Maret 2010
LAPORAN KEUANGAN
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
31 MAR 2010 31 MAR 2009
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi proit sharing
Kepentingan minoritas (Minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
408.872
3.878.437
454.438
-
270.566
1.064.719
174.692
-
A.
-
-
261
211.081
-
6.318.273
633.356
927
5.765.294
630.663
927
(4.854)
(256.028)
(7.201)
4.717
(4.561)
321.206
(142.672)
2.302
-
(9.183)
(259.771)
(8.065)
295.006
(124.374)
2.302
-
-
-
B.
(1.151)
20.800
370.767
14.795.879
13.432.804
4.307.184
2.033.575
5.765.200
1.473
196.549
-
6.033.349
1.872.998
2.211.708
492.385
-
261
423.581
205.368
17.849
869.202
297.847
-
98.266
-
-
-
366.862
323.909
1.883
418.798
325.000
1.500.000
(888.841)
-
1.500.000
(899.675)
-
-
-
116.409
97.309
14.795.879
13.432.804
I
II
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non
Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset
Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total
aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
-
-
729
376.223
61.275
-
-
-
-
1.724.590
1.215.449
1.
2.
3.
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
-
-
20.743
9
-
4.502
2.261
119.301
14.403
11.816
25.102
-
-
-
-
68
14
-
112.356
13.861
1.257
4
21.662
5.864
258
-
107
-
-
-
111.329
2.306
69.473
62.796
2.091
50.936
(22.328)
153.823
(122.108)
82.878
38
-
(4.819)
(4.781)
14.493
(62)
14.431
149.042
97.309
VI
1.
2.
-
-
VII
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan *)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
II
III
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta
asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
-
149.042
97.309
IV
V
VIII
31 MAR 2009
(Unaudited)
846.892
600.325
247.030
247.030
90.563
5.028
2.
3.
116.408
4.
35.031
5.
-
6.
7.
-
8.
9.
10.
-
11.
1.
464
464
2.
3.
333.505
333.968
-
4.
5.
260.000
-
6.
7.
73.968
-
8.
9.
10.
-
11.
464
464
1.
-
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
1.180.396
1.180.396
-
195
-
-
376.223
-
-
728
-
57.775
-
-
-
72.038
9.480
41.609
25.522
386.103
33.025
-
253.451
24.404
-
31 MAR 2010 (Unaudited)
No.
TRANSAKSI
1.
2.
3.
4.
5.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
6.
7.
8.
9.
A.
B.
-
C.
Hedging
17,27%
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
No.
14,65
3,23
2,56
3,30
3,61
6,70
2,85
4,23
43,60
6,75
72,08
57,42
5,27
2,06
2,95
33,13
6,81
80,27
63,16
-
-
-
-
5,11
4,32
6,16
10,18
23,64
6,40
-
8.006
9.144
-
7.999
9.155
-
-
-
4.076
256.090
9
-
4.192
60.053
9
-
184.450
-
-
2.819
259.822
9
-
2.781
55.403
9
-
169.412
-
JUMLAH
-
1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
728
-
1
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
: Agoes Soebhektie *)
: Zainal Abidin Hasni **)
: Sukri Bey
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
PEMILIK BANK
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,84%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,16%
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
8
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8 .895
-
-
-
-
-
8 .895
-
8 .409
-
-
-
-
-
8 .409
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.033.431
296.770
-
-
-
2 .674
4.033.431
299.444
1.239.411
-
-
-
-
-
1.239.411
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.896.512
-
-
-
-
-
2.896.512
-
5.132.375
44.051
-
-
-
-
5.132.375
44.051
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
261
-
-
-
-
261
211.081
-
-
-
-
-
211.081
-
4.595.510
-
68.975
-
115.261
-
9.541
-
178.769
-
4.968.056
-
4.267.422
-
247.812
-
157.965
-
11.868
-
134.796
-
4.819.863
936.768
196.307
39.752
-
84.080
-
84
-
34.863
-
1.095.547
196.307
679.508
270.965
14.685
-
713
-
122
-
425
-
695.453
270.965
38.041
539.480
927
-
61.992
-
3.165
-
7.607
-
5.381
27.158
-
43.422
639.402
927
-
2.008
489.262
927
-
64.940
-
3.269
-
5.047
-
5.581
16.972
-
7.589
579.490
927
-
2.110.888
33.025
15.686.815
170.719
202.506
17.232
248.845
2.110.888 1.468.900
33.025
24.404
16.326.117 13.838.723
327.437
161.947
17.037
157.774
1.468.900
24.404
14.502.918
272.118
257.824
81.18%
3.09%
99,98%
3,59%
279.800
244.759
87.97%
3.38%
97.63%
3.09%
678.239
353.002
-
639.637
335.697
-
LABA RUGI
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
31-Mar-10 31-Mar-09
No.
