Maret 2009
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
31 MAR 2009
(Unaudited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah PPA -Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA -Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari
surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
31 MAR 2008
(Unaudited)
270.566
271.771
550.719
482.234
514.000
702.705
903.220
14.994
3.516
21.176
1.055
17.928
150.000
(1.586)
(6.470)
235.348
(2.323)
18.410
(363)
297.726
577.739
(8.743)
387.611
522.294
(9.096)
44.051
(440)
9.205
13.735
(229)
No.
1.
2.
3.
4.
-
5.
1.555.922
2.070.859
1.918.588
1.128.212
211.081
-
-
14.191
6.110.801
(241.855)
9.723
4.802.612
(242.325)
270.965
(17.916)
927
(9)
135.002
193.101
13.630
20.800
295.006
(124.374)
2.302
(1.151)
29.034
13.432.804
225.090
(2.251)
927
(9)
122.857
344.981
34.990
15.355
276.683
(101.580)
2.302
(1.151)
44.520
11.665.789
6.029.481
3.868
226.300
1.872.998
3.153.873
5.050
234.046
1.501.569
278.913
1.931.393
1.485.529
2.163.193
35
1.367
94
1.777
492.385
417.920
-
-
869.202
-
891.660
-
-
-
95.403
66.157
202.444
1.883
33
192.465
230.388
2.358
14.556
349.768
325.000
325.000
-
-
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
600.325
74.591
147.935
11.665.789
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga -/Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjens
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya -/LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VIII.
IX.
XI.
XII.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A+B)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 31 MARET 2009 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 MAR 2009 31 MAR 2008
(Unaudited) (Unaudited)
382.222
5.709
302.937
1.730
10.815
398.746
6.126
310.793
191.348
2.412
193.760
204.986
127.231
20
127.251
183.542
2.261
7.275
11.816
21.352
2.404
11.194
12.468
26.066
27.530
16.997
107
377
45.283
62.796
2.091
5.653
115.823
82.878
26.443
72.212
4.537
17.347
120.539
71.695
14.748
317
14.431
97.309
97.309
116.409
213.718
4.920
1.071
3.849
75.544
75.544
72.391
147.935
31 MARET 2009
No.
POS-POS
1.
2.
1.
2.
3.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
61.275
61.275
-
1.215.449
-
332.825
-
57.775
1.273.224
451
333.276
(1.211.949)
(333.276)
KONTINJENSI
1.
2.
3.
1.
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
41.609
25.522
106.244
12.567
Jumlah Tagihan Kontinjensi
67.131
118.811
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
2.
3.
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
I.
A.
1.
2.
3.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
4.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
4.
253.451
24.404
-
205.756
17.944
-
-
-
6.
277.855
223.700
(210.724)
(104.889)
7.
8.
9.
10.
5.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 MARET 2009 dan 2008
No.
I.
RASIO %
773.756
600.325
95.591
74.591
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
116.408
-
72.391
-
3. Aktiva tetap terhadap modal
35.031
-
26.449
-
-
-
-
-
pasar
II.
14,65
16,94
25,19
24,08
1. Aktiva Produktif bermasalah
2,67
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,22
2,33
114,32
101,06
-
-
5. NPL gross
5,27
4,13
6. NPL net
2,06
0,19
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
1,99
333.968
-
385.510
-
-
-
73.968
260.000
60.510
325.000
1. ROA
2,95
2,84
-
-
2. ROE
33,13
26,08
-
-
3. NIM
6,81
7,95
80,27
78,72
63,16
60,61
III. Rentabilitas
4. BOPO
-
1.181.323
1.159.266
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
IV. Likuiditas
LDR
4
5
6
7
POS-POS
-
-
-
-
-
327.437
14.277
64.940
64.940
248.220
327.437
18.721
18.721
19.124
19.124
TRANSAKSI
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B.
C.
