MANDIRI Q2 2016 INDO
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
BANK
No.
POS - POS
No.
31 Desember 2015
30 Juni 2016
(Diaudit)
BANK
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
POS - POS
30 Juni 2016
(Diaudit)
ASET
Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
(dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2015
30 Juni 2016
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2015
30 Juni 2016
No.
Bank
30 Juni 2015
I. MODAL INTI (TIER 1)
1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1)
1.1 Modal disetor
1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve)
1.2.1 Agio/Disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT -1 dan Tier 2 pada bank lain
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
21.783.697
91.189.195
23.989.015
438.018
23.118.246
77.227.592
16.161.252
702.877
23.550.297
98.637.786
28.009.498
441.618
25.109.124
83.452.384
20.405.181
703.186
2.444.482
84.329.417
18.879.518
9.735.182
13.204.195
2.525.862
84.299.093
25.267.020
5.342.711
11.331.273
23.393.805
87.277.850
27.710.774
9.735.182
607.248
13.204.195
20.979.816
86.600.853
34.467.541
5.342.711
676.900
11.331.273
546.952.351
5.694.141
-
536.029.812
5.354.140
-
599.973.244
10.278.306
151.247
-
586.675.437
8.178.063
58.644
-
(72.875)
(24.492.020)
(2.086.246)
3.090.995
(1.890.314)
41.181.076
(6.978.491)
(133.392)
(20.470.785)
(1.928.050)
3.109.126
(1.733.034)
15.352.695
(6.443.338)
(224.970)
(26.255.797)
(2.418.857)
3.791.585
(2.058.419)
43.774.798
(8.373.212)
(285.317)
(22.281.842)
(2.215.456)
3.793.181
(1.877.989)
17.470.126
(7.708.438)
150.039
19.815
1.348.564
150.039
19.815
573.821
150.272
21.414
1.348.564
150.272
21.414
573.821
(19.034.312)
19.100.262
(302.423)
3.572.692
26.649.950
858.895.923
(19.487.387)
19.567.324
(309.964)
4.318.681
27.605.683
807.551.112
(19.034.312)
19.100.262
(303.362)
635.161
4.060.179
34.260.078
971.444.434
(19.487.387)
19.567.324
(310.903)
604.150
4.834.522
33.234.818
910.063.409
158.886.732
248.607.824
217.636.055
15.714.513
271.718
8.792.664
13.204.195
564
32.433.531
1.597.680
166.404.947
246.324.710
200.431.272
12.440.574
303.547
4.863.171
11.331.273
564
33.686.787
1.863.755
165.815.213
273.584.487
251.958.889
15.939.702
271.718
8.792.664
13.204.195
3.280.094
37.731.430
1.597.680
172.165.990
271.707.530
232.513.741
12.951.692
303.661
4.863.171
11.331.273
2.320.975
37.504.851
1.863.755
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
22.658.762
719.804.238
18.154.547
695.805.147
19.282.818
32.896.350
824.355.240
17.019.049
26.025.880
790.571.568
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
41.802
69.774
188.272
242.807
137.390
25.588.987
298.874
(904.679)
-
(1.901.815)
308.294
317.660
-
210.268
25.932.955
333.333
(950.552)
(92.751)
(1.815.490)
343.636
184.511
(92.751)
2.333.333
9.299.632
2.333.333
7.022.115
2.333.333
9.299.632
2.333.333
7.022.115
66.075.622
7.077.749
139.091.685
139.091.685
858.895.923
54.349.199
20.104.430
111.745.965
111.745.965
807.551.112
71.491.263
7.080.379
144.808.991
2.280.203
147.089.194
971.444.434
59.534.302
20.334.968
117.070.290
2.421.551
119.491.841
910.063.409
A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
31.832.003
1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
29.193.419
a. Rupiah
2.638.584
b. Valuta asing
10.491.099
2. Beban Bunga dan Beban Syariah
9.570.408
a. Rupiah
920.691
b. Valuta asing
21.340.904
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
3. Pendapatan Premi
4. Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi
21.340.904
(Beban Klaim) Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30.502.321
28.283.412
2.218.909
11.749.096
11.048.779
700.317
18.753.225
-
36.367.712
33.620.684
2.747.028
12.124.006
11.196.260
927.746
24.243.706
5.042.828
3.498.436
1.544.392
34.571.085
32.272.345
2.298.740
13.371.176
12.667.646
703.530
21.199.909
5.036.629
3.481.128
1.555.501
18.753.225
25.788.098
22.755.410
8.794.529
8.025.289
9.279.181
8.140.774
1.507
914.132
-
740.747
-
80.744
914.132
-
740.747
-
306.542
86.475
701.546
5.142.329
88.340
1.553.658
268.170
106.715
751.420
4.609.697
40.551
1.507.989
328.168
102.188
14
5.500.575
88.340
2.265.020
284.284
120.209
581
5.054.101
40.551
1.900.301
21.423.625
14.354.391
25.606.202
17.811.962
-
195
-
-
71.023
-
-
-
-
-
79.663
8.791.101
161.854
19.859
353.090
116
5.268.227
412.818
6.336.897
(12.629.096)
3.390.071
217.716
(123)
393.418
1.043
4.627.138
319.336
5.405.597
(6.329.102)
6.940
3.702.277
327.743
(123)
393.418
(470)
5.904.491
396.723
7.009.940
(9.671.188)
8.711.808
12.424.123
79.833
9.348.806
386.807
19.859
353.090
141.001
6.665.942
473.504
8.137.360
(16.327.021)
9.461.077
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
(173)
5.186
87
9.079
(134)
(7.776)
100
2.082
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
5.013
8.716.821
9.166
12.433.289
(7.910)
9.453.167
2.182
13.086.404
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(1.211.215)
(427.857)
(1.925.398)
(475.711)
(1.475.219)
(475.802)
(2.233.737)
(516.148)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
7.077.749
10.032.180
7.502.146
10.336.519
Dari AT 1
Dari Tier 2
1.
