Laporan Keuangan Per 31 Juli 2013
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 JUNI 2013 31 DES 2012
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
232.428
1,763.654
630.645
-
550.056
829.651
3
99.725
280.055
1.320.952
3
115.945
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
30 JUNI 2013 30 JUNI 2012
POS-POS
NO.
15.680.144
137
22.757
15.212.135
137
(56.015 )
(350 )
765.987
(44.162 )
(10.201)
(345)
755.510
(28.796)
31.467
-
29.147
-
7
29.620
255.860
20.948.539
29.620
205.125
20.558.771
2.974.603
1.114.516
13.059.583
108.633
99.725
-
3.220.092
1.123.313
13.057.709
17
52.311
115.945
-
713.687
3.307
9.341
713.687
4.410
7.311
329.044
18.412.438
15
326.632
18.621.442
1.502.424
(51.196 )
-
1.502.424
(551.619)
-
416.922
-
418.787
50.000
-
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
947.245
863.415
83.830
432.802
395.900
36.902
514.443
925.627
861.320
64.307
565.367
538.080
27.287
360.260
58.178
66.778
8.666
-
17.344
-
868
18.549
12.812
17.283
6.401
20.743
12.776
9.514
416.379
337.842
12.217
-
18.382
-
5.523
6.945
42.810
2
173.495
9.960
172.372
(358.201 )
156.242
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
12.835
25
151.032
8.889
139.733
(271.064)
89.196
(127 )
(985 )
6.014
4.902
161.144
423
1.262
(769)
916
90.112
10.930
-
22.669
(2.789)
150.214
70.232
-
-
-
-
-
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
-
454.620
-
454.620
-
-
-
63.117
150.214
2.536.101
63.117
1.937.329
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
2.536.101
1.937.329
DIVIDEN
-
-
20.948.539
20.558.771
11,48
8,19
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
150.214
70.232
-
-
150.214
70.232
BANK
30 JUNI 2013 31 DES 2012
POS-POS
I
B.
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
183.120
2.066.337
556.952
-
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III
IV
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
I
16.999
-
49.461
-
1.000
-
-
29.802
-
9.277
-
8.199
2.276.217
8.267
2.242.329
-
-
1.698
-
1.823
-
64.387
24.751
-
101.214
71.543
-
-
-
6.659
-
6.888
-
128.303
25.218
50.000
118.779
30.046
50.000
BANK
30 JUNI 2013
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
30 JUNI 2012
968.715
(445.019 )
30.192
(159.095 )
(178.870 )
5.862
(9.427 )
955.748
(583.749)
30.974
(133.746 )
(153.692 )
(251 )
(17.843 )
212.358
97.441
22.757
(468.009 )
(53.056 )
(498.308 )
(550.508 )
(1.176.226 )
(10.382 )
(1.737.116 )
23.657
(250.413 )
55.201
(38.465 )
(210.020 )
132.680
3.376.906
(47.067 )
24.305
3.486.824
(495.970 )
1.847.149
(122 )
470.979
(15.829 )
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
401
(874.224 )
(6.490 )
455.028
(880.313 )
450.423
50.000
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
(1.102 )
Pembayaran pinjaman subordinasi
-
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
449.321
48.898
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
408.379
1.015.734
20.982
15.715
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
2.626.726
4.040.064
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
3.056.087
5.071.513
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Giro pada Bank Indonesia
183.120
170.703
1.455.337
1.704.360
Giro pada bank lain
556.952
209.740
611.000
2.786.710
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
249.678
200.000
3.056.087
5.071.513
BANK
2013
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2012
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
(563.602)
(251.044)
(262.645)
(49.913)
-
-
(69 )
(69 )
-
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
(69)
(69)
-
1.050.702
554.452
337.084
204.579
132.505
108.407
108.407
713.687
713.687
(69 )
(69 )
36.472
446.114
446.114
(69)
(69)
50.996
34.041
47.596
2.816.752
1.446.681
2.850.793
1.494.276
15.372.929
13.125.763
1.365.109
1.171.532
607.867
849.937
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
16,83%
10,12%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
16,43%
9,87%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
NO.
BANK
30 JUNI 2013
30 JUNI 2012
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
16,43%
9,87%
2,34%
1,77%
0,31%
2,07%
1,95%
1,54%
17,22%
5,53%
84,46%
91,44%
4,20%
3,78%
1,26%
5,40%
3,60%
0,84%
14,01%
3,60%
91,01%
74,05%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,50%
1,93%
8,49%
8,16%
2,62%
JUMLAH
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
128.323
-
-
-
-
-
128.323
-
44.946
469.625
-
-
-
-
44.946
469.625
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13.757
7.161
-
-
-
-
-
13.757
7.161
-
10.000
-
-
-
-
-
10.000
-
15.386
541.216
-
-
-
350
15.386
541.566
560.030
199.251
-
-
-
460
560.030
199.711
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.330.547
49.163
-
-
-
-
1.330.547
49.163
2.569.626
-
-
-
-
-
2.569.626
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
99.725
-
-
-
-
99.725
109.564
-
-
-
-
109.564
1.187.484
12.003
3.177
-
1.950
-
5.223
-
14.073
-
1.211.907
12.003
794.802
16.659
5.507
-
10.344
-
20
-
38.522
-
849.195
16.659
10.705.723
1.762.115
987.109
569.545
241.443
23.559
14.719
-
23.698
-
11.972.692
2.355.219
9.438.176
1.160.863
1.545.897
491.256
165.078
162.203
250
-
174.512
78.910
11.323.913
1.893.232
63.889
77.199
992.859
137
-
248
668.696
-
53.981
23.559
1.580
-
-
7.080
-
118.118
100.758
1.670.215
137
-
2.809
75.875
137
-
78.338
53.084
-
21.426
-
-
-
102.573
128.959
137
-
178.438
103.783
2.523
-
17.144
10.445
86.876
178.438
103.783
116.988
126.846
157.161
7.778
-
8.734
96.149
529
126.846
157.161
113.190
30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2013
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
1.913
1.604.261
19
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
16.999
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16.999
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto*)
Elizawatie Simon*)
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Handoyo (Jet) Soedirdja
Lilis Huguet*)
Lau Chun Tuck*)
PEMILIK BANK
PER 30 JUNI 2013
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
56.365
255.553
7,81%
1,72%
28,19%
19,51%
33.799
50.000
304.964
500.421
5,93%
1,88%
41,38%
36,27%
25.714
134.661
532
25.910
22.713
529
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
*) Dalam proses fit & proper test Bank Indonesia
2013
Individual
350
4.383
-
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
:
100,00%
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank
Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat
Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta
No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi Laporan Keuangan yang berakhir 30 Juni 2013 tidak diaudit, sedangkan Laporan Keuangan 31 Desember
2012 dan 30 Juni 2012 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa
pengecualian.
3. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang
saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
4. Kurs USD per 30 Juni 2013 dan 2012 adalah Rp.9.925,- dan Rp.9.392,50
Jakarta, Juli 2013
SE & O
Direksi
CKPN
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
(210.634 )
(9.149 )
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
505.094
418.787
2.585
33.722
50.000
-
-
II
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
525.525
416.922
33.496
75.107
-
(201.485 )
Modal Pelengkap
(1.102 )
-
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
892.228
950.804
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
1.766.050
1.451.228
-
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
LAPORAN ARUS KAS
POS-POS
BANK
30 JUNI 2013 30 JUNI 2012
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
Kas
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
NO.
Kolektif
51.632
-
2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
350
130.208
124.995
-
CKPN
Individual
460
253.474
-
Kolektif
8.269
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
460
105.863
394.098
-
Andy Kasih
Direktur Utama
R. Rudy Tjandra
Direktur
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 JUNI 2013 31 DES 2012
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
232.428
1,763.654
630.645
-
550.056
829.651
3
99.725
280.055
1.320.952
3
115.945
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
30 JUNI 2013 30 JUNI 2012
POS-POS
NO.
15.680.144
137
22.757
15.212.135
137
(56.015 )
(350 )
765.987
(44.162 )
(10.201)
(345)
755.510
(28.796)
31.467
-
29.147
-
7
29.620
255.860
20.948.539
29.620
205.125
20.558.771
2.974.603
1.114.516
13.059.583
108.633
99.725
-
3.220.092
1.123.313
13.057.709
17
52.311
115.945
-
713.687
3.307
9.341
713.687
4.410
7.311
329.044
18.412.438
15
326.632
18.621.442
1.502.424
(51.196 )
-
1.502.424
(551.619)
-
416.922
-
418.787
50.000
-
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
947.245
863.415
83.830
432.802
395.900
36.902
514.443
925.627
861.320
64.307
565.367
538.080
27.287
360.260
58.178
66.778
8.666
-
17.344
-
868
18.549
12.812
17.283
6.401
20.743
12.776
9.514
416.379
337.842
12.217
-
18.382
-
5.523
6.945
42.810
2
173.495
9.960
172.372
(358.201 )
156.242
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
12.835
25
151.032
8.889
139.733
(271.064)
89.196
(127 )
(985 )
6.014
4.902
161.144
423
1.262
(769)
916
90.112
10.930
-
22.669
(2.789)
150.214
70.232
-
-
-
-
-
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
-
454.620
-
454.620
-
-
-
63.117
150.214
2.536.101
63.117
1.937.329
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
2.536.101
1.937.329
DIVIDEN
-
-
20.948.539
20.558.771
11,48
8,19
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
150.214
70.232
-
-
150.214
70.232
BANK
30 JUNI 2013 31 DES 2012
POS-POS
I
B.
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
183.120
2.066.337
556.952
-
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III
IV
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
I
16.999
-
49.461
-
1.000
-
-
29.802
-
9.277
-
8.199
2.276.217
8.267
2.242.329
-
-
1.698
-
1.823
-
64.387
24.751
-
101.214
71.543
-
-
-
6.659
-
6.888
-
128.303
25.218
50.000
118.779
30.046
50.000
BANK
30 JUNI 2013
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
30 JUNI 2012
968.715
(445.019 )
30.192
(159.095 )
(178.870 )
5.862
(9.427 )
955.748
(583.749)
30.974
(133.746 )
(153.692 )
(251 )
(17.843 )
212.358
97.441
22.757
(468.009 )
(53.056 )
(498.308 )
(550.508 )
(1.176.226 )
(10.382 )
(1.737.116 )
23.657
(250.413 )
55.201
(38.465 )
(210.020 )
132.680
3.376.906
(47.067 )
24.305
3.486.824
(495.970 )
1.847.149
(122 )
470.979
(15.829 )
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
401
(874.224 )
(6.490 )
455.028
(880.313 )
450.423
50.000
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
(1.102 )
Pembayaran pinjaman subordinasi
-
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
449.321
48.898
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
408.379
1.015.734
20.982
15.715
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
2.626.726
4.040.064
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
3.056.087
5.071.513
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Giro pada Bank Indonesia
183.120
170.703
1.455.337
1.704.360
Giro pada bank lain
556.952
209.740
611.000
2.786.710
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
249.678
200.000
3.056.087
5.071.513
BANK
2013
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2012
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
(563.602)
(251.044)
(262.645)
(49.913)
-
-
(69 )
(69 )
-
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
(69)
(69)
-
1.050.702
554.452
337.084
204.579
132.505
108.407
108.407
713.687
713.687
(69 )
(69 )
36.472
446.114
446.114
(69)
(69)
50.996
34.041
47.596
2.816.752
1.446.681
2.850.793
1.494.276
15.372.929
13.125.763
1.365.109
1.171.532
607.867
849.937
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
16,83%
10,12%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
16,43%
9,87%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
NO.
BANK
30 JUNI 2013
30 JUNI 2012
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
16,43%
9,87%
2,34%
1,77%
0,31%
2,07%
1,95%
1,54%
17,22%
5,53%
84,46%
91,44%
4,20%
3,78%
1,26%
5,40%
3,60%
0,84%
14,01%
3,60%
91,01%
74,05%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,50%
1,93%
8,49%
8,16%
2,62%
JUMLAH
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
128.323
-
-
-
-
-
128.323
-
44.946
469.625
-
-
-
-
44.946
469.625
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13.757
7.161
-
-
-
-
-
13.757
7.161
-
10.000
-
-
-
-
-
10.000
-
15.386
541.216
-
-
-
350
15.386
541.566
560.030
199.251
-
-
-
460
560.030
199.711
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.330.547
49.163
-
-
-
-
1.330.547
49.163
2.569.626
-
-
-
-
-
2.569.626
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
99.725
-
-
-
-
99.725
109.564
-
-
-
-
109.564
1.187.484
12.003
3.177
-
1.950
-
5.223
-
14.073
-
1.211.907
12.003
794.802
16.659
5.507
-
10.344
-
20
-
38.522
-
849.195
16.659
10.705.723
1.762.115
987.109
569.545
241.443
23.559
14.719
-
23.698
-
11.972.692
2.355.219
9.438.176
1.160.863
1.545.897
491.256
165.078
162.203
250
-
174.512
78.910
11.323.913
1.893.232
63.889
77.199
992.859
137
-
248
668.696
-
53.981
23.559
1.580
-
-
7.080
-
118.118
100.758
1.670.215
137
-
2.809
75.875
137
-
78.338
53.084
-
21.426
-
-
-
102.573
128.959
137
-
178.438
103.783
2.523
-
17.144
10.445
86.876
178.438
103.783
116.988
126.846
157.161
7.778
-
8.734
96.149
529
126.846
157.161
113.190
30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2013
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
1.913
1.604.261
19
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
16.999
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16.999
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto*)
Elizawatie Simon*)
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Handoyo (Jet) Soedirdja
Lilis Huguet*)
Lau Chun Tuck*)
PEMILIK BANK
PER 30 JUNI 2013
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
56.365
255.553
7,81%
1,72%
28,19%
19,51%
33.799
50.000
304.964
500.421
5,93%
1,88%
41,38%
36,27%
25.714
134.661
532
25.910
22.713
529
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
*) Dalam proses fit & proper test Bank Indonesia
2013
Individual
350
4.383
-
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
:
100,00%
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank
Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat
Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta
No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi Laporan Keuangan yang berakhir 30 Juni 2013 tidak diaudit, sedangkan Laporan Keuangan 31 Desember
2012 dan 30 Juni 2012 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa
pengecualian.
3. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang
saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
4. Kurs USD per 30 Juni 2013 dan 2012 adalah Rp.9.925,- dan Rp.9.392,50
Jakarta, Juli 2013
SE & O
Direksi
CKPN
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
(210.634 )
(9.149 )
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
505.094
418.787
2.585
33.722
50.000
-
-
II
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
525.525
416.922
33.496
75.107
-
(201.485 )
Modal Pelengkap
(1.102 )
-
30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
892.228
950.804
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
1.766.050
1.451.228
-
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
LAPORAN ARUS KAS
POS-POS
BANK
30 JUNI 2013 30 JUNI 2012
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2013 DAN 30 JUNI 2012
Kas
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
NO.
Kolektif
51.632
-
2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
350
130.208
124.995
-
CKPN
Individual
460
253.474
-
Kolektif
8.269
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
460
105.863
394.098
-
Andy Kasih
Direktur Utama
R. Rudy Tjandra
Direktur