Kinerja Q3 2015 Press Dirut Okt 2015

Paparan Kinerja

Triwulan III

Tahun 2015

PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk

Jakarta, 26 Oktober 2015

Unit Unit Rp.Milyar Unit Rp.Milyar Unit Rp.Milyar

MBR (Subsidi) 331.000 83.063 8.294 120.433 6.214 203.496 14.508 61,48%

NON MBR 100.000 39.612 9.687 129.285 17.793 168.897 27.480 168,90%

TOTAL 431.000 122.675 17.981 249.718 24.007 372.393 41.988 86,40%

SASARAN TARGET BTN

REALISASI S.D 30 SEPTEMBER 2015

KPR DUKUNGAN KREDIT

KONSTRUKSI BELUM KPR TOTAL _PROGRESS

Program Sejuta Rumah sudah berjalan sesuai Kebijakan Pemerintah

PROGRAM SEJUTA RUMAH (1)

Proyeksi kontribusi Bank BTN untuk pembiayaan perumahan

mencapai Rp. 53,2 Triliun ekuivalen dengan 441.428 unit rumah

Unit Unit Rp.Milyar Unit Rp.Milyar Unit Rp.Milyar

MBR (Subsidi) 331.000 130.484 13.036 101.700 5.247 232.184 18.284 70,15%

NON MBR 100.000 70.398 15.844 138.846 19.109 209.244 34.953 209,24%

TOTAL 431.000 200.882 28.880 240.546 24.356 441.428 53.237 102,42%

SASARAN

TARGET BTN

PROGNOSA REALISASI S.D 31 DESEMBER 2015

KPR DUKUNGAN KREDIT

KONSTRUKSI BELUM KPR TOTAL

PROGRESS

Produk & Jasa

Mobile Banking

b.

EDC Purchase/Payment

c.

eBankin

g

individual

&

institution

for cash

management

a.

_d.

_{BTN Property Portal}

E-Cash

e.

Vending Machine

f.

Efficiency Program

eForm

Push Teller Transaction

Networks

Digital Offices / Digital Corner

/ Smart Kiosk

DIGITAL BANKING

Per 30 September 2015 terdapat 927.894 rekening dengan nilai Rp 34,77 Miliar dengan 569 agen.

Dalam rangka meningkatkan pertumbuhan Dana Pihak Ketiga berbiaya murah,

branchless

banking

, inklusi keuangan di Indonesia, Bank BTN turut berperan serta dalam program

Pemerintah

LAKU PANDAI

2010

Peluncuran

Tabungan BTN

Cermat

_{May 2015}

Partisipasi di Program

Laku Pandai, Tabungan

BTN dengan EDC

October 2015

Tabungan BTN with

mobile phone

(USSD)

TEKNOLOGI

AGENT

PT POS Individual

KINERJA 2015

FINANCIAL HIGHLIGHTS

Total Aset (Rp Miliar)

Total Kredit & Pembiayaan (Rp Miliar)

Total Dana Pihak Ketiga (Rp Miliar)

Laba Bersih (Rp Miliar)

Q3 2015

Y.O.Y %

Per 30 September 2015, Kredit & Pembiayaan Bank BTN tumbuh 19,04%,

Dana Pihak Ketiga tumbuh 22,22% dan Laba Perusahaan meningkat 61,80%

16,58%

19,04%

22,22%

61,80%

166.038

131.580

124.470

1.222

Q3 2014

142.428

110.538

101.842

755

NPL **)

_3,63%

_3,18%

Rata-rata

Industri

*)

15,17%

10,95%

13,24%

(8,94%)

*) _{Data per 31 Agustus 2015}

LABA BERSIH

Pencapaian peningkatan laba bersih Bank BTN sebesar 61,80% didukung oleh

pertumbuhan

Interest Income

_{sebesar 15,73%}

INCOMESTATEMENT

Interest Income (Rp Miliar)

Interest Expense (Rp Miliar)

Net Interest Income (Rp Miliar)

Other Operating Income (Rp Miliar)

Q3 2015

Y.O.Y %

15,73 %

9,79 %

24,43 %

33,01 %

11.361

(6.403)

4.958

785

Q3 2014

9.816

(5.832)

3.984

591

Other Operating Expense (Rp Miliar)

(3.525)

(4.024)

14,15 %

Profit From Operating (Rp Miliar)

1.050

1.720

63,77 %

Non Operating Income (Expense) Rp Miliar)

(1)

15

(1.412) %

Profit Before Tax (Rp Miliar)

