Laporan Keuangan Publikasi 31 Maret 2012
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
BANK
31 MAR 2012 31 DES 2011
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 MAR 2012 31 MAR 2011
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
162,185
4.191.888
153.436
1.856
214,633
3.348.533
276.897
1.968
639.168
1.514.436
3
106.709
1.695.399
3
92.433
21.951
14.299.266
137
21.702
13.399.446
137
(295.553 )
(475 )
229.758
(69.346 )
(288.126)
(457)
231.055
(69.900)
63.112
-
63.512
-
63
33.041
187.065
21.238.700
62
33.041
165.098
19.185.436
2.756.133
961.217
14.499.784
130.081
106.709
-
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
815.642
5.512
476.573
815.642
6.615
472.159
258.241
20.009.892
225.335
18.031.095
1.502.424
(551.619 )
-
1.502.424
(551.619)
-
418.787
50.000
-
418.787
-
-
-
-
-
2.585
2.585
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
376.598
354.682
21.916
248.958
238.058
10.900
127.640
33.956
21.949
5.934
-
-
6.401
10.548
5.597
5.476
2.191
5.135
4.644
9.979
165.314
119.147
5.950
-
-
5.522
-
II
1
53.493
4.597
61.056
(97.198)
30.442
268
532
705
1.505
34.220
166
(2.593)
257
(2.170)
28.272
9.754
-
9.059
-
24.466
19.213
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(127 )
-
849
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(127 )
849
-
-
-
-
24.466
19.213
-
-
24.339
20.062
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
2.85
2.24
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.154.341
19.185.436
III
IV
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 MAR 2012 31 DES 2011
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
I
121.052
-
27.203
-
-
-
5.926
-
6.063
-
1.911
2.183.964
4.438
1.994.254
-
-
3.031
-
6.249
-
111.734
23.366
246.888
-
131.218
21.799
317.363
-
-
-
22.513
-
11.353
-
146.939
32.588
50.000
240.408
39.524
50.000
LABA BERSIH PER SAHAM
31 MAR 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan (pembayaran beban)
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam
aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit
Aset lain lain
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah dan bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Surat-surat berharga AFS
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan pinjaman subordinasi
Penurunan pinjaman diterima
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:
Tagihan akseptasi
Liabilitas akseptasi
Penghapusbukuan kredit yang diberikan
Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga
dalam kelompok tersedia untuk dijual-setelah pajak
tangguhan
31 MAR 2011
460.302
47.398
(278.802 )
(75.027 )
(72.955 )
949
(9.754 )
381.123
10.243
(247.389 )
(53.493 )
(65.654 )
256
(9.059 )
72.111
16.027
(3.468 )
(896.602 )
(35,731 )
(209 )
143.751
(10,118 )
29.594
1.930.307
30.001
1.126.211
48.494
(341.131 )
(1.216)
(144.402 )
(658.206 )
268
(3.024 )
(660.962 )
(1.201.220 )
165
(2.067 )
(1.203.122 )
(1.102 )
(1.102 )
464.147
4.040.064
3.299
4.507.510
(1.102 )
(1.102 )
(1.348.626 )
3.564.275
2.542
2.218.191
162.185
1.482.171
153.436
174.506
1.141.094
611.751
2.709.718
278.000
4.507.510
12.840
2.218.191
106.709
106.709
197
134.617
134.617
-
-
127
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
(dalam jutaan rupiah)
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
2012
POS-POS
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Konitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
1.038.284
950.804
483.605
418.787
2.585
12.233
50.000
-
430.979
418.787
2.585
9.607
-
(440.005 )
(343.431)
(251.043 )
-
(343.431)
-
-
-
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
617.895
636.529
117.455
117.455
497.168
497.168
(69 )
(69 )
38.483
519.142
519.142
(69)
(69)
56.216
35.918
52.468
1.612.230
1.674.812
1.648.148
1.727.280
12.781.051
10.667.607
1.171.532
1.053.164
641.387
690.644
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
11,56%
14,29%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
11,29%
13,92%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
NO.