2.
25.588.987
(11.775)
(790.112)
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
(27.972)
38.113
(54.535)
87.026
1.929.821
(320.488)
(551.940)
101.522
2.058.669
(342.922)
(559.328)
103.679
(6.800)
-
26.368.461
(419.105)
26.791.475
(377.715)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
33.446.210
9.613.075
34.293.621
9.958.804
7.077.749
7.077.749
10.032.180
10.032.180
7.080.379
421.767
7.502.146
9.924.439
412.080
10.336.519
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
26.368.461
26.368.461
(419.105)
(419.105)
26.758.812
32.663
26.791.475
(377.715)
(377.715)
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
33.446.210
33.446.210
9.613.075
9.613.075
33.839.191
454.430
34.293.621
9.546.724
412.080
9.958.804
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
-
-
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
303,44
425,33
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
22
1.216.406
22
1.641.576
KL
D
M
JUMLAH
-
148.608
-
-
-
-
-
148.608
-
-
-
-
-
-
-
383.913
-
-
-
-
-
383.913
-
293.951
1.287
-
-
-
-
293.951
1.287
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
22
1.641.576
3.562.777
-
-
-
-
3.562.777
14.963
-
-
-
-
14.963
2.465
2.465
16.123.553
6.696.019
9.427.534
8.228
5.024.629
271.743
1.133
1.133
341
-
642.227
-
-
25.191
-
2.465
2.465
16.124.686
6.697.152
9.427.534
8.569
5.692.047
271.743
1.722
1.722
11.702.093
3.499.457
8.202.636
9.456
4.235.629
133.325
491
491
-
561.227
-
-
25.191
-
1.722
1.722
11.702.584
3.499.948
8.202.636
9.456
4.822.047
133.325
2.846.515
4.426.844
-
-
-
-
-
2.846.515
4.426.844
-
889.867
6.085.470
-
336
-
-
-
-
890.203
6.085.470
-
25.840.519
44.024.264
-
-
-
48.092
25.840.519
44.072.356
21.093.073
44.170.682
-
-
-
48.622
21.093.073
44.219.304
289.147
263
-
-
-
-
289.147
263
67.709
5.927
-
-
-
-
67.709
5.927
75.737.223
29.532.281
-
-
-
-
75.737.223
29.532.281
79.486.355
30.390.739
-
-
-
87.000
-
79.573.355
30.390.739
9.735.182
-
-
-
-
-
9.735.182
-
9.941.005
-
-
-
-
-
9.941.005
-
9.602.325
35.388
-
3.705
-
9.641.418
13.725.477
28.814.642
108.381
-
-
-
13.725.477
28.923.023
66.322.341
65.943.698
378.643
418.854.711
346.904.407
71.950.304
13.936.316
8.734.471
5.201.845
38.181.353
1.955
12.756.200
6.381.440
6.381.440
18.822.771
16.743.460
2.079.311
11.259.539
9.235.341
2.024.198
3.232.276
102.550
745.502
723.701
21.801
4.439.497
3.779.575
659.922
3.554.144
3.146.570
407.574
110.232
2.244
982.084
982.084
4.513.466
3.623.890
889.576
1.756.409
1.003.846
752.563
135.896
319.555
2.751.168
2.751.168
7.012.220
5.864.882
1.147.338
3.620.277
3.219.630
400.647
513.314
139
1.120.347
77.182.535
76.782.091
400.444
453.642.665
376.916.214
76.726.451
34.126.685
25.339.858
8.786.827
42.173.071
1.955
139
14.300.896
65.313.037
64.935.566
377.471
383.713.995
322.004.168
61.709.827
8.789.614
3.880.067
4.909.547
24.802.508
1.955
13.011.936
5.809.549
5.804.185
5.364
19.254.234
14.756.172
4.498.062
9.431.594
5.804.709
3.626.885
3.681.547
761.012
479.346
479.346
1.827.491
1.082.140
745.351
1.338.651
768.422
570.229
108.306
52.862
821.671
821.671
985.041
930.284
54.757
242.063
187.306
54.757
107.466
175
-
1.931.244
1.931.244
3.927.171
2.618.416
1.308.755
1.090.278
342.533
747.745
353.280
1.072.176
74.354.847
73.972.012
382.835
409.707.932
341.391.180
68.316.752
20.892.200
10.983.037
9.909.163
29.053.107
1.955
175
14.897.986
127.195.721
57.692.653
-
784.132
371.580
-
1.756
20.439
-
21.621
513
-
16.767
2.074
19.815
128.019.997
58.087.259
19.815
103.900.619
62.876.017
-
1.105.848
696.592
-
13.123
7.646
-
3.567
-
1 4.856
52
19.815
105.038.013
63.580.307
19.815
26.651.141
21.768.335
14,11%
19.027.293
15.237.666
15,00%
6,50%
54,74%
6,07%
50,36%
52,14%
47,26%
383.619
4.307.365
1.216.584
-
13.310.459
2.696.876
1.200.347
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016
No.
POS-POS
CKPN
1.
2.
