Neraca Triwulan 31 maret 2016

PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Per 31 Maret 2016 & 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2016 & 1 Januari s/d 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

No.
1.
2.
3.
4.
5.

6.
7.
8.

9.

10.
11.
12.

13.
14.
15.

16.
17.
18.
19.

1.
2.
3.
4.
5.

6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.

17

18.

19.

20.
21.

22.
23.
24.

25.

31 Mar 2016

ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali

(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya

Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS


No.

31 Des 2015

18.059
179.255
307.670
159.006
159.006
-

14.450
167.703
463.122
129.101
129.101
-

1.189.376

1.189.376
(1.426 )
(1.426 )
118.312
(9.260 )
31.364
31.364
1.330
22.417
2.016.103

1.136.823
1.136.823
(803 )
(803 )
118.092
(8.333 )
31.364
31.364
1.292

20.859
2.073.670

44.600
163.494
1.286.479
67.782
67
17.888
1.580.310
225.000
500.000
275.000
172
172
88.724
-

96.275
93.163

3.112
435.793

29.032
196.176
1.245.683
150.677
61
19.360
1.640.989
225.000
500.000
275.000
172
172
89.206
89.523
(317 )
25.622
25.622
0
92.681
78.662
14.019
432.681

435.793
2.016.103

432.681
2.073.670

89.041
(317 )
25.622
25.622

POS-POS

Candranaya
Pluit

: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079

POS-POS

31 Mar 2015

49.200
49.200
31.500
31.500
17.700

40.229
40.229
28.340
28.340
11.889

529
59
470
14.398
623
7.570
260
5.945
(13.869)
3.831
331
331
331
4.162
1.050
1.088
38
3.112

521
13
33
475
11.008
5.086
223
5.699
(10.487)
1.402
1.191
860
331
1.191
2.593
191
130
(61)
2.402

1. Modal Inti Utama ( CET 1 )

399.573

1. 1. Modal Disetor ( Setelah dikurangi Saham Treasury )

222.862

222.862

1. 2. Cadangan Tambahan Modal

188.654

177.549

172

172

1.2.1 Agio
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum

25.622

25.000

1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

93.163

76.696

1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

3.112

2.402

1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan

-

1.2.7 Dana Setoran Modal

-

1.2.8 Waran yang diterbitkan

-

kompensasi berbasis saham

12.
II
1.
2.
3.
4.
5.

6.
7.

8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE

:
:
:
:

-

1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap

89.041

92.147

(12.986 )

(12.262 )

(9.470 )

(6.606 )

1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset non
produktif yang wajib di hitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam dalam trading book.

-

1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan

1.330

838

1.330

838

177.820
177.820
177.820
34.552
34.552
34.552
10.124

182.774
182.774
182.774
36.149
36.149
36.149
11.654

905
905
-

337
337
-

79.599
-

28.514
-

Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )

-

2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

-

2.2. Agio/Disagio

-

2.3. Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2
pada bank lain
II

-

Modal Pelengkap ( Tier 2 )

17,446

15,072

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan

-

2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti
-

17,446

15,072

-

5.1. Sinking Fund

-

5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

-

TOTAL MODAL

1,07

-

LAPORAN ARUS KAS

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang

5. Faktor pengurang modal pelengkap

1,38

31 Des 2015

-

1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya

4. Cadangan tujuan

2.402

IV

1.4.2 Goodwill

1,25% ATMR Risiko Kredit )

2.402

III

-

1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

31 Mar 2016

427,632

ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO

414,645

31 Mar 2016 31 Mar 2015 Keterangan

31 Mar 2016

1,395,679
-

Rasio KPMM
1,205,770 Rasio CET 1
- Rasio Tier 1

27.65%
27.65%

31.68%
31.68%

87,629
1,483,308

55,635 Rasio Tier 2
1,261,405 Rasio Total

1.18%
28.83%

1.19%
32.87%

10.00%

31 Mar 2015

10.00%

31 Mar 2016

31 Mar 2015

49.000
(31.231)
529
(12.849)
331
5.780

40.118
(27.850)
554
(9.903)
1.190
4.109

(29.905)
(52.552)
(1.359)

21.792
(153.683)
19.538

15.568
(32.683)
40.796
(82.895)
(725)
417

33.650
(29.594)
59.672
(572)
(367)
113

(137.558)
(2.513)
(140.071)

(45.342)
(130)
(45.472)

(220)
(220)

(658)
(658)

(140.291)
645.275
504.984

(46.130)
499.566
453.436

18.059
95.766
2.670
388.489
504.984

10.063
100.845
538
341.990
453.436

Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum
pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 31 Maret 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)

PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

8.
9.
10.
11.

