Triwulan II atau Per Juni 2015 (Unaudited)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Juni 2015
Bank
I
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Agio / Disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4
Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2)
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1
Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2
Agio / Disagio
2.3
Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2)
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Cadangan tujuan
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
Total Modal
Juni 2015
Bank
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
3)
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
3,284,102
3,284,102
2,869,000
594,178
2,384
495,251
203,449
1
(80,621)
(26,286)
179,076
158,416
20,660
Konsolidasi
Bank
KETERANGAN
Konsolidasi
Konsolidasi
Bank
3,317,703
3,317,703
2,869,000
2,977,851
169,675
178,173
3,130,172
3,156,024
1
(80,621)
(26,286)
14,571
160,046
158,416
1,630
223,931
198,692
25,239
0
198,692
25,239
3,541,634
Posisi Tanggal Laporan
Bank
Konsolidasi
2,960,497
594,178
2,384
495,251
203,449
0
0
0
0
223,931
3,508,033
Juni 2014
Juni 2014
Konsolidasi
Posisi Tanggal Laporan Tahun
Lalu
Bank
Konsolidasi
RASIO KPMM
15,895,390
189,897
3,133,583
19,218,870
10.51
15,967,300
189,897
3,165,782
19,322,979
10.51
15,046,824
48,162
3,024,134
18,119,120
10.56
15,109,242
Rasio CET1
48,162
Rasio Tier 1
3,052,744
Rasio Tier 2
18,210,148
Rasio total
10.56 CET 1 UNTUK BUFFER
17.09%
17.09%
1.17%
18.25%
17.26%
17.26%
1.17%
18.33%
0.00%
16.34%
0.94%
17.28%
0.00%
16.35%
0.98%
17.33%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
1
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Juni 2015
Bank
I
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Agio / Disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4
Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2)
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1
Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2
Agio / Disagio
2.3
Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2)
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Cadangan tujuan
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
Total Modal
Juni 2015
Bank
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
3)
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
3,284,102
3,284,102
2,869,000
594,178
2,384
495,251
203,449
1
(80,621)
(26,286)
179,076
158,416
20,660
Konsolidasi
Bank
KETERANGAN
Konsolidasi
Konsolidasi
Bank
3,317,703
3,317,703
2,869,000
2,977,851
169,675
178,173
3,130,172
3,156,024
1
(80,621)
(26,286)
14,571
160,046
158,416
1,630
223,931
198,692
25,239
0
198,692
25,239
3,541,634
Posisi Tanggal Laporan
Bank
Konsolidasi
2,960,497
594,178
2,384
495,251
203,449
0
0
0
0
223,931
3,508,033
Juni 2014
Juni 2014
Konsolidasi
Posisi Tanggal Laporan Tahun
Lalu
Bank
Konsolidasi
RASIO KPMM
15,895,390
189,897
3,133,583
19,218,870
10.51
15,967,300
189,897
3,165,782
19,322,979
10.51
15,046,824
48,162
3,024,134
18,119,120
10.56
15,109,242
Rasio CET1
48,162
Rasio Tier 1
3,052,744
Rasio Tier 2
18,210,148
Rasio total
10.56 CET 1 UNTUK BUFFER
17.09%
17.09%
1.17%
18.25%
17.26%
17.26%
1.17%
18.33%
0.00%
16.34%
0.94%
17.28%
0.00%
16.35%
0.98%
17.33%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
1