3.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
30 Juni 2015
PPA wajib dibentuk
48.092
59.725
39.522
13.150
239.409
4.311
241.433
48.092
-
48.622
119.918
41.817
9.558
-
-
-
-
194.526
9.165.861
37.784
88
1.708.972
109.420
104.461
7.555.670
40.016
51.592
40.145
8.505.238
47.306
20.848
Khusus
131.651
5.013.031
72
130.280
848.067
Individual
PPA wajib dibentuk
Kolektif
136.808
15.986.782
44.922
139
1.729.312
250.084
Umum
CKPN
Individual
3.622
14.549.182
121.525
139
1.285.588
44.257
Kolektif
Umum
Khusus
248.131
638
222.937
48.622
87.000
-
-
-
-
9.161
288.296
4.607.308
72
131.453
856.821
5.419
8.361.010
109.375
88
1.118.156
78.038
Tanggal 30 Juni 2016
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
TRANSAKSI
Nilai Notional
TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR
Spot
5.451.766
Forward
10.139.686
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
34.006.932
Lainnya
TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
13.514.242
Lainnya
LAINNYA
6.695.211
JUMLAH
69.807.837
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki
hingga jatuh tempo
Penurunan/(kenaikan) Obligasi Pemerintah - tersedia untuk
dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Penerimaan dari penjualan/(pembelian) aset tidak berwujud
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan) untuk aktivitas
investasi
Kenaikan investasi di Entitas Anak
Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima
Penurunan atas pinjaman subordinasi
Kenaikan efek-efek yang dijual
dengan janji dibeli kembali
Pembayaran dividen
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
No.
Tagihan
Liabilitas
6.936
84.186
11.478
73.600
26.642.325
-
7.364.607
-
338.730
-
52.716
-
-
-
-
-
-
13.514.242
6.695.211
2.621
5.545
51.221
82.703
31.487.792
38.320.045
438.018
271.718
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
RASIO
30 Juni 2016
17,63%
2,38%
2,95%
1,31%
1,59%
3,47%
3,74%
1,33%
2,15%
13,33%
6,06%
78,56%
87,19%
2,55%
2,00%
0,63%
3,21%
23,68%
5,58%
67,75%
82,97%
1.
-
-
30 Juni 2015
2.
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,50%
8,10%
8,00%
8,10%
5,21%
1,06%
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
723.997
(2.288.018)
399.068
(18.119.526)
69.652
(2.279.198)
(31.795)
1.107.924
(424.900)
(3.001.610)
1.397.362
(1.652.120)
5.586.140
(1.791.084)
(25.390.289)
5.358.605
(882.910)
14.687
(136.789)
(547.199)
312.547
1.149.036
(6.308.988)
2.297.661
23.101.660
(1.262.414)
476.119
2.263.769
(317.390)
10.212.929
40.800.165
(15.991.409)
15.568.636
(819.106)
109.792
(465.560)
(67.289)
4.262.970
(9.230.347)
(3.429.138)
(1.012.435)
(4.788.774)
-
290.923
(7.171.377)
(3.634.582)
(117.741)
(1.112.260)
(2.306.794)
-
16.416.909
17.076.661
14.354.398
14.956.594
520.024
6.597.253
9.299.632
-
520.024
7.257.005
9.299.632
-
1.244.269
6.088.014
7.022.115
-
1.244.269
6.690.210
7.022.115
-
581.570.079
1.894.617
107.636.532
691.101.228
9,00%
Bank
144.632.659
Keterangan
Konsolidasian
487.041.127
775.007
78.627.774
566.443.908
9,00%
535.216.769
938.454
95.640.437
631.795.660
9,00%
99.877.048
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
CET 1 untuk
Buffer
108.162.496
30 Juni 2016
Bank
30 Juni 2015
Konsolidasian
19,14%
19,14%
2,64%
21,78%
18,46%
18,46%
2,47%
20,93%
1,25%
1,25%
Bank
Konsolidasian
15,10%
15,10%
2,53%
17,63%
14,75%
14,75%
2,37%
17,12%
Presentase Buffer yang wajib dipenuhi oleh bank
6,36%
6,53%
0,00%
0,00%
2,64%
2,47%
Capital
conservation
0,625%
buffer
Countercyclical
0,00%
buffer
Capital
surcharge
untuk D-SIB 0,625%
0,625%
0,00%
0,625%
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015
(Diaudit)
KONSOLIDASIAN
31 Des 2015
30 Juni 2016
(Diaudit)
485.321
-
4.135.500
1.078.194
-
485.321
-
4.402.206
997.903
9.050.393
479.761
4.402.206
997.903
9.050.393
479.761
13.272.271
2.849.730
13.729.989
1.060.924
13.272.271
2.849.730
20.149.246
67.661.287
19.669.309
59.417.877
20.149.246
68.370.718
19.669.811
59.934.634
42.734
-
80.053
-
42.734
-
80.053
-
-
2.000
-
-
2.000
-
6.157.364
3.012.932
604.263
-
7.779.251
3.112.079
462.558
-
6.162.619
3.012.932
604.263
29.068
7.812.509
3.112.079
462.558
-
944.240
14.269.379
831.441
18.974.250
944.240
14.471.354
833.784
19.187.779
8.668.112
51.949
32.729
7.933.487
51.949
32.729
8.674.755
1.834.263
32.729
7.939.596
1.527.323
32.729
37.479.322
38.686.708
451.950
38.889.327
47.965.496
432.992
37.587.658
39.018.844
451.950
39.048.742
48.198.074
432.992
CATATAN
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir
pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan
Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan
Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota
Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggungjawab adalah Danil Setiadi Handaja,
CPA, yang laporannya tertanggal 28 Januari 2016, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu
wajar tanpa pengecualian).
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.11/SEOJK.03/2015
tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional
serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan
LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian. Laporan Keuangan Berkala
Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7.
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana
telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006
tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum
Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2015
adalah masing-masing sebesar Rp13.212,50; Rp13.332,50 dan Rp13.785,00.
THE BEST BANK IN
SERVICE EXCELLENCE
2008 - 2015
Alpha Southeast Asia
dan Finance Asia
MRI dan Majalah Infobank
(12.579.750)
6.323.784
1.947
(1.169.850)
1.595
(13.063.092)
3.028
(566.788)
(129.023)
1st PLACE ANNUAL
REPORT AWARD 2015
1.764.709
(26.335.625)
(655.718)
954.738
1.532.012
(25.327)
(573.598)
(203.873)
(3.648.023)
(11)
3.929.493
(6.100.490)
(365.292)
22.317.707
(556.367)
125.667.407
147.428.747
2.748.365
(4.967.968)
(6.645.108)
38.494
1.884.120
138.804.383
140.726.997
23.550.297
47.338.360
12.435.010
64.001.679
103.401
147.428.747
19.523.886
52.525.216
12.212.076
55.986.975
478.844
140.726.997
117.817
(413.841)
(1.026.997)
(375.619)
(1.562)
(705.463)
(1.499.664)
33.019.227
(3.392.767)
4.135.500
1.078.194
-
13.729.989
1.060.924
BEST BANK
IN INDONESIA
2015
438
(685.954)
814.457
20.918.290
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
:
:
:
:
Wimboh Santoso *)
Imam Apriyanto Putro
Abdul Aziz
Askolani
Aviliani
Goei Siauw Hong
Bangun Sarwito Kusmulyono
Ardan Adiperdana **)
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Kartika Wirjoatmodjo ***)
Sulaiman Arif Arianto
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
Kartini Sally
Ahmad Siddik Badruddin ****)
Tardi
Rico Usthavia Frans **)
PEMEGANG SAHAM
0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
9.807.093
Direksi
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
12.773.047
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
21,78%
35.636.789
(36.716.846)
1.129.605
780.048
(2.841.787)
(6.380.833)
(5.048.041)
2.182
(3.109.900)
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi dari
kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi
pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi
pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
BANK
30 Juni 2015
304.755
(7.836.716)
(3.852.579)
(117.741)
(1.297.243)
(2.569.153)
-
Kategori BUMN
KEUANGAN LISTED
Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
Kementerian Keuangan
dan Bursa Efek Indonesia (BEI)
INDONESIA MOST
TRUSTED COMPANY
(IMTC) 2007-2015
Indonesia Institute for
Corporate Governance (IICG)
dan Majalah SWA
Jakarta, 27 Juli 2016
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Informasi Tambahan Arus Kas
(Dalam %)
30 Juni 2016
25.423.177
(24.908.207)
111.997
885.754
(2.507.806)
(7.960.953)
(6.095.830)
(7.910)
(2.394.047)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
936.122
9.809.863
Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
RASIO
(10.420.053)
(3.572.692)
(1.200.681)
(5.646.680)
-
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
LAPORAN RASIO KEUANGAN
No.
33.141.211
6.581.400
(13.366.735)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
4.515.644
329.823
BANK
30 Juni 2015
35.271.882
7.026.886
(12.071.896)
Penurunan/ (kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional
dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Utang pajak lainnya
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - dana syirkah temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat
tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
30 Juni 2016
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya - lain-lain
Beban operasional lainnya - lain-lain
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
(Beban)/pendapatan bukan operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum
Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
KONSOLIDASIAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
(244.372)
POS-POS
LAPORAN ARUS KAS
-
22
1.216.406
527.780.240
1.563.735
92.008.869
621.352.844
9,00%
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30 Juni 2015
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
(231.310)
I.
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016
(246.487)
BANK
No.
BANK
POS-POS
(245.548)
Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
(919.882)
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(9.092)
-
25.933.025
(10.586)
(792.176)
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait
Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
(1.009.685)
-
30 Juni 2016
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk",
yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
117.816
25.140.523
Alokasi Pemenuhan KPMM
Dari CET 1
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
-
30 Juni 2015
Konsolidasian
Konsolidasian
93.205.902
93.205.902
11.666.667
88.419.689
17.316.192
2.333.333
59.719.328
9.924.439
290.651
-
135.324.384
30 Juni 2016
Bank
Bank
85.522.650
85.522.650
11.666.667
83.086.330
17.476.308
2.333.333
54.349.199
10.032.180
136.305
-
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
13.084.222
Konsolidasian
127.555.998
127.555.998
11.666.667
123.421.292
17.316.192
2.333.333
71.491.263
7.080.380
188.272
-
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit)
III. TOTAL MODAL (I+II)
30 Juni 2015
118.907.475
118.907.475
11.666.667
117.660.861
17.476.308
2.333.333
66.075.622
7.077.749
41.802
-
105.075
24.796.520
II. MODAL PELENGKAP (TIER 2)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016
KOMPONEN MODAL
Pemegang saham pengendali (PSP)
Pemerintah Republik Indonesia
Pemegang saham bukan PSP
melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang saham bukan PSP
tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
: 60,00%
Pengangkatan sebagai Komisaris Utama telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas
Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif menjabat sejak tanggal
16 Februari 2016.
**) Diangkat pada RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016 dan akan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan
dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi
peraturan perundang-undangan yang berlaku.
***) Pengalihan penugasan dari Direktur menjadi Direktur Utama sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal
21 Maret 2016, telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Uji Kemampuan
dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif sejak tanggal 17 Mei 2016.
****) Direktur Kepatuhan.
*)
Kartika Wirjoatmodjo
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
BANK
No.
