Audit Report BAGI 31 Desember 2016
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN KEUANGAN
DENGAN LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA
TANGGAL TERSEBUT
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
FINANCIAL STATEMENTS
WITH INDEPENDENT AUDITORS’ REPORT
AS OF DECEMBER 31, 2016 AND
FOR THE YEAR
THEN ENDED
Daftar Isi
Table of Contents
Halaman/
Page
Board of Directors’ Statement Letter
Surat Pernyataan Direksi
Independent Auditors’ Report
Laporan Auditor Independen
Laporan Posisi Keuangan……………………………. .
1-4
…………………….Statement of Financial Position
Laporan Laba Rugi dan
Penghasilan Komprehensif Lain....................................
5-6
Statement of Profit or Loss and
…....……....…………Other Comprehensive Income
Laporan Perubahan Ekuitas………………………… ...
7-8
..…………....……...Statement of Changes in Equity
Laporan Arus Kas…………………..…………………
9 - 10
...…………….……..……..Statement of Cash Flows
Catatan atas Laporan Keuangan....................…….. ......
11 - 228
..…………….…..Notes to the Financial Statements
************************
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
2015
ASET
ASSETS
Kas
2c,2d,2e,4,43
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Dikurangi: Cadangan kerugian
penurunan nilai
Giro pada bank lain - neto
337.042
343.445
Cash
2c,2d,2f,
5,43
1.511.645
1.788.412
Current accounts with
Bank Indonesia
2c,2d,2f,6
168.949
698.962
2k,6
(292 )
43
168.657
(310 )
Current accounts with
other banks s
Less: Allowance for
impairment lossest
698.652
Current accounts with
other banks - net t
Penempatan pada
Bank Indonesia
dan bank lain
2c,2d,2g,
7,43
912.552
1.282.338
Placements with
Bank Indonesia
and other banks
Efek-efek
2d,2h,8,43
1.895.500
2.202.212
Marketable securities
123
-
Derivative receivables
2c,2d,2v,
10,43
256.785
186.399
Accrued interest
receivables
Pajak dibayar di muka
2y,21a
64.539
102.806
Prepaid taxes
Biaya dibayar di muka
2p,11
131.617
112.284
Prepaid expenses
285.898
17.725.132
18.011.030
128.369
17.210.856
17.339.225
Tagihan derivatif
Pendapatan bunga yang masih
akan diterima
Kredit yang diberikan
Pihak berelasi
Pihak ketiga
Jumlah kredit yang diberikan
Dikurangi: Cadangan kerugian
penurunan nilai
Kredit yang diberikan - neto
2c,2d,2i,9,43
2c,2d,2j,12
2ad,36
2k,12
43
(266.857 )
17.744.173
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
(226.597 )
17.112.628
Loans
Related parties
Third parties
Total loans
Less: Allowance for
impairment losses s
Loans - net
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 1-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (lanjutan)
Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF FINANCIAL POSITION (continued)
As of December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
2015
ASET (lanjutan)
ASSETS (continued)
Tagihan akseptasi
2c,2d,2m,
13,43
Penyertaan saham
2d,2k,2l,14,43
Aset tetap
Dikurangi: Akumulasi
penyusutan
2k,2n,15,
25,36
33.340
Acceptance receivables
137
137
Investment in shares of stock
2.225.014
837.340
Fixed assets
Less: Accumulated
depreciation n
(125.383 )
Aset tetap - neto
Aset takberwujud
Dikurangi: Amortisasi
47.613
2.099.631
708.875
Fixed assets - net
73.211
(7.252 )
-
Intangible asset
Less: Amortization
65.959
-
Intangible asset - net
2y,21c
57.907
61.434
Deferred tax assets - net
2k,2q,17
869.546
329.060
Foreclosed assets - net
2c,2d,2p,17,43
56.512
157.227
Other assets
26.219.938
25.119.249
TOTAL ASSETS
2o,16
Aset takberwujud - neto
Aset pajak tangguhan - neto
Agunan yang diambil alih - neto
Aset lain-lain
(128.465 )
JUMLAH ASET
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 2-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (lanjutan)
Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF FINANCIAL POSITION (continued)
As of December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
2015
LIABILITIES AND
EQUITY
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
LIABILITIES
Liabilitas segera
2c,2d,2r,18,43
Simpanan nasabah
Pihak berelasi
Pihak ketiga
2c,2d,2s,19,43
2ad,36
Simpanan dari bank lain
72.289
46.914
Obligations due
immediately
964.199
19.884.604
1.107.219
20.364.746
Deposits from customers
Related parties
Third parties
20.848.803
21.471.965
131.035
29.903
Deposits from other banks
181
324
Derivative payables
2d,2t,20,43
Liabilitas derivatif
2c,2d,2i,9,43
Liabilitas akseptasi
2c,2d,2m,13,43
47.613
33.340
Acceptance payables
2y,21b
17.200
21.499
Taxes payable
Bunga masih harus dibayar
2c,2d,22,43
52.599
73.867
Accrued interest payable
Beban akrual dan liabilitas
lain-lain
2c,2d,23,43
29.502
22.111
Accrued expenses and
other liabilities
2aa,24
290.461
245.735
Post-employment benefits
liability y
2d,2u,25,43
305.866
407.821
Subordinated loan
21.795.549
22.353.479
TOTAL LIABILITIES
Utang pajak
Liabilitas imbalan
pasca kerja
Pinjaman subordinasi
JUMLAH LIABILITAS
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
\
- 3-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (lanjutan)
Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF FINANCIAL POSITION (continued)
As of December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
(lanjutan)
LIABILITIES AND
EQUITY (continued)
EKUITAS
EQUITY
Modal saham - nilai
nominal Rp 110,88
(Rupiah penuh) per saham
Modal dasar 52.310.000.000 saham
Modal ditempatkan dan
disetor penuh 15.796.193.049 saham
pada tanggal
31 Desember 2016 dan
13.088.274.241 saham
pada tanggal
31 Desember 2015
Tambahan modal disetor - neto
Surplus revaluasi aset tetap neto
Keuntungan yang belum
direalisasi atas perubahan
nilai wajar efek-efek yang
tersedia untuk dijual, setelah
pajak
Share capital - Rp 110.88
par value (full Rupiah
amount) per share
Authorized
52,310,000,000
shares
Issued and fully paid
15,796,193,049
shares as of
December 31, 2016
and 13,088,274,241
shares as of
December 31, 2015
26
1.751.482
1.451.228
27
414.167
416.922
Additional paid-in
capital - net t
1.303.818
-
Revaluation surplus of
fixed assets - net
7
-
Unrealized gain on
changes in fair
value of
available-for-sale
securities, net of tax
954.915
897.620
Retained earnings *)
unappropriated
4.424.389
2.765.770
TOTAL EQUITY
26.219.938
25.119.249
TOTAL LIABILITIES
AND EQUITY
2n,15
2d,2h,8
Saldo laba - belum ditentukan
penggunaannya*)
JUMLAH EKUITAS
JUMLAH LIABILITAS
DAN EKUITAS
*) Saldo defisit sebesar Rp 147.602 telah dieliminasi akibat kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2012/
Deficit amounted to Rp 147,602 has been eliminated as a result of quasi reorganization as of June 30, 2012.
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 4-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal
31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND
OTHER COMPREHENSIVE INCOME
For The Year Ended
December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
PENDAPATAN DAN
BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
Beban bunga
Pendapatan bunga - neto
2v,2w,2ad,28,36
2v,2w,2ad,29,36
2016
2015
2.268.276
(1.262.671 )
1.005.605
2.415.224
(1.411.721 )
1.003.503
INCOME AND
EXPENSES
FROM OPERATIONS
Interest income
Interest expenses
Interest income - net
OTHER INCOME AND
EXPENSES FROM
OPERATIONS
PENDAPATAN DAN BEBAN
OPERASIONAL LAINNYA
Pendapatan Operasional
Lainnya:
Pendapatan administrasi dan
denda atas simpanan dan
kredit yang diberikan
2x
40.005
64.075
Keuntungan atas penjualan
efek-efek - neto
2h,8
36.031
1.374
Provisi dan komisi lainnya
2w,2x
35.319
27.469
Keuntungan dari transaksi
mata uang asing - neto
Lain-lain
2c
2x
8.063
1.442
16.296
946
Other Operating Income:
Administration income
and penalties on
deposits and loans
Gain from sale of
marketable
securities - net
Other fees and
commissions
Gain from foreign
exchange
transactions - net
Others
120.860
110.160
Total Other Operating
Income
2x,30,36
2x,31,36
(468.368 )
(345.245 )
(433.028 )
(355.520 )
2x,32
(148.748 )
(126.835 )
2k,33
(58.026 )
(105.371 )
2h
(4.977 )
Jumlah Pendapatan
Operasional Lainnya
Beban Operasional Lainnya:
Beban tenaga kerja
Beban operasi
Beban umum dan administrasi
Beban penyisihan kerugian
penurunan nilai aset
keuangan dan
non-keuangan - neto
Kerugian yang belum
direalisasi atas efek-efek
yang diperdagangkan - neto
Jumlah Beban Operasional
Lainnya
(1.025.364 )
LABA OPERASIONAL
BEBAN NONOPERASIONAL - NETO
101.101
34
(8.677 )
LABA SEBELUM
MANFAAT (BEBAN)
PAJAK PENGHASILAN
92.424
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
(1.020.754 )
92.909
(8.651 )
84.258
Other Operating Expenses:
Personnel expenses
Operational expenses
General and
administrative
expenses
Provision for impairment
losses on financial
and non-financial
assets - net
Unrealized loss on
changes in fair value of
trading securities - net
Total Other Operating
Expenses
INCOME FROM
OPERATIONS
NON-OPERATING
EXPENSES - NET
INCOME BEFORE
INCOME TAX BENEFIT
(EXPENSE)
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 5-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN (lanjutan)
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal
31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND
OTHER COMPREHENSIVE INCOME (continued)
For The Year Ended
December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
LABA SEBELUM
MANFAAT (BEBAN)
PAJAK PENGHASILAN
MANFAAT (BEBAN)
PAJAK PENGHASILAN
Kini
Tangguhan
Beban Pajak Penghasilan Neto
Pengukuran kembali
program imbalan pasti
Pajak penghasilan terkait
Sub jumlah
Pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi:
Perubahan nilai wajar
efek-efek yang tersedia
untuk dijual
Pajak penghasilan terkait
Sub jumlah
(14.606 )
(4.975 )
(17.837 )
4.873
INCOME TAX BENEFIT
(EXPENSE)
Current
Deferred
(19.581 )
(12.964 )
Income Tax Expense - Net
72.843
71.294
PROFIT FOR THE YEAR
2y,21c
2n,15
1.360.156
2aa,24
2y,15,21c
(16.997 )
(54.889 )
1.288.270
2h,8
2y,21c
Jumlah penghasilan
komprehensif lain tahun
berjalan, setelah pajak
8
(1 )
7
1.288.277
JUMLAH LABA
KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
LABA PER SAHAM DASAR
(Rupiah penuh)
84.258
INCOME BEFORE
INCOME TAX BENEFIT
(EXPENSE)
92.424
LABA TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN
KOMPREHENSIF
LAIN:
Pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi
ke laba rugi:
Surplus revaluasi
aset tetap
2015
1.361.120
2z,35
5,47
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
-
4.627
(1.157 )
3.470
OTHER
COMPREHENSIVE
INCOME:
Items that will not be
reclassified
to profit or loss:
Revaluation surplus
of fixed assets
Remeasurement of
defined benefits
program
Related income tax
Sub total
-
Item that will be
reclassified
to profit or loss:
Changes in fair value of
available-for-sale
securities
Related income tax
Sub total
3.470
Total other
comprehensive income
for the year, net of tax
74.764
TOTAL
COMPREHENSIVE
INCOME FOR THE YEAR
5,45
BASIC EARNINGS
PER SHARE
(full Rupiah amount)
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 6-
The original financial statements included herein are in the Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Saldo 1 Januari 2015
Laba tahun berjalan
Modal
ditempatkan
dan disetor
penuh/
Tambahan
modal disetor neto/Additional
Issued and fully
paid capital
paid-in
capital - net
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY
For The Year Ended December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
Surplus revaluasi
aset tetap - neto/
Keuntungan yang
belum direalisasi atas
perubahan nilai wajar
efek-efek yang tersedia
untuk dijual - setelah
pajak/Unrealized gain
Saldo laba belum
ditentukan
penggunaannya/
Revaluation
surplus of fixed
assets - net
on changes in fair value
of available-for-sale
securities - net of tax
Retained
earnings unappropriated*)
Jumlah
ekuitas/
Total equity
1.451.228
416.922
-
-
822.856
2.691.006
Balance as of
January 1, 2015
-
-
-
-
71.294
71.294
Profit for the year
Jumlah penghasilan
komprehensif lain
tahun berjalan,
setelah pajak
-
-
-
-
3.470
3.470
Total other
comprehensive
income for the year,
net of tax )
Jumlah laba
komprehensif tahun
berjalan
-
-
-
-
74.764
74.764
Total comprehensive
income for the year
1.451.228
416.922
-
-
897.620
2.765.770
Balance as of
December 31, 2015
Saldo 31 Desember 2015
*) Termasuk dalam saldo laba adalah pengukuran kembali program imbalan pasti/ Included in retained earnings is the remeasurement of defined benefits program.
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
-7-
The original financial statements included herein are in the Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS (lanjutan)
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Saldo 1 Januari 2016
Modal
ditempatkan
dan disetor
penuh/
Tambahan
modal disetor neto/Additional
Issued and fully
paid capital
paid-in
capital - net
1.451.228
Penawaran Umum
Terbatas V:
- Hasil Penawaran
Umum Terbatas
- Biaya emisi saham
26
27
Laba tahun berjalan
300.254
-
416.922
325
(3.080 )
-
-
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY (continued)
For The Year Ended December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
Surplus revaluasi
aset tetap - neto/
Keuntungan yang
belum direalisasi atas
perubahan nilai wajar
efek-efek yang tersedia
untuk dijual - setelah
pajak/Unrealized gain
Saldo laba belum
ditentukan
penggunaannya/
Revaluation
surplus of fixed
assets - net
on changes in fair value
of available-for-sale
securities - net of tax
Retained
earnings unappropriated*)
-
897.620
-
-
-
-
-
-
72.843
Jumlah
ekuitas/
Total equity
Balance as of
January 1, 2016
2.765.770
Limited Public Offering V:
Proceeds from Limited Public Offering
300.579
(3.080 )
Shares issuance cost -
72.843
Profit for the year
Jumlah penghasilan
komprehensif lain
tahun berjalan,
setelah pajak
-
-
1.303.818
7
(15.548 )
1.288.277
Total other comprehensive
income for the year,
net of tax )
Jumlah laba
komprehensif tahun
berjalan
-
-
1.303.818
7
57.295
1.361.120
Total comprehensive
income for the year
1.751.482
414.167
1.303.818
7
954.915
4.424.389
Balance as of
December 31, 2016
Saldo 31 Desember 2016
*) Termasuk dalam saldo laba adalah pengukuran kembali program imbalan pasti/ Included in retained earnings is the remeasurement of defined benefits program.
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
-8-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal
31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF CASH FLOWS
For The Year Ended
December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
ARUS KAS DARI
AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban tenaga kerja yang
dibayar
Beban umum dan administrasi
yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
badan
Beban non-operasional
yang dibayar
Beban operasional lainnya
yang dibayar
Pembayaran pajak final atas
revaluasi aset tetap
10,28
22,29
2016
Kenaikan (penurunan)
liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Beban akrual dan liabilitas
lain-lain
2.409.079
(1.422.694 )
30
(425.433 )
(378.148 )
31,32
(100.494 )
(95.454 )
21c
(31.261 )
(60.105 )
Personnel expenses paid
General and administrative
expenses paid
Payments of corporate
income tax
34
(13.988 )
(10.566 )
Non-operating expenses paid
(396.957 )
(378.892 )
(56.338 )
Other operating expenses paid
Payment of final tax on
fixed assets revaluation
6.882
Cash flows before changes in
operating assets and
liabilities
21a
-
(18.863 )
17
(1.148.389 )
(2.318 )
(1.150.707 )
18
19
20
25.374
(623.162 )
101.132
23
22.704
(473.952 )
Kas Neto Diperoleh dari
(Digunakan untuk)
Aktivitas Operasi
(1.643.522 )
Decrease (increase) in operating
assets:
(199.938 )
Loans
(42.542 )
Other assets
(242.480 )
Increase (decrease) operating
liabilities:
14.986
Obligations due immediately
1.898.423
Deposits from customers
(126.306 )
Deposits from other banks
Accrued expenses and
other liabilities
(111.523 )
1.675.580
Net Cash Provided by
(Used in)
1.439.982
Operating Activities
ARUS KAS DARI
AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian)
efek-efek - neto
Perolehan aset tetap
CASH FLOWS FROM
OPERATING ACTIVITIES
Interest received
Interest paid
2.233.209
(1.283.939 )
Arus kas sebelum perubahan
dalam aset dan liabilitas
operasi
Penurunan (kenaikan) aset
operasi:
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
2015
15
8
15
Kas Neto Diperoleh dari
(Digunakan untuk)
Aktivitas Investasi
1.850
(286.670 )
(30.953 )
(315.773 )
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
3.883
417.325
(40.340 )
380.868
CASH FLOWS FROM
INVESTING ACTIVITIES
Proceeds from sale of fixed
assets
Sale (purchase) of marketable
securities - net
Acquisitions of fixed assets
Net Cash Provided by
(Used in)
Investing Activities
The accompanying notes to the financial statements form an integral
part of these financial statements taken as a whole.
-9-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN ARUS KAS (lanjutan)
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal
31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF CASH FLOWS (continued)
For The Year Ended
December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
ARUS KAS DARI
AKTIVITAS PENDANAAN
Penawaran Umum Terbatas V
dan biaya emisi saham
Pembayaran pinjaman
subordinasi
Kas Neto Diperoleh dari
(Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
2016
2015
297.499
25
KENAIKAN (PENURUNAN)
NETO KAS DAN SETARA
KAS
(101.955 )
(101.955 )
195.544
(101.955 )
(1.763.751 )
Pengaruh perubahan kurs
mata uang asing
(12.602 )
KAS DAN SETARA KAS
AWAL TAHUN
4.706.541
KAS DAN SETARA KAS
AKHIR TAHUN
-
2.930.188
NET INCREASE (DECREASE)
IN CASH AND CASH
1.718.895
EQUIVALENTS
70.675
Effect of foreign currency
exchange rate changes
2.916.971
CASH AND CASH
EQUIVALENTS
AT BEGINNING OF YEAR
4.706.541
CASH AND CASH
EQUIVALENTS
AT END OF YEAR
PENGUNGKAPAN
TAMBAHAN
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
4
337.042
343.445
Giro pada Bank Indonesia
5
1.511.645
1.788.412
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank
Indonesia dan bank lain
yang jatuh tempo dalam
3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Deposito Bank
Indonesia yang jatuh
tempo dalam 3 bulan
dari tanggal akuisisi
JUMLAH
6
168.949
698.962
7
912.552
1.282.338
8
2.930.188
593.384
4.706.541
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
CASH FLOWS FROM
FINANCING ACTIVITIES
Limited Public Offering V and
shares issuance cost
Payment of
subordinated loan
Net Cash Provided by
(Used in)
Financing Activities
SUPPLEMENTAL
DISCLOSURE
Cash and cash equivalents
consists of:
Cash
Current accounts with
Bank Indonesia
Current accounts with
other banks
Placements with Bank
Indonesia and other banks that
will mature within 3 months
from the date of acquisition
Deposits Certificates of
Bank Indonesia that
will mature within 3 months
from the date of acquisition
TOTAL
The accompanying notes to the financial statements form an integral
part of these financial statements taken as a whole.
- 10 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM
a.
1.
Pendirian dan Informasi Umum Bank
GENERAL
a.
Establishment and General Information of
the Bank
PT Bank Artha Graha Internasional Tbk
(“Bank”) semula didirikan dengan nama
PT
Inter-Pacific
Financial
Corporation
berdasarkan Akta No. 12 tanggal 7 September
1973 dan Akta Perubahan No. 26 tanggal
13 Desember 1974 yang dibuat di hadapan
Bagijo, SH, pengganti dari Eliza Pondaag, SH,
Notaris di Jakarta. Anggaran Dasar Bank
tersebut telah disahkan oleh Menteri
Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan
Surat Keputusan
No. Y.A.5/2/12 tanggal
3 Januari 1975 dan telah didaftarkan dalam
Buku Register di Kantor Pengadilan Negeri
Jakarta di bawah No. 119 dan No. 120,
keduanya tanggal 11 Januari 1975, serta telah
diumumkan dalam Berita Negara Republik
Indonesia No. 6 Tambahan No. 47 tanggal
21 Januari 1975.
PT Bank Artha Graha Internasional Tbk
(“the Bank”) initially was established under
the name of PT Inter-Pacific Financial
Corporation based on Deed No. 12 dated
September 7, 1973 and Amendment Deed
No. 26 dated December 13, 1974 which made
in front of Bagijo, SH, substitute notary of
Eliza Pondaag, SH, Notary in Jakarta.
The Bank’s Articles of Association was
approved by the Ministry of Justice of the
Republic of Indonesia in its Decision Letter
No. Y.A.5/2/12 dated January 3, 1975 and has
been registered in the Register Book of
Jakarta District Court Office under No. 119
and No. 120, both dated January 11, 1975,
and was published in the State Gazette of the
Republic of Indonesia No. 6 Supplement
No. 47 dated January 21, 1975.
Anggaran Dasar Bank telah mengalami
beberapa kali perubahan, terakhir dengan Akta
No. 304 tanggal 20 Desember 2016 yang
dibuat di hadapan Dr. Irawan Soerodjo, SH,
MSi, Notaris di Jakarta, antara lain, mengenai
peningkatan modal ditempatkan dan disetor
Bank (Catatan 26).
Perubahan ini telah
diterima dan dicatat di dalam Sistem
Administrasi Badan Hukum Kementerian
Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia
berdasarkan
Surat
Laporan
Penerimaan
Pemberitahuan
Perubahan
Anggaran Dasar No. AHU-AH.01.03-0110476
tanggal 21 Desember 2016.
The Bank’s Articles of Association have been
amended several times, the most recently is by
Deed No. 304 dated December 20, 2016 of
Dr. Irawan Soerodjo, SH, MSi, Notary in
Jakarta, concerning, among others, the
change in the Bank’s issued and fully paid
capital (Note 26). This amendment has been
accepted and recorded in the Legal Entity
Administration System of the Ministry of
Law and Human Rights Department of
the Republic of Indonesia under Admission
Notification Amendment No. AHU-AH.01.030110476 dated December 21, 2016.