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Tagihan dan
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Nilai Pasar dari
Kontrak
-
-
-
-
-
-
57.775
-
-
3.500
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMILIK BANK
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
8
556.918
5.176.426
6.381.769
215.707
579.490
579.490
7.589
5.578.983
927
927
211.081
277.855
753.891
4.429.045
4.602.634
175.202
292.165
292.165
2.255
4.133.012
927
927
21.113
224.151
217.993
18.112
35.869
35.869
164.012
229
-
14.598
4.469
3.720
3.720
6.409
63
-
14.368
2.358
2.268
2.268
9.742
-
179.226
32.079
11.411
11.411
5.781
129.955
-
753.891
4.429.045
5.028.819
232.220
345.433
345.433
8.036
4.443.130
927
927
21.405
224.151
2.302
164.249
23.256
23.256
23.261
23.261
17.037
11.261
11.261
11.250
11.250
157.774
122.496
122.496
142.600
142.600
2.302
2.302
12.616.173 10.042.472
244.759
60.359
244.759
60.359
279.800
60.368
279.800
60.368
3,38%
3,09%
87,97%
97,63%
218.222
12.148
12.148
12.200
12.200
14.661
1.947
1.947
1.988
1.988
14.368
6.361
6.361
6.411
6.411
179.226
160.275
160.275
162.673
162.673
2.302
10.468.949
241.090
241.090
243.640
243.640
4,61%
3,16%
97,36%
99,97%
31-Mar-09
2
3
Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 31 Maret 2009 dan 2008 tidak diaudit.
-
Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang
Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat
Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank
Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum
serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.
31-Mar-09
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
6.408
8.686
8.310
23.404
5.235
4.985
233
3.577
14.030
C.
Bagi Hasil untuk Investor Dana
Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
(13)
(4.281)
-
(135)
(2.509)
-
D.
JUMLAH BAGI HASIL
(4.294)
(2.644)
E.
Pendapatan operasional setelah
distribusi bagi hasil untuk investor
dana investasi tidak terikat
19.110
11.386
F.
1
2
3
4
5
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
2.509
3.756
579
2.521
449
223
2.705
60
1.710
711
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
310
(310)
8.986
31-Mar-09
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
9.065
80
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
Saldo
Rata-rata
Nisbah
71
1
70
6.047
31-Mar-08
10.916
-
91
18.202
1
218
43.220
517
7.254
1
600
-
87
0
7
-
55,00%
55,00%
55,00%
123.198
85
4.386
5.998
2.768
984
1
53
72
33
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
205.803
1.973
35,00%
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus
Indikasi Rate
dan bagi hasil
of Return
181
48
0
4
541
0
29
39
18
860
Jakarta, 25 Mei 2009
PT. Bank DKI Grup Syariah
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
31-Mar-08
A.
1
2
3
4
B.
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Maret 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
-
31-Mar-08 No.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Jakarta, 25 Mei 2009
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
157.774
26.640
16.972
16.972
5.581
108.581
-
L.
1
2
3
4
Kurs 31 Maret 2009 : USD 1 = Rp.11.555 ; 31 Maret 2008 : USD 1 = Rp.9.205.
17.037
2.926
5.047
5.047
9.064
-
517.503
No.
Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
161.947
4.147
3.269
3.269
154.531
-
641.744
8,23
-
-
JUMLAH PASIVA
7,73
-
-
5.977
3. PDN
-
-
9.296
8,00%
-
-
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
8,00%
-
-
I.
J.
K.
-
3.500
-
31.339
106.322
10.267
8,22
-
-
45.487
126.125
10.327
-
-
-
-
5.409
5,12
-
-
-
9.814
b. Persentase pelampauan BMPK
57.775
-
PENDAPATAN (BEBAN)
OPERASIONAL BERSIH
2. GWM Rupiah
-
-
-
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
0,00%
-
-
-
-
H.
16,94%
-
a.2. pihak tidak terkait
JUMLAH
-
8.409
8.409
-
G.
0,00%
a.1. pihak terkait
Lainnya
-
333.048
14,65%
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
Catatan :
-
-
7.918
428.747
21,50%
Winny Erwindia
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
-
27.851
8.676
17,27%
:
:
:
:
:
JUMLAH
20.613
2.527
1.448.066
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
M
-
517.503
5.388.084
Suryo Danisworo
Idris Kadir
Joni Mulyanto
Sukri Bey
D
8.409
8.409
-
641.744
1.225.600
:
:
:
:
KL
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia
(FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
6.833.004
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DPK
LABA RUGI
Per 31 Maret 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
No.