(Unaudited) (Unaudited)
3.713
19.274
16.700
6.226
(63)
5.000
(40)
135.790
(1.832)
286.544
211.024
(3.978)
14.771
6.172
(2.825)
1.035
697.511
1.814
20.104
5.094
(51)
5.000
(40)
158.729
(3.384)
179.629
(16.293)
292.305
(4.383)
184
4.333
(1.451)
154
641.744
35.007
2.372
233
45.500
241.102
20.613
2.527
7.918
428.747
62.701
271.710
271.501
209
38.886
697.511
45.487
126.125
126.108
17
10.327
641.744
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
31-Mar-10 31-Mar-09
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi
bagi hasil untuk investor dana investasi
tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
5.523
6.365
140
21.791
33.819
6.408
8.686
8.310
23.404
(332)
(6.221)
(6.553)
(13)
(4.281)
(4.294)
27.266
19.110
1.243
15.648
654
3.217
552
21.314
2.509
3.756
579
2.521
449
9.814
5.952
595
(595)
5.357
9.296
310
(310)
8.986
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
3
4
31-Mar-10
(Unaudited)
POS-POS
No.
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
5.833
60
-
31-Mar-09
(Unaudited)
9.065
80
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Maret 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
2
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 26 April 2010, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan
Notaris Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, SH, No. 139/ABIV018/IV/2010, tanggal 26 April 2010, mengangkat Sdr. Agoes Soebhekti sebagai Komisaris Utama,
menggantikan Sdr. Mara Oloan Siregar.
**) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 26 April 2010, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris
Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, SH, No. 139/ABIV018/IV/2010, tanggal 26 April 2010, mengangkat Sdr. Zainal Abidin Hasni sebagai Komisaris Independen,
menggantikan Sdr. Hasan Basri Saleh.
Catatan :
- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan
Kepada Bank Indonesia.”
c. Perturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai
“Kewajiban P enyampaian Laporan Keuangan Berkala”
- Informasi keuangan Per. 31 Maret 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar
Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) kecuali akun-akun aset keuangan kredit yang diberikan dan dana pihak ketiga. Sedangkan untuk informasi
keuangan Per. 31 Maret 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31 (Revisi 2000).
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.9.100,00 dan Rp.11.555,00.
3
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Dewan Pengawas Syariah
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
L
-
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
B.
1
2
3
4
5
6
7
1
Winny Erwindia
Aris Anwari
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 30 April 2010
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
Nilai Kontrak dgn
Netting Aggreement
728
-
PENGURUS BANK
14,95
2.674
-
-
JUMLAH
NERACA
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
14,65%
4.455
1.991
-
Kewajiban
31 MAR 2009 (Unaudited)
M
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005, serta perubahannya No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006, perihal ”Laporan Tahunan,
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
1.225.600
7.129
4.814
-
Tagihan
D
Per 31 Maret 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Lainnya
KL
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
TRAnSAKSI SPOT DAn DERIVATIF
Per 31 Maret 2010 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
DPK
-
31 MAR 2009 (Unaudited)
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
L
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
JUMLAH ( I + II )
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
6.833.004
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
Nilai Pasar dari Kontrak
31 MAR 2010 (Unaudited)
POS-POS
No.
1.
Perhitungan KPMM tahun 2009 belum memperhitungkan ATMR resiko operasional
*) Dihitung pada saat akhir tahun
No.
-
KEPATUHAN
1.
7.275
-
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAn InFORMASI LAInnYA
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
CADAnGAn PEnYISIHAn KERUGIAn
Per 31 Maret 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
RASIO KINERJA
1.
2.
154.738
-
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
31 MAR 2010 31 MAR 2009
(Unaudited) (Unaudited)
RASIO %
191.348
2.412
204.986
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee & administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PERHITUnGAn RASIO KEUAnGAn
Per 31 Maret 2010 dan 2009
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
959.950
1 Modal disetor
611.159
2 Cadangan Tambahan Modal
349.255
2.1 Faktor penambah
349.255
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
134.880
d Cadangan tujuan
20.028
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
140.692
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
53.655
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
464
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
464
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
267.190
1 Level Atas (Upper Tier 2)
267.654
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual
kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
195.000
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
72.654
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%
Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
464
3.1 Penyertaan (50%)
464
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal
Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
1.227.140
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG
1.227.140
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT **)
7.336.172
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
587.224
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
284.021
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
15,49%
RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO
14,95%
OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)
2. Beban Operasional Selain Bunga
31 MAR 2010 31 MAR 2009
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
I
393.037
5.709
178.883
1.570
176.151
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai,
penyisihan penghapusan aset non produktif,
dan penyisihan penghapusan transaksi
rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
-
140.692
149.042
351.258
5.346
31 MAR 2010
(Unaudited)
KETERANGAN
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
(1.151)
22.929
270.116
90.563
5.028
No.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.853.648
3.174.883
-
134.880
20.028
1 JAN 2010 1 JAN 2009
s/d
s/d
31 MAR 2010 31 MAR 2009
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
781.142
1.104.001
1.011.369
1
-
No.
KOMITMEn DAn KOnTInJEnSI
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUnGAn KEWAJIBAn PEnYEDIAAn MODAL MInIMUM
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUnGAn LABA-RUGI DAn SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
nERACA
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
Saldo
Rata-rata
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
Jumlah bonus
dan bagi hasil
698
26.874
8
276
61.719
666
35,00%
603
265
7
3
168.075
212
7.651
46.345
46.212
1.813
2
83
500
498
358.654
3 .853
Jakarta, 30 April 2010
PT. Bank DKI Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, reinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media :Bisnis Indonesia, Tgl muat : 30 April 2010, ile: dki-ner-apr10/Maestro Pro
Porsi Pemilik Dana
Nisbah
Indikasi Rate
of Return
55,00%
55,00%
233
4
2
7,12%
7,12%
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
997
0
45
275
274
7,12%
2,70%
7,12%
7,12%
7,12%
1.830
Grup Syariah
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
4,53%
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
31 MAR 2010 31 MAR 2009
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi proit sharing
Kepentingan minoritas (Minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
408.872
3.878.437
454.438
-
270.566
1.064.719
174.692
-
A.
-
-
261
211.081
-
6.318.273
633.356
927
5.765.294
630.663
927
(4.854)
(256.028)
(7.201)
4.717
(4.561)
321.206
(142.672)
2.302
-
(9.183)
(259.771)
(8.065)
295.006
(124.374)
2.302
-
-
-
B.
(1.151)
20.800
370.767
14.795.879
13.432.804
4.307.184
2.033.575
5.765.200
1.473
196.549
-
6.033.349
1.872.998
2.211.708
492.385
-
261
423.581
205.368
17.849
869.202
297.847
-
98.266
-
-
-
366.862
323.909
1.883
418.798
325.000
1.500.000
(888.841)
-
1.500.000
(899.675)
-
-
-
116.409
97.309
14.795.879
13.432.804
I
II
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non
Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset
Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total
aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
-
-
729
376.223
61.275
-
-
-
-
1.724.590
1.215.449
1.
2.
3.
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
-
-
20.743
9
-
4.502
2.261
119.301
14.403
11.816
25.102
-
-
-
-
68
14
-
112.356
13.861
1.257
4
21.662
5.864
258
-
107
-
-
-
111.329
2.306
69.473
62.796
2.091
50.936
(22.328)
153.823
(122.108)
82.878
38
-
(4.819)
(4.781)
14.493
(62)
14.431
149.042
97.309
VI
1.
2.
-
-
VII
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan *)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
II
III
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta
asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
-
149.042
97.309
IV
V
VIII
31 MAR 2009
(Unaudited)
846.892
600.325
247.030
247.030
90.563
5.028
2.
3.
116.408
4.
35.031
5.
-
6.
7.
-
8.
9.
10.
-
11.
1.
464
464
2.
3.
333.505
333.968
-
4.
5.
260.000
-
6.
7.
73.968
-
8.
9.
10.
-
11.
464
464
1.
-
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
1.180.396
1.180.396
-
195
-
-
376.223
-
-
728
-
57.775
-
-
-
72.038
9.480
41.609
25.522
386.103
33.025
-
253.451
24.404
-
31 MAR 2010 (Unaudited)
No.
TRANSAKSI
1.
2.
3.
4.
5.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
6.
7.
8.
9.
A.
B.
-
C.
Hedging
17,27%
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
No.
14,65
3,23
2,56
3,30
3,61
6,70
2,85
4,23
43,60
6,75
72,08
57,42
5,27
2,06
2,95
33,13
6,81
80,27
63,16
-
-
-
-
5,11
4,32
6,16
10,18
23,64
6,40
-
8.006
9.144
-
7.999
9.155
-
-
-
4.076
256.090
9
-
4.192
60.053
9
-
184.450
-
-
2.819
259.822
9
-
2.781
55.403
9
-
169.412
-
JUMLAH
-
1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
728
-
1
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
: Agoes Soebhektie *)
: Zainal Abidin Hasni **)
: Sukri Bey
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
PEMILIK BANK
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,84%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,16%
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
8
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8 .895
-
-
-
-
-
8 .895
-
8 .409
-
-
-
-
-
8 .409
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.033.431
296.770
-
-
-
2 .674
4.033.431
299.444
1.239.411
-
-
-
-
-
1.239.411
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.896.512
-
-
-
-
-
2.896.512
-
5.132.375
44.051
-
-
-
-
5.132.375
44.051
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
261
-
-
-
-
261
211.081
-
-
-
-
-
211.081
-
4.595.510
-
68.975
-
115.261
-
9.541
-
178.769
-
4.968.056
-
4.267.422
-
247.812
-
157.965
-
11.868
-
134.796
-
4.819.863
936.768
196.307
39.752
-
84.080
-
84
-
34.863
-
1.095.547
196.307
679.508
270.965
14.685
-
713
-
122
-
425
-
695.453
270.965
38.041
539.480
927
-
61.992
-
3.165
-
7.607
-
5.381
27.158
-
43.422
639.402
927
-
2.008
489.262
927
-
64.940
-
3.269
-
5.047
-
5.581
16.972
-
7.589
579.490
927
-
2.110.888
33.025
15.686.815
170.719
202.506
17.232
248.845
2.110.888 1.468.900
33.025
24.404
16.326.117 13.838.723
327.437
161.947
17.037
157.774
1.468.900
24.404
14.502.918
272.118
257.824
81.18%
3.09%
99,98%
3,59%
279.800
244.759
87.97%
3.38%
97.63%
3.09%
678.239
353.002
-
639.637
335.697
-
LABA RUGI
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
31-Mar-10 31-Mar-09
No.
(Unaudited) (Unaudited)
3.713
19.274
16.700
6.226
(63)
5.000
(40)
135.790
(1.832)
286.544
211.024
(3.978)
14.771
6.172
(2.825)
1.035
697.511
1.814
20.104
5.094
(51)
5.000
(40)
158.729
(3.384)
179.629
(16.293)
292.305
(4.383)
184
4.333
(1.451)
154
641.744
35.007
2.372
233
45.500
241.102
20.613
2.527
7.918
428.747
62.701
271.710
271.501
209
38.886
697.511
45.487
126.125
126.108
17
10.327
641.744
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
31-Mar-10 31-Mar-09
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi
bagi hasil untuk investor dana investasi
tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
5.523
6.365
140
21.791
33.819
6.408
8.686
8.310
23.404
(332)
(6.221)
(6.553)
(13)
(4.281)
(4.294)
27.266
19.110
1.243
15.648
654
3.217
552
21.314
2.509
3.756
579
2.521
449
9.814
5.952
595
(595)
5.357
9.296
310
(310)
8.986
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
3
4
31-Mar-10
(Unaudited)
POS-POS
No.
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
5.833
60
-
31-Mar-09
(Unaudited)
9.065
80
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Maret 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
2
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 26 April 2010, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan
Notaris Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, SH, No. 139/ABIV018/IV/2010, tanggal 26 April 2010, mengangkat Sdr. Agoes Soebhekti sebagai Komisaris Utama,
menggantikan Sdr. Mara Oloan Siregar.
**) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 26 April 2010, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris
Ny. Poerbaningsih Adiwarsito, SH, No. 139/ABIV018/IV/2010, tanggal 26 April 2010, mengangkat Sdr. Zainal Abidin Hasni sebagai Komisaris Independen,
menggantikan Sdr. Hasan Basri Saleh.
Catatan :
- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan
Kepada Bank Indonesia.”
c. Perturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai
“Kewajiban P enyampaian Laporan Keuangan Berkala”
- Informasi keuangan Per. 31 Maret 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar
Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) kecuali akun-akun aset keuangan kredit yang diberikan dan dana pihak ketiga. Sedangkan untuk informasi
keuangan Per. 31 Maret 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31 (Revisi 2000).
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.9.100,00 dan Rp.11.555,00.
3
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Dewan Pengawas Syariah
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
L
-
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
B.
1
2
3
4
5
6
7
1
Winny Erwindia
Aris Anwari
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 30 April 2010
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
Nilai Kontrak dgn
Netting Aggreement
728
-
PENGURUS BANK
14,95
2.674
-
-
JUMLAH
NERACA
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
14,65%
4.455
1.991
-
Kewajiban
31 MAR 2009 (Unaudited)
M
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005, serta perubahannya No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006, perihal ”Laporan Tahunan,
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
1.225.600
7.129
4.814
-
Tagihan
D
Per 31 Maret 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Lainnya
KL
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
TRAnSAKSI SPOT DAn DERIVATIF
Per 31 Maret 2010 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
DPK
-
31 MAR 2009 (Unaudited)
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
L
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
JUMLAH ( I + II )
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
6.833.004
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
Nilai Pasar dari Kontrak
31 MAR 2010 (Unaudited)
POS-POS
No.
1.
Perhitungan KPMM tahun 2009 belum memperhitungkan ATMR resiko operasional
*) Dihitung pada saat akhir tahun
No.
-
KEPATUHAN
1.
7.275
-
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAn InFORMASI LAInnYA
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
CADAnGAn PEnYISIHAn KERUGIAn
Per 31 Maret 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
RASIO KINERJA
1.
2.
154.738
-
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
31 MAR 2010 31 MAR 2009
(Unaudited) (Unaudited)
RASIO %
191.348
2.412
204.986
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee & administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PERHITUnGAn RASIO KEUAnGAn
Per 31 Maret 2010 dan 2009
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
959.950
1 Modal disetor
611.159
2 Cadangan Tambahan Modal
349.255
2.1 Faktor penambah
349.255
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
134.880
d Cadangan tujuan
20.028
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
140.692
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
53.655
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
464
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
464
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
267.190
1 Level Atas (Upper Tier 2)
267.654
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual
kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
195.000
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
72.654
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%
Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
464
3.1 Penyertaan (50%)
464
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal
Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
1.227.140
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG
1.227.140
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT **)
7.336.172
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
587.224
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
284.021
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
15,49%
RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO
14,95%
OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)
2. Beban Operasional Selain Bunga
31 MAR 2010 31 MAR 2009
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
I
393.037
5.709
178.883
1.570
176.151
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai,
penyisihan penghapusan aset non produktif,
dan penyisihan penghapusan transaksi
rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
-
140.692
149.042
351.258
5.346
31 MAR 2010
(Unaudited)
KETERANGAN
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
(1.151)
22.929
270.116
90.563
5.028
No.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1.853.648
3.174.883
-
134.880
20.028
1 JAN 2010 1 JAN 2009
s/d
s/d
31 MAR 2010 31 MAR 2009
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
781.142
1.104.001
1.011.369
1
-
No.
KOMITMEn DAn KOnTInJEnSI
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUnGAn KEWAJIBAn PEnYEDIAAn MODAL MInIMUM
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUnGAn LABA-RUGI DAn SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
nERACA
Per 31 Maret 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
Saldo
Rata-rata
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
Jumlah bonus
dan bagi hasil
698
26.874
8
276
61.719
666
35,00%
603
265
7
3
168.075
212
7.651
46.345
46.212
1.813
2
83
500
498
358.654
3 .853
Jakarta, 30 April 2010
PT. Bank DKI Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, reinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media :Bisnis Indonesia, Tgl muat : 30 April 2010, ile: dki-ner-apr10/Maestro Pro
Porsi Pemilik Dana
Nisbah
Indikasi Rate
of Return
55,00%
55,00%
233
4
2
7,12%
7,12%
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
997
0
45
275
274
7,12%
2,70%
7,12%
7,12%
7,12%
1.830
Grup Syariah
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
4,53%