Sesuai dengan Pasal 3 Anggaran Dasar Bank,
ruang lingkup kegiatan Bank adalah melakukan
kegiatan usaha sebagai bank umum sesuai
dengan Undang-Undang dan peraturan yang
berlaku.
According to Article 3 of the Bank’s Articles of
Association, the Bank’s scope of activities is to
engage in general banking services in
accordance with prevailing Laws and
regulations.
- 11 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
a.
1.
Pendirian dan Informasi Umum Bank
(lanjutan)
GENERAL (continued)
a.
Establishment and General Information of
the Bank (continued)
Bank memulai operasi komersial sebagai
lembaga keuangan bukan bank pada bulan
Januari 1975, selanjutnya melakukan operasi
komersial sebagai bank umum pada tanggal
24 Februari 1993 berdasarkan Surat Keputusan
Menteri Keuangan Republik Indonesia
No. 176/KMK.017/1993, perizinan tersebut
diubah dengan terlaksananya penggabungan
usaha (merger ) PT Bank Artha Graha ke dalam
PT Bank Inter-Pacific Tbk yang mendapatkan
pernyataan efektif dari Badan Pengawas Pasar
Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam dan
LK) berdasarkan Surat Ketua Bapepam dan LK
No. S-769/PM/2005 tanggal 13 April 2005,
serta memperoleh persetujuan Bank Indonesia
berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank
Indonesia No. 7/32/KEP.GB1/2005 tanggal
15 Juni 2005 tentang Pemberian Izin
Penggabungan Usaha (merger ) PT Bank Artha
Graha ke dalam PT Bank Inter-Pacific Tbk.
Izin usaha PT Bank Inter-Pacific Tbk diubah
berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank
Indonesia No. 7/49/KEP.GBI/2005 tanggal
16 Agustus 2005 tentang Perubahan Izin Usaha
Atas Nama PT Bank Inter-Pacific Tbk menjadi
Izin Usaha Atas Nama PT Bank Artha Graha
Internasional Tbk.
The Bank started its commercial activities as
a non-bank financial institution in January
1975, and then engaged in general banking
services
dated
February
24,
1993
based on Decision Letter of the Ministry of
Finance of the Republic of Indonesia
No. 176/KMK.017/1993, the license changed
due to merger of PT Bank Artha Graha into
PT Bank Inter-Pacific Tbk which obtained
an effective statement from the Capital
Market and Financial Institution Supervisory
Agency (Bapepam and LK) in Letter
of
Bapepam
and
LK
Chairman
No. S-769/PM/2005 dated April 13, 2005, and
obtained approval from Bank Indonesia in
Decision Letter of Bank Indonesia Governor
No. 7/32/KEP.GB1/2005 dated June 15, 2005
about Granting Merger Approval of PT Bank
Artha Graha into PT Bank Inter-Pacific Tbk.
The license of PT Bank Inter-Pacific Tbk was
changed based on Decision Letter of Bank
Indonesia Governor No. 7/49/KEP.GBI/2005
dated August 16, 2005 regarding The Change
of Business License on behalf of PT Bank
Inter-Pacific Tbk become PT Bank Artha
Graha Internasional Tbk.
Kantor Pusat Bank terletak di Gedung Artha
Graha, Kawasan Niaga Terpadu Sudirman,
Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta
Selatan. Bank memiliki kantor pusat
operasional, kantor cabang, kantor cabang
pembantu, kantor kas, payment point, Anjungan
Tunai Mandiri (ATM) sebagai berikut (tidak
diaudit):
The Bank’s Head Office is located at Artha
Graha Building, Sudirman Commercial
Business District, Jalan Jenderal Sudirman
Kav. 52-53, South Jakarta. The Bank has
operational head office, branches, sub
branches, cash offices, payment points,
Automatic Teller Machines (ATM) as follows
(unaudited):
Kantor pusat operasional
Kantor cabang
Kantor cabang pembantu
Kantor kas
Payment points
Anjungan Tunai Mandiri
(ATM)
2016
2015
1
39
64
14
12
1
38
64
15
14
174
177
- 12 -
Operational head office
Branches
Sub branches
Cash offices
Payment points
Automatic Teller Machines
(ATM)
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
a.
1. GENERAL (continued)
Pendirian dan Informasi Umum Bank
(lanjutan)
a.
Establishment and General Information of
the Bank (continued)
Kantor cabang, kantor cabang pembantu, kantor
kas, payment points dan ATM berlokasi di
berbagai pusat bisnis yang tersebar di seluruh
Indonesia, antara lain, di Jakarta, Karawang,
Bekasi, Bogor, Depok, Tangerang, Ambon,
Bali,
Balikpapan,
Bandung,
Bangka,
Banjarmasin, Batam, Berau, Bitung, Cirebon,
Cikarang, Garut, Jambi, Kendari, Kupang,
Bandar Lampung, Makassar, Manado, Medan,
Palembang, Pekanbaru, Pontianak, Samarinda,
Semarang, Sidoarjo, Solo, Surabaya, Ternate
dan Watampone.
The branches, sub branches, cash offices,
payment points and ATM are located in
various major business centers throughout
Indonesia , among others, Jakarta, Karawang,
Bekasi, Bogor, Depok, Tangerang, Ambon,
Bali,
Balikpapan,
Bandung,
Bangka,
Banjarmasin, Batam, Berau, Bitung, Cirebon,
Cikarang, Garut, Jambi, Kendari, Kupang,
Bandar
Lampung, Makassar,
Manado,
Medan, Palembang, Pekanbaru, Pontianak,
Samarinda,
Semarang,
Sidoarjo,
Solo,
Surabaya, Ternate and Watampone.
Pemegang saham akhir Bank pada tanggal
31 Desember 2016 dan 2015 adalah Tomy
Winata dan Sugianto Kusuma.
Ultimate shareholders of the Bank as of
December 31, 2016 and 2015 are Tomy
Winata and Sugianto Kusuma.
b. Penawaran Umum Saham Bank
b.
Public Offering of the Bank’s Shares
Pada tanggal 10 Juli 1990, Bank memperoleh
pernyataan efektif dari Ketua Badan Pengawas
Pasar Modal (Bapepam) berdasarkan Surat
No.
SI-124/SHM/MK.10/1990
untuk
melakukan Penawaran Umum Saham Perdana
kepada masyarakat sejumlah 5.000.000 saham
dengan nilai nominal Rp 1.000 (Rupiah penuh)
per saham yang merupakan 20% dari modal
yang ditempatkan. Pada tanggal 23 Agustus
1990,
saham
tersebut
masing-masing
dicatatkan pada Bursa Efek Jakarta dan Bursa
Efek Surabaya. Pada tanggal 19 April 1999,
Bursa Efek Surabaya menyetujui permohonan
Bank untuk membatalkan pencatatan saham
Bank di Bursa Efek Surabaya.
On July 10, 1990, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
the Capital Market Supervisory Agency
(Bapepam)
in
its
Letter
No.
SI124/SHM/MK.10/1990 to conduct Initial
Public Offering of 5,000,000 shares with par
value of Rp 1,000 (full Rupiah amount) per
share that was 20% of paid-up capital.
On August 23, 1990, the shares were listed on
the Jakarta Stock Exchange and Surabaya
Stock Exchange, respectively. On April 19,
1999, the Surabaya Stock Exchange approved
the Bank’s application to delist its shares in
the Surabaya Stock Exchange.
Pada tanggal 24 September 1999, Bank
memperoleh
pernyataan
efektif
dari
Ketua
Bapepam
berdasarkan
Surat
No. S-1761/PM/1999 untuk melakukan
Penawaran Umum Terbatas (PUT) I kepada
para pemegang saham dalam rangka penerbitan
Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu
(HMETD) sejumlah 9.625.000.000 saham seri
B dengan nilai nominal Rp 15 (Rupiah penuh)
per saham dan harga penawaran Rp 100
(Rupiah penuh) per saham. Pada tanggal
27 September 1999, saham tersebut telah
dicatatkan pada Bursa Efek Jakarta.
On September 24, 1999, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
Bapepam in its Letter No. S-1761/PM/1999 to
conduct Limited Public Offering (LPO) I to its
shareholders with Pre-emptive Rights of
9,625,000,000 series B shares with par value
of Rp 15 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 100 (full Rupiah amount)
per share. On September 27, 1999, these
shares were listed in the Jakarta Stock
Exchange.
- 13 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
1.
GENERAL (continued)
b. Public Offering
(continued)
b. Penawaran Umum Saham Bank (lanjutan)
of the Bank’s Shares
Pada tanggal 17 April 2007, Bank memperoleh
pernyataan efektif dari Ketua Badan Pengawas
Pasar Modal dan Lembaga Keuangan
(Bapepam dan LK) berdasarkan Surat
No. S-1746/BL/2007 untuk melakukan PUT II
kepada para pemegang saham dalam rangka
penerbitan HMETD sejumlah 840.007.286
saham dengan nilai nominal Rp 110,88 (Rupiah
penuh) per saham dan harga penawaran Rp 115
(Rupiah penuh) per saham. Pada tanggal 2 Mei
2007, saham tersebut telah dicatatkan pada
Bursa Efek Indonesia.
On April 17, 2007, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
Capital Market and Financial Institution
Supervisory Agency (Bapepam and LK) in its
Letter No. S-1746/BL/2007 to conduct LPO II
to its shareholders with Pre-emptive Rights of
840,007,286 shares with par value of
Rp 110.88 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 115 (full Rupiah amount)
per share. On May 2, 2007, these shares were
listed in the Indonesia Stock Exchange.
Pada tanggal 1 Desember 2008, Bank
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua
Bapepam dan LK berdasarkan Surat
No. S-8684/BL/2008 untuk melakukan PUT III
kepada para pemegang saham dalam rangka
penerbitan HMETD sejumlah 2.695.025.224
saham dengan nilai nominal Rp 110,88 (Rupiah
penuh) per saham dan harga penawaran
Rp 111,00 (Rupiah penuh) per saham. Pada
tanggal 7 Januari 2009, saham tersebut telah
dicatatkan pada Bursa Efek Indonesia.
On December 1, 2008, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
Bapepam
and
LK
in
its
Letter
No. S-8684/BL/2008 to conduct LPO III to its
shareholders with Pre-emptive Rights of
2,695,025,224 shares with par value of
Rp 110.88 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 111.00 (full Rupiah
amount) per share. On January 7, 2009, these
shares were listed in the Indonesia Stock
Exchange.
Pada tanggal 5 Desember 2012, Bank
memperoleh
pernyataan
efektif
dari
Ketua Bapepam dan LK berdasarkan
Surat No. S-13878/BL/2012 untuk melakukan
PUT IV kepada para pemegang saham dalam
rangka
penerbitan
HMETD
sejumlah
4.513.198.014 saham dengan nilai nominal
sebesar Rp 110,88 (Rupiah penuh) per saham
dan harga penawaran sebesar Rp 111,00
(Rupiah penuh) per saham. Pada tanggal
21 Desember 2012, saham tersebut telah
dicatatkan pada Bursa Efek Indonesia.
On December 5, 2012, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
Bapepam
and
LK
in
its
Letter
No. S-13878/BL/2012 to conduct LPO IV to its
shareholders with Pre-emptive Rights of
4,513,198,014 shares with par value of
Rp 110.88 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 111.00 (full Rupiah
amount) per share. On December 21, 2012,
these shares were listed in the Indonesia Stock
Exchange.
- 14 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
1. GENERAL (continued)
b. Penawaran Umum Saham Bank (lanjutan)
Public Offering of the Bank’s Shares
b.
(continued)
Pada tanggal 23 November 2016, Bank
memperoleh pernyataan efektif dari Kepala
Eksekutif Pengawas Pasar Modal Otoritas
Jasa
Keuangan
berdasarkan
Surat
No. S-682/D.04/2016 untuk melakukan PUT V
kepada para pemegang saham dalam rangka
penerbitan HMETD sejumlah 2.707.918.808
saham dengan nilai nominal sebesar Rp 110,88
(Rupiah penuh) per saham dan harga
penawaran sebesar Rp 111,00 (Rupiah penuh)
per saham. Pada tanggal 2 Desember 2016,
saham tersebut telah dicatatkan pada Bursa
Efek Indonesia.
On November 23, 2016, the Bank obtained
an effective statement from the Chief
Executive of Capital Market Supervisory of
Financial Services Authority in its Letter
No. S-682/D.04/2016 to conduct LPO V to its
shareholders with Pre-emptive Rights of
2,707,918,808 shares with par value of
Rp 110.88 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 111.00 (full Rupiah
amount) per share. On December 2, 2016,
these shares were listed in the Indonesia Stock
Exchange.
Berikut adalah kronologis jumlah saham Bank
yang ditempatkan dan disetor penuh serta
saham yang dicatatkan pada Bursa Efek
Indonesia sejak Penawaran Umum Saham
Perdana sampai dengan tanggal 31 Desember
2016:
The chronological overview of the Bank’s
issued and fully paid shares and also listed
shares in the Indonesia Stock Exchange since
the Initial Public Offering until December 31,
2016 is as follows:
Jumlah Saham/
Keterangan
Saham yang berasal dari pencatatan
saham perdana pada tahun 1990
Saham pendiri pada tahun 1990
Saham pendiri pada tahun 1993
Saham bonus pada tahun 1993
Saham pendiri pada tahun 1997
Saham bonus pada tahun 1998
Penawaran Umum Terbatas I (PUT I)
pada tahun 1999
Bagian yang tidak dapat dicatat
(partial delisting ) atas PUT I
pada tahun 2000
Saham pendiri pada tahun 2001
Saham yang diterbitkan dalam
rangka penggabungan usaha
dengan PT Bank Artha Graha
pada tahun 2005
Pencatatan saham tambahan
pada tahun 2007
Peningkatan nilai nominal saham
dari Rp 18,48 per saham menjadi
Rp 110,88 per saham
melalui pengurangan jumlah
saham pada tahun 2007
Penawaran Umum Terbatas II
(PUT II) pada tahun 2007
Bagian saham yang tidak dapat
dicatat (partial delisting)
atas PUT II
Penawaran Umum Terbatas III
(PUT III) pada tahun 2008
Bagian saham yang tidak dapat
dicatat (partial delisting)
atas PUT III
Number of Shares
Description
5.000.000
1.500.000
3.042.800
9.542.800
15.914.400
8.750.000
Shares from Initial Public Offering in 1990
Founders shares in 1990
Founders shares in 1993
Bonus shares in 1993
Founders shares in 1997
Bonus shares in 1998
Limited Public Offering I (LPO I)
in 1999
6.737.500.000
(96.875.000)
2.906.250.000
20.347.234.677
2
(24.948.216.399)
840.007.286
(8.400.073)
2.695.025.224
(26.950.252)
- 15 -
Partial delisting from
LPO I in 2000
Founders shares in 2001
Issuance of shares in connection
with the merger with
PT Bank Artha Graha
in 2005
Listing additional shares
in 2007
Increase in par value
from Rp 18.48 per share to
Rp 110.88 per share through
reduction of total shares in 2007
Limited Public Offering II (LPO II)
in 2007
Partial delisting from LPO II
Limited Public Offering III (LPO III)
in 2008
Partial delisting from LPO III
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
1.
GENERAL (continued)
b. Public Offering of the Bank’s Shares
(continued)
b. Penawaran Umum Saham Bank (lanjutan)
Jumlah Saham/
Keterangan
Number of Shares
Description
4.513.198.014
Limited Public Offering IV (LPO IV)
in 2013
Penawaran Umum Terbatas IV
(PUT IV) pada tahun 2013
Bagian saham yang tidak dapat
dicatat (partial delisting)
atas PUT IV
Penawaran Umum Terbatas V
(PUT V) pada tahun 2016
Bagian saham yang tidak dapat
dicatat (partial delisting)
atas PUT V
(45.131.980)
Jumlah saham Bank yang tercatat
di Bursa Efek Indonesia pada
tanggal 31 Desember 2016
c.
2.707.918.808
Partial delisting from LPO IV
Limited Public Offering V (LPO V)
in 2016
(27.079.189 )
Partial delisting from LPO V
Total Bank’s listed shares
in the Indonesia Stock Exchange
as of December 31, 2016
15.638.231.118
c. Composition of the Bank’s Management and
Employees
Susunan Pengurus Bank dan Karyawan
Dewan Komisaris dan Direksi
Board of Commissioners and Directors
Berdasarkan Berita Acara Rapat Umum
Pemegang Saham Tahunan tanggal 30 Juni
2016, yang dinyatakan dalam Akta Notaris
Dr. Irawan Soerodjo, SH, MSi No. 233 pada
tanggal yang sama, yang telah diterima dan
dicatat di dalam database Sistem Administrasi
Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak
Asasi Manusia Republik Indonesia berdasarkan
Surat No. AHU-AH.01.03-0067775 tanggal
29 Juli 2016, susunan Dewan Komisaris dan
Direksi Bank pada tanggal 31 Desember 2016
adalah sebagai berikut:
Based on Minutes of Annual General Meeting
of Shareholders dated June 30, 2016, as
covered by Notarial Deed No. 233 of
Dr. Irawan Soerodjo, SH, Msi on the same
date, which has been accepted and recorded in
database of the Legal Entity Administration
System of the Ministry of the Law and
Human Rights Department of the Republic
of
Indonesia
based
on
its
Letter
No. AHU-AH.01.03-0067775 dated July 29,
2016, the composition of the Bank’s Boards of
Commissioners
and
Directors
as
of
December 31, 2016 is as follows:
Dewan Komisaris:
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Direksi:
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar
Edijanto
Andy Kasih
Alex Susanto
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra Sintung Budianto
Anas Latief
- 16 -
Board of Commissioners:
President Commissioner/
Independent Commissioner
Vice President Commissioner
Vice President Commissioner
Independent Commissioner
Independent Commissioner
Board of Directors:
President Director
Director
Director
Director
Director
Director
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
c.
1.
GENERAL (continued)
c. Composition of the Bank’s Management and
Employees (continued)
Susunan Pengurus Bank dan Karyawan
(lanjutan)
Dewan Komisaris dan Direksi (lanjutan)
Board of Commissioners
(continued)
Berdasarkan Pernyataan Keputusan Rapat
tanggal 28 November 2014, yang dinyatakan
dalam
Akta
Notaris
Dr.
Irawan
Soerodjo, SH, Msi No. 225 pada tanggal
yang sama, yang telah diterima dan
dicatat di dalam database Sistem Administrasi
Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak
Asasi Manusia Republik Indonesia berdasarkan
Surat No. AHU-48926.40.22.2014 tanggal
23 Desember 2014, susunan Dewan Komisaris
dan Direksi Bank pada tanggal 31 Desember
2015 adalah sebagai berikut:
Based on Meeting Resolution Statement
dated November 28, 2014, as covered by
Notarial Deed No. 225 of Dr. Irawan
Soerodjo, SH, Msi on the same date, which has
been accepted and recorded in database
of the Legal Entity Administration System
of the Ministry of Law and Human
Rights
Department
of
the
Republic
of
Indonesia
based
on
its
Letter
No.
AHU-48926.40.22.2014
dated
December 23, 2014, the composition of the
Bank’s Boards of Commissioners and
Directors as of December 31, 2015 is as
follows:
and Directors
Dewan Komisaris:
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar
Edijanto
Richard Halim Kusuma*)
Board of Commissioners:
President Commissioner/
Independent Commissioner
Vice President Commissioner
Vice President Commissioner
Independent Commissioner
Independent Commissioner
Commissioner
Direksi:
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra Sintung Budianto
Anas Latief
Board of Directors:
President Director
Director
Director
Director
Director
Director
Director
*) Akan berlaku efektif sejak memperoleh persetujuan dari
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian
kemampuan dan kepatutan (fit and proper test).
*) Will be effective since obtain an approval from
Financial Services Authority (OJK) on the fit and
proper test.
Berdasarkan Akta Notaris Dr. Irawan Soerodjo,
SH, MSi No. 225 tanggal 28 November 2014
juncto Akta Notaris Dr. Irawan Soerodjo, SH,
MSi No. 233 tanggal 30 Juni 2016, para
pemegang saham telah memutuskan hal-hal
sebagai berikut:
- Mengangkat Richard Halim Kusuma
sebagai Komisaris.
- Mengangkat Melania Halim sebagai
Komisaris Independen.
- Memberhentikan dengan hormat Andry
Siantar sebagai Komisaris Independen dan
mengangkat
Andry
Siantar
sebagai
Direktur.
Based
on Notarial Deed
No. 225
dated November 28, 2014 of Dr. Irawan
Soerodjo, SH, MSi juncto Notarial Deed
No. 233 of Dr. Irawan Soerodjo, SH, MSi
dated June 30, 2016, the shareholders
resolved the matters as follows:
- Appointed Richard Halim Kusuma as
Commissioner.
- Appointed Melania Halim as Independent
Commissioner.
- Honorly dismiss Andry Siantar a s
Independent Commissioner and a ppointed
Andry Siantar as Director.
- 17 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
c.
1. GENERAL (continued)
c. Composition of the Bank’s Management and
Employees (continued)
Susunan Pengurus Bank dan Karyawan
(lanjutan)
Dewan Komisaris dan Direksi (lanjutan)
Board of Commissioners
(continued)
Pengangkatan Richard Halim Kusuma dan
Melania Halim baru dapat berlaku efektif
apabila telah memperoleh persetujuan dari OJK
atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit
and proper test). Sedangkan Andry Siantar
masih menjabat sebagai Komisaris Independen
sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur
berlaku efektif apabila telah memperoleh
persetujuan dari OJK atas penilaian
kemampuan dan kepatutan (fit and proper test).
Sampai dengan tanggal penerbitan laporan
keuangan,
pengajuan
dan
penilaian
kemampuan dan kepatutan (fit and proper test)
ke OJK masih dalam proses.
Appointment of Richard Halim Kusuma and
Melania Halim can only be effective if they
have obtained approvals from OJK on the fit
and proper test. While Andry Siantar is still
working as Independent Commissioner until
the appointment as Director shall be effective
if he has obtained an approval from OJK on
the fit and proper test. As of the issuance date
of the financial statements, it is still in the
process of filing and process of fit and proper
test to the OJK is still under progress.
Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan
Komite Remunerasi dan Nominasi
Audit
Committee,
Risk
Monitoring
Committee
and
Remuneration
and
Nomination Committee
Komite Audit
Audit Committee
Berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris
tanggal 26 Juni 2016 dan Surat Keputusan
Direksi
No.
SK-MT/SDM/1247C/VIII/13
tangga
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN KEUANGAN
DENGAN LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA
TANGGAL TERSEBUT
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
FINANCIAL STATEMENTS
WITH INDEPENDENT AUDITORS’ REPORT
AS OF DECEMBER 31, 2016 AND
FOR THE YEAR
THEN ENDED
Daftar Isi
Table of Contents
Halaman/
Page
Board of Directors’ Statement Letter
Surat Pernyataan Direksi
Independent Auditors’ Report
Laporan Auditor Independen
Laporan Posisi Keuangan……………………………. .