-

tambahan

3.112

II

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

1.2.10 Pendapatan komprehensif lain

POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

-

3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks

3.112

I.

RASIO KEUANGAN

I
1.

6.
7.

No.

399.573

410.186

No.

5.

31 Mar 2015

410.186

Per 31 Maret 2016 & 31 Maret 2015

Posisi tanggal 31 Maret 2016

3.

31 Mar 2016

Per 31 Maret 2016 & 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

Per 31 Maret 2016 & 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

4.

Posisi tanggal

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

No.

2.

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Posisi tanggal

Modal Inti ( Tier 1 )

:

: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781

Per 31 Maret 2016 & 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

I

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dlm kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak penghasilan terkait.
TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM

Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City

: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

31 Mar 2016

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

Kantor Kas

Surabaya

Kantor Cabang Pembantu :

Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN

Kantor Cabang :

L

DPK

KL

D

Posisi tanggal 31 Maret 2015
M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

24.032
24.032
15.036
15.036
423
-

-

-

-

-

24.032
24.032

-

-

-

-

10.290
10.290

-

-

-

-

15.036
15.036
423
-

10.290
10.290
36.633
36.633
475
-

-

-

-

-

36.633
36.633
475
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

307.670
307.670
159.006
159.006
-

-

-

-

-

307.670
307.670
159.006
159.006
-

275.539
275.539
83.805
83.805
-

-

-

-

-

275.539
275.539
83.805
83.805
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

252.969
252.969
841.508
841.508
42.888
42.888
36.440
-

19.989
19.989
22.775
22.775
4.041
4.041
-

5.500
5.500
713
713
3.770
3.770
-

1.278
1.278
1.777
1.777
-

3.797
3.797
1
1
-

283.533
283.533
866.774
866.774
50.699
50.699
36.440
-

259.945
259.945
694.085
694.085
10.573
10.573
39.092
-

4.408
4.408
387
387
387
-

-

-

1.150
1.150
3.301
3.301
3.301
-

265.503
265.503
697.773
697.773
10.573
10.573
42.780
-

291.971
291.971
5.144

-

17.827

3.708

4.685

291.971
291.971
31.364

202.350
202.350
15.041

-

7.794

-

4.685

202.350
202.350
27.520

7 kolom x 380 mm
Investor Daily
20 April 2016
D3

1.426
17.332
25,85

502
14.788
27,25

1,07
54,28
12,50
5.274
-

1,05
56,90
13,80
5.274
-

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.

2.
3.

RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset prod uktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio ( LDR )
Kepatuhan ( Compliance )
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan

Posisi Tanggal
31 Maret 2016 31 Maret 2015
28,83%

32,87%

1,98%
0,79%

1,06%
0,32%

0,09%
1,10%
0,98%
0,86%
3,04%
4,55%
92,30%
79,43%

0,04%
0,44%
0,40%
0,63%
2,86%
3,60%
96,56%
79,33%

-

-

-

-

6,58%
-

8,31%
-

Nilai
National

Transaksi

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH

Tujuan
Trading Hedging

Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan Kewajiban

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Maret 2016 & 31 Maret 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.

Posisi tanggal : 31 Maret 2015
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus

Posisi tanggal : 31 Maret 2016
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual

POS-POS

No.

Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi

1.426
-

-

3.077
11.335
2.920

PENGURUS BANK

-

502
-

-

2.755
10.009
2.024

-

-

PEMEGANG SAHAM

DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen

:
:
:

Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
H. Haryono Waskito
Efen Lingga Utama

DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan

:
:
:

Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
1. Nio Yantony
:
2. Andre Mirza Hartawan
:
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
4. Perorangan Lainnya
:
5. Masyarakat
:

( ≥ 5%)
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%

CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor
12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan
Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2015 dan 31 Maret 2016 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
Laporan keuangan tahun 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.

Jakarta, 27 April 2016
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O

Hendra Lie

Joyo

Direktur Utama

Direktur Operasional