251195Publikasi Triwulan Maret 2016

Kantor Pusat: Jalan Basuki Rahmat No. 6 Lt. 2 Bengkulu Telp. (0736) 341170 Fax. (0736) 21178
Website: www.bankbengkulu.co.id Email: info@bankbengkulu.co.id

LAPORAN KEUANGAN
NERACA
BANK BENGKULU
PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS - POS

No.

2016

BANK

ASET
Kas

2.

Penempatan pada Bank Indonesia

3.

Penempatan pada bank lain

4.

Tagihan spot dan derivatif

5.

Surat berharga

218.449

300.020 1.

Giro

1.089.910

531.934 2.

Tabungan

450.396

185.195 3.

Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing 1)

215.734

Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

b. Tersedia untuk dijual
c.

Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-

-

-

-

215.734

4.

174.962 5.

174.962

6.

Pinjaman dari bank lain

7.

Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo )

8.

-

9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan

7.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )

-

-

11. Pinjaman yang diterima

8.

Tagihan akseptasi

-

12. Setoran jaminan

9.

Kredit

3.429.324

Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

b. Tersedia untuk dijual
c.

Dimiliki hingga jatuh tempo

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah 1)

b. Kredit
c.

Lainnya

13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a.

Properti terbengkalai

-

-

-

20.000

20.000

23
-

1.818
-

-

-

-

-

3.429.324

-

14. Liabilitas pajak tangguhan

3.294.068 15. Liabilitas lainnya
-

16. Dana investasi profit sharing 1)

(12.195)

(11.867)

-

-

(12.195)

(11.867)

-

-

-

-

a.

-

-

b. Modal yang belum disetor -/-

98.219
(41.970)

90.318
-

208.617
-

80

95.889

TOTAL LIABILITAS

5.021.297

4.076.041

192.400

173.610

EKUITAS
17. Modal disetor

c.

Modal dasar
Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-

(40.177) 18. Tambahan modal disetor

500.000

500.000

(307.600)

(326.390)

-

-

3.000

21.790

-

-

a.

Agio

-

-

-

-

b. Disagio -/-

-

-

-

c.

-

d. Dana setoran modal

-

-

d. Aset antar kantor 2)

e.

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

240.970

a.

-

Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

18

8.187

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

b. Aset yang diambil alih

i.

18

-

c.

Rekening tunda

-

-

80

Surat berharga

2.017.348

-

-

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

759.605

2.414.411

-

11. Penyertaan
a.

3.294.068 13. Liabilitas antar kantor 2)

827.665

593.674

Pinjaman dari Bank Indonesia

-

a.

2015

1.894.666

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )

6.

2016

LIABILITAS

1.

a.

POS - POS

No.

2015

-

-

-

-

Modal sumbangan
Lainnya

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
b. Keuntungan
c.

kelompok
tersedia
untuk
dijual
Bagian
efektif
lindung
nilai
arus kas

-

-

3.000

21.790

-

-

(13.738)

(13.738)

-

-

-

-

17. Sewa pembiayaan 3)

-

-

18. Aset pajak tangguhan

18.433

18.433

d. Selisih penilaian kembali aset tetap

19. Aset lainnya

87.088

58.502

e.

Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-

f.

Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

(18.317)

(18.317)

g.

Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

4.579

4.579

-

-

20. Selisih kuasi reorganisasi 4)

-

-

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)

-

-

22. Ekuitas lainnya

-

-

h. Lainnya

23. Cadangan
a.

-

-

-

-

127.519

105.087

Cadangan umum

58.443

47.227

b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu

69.076
222.990
171.345

57.860
244.249
132.089

51.645

112.160

b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

-

-

KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
TOTAL ASET

5.553.468

4.607.039

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

532.171

530.998

5.553.468

4.607.039

LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
BANK BENGKULU
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
POS-POS

No.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
BANK BENGKULU
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
2016
2015

226.832
226.832
134.443
134.443
92.389

185.145
185.145
107.784
107.784
77.361

10.412
-

30.579
-

Surat berharga

-

-

ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif

-

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

-

POS-POS

2016

2015

I Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1
Agio / Disagio
1.2.2
Modal sumbangan
1.2.3
Cadangan umum
1.2.4
Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5
Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6
Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7
Dana setoran modal
1.2.8
Waran yang diterbitkan
1.2.9
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham

407.013
407.013
192.400
233.106
58.443
171.345
51.645
3.000
-

418.237
418.237
173.610
255.612
36.304
207.291
35.615
-

1.2.10
1.2.11
1.2.12
1.2.13

Pendapatan komprehensif lain
Saldo surplus revaluasi aset tetap
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset
produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan

-

-

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

-

-

-

-

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)

i.

Surat berharga

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book

ii. Kredit

-

-

iii. Aset keuangan lainnya

-

-

1.4.1

Perhitungan pajak tangguhan

-

-

1.4.2

Goodwill

9.699
713
-

9.675
20.796
108

42.901
-

66.584
-

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
e.
f.
g.
h.
i.

1.2.14

keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya

2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

-

-

1.041
1.040

20.565
17.116

-

-

1
41
22.414
2.059
17.346
(32.489)
59.900

3.449
50
27.950
410
17.609
(36.005)
41.356

1.406
1.406

48
683
731

61.306

42.087

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e.
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e.
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

(9.661)
-

(6.472)
-

51.645

35.615

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

51.645

35.615

51.645

35.615

51.645

35.615

-

-

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM ***)

-

-

-

-

1.4.3
Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4
Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6
Eksposur sekuritisasi
1.4.7
Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8
Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2)
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2)
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4
5

Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)

Total Modal
2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 3)
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

2015

KETERANGAN

-

-

(13.738)
-

-

(37.589)

(23.598)

-

-

-

-

-

-

18.493

10.985

18.433

10.925

-

-

60
94.199
-

60
65.240
-

25.123

18.303

69.076
-

46.937
-

501.212

483.477

2016

2015

RASIO KPMM
2.009.831
669.947
2.679.778
9,00%

1.464.206
Rasio CET1
15,19%
Rasio Tier 1
15,19%
589.338
Rasio Tier 2
3,52%
2.053.544
Rasio total
18,70%
9,00% CET 1 UNTUK BUFFER

20,37%
20,37%
3,18%
23,54%

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
BANK BENGKULU
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
2016
No.

