Publikasi triwulan Juni 2015
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2015 & 1 Januari s/d 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2015
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
NERACA
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
31 Des 2014
14.132
166.727
336.737
103.378
103.378
1.105.294
1.105.294
(862)
(862)
117.350
(5.711)
26.445
26.445
838
21.351
1.885.679
37.118
77.592
1.168.917
159.619
44
17.578
-
1.460.868
No.
225.000
500.000
275.000
172
172
90.486
90.486
25.622
25.622
32.548
120.824
1.050.946
1.879
44
16.195
-
1.222.436
225.000
500.000
275.000
172
172
91.449
91.449
25.000
25.000
83.531
77.736
5.795
424.811
77.394
74.286
3.108
419.015
424.811
1.885.679
419.015
1.641.451
POS-POS
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
Candranaya
Pluit
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta Barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
I
Modal Inti ( Tier 1 )
1. Modal Inti Utama ( CET 1 )
401.872
253.471
122.862
1. 2. Cadangan Tambahan Modal
179.848
131.630
1.185
39
1.146
24.542
748
51
86
611
15.407
328
328
12.233
448
11.533
(23.357)
4.663
1.640
961
679
1.640
6.303
508
447
(61)
5.795
9.130
331
5.946
(14.659)
3.197
505
505
505
3.702
554
554
3.148
-
-
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
-
4. Cadangan tujuan
1.2.1 Agio
1.2.3 Cadangan Umum
25.622
25.000
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
77.736
73.576
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
5.795
1.574
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan
-
1.2.7 Dana Setoran Modal
-
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
kompensasi berbasis saham
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
-
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
90.486
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
(13.407)
(11.941)
(6.556)
(6.579)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas
aset non produktif yang wajib di hitung
III
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam dalam trading book.
-
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
838
1,021
838
1,021
1.4.2 Goodwill
IV
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.
-
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
2.2 Agio/Disagio
-
2.3 Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2
pada bank lain
-
Modal Pelengkap ( Tier 2 )
16.392
memenuhi persyaratan
-
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal
-
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit )
16.392
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.795
3.148
3.148
5.795
3.148
-
418.264
30 Juni 2015
30 Juni 2014
263.539
POSISI TANGGAL POSISI TANGGAL
Keterangan
ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO
30 Juni 2015
30 Juni 2014
Rasio KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
1.311.334
ATMR RISIKO PASAR
TOTAL ATMR
1,46
-
TOTAL MODAL
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
2,58
10.068
-
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
5.795
10.068
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
POSISI
TANGGAL
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO
805.462 Rasio CET 1
29,40%
29,94%
-
- Rasio Tier 1
29,40%
29,94%
55.635
41.115 Rasio Tier 2
1,20%
1,19%
1.366.969
846.577 Rasio Total
30,60%
31,13%
10,00%
-
-
207.079
207.079
207.079
36.140
36.140
12.275
156.456
156.456
156.456
12.876
12.876
19.475
649
649
-
369
369
-
35.641
35.641
-
41.823
41.823
-
Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )
POSISI
TANGGAL
31 Des 2014
LAPORAN ARUS KAS
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
II
30 Jun 2015
10,00%
30 Jun 2015
30 Jun 2014
86.109
(57.863)
1.185
(21.909)
1.640
9.162
53.042
(35.170)
664
(14.403)
504
4.637
2.219
(248.712)
20.735
(1.233)
(26.721)
(178.483)
(15.822)
4.569
(43.232)
117.970
157.741
(101)
987
23.793
(18.300)
369.840
15.966
(903)
2.051
20.105
(447)
19.658
176.633
(553)
(1.628)
(1.628)
(1.754)
(1.754)
18.030
499.566
517.596
173.750
280.968
454.718
14.132
111.235
1.737
390.492
517.596
8.814
76.815
90
368.999
454.718
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
9.
10.
-
5.1 Sinking Fund
-
50.000
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
inti tambahan
-
I.
II
172
1.2.2 Modal Sumbangan
No.
RASIO KEUANGAN
I
1.
6.
7.
253.471
222.862
54.170
54.170
36.314
36.314
17.856
No.
5.
30 Jun 2014
401.872
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
Posisi tanggal : 30 Juni 2015
4.
30 Jun 2015
1. 1 Modal Disetor ( Setelah dikurangi Saham Treasury )
86.381
86.381
58.361
58.361
28.020
Per 30 Juni 2015 & 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal Posisi tanggal
POS-POS
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
3.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2014
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
2.
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
30 Jun 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Deviden
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (Kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian Efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT.
TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
8.338
115.849
375.379
105.597
105.597
856.582
856.582
(535)
(535)
115.722
(3.405)
47.180
47.180
899
19.845
1.641.451
Kantor Kas
Surabaya
Kantor Cabang Pembantu :
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
Per 30 Juni 2015 & 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
Posisi tanggal : 30 Juni 2014
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
1.
2.
3.