1.049

1.735

65,39 %

RECOVERY ASET

Bank BTN berkomitmen untuk menurunkan NPL perseroan sampai dengan akhir

tahun 2015 di kisaran 3%



Bank BTN telah melakukan

recovery aset

sebesar Rp. 1,12 Triliun atau 88,58% dari

target



Target

recovery aset

Bank BTN sampai akhir tahun 2015 adalah sebesar 1,27

Triliun

KOMPOSISI KREDIT

Housing and Non-Housing Loans

(%) 9 0 .6 1 % 8 7 .7 9 % 8 6 .2 6 % 8 6 .6 0 % 8 8 .5 2 % 8 8 .6 1 % 8 9 .6 1 %

9.39% 12.21% 13.74% 13.40% 11.48% 11.39% 10.39%

Dec10 Dec11 Dec12 Dec13 Dec14 Sep14 Sep15 Non Housing Loans Housing Loans

85.00%



Total Kredit per 30 September 2015 sebesar Rp. 131,58 Triliun dengan komposisi

Housing Loans sebesar 89,61% dan Non Housing Loans sebesar 10,39%



Hal ini sesuai dengan strategi manajemen tahun 2015 untuk mempertahankan

komposisi Housing Loans minimal 85%, dengan fokus pada kredit perumahan

terutama untuk mendukung program Sejuta Rumah

Kredit Sektor Perumahan



Sebesar 30,46% : rumah subsidi



Sebesar 39,16% : rumah non subsidi



Sisanya:



Kredit lainnya di sektor perumahan sebesar Rp. 8,87 Triliun



Kredit konstruksi sebesar Rp. 17,43 Triliun

Rp. Bn Shares Rp. Bn Shares Rp. Bn Shares Rp. Bn Shares Rp. Bn Shares Housing Loans 70,223 86.26% 87,005 86.60% 102,614 88.52% 97,944 88.61% 117,911 89.61%

Subsidized Mortgages 25,562 31.40% 28,429 28.30% 34,347 29.63% 32,268 29.19% 40,080 30.46% Non-Subsidized Mortgages 29,129 35.78% 39,548 39.36% 45,601 39.34% 44,175 39.96% 51,530 39.16% Other Housing Loans 6,070 7.46% 7,198 7.16% 8,179 7.06% 7,725 6.99% 8,868 6.74% Construction Loan 9,462 11.62% 11,829 11.77% 14,486 12.50% 13,776 12.46% 17,433 13.25%

Non-Housing Loans 11,187 13.74% 13,463 13.40% 13,302 11.48% 12,593 11.39% 13,669 10.39%

Consumer Loan 1,923 2.36% 2,597 2.59% 2,916 2.52% 2,417 2.19% 3,182 2.42% Commercial Loan 9,264 11.38% 10,865 10.81% 10,386 8.96% 10,176 9.21% 10,486 7.97%

Total Loans 81,411 100.00% 100,467 100.00% 115,916 100.00% 110,538 100.00% 131,580 100.00% 30-Sep-14 30-Sep-15 31-Dec-12 31-Dec-13 Loans Type 31-Dec-14 20.39% 24.21% 16.65% 14.80% 26.54% 8.54% 31.67% 3.05% 19.04% y.o.y

KREDIT SEKTOR

PERUMAHAN

Aset (Rp. Triliun)

UNIT USAHA SYARIAH

Laba Bersih ( Rp. Triliun)

Dana Pihak Ketiga (Rp. Triiun)

Pembiayaan (Rp. Triliun)

3,402 5,056 7,664 9,571 11,145 10,530 13,183

Dec10 Dec11 Dec12 Dec13 Dec14 Sep14 Sep15

2,405

3,817

5,757 6,593

8,747

7,906

10,495

Dec10 Dec11 Dec12 Dec13 Dec14 Sep14 Sep15

35.34 76.86 140.02 229.38 202.14 135.69 196.09

Dec10 Dec11 Dec12 Dec13 Dec14 Sep14 Sep15

2,847 4,226 6,000 8,081 9,645 9,137 10,506

MARKET SHARE KPR

Market Share KPR FLPP

Bank BTN tetap sebagai pemimpin pasar KPR dengan market share sebesar 29,4%

Sumber : Data per 30 Juni 2015 Sumber : Data per 30 Juni 2015

Market Share KPR

BTN

29.4%

BNI

10.2%

BRI

4.4%

BCA

16.9%

CIMB

NIAGA

7.1%

MANDIRI

8.1%

Others

23.9%

Bank BTN

98%

Others

2%

Tanya Jawab

Paparan Kinerja

Triwulan III

Tahun 2015

PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk

Jakarta, 26 Oktober 2015

TERIMA KASIH

________________

Corporate Secretary Division

PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk Menara BTN Lt. 20 - Jl Gajah Mada No. 1 Jakarta Pusat - 10130

Telp : +62 21 6336789 Facs: +62 21 6336719 Email : csd@btn.co.id Website : www.btn.co.id

KOMPOSISI KREDIT

Housing and Non-Housing Loans

(%) 9 0 .6 1 % 8 7 .7 9 % 8 6 .2 6 % 8 6 .6 0 % 8 8 .5 2 % 8 8 .6 1 % 8 9 .6 1 %

9.39% 12.21% 13.74% 13.40% 11.48% 11.39% 10.39%

Dec10 Dec11 Dec12 Dec13 Dec14 Sep14 Sep15 Non Housing Loans Housing Loans

85.00%



Total Kredit per 30 September 2015 sebesar Rp. 131,58 Triliun dengan komposisi

Housing Loans sebesar 89,61% dan Non Housing Loans sebesar 10,39%



Hal ini sesuai dengan strategi manajemen tahun 2015 untuk mempertahankan

komposisi Housing Loans minimal 85%, dengan fokus pada kredit perumahan

terutama untuk mendukung program Sejuta Rumah

11

Kredit Sektor Perumahan



Sebesar 30,46% : rumah subsidi



Sebesar 39,16% : rumah non subsidi



Sisanya:



Kredit lainnya di sektor perumahan sebesar Rp. 8,87 Triliun



Kredit konstruksi sebesar Rp. 17,43 Triliun

Rp. Bn Shares Rp. Bn Shares Rp. Bn Shares Rp. Bn Shares Rp. Bn Shares Housing Loans 70,223 86.26% 87,005 86.60% 102,614 88.52% 97,944 88.61% 117,911 89.61%

Subsidized Mortgages 25,562 31.40% 28,429 28.30% 34,347 29.63% 32,268 29.19% 40,080 30.46% Non-Subsidized Mortgages 29,129 35.78% 39,548 39.36% 45,601 39.34% 44,175 39.96% 51,530 39.16% Other Housing Loans 6,070 7.46% 7,198 7.16% 8,179 7.06% 7,725 6.99% 8,868 6.74% Construction Loan 9,462 11.62% 11,829 11.77% 14,486 12.50% 13,776 12.46% 17,433 13.25%

Non-Housing Loans 11,187 13.74% 13,463 13.40% 13,302 11.48% 12,593 11.39% 13,669 10.39%

Consumer Loan 1,923 2.36% 2,597 2.59% 2,916 2.52% 2,417 2.19% 3,182 2.42% Commercial Loan 9,264 11.38% 10,865 10.81% 10,386 8.96% 10,176 9.21% 10,486 7.97%

Total Loans 81,411 100.00% 100,467 100.00% 115,916 100.00% 110,538 100.00% 131,580 100.00%

30-Sep-14 30-Sep-15

31-Dec-12 31-Dec-13 Loans Type

31-Dec-14

20.39%

24.21% 16.65% 14.80% 26.54%

8.54%

31.67% 3.05%

19.04% y.o.y

KREDIT SEKTOR

PERUMAHAN

Aset (Rp. Triliun)

UNIT USAHA SYARIAH

Laba Bersih ( Rp. Triliun)

Dana Pihak Ketiga (Rp. Triiun)

Pembiayaan (Rp. Triliun)

3,402

5,056

7,664

9,571

11,145

10,530

13,183

Dec10 Dec11 Dec12 Dec13 Dec14 Sep14 Sep15

2,405

3,817

5,757 6,593

8,747

7,906

10,495

Dec10 Dec11 Dec12 Dec13 Dec14 Sep14 Sep15

35.34

76.86

140.02

229.38

202.14

135.69

196.09

2,847

4,226

6,000

8,081

9,645

9,137

13

MARKET SHARE KPR

Market Share KPR FLPP

Bank BTN tetap sebagai pemimpin pasar KPR dengan market share sebesar 29,4%

Sumber : Data per 30 Juni 2015 Sumber : Data per 30 Juni 2015

Market Share KPR

BTN

29.4%

BNI

10.2%

BRI

4.4%

BCA

16.9%

CIMB

NIAGA

7.1%

MANDIRI

8.1%

Others

23.9%

Bank BTN

98%

Others

2%

Tanya Jawab

Paparan Kinerja

Triwulan III

Tahun 2015

PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk

Jakarta, 26 Oktober 2015

15

TERIMA KASIH

________________

Corporate Secretary Division

PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk Menara BTN Lt. 20 - Jl Gajah Mada No. 1 Jakarta Pusat - 10130

Telp : +62 21 6336789 Facs: +62 21 6336719 Email : csd@btn.co.id Website : www.btn.co.id