BANK
31 MARET 2012 31 MARET 2011
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
11,29%
13,92%
4,11%
3,66%
2,20%
1,77%
2,45%
4,98%
2,61%
0,67%
9,52%
3,45%
93,13%
78,48%
1,18%
2,43%
1,82%
0,67%
7,48%
3,12%
92,36%
76,92%
-
-
-
-
8,03%
8,34%
2,95%
8,16%
5,13%
1,20%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
500
-
44.927
457.200
-
-
-
-
44.927
457.200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.895
2.503
-
-
-
-
-
1.895
2.503
-
6.299
146.662
-
-
-
475
6.299
147.137
103.061
608.208
-
-
-
482
103.061
608.690
1.856
-
-
-
-
1.856
-
-
-
-
-
-
2.153.607
-
-
-
-
-
2.153.607
-
2.944.572
121.993
-
-
-
-
2.944.572
121.993
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
106.709
-
-
-
-
106.709
134.617
-
-
-
-
134.617
738.542
14.177
2.225
-
26.119
-
21
-
24.378
-
791.285
14.177
887.115
27.085
3.721
-
39.790
-
1.057
-
29.428
-
961.111
27.085
10.109.206
1.825.765
417.701
-
204.856
4.780
275.965
-
103.114
72.241
11.110.842
1.902.786
8.145.518
1.325.544
411.048
-
53.990
7.827
100.271
35.548
-
8.646.104
1.433.642
103.856
126.544
1.825.993
137
-
54.008
-
13
3.504
-
-
-
103.869
126.544
1.883.505
137
-
25.683
1.314.157
137
-
70.944
281.227
-
112
3.812
-
-
-
96.739
1.599.196
137
-
154.850
161.688
240
-
9.833
95.601
199
154.850
161.688
105.873
318.171
368.211
9.119
-
80.483
2.047
-
318.171
368.211
91.649
KETERANGAN
2012
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
30.754
1.604.261
308
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
JUMLAH
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
121.052
-
-
-
-
-
246.888
-
-
-
1.856
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
367.940
-
-
1.856
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
-
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Suryani Purwita (Inge)
Andry Siantar.S.H.
Reggie Harjadi
DIREKSI
Andy Kasih
B. Wisnu Tjandra
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
PEMILIK BANK
PER 31 MARET 2012
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
33.799
50.000
296.028
475.486
5,62%
1,62%
44,90%
39,37%
33.799
50.000
195.372
179.503
8,93%
1,59%
95,13%
39,53%
25.971
22.823
529
26.560
22.713
529
2012
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
(69)
(69)
-
120.796
120.796
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
: 15,42%
:
8,31%
:
9,63%
:
9,63%
:
9,63%
: 47,38%
: 100.00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank
Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank
Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta
No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan per 31 Maret 2012 dan 2011 belum mengadopsi secara keseluruhan Pernyataan Standar Akuntasi
Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006).
3. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri, PT. Arthamulia
Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
4. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2011 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan
penyajian tahun 2012.
5. Kurs USD per 31 Maret 2012 dan 2011 adalah Rp.9.144,- dan Rp.8.707,50
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
(69 )
(69 )
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
-
(49.475 )
Modal Pelengkap
II
994.335
950.804
(139.487 )
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang mOdal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
BANK
POS-POS
BANK
31 MAR 2012 31 MAR 2011
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk
LAPORAN ARUS KAS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
NO.