L
8.895
8.895
-
JUMLAH AKTIVA
1.158.339
PENGURUS BANK
-
753
32.669
5.000
8.000
(40)
172.394
(5.940)
21.429
219.166
(2.192)
1.913
1.783
(716)
63.284
1.180.396
Kepatuhan (Compliance)
b.2. pihak tidak terkait
-
1.814
20.104
5.094
(51)
5.000
(40)
158.729
(3.384)
179.629
(16.293)
292.305
(4.383)
184
4.333
(1.451)
154
1.159.266
927
1.158.339
b.1. pihak terkait
-
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
1.181.323
927
1.180.396
V.
JUMLAH
NERACA
Per 31 Maret 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
21,50
Aktiva Produktif
3. Pemenuhan PPA Produktif
M
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
17,27
D
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 MAR 2009 31 MAR 2008
(Unaudited) (Unaudited)
kredit
KL
31 MARET 2008
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Permodalan
847.355
600.325
DPK
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
8.895
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
8.895
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
556.918
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
5.176.426
Kredit kepada pihak ketiga
5.717.574
a. KUK
167.717
b. Kredit Properti
489.262
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
489.262
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
2.008
d. Lainnya
5.058.587
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
211.081
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
277.855
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
J U M LAH
11.949.676
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
69.025
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
69.025
a. PPA produktif yang telah dibentuk
83.565
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
83.565
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
4.
Kewajiban Kontinjensi
-
L
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
31 MAR 2009 31 MAR 2008
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
No.
X.
95.591
213.718
13.432.804
1 JAN 2009 1 JAN 2008
s/d
s/d
31 MAR 2009 31 MAR 2008
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
VII.
600.325
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com
5,03%
7,90%
7,90%
7,90%
5,27%
3,00%
7,90%
7,90%
7,90%
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
31 MAR 2009
(Unaudited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah PPA -Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA -Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari
surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
31 MAR 2008
(Unaudited)
270.566
271.771
550.719
482.234
514.000
702.705
903.220
14.994
3.516
21.176
1.055
17.928
150.000
(1.586)
(6.470)
235.348
(2.323)
18.410
(363)
297.726
577.739
(8.743)
387.611
522.294
(9.096)
44.051
(440)
9.205
13.735
(229)
No.
1.
2.
3.
4.
-
5.
1.555.922
2.070.859
1.918.588
1.128.212
211.081
-
-
14.191
6.110.801
(241.855)
9.723
4.802.612
(242.325)
270.965
(17.916)
927
(9)
135.002
193.101
13.630
20.800
295.006
(124.374)
2.302
(1.151)
29.034
13.432.804
225.090
(2.251)
927
(9)
122.857
344.981
34.990
15.355
276.683
(101.580)
2.302
(1.151)
44.520
11.665.789
6.029.481
3.868
226.300
1.872.998
3.153.873
5.050
234.046
1.501.569
278.913
1.931.393
1.485.529
2.163.193
35
1.367
94
1.777
492.385
417.920
-
-
869.202
-
891.660
-
-
-
95.403
66.157
202.444
1.883
33
192.465
230.388
2.358
14.556
349.768
325.000
325.000
-
-
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
600.325
74.591
147.935
11.665.789
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga -/Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjens
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya -/LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VIII.
IX.
XI.
XII.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A+B)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 31 MARET 2009 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 MAR 2009 31 MAR 2008
(Unaudited) (Unaudited)
382.222
5.709
302.937
1.730
10.815
398.746
6.126
310.793
191.348
2.412
193.760
204.986
127.231
20
127.251
183.542
2.261
7.275
11.816
21.352
2.404
11.194
12.468
26.066
27.530
16.997
107
377
45.283
62.796
2.091
5.653
115.823
82.878
26.443
72.212
4.537
17.347
120.539
71.695
14.748
317
14.431
97.309
97.309
116.409
213.718
4.920
1.071
3.849
75.544
75.544
72.391
147.935
31 MARET 2009
No.