POS - POS
No.
31 Desember 2015
30 Juni 2016
(Diaudit)
BANK
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
POS - POS
30 Juni 2016
(Diaudit)
ASET
Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
(dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2015
30 Juni 2016
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2015
30 Juni 2016
No.
Bank
30 Juni 2015
I. MODAL INTI (TIER 1)
1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1)
1.1 Modal disetor
1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve)
1.2.1 Agio/Disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT -1 dan Tier 2 pada bank lain
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
21.783.697
91.189.195
23.989.015
438.018
23.118.246
77.227.592
16.161.252
702.877
23.550.297
98.637.786
28.009.498
441.618
25.109.124
83.452.384
20.405.181
703.186
2.444.482
84.329.417
18.879.518
9.735.182
13.204.195
2.525.862
84.299.093
25.267.020
5.342.711
11.331.273
23.393.805
87.277.850
27.710.774
9.735.182
607.248
13.204.195
20.979.816
86.600.853
34.467.541
5.342.711
676.900
11.331.273
546.952.351
5.694.141
-
536.029.812
5.354.140
-
599.973.244
10.278.306
151.247
-
586.675.437
8.178.063
58.644
-
(72.875)
(24.492.020)
(2.086.246)
3.090.995
(1.890.314)
41.181.076
(6.978.491)
(133.392)
(20.470.785)
(1.928.050)
3.109.126
(1.733.034)
15.352.695
(6.443.338)
(224.970)
(26.255.797)
(2.418.857)
3.791.585
(2.058.419)
43.774.798
(8.373.212)
(285.317)
(22.281.842)
(2.215.456)
3.793.181
(1.877.989)
17.470.126
(7.708.438)
150.039
19.815
1.348.564
150.039
19.815
573.821
150.272
21.414
1.348.564
150.272
21.414
573.821
(19.034.312)
19.100.262
(302.423)
3.572.692
26.649.950
858.895.923
(19.487.387)
19.567.324
(309.964)
4.318.681
27.605.683
807.551.112
(19.034.312)
19.100.262
(303.362)
635.161
4.060.179
34.260.078
971.444.434
(19.487.387)
19.567.324
(310.903)
604.150
4.834.522
33.234.818
910.063.409
158.886.732
248.607.824
217.636.055
15.714.513
271.718
8.792.664
13.204.195
564
32.433.531
1.597.680
166.404.947
246.324.710
200.431.272
12.440.574
303.547
4.863.171
11.331.273
564
33.686.787
1.863.755
165.815.213
273.584.487
251.958.889
15.939.702
271.718
8.792.664
13.204.195
3.280.094
37.731.430
1.597.680
172.165.990
271.707.530
232.513.741
12.951.692
303.661
4.863.171
11.331.273
2.320.975
37.504.851
1.863.755
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
22.658.762
719.804.238
18.154.547
695.805.147
19.282.818
32.896.350
824.355.240
17.019.049
26.025.880
790.571.568
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
41.802
69.774
188.272
242.807
137.390
25.588.987
298.874
(904.679)
-
(1.901.815)
308.294
317.660
-
210.268
25.932.955
333.333
(950.552)
(92.751)
(1.815.490)
343.636
184.511
(92.751)
2.333.333
9.299.632
2.333.333
7.022.115
2.333.333
9.299.632
2.333.333
7.022.115
66.075.622
7.077.749
139.091.685
139.091.685
858.895.923
54.349.199
20.104.430
111.745.965
111.745.965
807.551.112
71.491.263
7.080.379
144.808.991
2.280.203
147.089.194
971.444.434
59.534.302
20.334.968
117.070.290
2.421.551
119.491.841
910.063.409
A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
31.832.003
1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
29.193.419
a. Rupiah
2.638.584
b. Valuta asing
10.491.099
2. Beban Bunga dan Beban Syariah
9.570.408
a. Rupiah
920.691
b. Valuta asing
21.340.904
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
3. Pendapatan Premi
4. Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi
21.340.904
(Beban Klaim) Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30.502.321
28.283.412
2.218.909
11.749.096
11.048.779
700.317
18.753.225
-
36.367.712
33.620.684
2.747.028
12.124.006
11.196.260
927.746
24.243.706
5.042.828
3.498.436
1.544.392
34.571.085
32.272.345
2.298.740
13.371.176
12.667.646
703.530
21.199.909
5.036.629
3.481.128
1.555.501
18.753.225
25.788.098
22.755.410
8.794.529
8.025.289
9.279.181
8.140.774
1.507
914.132
-
740.747
-
80.744
914.132
-
740.747
-
306.542
86.475
701.546
5.142.329
88.340
1.553.658
268.170
106.715
751.420
4.609.697
40.551
1.507.989
328.168
102.188
14
5.500.575
88.340
2.265.020
284.284
120.209
581
5.054.101
40.551
1.900.301
21.423.625
14.354.391
25.606.202
17.811.962
-
195
-
-
71.023
-
-
-
-
-
79.663
8.791.101
161.854
19.859
353.090
116
5.268.227
412.818
6.336.897
(12.629.096)
3.390.071
217.716
(123)
393.418
1.043
4.627.138
319.336
5.405.597
(6.329.102)
6.940
3.702.277
327.743
(123)
393.418
(470)
5.904.491
396.723
7.009.940
(9.671.188)
8.711.808
12.424.123
79.833
9.348.806
386.807
19.859
353.090
141.001
6.665.942
473.504
8.137.360
(16.327.021)
9.461.077
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
(173)
5.186
87
9.079
(134)
(7.776)
100
2.082
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
5.013
8.716.821
9.166
12.433.289
(7.910)
9.453.167
2.182
13.086.404
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(1.211.215)
(427.857)
(1.925.398)
(475.711)
(1.475.219)
(475.802)
(2.233.737)
(516.148)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
7.077.749
10.032.180
7.502.146
10.336.519
Dari AT 1
Dari Tier 2
1.
