Q2 2013 June Indonesian
www.bank mandiri.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 Juni 2013
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2013 dan 2012
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
30 Juni 2013
(Diaudit)
No.
31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 Juni 2013
(Diaudit)
11.331.798
73.670.206
17.807.728
39.665
14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280
12.248.288
78.964.143
20.247.081
40.050
15.286.190
75.286.859
20.960.551
93.291
1.516.871
59.579.220
24.285.121
10.791
5.457.684
1.528.551
7.827.510
1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512
3.766.956
59.871.432
26.033.725
10.791
5.457.684
1.955.498
7.827.510
4.130.708
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512
375.203.929
3.252.313
-
339.973.690
3.218.075
-
423.241.476
4.896.856
9.103
12.641.838
384.581.706
3.919.146
7.350
11.034.239
(139.210)
(13.591.982)
(1.454.621)
1.862.582
(1.224.226)
10.519.236
(4.501.099)
(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)
(281.760)
(15.008.979)
(1.519.876)
2.146.421
(1.274.493)
12.162.459
(5.320.916)
(268.841 )
(14.011.350 )
(1.361.841 )
2.074.593
(1.213.891 )
11.940.765
(4.938.075 )
180.046
19.815
776.922
180.046
19.815
779.222
180.280
33.837
776.922
180.280
33.837
779.222
(286.749)
3.123.338
14.648.646
591.444.085
(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056
(299.812)
548.107
3.316.048
19.502.469
672.173.138
(296.967 )
329.447
3.966.613
15.120.078
635.618.708
107.219.012
185.996.087
158.059.985
375
23.677.937
140.383
4.689.905
7.827.510
564
107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564
113.015.736
206.572.817
182.781.469
375
23.713.818
140.383
4.689.905
7.827.510
1.668.297
113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364
5.129.472
8.153.759
1.626.569
5.142.950
8.701.422
1.872.976
5.124.472
11.586.460
1.626.569
5.137.950
11.608.077
1.872.976
7.793.304
(7.739.093)
15.443.850
518.019.619
4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869
7.793.304
(7.739.093)
12.641.838
21.267.714
592.711.574
4.226.590
(4.059.287 )
11.034.239
22.700.661
559.085.843
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
135.092
(1.250.854)
245.578
-
72.694
(528.757)
101.158
-
109.588
(1.236.250)
242.657
-
47.677
(506.069 )
96.620
-
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
33.108.218
7.939.778
73.424.466
73.424.466
591.444.085
24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056
37.041.727
8.294.010
77.698.386
1.763.178
79.461.564
672.173.138
27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.952.745
76.532.865
635.618.708
30 Juni 2012
2.
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
30 Juni 2013
30 Juni 2012
17.547.087
16.346.248
1.200.839
5.989.246
5.790.537
198.709
11.557.841
11.557.841
23.114.382
21.711.928
1.402.454
7.513.684
7.243.711
269.973
15.600.698
3.466.342
2.142.857
1.323.485
16.924.183
20.222.180
18.946.883
1.275.297
7.131.583
6.924.885
206.698
13.090.597
3.025.208
1.926.622
1.098.586
14.189.183
5.122.502
6.627.189
5.785.065
536.267
-
528.342
-
536.267
-
15.140
69.912
11.096
3.002.621
79.391
1.408.075
8.654.481
32.450
96.120
3.950.959
2.019.318
12.785.639
78.668
3.498.776
34.932
1.636.422
10.761.474
2.594
-
102.185
-
10.684
-
-
-
4.407
-
20.814
1.601.277
48.543
225.232
1.291
2.910.382
373.551
3.470.797
(3.531.979 )
8.025.862
10.707
2.307.526
169.962
5.035
259.209
17.945
4.205.608
388.924
5.318.538
(6.158.450 )
10.765.733
93.722
1.673.327
18.851
48.543
225.232
3.645.154
435.588
4.605.966
(4.976.409)
9.212.774
(152 )
156.788
156.636
8.182.498
2.996
108.699
111.695
10.877.428
2.541
196.277
198.818
9.411.592
(917.961)
(752.181 )
6.512.356
(1.469.181 )
(799.438 )
8.608.809
(1.254.894 )
(751.863 )
7.404.835
(4.788 )
61.911
(3.727 )
156.080
(31.154 )
120.138
6.632.494
(730.180 )
146.036
(522.233 )
8.086.576
255.067
(31.154)
220.186
7.625.021
6.512.356
6.512.356
8.294.010
314.799
8.608.809
7.146.872
257.963
7.404.835
6.632.494
6.632.494
-
7.771.777
314.799
8.086.576
355,46
7.367.058
257.963
7.625.021
306,30
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2013 dan 2012
No.
