bankreport gcg 2009 5

KATA PENGANTAR
Saat ini penerapan prinsip-prinsip Good Corporate Governance sudah merupakan
hal yang wajib dilaksanakan dalam setiap kegiatan usaha apalagi dalam persaingan
bisnis perbankan saat ini yang mengharuskan adanya kemudahan akses oleh
masyarakat umum terhadap kegiatan usahanya.
Bank Sulut sebagai bagian yang tidak terpisahkan dalam bisnis perbankan nasional
merasakan dampak positif atas digalakkannya kegiatan penerapan prinsip-prinsip
Good Corporate Governance ini oleh pemerintah karena dengan sendirinya dari
waktu ke waktu terasa adanya perubahan ke arah yang lebih baik tidak hanya dari
sisi pendapatan yang terus meningkat secara signifikan dari tahun ke tahun namun
lebih dari itu di mata masyarakat Bank Sulut telah dilihat sebagai aset berharga
dan kebanggaan pemerintah dan masyarakat Propinsi Sulawesi Utara dan Propinsi
Gorontalo.
Untuk itu kesadaran yang terus tumbuh dan berkembang dari seluruh tingkatan
dan jenjang yang ada mulai dari pengurus serta karyawan Bank Sulut terhadap
penerapan prinsip-prinsip Good Corporate Governance ini harus terus
dipertahankan bahkan ditingkatkan dari waktu ke waktu, dan sekiranya dengan
kembali di-release-nya laporan tahunan ini dapat semakin mengkokohkan
eksistensi Bank Sulut sebagai lembaga perbankan yang terpercaya, yang semakin
tampil lebih baik serta yang peduli pada perkembangan bisnis dan perkembangan
masyarakat khususnya di Propinsi Sulawesi Utara dan Propinsi Gorontalo serta

nasional dan bahkan internasional pada umumnya.
PT. BANK SULUT
DIREKSI

JEFFRY J. WURANGIAN
Direktur Utama

DAFTAR ISI
KATA PENGANTAR
DAFTAR ISI

i
ii

I

1

PENDAHULUAN

II. PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO SEBAGAI PENUNJANG
PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

2

III. SELF ASSESSMENT PENERAPAN GOOD CORPORATE
GOVERNANCE

3

IV PELAKSANAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE SELAMA
TAHUN 2009
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite Di Bawah
Komisaris
4. Penanganan Benturan Kepentingan
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan, Audit Intern dan Audit Ekstern
6. Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar
7. Rencana Stratejik Bank

8. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank Yang Belum
Diungkap Dalam Laporan Lainnya
V KESIMPULAN UMUM HASIL SELF ASSESSMENT PELAKSANAAN
GOOD CORPORATE GOVERNANCE PT. BANK SULUT
VI PENUTUP
Lampiran:
- Ringkasan Perhitungan Nilai Komposit

4
4
7
11
16
16
18
18
19

21
23

!

!

!

"

#
$
%

&

%

'
(
(

)

%

!
*

%

!

+

%
,

#

- (

%

!
!
!

.

%
(
(

(
.
/ 0, *,

" (

+

+,&112

.

/ 0,*,
+

3
5

-

+,&112
/ 4, &," /
(

"

+
%

%

5
.

&

6

.

+
6

% 7

7

5

.
(
-

6

"

7

6

-6-,-

7

"
67-

-

"

7

!

5

(

.

7

. %'

7.'

(

.
(

%

!%
!"

%
/

7

%
#

$ "% %

! " ! & '$

-

%

-

7
6

6

76

76

7

)

3

-

8

.

38.

6

%

7
.

'

9

'9 :
'

,

6

'96'

9
%

%
%
,

'96'

$

&

5
.
.

(
+

.:

,&#,&114
(

"

-

7

.

!

%

+

-

%

6
;

%

"

*

)
.

-

+ / 0,*,

+,&112

5
+ / 4, &," /

3

+ /

0, *,

+,&112

.
5

. % '

(
!

. %'

$
(
(

&
) *
#
2
<
0 =
4
1

" (
" (

"

%
%
%

7
!
+

*++,
-

.
% & '

/

" (

7

-

5
*

.

/
"
'
"
>

.
.

7
>

-

.;
7

6

.3

" (
+

9

"

6
"

.

5

6
6
6
6

&0 =
$
6
&0,1&,&110
&0,1&,&110
&0,1&,&110
1*, ,&110

/

1,)," + , ?,7

1* "

&
>
>
>
>
>
>
>
>
>
'
'
'

&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114

)#
)2

&* '
) '

&114
&114

7
6
'
'

-'

."6 @

>

7

@
&110 7

(

$ -.
.
. &"
7"9 @ 7-"" 9
(
=-"- !
75 .
!'
!
75
75 .
@

'
"
.
.67 9
+ @ ++
3
75 .
'
75 . 9
6
75 . 9
'
-'
"
5

6

6 @
6

&114 .

+

'

."6
7

6
. &"

+
-.

6

@( (

A
"

/ 6

75 .
"

@"

6
7

.

"
.

/
4& , ,566!)1 6
&114
&110 @ &114
,-

75 .

&110
!

.67 9

+ @ ++

+

!

" 7"

(

%
7-""
7"" @ 6
"
7"" @ .
75 . -5" 6
,

7
7
-

@
"

;
7

"

@-

@
! .

6

.
&114!&1 & @ 7-' &114
8: @ ; '
>
.

! .'

!
".+ '
75 .
.
75 . 9
-

@ 7-'
>

(

!

)
*
#
2
<

;

7-""
&110 7
@ ;
'
-! ' -!.-'+
6 @
>
-.
A
/ 6

.
@ ( (

'

9

++,&110

7"9 6

$ 6
-

&114

7
.-'+

&

9

06

@

"

9
9

;
+

&

6

"

-'
5

'
'

(

"
@7"9 @ 7-""
@+
9

:

&< >

&# '

&114

&114
'

$- - .

.
+

.

5

@

-.
75 . - - .

. 3

-.

5

<

)<

1 .

&114

+

75 .!9

.

>
)0
)4
*1
*
*&
*)
**
*#

1)
1<
*
&#
10
&
4
&

.
.
.
.
:
:
:
:

&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114

*2
*<

&4 :
1& /
14 /
/
2/
&) /
)1 /

&114!&1 &
'
.
>
75 . 6
75 .
"
5
.
;
"
;
'
.
.
-' .
+
;
/
'
75 .!9 '
&114
-. '
>
'
>(
(
'
>
:
.
"
+
-

+

@-

@

3
.

6

75 . 3

75 .
7

" 7" .

@

9

>
75 . &< 6
.- "

&114 :

$
+A
@

>
75 .

0

9
1

1 .

$ .7 5

*.
10 :
):

.

+
+

&114
&114
&114

/
&) /

9

&114

"
6

&114
&114

(

8

&1 1 @ 7
.

9
( -

.
,

9

;
(

'

3

>
"

-

'
+

+

$ -. . (
.

&1 1!&1 &
>
+
.:

+

,6

"
'

. (

75 .!9
.

75 .!9

+
+

.

.
*
#

"

75 .!9 1) '
9
.

&
)

-

&114

%

&

.-'+
;-

6

.

*

.
% & '3

$
7

5

3

"

5
.

3!

! $
.

!

11 "

9
1* /

9

&0 =

&110

&110

7
.

"

$
/
B
> %%

6
> 8
6
7 ( /

.
+

>
5

"
"
"
"

"
/

"

5
-

1,)," + , ?,7

.

"

-

7

.

>

> 8
6
7 ( /

"
"
"

7

5
-

.

/
"
"
"

> %%
+

9

&< 6

&114

6
&0,1&,&110
1*, ,&110
1*, ,&110

9

& %% > 8
7 ( /
6

-

"
6
6
6

5

"

&

$

/
> %%

&
&
&
&

.

.

5

"

&
5

"

5

"
&114

6
&), 1,&114
&), 1,&114
1*, ,&110

6
6
6

%

5
%

7 (

&

&114

&

06

&114

)

)1 6

&114

*
#

&& '
1# >

&114
&114

2

&) >

&114

<

&4 >

&114

0
4

1 >
1) '

&114
&114

1

1 .

&114

&
)

*.
10 :
):

&114
&114
&114

*
#

/
&) /

&114
&114

$ "
.
.

75 .
'
&110 7
75 .
7-'

5

"%

9

. 8

+

3

@

>
.
75 .
&114!&1 &
'
.
6
75 . 3
7
@
>
75 . 6
75 .
"
5
.
;
"
;
" 7" .
9
$
'
.
.
>
-' .
+
;
/
75 . &< 6 &114 :
+A '
75 .!9 '
&114
-. '
>
'
>(
.- "
@
(
>
'
>
:
.
"
+
75 .
9
$ .7 5
"
9
75 .!9 1) '
&114
.
+ . (
;
9
+
+
(
.
+
.
75 .!9
.
'
(
8
'
75 .!9 3
$ -. . (
.
"
+
+
.
"
'
>
"
&1 1 @ 7
&1 1!&1 &
6
.
.
>
.-'+
9
,
+
.:
+
,6
6
;( 9
%
&
.

#

# "

&114

%

%" 4

"

)
%

-

)0

$

/
&

@ -

6
&>
&4 >

&114
&114

7

"

677

7

-

'

&114
)
*

14 =
)=

&114
&114

" %
6

-

'

&110
#
2
<
0
4
1

&
)

0
&)
2
0
)
)

=
=
6
6
6
'

&1 '
& '
*6

&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114

*

1* >

&114

#

#>

&114

3
9

- (
- (

7
7
7
7
7

(

-D

-D

9

"

67-

"
-D
6
;5
'9 :

- (

.

(

6

7

% 7

7
"

"
67+ %
6
5
7-' &114

6
7
75 .
7-' &114

&< 6

&11<

&

2
<
0
4
&1
&

&&
14
&4
1#
1<
4

> &114
> &114
> &114
' &114
' &114
' &114

&&
&)
&*
&#
&2

&2
&<
)
2
)1

'
'
'
.
.

&114
&114
&114
&114
&114

&<

1 :

&114

&0
&4
)1
)
)&
))
)*
)#

*
4
&1
1&
1)
14
&
1&

:
:
:
/
/
/
/
"

&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114

)2
)<
)0

&& "
&0 "
&4 "

&114
&114
&114

.

7-' &114
:

.

!."6!

+A
%
"

!

'
67-

"
3

'
;"
:

7
" %
6

+A

'9 :
(

"
8

.
(
+A

'
:
'

7
7

5

75 . 9
75 . 9
9
% ,
+ %

-

.

&) :
&114
&) :
&114
3
:
+A
- (

=
7
7
' 6
3
6

- (
"
&1 1!&1 &

+'D

A (

&114
7
"

&1 1!&1 &
&114

5

2

.

+ / 0,*,
%

.

+,,&112

+ /
(

0, *, +,&112
" (
-

!

6

"

>
'
-

%! "
-

'
&114

)

-

&

'

-

+

$
"
& >
) '
-

>
7
= 6
.3
9
.; 996

'

$$'
$'

"

.

+

'
,.

+

" (
-

'

-

-

-

'
%
'

"
+

.-'+

'

3

)

%1

3. /

-

'

-

'
(

1!

"

11% 1

-

/ #

!

E

/
&>
&& >

&
)
*
#
2
<
0
4
1

&
0
&#
0
&<
#
1*
#
1
12
*
4
1<
10
&1
1&
1
)1

&
)
*
#
2
<
0
4
&1

&114
&114

3
9
3

= &114
= &114
= &114
6 &114
' &114
6 &114
>
&114
>
&114
> &114
> &114
> &114
' &114
: &114
: &114
: &114
/ &114
/ &114
" &114

'

6
&110 .-'+ -'
' +
- 7+ '

+
' -

.-'+ .
.-'+
"

;

3
'

6

.-'+
&110

6
-'

++
5

&110

&114
&114

;

@

+
+
.'- #1!##
+
9

5

'

"
&114

(

'
(

-

5

7

.
$

1

=

!

-

&

'

&
)3

&114

$

7-'

(
%

&114 !

%

$

/
&
)
*

(
(
(
(

&114
+
++
+++
+A

3

(

&110
+
+ &114 '

.-'+ -' @
&114

-'

' -E3

&110

;
+

'

-

+

.'- #1!##

'

*

=

-

'

&114

&1

)0

" (
5

0

&114
#
#6

"

" %

>

-

7
&114

-

)
&

-

+
"
& '
) ;

7

$
>
%6

7

-

$$'
$'

.;
.3

;6

-

+

7

"

" (

-

%1

+

-

3. /

6

1!

11% 1

7

/ #

7
" ( 7

%

(

% "
%
(

%
!

!
%
-

"
7

$

E
&

6

7

.

-

-

6

7

7
-

" (

!

5

%
" (

!

-

$

/
&
)
*
#

6
2>
&& >

0'

&114
&114
&114
&114

&110
-

+

.
% 7
'

5

' 5!
1

12
1<
1
2

&
)

:
:
/
/

&114
&114
&114
&114

. (

+++

&114

-

1

7

&

-

&114
7
5
6

.
-

-

'

!

&
)

'

-

$

8
&11<

"
(

7
"

7

=

.
.+" "

.
% 7

-

$

-

.

E

E
7

.

%

-

7

$
/

&
)
*

(

+

.

7

(
(
(

++
+++
+A

-

' 5!

$ "

"

"

=
)
" (

"

&114
'
0

-

-

)

0
&114
(

76

"

%

-

!
-

-

7

/

+

'
& >

&114

-

+

"
" (

-

#

7

-

-

/
"
6

7
.;
.3

/
$ $ '

) "
-

&114
+

-

+

$

2

) + 3
%1

"

$ '

3. /

1!

"

11% 1

/ #

" (
(

-

."6

-

"
3

7
(

%

5

.

"
,
(
(

-

6
-

(
5
-

7
(
5

7

-

"
.
"

,
.

+
" (
$

-

1

=

-

7
& 7

!

-

&

7

/

(
(

&114

(

$
E

&114 !

/

7

%

$
/
&
)
*

$ "

'
(
(
(
(

+
++
+++
+A

3
3
3
3

-

7

&110
(
(
(

+ &114
++ &114 +++ &114 -

5

6

"

=
5

&114

0
&114
#

.

'

$

/
&
)
*
#
2
<

6
)
&0
1
0
&#
&2
2

>
>
>
>
>
:
/

&114
&114
&114
&114
&114
&114
&114

7
.

-7/

-7/

'

"
"

/
/
7

5
"
"
> %%

5
> 8

"

5

7 (

/

"

<

8
.
.
/ 1&,
"

"

.!67-,"+7,A+,&110 "
3
%

(

3

"

%

(

!

.

'

&114

9

%

)
6 )% 1

.

3

$ "%'
&114

!

!
6

/

,

%
+, 444
5

-

&114
. ='+
"
"

-

.

+
-

-

"

-

"

"

-

8

!
(
!
!

"

%
(
"

"
5

" (

2

+
(

-

0

) "
7

-

6

&114

'7

.

* *&F
+
&
)

8
6

6

86

0F

# 14F
-

6 -

/ 9 7

/ 9

6 *

7

-

#6 )% 1

%! "

"

&

=

.
"

1# F

-

'

+

(

5

!

%%!

'
(
.
%
%

%

(
-

!

&114
%

(

5
!

76 )% 1
"
-'
/

%

%! "

"

%

+
" ( '
/

'

&

.

'
75 .
75 . 9
.; /
$ &0
75 .
" (
&114

6.3

&110 75 .
&1

.-'+
,(
%

( (
&114 -

'
.

&*

4

:

;

;

C

&114
6 -

" (

&114

(

.
"

-

"

"

,
) "

$

/

>
"
-

&

7

&<
)4 *00

"

* 4 4 )*2 *##
& &1) 0 <

!
/
*++, ( 1 !
%"0

>

"

>

" (

&

$

( 1
! &

-

&114
"

7 &6

"

7

6

"

7

#11

7

#11

6

!

!

, 7 &6

)

)

, 7

!

6

(

2

"

" 11 !

2

! '
&114

7
7
7

(
"
-

$
$
$

H7
H7

$
H7
< 1 1 *11 $ 7
0#1 111
#1 111 111 $ 7 *# 111 111
)< #11 111 $ 7 )) : 9

" (

6

" (

-

+

" (

= @

-

+
%

%

"
%

(
!

&)

-

"
"
(
%

%

%

"

!

-

-

!
-

%

%

%

7

" (

-

% "

-

%

-

"

"
%

!

3

-

.

.

-

%

-

-

-

(
!

.-'+

%

%

%
. ='+

"

,

'

%

%

'
6

%

%

%

%

%

%
%

6

%

%
%

%

6 -

!

"

%

!

&*

,
%
%
+ %

!

(
%
%

9
.

%

%

%

6

.
(

%

7
7

+
%

-

%

%

!

(

-

%

.

.

"

&114

& &&#

"

.
.

&114

%

;

.

-

.

6

&6

&1 1

.

##(
-

%
5

!
-

%!

'

%
-

!

"
-

&%

&#

.

44 ( .%
"
5

1

!/
"

11 &%

44

% 1
"

1

)
*++,

?6

;

39'-.'/''/
5 '.
"'/ '/ 5/ >'8'
"38'/ -:6+.'7+.

&

)

39'-.'/''/
"'/ '/ 5/
"+73-.+

-393/ -' '/
39'-.'/''/
-:6+ 3

= 6

=#6

1 11F

&

= 6A=#
6
1 &11
(

5 '. &1 11F
>'8'

&

1 &11

>
"

"'/
5 '.

1 11F

&

1 &11
%

*

3/'/ '/'/ 3/ 57'/
-3 3/ +/ '/

1 11F

#

3/37' '/
=5/ .+ # 11F
-3 ' 5;'/ '/-

)

1 )11

)

1 #1
+
-

" (

"
.
%

=5/ .+ # 11F

&

1 11

!

%

-

3/37' '/
'5"+ +/ 37/

%
-

-

2

" (

-

%

.-'+
%
%

<

3/37' '/
=5/ .+ # 11F
'5"+ 3-. 37/

&

1 11

0

3/37' '/ 6'/3>363/ < #1F
73.+-:
376'.5.+. 36
3/ 3/"'9+'/
+/ 37/

)

1 &&#

4

3/D3"+''/
-3 '"' +;'-

&

1 #1

"'/' < #1F
37-'+

'

6

%

%

&

1

739' 3" '7 D "'/
3/D3"+''/
"'/'
3.'7
9'7 3
3B :.573
7'/. '7'/.+ -:/"+.+
-35/ '/
"'/
/:/
-35'/ '/
9' :7'/
39'-.'/''/
::"
:7 37' 3
:A37/'/ 3
"'/
39' :7'/ +/ 37/'9

73/ '/'
'/-

# 11F

&

1 )11
%

%
%

. 7' 3 +3. # 11F

&

1 11

7
7
A

,
?

$

"

-++ ++
C

* **9

0
&
-9B &
*9B &
59B &
89B &

$

" B- 9
$ "B*9
$ "B59
$ "B89
$ "B9

-

6

%

&

%

1 "
% %$
%
1
!