APLIKASI PERBANKAN (GENERAL LEDGER DAN TABUNGAN)
A P L I K A S I
P E R B A N K A N
(GENERAL LEDGER DAN TABUNGAN)
DIRECT DATA ENTRY
CHECK PROCESSING
FINANCIAL
INFORMATION
SYSTEM
TRANSACTION
PROCESSING
SYSTEMS
APPLICATION
PROCESSING
SYSTEMS
AUTOMATED TELLER MACHINES
MANNED TELLER MACHINES
POINT OF SALES TERMINAL
CUSTOMER
INFORMATION
SYSTEM
DEPOSIT SYSTEMS
LOAN SYSTEMS
OTHER APPLICATIONS
ASSET/LIABILITY
MANAGEMENT
MARKETING MODELS
MANAGEMENT
DECISION
SYSTEMS
PLANNING SYSTEMS
SPREADSHEET SYSTEMS
F in a n c ia l In fo r m a tio n S y ste m
FEA TU R ES
A v e ra g e s b a la n c e s
O n lin e in q u iry
B a c k d a te d tra n s a c tio n
R e p o rt w rite rs
A u to m a tic tra n s a c tio n
g e n e ra tio n
S e c u rity fe a tu re s
C o n s o lid a tio n ro u tin e s
A u to m a tic tra n s a c tio n
d e s c rip tio n s
T a x c a lc u la tio n s
w a re h o u s in g o f e n trie s
C u rre n c y c o n v e rs io n
Im p lo s io n s a n d e x p lo s io n s
Y e a r e n d p ro c e d u re s
O n lin e d a ta e n try
F le x ib ility
DEPOSIT APPLICATION INFORMATION
MATURITY AND INTEREST RATE STRUCTURE
Sistem aplikasi mampu untuk menampilkan informasi mengenai
tingkat bunga, tanggal jatuh tempo
STRATIFICATION OF ACCOUNT
Informasi tingkatan rekening, misal : rekening dengan saldo > 200
juta (prime customer), rekening dengan saldo < 1 juta
INFORMATION ON COLLECTED BALANCES
Informasi saldo, saldo untuk transaksi setoran tunai, saldo untuk
pemindahbukuan
DEPOSIT APPLICATION INFORMATION
INFORMATION ON UNUSUAL ACTIVITY
Informasi peristiwa/aktivitas, khusus : persetujuan rate,
penarikan melebihi wewenang
COST INFORMATION
Informasi biaya, mis : bunga yang harus dibayar
OPERASIONAL BANK
BUKA
REKENING
BUKA
SISTEM
RESET
KLIRING
TRANSAKSI
HARIAN
TUTUP
SISTEM
PROSES
AKHIR HARI
T
AKHIR
BULAN
Y
PROSES
AKHIR BULAN
PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG
CASH OFFICER
à COF
HEAD TELLER
à HTL
CUSTOMER SERVICE
à CSO
TELLER
à GT1, GT2, GT3
PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG
TELLER à GT1
1. Meng-input transaksi ke dalam sistem
2. Melihat posisi saldo nasabah
3. Melihat daftar mutasi harian per teller
4. Melakukan pembukaan sistem dengan persetujuan COF
PENETAPAN KEWENANGAN MENU APLIKASI TABUNGAN
** BANK GUNADARMA **
18/07/94
TABUNGAN
Kode Teller
Maintenance Password
+------------------------------------------------------------------------------+
¦ 1. Staff-Id
:GT2
¦
¦ 2. Password
:
¦
¦ 3. Nama
:TELLER2
¦
Batasan
Menu
¦ 4. Autorisasi
:3
¦
** BANK GUNADARMA **
¦ 5. Kode batasan wewenang :05
¦
untuk Teller
Kode Batas Wewenang
¦ 6. Batas Waktu Password
:08/12/99
¦
¦ 7. Kode cabang
:01
------------------------------------- ¦
Kode
Batas Pengambilan
¦
Isi dgn Y/T ===>
1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, No.
8, 9,10,11,12,13,14,15,16,17,18¦
------------------------------------¦ 8. Kode Cash Officer :
-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
¦ 9. Kode Head Teller :
-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
1
01
500,000,000.00
¦10. Kode Teller
:
Y-- --Y--Y-- --Y--Y-- --- -- -- -- -- -- ¦
2 -- -02 -- 100,000,000.00
¦11. Kode R/K Khusus
:
-- -- -- --Y--Y-- -- --Y------ -- -- -- -- ¦
3
03
50,000,000.00
4 --Y--Y--Y-04
25,000,000.00
¦12. Kode Akhir Hari
:
-- --Y--Y-- --Y-- -- --- --Y-- -- -- ¦
5
05
10,000,000.00
¦13. Kode Akhir Bulan :
-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
6
06
2,000,000.00
+------------------------------------------------------------------------------+
7
07
0.00
PENETAPAN KEWENANGAN MELAKUKAN PENARIKAN TUNAI
UNTUK APLIKASI TABUNGAN
** BANK GUNADARMA **
Kode Staff
Tanggal : 08/11/99
------------------------------------------------------------------------------OP Sandi
N a m a
Bts.Wng. Autorisasi
Exp-Date
Kd.Cab.
------------------------------------------------------------------------------COF
CSO
EDP
GT1
GT2
GT3
HTL
MAS
CASH OFFICER
CUSTOMER SERVICE
EDP
TELLER1
TELLER2
TELLER 3
HEAD TELLER
PASSWORD
500000000.00
0.00
0.00
25000000.00
10000000.00
2000000.00
100000000.00
0.00
1
4
5
3
3
3
2
9
08/12/99
08/12/99
08/12/99
08/12/99
08/12/99
08/12/99
08/12/99
01/12/92
01
01
01
01
01
01
01
01
PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
INPUT ID &
PASSWORD
TELLER (GT1)
T
BENAR
?
Y
TENTUKAN
TANGGAL PROSES
BERIKUTNYA
BENAR
?
T
Y
INPUT ID &
PASSWORD
CASH OFF (COF)
T
BENAR
?
Y
SISTEM
DIBUKA
PROSEDUR PEMBUKAAN REKENING
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
T
BUKA TERMINAL
OLEH CSO
MENU 3,2
INPUT NAMA
NASABAH
ADA
?
Y
T
INPUT DATA
NASABAH
INPUT DATA
REKENING
BARU
?
Y
PROSEDUR TRANSAKSI
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
T
BUKA TERMINAL
OLEH GT1
MENU 3,3
INPUT NOMOR
REKENING
BENAR
?
Y
INPUT DATA
TRANSAKSI
T
SIMPAN DATA &
VALIDASI
Y
BENAR
?
PERSETUJUAN
T
PERSETUJUAN ?
Y
PROSEDUR AKHIR HARI
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan
pengiriman data ke aplikasi General Ledger
CETAK REKAP
TRANSAKSI
CEK
SALDO
BUAT
TRANSAKSI GL
CETAK NOTA
GL
POSTING KE GL
PROSES AKHIR
HARI
CEK DI
GL
.
PROSEDUR AKHIR BULAN
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan
Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger
CETAK REKAP
TRANSAKSI
CEK
SALDO
PROSES AKHIR
HARI
PERHITUNGAN
AKHIR BULAN
BUAT
TRANSAKSI GL
PROSES AKHIR
HARI
POSTING KE GL
CEK DI
GL
.
CETAK NOTA
GL
PROSEDUR MENUTUP SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional
Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)
INPUT ID &
PASSWORD
CASH OFF (COF)
BENAR
?
Y
INPUT ID &
PASSWORD
TELLER (GT1)
T
T
BENAR
?
Y
SISTEM
DITUTUP
PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
ü Division Of Duties
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!
PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
ü Joint Control
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
Sistem dibuka !!!
Tekan sembarang tombol
Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!
PROSEDUR PEMBUKAAN REKENING
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
ü Division Of Duties
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
2. Pembukaan Rekening
Periksa batasan kewenangan menu, apakah aturan tertulis sudah
tercermin dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!
ü Kelengkapan Input
***
Alamat
Rumah
harus
diisi
***
Tempat
Harus
Diisi
***
NomorLahir
Id. harus
diisi
…… …
Periksa apakah akan ada pesan khusus jika terdapat data yang belum terisi?
ü Ketepatan Input – Dependency Checks
*** Alamat Rumah harus diisi …
Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar
ü Number Control – Checks Digit Verification
01.05.000002.9
∑ (i * Xi ) MOD 11
Periksa apakah terdapat nomor referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
ü Ketepatan Input – Checks Digit Verification
Kode Cabang
Penomoran Rekening à
XX XX X XXXXX
X
Kode Aplikasi
Check Digit = N Mod 11
Kode Mata Uang
No. Urut
0x1 = 0
N = ∑ i * Xi
1x2 = 2
Check Digit
0x3 = 0
5 x 4 = 20
Contoh : 01.05.0.00004. à
0x5 = 0
0x6 = 0
0x7 = 0
Check Digit = 32 Mod 11 = 7
0x8 = 0
0x9 = 0
4 x 10 = 40
+ .
Periksa apakah terdapat nomor
62 referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
PROSEDUR TRANSAKSI
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
ü Division Of Duties
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
3. Transsaksi
Periksa batasan kewenangan, apakah aturan tertulis sudah tercermin
dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!
ü Ketepatan Input – Checks Digit Verification
01050000011
Periksa apakah terdapat nomor referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
Transaksi
ü Ketepatan Input – Reasonableness Checks
55
Apakah data yang di masukkan berada pada kisaran yang telah ditetapkan.
ü Ketepatan Input – Range Checks
20 000
Periksa apakah data berada pada range atau jangkauan yang ditetapkan
ü Dual Control
Seorang Teller akan melakukan transaksi melebih batasan kewenangan
penarikan tunainya, harus ada persetujuan dari atasnya
Persetujuan : K01
K03
Password : *******
Bentuk prosedure kerja yang menciptakan suatu pengecekan ulang suatu pekerjaan
dari petugas sebelumnya.
ü Ketepatan Input - Mathematical Accurancy Checks
Jika Transaksi telah dilakukan Periksa hasil perhitungan matematisnya
Daftar Transaksi Rekening (menu 3,7 oleh Teller / CSO)
** BANK GUNADARMA **
NO.REKENING : 01.05.000004.7
Tgl
Kd Keterangan
08/11/99 01
No. Bukti :
15/11/99 51
No. Bukti :
SETORAN TU
KP ST00004
PEMINDAHAN
KP PB000004
INFORMASI TRANSAKSI REKENING
NAMA : DIAN EKAWATI
Saldo Awal
Mutasi
Saldo Akhir
0.00
100,000.00
100,000.00
100,000.00
2,000,000.00
2,100,000.00
Periksa perhitungan matematis yang dilakukan oleh system!
PROSEDUR AKHIR HARI
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan
pengiriman data ke aplikasi General Ledger
Bila proses ini telah dijalankan, maka Total mutasi debet & kredit setiap
Rekening akan menjadi 0 (nol). Saldo Akhir hari ini akan menjadi saldo
awal hari berikutnya
Akhir Hari
Posting
Menu (1,11)
Cek Saldo
Menu (1,6)
Buat
Transaksi GL
Cetak Nota
Transaksi GL
Cek Di GL
Menu (1,8)
Menu (1,10)
Cetak Daftar Mutasi,
Rekap Kode Transaksi
Menu (1,16)
Proses Akhir Hari
Menu (5,6), (5,7), (5,13)
Akhir Hari
ü Ketepatan Input – Dependency Checks
Jika
Proses
akhir
hari
telah
dilakukan
maka
tidak dapat
dilakukan
Proses
akhir
hari
tidak
dapat
dilakukan
sebelum
backup
data 2 kali
Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar
ü Kelengkapan Update
** BANK GUNADARMA **
DAFTAR PERINCIAN MUTASI PER KODE DEPT.
********* DEPT : TABUNGAN ***********
Daftar Nota
Transaksi GL
===============================================================================================================
NOMOR : USER ID : NO. REKENING
: NAMA REKENING PERKIRAAN
: TG ENTRY :
MUT. DEBET :
MUT KREDIT :
NOTA :
:
: URAIAN MUTASI
:
:
:
:
===============================================================================================================
059001 : GT2 – 05 : 1.01.01.00.000 : KAS PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
: DB
:
: SETORAN TUNAI
: 30-11-99 : 3,000,000.00 :
:
:
: 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
:
:
: SETORAN TUNAI
: 30-11-99 :
: 3,000,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:
059002 : GT1 – 05 : 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
: DB
:
: PENARIKAN TUNAI
: 30-11-99 : 30,500,000.00 :
:
:
: 1.01.01.00.000 : KAS PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
:
:
: PENARIKAN TUNAI
: 30-11-99 : 3,000,000.00 : 30,500,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:
059003 : GT1 – 05 : 5.20.08.00.000 : OFFSET DEPARTEMENT SUNDRIES: 30-11-99 :
:
:
: DB
:
: SETORAN KLIRING
: 30-11-99 : 5,000,000.00 :
:
:
: 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
:
:
: SETORAN KLIRING
: 30-11-99 :
: 5,000,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:
Apakah benar semua data yang diinput sudah tersimpan dalam data base
dengan lengkap
PROSEDUR AKHIR BULAN
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan
Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger
Bila seluruh proses ini telah dijalankan, maka Total saldo akhir bulan
akan menjadi saldo awal bulan berikutnya
PROSEDUR MENUTUP SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional
Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)
Pada Dasarnya proses Tutup Sistem sama dengan Proses Buka Sistem.
P E R B A N K A N
(GENERAL LEDGER DAN TABUNGAN)
DIRECT DATA ENTRY
CHECK PROCESSING
FINANCIAL
INFORMATION
SYSTEM
TRANSACTION
PROCESSING
SYSTEMS
APPLICATION
PROCESSING
SYSTEMS
AUTOMATED TELLER MACHINES
MANNED TELLER MACHINES
POINT OF SALES TERMINAL
CUSTOMER
INFORMATION
SYSTEM
DEPOSIT SYSTEMS
LOAN SYSTEMS
OTHER APPLICATIONS
ASSET/LIABILITY
MANAGEMENT
MARKETING MODELS
MANAGEMENT
DECISION
SYSTEMS
PLANNING SYSTEMS
SPREADSHEET SYSTEMS
F in a n c ia l In fo r m a tio n S y ste m
FEA TU R ES
A v e ra g e s b a la n c e s
O n lin e in q u iry
B a c k d a te d tra n s a c tio n
R e p o rt w rite rs
A u to m a tic tra n s a c tio n
g e n e ra tio n
S e c u rity fe a tu re s
C o n s o lid a tio n ro u tin e s
A u to m a tic tra n s a c tio n
d e s c rip tio n s
T a x c a lc u la tio n s
w a re h o u s in g o f e n trie s
C u rre n c y c o n v e rs io n
Im p lo s io n s a n d e x p lo s io n s
Y e a r e n d p ro c e d u re s
O n lin e d a ta e n try
F le x ib ility
DEPOSIT APPLICATION INFORMATION
MATURITY AND INTEREST RATE STRUCTURE
Sistem aplikasi mampu untuk menampilkan informasi mengenai
tingkat bunga, tanggal jatuh tempo
STRATIFICATION OF ACCOUNT
Informasi tingkatan rekening, misal : rekening dengan saldo > 200
juta (prime customer), rekening dengan saldo < 1 juta
INFORMATION ON COLLECTED BALANCES
Informasi saldo, saldo untuk transaksi setoran tunai, saldo untuk
pemindahbukuan
DEPOSIT APPLICATION INFORMATION
INFORMATION ON UNUSUAL ACTIVITY
Informasi peristiwa/aktivitas, khusus : persetujuan rate,
penarikan melebihi wewenang
COST INFORMATION
Informasi biaya, mis : bunga yang harus dibayar
OPERASIONAL BANK
BUKA
REKENING
BUKA
SISTEM
RESET
KLIRING
TRANSAKSI
HARIAN
TUTUP
SISTEM
PROSES
AKHIR HARI
T
AKHIR
BULAN
Y
PROSES
AKHIR BULAN
PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG
CASH OFFICER
à COF
HEAD TELLER
à HTL
CUSTOMER SERVICE
à CSO
TELLER
à GT1, GT2, GT3
PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG
TELLER à GT1
1. Meng-input transaksi ke dalam sistem
2. Melihat posisi saldo nasabah
3. Melihat daftar mutasi harian per teller
4. Melakukan pembukaan sistem dengan persetujuan COF
PENETAPAN KEWENANGAN MENU APLIKASI TABUNGAN
** BANK GUNADARMA **
18/07/94
TABUNGAN
Kode Teller
Maintenance Password
+------------------------------------------------------------------------------+
¦ 1. Staff-Id
:GT2
¦
¦ 2. Password
:
¦
¦ 3. Nama
:TELLER2
¦
Batasan
Menu
¦ 4. Autorisasi
:3
¦
** BANK GUNADARMA **
¦ 5. Kode batasan wewenang :05
¦
untuk Teller
Kode Batas Wewenang
¦ 6. Batas Waktu Password
:08/12/99
¦
¦ 7. Kode cabang
:01
------------------------------------- ¦
Kode
Batas Pengambilan
¦
Isi dgn Y/T ===>
1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, No.
8, 9,10,11,12,13,14,15,16,17,18¦
------------------------------------¦ 8. Kode Cash Officer :
-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
¦ 9. Kode Head Teller :
-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
1
01
500,000,000.00
¦10. Kode Teller
:
Y-- --Y--Y-- --Y--Y-- --- -- -- -- -- -- ¦
2 -- -02 -- 100,000,000.00
¦11. Kode R/K Khusus
:
-- -- -- --Y--Y-- -- --Y------ -- -- -- -- ¦
3
03
50,000,000.00
4 --Y--Y--Y-04
25,000,000.00
¦12. Kode Akhir Hari
:
-- --Y--Y-- --Y-- -- --- --Y-- -- -- ¦
5
05
10,000,000.00
¦13. Kode Akhir Bulan :
-- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- ¦
6
06
2,000,000.00
+------------------------------------------------------------------------------+
7
07
0.00
PENETAPAN KEWENANGAN MELAKUKAN PENARIKAN TUNAI
UNTUK APLIKASI TABUNGAN
** BANK GUNADARMA **
Kode Staff
Tanggal : 08/11/99
------------------------------------------------------------------------------OP Sandi
N a m a
Bts.Wng. Autorisasi
Exp-Date
Kd.Cab.
------------------------------------------------------------------------------COF
CSO
EDP
GT1
GT2
GT3
HTL
MAS
CASH OFFICER
CUSTOMER SERVICE
EDP
TELLER1
TELLER2
TELLER 3
HEAD TELLER
PASSWORD
500000000.00
0.00
0.00
25000000.00
10000000.00
2000000.00
100000000.00
0.00
1
4
5
3
3
3
2
9
08/12/99
08/12/99
08/12/99
08/12/99
08/12/99
08/12/99
08/12/99
01/12/92
01
01
01
01
01
01
01
01
PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
INPUT ID &
PASSWORD
TELLER (GT1)
T
BENAR
?
Y
TENTUKAN
TANGGAL PROSES
BERIKUTNYA
BENAR
?
T
Y
INPUT ID &
PASSWORD
CASH OFF (COF)
T
BENAR
?
Y
SISTEM
DIBUKA
PROSEDUR PEMBUKAAN REKENING
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
T
BUKA TERMINAL
OLEH CSO
MENU 3,2
INPUT NAMA
NASABAH
ADA
?
Y
T
INPUT DATA
NASABAH
INPUT DATA
REKENING
BARU
?
Y
PROSEDUR TRANSAKSI
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
T
BUKA TERMINAL
OLEH GT1
MENU 3,3
INPUT NOMOR
REKENING
BENAR
?
Y
INPUT DATA
TRANSAKSI
T
SIMPAN DATA &
VALIDASI
Y
BENAR
?
PERSETUJUAN
T
PERSETUJUAN ?
Y
PROSEDUR AKHIR HARI
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan
pengiriman data ke aplikasi General Ledger
CETAK REKAP
TRANSAKSI
CEK
SALDO
BUAT
TRANSAKSI GL
CETAK NOTA
GL
POSTING KE GL
PROSES AKHIR
HARI
CEK DI
GL
.
PROSEDUR AKHIR BULAN
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan
Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger
CETAK REKAP
TRANSAKSI
CEK
SALDO
PROSES AKHIR
HARI
PERHITUNGAN
AKHIR BULAN
BUAT
TRANSAKSI GL
PROSES AKHIR
HARI
POSTING KE GL
CEK DI
GL
.
CETAK NOTA
GL
PROSEDUR MENUTUP SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional
Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)
INPUT ID &
PASSWORD
CASH OFF (COF)
BENAR
?
Y
INPUT ID &
PASSWORD
TELLER (GT1)
T
T
BENAR
?
Y
SISTEM
DITUTUP
PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
ü Division Of Duties
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!
PROSEDUR PEMBUKAAN SISTEM
ü Joint Control
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
Sistem dibuka !!!
Tekan sembarang tombol
Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!
PROSEDUR PEMBUKAAN REKENING
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
ü Division Of Duties
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
2. Pembukaan Rekening
Periksa batasan kewenangan menu, apakah aturan tertulis sudah
tercermin dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!
ü Kelengkapan Input
***
Alamat
Rumah
harus
diisi
***
Tempat
Harus
Diisi
***
NomorLahir
Id. harus
diisi
…… …
Periksa apakah akan ada pesan khusus jika terdapat data yang belum terisi?
ü Ketepatan Input – Dependency Checks
*** Alamat Rumah harus diisi …
Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar
ü Number Control – Checks Digit Verification
01.05.000002.9
∑ (i * Xi ) MOD 11
Periksa apakah terdapat nomor referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
ü Ketepatan Input – Checks Digit Verification
Kode Cabang
Penomoran Rekening à
XX XX X XXXXX
X
Kode Aplikasi
Check Digit = N Mod 11
Kode Mata Uang
No. Urut
0x1 = 0
N = ∑ i * Xi
1x2 = 2
Check Digit
0x3 = 0
5 x 4 = 20
Contoh : 01.05.0.00004. à
0x5 = 0
0x6 = 0
0x7 = 0
Check Digit = 32 Mod 11 = 7
0x8 = 0
0x9 = 0
4 x 10 = 40
+ .
Periksa apakah terdapat nomor
62 referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
PROSEDUR TRANSAKSI
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
ü Division Of Duties
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
3. Transsaksi
Periksa batasan kewenangan, apakah aturan tertulis sudah tercermin
dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!
ü Ketepatan Input – Checks Digit Verification
01050000011
Periksa apakah terdapat nomor referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
Transaksi
ü Ketepatan Input – Reasonableness Checks
55
Apakah data yang di masukkan berada pada kisaran yang telah ditetapkan.
ü Ketepatan Input – Range Checks
20 000
Periksa apakah data berada pada range atau jangkauan yang ditetapkan
ü Dual Control
Seorang Teller akan melakukan transaksi melebih batasan kewenangan
penarikan tunainya, harus ada persetujuan dari atasnya
Persetujuan : K01
K03
Password : *******
Bentuk prosedure kerja yang menciptakan suatu pengecekan ulang suatu pekerjaan
dari petugas sebelumnya.
ü Ketepatan Input - Mathematical Accurancy Checks
Jika Transaksi telah dilakukan Periksa hasil perhitungan matematisnya
Daftar Transaksi Rekening (menu 3,7 oleh Teller / CSO)
** BANK GUNADARMA **
NO.REKENING : 01.05.000004.7
Tgl
Kd Keterangan
08/11/99 01
No. Bukti :
15/11/99 51
No. Bukti :
SETORAN TU
KP ST00004
PEMINDAHAN
KP PB000004
INFORMASI TRANSAKSI REKENING
NAMA : DIAN EKAWATI
Saldo Awal
Mutasi
Saldo Akhir
0.00
100,000.00
100,000.00
100,000.00
2,000,000.00
2,100,000.00
Periksa perhitungan matematis yang dilakukan oleh system!
PROSEDUR AKHIR HARI
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan
pengiriman data ke aplikasi General Ledger
Bila proses ini telah dijalankan, maka Total mutasi debet & kredit setiap
Rekening akan menjadi 0 (nol). Saldo Akhir hari ini akan menjadi saldo
awal hari berikutnya
Akhir Hari
Posting
Menu (1,11)
Cek Saldo
Menu (1,6)
Buat
Transaksi GL
Cetak Nota
Transaksi GL
Cek Di GL
Menu (1,8)
Menu (1,10)
Cetak Daftar Mutasi,
Rekap Kode Transaksi
Menu (1,16)
Proses Akhir Hari
Menu (5,6), (5,7), (5,13)
Akhir Hari
ü Ketepatan Input – Dependency Checks
Jika
Proses
akhir
hari
telah
dilakukan
maka
tidak dapat
dilakukan
Proses
akhir
hari
tidak
dapat
dilakukan
sebelum
backup
data 2 kali
Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar
ü Kelengkapan Update
** BANK GUNADARMA **
DAFTAR PERINCIAN MUTASI PER KODE DEPT.
********* DEPT : TABUNGAN ***********
Daftar Nota
Transaksi GL
===============================================================================================================
NOMOR : USER ID : NO. REKENING
: NAMA REKENING PERKIRAAN
: TG ENTRY :
MUT. DEBET :
MUT KREDIT :
NOTA :
:
: URAIAN MUTASI
:
:
:
:
===============================================================================================================
059001 : GT2 – 05 : 1.01.01.00.000 : KAS PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
: DB
:
: SETORAN TUNAI
: 30-11-99 : 3,000,000.00 :
:
:
: 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
:
:
: SETORAN TUNAI
: 30-11-99 :
: 3,000,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:
059002 : GT1 – 05 : 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
: DB
:
: PENARIKAN TUNAI
: 30-11-99 : 30,500,000.00 :
:
:
: 1.01.01.00.000 : KAS PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
:
:
: PENARIKAN TUNAI
: 30-11-99 : 3,000,000.00 : 30,500,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:
059003 : GT1 – 05 : 5.20.08.00.000 : OFFSET DEPARTEMENT SUNDRIES: 30-11-99 :
:
:
: DB
:
: SETORAN KLIRING
: 30-11-99 : 5,000,000.00 :
:
:
: 2.03.01.00.000 : TABUNGAN KANTOR PUSAT
: 30-11-99 :
:
:
:
:
: SETORAN KLIRING
: 30-11-99 :
: 5,000,000.00 :
:----------:-----------------: ---------------------------:-----------:---------------:---------------:
Apakah benar semua data yang diinput sudah tersimpan dalam data base
dengan lengkap
PROSEDUR AKHIR BULAN
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan
Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger
Bila seluruh proses ini telah dijalankan, maka Total saldo akhir bulan
akan menjadi saldo awal bulan berikutnya
PROSEDUR MENUTUP SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional
Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)
Pada Dasarnya proses Tutup Sistem sama dengan Proses Buka Sistem.