BANK
POS-POS
30 Juni 2013*)
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2013
KOMPONEN MODAL
BANK
30 Juni 2012
KONSOLIDASI
BANK
KONSOLIDASI
I.
211
75.191
-
-
-
-
211
75.191
708.834
-
-
-
-
708.834
2
-
-
-
-
2
-
-
-
-
-
-
150.630
-
-
-
-
-
150.630
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.776.935
3.657.935
119.000
88.821
2.745.740
-
665
665
665
-
-
474.227
-
3
3
3
27.469
-
3.777.603
3.658.603
119.000
89.489
3.247.436
-
743
743
3.842.991
3.736.553
106.438
4.593
2.883.269
-
-
-
-
2.278
-
743
743
3.842.991
3.736.553
106.438
4.593
2.885.547
-
297.673
157.226
-
-
-
-
-
297.673
157.226
-
120.081
67.358
-
-
-
-
-
120.081
67.358
-
21.532.983
31.333.622
-
-
-
55.832
21.532.983
31.389.454
16.983.052
26.029.333
-
-
-
73.423
16.983.052
26.102.756
38.759
904
-
-
-
-
38.759
904
113.443
738
-
-
-
-
113.443
738
77.333.099
7.810.752
-
-
-
86.672
10.850
77.419.771
7.821.602
81.409.171
2.950.416
-
-
-
86.310
10.157
81.495.481
2.960.573
5.457.684
-
-
-
-
-
5.457.684
-
2.578.731
-
-
-
-
-
2.578.731
-
1.528.551
7.817.699
9.617
-
-
194
1.528.551
7.827.510
10.581.813
8.404.001
9.830
-
-
-
10.581.813
8.413.831
2.671.959
4.609.362
49.504
361.957
-
-
145.944
689.507
2.867.407
5.660.826
1.753.791
2.772.925
40.791
366.961
-
-
145.944
652.514
1.940.526
3.792.400
54.330.454
53.979.870
350.584
295.934.902
246.412.846
49.522.056
7.353.927
3.919.530
3.434.397
31.795.685
1.955
-
3.671.672
3.655.080
16.592
10.809.260
8.732.834
2.076.426
3.453.438
1.532.444
1.920.994
3.037.040
-
257.772
257.772
295.690
288.008
7.682
143.893
143.893
80.515
-
509.174
509.174
385.318
374.386
10.932
237.340
237.340
60.703
2.922
1.386.258
1.386.258
3.845.826
2.659.117
1.186.709
952.550
663.140
289.410
302.804
-
60.155.330
59.788.154
367.176
311.270.996
258.467.191
52.803.805
12.141.148
6.496.347
5.644.801
35.276.747
1.955
2.922
43.260.847
42.923.837
337.010
241.611.233
200.021.994
41.589.239
9.009.555
5.030.662
3.978.893
19.482.401
1.955
-
2.915.903
2.890.300
25.603
9.137.250
7.229.908
1.907.342
4.139.658
2.437.768
1.701.890
2.444.939
-
233.671
233.671
872.621
597.584
275.037
717.810
442.822
274.988
70.828
-
306.143
306.143
537.991
523.375
14.616
20.390
20.390
71.097
367
846.111
846.111
3.267.258
2.048.441
1.218.817
438.768
311.123
127.645
265.232
-
47.562.675
47.200.062
362.613
255.426.353
210.421.302
45.005.051
14.326.181
8.242.765
6.083.416
22.334.497
1.955
367
89.087.543
48.790.908
-
553.850
163.927
-
46.066
1.588
-
2.021
-
36.766
8.276
19.815
89.726.246
48.964.699
19.815
37.218.809
31.569.584
-
207.354
137.649
-
425
-
77
-
41.779
8.970
120.030
37.468.444
31.716.203
120.030
15.185.813
14.660.372
16,03%
13.868.648
12.408.142
15,50%
6,57%
46,04%
6,16%
42,31%
42,90%
39,39%
10.631.447
946.847
1.600.659
-
12.701.635
1.430.212
2.368.789
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2013 dan 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Per 30 Juni 2013 dan 2012
JUMLAH
*) Laporan Kualitas Aset per 30 Juni 2013 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.