POS-POS
L

I.
1.

2.

3.

4.

2015

PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
a.
Rupiah
b.
Valuta asing

DPK

KL

D

M

Jumlah

-

-

-

-

-

-

25.362

-

-

-

-

-

-

-

-

25.362
-

-

-

-

-

450.396
450.396
215.734
215.734
-

L

DPK

KL

D

M

Jumlah

-

-

-

-

-

-

25.362

14.455

-

-

-

-

14.455

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

25.362
-

14.455
-

-

-

-

-

14.455
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

450.396
450.396
-

698
698
-

-

-

-

-

698
698
-

-

-

-

-

215.734
215.734
-

214.962
214.962
-

-

-

-

-

214.962
214.962
-

5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
a.
i.
Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i.
Rupiah
ii. Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i.
Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
3.

4.

Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
a.
Rupiah
b.
Valuta asing

5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
a.
i.
Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i.
Rupiah
ii. Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i.
Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a.
Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c.
Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e.
Aset produktif yang dihapus tagih

-

-

-

-

-

-

-

-

3.386.475

-

29.560

1.594

1.190

10.505

3.429.324

2.612.714

17.007

1.218

2.261

7.571

2.640.771

63.052
-

7.086
-

949
-

629
-

4.923
-

76.639
-

19.230
-

12.261
-

1.217
-

1.815
-

3.708
-

38.231
-

3.323.423
-

22.474
-

645
-

561
-

5.582
-

3.352.685
-

2.593.484
-

4.746
-

1
-

446
-

3.863
-

2.602.540
-

-

-

-

-

-

80
136.191
136.191
-

-

-

-

80
136.191
136.191
-

-

80
114.081
114.081
-

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.

POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi

80
114.081
114.081
-

12.195
42.792
2,23%
2,18%
2,97%
2,95%

9.910
27.957
1,44%
1,39%
2,16%
2,15%

108.960
25.021
-

304.891
25.360
-

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

No.

-

-

2016
2015
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus Individual
Kolektif
Umum
Khusus
4.504
7
7
1.307
100
12.195
33.277
3.703
9.902
26.419
1.431
1
1
1
-

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN

RASIO KEUANGAN
BANK BENGKULU
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015

BANK BENGKULU
PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)

(dalam %)

BANK
POS-POS

No.

2016

RASIO

2016

2015

2015
RASIO KINERJA

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

18,70

23,54

0,26

0,23

-

-

terhadap total aset produktif dan aset non produktif

b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan

-

-

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0,26

0,23

-

-

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif

0,24

0,21

3. Lainnya

-

-

a.

Rupiah

II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a.

0,42
0,09

7. Return on Asset (ROA)

4,75

3,60

8. Return on Equity (ROE)

48,25

32,69

7,70

7,11

Committed

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

63,50

73,97

- Rupiah

-

-

11. Loan to Deposit Ratio (LDR)

69,95

58,87

- Valuta asing

-

-

-

-

i. Pihak terkait

-

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-

i. Pihak terkait

-

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-

ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b.

0,39
0,07

9. Net Interest Margin (NIM)

BUMN
i.

5. NPL gross
6. NPL net

RASIO KEPATUHAN

-

1.

a.

-

Lainnya
i.

Committed

ii. Uncommitted

2.935

1.013

-

-

b.

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.

Rupiah

ii. Valuta asing

-

-

a.

GWM Utama Rupiah

6,61

9,80

-

b.

GWM Valuta asing

-

-

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

-

-

b. Uncommitted
i.

Persentase pelampauan BMPK

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

Committed
i.

Persentase pelanggaran BMPK

Rupiah

-

-

ii. Valuta asing

-

-

-

-

b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan

-

-

-

-

5. Lainnya

-

-

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a.

L/C luar negeri

III. TAGIHAN KONTINJENSI
PENGRUS BANK

1. Garansi yang diterima
a.

Rupiah

-

-

b. Valuta asing

-

-

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a.

Bunga kredit yang diberikan

b. Bunga lainnya
3. Lainnya

4.597

4.366

-

-

363.493

271.440

133.256

85.830

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a.

Rupiah

b. Valuta asing
2. Lainnya

98.255

131.048

DEWAN KOMISARIS :
- Komisaris Utama Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI :
- Direktur Umum
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran

: M. Ruslan Riza
: H. Fauzan Rahim
: H. M. Nashsyah
: H. Antoni Aris
: Hj. Nenny, SE.Akt
: Alfian, SE

PEMEGANG SAHAM

1.Pemda Tk.I Prop. Bkl
2.Pemda Kota Bkl
3.Pemda Tk. II B/S
4.Pemda Tk.II R/L
5.Pemda Tk.II B/U
6.Pemda Tk.II MM
7.Pemda Tk.II Seluma
8.Pemda Tk.II Lebong
9.Pemda Tk.II Kaur
10.Pemda Tk.II Kph
11.Pemda Tk.II Benteng

40.21%
5.85%
6.17%
6.33%
5.37%
6.21%
5.87%
7.35%
5.11%
8.32%
2.61%