1-4
…………………….Statement of Financial Position
Laporan Laba Rugi dan
Penghasilan Komprehensif Lain....................................
5-6
Statement of Profit or Loss and
…....……....…………Other Comprehensive Income
Laporan Perubahan Ekuitas………………………… ...
7-8
..…………....……...Statement of Changes in Equity
Laporan Arus Kas…………………..…………………
9 - 10
...…………….……..……..Statement of Cash Flows
Catatan atas Laporan Keuangan....................…….. ......
11 - 228
..…………….…..Notes to the Financial Statements
************************
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
2015
ASET
ASSETS
Kas
2c,2d,2e,4,43
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Dikurangi: Cadangan kerugian
penurunan nilai
Giro pada bank lain - neto
337.042
343.445
Cash
2c,2d,2f,
5,43
1.511.645
1.788.412
Current accounts with
Bank Indonesia
2c,2d,2f,6
168.949
698.962
2k,6
(292 )
43
168.657
(310 )
Current accounts with
other banks s
Less: Allowance for
impairment lossest
698.652
Current accounts with
other banks - net t
Penempatan pada
Bank Indonesia
dan bank lain
2c,2d,2g,
7,43
912.552
1.282.338
Placements with
Bank Indonesia
and other banks
Efek-efek
2d,2h,8,43
1.895.500
2.202.212
Marketable securities
123
-
Derivative receivables
2c,2d,2v,
10,43
256.785
186.399
Accrued interest
receivables
Pajak dibayar di muka
2y,21a
64.539
102.806
Prepaid taxes
Biaya dibayar di muka
2p,11
131.617
112.284
Prepaid expenses
285.898
17.725.132
18.011.030
128.369
17.210.856
17.339.225
Tagihan derivatif
Pendapatan bunga yang masih
akan diterima
Kredit yang diberikan
Pihak berelasi
Pihak ketiga
Jumlah kredit yang diberikan
Dikurangi: Cadangan kerugian
penurunan nilai
Kredit yang diberikan - neto
2c,2d,2i,9,43
2c,2d,2j,12
2ad,36
2k,12
43
(266.857 )
17.744.173
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
(226.597 )
17.112.628
Loans
Related parties
Third parties
Total loans
Less: Allowance for
impairment losses s
Loans - net
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 1-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (lanjutan)
Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF FINANCIAL POSITION (continued)
As of December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
2015
ASET (lanjutan)
ASSETS (continued)
Tagihan akseptasi
2c,2d,2m,
13,43
Penyertaan saham
2d,2k,2l,14,43
Aset tetap
Dikurangi: Akumulasi
penyusutan
2k,2n,15,
25,36
33.340
Acceptance receivables
137
137
Investment in shares of stock
2.225.014
837.340
Fixed assets
Less: Accumulated
depreciation n
(125.383 )
Aset tetap - neto
Aset takberwujud
Dikurangi: Amortisasi
47.613
2.099.631
708.875
Fixed assets - net
73.211
(7.252 )
-
Intangible asset
Less: Amortization
65.959
-
Intangible asset - net
2y,21c
57.907
61.434
Deferred tax assets - net
2k,2q,17
869.546
329.060
Foreclosed assets - net
2c,2d,2p,17,43
56.512
157.227
Other assets
26.219.938
25.119.249
TOTAL ASSETS
2o,16
Aset takberwujud - neto
Aset pajak tangguhan - neto
Agunan yang diambil alih - neto
Aset lain-lain
(128.465 )
JUMLAH ASET
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 2-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (lanjutan)
Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF FINANCIAL POSITION (continued)
As of December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
2015
LIABILITIES AND
EQUITY
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
LIABILITIES
Liabilitas segera
2c,2d,2r,18,43
Simpanan nasabah
Pihak berelasi
Pihak ketiga
2c,2d,2s,19,43
2ad,36
Simpanan dari bank lain
72.289
46.914
Obligations due
immediately
964.199
19.884.604
1.107.219
20.364.746
Deposits from customers
Related parties
Third parties
20.848.803
21.471.965
131.035
29.903
Deposits from other banks
181
324
Derivative payables
2d,2t,20,43
Liabilitas derivatif
2c,2d,2i,9,43
Liabilitas akseptasi
2c,2d,2m,13,43
47.613
33.340
Acceptance payables
2y,21b
17.200
21.499
Taxes payable
Bunga masih harus dibayar
2c,2d,22,43
52.599
73.867
Accrued interest payable
Beban akrual dan liabilitas
lain-lain
2c,2d,23,43
29.502
22.111
Accrued expenses and
other liabilities
2aa,24
290.461
245.735
Post-employment benefits
liability y
2d,2u,25,43
305.866
407.821
Subordinated loan
21.795.549
22.353.479
TOTAL LIABILITIES
Utang pajak
Liabilitas imbalan
pasca kerja
Pinjaman subordinasi
JUMLAH LIABILITAS
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
\
- 3-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (lanjutan)
Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF FINANCIAL POSITION (continued)
As of December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
(lanjutan)
LIABILITIES AND
EQUITY (continued)
EKUITAS
EQUITY
Modal saham - nilai
nominal Rp 110,88
(Rupiah penuh) per saham
Modal dasar 52.310.000.000 saham
Modal ditempatkan dan
disetor penuh 15.796.193.049 saham
pada tanggal
31 Desember 2016 dan
13.088.274.241 saham
pada tanggal
31 Desember 2015
Tambahan modal disetor - neto
Surplus revaluasi aset tetap neto
Keuntungan yang belum
direalisasi atas perubahan
nilai wajar efek-efek yang
tersedia untuk dijual, setelah
pajak
Share capital - Rp 110.88
par value (full Rupiah
amount) per share
Authorized
52,310,000,000
shares
Issued and fully paid
15,796,193,049
shares as of
December 31, 2016
and 13,088,274,241
shares as of
December 31, 2015
26
1.751.482
1.451.228
27
414.167
416.922
Additional paid-in
capital - net t
1.303.818
-
Revaluation surplus of
fixed assets - net
7
-
Unrealized gain on
changes in fair
value of
available-for-sale
securities, net of tax
954.915
897.620
Retained earnings *)
unappropriated
4.424.389
2.765.770
TOTAL EQUITY
26.219.938
25.119.249
TOTAL LIABILITIES
AND EQUITY
2n,15
2d,2h,8
Saldo laba - belum ditentukan
penggunaannya*)
JUMLAH EKUITAS
JUMLAH LIABILITAS
DAN EKUITAS
*) Saldo defisit sebesar Rp 147.602 telah dieliminasi akibat kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2012/
Deficit amounted to Rp 147,602 has been eliminated as a result of quasi reorganization as of June 30, 2012.
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 4-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal
31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND
OTHER COMPREHENSIVE INCOME
For The Year Ended
December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
PENDAPATAN DAN
BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
Beban bunga
Pendapatan bunga - neto
2v,2w,2ad,28,36
2v,2w,2ad,29,36
2016
2015
2.268.276
(1.262.671 )
1.005.605
2.415.224
(1.411.721 )
1.003.503
INCOME AND
EXPENSES
FROM OPERATIONS
Interest income
Interest expenses
Interest income - net
OTHER INCOME AND
EXPENSES FROM
OPERATIONS
PENDAPATAN DAN BEBAN
OPERASIONAL LAINNYA
Pendapatan Operasional
Lainnya:
Pendapatan administrasi dan
denda atas simpanan dan
kredit yang diberikan
2x
40.005
64.075
Keuntungan atas penjualan
efek-efek - neto
2h,8
36.031
1.374
Provisi dan komisi lainnya
2w,2x
35.319
27.469
Keuntungan dari transaksi
mata uang asing - neto
Lain-lain
2c
2x
8.063
1.442
16.296
946
Other Operating Income:
Administration income
and penalties on
deposits and loans
Gain from sale of
marketable
securities - net
Other fees and
commissions
Gain from foreign
exchange
transactions - net
Others
120.860
110.160
Total Other Operating
Income
2x,30,36
2x,31,36
(468.368 )
(345.245 )
(433.028 )
(355.520 )
2x,32
(148.748 )
(126.835 )
2k,33
(58.026 )
(105.371 )
2h
(4.977 )
Jumlah Pendapatan
Operasional Lainnya
Beban Operasional Lainnya:
Beban tenaga kerja
Beban operasi
Beban umum dan administrasi
Beban penyisihan kerugian
penurunan nilai aset
keuangan dan
non-keuangan - neto
Kerugian yang belum
direalisasi atas efek-efek
yang diperdagangkan - neto
Jumlah Beban Operasional
Lainnya
(1.025.364 )
LABA OPERASIONAL
BEBAN NONOPERASIONAL - NETO
101.101
34
(8.677 )
LABA SEBELUM
MANFAAT (BEBAN)
PAJAK PENGHASILAN
92.424
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
(1.020.754 )
92.909
(8.651 )
84.258
Other Operating Expenses:
Personnel expenses
Operational expenses
General and
administrative
expenses
Provision for impairment
losses on financial
and non-financial
assets - net
Unrealized loss on
changes in fair value of
trading securities - net
Total Other Operating
Expenses
INCOME FROM
OPERATIONS
NON-OPERATING
EXPENSES - NET
INCOME BEFORE
INCOME TAX BENEFIT
(EXPENSE)
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 5-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN (lanjutan)
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal
31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF PROFIT OR LOSS AND
OTHER COMPREHENSIVE INCOME (continued)
For The Year Ended
December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
2016
LABA SEBELUM
MANFAAT (BEBAN)
PAJAK PENGHASILAN
MANFAAT (BEBAN)
PAJAK PENGHASILAN
Kini
Tangguhan
Beban Pajak Penghasilan Neto
Pengukuran kembali
program imbalan pasti
Pajak penghasilan terkait
Sub jumlah
Pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi:
Perubahan nilai wajar
efek-efek yang tersedia
untuk dijual
Pajak penghasilan terkait
Sub jumlah
(14.606 )
(4.975 )
(17.837 )
4.873
INCOME TAX BENEFIT
(EXPENSE)
Current
Deferred
(19.581 )
(12.964 )
Income Tax Expense - Net
72.843
71.294
PROFIT FOR THE YEAR
2y,21c
2n,15
1.360.156
2aa,24
2y,15,21c
(16.997 )
(54.889 )
1.288.270
2h,8
2y,21c
Jumlah penghasilan
komprehensif lain tahun
berjalan, setelah pajak
8
(1 )
7
1.288.277
JUMLAH LABA
KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
LABA PER SAHAM DASAR
(Rupiah penuh)
84.258
INCOME BEFORE
INCOME TAX BENEFIT
(EXPENSE)
92.424
LABA TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN
KOMPREHENSIF
LAIN:
Pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi
ke laba rugi:
Surplus revaluasi
aset tetap
2015
1.361.120
2z,35
5,47
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
-
4.627
(1.157 )
3.470
OTHER
COMPREHENSIVE
INCOME:
Items that will not be
reclassified
to profit or loss:
Revaluation surplus
of fixed assets
Remeasurement of
defined benefits
program
Related income tax
Sub total
-
Item that will be
reclassified
to profit or loss:
Changes in fair value of
available-for-sale
securities
Related income tax
Sub total
3.470
Total other
comprehensive income
for the year, net of tax
74.764
TOTAL
COMPREHENSIVE
INCOME FOR THE YEAR
5,45
BASIC EARNINGS
PER SHARE
(full Rupiah amount)
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
- 6-
The original financial statements included herein are in the Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Saldo 1 Januari 2015
Laba tahun berjalan
Modal
ditempatkan
dan disetor
penuh/
Tambahan
modal disetor neto/Additional
Issued and fully
paid capital
paid-in
capital - net
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY
For The Year Ended December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
Surplus revaluasi
aset tetap - neto/
Keuntungan yang
belum direalisasi atas
perubahan nilai wajar
efek-efek yang tersedia
untuk dijual - setelah
pajak/Unrealized gain
Saldo laba belum
ditentukan
penggunaannya/
Revaluation
surplus of fixed
assets - net
on changes in fair value
of available-for-sale
securities - net of tax
Retained
earnings unappropriated*)
Jumlah
ekuitas/
Total equity
1.451.228
416.922
-
-
822.856
2.691.006
Balance as of
January 1, 2015
-
-
-
-
71.294
71.294
Profit for the year
Jumlah penghasilan
komprehensif lain
tahun berjalan,
setelah pajak
-
-
-
-
3.470
3.470
Total other
comprehensive
income for the year,
net of tax )
Jumlah laba
komprehensif tahun
berjalan
-
-
-
-
74.764
74.764
Total comprehensive
income for the year
1.451.228
416.922
-
-
897.620
2.765.770
Balance as of
December 31, 2015
Saldo 31 Desember 2015
*) Termasuk dalam saldo laba adalah pengukuran kembali program imbalan pasti/ Included in retained earnings is the remeasurement of defined benefits program.
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
-7-
The original financial statements included herein are in the Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS (lanjutan)
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Saldo 1 Januari 2016
Modal
ditempatkan
dan disetor
penuh/
Tambahan
modal disetor neto/Additional
Issued and fully
paid capital
paid-in
capital - net
1.451.228
Penawaran Umum
Terbatas V:
- Hasil Penawaran
Umum Terbatas
- Biaya emisi saham
26
27
Laba tahun berjalan
300.254
-
416.922
325
(3.080 )
-
-
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY (continued)
For The Year Ended December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
Surplus revaluasi
aset tetap - neto/
Keuntungan yang
belum direalisasi atas
perubahan nilai wajar
efek-efek yang tersedia
untuk dijual - setelah
pajak/Unrealized gain
Saldo laba belum
ditentukan
penggunaannya/
Revaluation
surplus of fixed
assets - net
on changes in fair value
of available-for-sale
securities - net of tax
Retained
earnings unappropriated*)
-
897.620
-
-
-
-
-
-
72.843
Jumlah
ekuitas/
Total equity
Balance as of
January 1, 2016
2.765.770
Limited Public Offering V:
Proceeds from Limited Public Offering
300.579
(3.080 )
Shares issuance cost -
72.843
Profit for the year
Jumlah penghasilan
komprehensif lain
tahun berjalan,
setelah pajak
-
-
1.303.818
7
(15.548 )
1.288.277
Total other comprehensive
income for the year,
net of tax )
Jumlah laba
komprehensif tahun
berjalan
-
-
1.303.818
7
57.295
1.361.120
Total comprehensive
income for the year
1.751.482
414.167
1.303.818
7
954.915
4.424.389
Balance as of
December 31, 2016
Saldo 31 Desember 2016
*) Termasuk dalam saldo laba adalah pengukuran kembali program imbalan pasti/ Included in retained earnings is the remeasurement of defined benefits program.
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
The accompanying notes to the financial statements form
an integral part of these financial statements taken as a whole.
-8-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal
31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF CASH FLOWS
For The Year Ended
December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
ARUS KAS DARI
AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban tenaga kerja yang
dibayar
Beban umum dan administrasi
yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
badan
Beban non-operasional
yang dibayar
Beban operasional lainnya
yang dibayar
Pembayaran pajak final atas
revaluasi aset tetap
10,28
22,29
2016
Kenaikan (penurunan)
liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Beban akrual dan liabilitas
lain-lain
2.409.079
(1.422.694 )
30
(425.433 )
(378.148 )
31,32
(100.494 )
(95.454 )
21c
(31.261 )
(60.105 )
Personnel expenses paid
General and administrative
expenses paid
Payments of corporate
income tax
34
(13.988 )
(10.566 )
Non-operating expenses paid
(396.957 )
(378.892 )
(56.338 )
Other operating expenses paid
Payment of final tax on
fixed assets revaluation
6.882
Cash flows before changes in
operating assets and
liabilities
21a
-
(18.863 )
17
(1.148.389 )
(2.318 )
(1.150.707 )
18
19
20
25.374
(623.162 )
101.132
23
22.704
(473.952 )
Kas Neto Diperoleh dari
(Digunakan untuk)
Aktivitas Operasi
(1.643.522 )
Decrease (increase) in operating
assets:
(199.938 )
Loans
(42.542 )
Other assets
(242.480 )
Increase (decrease) operating
liabilities:
14.986
Obligations due immediately
1.898.423
Deposits from customers
(126.306 )
Deposits from other banks
Accrued expenses and
other liabilities
(111.523 )
1.675.580
Net Cash Provided by
(Used in)
1.439.982
Operating Activities
ARUS KAS DARI
AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian)
efek-efek - neto
Perolehan aset tetap
CASH FLOWS FROM
OPERATING ACTIVITIES
Interest received
Interest paid
2.233.209
(1.283.939 )
Arus kas sebelum perubahan
dalam aset dan liabilitas
operasi
Penurunan (kenaikan) aset
operasi:
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
2015
15
8
15
Kas Neto Diperoleh dari
(Digunakan untuk)
Aktivitas Investasi
1.850
(286.670 )
(30.953 )
(315.773 )
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
3.883
417.325
(40.340 )
380.868
CASH FLOWS FROM
INVESTING ACTIVITIES
Proceeds from sale of fixed
assets
Sale (purchase) of marketable
securities - net
Acquisitions of fixed assets
Net Cash Provided by
(Used in)
Investing Activities
The accompanying notes to the financial statements form an integral
part of these financial statements taken as a whole.
-9-
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
LAPORAN ARUS KAS (lanjutan)
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal
31 Desember 2016
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
STATEMENT OF CASH FLOWS (continued)
For The Year Ended
December 31, 2016
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
Catatan/
Notes
ARUS KAS DARI
AKTIVITAS PENDANAAN
Penawaran Umum Terbatas V
dan biaya emisi saham
Pembayaran pinjaman
subordinasi
Kas Neto Diperoleh dari
(Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
2016
2015
297.499
25
KENAIKAN (PENURUNAN)
NETO KAS DAN SETARA
KAS
(101.955 )
(101.955 )
195.544
(101.955 )
(1.763.751 )
Pengaruh perubahan kurs
mata uang asing
(12.602 )
KAS DAN SETARA KAS
AWAL TAHUN
4.706.541
KAS DAN SETARA KAS
AKHIR TAHUN
-
2.930.188
NET INCREASE (DECREASE)
IN CASH AND CASH
1.718.895
EQUIVALENTS
70.675
Effect of foreign currency
exchange rate changes
2.916.971
CASH AND CASH
EQUIVALENTS
AT BEGINNING OF YEAR
4.706.541
CASH AND CASH
EQUIVALENTS
AT END OF YEAR
PENGUNGKAPAN
TAMBAHAN
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
4
337.042
343.445
Giro pada Bank Indonesia
5
1.511.645
1.788.412
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank
Indonesia dan bank lain
yang jatuh tempo dalam
3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Deposito Bank
Indonesia yang jatuh
tempo dalam 3 bulan
dari tanggal akuisisi
JUMLAH
6
168.949
698.962
7
912.552
1.282.338
8
2.930.188
593.384
4.706.541
Catatan atas laporan keuangan terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keuangan secara keseluruhan.
CASH FLOWS FROM
FINANCING ACTIVITIES
Limited Public Offering V and
shares issuance cost
Payment of
subordinated loan
Net Cash Provided by
(Used in)
Financing Activities
SUPPLEMENTAL
DISCLOSURE
Cash and cash equivalents
consists of:
Cash
Current accounts with
Bank Indonesia
Current accounts with
other banks
Placements with Bank
Indonesia and other banks that
will mature within 3 months
from the date of acquisition
Deposits Certificates of
Bank Indonesia that
will mature within 3 months
from the date of acquisition
TOTAL
The accompanying notes to the financial statements form an integral
part of these financial statements taken as a whole.
- 10 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM
a.
1.
Pendirian dan Informasi Umum Bank
GENERAL
a.
Establishment and General Information of
the Bank
PT Bank Artha Graha Internasional Tbk
(“Bank”) semula didirikan dengan nama
PT
Inter-Pacific
Financial
Corporation
berdasarkan Akta No. 12 tanggal 7 September
1973 dan Akta Perubahan No. 26 tanggal
13 Desember 1974 yang dibuat di hadapan
Bagijo, SH, pengganti dari Eliza Pondaag, SH,
Notaris di Jakarta. Anggaran Dasar Bank
tersebut telah disahkan oleh Menteri
Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan
Surat Keputusan
No. Y.A.5/2/12 tanggal
3 Januari 1975 dan telah didaftarkan dalam
Buku Register di Kantor Pengadilan Negeri
Jakarta di bawah No. 119 dan No. 120,
keduanya tanggal 11 Januari 1975, serta telah
diumumkan dalam Berita Negara Republik
Indonesia No. 6 Tambahan No. 47 tanggal
21 Januari 1975.
PT Bank Artha Graha Internasional Tbk
(“the Bank”) initially was established under
the name of PT Inter-Pacific Financial
Corporation based on Deed No. 12 dated
September 7, 1973 and Amendment Deed
No. 26 dated December 13, 1974 which made
in front of Bagijo, SH, substitute notary of
Eliza Pondaag, SH, Notary in Jakarta.
The Bank’s Articles of Association was
approved by the Ministry of Justice of the
Republic of Indonesia in its Decision Letter
No. Y.A.5/2/12 dated January 3, 1975 and has
been registered in the Register Book of
Jakarta District Court Office under No. 119
and No. 120, both dated January 11, 1975,
and was published in the State Gazette of the
Republic of Indonesia No. 6 Supplement
No. 47 dated January 21, 1975.
Anggaran Dasar Bank telah mengalami
beberapa kali perubahan, terakhir dengan Akta
No. 304 tanggal 20 Desember 2016 yang
dibuat di hadapan Dr. Irawan Soerodjo, SH,
MSi, Notaris di Jakarta, antara lain, mengenai
peningkatan modal ditempatkan dan disetor
Bank (Catatan 26).
Perubahan ini telah
diterima dan dicatat di dalam Sistem
Administrasi Badan Hukum Kementerian
Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Indonesia
berdasarkan
Surat
Laporan
Penerimaan
Pemberitahuan
Perubahan
Anggaran Dasar No. AHU-AH.01.03-0110476
tanggal 21 Desember 2016.
The Bank’s Articles of Association have been
amended several times, the most recently is by
Deed No. 304 dated December 20, 2016 of
Dr. Irawan Soerodjo, SH, MSi, Notary in
Jakarta, concerning, among others, the
change in the Bank’s issued and fully paid
capital (Note 26). This amendment has been
accepted and recorded in the Legal Entity
Administration System of the Ministry of
Law and Human Rights Department of
the Republic of Indonesia under Admission
Notification Amendment No. AHU-AH.01.030110476 dated December 21, 2016.
Sesuai dengan Pasal 3 Anggaran Dasar Bank,
ruang lingkup kegiatan Bank adalah melakukan
kegiatan usaha sebagai bank umum sesuai
dengan Undang-Undang dan peraturan yang
berlaku.
According to Article 3 of the Bank’s Articles of
Association, the Bank’s scope of activities is to
engage in general banking services in
accordance with prevailing Laws and
regulations.
- 11 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
a.
1.
Pendirian dan Informasi Umum Bank
(lanjutan)
GENERAL (continued)
a.
Establishment and General Information of
the Bank (continued)
Bank memulai operasi komersial sebagai
lembaga keuangan bukan bank pada bulan
Januari 1975, selanjutnya melakukan operasi
komersial sebagai bank umum pada tanggal
24 Februari 1993 berdasarkan Surat Keputusan
Menteri Keuangan Republik Indonesia
No. 176/KMK.017/1993, perizinan tersebut
diubah dengan terlaksananya penggabungan
usaha (merger ) PT Bank Artha Graha ke dalam
PT Bank Inter-Pacific Tbk yang mendapatkan
pernyataan efektif dari Badan Pengawas Pasar
Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam dan
LK) berdasarkan Surat Ketua Bapepam dan LK
No. S-769/PM/2005 tanggal 13 April 2005,
serta memperoleh persetujuan Bank Indonesia
berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank
Indonesia No. 7/32/KEP.GB1/2005 tanggal
15 Juni 2005 tentang Pemberian Izin
Penggabungan Usaha (merger ) PT Bank Artha
Graha ke dalam PT Bank Inter-Pacific Tbk.
Izin usaha PT Bank Inter-Pacific Tbk diubah
berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank
Indonesia No. 7/49/KEP.GBI/2005 tanggal
16 Agustus 2005 tentang Perubahan Izin Usaha
Atas Nama PT Bank Inter-Pacific Tbk menjadi
Izin Usaha Atas Nama PT Bank Artha Graha
Internasional Tbk.
The Bank started its commercial activities as
a non-bank financial institution in January
1975, and then engaged in general banking
services
dated
February
24,
1993
based on Decision Letter of the Ministry of
Finance of the Republic of Indonesia
No. 176/KMK.017/1993, the license changed
due to merger of PT Bank Artha Graha into
PT Bank Inter-Pacific Tbk which obtained
an effective statement from the Capital
Market and Financial Institution Supervisory
Agency (Bapepam and LK) in Letter
of
Bapepam
and
LK
Chairman
No. S-769/PM/2005 dated April 13, 2005, and
obtained approval from Bank Indonesia in
Decision Letter of Bank Indonesia Governor
No. 7/32/KEP.GB1/2005 dated June 15, 2005
about Granting Merger Approval of PT Bank
Artha Graha into PT Bank Inter-Pacific Tbk.
The license of PT Bank Inter-Pacific Tbk was
changed based on Decision Letter of Bank
Indonesia Governor No. 7/49/KEP.GBI/2005
dated August 16, 2005 regarding The Change
of Business License on behalf of PT Bank
Inter-Pacific Tbk become PT Bank Artha
Graha Internasional Tbk.
Kantor Pusat Bank terletak di Gedung Artha
Graha, Kawasan Niaga Terpadu Sudirman,
Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta
Selatan. Bank memiliki kantor pusat
operasional, kantor cabang, kantor cabang
pembantu, kantor kas, payment point, Anjungan
Tunai Mandiri (ATM) sebagai berikut (tidak
diaudit):
The Bank’s Head Office is located at Artha
Graha Building, Sudirman Commercial
Business District, Jalan Jenderal Sudirman
Kav. 52-53, South Jakarta. The Bank has
operational head office, branches, sub
branches, cash offices, payment points,
Automatic Teller Machines (ATM) as follows
(unaudited):
Kantor pusat operasional
Kantor cabang
Kantor cabang pembantu
Kantor kas
Payment points
Anjungan Tunai Mandiri
(ATM)
2016
2015
1
39
64
14
12
1
38
64
15
14
174
177
- 12 -
Operational head office
Branches
Sub branches
Cash offices
Payment points
Automatic Teller Machines
(ATM)
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
a.
1. GENERAL (continued)
Pendirian dan Informasi Umum Bank
(lanjutan)
a.
Establishment and General Information of
the Bank (continued)
Kantor cabang, kantor cabang pembantu, kantor
kas, payment points dan ATM berlokasi di
berbagai pusat bisnis yang tersebar di seluruh
Indonesia, antara lain, di Jakarta, Karawang,
Bekasi, Bogor, Depok, Tangerang, Ambon,
Bali,
Balikpapan,
Bandung,
Bangka,
Banjarmasin, Batam, Berau, Bitung, Cirebon,
Cikarang, Garut, Jambi, Kendari, Kupang,
Bandar Lampung, Makassar, Manado, Medan,
Palembang, Pekanbaru, Pontianak, Samarinda,
Semarang, Sidoarjo, Solo, Surabaya, Ternate
dan Watampone.
The branches, sub branches, cash offices,
payment points and ATM are located in
various major business centers throughout
Indonesia , among others, Jakarta, Karawang,
Bekasi, Bogor, Depok, Tangerang, Ambon,
Bali,
Balikpapan,
Bandung,
Bangka,
Banjarmasin, Batam, Berau, Bitung, Cirebon,
Cikarang, Garut, Jambi, Kendari, Kupang,
Bandar
Lampung, Makassar,
Manado,
Medan, Palembang, Pekanbaru, Pontianak,
Samarinda,
Semarang,
Sidoarjo,
Solo,
Surabaya, Ternate and Watampone.
Pemegang saham akhir Bank pada tanggal
31 Desember 2016 dan 2015 adalah Tomy
Winata dan Sugianto Kusuma.
Ultimate shareholders of the Bank as of
December 31, 2016 and 2015 are Tomy
Winata and Sugianto Kusuma.
b. Penawaran Umum Saham Bank
b.
Public Offering of the Bank’s Shares
Pada tanggal 10 Juli 1990, Bank memperoleh
pernyataan efektif dari Ketua Badan Pengawas
Pasar Modal (Bapepam) berdasarkan Surat
No.
SI-124/SHM/MK.10/1990
untuk
melakukan Penawaran Umum Saham Perdana
kepada masyarakat sejumlah 5.000.000 saham
dengan nilai nominal Rp 1.000 (Rupiah penuh)
per saham yang merupakan 20% dari modal
yang ditempatkan. Pada tanggal 23 Agustus
1990,
saham
tersebut
masing-masing
dicatatkan pada Bursa Efek Jakarta dan Bursa
Efek Surabaya. Pada tanggal 19 April 1999,
Bursa Efek Surabaya menyetujui permohonan
Bank untuk membatalkan pencatatan saham
Bank di Bursa Efek Surabaya.
On July 10, 1990, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
the Capital Market Supervisory Agency
(Bapepam)
in
its
Letter
No.
SI124/SHM/MK.10/1990 to conduct Initial
Public Offering of 5,000,000 shares with par
value of Rp 1,000 (full Rupiah amount) per
share that was 20% of paid-up capital.
On August 23, 1990, the shares were listed on
the Jakarta Stock Exchange and Surabaya
Stock Exchange, respectively. On April 19,
1999, the Surabaya Stock Exchange approved
the Bank’s application to delist its shares in
the Surabaya Stock Exchange.
Pada tanggal 24 September 1999, Bank
memperoleh
pernyataan
efektif
dari
Ketua
Bapepam
berdasarkan
Surat
No. S-1761/PM/1999 untuk melakukan
Penawaran Umum Terbatas (PUT) I kepada
para pemegang saham dalam rangka penerbitan
Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu
(HMETD) sejumlah 9.625.000.000 saham seri
B dengan nilai nominal Rp 15 (Rupiah penuh)
per saham dan harga penawaran Rp 100
(Rupiah penuh) per saham. Pada tanggal
27 September 1999, saham tersebut telah
dicatatkan pada Bursa Efek Jakarta.
On September 24, 1999, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
Bapepam in its Letter No. S-1761/PM/1999 to
conduct Limited Public Offering (LPO) I to its
shareholders with Pre-emptive Rights of
9,625,000,000 series B shares with par value
of Rp 15 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 100 (full Rupiah amount)
per share. On September 27, 1999, these
shares were listed in the Jakarta Stock
Exchange.
- 13 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
1.
GENERAL (continued)
b. Public Offering
(continued)
b. Penawaran Umum Saham Bank (lanjutan)
of the Bank’s Shares
Pada tanggal 17 April 2007, Bank memperoleh
pernyataan efektif dari Ketua Badan Pengawas
Pasar Modal dan Lembaga Keuangan
(Bapepam dan LK) berdasarkan Surat
No. S-1746/BL/2007 untuk melakukan PUT II
kepada para pemegang saham dalam rangka
penerbitan HMETD sejumlah 840.007.286
saham dengan nilai nominal Rp 110,88 (Rupiah
penuh) per saham dan harga penawaran Rp 115
(Rupiah penuh) per saham. Pada tanggal 2 Mei
2007, saham tersebut telah dicatatkan pada
Bursa Efek Indonesia.
On April 17, 2007, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
Capital Market and Financial Institution
Supervisory Agency (Bapepam and LK) in its
Letter No. S-1746/BL/2007 to conduct LPO II
to its shareholders with Pre-emptive Rights of
840,007,286 shares with par value of
Rp 110.88 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 115 (full Rupiah amount)
per share. On May 2, 2007, these shares were
listed in the Indonesia Stock Exchange.
Pada tanggal 1 Desember 2008, Bank
memperoleh pernyataan efektif dari Ketua
Bapepam dan LK berdasarkan Surat
No. S-8684/BL/2008 untuk melakukan PUT III
kepada para pemegang saham dalam rangka
penerbitan HMETD sejumlah 2.695.025.224
saham dengan nilai nominal Rp 110,88 (Rupiah
penuh) per saham dan harga penawaran
Rp 111,00 (Rupiah penuh) per saham. Pada
tanggal 7 Januari 2009, saham tersebut telah
dicatatkan pada Bursa Efek Indonesia.
On December 1, 2008, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
Bapepam
and
LK
in
its
Letter
No. S-8684/BL/2008 to conduct LPO III to its
shareholders with Pre-emptive Rights of
2,695,025,224 shares with par value of
Rp 110.88 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 111.00 (full Rupiah
amount) per share. On January 7, 2009, these
shares were listed in the Indonesia Stock
Exchange.
Pada tanggal 5 Desember 2012, Bank
memperoleh
pernyataan
efektif
dari
Ketua Bapepam dan LK berdasarkan
Surat No. S-13878/BL/2012 untuk melakukan
PUT IV kepada para pemegang saham dalam
rangka
penerbitan
HMETD
sejumlah
4.513.198.014 saham dengan nilai nominal
sebesar Rp 110,88 (Rupiah penuh) per saham
dan harga penawaran sebesar Rp 111,00
(Rupiah penuh) per saham. Pada tanggal
21 Desember 2012, saham tersebut telah
dicatatkan pada Bursa Efek Indonesia.
On December 5, 2012, the Bank obtained
an effective statement from the Chairman of
Bapepam
and
LK
in
its
Letter
No. S-13878/BL/2012 to conduct LPO IV to its
shareholders with Pre-emptive Rights of
4,513,198,014 shares with par value of
Rp 110.88 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 111.00 (full Rupiah
amount) per share. On December 21, 2012,
these shares were listed in the Indonesia Stock
Exchange.
- 14 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
1. GENERAL (continued)
b. Penawaran Umum Saham Bank (lanjutan)
Public Offering of the Bank’s Shares
b.
(continued)
Pada tanggal 23 November 2016, Bank
memperoleh pernyataan efektif dari Kepala
Eksekutif Pengawas Pasar Modal Otoritas
Jasa
Keuangan
berdasarkan
Surat
No. S-682/D.04/2016 untuk melakukan PUT V
kepada para pemegang saham dalam rangka
penerbitan HMETD sejumlah 2.707.918.808
saham dengan nilai nominal sebesar Rp 110,88
(Rupiah penuh) per saham dan harga
penawaran sebesar Rp 111,00 (Rupiah penuh)
per saham. Pada tanggal 2 Desember 2016,
saham tersebut telah dicatatkan pada Bursa
Efek Indonesia.
On November 23, 2016, the Bank obtained
an effective statement from the Chief
Executive of Capital Market Supervisory of
Financial Services Authority in its Letter
No. S-682/D.04/2016 to conduct LPO V to its
shareholders with Pre-emptive Rights of
2,707,918,808 shares with par value of
Rp 110.88 (full Rupiah amount) per share and
offering price of Rp 111.00 (full Rupiah
amount) per share. On December 2, 2016,
these shares were listed in the Indonesia Stock
Exchange.
Berikut adalah kronologis jumlah saham Bank
yang ditempatkan dan disetor penuh serta
saham yang dicatatkan pada Bursa Efek
Indonesia sejak Penawaran Umum Saham
Perdana sampai dengan tanggal 31 Desember
2016:
The chronological overview of the Bank’s
issued and fully paid shares and also listed
shares in the Indonesia Stock Exchange since
the Initial Public Offering until December 31,
2016 is as follows:
Jumlah Saham/
Keterangan
Saham yang berasal dari pencatatan
saham perdana pada tahun 1990
Saham pendiri pada tahun 1990
Saham pendiri pada tahun 1993
Saham bonus pada tahun 1993
Saham pendiri pada tahun 1997
Saham bonus pada tahun 1998
Penawaran Umum Terbatas I (PUT I)
pada tahun 1999
Bagian yang tidak dapat dicatat
(partial delisting ) atas PUT I
pada tahun 2000
Saham pendiri pada tahun 2001
Saham yang diterbitkan dalam
rangka penggabungan usaha
dengan PT Bank Artha Graha
pada tahun 2005
Pencatatan saham tambahan
pada tahun 2007
Peningkatan nilai nominal saham
dari Rp 18,48 per saham menjadi
Rp 110,88 per saham
melalui pengurangan jumlah
saham pada tahun 2007
Penawaran Umum Terbatas II
(PUT II) pada tahun 2007
Bagian saham yang tidak dapat
dicatat (partial delisting)
atas PUT II
Penawaran Umum Terbatas III
(PUT III) pada tahun 2008
Bagian saham yang tidak dapat
dicatat (partial delisting)
atas PUT III
Number of Shares
Description
5.000.000
1.500.000
3.042.800
9.542.800
15.914.400
8.750.000
Shares from Initial Public Offering in 1990
Founders shares in 1990
Founders shares in 1993
Bonus shares in 1993
Founders shares in 1997
Bonus shares in 1998
Limited Public Offering I (LPO I)
in 1999
6.737.500.000
(96.875.000)
2.906.250.000
20.347.234.677
2
(24.948.216.399)
840.007.286
(8.400.073)
2.695.025.224
(26.950.252)
- 15 -
Partial delisting from
LPO I in 2000
Founders shares in 2001
Issuance of shares in connection
with the merger with
PT Bank Artha Graha
in 2005
Listing additional shares
in 2007
Increase in par value
from Rp 18.48 per share to
Rp 110.88 per share through
reduction of total shares in 2007
Limited Public Offering II (LPO II)
in 2007
Partial delisting from LPO II
Limited Public Offering III (LPO III)
in 2008
Partial delisting from LPO III
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
1.
GENERAL (continued)
b. Public Offering of the Bank’s Shares
(continued)
b. Penawaran Umum Saham Bank (lanjutan)
Jumlah Saham/
Keterangan
Number of Shares
Description
4.513.198.014
Limited Public Offering IV (LPO IV)
in 2013
Penawaran Umum Terbatas IV
(PUT IV) pada tahun 2013
Bagian saham yang tidak dapat
dicatat (partial delisting)
atas PUT IV
Penawaran Umum Terbatas V
(PUT V) pada tahun 2016
Bagian saham yang tidak dapat
dicatat (partial delisting)
atas PUT V
(45.131.980)
Jumlah saham Bank yang tercatat
di Bursa Efek Indonesia pada
tanggal 31 Desember 2016
c.
2.707.918.808
Partial delisting from LPO IV
Limited Public Offering V (LPO V)
in 2016
(27.079.189 )
Partial delisting from LPO V
Total Bank’s listed shares
in the Indonesia Stock Exchange
as of December 31, 2016
15.638.231.118
c. Composition of the Bank’s Management and
Employees
Susunan Pengurus Bank dan Karyawan
Dewan Komisaris dan Direksi
Board of Commissioners and Directors
Berdasarkan Berita Acara Rapat Umum
Pemegang Saham Tahunan tanggal 30 Juni
2016, yang dinyatakan dalam Akta Notaris
Dr. Irawan Soerodjo, SH, MSi No. 233 pada
tanggal yang sama, yang telah diterima dan
dicatat di dalam database Sistem Administrasi
Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak
Asasi Manusia Republik Indonesia berdasarkan
Surat No. AHU-AH.01.03-0067775 tanggal
29 Juli 2016, susunan Dewan Komisaris dan
Direksi Bank pada tanggal 31 Desember 2016
adalah sebagai berikut:
Based on Minutes of Annual General Meeting
of Shareholders dated June 30, 2016, as
covered by Notarial Deed No. 233 of
Dr. Irawan Soerodjo, SH, Msi on the same
date, which has been accepted and recorded in
database of the Legal Entity Administration
System of the Ministry of the Law and
Human Rights Department of the Republic
of
Indonesia
based
on
its
Letter
No. AHU-AH.01.03-0067775 dated July 29,
2016, the composition of the Bank’s Boards of
Commissioners
and
Directors
as
of
December 31, 2016 is as follows:
Dewan Komisaris:
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Direksi:
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar
Edijanto
Andy Kasih
Alex Susanto
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra Sintung Budianto
Anas Latief
- 16 -
Board of Commissioners:
President Commissioner/
Independent Commissioner
Vice President Commissioner
Vice President Commissioner
Independent Commissioner
Independent Commissioner
Board of Directors:
President Director
Director
Director
Director
Director
Director
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
c.
1.
GENERAL (continued)
c. Composition of the Bank’s Management and
Employees (continued)
Susunan Pengurus Bank dan Karyawan
(lanjutan)
Dewan Komisaris dan Direksi (lanjutan)
Board of Commissioners
(continued)
Berdasarkan Pernyataan Keputusan Rapat
tanggal 28 November 2014, yang dinyatakan
dalam
Akta
Notaris
Dr.
Irawan
Soerodjo, SH, Msi No. 225 pada tanggal
yang sama, yang telah diterima dan
dicatat di dalam database Sistem Administrasi
Badan Hukum Kementerian Hukum dan Hak
Asasi Manusia Republik Indonesia berdasarkan
Surat No. AHU-48926.40.22.2014 tanggal
23 Desember 2014, susunan Dewan Komisaris
dan Direksi Bank pada tanggal 31 Desember
2015 adalah sebagai berikut:
Based on Meeting Resolution Statement
dated November 28, 2014, as covered by
Notarial Deed No. 225 of Dr. Irawan
Soerodjo, SH, Msi on the same date, which has
been accepted and recorded in database
of the Legal Entity Administration System
of the Ministry of Law and Human
Rights
Department
of
the
Republic
of
Indonesia
based
on
its
Letter
No.
AHU-48926.40.22.2014
dated
December 23, 2014, the composition of the
Bank’s Boards of Commissioners and
Directors as of December 31, 2015 is as
follows:
and Directors
Dewan Komisaris:
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar
Edijanto
Richard Halim Kusuma*)
Board of Commissioners:
President Commissioner/
Independent Commissioner
Vice President Commissioner
Vice President Commissioner
Independent Commissioner
Independent Commissioner
Commissioner
Direksi:
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra Sintung Budianto
Anas Latief
Board of Directors:
President Director
Director
Director
Director
Director
Director
Director
*) Akan berlaku efektif sejak memperoleh persetujuan dari
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian
kemampuan dan kepatutan (fit and proper test).
*) Will be effective since obtain an approval from
Financial Services Authority (OJK) on the fit and
proper test.
Berdasarkan Akta Notaris Dr. Irawan Soerodjo,
SH, MSi No. 225 tanggal 28 November 2014
juncto Akta Notaris Dr. Irawan Soerodjo, SH,
MSi No. 233 tanggal 30 Juni 2016, para
pemegang saham telah memutuskan hal-hal
sebagai berikut:
- Mengangkat Richard Halim Kusuma
sebagai Komisaris.
- Mengangkat Melania Halim sebagai
Komisaris Independen.
- Memberhentikan dengan hormat Andry
Siantar sebagai Komisaris Independen dan
mengangkat
Andry
Siantar
sebagai
Direktur.
Based
on Notarial Deed
No. 225
dated November 28, 2014 of Dr. Irawan
Soerodjo, SH, MSi juncto Notarial Deed
No. 233 of Dr. Irawan Soerodjo, SH, MSi
dated June 30, 2016, the shareholders
resolved the matters as follows:
- Appointed Richard Halim Kusuma as
Commissioner.
- Appointed Melania Halim as Independent
Commissioner.
- Honorly dismiss Andry Siantar a s
Independent Commissioner and a ppointed
Andry Siantar as Director.
- 17 -
The original financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and
For The Year Then Ended
(Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
c.
1. GENERAL (continued)
c. Composition of the Bank’s Management and
Employees (continued)
Susunan Pengurus Bank dan Karyawan
(lanjutan)
Dewan Komisaris dan Direksi (lanjutan)
Board of Commissioners
(continued)
Pengangkatan Richard Halim Kusuma dan
Melania Halim baru dapat berlaku efektif
apabila telah memperoleh persetujuan dari OJK
atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit
and proper test). Sedangkan Andry Siantar
masih menjabat sebagai Komisaris Independen
sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur
berlaku efektif apabila telah memperoleh
persetujuan dari OJK atas penilaian
kemampuan dan kepatutan (fit and proper test).
Sampai dengan tanggal penerbitan laporan
keuangan,
pengajuan
dan
penilaian
kemampuan dan kepatutan (fit and proper test)
ke OJK masih dalam proses.
Appointment of Richard Halim Kusuma and
Melania Halim can only be effective if they
have obtained approvals from OJK on the fit
and proper test. While Andry Siantar is still
working as Independent Commissioner until
the appointment as Director shall be effective
if he has obtained an approval from OJK on
the fit and proper test. As of the issuance date
of the financial statements, it is still in the
process of filing and process of fit and proper
test to the OJK is still under progress.
Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan
Komite Remunerasi dan Nominasi
Audit
Committee,
Risk
Monitoring
Committee
and
Remuneration
and
Nomination Committee
Komite Audit
Audit Committee
Berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris
tanggal 26 Juni 2016 dan Surat Keputusan
Direksi
No.
SK-MT/SDM/1247C/VIII/13
tangga