POS-POS
1.
2.
1.
2.
3.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
61.275
61.275
-
1.215.449
-
332.825
-
57.775
1.273.224
451
333.276
(1.211.949)
(333.276)
KONTINJENSI
1.
2.
3.
1.
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
41.609
25.522
106.244
12.567
Jumlah Tagihan Kontinjensi
67.131
118.811
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
2.
3.
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
I.
A.
1.
2.
3.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
4.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
4.
253.451
24.404
-
205.756
17.944
-
-
-
6.
277.855
223.700
(210.724)
(104.889)
7.
8.
9.
10.
5.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 MARET 2009 dan 2008
No.
I.
RASIO %
773.756
600.325
95.591
74.591
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
116.408
-
72.391
-
3. Aktiva tetap terhadap modal
35.031
-
26.449
-
-
-
-
-
pasar
II.
14,65
16,94
25,19
24,08
1. Aktiva Produktif bermasalah
2,67
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,22
2,33
114,32
101,06
-
-
5. NPL gross
5,27
4,13
6. NPL net
2,06
0,19
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
1,99
333.968
-
385.510
-
-
-
73.968
260.000
60.510
325.000
1. ROA
2,95
2,84
-
-
2. ROE
33,13
26,08
-
-
3. NIM
6,81
7,95
80,27
78,72
63,16
60,61
III. Rentabilitas
4. BOPO
-
1.181.323
1.159.266
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
IV. Likuiditas
LDR
4
5
6
7
POS-POS
-
-
-
-
-
327.437
14.277
64.940
64.940
248.220
327.437
18.721
18.721
19.124
19.124
TRANSAKSI
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B.
C.
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Tagihan dan
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Nilai Pasar dari
Kontrak
-
-
-
-
-
-
57.775
-
-
3.500
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMILIK BANK
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
8
556.918
5.176.426
6.381.769
215.707
579.490
579.490
7.589
5.578.983
927
927
211.081
277.855
753.891
4.429.045
4.602.634
175.202
292.165
292.165
2.255
4.133.012
927
927
21.113
224.151
217.993
18.112
35.869
35.869
164.012
229
-
14.598
4.469
3.720
3.720
6.409
63
-
14.368
2.358
2.268
2.268
9.742
-
179.226
32.079
11.411
11.411
5.781
129.955
-
753.891
4.429.045
5.028.819
232.220
345.433
345.433
8.036
4.443.130
927
927
21.405
224.151
2.302
164.249
23.256
23.256
23.261
23.261
17.037
11.261
11.261
11.250
11.250
157.774
122.496
122.496
142.600
142.600
2.302
2.302
12.616.173 10.042.472
244.759
60.359
244.759
60.359
279.800
60.368
279.800
60.368
3,38%
3,09%
87,97%
97,63%
218.222
12.148
12.148
12.200
12.200
14.661
1.947
1.947
1.988
1.988
14.368
6.361
6.361
6.411
6.411
179.226
160.275
160.275
162.673
162.673
2.302
10.468.949
241.090
241.090
243.640
243.640
4,61%
3,16%
97,36%
99,97%
31-Mar-09
2
3
Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 31 Maret 2009 dan 2008 tidak diaudit.
-
Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang
Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat
Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank
Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum
serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.
31-Mar-09
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
6.408
8.686
8.310
23.404
5.235
4.985
233
3.577
14.030
C.
Bagi Hasil untuk Investor Dana
Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
(13)
(4.281)
-
(135)
(2.509)
-
D.
JUMLAH BAGI HASIL
(4.294)
(2.644)
E.
Pendapatan operasional setelah
distribusi bagi hasil untuk investor
dana investasi tidak terikat
19.110
11.386
F.
1
2
3
4
5
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
2.509
3.756
579
2.521
449
223
2.705
60
1.710
711
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
310
(310)
8.986
31-Mar-09
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
9.065
80
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
Saldo
Rata-rata
Nisbah
71
1
70
6.047
31-Mar-08
10.916
-
91
18.202
1
218
43.220
517
7.254
1
600
-
87
0
7
-
55,00%
55,00%
55,00%
123.198
85
4.386
5.998
2.768
984
1
53
72
33
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
205.803
1.973
35,00%
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus
Indikasi Rate
dan bagi hasil
of Return
181
48
0
4
541
0
29
39
18
860
Jakarta, 25 Mei 2009
PT. Bank DKI Grup Syariah
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
31-Mar-08
A.
1
2
3
4
B.
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Maret 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
-
31-Mar-08 No.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Jakarta, 25 Mei 2009
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
157.774
26.640
16.972
16.972
5.581
108.581
-
L.
1
2
3
4
Kurs 31 Maret 2009 : USD 1 = Rp.11.555 ; 31 Maret 2008 : USD 1 = Rp.9.205.
17.037
2.926
5.047
5.047
9.064
-
517.503
No.
Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
161.947
4.147
3.269
3.269
154.531
-
641.744
8,23
-
-
JUMLAH PASIVA
7,73
-
-
5.977
3. PDN
-
-
9.296
8,00%
-
-
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
8,00%
-
-
I.
J.
K.
-
3.500
-
31.339
106.322
10.267
8,22
-
-
45.487
126.125
10.327
-
-
-
-
5.409
5,12
-
-
-
9.814
b. Persentase pelampauan BMPK
57.775
-
PENDAPATAN (BEBAN)
OPERASIONAL BERSIH
2. GWM Rupiah
-
-
-
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
0,00%
-
-
-
-
H.
16,94%
-
a.2. pihak tidak terkait
JUMLAH
-
8.409
8.409
-
G.
0,00%
a.1. pihak terkait
Lainnya
-
333.048
14,65%
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
Catatan :
-
-
7.918
428.747
21,50%
Winny Erwindia
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
-
27.851
8.676
17,27%
:
:
:
:
:
JUMLAH
20.613
2.527
1.448.066
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
M
-
517.503
5.388.084
Suryo Danisworo
Idris Kadir
Joni Mulyanto
Sukri Bey
D
8.409
8.409
-
641.744
1.225.600
:
:
:
:
KL
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia
(FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
6.833.004
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DPK
LABA RUGI
Per 31 Maret 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
No.
L
8.895
8.895
-
JUMLAH AKTIVA
1.158.339
PENGURUS BANK
-
753
32.669
5.000
8.000
(40)
172.394
(5.940)
21.429
219.166
(2.192)
1.913
1.783
(716)
63.284
1.180.396
Kepatuhan (Compliance)
b.2. pihak tidak terkait
-
1.814
20.104
5.094
(51)
5.000
(40)
158.729
(3.384)
179.629
(16.293)
292.305
(4.383)
184
4.333
(1.451)
154
1.159.266
927
1.158.339
b.1. pihak terkait
-
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
1.181.323
927
1.180.396
V.
JUMLAH
NERACA
Per 31 Maret 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
21,50
Aktiva Produktif
3. Pemenuhan PPA Produktif
M
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
17,27
D
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 MAR 2009 31 MAR 2008
(Unaudited) (Unaudited)
kredit
KL
31 MARET 2008
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Permodalan
847.355
600.325
DPK
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
8.895
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
8.895
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
556.918
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
5.176.426
Kredit kepada pihak ketiga
5.717.574
a. KUK
167.717
b. Kredit Properti
489.262
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
489.262
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
2.008
d. Lainnya
5.058.587
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
211.081
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
277.855
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
J U M LAH
11.949.676
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
69.025
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
69.025
a. PPA produktif yang telah dibentuk
83.565
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
83.565
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
4.
Kewajiban Kontinjensi
-
L
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
31 MAR 2009 31 MAR 2008
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
No.
X.
95.591
213.718
13.432.804
1 JAN 2009 1 JAN 2008
s/d
s/d
31 MAR 2009 31 MAR 2008
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
VII.
600.325
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 MARET 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com
5,03%
7,90%
7,90%
7,90%
5,27%
3,00%
7,90%
7,90%
7,90%