Tahun yang Berakhir pada 31 Maret 2012 dan 2011
5.835
25
75.027
5.976
66.979
(131.358 )
32.715
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
(318.266)
100.430
1.154.341
1.228.808
21.238.700
442.283
410.563
31.720
278.210
265.201
13.009
164.073
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(217.835 )
24.466
1.228.808
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
475
143.308
-
Kolektif
152.245
-
2011
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
475
118.005
357.006
-
CKPN
Individual
Kolektif
485
-
194.887
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
95.856
83.646
-
Jakarta . April 2012
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
B. Wisnu Tjandra
Wakil Direktur Utama
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
BANK
31 MAR 2012 31 DES 2011
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 MAR 2012 31 MAR 2011
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
162,185
4.191.888
153.436
1.856
214,633
3.348.533
276.897
1.968
639.168
1.514.436
3
106.709
1.695.399
3
92.433
21.951
14.299.266
137
21.702
13.399.446
137
(295.553 )
(475 )
229.758
(69.346 )
(288.126)
(457)
231.055
(69.900)
63.112
-
63.512
-
63
33.041
187.065
21.238.700
62
33.041
165.098
19.185.436
2.756.133
961.217
14.499.784
130.081
106.709
-
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
815.642
5.512
476.573
815.642
6.615
472.159
258.241
20.009.892
225.335
18.031.095
1.502.424
(551.619 )
-
1.502.424
(551.619)
-
418.787
50.000
-
418.787
-
-
-
-
-
2.585
2.585
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
376.598
354.682
21.916
248.958
238.058
10.900
127.640
33.956
21.949
5.934
-
-
6.401
10.548
5.597
5.476
2.191
5.135
4.644
9.979
165.314
119.147
5.950
-
-
5.522
-
II
1
53.493
4.597
61.056
(97.198)
30.442
268
532
705
1.505
34.220
166
(2.593)
257
(2.170)
28.272
9.754
-
9.059
-
24.466
19.213
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(127 )
-
849
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(127 )
849
-
-
-
-
24.466
19.213
-
-
24.339
20.062
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
2.85
2.24
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.154.341
19.185.436
III
IV
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 MAR 2012 31 DES 2011
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
I
121.052
-
27.203
-
-
-
5.926
-
6.063
-
1.911
2.183.964
4.438
1.994.254
-
-
3.031
-
6.249
-
111.734
23.366
246.888
-
131.218
21.799
317.363
-
-
-
22.513
-
11.353
-
146.939
32.588
50.000
240.408
39.524
50.000
LABA BERSIH PER SAHAM
31 MAR 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan (pembayaran beban)
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam
aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit
Aset lain lain
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah dan bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Surat-surat berharga AFS
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan pinjaman subordinasi
Penurunan pinjaman diterima
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:
Tagihan akseptasi
Liabilitas akseptasi
Penghapusbukuan kredit yang diberikan
Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga
dalam kelompok tersedia untuk dijual-setelah pajak
tangguhan
31 MAR 2011
460.302
47.398
(278.802 )
(75.027 )
(72.955 )
949
(9.754 )
381.123
10.243
(247.389 )
(53.493 )
(65.654 )
256
(9.059 )
72.111
16.027
(3.468 )
(896.602 )
(35,731 )
(209 )
143.751
(10,118 )
29.594
1.930.307
30.001
1.126.211
48.494
(341.131 )
(1.216)
(144.402 )
(658.206 )
268
(3.024 )
(660.962 )
(1.201.220 )
165
(2.067 )
(1.203.122 )
(1.102 )
(1.102 )
464.147
4.040.064
3.299
4.507.510
(1.102 )
(1.102 )
(1.348.626 )
3.564.275
2.542
2.218.191
162.185
1.482.171
153.436
174.506
1.141.094
611.751
2.709.718
278.000
4.507.510
12.840
2.218.191
106.709
106.709
197
134.617
134.617
-
-
127
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
(dalam jutaan rupiah)
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
2012
POS-POS
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Konitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
1.038.284
950.804
483.605
418.787
2.585
12.233
50.000
-
430.979
418.787
2.585
9.607
-
(440.005 )
(343.431)
(251.043 )
-
(343.431)
-
-
-
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
617.895
636.529
117.455
117.455
497.168
497.168
(69 )
(69 )
38.483
519.142
519.142
(69)
(69)
56.216
35.918
52.468
1.612.230
1.674.812
1.648.148
1.727.280
12.781.051
10.667.607
1.171.532
1.053.164
641.387
690.644
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
11,56%
14,29%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
11,29%
13,92%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
NO.
BANK
31 MARET 2012 31 MARET 2011
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
11,29%
13,92%
4,11%
3,66%
2,20%
1,77%
2,45%
4,98%
2,61%
0,67%
9,52%
3,45%
93,13%
78,48%
1,18%
2,43%
1,82%
0,67%
7,48%
3,12%
92,36%
76,92%
-
-
-
-
8,03%
8,34%
2,95%
8,16%
5,13%
1,20%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
500
-
44.927
457.200
-
-
-
-
44.927
457.200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.895
2.503
-
-
-
-
-
1.895
2.503
-
6.299
146.662
-
-
-
475
6.299
147.137
103.061
608.208
-
-
-
482
103.061
608.690
1.856
-
-
-
-
1.856
-
-
-
-
-
-
2.153.607
-
-
-
-
-
2.153.607
-
2.944.572
121.993
-
-
-
-
2.944.572
121.993
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
106.709
-
-
-
-
106.709
134.617
-
-
-
-
134.617
738.542
14.177
2.225
-
26.119
-
21
-
24.378
-
791.285
14.177
887.115
27.085
3.721
-
39.790
-
1.057
-
29.428
-
961.111
27.085
10.109.206
1.825.765
417.701
-
204.856
4.780
275.965
-
103.114
72.241
11.110.842
1.902.786
8.145.518
1.325.544
411.048
-
53.990
7.827
100.271
35.548
-
8.646.104
1.433.642
103.856
126.544
1.825.993
137
-
54.008
-
13
3.504
-
-
-
103.869
126.544
1.883.505
137
-
25.683
1.314.157
137
-
70.944
281.227
-
112
3.812
-
-
-
96.739
1.599.196
137
-
154.850
161.688
240
-
9.833
95.601
199
154.850
161.688
105.873
318.171
368.211
9.119
-
80.483
2.047
-
318.171
368.211
91.649
KETERANGAN
2012
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
30.754
1.604.261
308
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
JUMLAH
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
121.052
-
-
-
-
-
246.888
-
-
-
1.856
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
367.940
-
-
1.856
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
-
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Suryani Purwita (Inge)
Andry Siantar.S.H.
Reggie Harjadi
DIREKSI
Andy Kasih
B. Wisnu Tjandra
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
PEMILIK BANK
PER 31 MARET 2012
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
33.799
50.000
296.028
475.486
5,62%
1,62%
44,90%
39,37%
33.799
50.000
195.372
179.503
8,93%
1,59%
95,13%
39,53%
25.971
22.823
529
26.560
22.713
529
2012
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
(69)
(69)
-
120.796
120.796
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
: 15,42%
:
8,31%
:
9,63%
:
9,63%
:
9,63%
: 47,38%
: 100.00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank
Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank
Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta
No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan per 31 Maret 2012 dan 2011 belum mengadopsi secara keseluruhan Pernyataan Standar Akuntasi
Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006).
3. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri, PT. Arthamulia
Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
4. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2011 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan
penyajian tahun 2012.
5. Kurs USD per 31 Maret 2012 dan 2011 adalah Rp.9.144,- dan Rp.8.707,50
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
(69 )
(69 )
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
-
(49.475 )
Modal Pelengkap
II
994.335
950.804
(139.487 )
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang mOdal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
BANK
POS-POS
BANK
31 MAR 2012 31 MAR 2011
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk
LAPORAN ARUS KAS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
NO.
Tahun yang Berakhir pada 31 Maret 2012 dan 2011
5.835
25
75.027
5.976
66.979
(131.358 )
32.715
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
(318.266)
100.430
1.154.341
1.228.808
21.238.700
442.283
410.563
31.720
278.210
265.201
13.009
164.073
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(217.835 )
24.466
1.228.808
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 MARET 2012 DAN 31 MARET 2011
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
475
143.308
-
Kolektif
152.245
-
2011
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
475
118.005
357.006
-
CKPN
Individual
Kolektif
485
-
194.887
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
95.856
83.646
-
Jakarta . April 2012
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
B. Wisnu Tjandra
Wakil Direktur Utama