalam Jutaan Rupiah )
1.
2.
3.
4.
5.
Kantor Kas :
Tanjung Duren
Metro Tanah Abang
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
Pos-Pos
CKPN
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji di jual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
Kolektif
Umum
: Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
: H. Haryono Waskito
: Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
: Hendra Lie
: Joyo
: Idham Aziz
CKPN
Khusus
Individual
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
4.631
-
-
-
-
3.754
-
-
803
-
-
10.903
-
-
535
-
-
8.411
-
-
-
-
2.474
-
-
-
2.112
-
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
31 Desember 2014
PPA wajib dibentuk
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%)
1. Nio Yantony
2. Andre Mirza Hartawan
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
4. Perorangan Lainnya
5. Masyarakat
:
:
:
:
:
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%
CATATAN :
l “Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP
tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal
16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
l Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2015 dan 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
l Laporan keuangan tahun 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil dengan pendapat “wajar tanpa pengecualian”.
Jakarta, 4 Maret 2016
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Direktur Utama
Joyo
Direktur Operasional