4.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12.867
12.867
16.106
16.106
463
-
-
-
-
-
12.867
12.867
16.106
16.106
463
-
1.846
1.846
-
-
-
-
-
1.846
1.846
-
336.737
336.737
103.378
103.378
-
-
-
-
-
336.737
336.737
103.378
103.378
-
360.090
360.090
70.211
70.211
-
-
-
-
-
360.090
360.090
70.211
70.211
-
1.061.181
291.918
291.918
769.263
769.263
10.275
10.275
39.395
278.860
278.860
13.936
10.662
7.911
7.911
2.751
2.751
377
-
7.824
-
4.478
1.177
1.177
3.301
3.301
3.301
4.685
1.076.321
301.006
301.006
775.315
775.315
10.275
10.275
43.073
278.860
278.860
26.445
648.685
326.738
326.738
321.947
321.947
5.783
5.783
25.767
171.701
171.701
14.252
17.460
17.460
17.460
5.660
5.660
3.303
-
2.041
2.041
2.041
1.527
3.678
-
5.314
668.186
346.239
346.239
321.947
321.947
11.443
11.443
30.597
171.701
171.701
23.244
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
29 Juli 2015
D1
862
17.058
28.36
188
11.823
51.95
1.14
58.92
12.74
5.274
5.274
-
4.27
93.75
42.27
5.011
5.011
-
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional ( BOPO )
Loan to Deposit Ratio ( LDR )
Kepatuhan ( Compliance )
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
Posisi Tanggal
30 Jun 2015
30 Jun 2014
30,60%
31,13%
0,94%
0,29%
0,06%
0,85%
0,19%
0,02%
0,41%
0,33%
0,73%
3,14%
3,99%
94,68%
86,06%
0,30%
0,28%
0,68%
2,47%
3,67%
94,17%
70,41%
-
-
-
-
8,08%
8,83%
-
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading Hedging
(2.200)
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
Posisi tanggal : 30 Juni 2014
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 30 Juni 2015
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji di jual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
862
-
-
3.367
10.902
2.789
PENGURUS BANK
-
188
-
-
3.601
6.505
1.717
306
-
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
DR. Syaiful Amir. SE, Ak
H. Haryono Waskito
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
1. Nio Yantony
:
2. Andre Mirza Hartawan
:
3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak
:
4. Perorangan Lainnya
:
5. Masyarakat
:
( ≥ 5%)
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%
CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua
Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan serta POJK
No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan Bank dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
Laporan keuangan tahun 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “ Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil “ dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
Jakarta, 29 Juli 2015
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
Meraih Predikat “SANGAT BAGUS” dalam kinerja keuangan 5 (lima)
tahun berturut-turut sejak tahun 2009 sampai dengan 2013 versi
majalah INFOBANK
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2015 & 1 Januari s/d 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2015
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
NERACA
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
31 Des 2014
14.132
166.727
336.737
103.378
103.378
1.105.294
1.105.294
(862)
(862)
117.350
(5.711)
26.445
26.445
838
21.351
1.885.679
37.118
77.592
1.168.917
159.619
44
17.578
-
1.460.868
No.
225.000
500.000
275.000
172
172
90.486
90.486
25.622
25.622
32.548
120.824
1.050.946
1.879
44
16.195
-
1.222.436
225.000
500.000
275.000
172
172
91.449
91.449
25.000
25.000
83.531
77.736
5.795
424.811
77.394
74.286
3.108
419.015
424.811
1.885.679
419.015
1.641.451
POS-POS
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
Candranaya
Pluit
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta Barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
I
Modal Inti ( Tier 1 )
1. Modal Inti Utama ( CET 1 )
401.872
253.471
122.862
1. 2. Cadangan Tambahan Modal
179.848
131.630
1.185
39
1.146
24.542
748
51
86
611
15.407
328
328
12.233
448
11.533
(23.357)
4.663
1.640
961
679
1.640
6.303
508
447
(61)
5.795
9.130
331
5.946
(14.659)
3.197
505
505
505
3.702
554
554
3.148
-
-
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
-
4. Cadangan tujuan
1.2.1 Agio
1.2.3 Cadangan Umum
25.622
25.000
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
77.736
73.576
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
5.795
1.574
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan
-
1.2.7 Dana Setoran Modal
-
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
kompensasi berbasis saham
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
-
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
90.486
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
(13.407)
(11.941)
(6.556)
(6.579)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas
aset non produktif yang wajib di hitung
III
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam dalam trading book.
-
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
838
1,021
838
1,021
1.4.2 Goodwill
IV
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.
-
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
2.2 Agio/Disagio
-
2.3 Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2
pada bank lain
-
Modal Pelengkap ( Tier 2 )
16.392
memenuhi persyaratan
-
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal
-
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit )
16.392
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.795
3.148
3.148
5.795
3.148
-
418.264
30 Juni 2015
30 Juni 2014
263.539
POSISI TANGGAL POSISI TANGGAL
Keterangan
ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO
30 Juni 2015
30 Juni 2014
Rasio KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
1.311.334
ATMR RISIKO PASAR
TOTAL ATMR
1,46
-
TOTAL MODAL
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
2,58
10.068
-
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
5.795
10.068
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
POSISI
TANGGAL
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO
805.462 Rasio CET 1
29,40%
29,94%
-
- Rasio Tier 1
29,40%
29,94%
55.635
41.115 Rasio Tier 2
1,20%
1,19%
1.366.969
846.577 Rasio Total
30,60%
31,13%
10,00%
-
-
207.079
207.079
207.079
36.140
36.140
12.275
156.456
156.456
156.456
12.876
12.876
19.475
649
649
-
369
369
-
35.641
35.641
-
41.823
41.823
-
Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )
POSISI
TANGGAL
31 Des 2014
LAPORAN ARUS KAS
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
II
30 Jun 2015
10,00%
30 Jun 2015
30 Jun 2014
86.109
(57.863)
1.185
(21.909)
1.640
9.162
53.042
(35.170)
664
(14.403)
504
4.637
2.219
(248.712)
20.735
(1.233)
(26.721)
(178.483)
(15.822)
4.569
(43.232)
117.970
157.741
(101)
987
23.793
(18.300)
369.840
15.966
(903)
2.051
20.105
(447)
19.658
176.633
(553)
(1.628)
(1.628)
(1.754)
(1.754)
18.030
499.566
517.596
173.750
280.968
454.718
14.132
111.235
1.737
390.492
517.596
8.814
76.815
90
368.999
454.718
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
9.
10.
-
5.1 Sinking Fund
-
50.000
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
inti tambahan
-
I.
II
172
1.2.2 Modal Sumbangan
No.
RASIO KEUANGAN
I
1.
6.
7.
253.471
222.862
54.170
54.170
36.314
36.314
17.856
No.
5.
30 Jun 2014
401.872
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
Posisi tanggal : 30 Juni 2015
4.
30 Jun 2015
1. 1 Modal Disetor ( Setelah dikurangi Saham Treasury )
86.381
86.381
58.361
58.361
28.020
Per 30 Juni 2015 & 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal Posisi tanggal
POS-POS
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
3.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2014
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
2.
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
30 Jun 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Deviden
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (Kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian Efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT.
TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
8.338
115.849
375.379
105.597
105.597
856.582
856.582
(535)
(535)
115.722
(3.405)
47.180
47.180
899
19.845
1.641.451
Kantor Kas
Surabaya
Kantor Cabang Pembantu :
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
Per 30 Juni 2015 & 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
Posisi tanggal : 30 Juni 2014
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
1.
2.
3.
4.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12.867
12.867
16.106
16.106
463
-
-
-
-
-
12.867
12.867
16.106
16.106
463
-
1.846
1.846
-
-
-
-
-
1.846
1.846
-
336.737
336.737
103.378
103.378
-
-
-
-
-
336.737
336.737
103.378
103.378
-
360.090
360.090
70.211
70.211
-
-
-
-
-
360.090
360.090
70.211
70.211
-
1.061.181
291.918
291.918
769.263
769.263
10.275
10.275
39.395
278.860
278.860
13.936
10.662
7.911
7.911
2.751
2.751
377
-
7.824
-
4.478
1.177
1.177
3.301
3.301
3.301
4.685
1.076.321
301.006
301.006
775.315
775.315
10.275
10.275
43.073
278.860
278.860
26.445
648.685
326.738
326.738
321.947
321.947
5.783
5.783
25.767
171.701
171.701
14.252
17.460
17.460
17.460
5.660
5.660
3.303
-
2.041
2.041
2.041
1.527
3.678
-
5.314
668.186
346.239
346.239
321.947
321.947
11.443
11.443
30.597
171.701
171.701
23.244
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
29 Juli 2015
D1
862
17.058
28.36
188
11.823
51.95
1.14
58.92
12.74
5.274
5.274
-
4.27
93.75
42.27
5.011
5.011
-
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional ( BOPO )
Loan to Deposit Ratio ( LDR )
Kepatuhan ( Compliance )
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
Posisi Tanggal
30 Jun 2015
30 Jun 2014
30,60%
31,13%
0,94%
0,29%
0,06%
0,85%
0,19%
0,02%
0,41%
0,33%
0,73%
3,14%
3,99%
94,68%
86,06%
0,30%
0,28%
0,68%
2,47%
3,67%
94,17%
70,41%
-
-
-
-
8,08%
8,83%
-
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading Hedging
(2.200)
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2015 & 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
Posisi tanggal : 30 Juni 2014
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 30 Juni 2015
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji di jual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
862
-
-
3.367
10.902
2.789
PENGURUS BANK
-
188
-
-
3.601
6.505
1.717
306
-
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
DR. Syaiful Amir. SE, Ak
H. Haryono Waskito
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
1. Nio Yantony
:
2. Andre Mirza Hartawan
:
3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak
:
4. Perorangan Lainnya
:
5. Masyarakat
:
( ≥ 5%)
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%
CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua
Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan serta POJK
No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan Bank dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
Laporan keuangan tahun 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “ Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil “ dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
Jakarta, 29 Juli 2015
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
Meraih Predikat “SANGAT BAGUS” dalam kinerja keuangan 5 (lima)
tahun berturut-turut sejak tahun 2009 sampai dengan 2013 versi
majalah INFOBANK