2.
25.588.987
(11.775)
(790.112)
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
(27.972)
38.113
(54.535)
87.026
1.929.821
(320.488)
(551.940)
101.522
2.058.669
(342.922)
(559.328)
103.679
(6.800)
-
26.368.461
(419.105)
26.791.475
(377.715)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
33.446.210
9.613.075
34.293.621
9.958.804
7.077.749
7.077.749
10.032.180
10.032.180
7.080.379
421.767
7.502.146
9.924.439
412.080
10.336.519
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
26.368.461
26.368.461
(419.105)
(419.105)
26.758.812
32.663
26.791.475
(377.715)
(377.715)
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
33.446.210
33.446.210
9.613.075
9.613.075
33.839.191
454.430
34.293.621
9.546.724
412.080
9.958.804
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
-
-
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
303,44
425,33
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
22
1.216.406
22
1.641.576
KL
D
M
JUMLAH
-
148.608
-
-
-
-
-
148.608
-
-
-
-
-
-
-
383.913
-
-
-
-
-
383.913
-
293.951
1.287
-
-
-
-
293.951
1.287
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
22
1.641.576
3.562.777
-
-
-
-
3.562.777
14.963
-
-
-
-
14.963
2.465
2.465
16.123.553
6.696.019
9.427.534
8.228
5.024.629
271.743
1.133
1.133
341
-
642.227
-
-
25.191
-
2.465
2.465
16.124.686
6.697.152
9.427.534
8.569
5.692.047
271.743
1.722
1.722
11.702.093
3.499.457
8.202.636
9.456
4.235.629
133.325
491
491
-
561.227
-
-
25.191
-
1.722
1.722
11.702.584
3.499.948
8.202.636
9.456
4.822.047
133.325
2.846.515
4.426.844
-
-
-
-
-
2.846.515
4.426.844
-
889.867
6.085.470
-
336
-
-
-
-
890.203
6.085.470
-
25.840.519
44.024.264
-
-
-
48.092
25.840.519
44.072.356
21.093.073
44.170.682
-
-
-
48.622
21.093.073
44.219.304
289.147
263
-
-
-
-
289.147
263
67.709
5.927
-
-
-
-
67.709
5.927
75.737.223
29.532.281
-
-
-
-
75.737.223
29.532.281
79.486.355
30.390.739
-
-
-
87.000
-
79.573.355
30.390.739
9.735.182
-
-
-
-
-
9.735.182
-
9.941.005
-
-
-
-
-
9.941.005
-
9.602.325
35.388
-
3.705
-
9.641.418
13.725.477
28.814.642
108.381
-
-
-
13.725.477
28.923.023
66.322.341
65.943.698
378.643
418.854.711
346.904.407
71.950.304
13.936.316
8.734.471
5.201.845
38.181.353
1.955
12.756.200
6.381.440
6.381.440
18.822.771
16.743.460
2.079.311
11.259.539
9.235.341
2.024.198
3.232.276
102.550
745.502
723.701
21.801
4.439.497
3.779.575
659.922
3.554.144
3.146.570
407.574
110.232
2.244
982.084
982.084
4.513.466
3.623.890
889.576
1.756.409
1.003.846
752.563
135.896
319.555
2.751.168
2.751.168
7.012.220
5.864.882
1.147.338
3.620.277
3.219.630
400.647
513.314
139
1.120.347
77.182.535
76.782.091
400.444
453.642.665
376.916.214
76.726.451
34.126.685
25.339.858
8.786.827
42.173.071
1.955
139
14.300.896
65.313.037
64.935.566
377.471
383.713.995
322.004.168
61.709.827
8.789.614
3.880.067
4.909.547
24.802.508
1.955
13.011.936
5.809.549
5.804.185
5.364
19.254.234
14.756.172
4.498.062
9.431.594
5.804.709
3.626.885
3.681.547
761.012
479.346
479.346
1.827.491
1.082.140
745.351
1.338.651
768.422
570.229
108.306
52.862
821.671
821.671
985.041
930.284
54.757
242.063
187.306
54.757
107.466
175
-
1.931.244
1.931.244
3.927.171
2.618.416
1.308.755
1.090.278
342.533
747.745
353.280
1.072.176
74.354.847
73.972.012
382.835
409.707.932
341.391.180
68.316.752
20.892.200
10.983.037
9.909.163
29.053.107
1.955
175
14.897.986
127.195.721
57.692.653
-
784.132
371.580
-
1.756
20.439
-
21.621
513
-
16.767
2.074
19.815
128.019.997
58.087.259
19.815
103.900.619
62.876.017
-
1.105.848
696.592
-
13.123
7.646
-
3.567
-
1 4.856
52
19.815
105.038.013
63.580.307
19.815
26.651.141
21.768.335
14,11%
19.027.293
15.237.666
15,00%
6,50%
54,74%
6,07%
50,36%
52,14%
47,26%
383.619
4.307.365
1.216.584
-
13.310.459
2.696.876
1.200.347
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016
No.
POS-POS
CKPN
1.
2.
3.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
30 Juni 2015
PPA wajib dibentuk
48.092
59.725
39.522
13.150
239.409
4.311
241.433
48.092
-
48.622
119.918
41.817
9.558
-
-
-
-
194.526
9.165.861
37.784
88
1.708.972
109.420
104.461
7.555.670
40.016
51.592
40.145
8.505.238
47.306
20.848
Khusus
131.651
5.013.031
72
130.280
848.067
Individual
PPA wajib dibentuk
Kolektif
136.808
15.986.782
44.922
139
1.729.312
250.084
Umum
CKPN
Individual
3.622
14.549.182
121.525
139
1.285.588
44.257
Kolektif
Umum
Khusus
248.131
638
222.937
48.622
87.000
-
-
-
-
9.161
288.296
4.607.308
72
131.453
856.821
5.419
8.361.010
109.375
88
1.118.156
78.038
Tanggal 30 Juni 2016
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
TRANSAKSI
Nilai Notional
TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR
Spot
5.451.766
Forward
10.139.686
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
34.006.932
Lainnya
TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
13.514.242
Lainnya
LAINNYA
6.695.211
JUMLAH
69.807.837
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki
hingga jatuh tempo
Penurunan/(kenaikan) Obligasi Pemerintah - tersedia untuk
dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Penerimaan dari penjualan/(pembelian) aset tidak berwujud
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan) untuk aktivitas
investasi
Kenaikan investasi di Entitas Anak
Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima
Penurunan atas pinjaman subordinasi
Kenaikan efek-efek yang dijual
dengan janji dibeli kembali
Pembayaran dividen
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
No.
Tagihan
Liabilitas
6.936
84.186
11.478
73.600
26.642.325
-
7.364.607
-
338.730
-
52.716
-
-
-
-
-
-
13.514.242
6.695.211
2.621
5.545
51.221
82.703
31.487.792
38.320.045
438.018
271.718
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
RASIO
30 Juni 2016
17,63%
2,38%
2,95%
1,31%
1,59%
3,47%
3,74%
1,33%
2,15%
13,33%
6,06%
78,56%
87,19%
2,55%
2,00%
0,63%
3,21%
23,68%
5,58%
67,75%
82,97%
1.
-
-
30 Juni 2015
2.
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,50%
8,10%
8,00%
8,10%
5,21%
1,06%
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
723.997
(2.288.018)
399.068
(18.119.526)
69.652
(2.279.198)
(31.795)
1.107.924
(424.900)
(3.001.610)
1.397.362
(1.652.120)
5.586.140
(1.791.084)
(25.390.289)
5.358.605
(882.910)
14.687
(136.789)
(547.199)
312.547
1.149.036
(6.308.988)
2.297.661
23.101.660
(1.262.414)
476.119
2.263.769
(317.390)
10.212.929
40.800.165
(15.991.409)
15.568.636
(819.106)
109.792
(465.560)
(67.289)
4.262.970
(9.230.347)
(3.429.138)
(1.012.435)
(4.788.774)
-
290.923
(7.171.377)
(3.634.582)
(117.741)
(1.112.260)
(2.306.794)
-
16.416.909
17.076.661
14.354.398
14.956.594
520.024
6.597.253
9.299.632
-
520.024
7.257.005
9.299.632
-
1.244.269
6.088.014
7.022.115
-
1.244.269
6.690.210
7.022.115
-
581.570.079
1.894.617
107.636.532
691.101.228
9,00%
Bank
144.632.659
Keterangan
Konsolidasian
487.041.127
775.007
78.627.774
566.443.908
9,00%
535.216.769
938.454
95.640.437
631.795.660
9,00%
99.877.048
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
CET 1 untuk
Buffer
108.162.496
30 Juni 2016
Bank
30 Juni 2015
Konsolidasian
19,14%
19,14%
2,64%
21,78%
18,46%
18,46%
2,47%
20,93%
1,25%
1,25%
Bank
Konsolidasian
15,10%
15,10%
2,53%
17,63%
14,75%
14,75%
2,37%
17,12%
Presentase Buffer yang wajib dipenuhi oleh bank
6,36%
6,53%
0,00%
0,00%
2,64%
2,47%
Capital
conservation
0,625%
buffer
Countercyclical
0,00%
buffer
Capital
surcharge
untuk D-SIB 0,625%
0,625%
0,00%
0,625%
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015
(Diaudit)
KONSOLIDASIAN
31 Des 2015
30 Juni 2016
(Diaudit)
485.321
-
4.135.500
1.078.194
-
485.321
-
4.402.206
997.903
9.050.393
479.761
4.402.206
997.903
9.050.393
479.761
13.272.271
2.849.730
13.729.989
1.060.924
13.272.271
2.849.730
20.149.246
67.661.287
19.669.309
59.417.877
20.149.246
68.370.718
19.669.811
59.934.634
42.734
-
80.053
-
42.734
-
80.053
-
-
2.000
-
-
2.000
-
6.157.364
3.012.932
604.263
-
7.779.251
3.112.079
462.558
-
6.162.619
3.012.932
604.263
29.068
7.812.509
3.112.079
462.558
-
944.240
14.269.379
831.441
18.974.250
944.240
14.471.354
833.784
19.187.779
8.668.112
51.949
32.729
7.933.487
51.949
32.729
8.674.755
1.834.263
32.729
7.939.596
1.527.323
32.729
37.479.322
38.686.708
451.950
38.889.327
47.965.496
432.992
37.587.658
39.018.844
451.950
39.048.742
48.198.074
432.992
CATATAN
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir
pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan
Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan
Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota
Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggungjawab adalah Danil Setiadi Handaja,
CPA, yang laporannya tertanggal 28 Januari 2016, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu
wajar tanpa pengecualian).
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.11/SEOJK.03/2015
tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional
serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan
LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian. Laporan Keuangan Berkala
Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7.
