bankreport revisi gcg 2015 87

BA NK SUI UT GO

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

A B STRA KS IGC G P T.
B A NK S U L U TGO TA I U N 201
5
P enerapanGC G B ankSU L U TGO didasariP B INo.
8
/
4/
P B I/
2006seb agaimanatel
ahdiub ahdenganP B I
No.8/
14/
P B I/
2

006tentang P el
ak
sanaanGood C orporate Gov
ernance B agi B ankU mum danS EB I
15
/
15/
DP NP tanggal2
9A pril2013tentang P el
ak
sanaanGood C orporate Gov
ernance B agi B ank
U mum danmengedepank
an5(
l
ima)P rinsipDasar P el
ak
sanaany
aituTransparansi,A k
untab itil

itas,
P ertanggungj
awab an, Independensi, dan Kewaj
aran.A dapun 1
1(
seb el
as) fak
tor penil
aian
pel
ak
sanaanGC G dapat didesk
rispik
anseb agaib erik
ut:
1. P el
ak
sanaantugas dantanggung j
awab DewanKomisaris:J
uml

ah anggota DewanKomisaris
tidak mel
ampaui j
uml
ah anggota Direk
si P T.B ank S U L U TGO dan tel
ah memadai untuk
mel
ak
sanak
anfungsipengawasanterhadappel
ak
sanaantugas dantanggung j
awab Direk
si.
2. P el
ak
sanaantugas dantanggung j
awab Direk
si:

J
uml
ahDirek
siP T.
B ankSU L U TGO tel
ahmemadai
sesuai dengank
ompl
esitas usaha B ankdansemua tel
ah l
ulus fit and proper test.Direk
si
mel
ak
sanak
antugas cuk
upb aiknamunperl
umeningk
atk
ansinergitas dank

omitmenuntuk
memperb aik
ik
elemahany
ang menj
aditemuanOJ
K ditahun20
15.
3. L aporanP el
ak
sanaanTugas Komite.
a. Komite A udit,tel
ah mel
ak
uk
anrev
iew terhadappel
ak
sanaantugas S KA I dank
esesuaian

pel
ak
sanaanaudit KA P denganstandart audit y
ang b erl
ak
u.
b . Komite P emantauRisik
o,tel
ah mel
ak
uk
anev
al
uasik
eb ij
ak
andanpel
ak
sanaanmanaj
emen

risik
onamunrek
omendasik
epadaDewanKomisaris b el
umdil
ak
uk
ansecarak
omprehensif.
c. Komite Remunerasi & Nominasi,tel
ah memb erik
anrek
omendasi k
epada DewanDirek
si
mengenaik
eb ij
ak
anremunerasib agiP ej
ab at Ek

sek
utifdanpegawaisecarak
esel
uruhan.
4. P enanganan B enturan Kepentingan,masih terdapat tindak
an y
ang mengandung b enturan
k
epentinganditahun2015.
5. P enerapan Cungsi Kepatuhan,memastik
an dan menetapk
an k
epatuhan B ank terhadap
k
etentuantel
ahdil
ak
sanak
an.
6. P enerapanCungsi A udit Intern,S KA Itel

ahmel
ak
sanak
anfungsipengawasansecaraindependen
dantel
ahmemil
ik
i9auditor b ersertifik
asiP IA .
7. P enerapanCungsiA udit Ek
stern,penugasanKA P tel
ah mel
al
uirek
omendasiDewanKomisaris
danmemenuhil
egal
itas perj
anj
iank

erj
aJ
asa A udit L aporanKeuanganTahun 2015ol
eh KA P
I usni,M ucharam&Rasidi.
8. Cungsi M anaj
emen Risik
o termasuk P engendal
ian Intern, Div
isi M Ri tel
ah meny
usun,
menetapk
an,mengk
inik
anprosedur danal
at untukmengidentifik
asi,menguk
ur,memonitor dan
mengendal

ik
anrisik
oy
ang tercak
updal
amB P P M anaj
emenRisik
odanP rofilRisik
o.
9. P eny
ediaan Dana k
epada P ihak Terk
ait dan Deb itur B esar,P T.B ank S U L U TGO sel
al
u
memperhatik
anB M P K danprinsipk
ehatihatiandal
ampemb eriank
redit pihakterk
ait.
10
.Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan B ank
,L aporan pel
ak
sanaan GC G dan
P el
aporanInternP T B ankS U L U TGO tel
ahmeny
ampaik
anlaporank
euangansecara transparan
dansesuaik
etentuan.
11
.RencanaS trategis B ank
,M emenuhitarget B P D RegionalC hampiondanmeningk
atk
anmodalinti
mencapaiRp.
1tril
iununtukmasukpadaB uk
uII.
S ecara k
esel
uruhanhasilpenil
aiansendiri (
Sel
f A ssessment)11(
seb el
as)fak
tor GC G P T.B ank
S U L U TGO tahun201
5b erada pada posisi 3(
tiga)y
ang mencermink
anmanaj
emenB anktel
ah
mel
ak
uk
anpenerapanGC G y
ang secaraumumcuk
upb aik
.

2

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun20
15

BA NK SUI UT GO

B esar

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

3

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

I.P ENDA I U L U A N
Good C orporate Gov
ernance (
GC G)atauTata Kel
ol
a P erusahaanditerapk
ank
arena adany
ak
esadaranuntuk
dapat mengemb angk
andanmeningk
atk
annil
aiperusahaansertameningk
atk
ank
epercay
aanpemegang saham
danmasy
arak
at.Keb utuhanpenerapanGood C orporate Gov
ernance (
GC G)j
uga dil
ak
uk
anuntukmenghindari
k
onfl
iky
ang munculdal
am manaj
emenperusahaank
arena perb edaank
epentingany
ang dapat menimb ul
k
an
k
erugianpada pihaky
ang b erk
epentingan(
stak
ehol
der)danmeningk
atk
ank
epatuhanterhadapperaturan
perundangundangany
ang b erl
ak
usertanil
ainil
aietik
ay
ang b erl
ak
uumumpadaindustryperb ank
an.
KorporasiP T.B ankS U L U TGO y
ang dib entukdanpara pihaky
ang b erk
epentinganharusl
ahdil
indungimel
al
ui
penerapanGood C orporate Gov
ernance (
GC G)
.
P eningk
atank
ual
itas pel
ak
sanaanGood C orporate Gov
ernance
merupak
ansal
ahsatuupay
a untukmemperk
uat k
ondisiinternalperb ank
annasionalsesuaidenganA rsitek
tur
P erb ank
anIndonesia(
A P I)
.
P erk
emb anganperb ank
any
ang dij
al
ank
anol
ehP T.B ankS U L U TGO saat inisemak
inmeningk
at y
ang ditandai
dengan b ertamb ahny
a pemb uk
aan cab ang/
capem serta k
antor k
as untukmenunj
ang pel
ay
anank
epada
masy
arak
at.V olume peningk
atanb isnis dank
egiatanb ankinitidakl
epas darib erb agairisik
orisik
operb ank
an
y
ang perl
udiminimal
isir,sepertidampakterj
adiny
a ek
sposur risik
ob ank
,b aikresik
opasar,resik
ol
ik
uiditas
maupunresik
ooperasional
.
U ntukmemitigasiesk
posur risik
orisik
oterseb ut perl
uditerapk
anGood C orporate
Gov
ernance (
GC G)sesuaidenganP B I No.8/
4/
P B I/
2006tentang P enerapanGood C orporate Gov
ernance B agi
B ankU mum.
S istempengendal
iandanpengaturanperusahaany
ang dapat dil
ihat darimek
anisme hub unganantarab erb agai
pihaky
ang menj
al
ank
anperusahaanseb agaipengurus B ank
,maupunditinj
audari“
nil
ainil
ai”y
ang terk
andung
darimek
anisme pengel
ol
aanitusendiri.Tim GC G P T.B ankS U L U TGO mendefinisik
andarisegisoft definition
y
ang mudahdipahamiy
aitu“
Komitmen,B ek
erj
aSesuaiA turanS ertaP rak
tikP eny
el
enggaraanB isnis y
ang S ehat
danB eretik
a”
.
P elak
sanaanGood C orporate Gov
ernance memb utuhk
anpengel
ol
aanmanaj
emenP erusahaany
ang mengatur
hub ungan antara Dewan Komisaris dan Direk
si sampai pada pegawai tingk
atan pal
ing b awah dengan
b erl
andask
anpada5(
l
ima)prinsipdasar y
ak
ni:
1)Transparansi(
transparancy
)
,y
aituk
eterb uk
aandal
am mengemuk
ak
aninformasiy
ang materialdanrel
ev
an
sertak
eterb uk
aandal
ammel
ak
sanak
anproses pengamb il
ank
eputusan.
2)A k
untab il
itas (
accountab il
ity
)
,y
aituk
ej
el
asanfungsi danpel
ak
sanaanpertanggung j
awab anorganb ank
sehinggapengel
ol
ahanny
ab erj
al
ansecaraefek
tif.
3)P ertanggung j
awab an (
responsib il
ity
)
,y
aitu k
esesuaian pengol
ahan b ank dengan peraturan
perundangundangany
ang b erl
ak
udanprinsipprinsippengel
ol
ahanb anky
ang sehat.
4)Indenpendensi (
independency
)
,y
aitupengol
ahanb anksecara profesionaltanpa pengaruh/
tek
anandari
pihakmanapun.
5)Kewaj
aran(
fairness)
,y
aituk
eadil
andank
esetaraandal
am memenuhi hak
hakstak
ehol
der y
ang timb ul
b erdasark
anperj
anj
iandanperaturanperundangundangany
ang b erl
ak
u.

4

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun20
15

BA NK SUI UT GO

P engel
ol
aan perusahaan dengan b erasask
an prinsipprinsip GC G terseb ut diatas sangat diperl
uk
an agar
P erusahaandapat b ertahandal
am menghadapi persaingany
ang semak
ink
etat dandiharapk
anmerupak
an
sarana untukmenj
adik
anP erusahaansecara l
eb ih b aikantara l
aindenganmenghamb at prak
tek
prak
tek
k
orupsi,k
ol
usidannepotisme,meningk
atk
andisipl
inanggaran,menday
agunak
anpengawasandanmendorong
efesiensipengel
ol
anP erusahaan.
P enerapanGood C orporate Gov
ernance padatahun2015diarahk
anpadak
omitmenterhadapupay
aperb aik
an
penerapanGood C orporate Gov
ernance P T.
B ankS U L U TGO y
ang disarank
anol
ehpihakOtoritas J
asaKeuangan
(
OJ
K)
y
ang mencak
upupay
apemantapanfungsiKepatuhanB ankterhadapk
etentuany
ang b erl
ak
u,penanganan
b enturan k
epentingan,penerapan fungsi audit,penerapan manaj
emen risik
o serta transparansi k
ondisi
k
euanganb ank
.
Diharapk
ank
omitmenterseb utak
ansemak
inmemperk
uatimpl
ementasiGC G danmemperb aik
i
k
ual
itas k
omposit GC G B ankSU L U TGO,sehinggapadaak
hiry
aGC G B ankS U L U TGO menj
adisuatucul
ture GC G,
y
ang b erk
emb ang dandinamis.

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

5

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

II.
KODE ETIK
Dal
am rangk
amenciptak
anperil
ak
ub isnis y
ang etis danl
ay
akmak
adib uatl
ahKode Etiky
ang merupak
annormanormay
ang harus dipatuhiol
ehsetiappengurus danpegawaib ankdal
ammenj
al
ank
antugasny
a.
P enerapank
ode
etiksecarak
onsistendanb erk
esinamb unganpadasemuahub ungan,b aikpel
anggan,mitra,danpihaklaindil
uar
b ankak
anterciptal
ingk
ungank
erj
ay
ang k
ondusifb agik
eb erhasil
anpegawaidanb ank
.
S al
ah satuupay
a pelak
sanaank
ode etikadal
ah b ankmengik
uti dantundukpada sel
uruh U ndangU ndang
P emerintah,P eraturany
ang b erhub ungandenganb isnis.Kode Etikmenj
adiacuanb agiorganb ankdansemua
pegawaidal
ammenerapk
annil
ainil
ai(
v
al
ues)danetik
ab isnis sehinggamenj
adib agiandarib uday
ab ank
.
Setiap
b ankharus memil
ik
inil
ainil
aib ank(
corporate v
al
ues)
y
ang menggamb ark
ansik
apmoralb ankdal
ampel
ak
sanaan
usahany
a.U ntukdapat mereal
isasik
ansik
apmoraldal
am pel
ak
sanaanusahany
a,b ankharus memil
ik
irumusan
etik
a b isnis y
ang disepak
atiol
ehorganb ankdansemua pegawai.P el
ak
sanaanetik
a b isnis y
ang k
onsistendan
b erk
esinamb unganak
anmemb entukb uday
a b anky
ang merupak
anmanifestasidarinil
ainil
aib ank
.Nilainil
ai
danrumusanetik
a b isnis b ankperl
udituangk
andandij
ab ark
anl
eb ihl
anj
ut dal
am pedomanperil
ak
uagar dapat
dipahamidanditerapk
an.Nil
ainil
aib ankmerupak
anl
andasanmoraldal
am mencapaiv
isidanmisib ank
.Nil
ainil
aib anky
ang univ
ersalantaral
ainadal
ahterpercay
a,adildanj
uj
ur.
Tuj
uandariP erny
ataanetik
aB isnis adal
ah:
• M eningk
atk
ank
epedul
iandanmemb erik
anpanduanb agi manaj
emen dan pegawai di b ankdal
am mel
ak
uk
an
k
egiatank
esehariandandal
ammemb uat k
eputusanb isnis.
• M emacuk
epedul
ianterhadapisuetik
adanak
siperl
awanandal
amk
eseharianak
tiv
itas b isnis dan menj
unj
ung
nil
aisepertik
epercay
an,k
eterb uk
aan,k
ej
uj
uran,danak
untab il
itas dal
amsetiapk
esepak
atan.
• M empromosik
andanmenj
agastandar etik
a,
patuhpadaU ndangU ndang,P eraturan,
menghormati k
eb uday
aan
l
ok
aldannasional
.
• M emb angunk
erangk
ak
erj
a b agiperil
ak
uprofesionaldanb ertanggung j
awab untukb erprestasi untuk semua
indiv
idudib ank
.
• M enanamk
ank
ej
el
asandanprinsipprinsipreal
istis ataunil
aiy
ang dib erik
ank
epada manaj
emen,pimpinan dan
pegawai dal
am memformul
asik
andanmengimpl
ementasik
ank
ode etik
,penghargaank
l
iendanb est practices,
memb uatny
aseb agaib agiandariB uday
aB ank
.
Ruang l
ingk
uppedomaninimeliputihub unganhub unganB ankdal
am b erperil
ak
uterhadapstak
ehol
der danj
uga
mengatur pedomanetik
adanperil
ak
ul
ingk
unganinternaldanek
sternal
.
1.Etik
aDanP erilak
uKomisaris
Dal
am hub unganny
adenganpenerapanfungsiKepatuhan,Komisaris harus:
a.M emahamifungsiKepatuhandanmel
ak
sanak
anny
aseb agaicontohperil
ak
ub agiP egawai.
b .M enghindaritimb ul
ny
ab enturank
epentinganb aiksecaral
angsung maupuntidakl
angsung.
c.M enj
agak
eamanandank
erahasiaaninformasib ank
.
2.Etik
aDanP erilak
uDirek
si
Dal
am hub unganny
adenganpenerapanfungsiKepatuhan,Direk
siharus:
a.M emahamifungsiKepatuhandanmel
ak
sanak
anny
aseb agaicontohperil
ak
ub agiP egawai.
b .M enghindaritimb ul
ny
ab enturank
epentinganb aiksecaral
angsung maupuntidakl
angsung.
c.M enj
agak
eamanandank
erahasiaaninformasiB ank
.

6

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun20
15

BA NK SUI UT GO

3.Etik
aDanP erilak
uP egawai
a.P egawaidal
amB ank
:
1)P egawai harus senantiasa menj
unj
ung tinggi etik
a b isnis y
ang b erl
ak
uumum dantata nil
ai b ankdal
am
tugasny
asehari–hari.
2)P egawaiwaj
ib mendahul
uk
ank
epentinganb ankdaripadak
epentingangol
ongan,prib adi,k
el
uarga,k
erab at.
3)S etiappegawaiwaj
ib menj
agahartamil
ikdannamab aikb ank
.
4)P egawaiwaj
ib b ersik
ap,b erperil
ak
ub aikdanmenj
agak
esopanandidal
amataupundil
uar B ank
.
5)P egawaiwaj
ib menerimapenempatantugas,
melak
sanak
anperj
al
anandinas,rotasidanmutasi,b erdasark
an
P erintah/
KeputusanDirek
siatauA tasany
ang b erwenang.
6)P egawaiwaj
ib memegang rahasiaj
ab atan,y
aiturahasiay
ang b erk
aitandengantugas dan/j
ab atanny
a,b aik
y
ang b erupadok
umentertul
is,rek
amansuaraataupunperintah/perny
ataanl
isandariA tasanny
a.
7)P egawai waj
ib mengerahk
ansegal
a day
a danupay
a dal
am mel
ak
sanak
antugas j
ab atany
ang diserahk
an
k
epadany
a.
8)P egawaiwaj
ib mentaatiaturanaturany
ang b erl
ak
udib ank
.
9)P egawaiwaj
ib mematuhiisiP erj
anj
ianKerj
aB ersama.
10)
P egawaiwaj
ib b eradaditempat tugas danmel
ak
sanak
antugasny
apadaharidanj
amk
erj
ay
ang ditentuk
an,
k
ecual
isedang menj
al
ank
antugas B ankdil
uar tempat tugasny
a.
b .I ub ungank
erj
aantar pegawaidal
amB ank
:
1)P egawai waj
ib memb ina k
erj
asama y
ang positif danproduk
tif,sal
ing menerima danmenghargai didasari
k
etul
usandanitik
ad b aik
.
2)A tasanwaj
ib memb erik
anpanutan,arahan,danb imb inganatas peril
ak
udank
inerj
a pegawaiy
ang b erada
didal
amsuperv
isiny
a.
3)P egawaiwaj
ib mel
apork
ank
epada atasanny
a setiapterj
adik
ecurianatauk
ehil
anganharta mil
ikB anky
ang
dik
etahuiny
adal
amwak
tu2x24j
am.
4)S al
ing menghargai,mendorong semangat,danmemb inak
erj
asamadal
amtugas dantanggung j
awab masing
–masing.
5)M eningk
atk
anintegritas,k
eterb uk
aan,danhub ungany
ang harmonis.
4.Keb ij
ak
anA k
untansiDanKeuangan
S emuainformasiy
ang b erhub ungandenganL aporanKeuangan,catatandanl
aporanl
ainny
aharus dib uat dengan
ak
urat,l
engk
apdansej
uj
urj
uj
urny
asesuaidengantransak
siB ank
.
Direk
sidanpegawail
ainy
ang ik
ut sertadal
am
persiapandok
umendok
umenb ankdiharusk
anuntukmemastik
anb ahwadok
umenterseb ut dib uat denganj
el
as,
l
engk
ap,ak
urat dandapat dimengertiol
ehpihakl
ain.
S el
uruh transak
si b ank harus dil
ak
uk
an otorisasi ol
eh manaj
emen dan sesuai k
etentuan y
ang b erl
ak
u.
P emusnahandok
umenb ankharus sesuaidenganprosedur danmemenuhiperaturanperundangany
ang b erl
ak
u.
5.Keterb uk
aan&KerahasiaanInformasi
Keharusandanl
arangandal
amhalmemel
iharaKeterb uk
aanInformasi:
a.P egawaiharus menj
aga agar informasiB anksel
al
umemenuhik
arak
teristikmudahdipahami,rel
ev
an,penting
sertadapat diandal
k
an.
b .P egawaiharus memperl
ak
uk
aninformasisesuaidengank
l
asifik
asiinformasi.
c.P engungk
apaninformasihany
adapat dil
ak
uk
anmel
al
uimediay
ang tel
ahditentuk
ansesuaik
eb ij
ak
anb ankdan
B agianS ek
retariat/
P ej
ab at y
ang ditunj
uk
.

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

7

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

6.B enturanKepentingan
a.P egawaidal
am melak
uk
anak
tiv
itas b isnis B ankharus sel
al
umenghindariterj
adiny
ab enturank
epentingandan
sel
al
umengutamak
ank
epentinganB ank
.
b .B ankharus sel
al
umenghindaritindak
anil
egal
,persaingany
ang b erl
eb ihantanpal
andasank
eek
onomianserta
peril
ak
uy
ang meny
impang.
c.B ankharus menduk
ung prinsip–prinsippersainganusaha y
ang sehat sesuaidenganperaturanperundang –
undangany
ang b erl
ak
u.

7.W histleb lower
P engurus danpegawaiB ankS U L U TGO diharusk
anuntukmel
apork
anl
angsung k
epadaS KA Ic.
qDepartemen
Inv
estigasidanA ntiCraud b aiksecara l
isanmaupuntul
isansesegera mungk
inj
ik
a terj
adiataub erpotensi
terj
adiny
a pel
anggaranterhadapB uday
a Kepatuhandapat mel
apork
anmel
al
ui media;tel
epon,email
ataupunsurat.Sehub ungandenganpelaporanterseb ut,seorang pel
apor harus meny
eb utk
ansecara j
el
as
identitas pel
ak
upel
anggarandantindakpel
anggarany
ang dil
ak
uk
anserta meny
eb utk
ansecara j
el
as
identitas pelapor.
Direk
siB ankS U L U TGO menj
aminb ahwatidakadaP engurus danpegawaiB ankSU L U TGO y
ang ak
anmenderita
k
erugianseb agaiak
ib at daritindak
anpel
aporany
ang dil
ak
uk
anny
a.Direk
sitel
ahmengel
uark
anS K Direk
siNo:
068/
SKKEP /
DIR/
V II/
2013 tentang P rogram P erl
indungan B agi P el
apor Craud.Kerahasiaan pel
apor dan
l
aporanny
a ak
andij
amintermasukj
ik
a pengungk
apandiperl
uk
andal
am rangk
a pel
ak
sanaanpeny
idik
andan
untukk
epentinganB ankS ul
ut.
P el
apor ak
anmendapatk
anperl
indunganhuk
umdank
eamanan.

8

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun20
15

BA NK SUI UT GO

III.
P ENERA P A N M A NEJ
EM EN RIS IKO S EB A GA IP ENU NJ
A NG
P EL A KS A NA A N GC G
S esuai P eraturanB ankIndonesia No.
8/
4/
P B I/
2006y
ang disempurnak
andenganP B I No.
8
/
14/
P B I/
2006serta
S uratEdaranB ankIndonesiaNo.
9/
12/
DP NP perihalP el
ak
sanaanGood C orporate Gov
ernance B agiB ankU mum,
b ankdiwaj
ib k
an untukmeny
aj
ik
an informasi k
epada stak
ehol
ders tentang pel
ak
sanaan Good C orporate
Gov
ernance dank
esimpul
anumumhasilsel
fassessment pel
ak
sanaanGood C orporate Gov
ernance.
U ntukmendapatk
angamb arany
ang l
eb ih j
el
as terhadappel
ak
sanaanGood C orporate Gov
ernance di B ank
S U L U TGO mak
adisusunl
ahl
aporanini.
P enerapanM anaj
emenrisik
odiB ankSU L U TGO mengacupadaP eraturan
B ankIndonesiadank
etentuaninternB ankantaral
ainB uk
uP edomanP erusahaan(
B P P )M anaj
emenRisik
odan
B uk
uP edomanP erusahaan(
B P P )P rofilRisik
o.U ntukmemastik
anpenerapanmanej
emenrisik
osesuaidengan
tuj
uanny
a,
B ankS U L U TGO telahmemb entukorganisasimanej
emenrisik
osertamenetapk
antugas dantanggung
j
awab atas setiapj
enis risik
odansetiaptahapanproses manej
emenrisik
o.
Komite M anej
emenRisik
o(
KM K/
Komenk
o)seb agaisuatub adantertinggidal
amsistemmanej
emenrisik
ob ank
y
ang b eranggotaanDirek
sidansel
uruhP emimpinDiv
isi.
Div
isiM anaj
emenRisik
odanDiv
isiKepatuhanb ersamasamadenganRiskTak
ing U nit,b ertanggung j
awab dal
ampengel
ol
aanrisik
osecaraterpadu,y
ang mel
iputirisik
o
k
redit,risik
opasar,risik
ol
ik
uiditas,risik
ooperasional
,risik
ohuk
um,risik
ostrategik
,risik
ok
epatuhandanrisik
o
reputasi.

P roses M anaj
emenRisik
o
B erk
enaandenganupay
amemb angunk
esadarandanb uday
amanej
emenrisik
o(
riskcul
ture)terhadapsel
uruh
j
enis risik
o,B ankS U L U TGO secara b erk
esinamb unganmengemb angk
anpenerapanRiskS el
fA ssessment (
RSA )
y
ang mewaj
ib k
ansetiapunitk
erj
amel
ak
uk
anpenil
aianrisik
oy
ang mel
ek
atpadasetiapak
tiv
itas operasional
ny
a.
P engemb anganterseb ut seb agaiupay
a mengimb angiperk
emb angank
etentuandank
ompl
ek
sitas usaha b ank
.
S aat inisedang dimul
ail
angk
ahpenerapanpenguk
urank
inerj
a pegawaidanunit k
erj
a secara periodikdengan
memperhitungk
anfak
torfak
tor risik
odal
am ak
tiv
itas pencapaiantarget k
inerj
any
a.

M anej
emenRisik
oKredit
P roses identifik
asi,
penil
aian,pengendal
iandanpemantauanterhadaprisik
ok
redittel
ahdil
ak
uk
an,
b ahk
anpada
tanggal27Nov
emb er 2013tel
ahdisusunmetode penguk
uranrisik
ok
redit mel
al
uiRating Risik
oKredit U saha
sesuaiSurat EdaranDirek
siNo023.
/
SEM Ri/
DIR/
XI/
2
013.Namundal
am perk
emb angany
a,disadariperl
uny
a
pemb enahandanperb aik
anterhadapmetode penguk
uranrisik
ok
redit mel
al
uiC redit Rating.
P endek
atanpenguk
uranrisik
omel
al
uirating y
ang dimak
sud,sej
auhinidiak
uiseb agaiP endek
atanpenguk
uran
risik
ok
redit y
ang l
eb ih ak
urat serta sensitiv
itas risik
o(
risksensitiv
e)seb agaihaly
ang sangat penting dal
am
memperhitungk
ancadangank
erugian,modal(
capitalrisk
)
,pricing,al
ok
asimodalsertamanej
emenportofol
io.
B eb erapatuj
uanmanej
emenrisik
ok
redit adal
ah:
a.M engetahuitingk
at risik
oy
ang munculpadadeb itur dancal
ondeb itur
b .M eningk
atk
anefiesiensiproses manaj
emenk
redit
c.Gamb aranprofilcal
ondeb itur
d.S eb agaidasar perhitunganb eb anrisik
ok
redit
e.M eningk
atk
anb uday
ak
redit y
ang sehat
P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

9

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

M anej
emenRisik
oP asar
Risik
oP asar diuk
ur b erdasar duak
omponen,y
aiturisik
otingk
at suk
ub ungadanrisik
onil
aituk
ar.
S trategiB ank
dal
am memb angundanmengemb angk
anmanej
emenrisik
opasar,antara l
aindenganmengemb angk
anA sset
L iab il
ities C ommittee (
A L C O)
.
Tugas utamany
a,antara l
ainmengemb angk
an/
mengk
aj
i ul
ang strategi A sset and L iab il
ities M anagement
(
A L M A )dal
am upay
a dampakb urukak
ib at pergerak
annegatif darisuk
ub unga dannil
aituk
ar,mengev
al
uasi
k
eb ij
ak
anpricing b aikasset maupunl
iab il
ities,memb erik
anrek
omendasiportofol
iopeny
ediaandanadik
aitk
an
denganmanej
emenl
ik
uiditas danpeningk
atanpendapatanB ank
,sertamenginformasik
ank
epadamanej
emen
setiapperk
emb angank
etentuan/
peraturany
ang mempengaruhistrategidank
eb ij
ak
anA L M A .

M anej
emenRisik
oOperasional
P engel
ol
aanrisik
ooperasionalterus mel
ak
uk
anpeny
empurnaansecara b erk
esinamb ungandenganharapan
dapat memenuhi k
eb utuhannasab ah.U ntukmemenuhi k
eb utuhanini harus diduk
ung oleh sumb er day
a
manusia y
ang b erk
ual
itas dansistem y
ang menduk
ungny
a. U ntukpeny
esuaiandenganpemb erl
ak
uanP B I
11/
25/
2009,tahun 20
13tel
ah dil
ak
sanak
an rev
iew terhadap B uk
u P edoman P erusahaan (
B P P )tentang
M anaj
emenRisik
oy
ang terdiridari11b uk
useb agaib erik
ut:
1.B P P Keb ij
ak
anM anaj
emenRisik
o
2.B P P P engendal
ianRisik
oKredit
3.B P P P engendal
ianRisik
oP asar
4.B P P P engendal
ianRisik
oL ik
uiditas
5.B P P P engendal
ianRisik
oOperasional
6.B P P P engendal
ianRisik
oI uk
um
7.B P P P engendal
ianRisik
oS tratej
ik
8.B P P P engendal
ianRisik
oKepatuhan
9.B P P P engendal
ianRisik
oReputasi
10.
B P P P rofilRisik
o
11.
B P P L imit Risik
o

M anaj
emenRisik
oL ik
uiditas
Risik
ol
ik
uiditas adal
ahrisik
oak
ib at k
etidak
mampuanb ankuntukmemenuhik
ewaj
ib any
ang j
atuhtempodari
sumb er pendanaan arus k
as dan/
atau dari aset l
ik
uid b erk
ual
itas tinggi y
ang dapat digunak
an tanpa
menggangguak
tiv
itas dank
ondisi k
euanganb ank
.A dapunindik
ator y
ang digunak
andal
am penil
aianrisik
o
internatas risik
ol
ik
uiditas adal
ah:
√Komposisiaset,k
ewaj
ib andantransak
sirek
ening administratif;
√Konsentrasiaset dank
ewaj
ib an;
√Kerentananpadak
eb utuhanpendanaan;
√A k
ses padasumb ersumb er pendanaan.

10

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

BA NK SUI UT GO

M anaj
emenRisik
oI uk
um
Kej
adianrisik
ohuk
umy
ang dapattimb ulantaral
ainadal
ahadany
ak
el
emahanterhadapb eb erapafak
tor seperti
tidakterpenuhiny
a sy
arat sahny
a perj
anj
ian,k
el
emahank
l
ausul
a perj
anj
iandan/
atautidakterpenuhiny
a
persy
aratany
ang tel
ahdisepak
ati,
tidakdapatdil
ak
sanak
anny
asuatuperj
anj
ianb aikuntukk
esel
uruhanmaupun
seb agian.Cak
tor k
etiadaan/
perub ahanperundangundanganseperti produkb anky
ang b el
um diatur ol
eh
perundangundangansecara j
elas danprodukterseb ut cenderung memil
ik
itingk
at k
ompl
ek
sitas y
ang tinggi.
Dal
am rangk
apengel
ol
aanatas risik
oinimanaj
ementel
ahmenerb itk
ansuatupedomaninternaldal
am b entuk
b uk
upedomanperusahaan.

M anaj
emenRisik
oS tratej
ik
P engendal
ianatas risik
ostratej
ikdil
ak
uk
andemi meminimal
isir ak
ib at adany
a penetapandanpel
ak
sanaan
strategib anky
ang tidaktepat,pengamb il
ank
eputusanb isnis y
ang tidaktepat atauk
urang responsifny
a b ank
terhadap perub ahan ek
sternal b ankseperti k
eputusan/
k
eb ij
ak
an b isnis,impl
ementasi y
ang tidaksesuai
k
eb ij
ak
anatauk
arena k
urang tanggapterhadapperub ahanindustri.P enil
aianatas risik
oini adal
ah dengan
mel
ihat pencapaianatas strategituj
uan,strategib isnis y
ang diterapk
andidal
am mencapainy
a,sumb er day
a
y
ang digunak
andib andingk
anpencapaiantuj
uansertak
ual
itas impl
ementasiny
a.

M anaj
emenRisik
oKepatuhan
P emantauanatas risik
ok
epatuhanadal
ahdenganmengatur pengendal
ianterhadapk
emungk
inanterj
adiny
a
k
etidak
patuhanaturanb aikek
sternalmaupuninternaly
ang b erl
ak
udal
am pengel
ol
aanperusahaanseperti
k
epatuhanterhadapundangundang,peraturanB ankIndonesia,peraturanOtoritas J
asa Keuangan,k
eb ij
ak
an
danprosedur internal
,standar/
k
ode etikdanperaturanpemerintahl
ainny
ay
ang terk
ait.

M anaj
emenRisik
oReputasi
Keb ij
ak
anmanaj
emendal
am memahami danmeminimal
isir risik
oreputasi b ertuj
uanuntukmeningk
atk
an
k
epercay
aanstak
ehol
ders danpub l
ikterhadapb ank
,meningk
atk
annil
aib ank
,meningk
atk
ank
redib il
itas b ank
danmenj
agak
onsistensik
el
angsunganusahab ankdal
amk
ondisiy
ang sehat dank
ondusif.

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

11

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

IV .S EL C A S S ES S M ENT P ENERA P A N GOOD C ORP ERA TE GOV ERNA NC E
A.
RA P A T U M U M P EM EGA NG SA I A M .
RA P A T U M U M P EM EGA NG S A I A M TA I U NA N
S el
ama tahun2015,B ankS U L U TGO tel
ahmeny
el
enggarak
ansatuk
al
iRapat U mum Rapat U mum P emegang Saham
Tahunandansatuk
al
iRapat U mumP emegang S ahamL uar B iasa.
KeputusanKeputusan:
KEP U TU SA N RA P A T A KTE NO.
69TA NGGA L 22M EI2015
1.M eny
etuj
uiL aporanTahunanDirek
siatas j
al
anny
a P erseroansel
ama TahunB uk
u2014danL aporanP el
ak
sanaan
Tugas DewanKomisaris P erseroanTahunB uk
u20
14.
2.S ehub ungandenganL aporanTahunanDirek
sidanL aporanP el
ak
sanaanTugas DewanKomisaris P erseroanTahun
B uk
u2014,
meny
etuj
uidanmensahk
anNeracadanP erhitunganL ab aRugiTahunB uk
u2014y
ang tel
ahdiauditol
eh
Kantor A k
untan P ub l
ik B A M B A NG SU DA RYONO dan Rek
an seb agaimana dal
am l
aporanny
a nomor
011/
B S.
S I S/
03/
2015tanggal16(
enam b el
as)b ul
anM aret tahun2015(
dua rib ul
ima b el
as)
;danmemb erik
an
pemb eb asansepenuhny
a(
acquit et de charge)k
epada Direk
siP erseroanatas semua tindak
ank
epengurusandan
pel
ak
sanaank
ewenanganol
eh Direk
si serta DewanKomisaris P erseroanatas semua tindak
anpengawasanny
a
sel
amaTahunB uk
u2014,sepanj
ang tindak
any
ang dil
ak
uk
antercermindal
am L aporanKeuanganP erseroany
ang
tel
ahdiaudit terseb ut.
3.M eny
etuj
ui penggunaanL ab a B ersih P erseroanTahunB uk
u2014seb esar Rp.
144.
393.
4
00.
718,
(
seratus empat
pul
uhempatmil
iartigaratus semb il
anpul
uhtigaj
utaempatratus tuj
uhratus del
apanb el
as rupiah)
seb agaib erik
ut:
a.seb esar 80%(
del
apanpul
uhpersen)atausej
uml
ahRp.115.
5
14.
720.
574,
-(
seratus l
ima b elas mil
iar l
ima ratus
empat b el
as j
uta tuj
uhratus dua pul
uhrib ul
ima ratus tuj
uhpul
uhempat rupiah)
,dib agik
anseb agaidev
iden
k
epadaP emegang S ahamy
ang namany
aterteradal
amdaftarpemegang sahamperseroanpadatanggal31b ul
an
Desemb er tahun2014,terdiridari:
b .seb esar 85% atausej
uml
ahRp.98.
18
7.
5
12.
488,
-(
semb il
anpul
uhdel
apanmil
iar seratus del
apanpul
uhtuj
uh
j
utal
imaratus duab el
as rib uempat ratus del
apanpul
uhdel
apanrupiah)seb agaidev
identunai;
dan
c.seb esar 15% atausej
uml
ahRp.17.
327.
208.
086,
-(
tuj
uhb el
as mil
iar tiga ratus dua pul
uhtuj
uhj
uta dua ratus
del
apanrib udel
apanpul
uhenam rupiah)seb agaidev
idensaham;dengank
etentuanapab il
a terdapat b eb an
paj
aky
ang harus dib ay
ark
anatas dev
idenb erdasark
anperaturanperpaj
ak
any
ang b erl
ak
u,mak
a b eb anpaj
ak
terseb ut menj
adimenj
aditanggung j
awab masingmasing pemegang saham y
ang menerima dev
identerseb ut
dengancara P erseroanl
angsung memotong j
uml
ahpaj
akterseb ut daridev
identunaidanmeny
etork
anny
ak
e
k
as Negaraatas namawaj
ib paj
akb ersangk
utan;
d.seb esar 20%(
dua pul
uhpersen)atausej
uml
ahRp.28.
878.
680.
144,
-(
dua pul
uhdel
apanmil
iar del
apanratus
tuj
uhpul
uhdel
apanj
uta enam ratus del
apanpul
uhrib useratus empat pul
uhempat rupiah)digunak
anuntuk
C adanganP erseroan.
4.S ehub ungandengank
inerj
aDewanKomisaris,Direk
sidanparak
ary
awanP erseroan,meny
etuj
ui:
a.P emb erianJ
asa P roduk
siuntukpara k
ary
awanP erseroandal
am j
uml
ah k
esel
uruhanseb esar 7,
5% dariL ab a
B ersihP erseroanTahunB uk
u2014;
b .P emb eriank
esej
ahteraanP egawaiuntukpara k
ary
awandanpensiunanP erseroandal
am j
uml
ahk
esel
uruhan
seb esar 7,
5%dariL ab aB ersihP erseroanTahunB uk
u2014;
c.P emb erianTantiem untukpara anggota DewanKomisaris danDirek
si P erseroandal
am j
uml
ah k
esel
uruhan
seb esar 7,
5%dariL ab aB ersihP erseroanTahunB uk
u2014;

12

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

BA NK SUI UT GO

d.P erhitungan J
asaP roduk
si,Kesej
ahteraanP egawaib agimasingmasing y
ang b erhakdanpemb ay
aranny
aak
an
dil
ak
uk
anol
ehDirek
siP erseroan,sedangk
anb esaranTantiemb agimasingmasing anggotaDewanKomisaris dan
Direk
siP erseroan,ditentuk
anolehDewanKomisaris danDirek
sisecarab ersamaan;
e.P elak
sanaanhuruf(
a)
,(
b)
,(
c)
,dan(
d)diatas dik
onsul
tasik
andenganOtoritas J
asa KeuanganP ropinsiSul
awesi
U tara,Gorontal
odanM al
uk
uU tara.
5.M eny
etuj
uipemb erianwewenang dank
uasak
epadaDewanKomisaris untukmenunj
ukKantorA k
untanP ub l
iky
ang
ak
anmel
ak
uk
anaudit L aporanKeuanganP erseroanTahunB uk
u2015.
6.S ehub ungandenganRapat terseb ut,meny
etuj
uiuntuk
:
a. M enunj
ukW al
ik
otaKotaKotamob aguuntukdanatas namaDaerahKotaKotamob aguseb agaiwak
ilP emegang
S ahamuntukmenandatanganiRisal
ahRapat terseb ut b ersamasamaKomisaris U tamaseb agaiKetuaRapat;
b . M enunj
ukdan memb erik
an k
uasa dengan haksub stitusi k
epada tuan ROB B Y J
IM M Y M A M U A J
A untuk
mel
ak
uk
ansegal
asesuatuy
ang b erhub ungandengank
eputusanRapat terseb ut termasukmenghadapNotaris
untukdib uatk
anA k
taP erny
ataanKeputusanRapat atas k
eputusanRapat terseb ut,termasuksetiappenegasan
atas k
eputusanRapat terseb ut (
apab il
aada)
.

RA P A T U M U M P EM EGA NG S A I A M L U A RB IA S A
P adatahun2015dil
ak
sanak
anseb any
ak2k
al
iRapat U mum P emegang S ahamL uar B iasay
ak
ni:
√P adatanggal8M ei2015denganhasilk
eputusandituangk
andal
amak
tanomor 70,
71,
72tanggal22M ei2
015
√P adatanggal3J
uni2015denganhasilk
eputusandituangk
andal
am ak
tanomor 74,
75,
76tanggal23J
uni2015.
√P ada tanggal15S eptemb er 2015denganhasilk
eputusandituangk
andal
am ak
ta nomor 15,
16,
17,
18tanggal12
Ok
tob er 2015.
KeputusanRapat A k
te No.
70Tanggal22M ei2015
1.M eny
etuj
uij
uml
ahC orporate S ocialResponsib il
ity(
C SR)
y
ang ak
andisal
urk
anP T.
B A NK S U L U TGO untuktahun2015
seb esar Rp.
20.
000.
000.
000,
-(
duapul
uhmil
iar rupiah)denganperincianseb agaib erik
ut:
a.seb esar Rp.
17.
500.
000.
000,
-(
tuj
uhb el
as mil
iar l
imaratus j
utarupiah)ak
andib agik
ank
epadasemua
P emegang S aham dil
uar P T.
M EGA C ORP ORA danKoperasiKary
awan(
KOP KA R)B A NK S U L U T,secara
proposional
;
b .seb esar Rp.
2.
500.
000.
000,
-(
duamil
iar l
imaratus j
utarupiah)ak
andik
el
ol
ahl
angsung olehP erseroan.
2.M eny
etuj
uiperub ahananggaranb iay
auntukpemb angunangedung k
antor C ab ang P emb antuSuwawaseb esar Rp.
3.
579.
813.
000,
-(
tigamil
iar limaratus tuj
uhpul
uhsemb il
andel
apanratus tigab el
as rib urupiah)
.
3.P elak
sanaanRapat U mum P emegang S aham (
RU P S )L uar B iasa l
anj
utan,pada tanggal3b ul
anJ
unitahun2
015di
J
ak
arta.
4.S ehub ungandenganRapat terseb ut,meny
etuj
uiuntuk
:
- M enunj
ukW al
ik
ota Kota Kotamob aguuntukdanatas nama Daerah Kota Kotamob aguseb agai wak
il
P emegang S ahamuntukmenandatanganiRisal
ahRapat terseb ut b ersamasamaKomisaris U tamaseb agai
KetuaRapat;
- M enunj
ukdanmemb erik
ank
uasa denganhaksub stitusik
epada tuanROB B Y J
IM M Y M A M U A J
A untuk
mel
ak
uk
ansegal
a sesuatuy
ang b erhub ungandengank
eputusanRapat terseb ut termasukmenghadap
Notaris untukdib uatk
anA k
ta P erny
ataanKeputusanRapat atas k
eputusanRapat terseb ut,termasuk
setiappenegasanatas k
eputusanRapat terseb ut (
apab il
aada)
.

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

13

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

KeputusanRapat A k
te No.
71Tanggal22M ei2015
1.M eny
etuj
uik
onv
ersitamb ahansetoranmodaly
ang sudahditempatk
anmenj
adisahamuntukparapemil
iksetoran
modalterseb ut.
2.M eny
etuj
uik
onv
ersidanasetoranmodalmenj
adisahamuntukparapemil
ikdanasetoranmodalterseb ut.
3.M eny
etuj
uik
onv
ersitamb ahansetoranmodaly
ang sudahditempatk
andandanasetoranmodalterseb utP ERTA M A
danKEDU A diatas,dil
ak
uk
andengank
etentuan:
a.I arga saham untukk
onv
ersi tamb ahansetoranmodaldandana setoranmodalterseb ut dil
ak
uk
an
b erdasark
anharga pasar y
ang b erl
ak
useb agaimana y
ang diputusk
andal
am Rapat U mum P emegang
S aham L uar B iasa tanggal23b ul
anNov
emb er tahun2011y
ang tertuang dal
am A k
ta P erny
ataan
KeputusanRapat nomor 69tanggal14b ul
anDesemb er tahun2011,dal
am halinisesuaiharga saham
padasaat P T.
M EGA C ORP ORA masukseb agaipemegang sahamy
aituseb esar Rp.
159.
000,
-(
seratus l
ima
pul
uhsemb il
anrib urupiah)untuk1saham,denganrincian:
√seb esar Rp.
100.
000,
-(
seratus rib urupiah)dib uk
uk
anseb againil
ainominalsaham;
√seb esar Rp.
59.
000,
-(
l
imapul
uhsemb il
anrib urupiah)dib uk
uk
anseb agaiagiosaham;
b .U ntukpel
ak
sanaank
onv
ersisetoranmodaldandana setoranmodalterseb ut,para pemegang saham
l
ainny
adenganinimengeny
ampingk
anhakuntukditawark
anl
eb ihdahul
u(
preemptiv
e right)
atas saham
b aruy
ang dik
el
uark
anol
ehP erseroan.
4.M eny
etuj
ui masuk
ny
a seb agai pemegang saham b aruP erseroanDaerah Kab upatenM inahasa Tenggara y
ang
menerima hib ahseb agiansaham mil
ikDaerahKab upatenM inahasa Sel
atanb erdasark
anA k
ta P emindahanI ak
(
I ib ah)atas sahamtanggal8b ul
anM eitahun2015nomor 4,seb any
ak1
0l
emb arsahamdengannil
ainominaltiaptiapsahamRp.
100.
000,
-(
seratus rib u)atausel
uruhny
aseb esar Rp.
1.
000.
000,
-(
satuj
utarupiah)
.
5.M eny
etuj
uik
epemil
ik
ansahamP T.
M EGA C ORP ORA sesuaiDik
tumKeempat huruf(
a)A k
taP erny
ataanKeputusan
Rapat nomor 137tanggal24b ul
anJ
unitahun2013seb agaimanatel
ahdiub ahdal
amDik
tumP ertamahurufb A k
ta
P erny
ataanKeputusanRapat nomor 17tanggal5b ul
anSeptemb er tahun2014,k
eduany
a diub ah menj
adi
“
Kepemil
ik
ansaham P T.M EGA C ORP ORA seb any
ak24,
90% dari sel
uruh saham y
ang tel
ah dik
el
uark
anol
eh
P erseroan”
.
6.M eny
etuj
ui perub ahanstruk
tur modalsehub ungandengank
onv
ersi setoranmodaldandana setoranmodal
menj
adi saham,masuk
ny
a P emegang Saham b arudanperub ahank
epemil
ik
ansaham P T.M EGA C ORP ORA ,
sehinggarincianparaP emegang S aham,j
uml
ahsaham dannil
aimasingmasing saham y
ang ditempatk
anmenj
adi
seb agaib erik
ut:
a.DaerahP ropinsiS ul
awesiU tara,seb any
ak2.
030.
114l
emb ar saham dengannil
ainominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
203.
011.
400.
000,
-(
duaratus tigamil
iar seb el
as j
utaempat ratus rib urupiah)
.
b .DaerahP ropinsiGorontal
o,seb any
ak227.
653l
emb ar saham dengannil
ainominalRp.22.
765.
300.
0
00,
-(
dua
pul
uhduamil
iar tuj
uhratus enampul
uhl
imaj
utatigaratus rib urupiah)
.
c.Daerah Kab upaten B oal
emo,seb any
ak363.
835 l
emb ar saham dengan nil
ai nominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
36.
383.
500.
000,
-(
tigapul
uhenam mil
iar tigaratus del
apanpul
uhtigaj
utal
imaratus rib urupiah)
.
d.Daerah Kab upatenM inahasa,seb any
ak182.
279l
emb ar saham dengannil
ai nominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
18.
227.
900.
000,
-(
del
apanb el
as mil
iar duaratus duapul
uhtuj
uhj
utasemb il
anratus rib urupiah)
.
e.Daerah Kab upatenGorontal
o,seb any
ak209.
59
8l
emb ar saham dengannil
ai nominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
20.
959.
800.
000,
-(
duapul
uhmil
iar semb il
anratus l
imapul
uhsemb il
anj
utadel
apanratus rib urupiah)
.
f.DaerahKotaB itung,seb any
ak165.
261l
emb ar sahamdengannil
ainominalsel
uruhny
aseb esar
Rp.
16.
526.
100.
000,
-(
enam b el
as mil
iar l
imaratus duapul
uhenamj
utaseratus rib urupiah)
.
g.Daerah B ol
aang M ongondow,seb any
ak124.
061l
emb ar saham dengannil
ai nominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
12.
401.
600.
000,
-(
duab el
as mil
iar empat ratus satuj
utaenamratus rib urupiah)
.
h.DaerahKotaM anado,seb any
ak116.
718l
emb ar sahamdengannil
ainominalsel
uruhny
aseb esar
Rp.
11.
671.
800.
000,
-(
seb el
as mil
iar enam ratus tuj
uhpul
uhsatuj
utadel
apanratus rib urupiah)
.
14

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

BA NK SUI UT GO

i. DaerahKotaGorontal
o,seb any
ak109.
008l
emb ar sahamdengannil
ainominalsel
uruhny
aseb esar
Rp.
10.
900.
800.
000,
-(
sepul
uhmil
iar semb il
anratus j
utadel
apanratus rib urupiah)
.
j
. Daerah Kab upatenP ahuwato,seb any
ak121.
228l
emb ar saham dengannil
ai nominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
12.
122.
800.
000,
-(
duab el
as mil
iar seratus duapul
uhduaj
utadel
apanratus rib urupiah)
.
k
. Daerah Kab upatenKepul
auanSangihe,seb any
ak94.
519l
emb ar saham dengannil
ai nominalsel
uruhny
a
seb esar Rp.
9.
451.
900.
000,
-(
semb il
anmil
iar empat ratus l
imapul
uhsatuj
utasemb il
anratus rib urupiah)
.
l
. DaerahKab upatenGorontal
oU tara,seb any
ak93.
609l
emb ar saham dengannil
ainominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
9.
360.
900.
000,
-(
semb il
anmil
iar tigaratus enampul
uhj
utasemb il
anratus rib urupiah)
.
m.DaerahKotaTomohon,seb any
ak37.
729lemb ar sahamdengannil
ainominalsel
uruhny
aseb esar
Rp.
3.
772.
900.
000,
-(
tigamil
iar tuj
uhratus tuj
uhpul
uhduaj
utasemb il
anratus rib urupiah)
.
n. DaerahKab upatenM inahasa U tara,seb any
ak35.
579l
emb ar saham dengannil
ainominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
3.
557.
900.
000,
-(
tigamil
iar l
imaratus l
imapul
uhtuj
uhj
utasemb il
anratus rib urupiah)
.
o. DaerahKab upatenM inahasaSel
atan,seb any
ak31.
097l
emb ar sahamdengannil
ainominalsel
uruhny
aseb esar
Rp.
3.
109.
700.
000,
-(
tigamil
iar seratus semb il
anj
utatuj
uhratus rib urupiah)
.
p. DaerahKab upatenB one B ol
ango,seb any
ak54.
804l
emb ar saham dengannil
ainominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
5.
480.
400.
000,
-(
l
imamil
iar empat ratus del
apanpul
uhj
utaempat ratus rib urupiah)
.
q. DaerahKab upatenKepul
auanTal
aud,seb any
ak2.
133l
emb ar saham dengannil
ainominalsel
uruhny
aseb esar
Rp.
213.
300.
000,
-(
duaratus tigab el
as j
utatigaratus rib urupiah)
.
r. DaerahKab upatenKepul
auanS iauTagul
andang B iaro(
S ITA RO)
,seb any
ak34.
719l
emb ar saham dengannil
ai
nominalsel
uruhny
a Rp.3.
471.
900.
000,
-(
tiga mil
iar empat ratus tuj
uh pul
uh satuj
uta semb il
anratus rib u
rupiah)
.
s. DaerahKab upatenB ol
aang M ongondowTimur,seb any
ak10l
emb ar saham dengannil
ainominalsel
uruhny
a
seb esar Rp.
1.
000.
000,
-(
satuj
utarupiah)
.
t. Daerah Kab upaten B ol
aang M ongondow S el
atan,seb any
ak6.
299 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal
sel
uruhny
aseb esar Rp.
629.
900.
000,
-(
enamratus duapul
uhsemb il
anrib usemb il
anratus rib urupiah)
.
u. DaerahKab upatenB ol
aang M ongondowU tara,seb any
ak10l
emb ar saham dengannil
ainominalsel
uruhny
a
seb esar Rp.
1.
000.
000,
-(
satuj
utarupiah)
.
v
. Daerah Kota Kotamob agu,seb any
ak 15.
733 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal sel
uruhny
a seb esar
Rp.
1.
573.
300.
000,
-(
satumil
iar l
imaratus tuj
uhpul
uhtigaj
utatigaratus rib urupiah)
.
w.DaerahKab upatenM inahasa Tenggara,seb any
ak10l
emb ar saham dengannil
ainominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
1.
000.
000,
-(
satuj
utarupiah)
.
x
. Koperasi Kary
awanB ankSul
ut,seb any
ak281.
670l
emb ar saham dengannil
ai nominalsel
uruhny
a seb esar
Rp.
28.
167.
000.
000,
-(
duapul
uhdelapanmil
iar seratus enampul
uhtuj
uhj
utarupiah)
.
y
. P T.M EGA C ORP ORA ,seb any
ak 1.
428.
021 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal sel
uruhny
a seb esar
Rp.142.
802.
100.
000,
-(
seratus empat pul
uhdua mil
iar del
apanratus dua j
uta seratus rib urupiah)sehingga
sel
uruhny
ab erj
uml
ah5.
76
5.
652l
emb arsaham,
dengannil
ainominalsel
uruhny
aseb esarRp.
576.
565.
200.
000,
(
l
imaratus tuj
uhpul
uhenammil
iar l
imaratus enampul
uhl
imaj
utaduaratus rib urupiah)
.
7.S ehub ungandenganRapat terseb ut,meny
etuj
uiuntuk
;
a.M enunj
ukW al
ik
otaKotaKotamob aguuntukdanatas namaDaerahKotaKotamob aguseb agaiwak
ilP emegang
S ahamuntukmenandatanganiRisal
ahRapat terseb ut b ersamasamaKomisaris U tamaseb agaiKetuaRapat.
b .M enunj
ukdan memb erik
an k
uasa dengan haksub stitusi k
epada tuan ROB B Y J
IM M Y M A M U A J
A untuk
mel
ak
uk
ansegal
a sesuatuy
ang b erhub ungandengank
eputusanRapat terseb ut termasukmenghadapNotaris
untukdib uatk
anA k
taP erny
ataanKeputusanRapat atas k
eputusanRapat terseb ut,termasuksetiappenegasan
atas k
eputusanRapat terseb ut (
apab il
aada)
.

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

15

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

KeputusanRapat A k
te No.
72Tanggal22M ei2015
1.M eny
etuj
ui nama P erseroanP T.B A NK P EM B A NGU NA N DA ERA I S U L A W ES I U TA RA ataudiseb ut j
uga P T.B A NK
S U L U T seb agaimana diatur dal
am P asal 1 ay
at 1 anggaran dasar P erseroan,diub ah menj
adi P T.B A NK
P EM B A NGU NA N DA ERA I SU L A W ES IU TA RA GORONTA L O ataudiseb ut j
ugaP T.
B A NK S U L U TGO (
B SG)
.
2.S ehub ungandenganRapat terseb ut,meny
etuj
uiuntuk
;
a.M enunj
ukW al
ik
otaKotaKotamob aguuntukdanatas namaDaerahKotaKotamob aguseb agaiwak
ilP emegang
S ahamuntukmenandatanganiRisal
ahRapat terseb ut b ersamasamaKomisaris U tamaseb agaiKetuaRapat.
b .M enunj
ukdan memb erik
an k
uasa dengan haksub stitusi k
epada tuan ROB B Y J
IM M Y M A M U A J
A untuk
mel
ak
uk
ansegal
a sesuatuy
ang b erhub ungandengank
eputusanRapat terseb ut termasukmenghadapNotaris
untukdib uatk
anA k
taP erny
ataanKeputusanRapat atas k
eputusanRapat terseb ut,termasuksetiappenegasan
atas k
eputusanRapat terseb ut (
apab il
aada)
.
KeputusanRapat A k
te No.
74Tanggal23J
uni201
5
1.M eny
etuj
uiEmisiSaham y
ang ditawark
anol
eh P erseroank
epada para P emegang Saham adal
ah j
uml
ah l
emb ar
sahamy
ang b el
umditempatk
anseb any
ak4.
234.
348l
emb ar saham,denganmek
anisme penawarandanpemb agian
sahamk
epadaP emegang Saham P erseroanseb agaib erik
ut:
1.
1S aham y
ang dik
el
uark
anol
eh P erseroanak
anditawark
ank
epada P emegang Saham y
ang namany
a tercatat
dal
am Daftar P emegang S aham dengan hakterl
eb ih dahul
u untukmengamb ilb agian atas saham ak
an
dik
el
uark
anol
ehperseroanterhitung sej
aktanggalpenawaranuntuk3(
tiga)tahunk
e depan(
J
uni2018)
,dan
masingmasing P emegang Sahamb erhakmengamb ilb agianseimb ang denganj
uml
ahsahamy
ang merek
amil
ik
i
(
proposional
)
.
1.
2J
uml
ah l
emb ar saham y
ang ditawark
any
aituseb any
ak4.
234.
348l
emb ar saham denganpenawaranseb agai
b erik
ut:
- DaerahP ropinsiS ul
awesiU tara sel
ak
uP emegang Saham P engendal
i(
P SP )
,seb any
ak1.
469.
8
86l
emb ar saham,
dengank
omposisishare sahammenj
adi35%.
- Daerah P ropinsiGorontal
o,Daerah Kab upaten/
Kota diP ropinsiSul
awesiU tara danGorontal
oserta Koperasi
Kary
awan(
KOP KA R)B A NK SU L U TGO,seb any
ak1.
702.
48
3l
emb ar saham,dengank
omposisishare saham ak
hir
menj
adi40,
10%.
- S eb any
ak1.
061.
979l
emb ar saham b agianP T.M EGA C ORP ORA dib agik
ank
epada P emegang S aham l
ainny
a
secara proporsional(
C atatan:P T.M EGA C ORP ORA tidakmeny
etuj
uib agiany
ang menj
adihak
ny
a dal
am emisi
sahamini,dib agik
ank
epadaP emegang S ahaml
ainny
a.
1.
3P engamb il
anb agiansaham DaerahP ropinsiGorontal
o,DaerahKab upaten/
Kota diP ropinsiSul
awesiU tara dan
Gorontal
osertaKoperasiKary
awan(
KOP KA R)B A NK SU L U TGO,diatur seb agaib erik
ut:
- A pab il
a sampaib atas wak
tu3(
tiga)tahunk
e depan(
J
uni2018)
,terdapat sisa saham y
ang tidakdiamb ilol
eh
P emegang S aham mak
a ak
anditawark
ank
epada P emegang S aham mak
a ak
anditawark
ank
epada P emegang
S ahamlainny
asecaraproposionaldil
uar P T.
M EGA C ORP ORA .
- P emegang Saham y
ang k
omposisi k
epemil
ik
ansahamny
ak
urang dari 0,
5%,j
uml
ah saham y
ang menj
adi
b agianny
a tidakdihitung secara proporsional
,tetapidapat mengamb ilb agiansaham sampai dengan50.
000
l
emb ar saham.
1.
4B erdasark
anmek
anisme penawarandanpemb agiansaham k
epada P emegang Saham seb agaimana terseb ut
angk
a 1,
2dan3diatas,mak
a b agiansaham y
ang dapat diamb ilol
ehmasingmasing P emegang S aham k
ecual
i
P T.
M EGA C ORP ORA ,adal
ahseb agaib erik
ut:

16

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

BA NK SUI UT GO

a.Daerah P ropinsi S ul
awesi U tara,seb any
ak 1.
964.
815 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.196.
481.
500.
000,
-(
seratus semb il
anpul
uhenam mil
iar empat ratus delapanpul
uhsatul
ima ratus rib u
rupiah)
.
b .Daerah P ropinsi Gorontal
o, seb any
ak 190.
307 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
19.
030.
700.
000,
-(
semb il
anb el
as mil
iar tigapul
uhj
utatuj
uhratus rib urupiah)
.
c.Daerah Kab upaten B oal
emo, seb any
ak 303.
843 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
30.
384.
300.
000,
-(
tigapul
uhmil
iar tigaratus del
apanpul
uhempat j
utatigaratus rib urupiah)
.
d.Daerah Kab upaten M inahasa, seb any
ak 152.
090 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
15.
209.
000.
000,
-(
l
imab el
as mil
iar duaratus semb il
anj
utarupiah)
.
e.Daerah Kab upaten Gorontal
o, seb any
ak 175.
560 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
17.
556.
000.
000,
-(
tuj
uhb el
as mil
iar l
imaratus l
imapul
uhenam j
utarupiah)
.
f.DaerahKotaB itung,seb any
ak138.
421l
emb ar saham dengannil
ai nominalseb esar Rp.13.
842.
1
00.
000,
(
tigab el
as mil
iar del
apanratus empat pul
uhduaj
utaseratus rib urupiah)
.
g.Daerah Kab upatenB ol
aang M ongondow,seb any
ak103.
482l
emb ar saham dengannil
ai nominalseb esar
Rp.
10.
348.
200.
000,
-(
sepul
uhmil
iar tigaratus empat pul
uhdel
apanj
utaduaratus rib urupiah)
.
h.Daerah Kota M anado,seb any
ak97.
023l
emb ar saham dengannil
ai nominalseb esar Rp.9.
702.
300.
000,
(
semb il
anmil
iar tuj
uhratus duaj
utatigaratus rib urupiah)
.
i. DaerahKota Gorontal
o,seb any
ak90.
987l
emb ar saham dengannil
ainominalseb esar Rp.9.
098.
7
00.
000,
(
semb il
anmil
iar semb il
anpul
uhdel
apanj
utatuj
uhratus rib urupiah)
.
j
. Daerah Kab upaten P ohuwato, seb any
ak 100.
979 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
10.
097.
900.
000,
-(
sepul
uhmil
iar semb il
anpul
uhtuj
uhj
utasemb il
anratus rib urupiah)
.
k
.Daerah Kab upatenKepul
auanS angihe,seb any
ak79.
014l
emb ar saham dengannil
ai nominalseb esar
Rp.
7.
901.
400.
000,
-(
tuj
uhmil
iar semb il
anratus satuj
utaempat ratus rib urupiah)
.
l
. Daerah Kab upaten Gorontal
o U tara,seb any
ak 77.
808 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
7.
780.
800.
000,
-(
tuj
uhmil
iar tuj
uhratus del
apanpul
uhj
utadel
apanratus rib urupiah)
.
m.
DaerahKota Tomohon,seb any
ak31.
049l
emb ar saham dengannil
ainominalseb esar Rp.3.
104.
9
00.
000,
(
tigamil
iar seratus empat j
utasemb il
anratus rib urupiah)
.
n.Daerah Kab upaten M inahasa U tara,seb any
ak 30.
025 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
3.
002.
500.
000,
-(
tigamil
iar duaj
utal
imaratus rib urupiah)
.
o.Daerah Kab upaten M inahasa S el
atan,seb any
ak26.
042 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
2.
604.
200.
000,
-(
duamil
iar enamratus empat j
utaduaratus rib urupiah)
.
p.Daerah Kab upaten B one B ol
ango,seb any
ak 45.
718 l
emb ar saham dengan nil
ai nominal seb esar
Rp.
4.
571.
800.
000,
-(
empat mil
iar l
imaratus tuj
uhpul
uhsatuj
utadel
apanratus rib urupiah)
.
q.Daerah Kab upatenKepaul
auanTal
aud,seb any
ak59.
170l
emb ar saham dengannil
ai nominalseb esar
Rp.
5.
917.
000.
000,
-(
l
imamil
iar semb il
anratus tuj
uhb el
as j
utarupiah)
.
r.DaerahKab upatenKepul
auanS iauTagul
andang B iaro(
S ITA RO)
,seb any
ak28.
7
68l
emb ar sahamdengannil
ai
nominalseb esar Rp.2.
876
.
800.
000,
-(
dua mil
iar del
apanratus tuj
uh pul
uh enam j
uta del
apanratus rib u
rupiah)
.
s.DaerahKab upatenB ol
aang M ongondowTimur,
seb any
ak57.
0
72l
emb arsahamdengannil
ainominalseb esar
Rp.
5.
707.
200.
000,
-(
l
imamil
iar tuj
uhratus tuj
uhj
utaduaratus rib urupiah)
.
t.Daerah Kab upatenB ol
aang M ongondow S el
atan,seb any
ak62.
410l
emb ar saham dengannil
ai nominal
seb esar Rp.
6.
241.
000.
000,
-(
enammil
iar duaratus empat pul
uhsatuj
utarupiah)
.
u.DaerahKab upatenB ol
aang M ongondowU tara,seb any
ak57.
072l
emb ar sahamdengannil
ainominalseb esar
Rp.
5.
707.
200.
000,
-(
l
imamil
iar tuj
uhratus tuj
uhj
utaduaratus rib urupiah)
.
v
.DaerahKotaKotamob agu,seb any
ak69.
907l
emb ar sahamdengannil
ainominalseb esar Rp.
6.
990.
700.
000,
(
enammil
iar semb il
anratus semb il
anpul
uhj
utatuj
uhratus rib urupiah)
.
P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

17

P T.
B A NK S U L U TGO L aporanP el
ak
sanaanGC G Tahun2015

w.Daerah Kab upatenM inahasa Tenggara,seb any
ak57.
072l
emb ar saham dengannil
ai nominalseb esar
Rp.
5.
707.
200.
000,
-(
l
imamil
iar tuj
uhratus tuj
uhj
utaduaratus rib urupiah)
.
x
.KoperasiKary
awan(
KOP KA R)
B A NK S U L U TGO,
seb any
ak235.
723l
emb ar sahamdengannil
ainominalseb esar
Rp.
23.
572.
300.
000,
-(
duapul
uhtigamil
iar l
imaratus tuj
uhpul
uhduaj
utatigaratus rib urupiah)
.
2.S ehub ungandenganRapat terseb ut,meny
etuj
uiuntuk
;
a.M enunj
ukW al
ik
ota Kota Kotamob aguuntukdanatas nama Daerah Kota Kotamob aguseb agai wak
il
P emegang S ahamuntukmenandatanganiRisal
ahRapatterseb utb ersamasamaKomisaris U tamaseb agai
KetuaRapat.
b .M enunj
ukdanmemb erik
ank
uasa denganhaksub stitusik
epada tuanROB B Y J
IM M Y M A M U A J
A untuk
mel
ak
uk
ansegal
a sesuatuy
ang b erhub ungandengank
eputusanRapat terseb ut termasukmenghadap
Notaris untukdib uatk
anA k
ta P erny
ataanKeputusanRapat atas k
eputusanRapat terseb ut,termasuk
setiappenegasanatas k
eputusanRapat terseb ut (
apab il
aada)
.
KeputusanRapat A k
te No.
75Tanggal23J
uni201
5
1.M eny
etuj
uiP edomanP ersy
aratandanTataC araP emilihansertaP engangk
atanA nggotaDewanKomisaris dan
Direk
siP T B A NK S U L U TGO,seb agaib erik
ut:
I.Dasar I uk
um.
1.U ndangundang nomor 40tahun2007tentang P erseroanTerb atas.
2.P eraturanB ankIndonesia nomor 8/
4/
P B I/
2006tentang P elak
sanaanGood C orporate Gov
ernance b agi
B ankU mumseb agaimanatel
ahdiub ahdenganperaturanB ankIndonesianomor 8/
14/
P B I/
2006.
3.P eraturanB ankIndonesianomor 11/
1/
P B I/
2009tentang B ankU mum seb agaimanatel
ahdiub ahdengan
P eraturanB ankIndonesianomor 14/
4/
P B I/
2011.
4.P eraturanB ankIndonesianomor 12/
23/
P B I/
2010tentang U j
iKemampuandanKapatutan(
Cit and P roper
Test)
.
5.S urat EdaranB ankIndonesianomor 15/
15/
DP NP tanggal29b ul
anA priltahun2013perihalP elak
sanaan
Good C orporate Gov
ernance B agiB ankU mum.
6.S urat EdaranB ankIndonesianomor 14/
4/
DP NP tanggal25b ul
anJ
anuar