Laporan Keuangan Publikasi per 31 Maret 2016
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI 31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
31 Mar 2016 31 Des 2015
Kas
183.288
205.336
Penempatan pada Bank Indonesia
1.629.345 1.543.221
Penempatan pada bank lain
564.766
821.934
Tagihan spot dan derivatif
3.041
705
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
180.856
174.386
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.856.677
930.309
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
56.156
102.796
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
128.894
92.007
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
14.345.936 13.958.921
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(211.650 )
(183.283 )
c. Lainnya
(34.604 )
(34.510 )
Aset tidak berwujud
1.783.184 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(26.390 )
(13.311 )
Aset tetap dan inventaris
504.125
466.691
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(138.751 )
(140.096 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
167
167
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(103 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
315.988
328.142
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
21.141.374 20.019.523
Giro
1.529.027 1.476.865
Tabungan
2.049.167 2.203.764
Simpanan berjangka
12.103.316 10.665.617
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
243.210
146.423
Liabilitas spot dan derivatif
529
88
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
96.317
92.007
Surat berharga yang diterbitkan
104.151
104.033
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
265.200
689.250
Setoran jaminan
12.456
7.997
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
80.515
79.110
Ruparupa kewajiban
234.297
194.421
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000 1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
(13.897 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.781.137 1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
3.765
(12.459 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
5.674
5.674
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (1.419 )
(1.419 )
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
223.060
224.017
Cadangan
a. Cadangan umum
40.904
40.904
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.812.605 1.549.627
b. Tahun berjalan
50.226
265.230
16.718.185 15.659.575
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.423.189 4.359.948
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
4.423.189 4.359.948
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS POS
31 Mar 2016 31 Mar 2015
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
21.141.374 20.019.523
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
371.533
59.336
202.797
19.474
208.598
189.580
8.055
161.270
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
11.018
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
28.462
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
3.470
Pendapatan lainnya
3.896
2. Beban Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
309.226
49.679
26.154
48.137
13.334
4.845
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
494
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
32
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
4
ii. Kredit
21.709
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
712
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
6.058
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
65.105
Beban promosi
4.106
Beban lainnya
83.564
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
77
19.187
377
8.530
45.632
3.916
63.508
756
(674 )
(34 )
82
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 73.626
112.595
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
c. Pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
23.400
11.716
50.226
100.879
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada :
13.970
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.970
13.970
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
17.422
i. Committed
ii. Uncommitted
2.695.569
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
500
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
13.387
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
189.837
b. L/C dalam negeri
19.828
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.054.695
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
10.429
2.850.161
14.508
165.625
7.749
878.874
627.305
858.685
49.250
265.247
104.104
366
208.240
112.557
100
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
1.054.170
3.041
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
1.054.170
3.041
529
529
34,85
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
19,78%
19,54%
1,55%
1,55%
1,84%
1,90%
1,32%
2,01%
1,13%
1,40%
8,66%
4,50%
84,58%
91,35%
0,96%
2,64%
1,80%
2,56%
17,22%
3,18%
74,32%
95,43%
1.
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
10,55%
8,15%
0,49%
9,81%
8,02%
2,88%
31 MARET 2016
L
DPK
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
7.745
b. Valuta asing
557.021
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.041
Surat berharga
a. Rupiah
1.989.547
b. Valuta asing
104.142
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
128.894
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
903.373
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
7.877.375
ii. Valuta asing
4.978.426
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
68.550
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
69.458
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
34.179
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
982.992
b. Valuta asing
921.279
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
KL
M
JUMLAH
L
DPK
404
KL
D
M
JUMLAH
404
37.566
10.214
37.566
10.214
449
1.989.547
104.142
976.869
79.173
128.894
54.675
18.614
1.189
246
73.840
997.262
399.434
496.436
13.885
8.198
5.328
55.632
22.292
153.281
22.608
8.119.200
5.001.034
6.700.991
3.946.850
63.039
21.354
17.830
10.282
180.618
6.972.760
3.968.204
69.281
10.091
20.677
3.990
9.171
502
610
105
577
4.987
11.204
63.684
II
Modal Pelengkap
1
2
3
4
5
2.345.243 2.107.179
Modal Inti Utama (Tier 1)
1.1 Modal disetor (CET 1)
507.237
521.133
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.781.137 1.902.455
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
40.904
34.000
1.2.4 Laba /rugi tahuntahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.812.605 1.582.035
1.2.5 Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
50.226
50.440
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
8.020
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
97.642
214.533
1.2.13 Penyisihan penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib dihitung
2.140
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.757.244 1.766.211
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.474.492 1.474.492
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
282.303
291.270
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
449
449
1.4.5 Kekurangan modal pada perusaahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
Modal inti tambahan ( AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor pengurang : investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan
Agio / disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal pelengkap
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking fund
5.1 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal
245.464
254.935
104.762
128.642
31 Mar 2016
140.702
126.293
2.590.707
2.362.114
31 Mar 2015 KETERANGAN 31 Mar 2016 31 Mar 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
ATMR RISIKO
KREDIT
11.256.158
10.299.648
Rasio CET 1
17,91%
17,43%
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
1.657.364
1.528.155
Rasio Tier 1
17,91%
17,43%
Rasio Tier 2
1,87%
2,11%
Rasio total
19,78%
19,54%
ATMR RISIKO
PASAR
TOTAL ATMR
184.261
259.027
13.097.783
12.086.830
9,24%
9,24%
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1
6,00%
6,00%
Capital
Conservation
Buffer
0,00%
0,00%
Dari AT 1
4,50%
4,50%
Countercyclical
Buffer
0,00%
0,00%
1,50%
Capital
Surcharge untuk
DSIB
0,00%
0,00%
1,50%
Dari Tier 2
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
31 MARET 2016
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit Konsumsi
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
KPR
Non KPR
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 MARET 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2016 31 Mar 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
31 MARET 2015
D
Modal Inti (Tier 1)
1
2
31 Mar 2016 31 Mar 2015
409.658
42.617
(173.523 )
(40.360 )
(8.055 )
347.769
227.029
(139.212 )
(244.170 )
(33.875 )
(374.635 )
(40.262 )
(1.094.786 )
(61.427 )
35.147
1.349.810
52.357
922
113.421
80.599
594.895
(82.118 )
2.246
110.666
1.367.097
(339.846 )
(54.979 )
(394.825 )
(424.050 )
(424.050 )
548.222
(292.384 )
856.943
65.789
(12.264 )
910.468
(392.220 )
653.700
261.480
879.564
2.917.675
1.869.269
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
I
31 Mar 2016 31 Mar 2015
Kepatuhan (Compliance)
15.431
15.431
9,90
RASIO
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
POS POS
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Rasio Kinerja
100.879
100.879
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
116.310
50.226
50.226
661.528
817.175
55.851
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
No.
15.431
66.450
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
KEWAJIBAN KOMITMEN
No.
31 MARET 2016 DAN 2015
15.431
858.806
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
13.970
864,937
192,270
II.
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TAGIHAN KOMITMEN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
(48.757 )
112.513
(210 )
176
4.
5.
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
31 Mar 2016 31 Des 2015
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(134.938 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
73.660
POS POS
39.881
353
449
449
7.745
557.021
6.335
236.347
3.041
39.881
353
449
6.335
236.347
976.869
79.173
54.675
482.477
518.728
6.642
63.527
17.035
22.707
6.096
17
1.045
3.208
426
3.284
11.783
41.889
35.858
82.877
58.924
982.992
921.279
611.986
517.110
1.264
876
611.986
517.110
2.140
246.254
344.219
8,48%
0,50%
0,99%
0,62%
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Kas dan setara kas awal tahun
Penambahan dari penggabungan usaha
181.763
396.296
9,06%
Kas dan setara kas akhir tahun
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
3.465.897
2.748.833
Penambahan dari penggabungan usaha:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia**)
183.288
1.629.346
564.766
1.088.497
197.899
1.207.848
243.086
1.100.000
Jumlah kas dan setara kas
3.465.897
2.748.833
94.821
85.839
97.863
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih digunakan untuk diperoleh
dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari
aktivitas pendanaan
Penurunan bersih kas dan setara kas
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
: Yanto M Purbo
: Kim Dong Soo
: I Made Mudiastra
: Arief Budiman
: Denny Novisar Mahmuradi
: Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
Masyarakat Lainnya
: 7,46%
Catatan :
1 Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
31 Maret 2015 dan 2016 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember 2015 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis
& Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Angelique
Dewi Daryanto, S.E., CPA yang laporannya tertanggal 24 Februari 2016 menyatakan pendapat
Wajar Tanpa Pengecualian.
0,67%
1,36%
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.03
2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk
memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011
0,92%
tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga
disusun sesuai dengan peraturan BapepamLK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua
292
BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
2. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2016 , 31 Maret 2015 dan
31 Desember 2015 adalah masingmasing sebesar Rp13.260,00 , 13.074,00 dan Rp13.785,00.
31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2016
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
POS POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
72.761
33.988
5.648
280
1.274
96.637
4
137
5.790
562
138.889
54
Bandung, 29 April 2016
31 MARET 2015
CKPN
Individual
Kolektif
170.765
63.684
CKPN
Individual
Kolektif
103.888
13.548
11
64.316
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
2.431
2.780
547
147.523
4
170
4.194
196.758
41.889
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Presiden Direktur
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Serang Cilegon Jakarta Bekasi Depok Bogor Tangerang Cikarang Karawang Cikampek Subang Sukabumi Cianjur Purwakarta Bandung Pamanukan Sumedang Garut Tasikmalaya Pangandaran Indramayu
Majalengka Cirebon Kuningan Banjar Cilacap Purwokerto Magelang Yogyakarta Bantul Semarang Salatiga Kudus Purwodadi Sleman Boyolali Solo Mojokerto Gresik Wates Malang Batu Surabaya Denpasar
WOORI SAUDARA Call
1500 012
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI 31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
31 Mar 2016 31 Des 2015
Kas
183.288
205.336
Penempatan pada Bank Indonesia
1.629.345 1.543.221
Penempatan pada bank lain
564.766
821.934
Tagihan spot dan derivatif
3.041
705
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
180.856
174.386
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.856.677
930.309
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
56.156
102.796
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
128.894
92.007
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
14.345.936 13.958.921
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(211.650 )
(183.283 )
c. Lainnya
(34.604 )
(34.510 )
Aset tidak berwujud
1.783.184 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(26.390 )
(13.311 )
Aset tetap dan inventaris
504.125
466.691
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(138.751 )
(140.096 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
167
167
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(103 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
315.988
328.142
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
21.141.374 20.019.523
Giro
1.529.027 1.476.865
Tabungan
2.049.167 2.203.764
Simpanan berjangka
12.103.316 10.665.617
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
243.210
146.423
Liabilitas spot dan derivatif
529
88
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
96.317
92.007
Surat berharga yang diterbitkan
104.151
104.033
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
265.200
689.250
Setoran jaminan
12.456
7.997
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
80.515
79.110
Ruparupa kewajiban
234.297
194.421
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000 1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
(13.897 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.781.137 1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
3.765
(12.459 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
5.674
5.674
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (1.419 )
(1.419 )
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
223.060
224.017
Cadangan
a. Cadangan umum
40.904
40.904
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.812.605 1.549.627
b. Tahun berjalan
50.226
265.230
16.718.185 15.659.575
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.423.189 4.359.948
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
4.423.189 4.359.948
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS POS
31 Mar 2016 31 Mar 2015
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
21.141.374 20.019.523
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
371.533
59.336
202.797
19.474
208.598
189.580
8.055
161.270
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
11.018
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
28.462
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
3.470
Pendapatan lainnya
3.896
2. Beban Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
309.226
49.679
26.154
48.137
13.334
4.845
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
494
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
32
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
4
ii. Kredit
21.709
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
712
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
6.058
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
65.105
Beban promosi
4.106
Beban lainnya
83.564
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
77
19.187
377
8.530
45.632
3.916
63.508
756
(674 )
(34 )
82
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 73.626
112.595
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
c. Pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
23.400
11.716
50.226
100.879
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada :
13.970
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.970
13.970
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
17.422
i. Committed
ii. Uncommitted
2.695.569
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
500
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
13.387
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
189.837
b. L/C dalam negeri
19.828
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.054.695
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
10.429
2.850.161
14.508
165.625
7.749
878.874
627.305
858.685
49.250
265.247
104.104
366
208.240
112.557
100
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
1.054.170
3.041
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
1.054.170
3.041
529
529
34,85
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
19,78%
19,54%
1,55%
1,55%
1,84%
1,90%
1,32%
2,01%
1,13%
1,40%
8,66%
4,50%
84,58%
91,35%
0,96%
2,64%
1,80%
2,56%
17,22%
3,18%
74,32%
95,43%
1.
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
10,55%
8,15%
0,49%
9,81%
8,02%
2,88%
31 MARET 2016
L
DPK
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
7.745
b. Valuta asing
557.021
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.041
Surat berharga
a. Rupiah
1.989.547
b. Valuta asing
104.142
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
128.894
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
903.373
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
7.877.375
ii. Valuta asing
4.978.426
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
68.550
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
69.458
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
34.179
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
982.992
b. Valuta asing
921.279
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
KL
M
JUMLAH
L
DPK
404
KL
D
M
JUMLAH
404
37.566
10.214
37.566
10.214
449
1.989.547
104.142
976.869
79.173
128.894
54.675
18.614
1.189
246
73.840
997.262
399.434
496.436
13.885
8.198
5.328
55.632
22.292
153.281
22.608
8.119.200
5.001.034
6.700.991
3.946.850
63.039
21.354
17.830
10.282
180.618
6.972.760
3.968.204
69.281
10.091
20.677
3.990
9.171
502
610
105
577
4.987
11.204
63.684
II
Modal Pelengkap
1
2
3
4
5
2.345.243 2.107.179
Modal Inti Utama (Tier 1)
1.1 Modal disetor (CET 1)
507.237
521.133
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.781.137 1.902.455
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
40.904
34.000
1.2.4 Laba /rugi tahuntahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.812.605 1.582.035
1.2.5 Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
50.226
50.440
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
8.020
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
97.642
214.533
1.2.13 Penyisihan penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib dihitung
2.140
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.757.244 1.766.211
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.474.492 1.474.492
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
282.303
291.270
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
449
449
1.4.5 Kekurangan modal pada perusaahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
Modal inti tambahan ( AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor pengurang : investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan
Agio / disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal pelengkap
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking fund
5.1 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal
245.464
254.935
104.762
128.642
31 Mar 2016
140.702
126.293
2.590.707
2.362.114
31 Mar 2015 KETERANGAN 31 Mar 2016 31 Mar 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
ATMR RISIKO
KREDIT
11.256.158
10.299.648
Rasio CET 1
17,91%
17,43%
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
1.657.364
1.528.155
Rasio Tier 1
17,91%
17,43%
Rasio Tier 2
1,87%
2,11%
Rasio total
19,78%
19,54%
ATMR RISIKO
PASAR
TOTAL ATMR
184.261
259.027
13.097.783
12.086.830
9,24%
9,24%
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1
6,00%
6,00%
Capital
Conservation
Buffer
0,00%
0,00%
Dari AT 1
4,50%
4,50%
Countercyclical
Buffer
0,00%
0,00%
1,50%
Capital
Surcharge untuk
DSIB
0,00%
0,00%
1,50%
Dari Tier 2
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
31 MARET 2016
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit Konsumsi
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
KPR
Non KPR
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 MARET 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2016 31 Mar 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
31 MARET 2015
D
Modal Inti (Tier 1)
1
2
31 Mar 2016 31 Mar 2015
409.658
42.617
(173.523 )
(40.360 )
(8.055 )
347.769
227.029
(139.212 )
(244.170 )
(33.875 )
(374.635 )
(40.262 )
(1.094.786 )
(61.427 )
35.147
1.349.810
52.357
922
113.421
80.599
594.895
(82.118 )
2.246
110.666
1.367.097
(339.846 )
(54.979 )
(394.825 )
(424.050 )
(424.050 )
548.222
(292.384 )
856.943
65.789
(12.264 )
910.468
(392.220 )
653.700
261.480
879.564
2.917.675
1.869.269
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
I
31 Mar 2016 31 Mar 2015
Kepatuhan (Compliance)
15.431
15.431
9,90
RASIO
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
POS POS
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Rasio Kinerja
100.879
100.879
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
116.310
50.226
50.226
661.528
817.175
55.851
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
No.
15.431
66.450
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
KEWAJIBAN KOMITMEN
No.
31 MARET 2016 DAN 2015
15.431
858.806
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
13.970
864,937
192,270
II.
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TAGIHAN KOMITMEN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
(48.757 )
112.513
(210 )
176
4.
5.
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
31 Mar 2016 31 Des 2015
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(134.938 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
73.660
POS POS
39.881
353
449
449
7.745
557.021
6.335
236.347
3.041
39.881
353
449
6.335
236.347
976.869
79.173
54.675
482.477
518.728
6.642
63.527
17.035
22.707
6.096
17
1.045
3.208
426
3.284
11.783
41.889
35.858
82.877
58.924
982.992
921.279
611.986
517.110
1.264
876
611.986
517.110
2.140
246.254
344.219
8,48%
0,50%
0,99%
0,62%
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Kas dan setara kas awal tahun
Penambahan dari penggabungan usaha
181.763
396.296
9,06%
Kas dan setara kas akhir tahun
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
3.465.897
2.748.833
Penambahan dari penggabungan usaha:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia**)
183.288
1.629.346
564.766
1.088.497
197.899
1.207.848
243.086
1.100.000
Jumlah kas dan setara kas
3.465.897
2.748.833
94.821
85.839
97.863
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih digunakan untuk diperoleh
dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari
aktivitas pendanaan
Penurunan bersih kas dan setara kas
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
: Yanto M Purbo
: Kim Dong Soo
: I Made Mudiastra
: Arief Budiman
: Denny Novisar Mahmuradi
: Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
Masyarakat Lainnya
: 7,46%
Catatan :
1 Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
31 Maret 2015 dan 2016 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember 2015 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis
& Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Angelique
Dewi Daryanto, S.E., CPA yang laporannya tertanggal 24 Februari 2016 menyatakan pendapat
Wajar Tanpa Pengecualian.
0,67%
1,36%
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.03
2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk
memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011
0,92%
tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga
disusun sesuai dengan peraturan BapepamLK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua
292
BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
2. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2016 , 31 Maret 2015 dan
31 Desember 2015 adalah masingmasing sebesar Rp13.260,00 , 13.074,00 dan Rp13.785,00.
31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2016
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
POS POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
72.761
33.988
5.648
280
1.274
96.637
4
137
5.790
562
138.889
54
Bandung, 29 April 2016
31 MARET 2015
CKPN
Individual
Kolektif
170.765
63.684
CKPN
Individual
Kolektif
103.888
13.548
11
64.316
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
2.431
2.780
547
147.523
4
170
4.194
196.758
41.889
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Presiden Direktur
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Serang Cilegon Jakarta Bekasi Depok Bogor Tangerang Cikarang Karawang Cikampek Subang Sukabumi Cianjur Purwakarta Bandung Pamanukan Sumedang Garut Tasikmalaya Pangandaran Indramayu
Majalengka Cirebon Kuningan Banjar Cilacap Purwokerto Magelang Yogyakarta Bantul Semarang Salatiga Kudus Purwodadi Sleman Boyolali Solo Mojokerto Gresik Wates Malang Batu Surabaya Denpasar
WOORI SAUDARA Call
1500 012