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana
telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006
tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum
Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2015
adalah masing-masing sebesar Rp13.212,50; Rp13.332,50 dan Rp13.785,00.
THE BEST BANK IN
SERVICE EXCELLENCE
2008 - 2015
Alpha Southeast Asia
dan Finance Asia
MRI dan Majalah Infobank
(12.579.750)
6.323.784
1.947
(1.169.850)
1.595
(13.063.092)
3.028
(566.788)
(129.023)
1st PLACE ANNUAL
REPORT AWARD 2015
1.764.709
(26.335.625)
(655.718)
954.738
1.532.012
(25.327)
(573.598)
(203.873)
(3.648.023)
(11)
3.929.493
(6.100.490)
(365.292)
22.317.707
(556.367)
125.667.407
147.428.747
2.748.365
(4.967.968)
(6.645.108)
38.494
1.884.120
138.804.383
140.726.997
23.550.297
47.338.360
12.435.010
64.001.679
103.401
147.428.747
19.523.886
52.525.216
12.212.076
55.986.975
478.844
140.726.997
117.817
(413.841)
(1.026.997)
(375.619)
(1.562)
(705.463)
(1.499.664)
33.019.227
(3.392.767)
4.135.500
1.078.194
-
13.729.989
1.060.924
BEST BANK
IN INDONESIA
2015
438
(685.954)
814.457
20.918.290
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
:
:
:
:
Wimboh Santoso *)
Imam Apriyanto Putro
Abdul Aziz
Askolani
Aviliani
Goei Siauw Hong
Bangun Sarwito Kusmulyono
Ardan Adiperdana **)
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Kartika Wirjoatmodjo ***)
Sulaiman Arif Arianto
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
Kartini Sally
Ahmad Siddik Badruddin ****)
Tardi
Rico Usthavia Frans **)
PEMEGANG SAHAM
0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
9.807.093
Direksi
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
12.773.047
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
21,78%
35.636.789
(36.716.846)
1.129.605
780.048
(2.841.787)
(6.380.833)
(5.048.041)
2.182
(3.109.900)
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi dari
kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi
pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi
pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
BANK
30 Juni 2015
304.755
(7.836.716)
(3.852.579)
(117.741)
(1.297.243)
(2.569.153)
-
Kategori BUMN
KEUANGAN LISTED
Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
Kementerian Keuangan
dan Bursa Efek Indonesia (BEI)
INDONESIA MOST
TRUSTED COMPANY
(IMTC) 2007-2015
Indonesia Institute for
Corporate Governance (IICG)
dan Majalah SWA
Jakarta, 27 Juli 2016
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Informasi Tambahan Arus Kas
(Dalam %)
30 Juni 2016
25.423.177
(24.908.207)
111.997
885.754
(2.507.806)
(7.960.953)
(6.095.830)
(7.910)
(2.394.047)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
936.122
9.809.863
Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
RASIO
(10.420.053)
(3.572.692)
(1.200.681)
(5.646.680)
-
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
LAPORAN RASIO KEUANGAN
No.
33.141.211
6.581.400
(13.366.735)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
4.515.644
329.823
BANK
30 Juni 2015
35.271.882
7.026.886
(12.071.896)
Penurunan/ (kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional
dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Utang pajak lainnya
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - dana syirkah temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat
tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
30 Juni 2016
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya - lain-lain
Beban operasional lainnya - lain-lain
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
(Beban)/pendapatan bukan operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum
Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
KONSOLIDASIAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
(244.372)
POS-POS
LAPORAN ARUS KAS
-
22
1.216.406
527.780.240
1.563.735
92.008.869
621.352.844
9,00%
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30 Juni 2015
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
(231.310)
I.
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016
(246.487)
BANK
No.
BANK
POS-POS
(245.548)
Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
(919.882)
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(9.092)
-
25.933.025
(10.586)
(792.176)
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait
Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
(1.009.685)
-
30 Juni 2016
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk",
yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
117.816
25.140.523
Alokasi Pemenuhan KPMM
Dari CET 1
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
-
30 Juni 2015
Konsolidasian
Konsolidasian
93.205.902
93.205.902
11.666.667
88.419.689
17.316.192
2.333.333
59.719.328
9.924.439
290.651
-
135.324.384
30 Juni 2016
Bank
Bank
85.522.650
85.522.650
11.666.667
83.086.330
17.476.308
2.333.333
54.349.199
10.032.180
136.305
-
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
13.084.222
Konsolidasian
127.555.998
127.555.998
11.666.667
123.421.292
17.316.192
2.333.333
71.491.263
7.080.380
188.272
-
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit)
III. TOTAL MODAL (I+II)
30 Juni 2015
118.907.475
118.907.475
11.666.667
117.660.861
17.476.308
2.333.333
66.075.622
7.077.749
41.802
-
105.075
24.796.520
II. MODAL PELENGKAP (TIER 2)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016
KOMPONEN MODAL
Pemegang saham pengendali (PSP)
Pemerintah Republik Indonesia
Pemegang saham bukan PSP
melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang saham bukan PSP
tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
: 60,00%
Pengangkatan sebagai Komisaris Utama telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas
Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif menjabat sejak tanggal
16 Februari 2016.
**) Diangkat pada RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016 dan akan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan
dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi
peraturan perundang-undangan yang berlaku.
***) Pengalihan penugasan dari Direktur menjadi Direktur Utama sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal
21 Maret 2016, telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Uji Kemampuan
dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif sejak tanggal 17 Mei 2016.
****) Direktur Kepatuhan.
*)
Kartika Wirjoatmodjo
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur