Triwulan II atau Per Juni 2015 (Unaudited)
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALI MANTAN TI MUR
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
NERACA
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A. AKTIVA
POS - POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP-Piutang Murabahah
Piutang Lainnya
PPAP-Piutang Lainnya -/Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP-Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva lain-lain
B.
PASIVA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH AKTIVA
8.
JUMLAH PASIVA
2015
2014
19,197
40,259
87,800
245,000
(2,450)
422,852
(15,298)
44,232
(11,570)
379,857
(7,049)
7,384
22,351
(14,448)
24,142
1,242,259
13,080
34,867
70,400
80,000
(800)
421,829
(10,369)
48,117
(783)
384,466
(8,345)
7,346
17,293
(11,400)
3,188
1,048,889
70,510
1,349
430,304
51,671
2,486
349,656
361,582
366,718
11,796
1,242,259
386,532
245,905
12,639
1,048,889
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin Murabahah
Bagi hasil Mudharabah
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D. JUMLAH BAGI HASIL
E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
F. BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
I. Pendapatan Non Operasional
J. Biaya Non Operasional
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
2015
2014
29,672
32,191
61,863
21,286
8
28,439
49,733
19,812
19,812
14,851
14,851
42,051
34,882
324
12,135
7,331
13,358
8,519
41,667
384
13,511
2,099
11,412
11,796
233
5,399
5,382
10,665
5,034
26,713
8,169
8,285
3,815
4,470
12,639
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
2015
2014
43,919
-
12,514
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Periode 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
2. Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
2015
2014
420
396
14
14
14
14
3
3
11
431
3
3
11
407
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq dan Shadaqoh
TOTAL SUMBER DANA
3. Penggunaan Dana Zis
3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
TOTAL PENGGUNAAN DANA
4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
CATATAN
2015
2014
2,485
2,898
(182)
-
273
-
(182)
273
416
416
(598)
1,887
273
3,171
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
NERACA
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A. AKTIVA
POS - POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP-Piutang Murabahah
Piutang Lainnya
PPAP-Piutang Lainnya -/Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP-Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva lain-lain
B.
PASIVA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH AKTIVA
8.
JUMLAH PASIVA
2015
2014
19,197
40,259
87,800
245,000
(2,450)
422,852
(15,298)
44,232
(11,570)
379,857
(7,049)
7,384
22,351
(14,448)
24,142
1,242,259
13,080
34,867
70,400
80,000
(800)
421,829
(10,369)
48,117
(783)
384,466
(8,345)
7,346
17,293
(11,400)
3,188
1,048,889
70,510
1,349
430,304
51,671
2,486
349,656
361,582
366,718
11,796
1,242,259
386,532
245,905
12,639
1,048,889
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin Murabahah
Bagi hasil Mudharabah
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D. JUMLAH BAGI HASIL
E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
F. BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
I. Pendapatan Non Operasional
J. Biaya Non Operasional
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
2015
2014
29,672
32,191
61,863
21,286
8
28,439
49,733
19,812
19,812
14,851
14,851
42,051
34,882
324
12,135
7,331
13,358
8,519
41,667
384
13,511
2,099
11,412
11,796
233
5,399
5,382
10,665
5,034
26,713
8,169
8,285
3,815
4,470
12,639
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
2015
2014
43,919
-
12,514
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Periode 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
2. Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
2015
2014
420
396
14
14
14
14
3
3
11
431
3
3
11
407
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq dan Shadaqoh
TOTAL SUMBER DANA
3. Penggunaan Dana Zis
3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
TOTAL PENGGUNAAN DANA
4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
CATATAN
2015
2014
2,485
2,898
(182)
-
273
-
(182)
273
416
416
(598)
1,887
273
3,171