No.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
30 Juni 2012
D
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2013
CKPN
Individual
Kolektif
55.832
133.339
78.050
1.177.145
8.436.209
59.987
1.461
193.632
26.437
5.871
28.889
26.820
5.155.773
12.936
30 Juni 2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
177.519
316
106.250
15.286
78.177
72.813
5.464.336
50
596.595
55.832
97.522
675
856.024
7.469.528
264.583
1.461
67.402
CKPN
Individual
Kolektif
73.423
122.408
6.885
1.114.948
8.376.394
2.511
183
140.383
55.471
76.995
31.091
15.003
3.993.336
45.457
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
196.047
964
70.580
25.787
84.040
45.267
3.891.331
50
548.503
73.423
96.467
492
818.846
7.102.387
2.278
183
43.272
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero)
Tbk. dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Partner Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013
menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Standar Akuntansi Keuangan baru di Indonesia dan revisi sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan
LK No. VIII.G., Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap
Perusahaan Anak.
3. Untuk tujuan perbandingan,beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam
Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2013, 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp9.925,00; Rp9.392,50 dan Rp9.637,50.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
61.294.930
66.612.484
51.042.746
55.238.986
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
51.223.085
55.274.344
40.819.802
43.822.791
2.1. Faktor penambah
51.497.332
55.561.653
41.211.748
44.236.799
a. Agio
17.195.760
17.195.760
17.195.760
17.195.760
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
2.050.894
2.050.894
547.000
547.000
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
25.413.268
29.325.353
17.424.892
20.158.271
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
4.368.985
4.546.724
3.632.269
3.949.368
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
135.092
109.589
78.494
53.067
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(274.247)
(287.309)
(391.946 )
(414.008)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(274.247)
(287.309)
(391.946 )
(414.008)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(1.594.822)
(632.829)
(1.443.723 )
(541.914)
4.1. Goodwill
(117.741)
(105.666)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(1.594.822)
(515.088)
(1.443.723 )
(436.248)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
304.302
291.442
B. Modal Pelengkap
7.416.605
9.032.577
7.970.528
9.397.555
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.161.729
6.697.967
5.316.875
5.736.426
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
4.790.608
5.326.846
3.945.754
4.365.305
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.849.698
2.849.698
4.097.376
4.097.376
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.849.698
2.849.698
4.097.376
4.097.376
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(1.594.822)
(515.088)
(1.443.723 )
(436.247)
3.1. Penyertaan (50%)
(1.594.822)
(515.088)
(1.443.723 )
(436.247)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
68.711.535
75.645.061
59.013.274
64.636.541
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
68.711.535
75.645.061
59.013.274
64.636.541
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
383.248.592 426.147.709 315.660.337 349.224.377
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
57.671.278
67.581.862
48.384.624
55.735.767
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.072.285
886.610
1.434.351
1.646.909
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
15,58%
15,32%
16,21%
15,96%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
15,55%
15,29%
16,15%
15,90%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Wahyu Hidayat
: Pradjoto
: Gunarni Soeworo
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
: Edwin Gerungan
Budi Gunadi Sadikin **)
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
No.
II.
III.
IV.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 Juni 2013
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
(Diaudit)
:
:
:
:
Krisna Wijaya
Agus Suprijanto
Rudi Rubiandini
Abdul Aziz
-
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar
Hery Gunardi ***)
*) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Muchayat dan Cahyana Ahmadjayadi dan mengangkat
Agus Suprijanto, Rudi Rubiandini dan Abdul Aziz sebagai Komisaris yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank
Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).
**) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Zulkifli Zaini sebagai Direktur Utama Perseroan
yang telah berakhir masa jabatannya pada penutupan RUPS Tahunan, mengalihkan jabatan Budi Gunadi Sadikin dari Direktur
menjadi Direktur Utama Perseroan. Jabatan dimaksud berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia atas Penilaian
Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).
***) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah mengangkat Hery Gunardi sebagai Direktur Perseroan dan telah mendapat persetujuan
dari Bank Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test) sesuai surat Bank Indonesia No.15/16/GBI/DPIP/Rahasia
tanggal 27 Juni 2013.
(Diaudit)
1.391.286
-
99.522
-
4.764.565
312.439
10.555.252
429.736
4.764.565
312.439
10.555.252
429.736
8.623.096
494.768
9.889.235
455.415
8.623.096
494.768
9.889.235
455.415
19.174.886
45.605.304
18.317.538
41.783.658
19.179.301
46.411.000
18.326.668
43.538.037
88.778
-
68.373
-
88.778
-
68.373
-
79.598
-
134.788
-
79.598
-
134.788
-
8.578.763
2.480.213
158.264
-
9.513.676
2.378.427
121.232
-
8.658.838
2.484.257
160.986
-
9.575.542
2.389.196
127.464
-
366.838
12.809.890
251.694
9.916.800
369.241
12.812.468
254.097
9.919.327
6.087.876
51.949
32.729
5.669.484
51.949
32.729
6.093.432
388.015
32.729
5.674.413
234.732
32.729
18.619.137
30.324.297
169.418
22.329.910
25.951.138
247.777
18.769.843
30.419.650
169.418
22.541.654
26.057.908
247.777
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
30 Juni 2013 30 Juni 2012 *)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi. komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan investasi di Perusahaan Anak
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kenaikan hak non pengendali
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Capital contribution
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
22.781.871
5.289.357
(7.982.908)
20.218.985
4.639.849
(7.668.490)
16.703.842
34.547.032
(16.017.394) (33.767.496)
1.224.554
791.136
159.288
148.241
(930.439) (1.141.116)
(4.667.501) (3.804.759)
(3.908.353) (3.331.256)
111.696
233.639
12.764.013 10.865.765
(1.082.520) (4.815.176)
358.846
1.245.623
(1.682.339)
90.810
(39.982.570) (37.486.102)
12.559.737
1.785.426
(1.021.167)
(26.796)
(218.660)
(52.645)
(1.232.080)
(120.459)
(147.349)
(371.774)
(2.736.836) (1,625,714)
1.562.768
2.300.477
(80.846)
3.251.978
21.600.126
284.243
(285.333)
(113.596)
(3.477.112)
2.486.698
(6.330.530)
7.741.411
3.514.875
7.349.453
127,726
(347,240)
(1,601,116)
1.367.564
1.556
969.380
2.822.629
6.601.566
(26.197)
1.837.766
(1.410.776)
(15.987.629)
(4.971.588)
(2.255.529)
(1.753)
(41.667)
(255.874)
(61.829)
(189.567)
(7.777.807)
(29.109)
(1.955.004)
670
3.227
(229,306)
(38,653)
8.938
(2.239.237)
265.670
(589.644)
(261.277) (1.758.972)
(13.478)
(12.562)
4.689.905
2.585.536
10.470
(4.651.220) (2.940.883)
29.600
(2.706.055)
(1.146.641) (20.932.921)
111.307.954 108.653.748
110.161.313 87.720.827
12.248.288
40.909.033
10.709.030
46.284.994
9.968
110.161.313
11.377.060
33.580.659
7.542.272
35.195.952
24.884
87.720.827
(993.593)
(337.366)
(407.616)
(146.425)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2013 dan 2012
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
Komisaris Independen
Komisaris
Komisaris
Komisaris
31 Desember 2012
93.280
-
Per 30 Juni 2013
-
30 Juni 2013
1.388.561
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
: Nihil
: Nihil
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris *)
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
19.876.850
a. Rupiah
18.558.494
b. Valuta asing
1.318.356
Beban Bunga dan Beban Syariah
6.323.622
a. Rupiah
6.055.591
b. Valuta asing
268.031
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
13.553.228
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
13.553.228
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
6.190.496
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
514.647
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
30.205
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
85.622
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
423.181
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
3.370.997
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
1.765.844
Beban Operasional Selain Bunga
9.922.731
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
5.349
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
12.129
ii. Kredit
1.855.283
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
138.659
f. Kerugian terkait risiko operasional
5.035
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
259.209
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
18.393
j. Beban tenaga kerja
3.316.353
k. Beban promosi
336.283
l. Beban lainnya
3.976.038
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(3.732.235 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
9.820.993
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.996
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
31.056
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
34.052
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
9.855.045
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(1.117.075 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(798.192 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
7.939.778
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
62.398
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(722.097 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
144.420
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(515.279 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
7.424.499
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
7.939.778
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
7.939.778
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
7.424.499
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
7.424.499
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
A.
1.
KONSOLIDASI
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
30 Juni 2013
30 Juni 2012
15,55%
16,15%
1,25%
1,51%
1,38%
1,51%
2,81%
1,77%
0,38%
3,47%
25,60%
5,42%
62,32%
82,75%
2,98%
1,95%
0,44%
3,35%
25,19%
5,38%
64,60%
81,42%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
10,07%
0,86%
8,00%
8,20%
1,30%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
3.623.213
566.411
493.873
1.582.554
7.112
10.264
5.543
8.744
29.546.714 28.188.538
-
1.358.176
-
21.177
-
107.877
-
4.117.086
2.148.965
-
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
7.550.000
- 7.550.000
43.362.765 32.378.162 10.984.603
1.112
39.665
18.219
140.383
Jakarta, 30 Juli 2013
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Riswinandi
Wakil Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 Juni 2013
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2013 dan 2012
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
30 Juni 2013
(Diaudit)
No.
31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 Juni 2013
(Diaudit)
11.331.798
73.670.206
17.807.728
39.665
14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280
12.248.288
78.964.143
20.247.081
40.050
15.286.190
75.286.859
20.960.551
93.291
1.516.871
59.579.220
24.285.121
10.791
5.457.684
1.528.551
7.827.510
1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512
3.766.956
59.871.432
26.033.725
10.791
5.457.684
1.955.498
7.827.510
4.130.708
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512
375.203.929
3.252.313
-
339.973.690
3.218.075
-
423.241.476
4.896.856
9.103
12.641.838
384.581.706
3.919.146
7.350
11.034.239
(139.210)
(13.591.982)
(1.454.621)
1.862.582
(1.224.226)
10.519.236
(4.501.099)
(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)
(281.760)
(15.008.979)
(1.519.876)
2.146.421
(1.274.493)
12.162.459
(5.320.916)
(268.841 )
(14.011.350 )
(1.361.841 )
2.074.593
(1.213.891 )
11.940.765
(4.938.075 )
180.046
19.815
776.922
180.046
19.815
779.222
180.280
33.837
776.922
180.280
33.837
779.222
(286.749)
3.123.338
14.648.646
591.444.085
(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056
(299.812)
548.107
3.316.048
19.502.469
672.173.138
(296.967 )
329.447
3.966.613
15.120.078
635.618.708
107.219.012
185.996.087
158.059.985
375
23.677.937
140.383
4.689.905
7.827.510
564
107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564
113.015.736
206.572.817
182.781.469
375
23.713.818
140.383
4.689.905
7.827.510
1.668.297
113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364
5.129.472
8.153.759
1.626.569
5.142.950
8.701.422
1.872.976
5.124.472
11.586.460
1.626.569
5.137.950
11.608.077
1.872.976
7.793.304
(7.739.093)
15.443.850
518.019.619
4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869
7.793.304
(7.739.093)
12.641.838
21.267.714
592.711.574
4.226.590
(4.059.287 )
11.034.239
22.700.661
559.085.843
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
135.092
(1.250.854)
245.578
-
72.694
(528.757)
101.158
-
109.588
(1.236.250)
242.657
-
47.677
(506.069 )
96.620
-
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
33.108.218
7.939.778
73.424.466
73.424.466
591.444.085
24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056
37.041.727
8.294.010
77.698.386
1.763.178
79.461.564
672.173.138
27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.952.745
76.532.865
635.618.708
30 Juni 2012
2.
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
30 Juni 2013
30 Juni 2012
17.547.087
16.346.248
1.200.839
5.989.246
5.790.537
198.709
11.557.841
11.557.841
23.114.382
21.711.928
1.402.454
7.513.684
7.243.711
269.973
15.600.698
3.466.342
2.142.857
1.323.485
16.924.183
20.222.180
18.946.883
1.275.297
7.131.583
6.924.885
206.698
13.090.597
3.025.208
1.926.622
1.098.586
14.189.183
5.122.502
6.627.189
5.785.065
536.267
-
528.342
-
536.267
-
15.140
69.912
11.096
3.002.621
79.391
1.408.075
8.654.481
32.450
96.120
3.950.959
2.019.318
12.785.639
78.668
3.498.776
34.932
1.636.422
10.761.474
2.594
-
102.185
-
10.684
-
-
-
4.407
-
20.814
1.601.277
48.543
225.232
1.291
2.910.382
373.551
3.470.797
(3.531.979 )
8.025.862
10.707
2.307.526
169.962
5.035
259.209
17.945
4.205.608
388.924
5.318.538
(6.158.450 )
10.765.733
93.722
1.673.327
18.851
48.543
225.232
3.645.154
435.588
4.605.966
(4.976.409)
9.212.774
(152 )
156.788
156.636
8.182.498
2.996
108.699
111.695
10.877.428
2.541
196.277
198.818
9.411.592
(917.961)
(752.181 )
6.512.356
(1.469.181 )
(799.438 )
8.608.809
(1.254.894 )
(751.863 )
7.404.835
(4.788 )
61.911
(3.727 )
156.080
(31.154 )
120.138
6.632.494
(730.180 )
146.036
(522.233 )
8.086.576
255.067
(31.154)
220.186
7.625.021
6.512.356
6.512.356
8.294.010
314.799
8.608.809
7.146.872
257.963
7.404.835
6.632.494
6.632.494
-
7.771.777
314.799
8.086.576
355,46
7.367.058
257.963
7.625.021
306,30
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2013 dan 2012
No.
BANK
POS-POS
30 Juni 2013*)
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2013
KOMPONEN MODAL
BANK
30 Juni 2012
KONSOLIDASI
BANK
KONSOLIDASI
I.
211
75.191
-
-
-
-
211
75.191
708.834
-
-
-
-
708.834
2
-
-
-
-
2
-
-
-
-
-
-
150.630
-
-
-
-
-
150.630
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.776.935
3.657.935
119.000
88.821
2.745.740
-
665
665
665
-
-
474.227
-
3
3
3
27.469
-
3.777.603
3.658.603
119.000
89.489
3.247.436
-
743
743
3.842.991
3.736.553
106.438
4.593
2.883.269
-
-
-
-
2.278
-
743
743
3.842.991
3.736.553
106.438
4.593
2.885.547
-
297.673
157.226
-
-
-
-
-
297.673
157.226
-
120.081
67.358
-
-
-
-
-
120.081
67.358
-
21.532.983
31.333.622
-
-
-
55.832
21.532.983
31.389.454
16.983.052
26.029.333
-
-
-
73.423
16.983.052
26.102.756
38.759
904
-
-
-
-
38.759
904
113.443
738
-
-
-
-
113.443
738
77.333.099
7.810.752
-
-
-
86.672
10.850
77.419.771
7.821.602
81.409.171
2.950.416
-
-
-
86.310
10.157
81.495.481
2.960.573
5.457.684
-
-
-
-
-
5.457.684
-
2.578.731
-
-
-
-
-
2.578.731
-
1.528.551
7.817.699
9.617
-
-
194
1.528.551
7.827.510
10.581.813
8.404.001
9.830
-
-
-
10.581.813
8.413.831
2.671.959
4.609.362
49.504
361.957
-
-
145.944
689.507
2.867.407
5.660.826
1.753.791
2.772.925
40.791
366.961
-
-
145.944
652.514
1.940.526
3.792.400
54.330.454
53.979.870
350.584
295.934.902
246.412.846
49.522.056
7.353.927
3.919.530
3.434.397
31.795.685
1.955
-
3.671.672
3.655.080
16.592
10.809.260
8.732.834
2.076.426
3.453.438
1.532.444
1.920.994
3.037.040
-
257.772
257.772
295.690
288.008
7.682
143.893
143.893
80.515
-
509.174
509.174
385.318
374.386
10.932
237.340
237.340
60.703
2.922
1.386.258
1.386.258
3.845.826
2.659.117
1.186.709
952.550
663.140
289.410
302.804
-
60.155.330
59.788.154
367.176
311.270.996
258.467.191
52.803.805
12.141.148
6.496.347
5.644.801
35.276.747
1.955
2.922
43.260.847
42.923.837
337.010
241.611.233
200.021.994
41.589.239
9.009.555
5.030.662
3.978.893
19.482.401
1.955
-
2.915.903
2.890.300
25.603
9.137.250
7.229.908
1.907.342
4.139.658
2.437.768
1.701.890
2.444.939
-
233.671
233.671
872.621
597.584
275.037
717.810
442.822
274.988
70.828
-
306.143
306.143
537.991
523.375
14.616
20.390
20.390
71.097
367
846.111
846.111
3.267.258
2.048.441
1.218.817
438.768
311.123
127.645
265.232
-
47.562.675
47.200.062
362.613
255.426.353
210.421.302
45.005.051
14.326.181
8.242.765
6.083.416
22.334.497
1.955
367
89.087.543
48.790.908
-
553.850
163.927
-
46.066
1.588
-
2.021
-
36.766
8.276
19.815
89.726.246
48.964.699
19.815
37.218.809
31.569.584
-
207.354
137.649
-
425
-
77
-
41.779
8.970
120.030
37.468.444
31.716.203
120.030
15.185.813
14.660.372
16,03%
13.868.648
12.408.142
15,50%
6,57%
46,04%
6,16%
42,31%
42,90%
39,39%
10.631.447
946.847
1.600.659
-
12.701.635
1.430.212
2.368.789
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2013 dan 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Per 30 Juni 2013 dan 2012
JUMLAH
*) Laporan Kualitas Aset per 30 Juni 2013 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.
No.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
30 Juni 2012
D
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2013
CKPN
Individual
Kolektif
55.832
133.339
78.050
1.177.145
8.436.209
59.987
1.461
193.632
26.437
5.871
28.889
26.820
5.155.773
12.936
30 Juni 2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
177.519
316
106.250
15.286
78.177
72.813
5.464.336
50
596.595
55.832
97.522
675
856.024
7.469.528
264.583
1.461
67.402
CKPN
Individual
Kolektif
73.423
122.408
6.885
1.114.948
8.376.394
2.511
183
140.383
55.471
76.995
31.091
15.003
3.993.336
45.457
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
196.047
964
70.580
25.787
84.040
45.267
3.891.331
50
548.503
73.423
96.467
492
818.846
7.102.387
2.278
183
43.272
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero)
Tbk. dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Partner Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013
menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Standar Akuntansi Keuangan baru di Indonesia dan revisi sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan
LK No. VIII.G., Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap
Perusahaan Anak.
3. Untuk tujuan perbandingan,beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam
Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2013, 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp9.925,00; Rp9.392,50 dan Rp9.637,50.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
61.294.930
66.612.484
51.042.746
55.238.986
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
51.223.085
55.274.344
40.819.802
43.822.791
2.1. Faktor penambah
51.497.332
55.561.653
41.211.748
44.236.799
a. Agio
17.195.760
17.195.760
17.195.760
17.195.760
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
2.050.894
2.050.894
547.000
547.000
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
25.413.268
29.325.353
17.424.892
20.158.271
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
4.368.985
4.546.724
3.632.269
3.949.368
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
135.092
109.589
78.494
53.067
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(274.247)
(287.309)
(391.946 )
(414.008)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(274.247)
(287.309)
(391.946 )
(414.008)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(1.594.822)
(632.829)
(1.443.723 )
(541.914)
4.1. Goodwill
(117.741)
(105.666)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(1.594.822)
(515.088)
(1.443.723 )
(436.248)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
304.302
291.442
B. Modal Pelengkap
7.416.605
9.032.577
7.970.528
9.397.555
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.161.729
6.697.967
5.316.875
5.736.426
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
4.790.608
5.326.846
3.945.754
4.365.305
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.849.698
2.849.698
4.097.376
4.097.376
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.849.698
2.849.698
4.097.376
4.097.376
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(1.594.822)
(515.088)
(1.443.723 )
(436.247)
3.1. Penyertaan (50%)
(1.594.822)
(515.088)
(1.443.723 )
(436.247)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
68.711.535
75.645.061
59.013.274
64.636.541
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
68.711.535
75.645.061
59.013.274
64.636.541
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
383.248.592 426.147.709 315.660.337 349.224.377
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
57.671.278
67.581.862
48.384.624
55.735.767
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.072.285
886.610
1.434.351
1.646.909
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
15,58%
15,32%
16,21%
15,96%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
15,55%
15,29%
16,15%
15,90%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Wahyu Hidayat
: Pradjoto
: Gunarni Soeworo
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
: Edwin Gerungan
Budi Gunadi Sadikin **)
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
No.
II.
III.
IV.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 Juni 2013
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
(Diaudit)
:
:
:
:
Krisna Wijaya
Agus Suprijanto
Rudi Rubiandini
Abdul Aziz
-
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar
Hery Gunardi ***)
*) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Muchayat dan Cahyana Ahmadjayadi dan mengangkat
Agus Suprijanto, Rudi Rubiandini dan Abdul Aziz sebagai Komisaris yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank
Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).
**) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Zulkifli Zaini sebagai Direktur Utama Perseroan
yang telah berakhir masa jabatannya pada penutupan RUPS Tahunan, mengalihkan jabatan Budi Gunadi Sadikin dari Direktur
menjadi Direktur Utama Perseroan. Jabatan dimaksud berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia atas Penilaian
Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).
***) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah mengangkat Hery Gunardi sebagai Direktur Perseroan dan telah mendapat persetujuan
dari Bank Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test) sesuai surat Bank Indonesia No.15/16/GBI/DPIP/Rahasia
tanggal 27 Juni 2013.
(Diaudit)
1.391.286
-
99.522
-
4.764.565
312.439
10.555.252
429.736
4.764.565
312.439
10.555.252
429.736
8.623.096
494.768
9.889.235
455.415
8.623.096
494.768
9.889.235
455.415
19.174.886
45.605.304
18.317.538
41.783.658
19.179.301
46.411.000
18.326.668
43.538.037
88.778
-
68.373
-
88.778
-
68.373
-
79.598
-
134.788
-
79.598
-
134.788
-
8.578.763
2.480.213
158.264
-
9.513.676
2.378.427
121.232
-
8.658.838
2.484.257
160.986
-
9.575.542
2.389.196
127.464
-
366.838
12.809.890
251.694
9.916.800
369.241
12.812.468
254.097
9.919.327
6.087.876
51.949
32.729
5.669.484
51.949
32.729
6.093.432
388.015
32.729
5.674.413
234.732
32.729
18.619.137
30.324.297
169.418
22.329.910
25.951.138
247.777
18.769.843
30.419.650
169.418
22.541.654
26.057.908
247.777
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 Juni 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
30 Juni 2013 30 Juni 2012 *)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi. komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan investasi di Perusahaan Anak
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kenaikan hak non pengendali
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Capital contribution
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
22.781.871
5.289.357
(7.982.908)
20.218.985
4.639.849
(7.668.490)
16.703.842
34.547.032
(16.017.394) (33.767.496)
1.224.554
791.136
159.288
148.241
(930.439) (1.141.116)
(4.667.501) (3.804.759)
(3.908.353) (3.331.256)
111.696
233.639
12.764.013 10.865.765
(1.082.520) (4.815.176)
358.846
1.245.623
(1.682.339)
90.810
(39.982.570) (37.486.102)
12.559.737
1.785.426
(1.021.167)
(26.796)
(218.660)
(52.645)
(1.232.080)
(120.459)
(147.349)
(371.774)
(2.736.836) (1,625,714)
1.562.768
2.300.477
(80.846)
3.251.978
21.600.126
284.243
(285.333)
(113.596)
(3.477.112)
2.486.698
(6.330.530)
7.741.411
3.514.875
7.349.453
127,726
(347,240)
(1,601,116)
1.367.564
1.556
969.380
2.822.629
6.601.566
(26.197)
1.837.766
(1.410.776)
(15.987.629)
(4.971.588)
(2.255.529)
(1.753)
(41.667)
(255.874)
(61.829)
(189.567)
(7.777.807)
(29.109)
(1.955.004)
670
3.227
(229,306)
(38,653)
8.938
(2.239.237)
265.670
(589.644)
(261.277) (1.758.972)
(13.478)
(12.562)
4.689.905
2.585.536
10.470
(4.651.220) (2.940.883)
29.600
(2.706.055)
(1.146.641) (20.932.921)
111.307.954 108.653.748
110.161.313 87.720.827
12.248.288
40.909.033
10.709.030
46.284.994
9.968
110.161.313
11.377.060
33.580.659
7.542.272
35.195.952
24.884
87.720.827
(993.593)
(337.366)
(407.616)
(146.425)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2013 dan 2012
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
Komisaris Independen
Komisaris
Komisaris
Komisaris
31 Desember 2012
93.280
-
Per 30 Juni 2013
-
30 Juni 2013
1.388.561
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
: Nihil
: Nihil
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris *)
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
19.876.850
a. Rupiah
18.558.494
b. Valuta asing
1.318.356
Beban Bunga dan Beban Syariah
6.323.622
a. Rupiah
6.055.591
b. Valuta asing
268.031
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
13.553.228
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
13.553.228
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
6.190.496
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
514.647
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
30.205
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
85.622
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
423.181
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
3.370.997
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
1.765.844
Beban Operasional Selain Bunga
9.922.731
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
5.349
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
12.129
ii. Kredit
1.855.283
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
138.659
f. Kerugian terkait risiko operasional
5.035
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
259.209
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
18.393
j. Beban tenaga kerja
3.316.353
k. Beban promosi
336.283
l. Beban lainnya
3.976.038
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(3.732.235 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
9.820.993
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.996
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
31.056
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
34.052
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
9.855.045
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(1.117.075 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(798.192 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
7.939.778
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
62.398
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(722.097 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
144.420
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(515.279 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
7.424.499
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
7.939.778
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
7.939.778
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
7.424.499
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
7.424.499
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
A.
1.
KONSOLIDASI
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
30 Juni 2013
30 Juni 2012
15,55%
16,15%
1,25%
1,51%
1,38%
1,51%
2,81%
1,77%
0,38%
3,47%
25,60%
5,42%
62,32%
82,75%
2,98%
1,95%
0,44%
3,35%
25,19%
5,38%
64,60%
81,42%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
10,07%
0,86%
8,00%
8,20%
1,30%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
3.623.213
566.411
493.873
1.582.554
7.112
10.264
5.543
8.744
29.546.714 28.188.538
-
1.358.176
-
21.177
-
107.877
-
4.117.086
2.148.965
-
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
7.550.000
- 7.550.000
43.362.765 32.378.162 10.984.603
1.112
39.665
18.219
140.383
Jakarta, 30 Juli 2013
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Riswinandi
Wakil Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur