Laporan Triwulan III atau Per September 2016 (Unaudited)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Sep-16
Bank
I Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
1.2.2.2.4
atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Sep-16
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
3)
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Bank
3.361.897
3.361.897
2.996.530
531.140
563.469
563.469
230.169
2.503
273.677
57.120
32.329
15.595
15.595
16.734
-
16.734
202.397
175.276
5.767
21.354
-
16.734
16.975
182.748
175.276
13.329.249
338.402
3.381.265
17.048.916
10,48
13.375.203
338.402
3.417.776
17.131.381
10,48
8,00%
2,00%
0,48%
8,00%
2,00%
0,48%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
Bank
15.449.775
169.917
3.133.583
18.753.275
10,50
Konsolidasi
15.526.686
169.917
3.165.782
18.862.385
10,50
Bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
141.197
141.197
3.503.094
276.214
276.214
-
-
3.180.856
3.217.867
Sep-15
Sep-16
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
2.941.653
-
141.197
141.197
3.466.469
Bank
Konsolidasi
2.904.642
5.842
1.630
-
Sep-15
Konsolidasi
Konsolidasi
3.325.272
3.325.272
2.996.530
531.139
563.468
563.468
230.169
2.503
273.677
57.120
32.329
15.595
15.595
16.734
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio atau disagio
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
4,1 Sinking Fund
4,2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4,3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
30-Sep-15
Konsolidasi
19,50%
19,50%
0,83%
20,33%
11,50%
19,62%
19,62%
0,82%
20,45%
11,62%
0,00%
0,00%
Bank
0,00%
15,49%
1,47%
16,96%
Konsolidasi
0,00%
15,60%
1,46%
17,06%
1
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Sep-16
Bank
I Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
1.2.2.2.4
atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Sep-16
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
3)
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Bank
3.361.897
3.361.897
2.996.530
531.140
563.469
563.469
230.169
2.503
273.677
57.120
32.329
15.595
15.595
16.734
-
16.734
202.397
175.276
5.767
21.354
-
16.734
16.975
182.748
175.276
13.329.249
338.402
3.381.265
17.048.916
10,48
13.375.203
338.402
3.417.776
17.131.381
10,48
8,00%
2,00%
0,48%
8,00%
2,00%
0,48%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
Bank
15.449.775
169.917
3.133.583
18.753.275
10,50
Konsolidasi
15.526.686
169.917
3.165.782
18.862.385
10,50
Bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
141.197
141.197
3.503.094
276.214
276.214
-
-
3.180.856
3.217.867
Sep-15
Sep-16
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
2.941.653
-
141.197
141.197
3.466.469
Bank
Konsolidasi
2.904.642
5.842
1.630
-
Sep-15
Konsolidasi
Konsolidasi
3.325.272
3.325.272
2.996.530
531.139
563.468
563.468
230.169
2.503
273.677
57.120
32.329
15.595
15.595
16.734
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio atau disagio
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
4,1 Sinking Fund
4,2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4,3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
30-Sep-15
Konsolidasi
19,50%
19,50%
0,83%
20,33%
11,50%
19,62%
19,62%
0,82%
20,45%
11,62%
0,00%
0,00%
Bank
0,00%
15,49%
1,47%
16,96%
Konsolidasi
0,00%
15,60%
1,46%
17,06%
1