Laporan Publikasi Deutsche Bank AG periode Desember 2016
Deutsche Bank
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092. 3904792 Fax (62) (21) 335252
Telex 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor. Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 Fax (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456. Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
periode 1 Januari s/d 31 Desember 2016 dan 2015
per 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
EKUITAS
17 Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19 Penghasilan komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
31 Des 2016
31 Des 2015
No.
7.376
6.656.955
1.846.496
1.311.641
6.905.568
961.411
5.944.157
-
9.398
11.248.278
1.451.653
1.629.300
4.516.330
2.204.981
2.311.349
-
1.308.350
474.147
6.781.896
6.781.896
1.500
(206.961)
(206.961)
3.722
(3.722)
119.585
(103.078)
63.488
1
63.487
63.487
400.385
25.567.348
1.327.100
182.251
6.876.925
6.876.925
1.500
(219.961)
(218.538)
(1.423)
3.722
(3.722)
115.613
(96.540)
69.768
1
69.767
69.767
360.093
27.471.707
7.918.179
2.744.940
4.950.829
1.338.718
7.802.692
3.218.686
6.459.263
1.540.716
474.147
4.115.858
4.115.858
52.200
1.795.680
23.390.551
182.251
3.560.768
3.560.768
27.607
1.883.729
24.675.712
1.387.393
1.387.393
9.243
1.387.393
1.387.393
8.582
-
-
9.243
780.161
780.161
2.176.797
25.567.348
8.582
1.400.020
761.197
638.823
2.795.995
27.471.707
( dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
Pendapatan komprehensif tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
2015
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2016
L
DPK
D
Jumlah
L
DPK
1.352.451
1.331.934
20.517
640.963
636.582
4.381
711.488
1.241.666
193.327
1.048.339
368.442
368.442
797.685
460.607
5.301
9.266
1.995.119
223.744
1.771.375
294.083
294.083
503.045
495.159
11.840
16.636
1.346.534
209.486
1.137.048
1.854.046
292.770
1.561.276
79.682
79.682
190.972
227.376
389.465
648.938
1.175.861
239.994
119.700
119.700
199.933
254.722
379.945
267.542
979.030
(9.585)
(9.585)
1.166.276
(16.707)
(16.707)
962.323
386.115
780.161
323.500
638.823
979
-
-
(318)
-
-
-
-
-
8.582
-
661
780.822
8.582
647.405
780.161
-
638.823
-
780.822
780.822
-
647.405
647.405
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
323.923
323.923
323.922
1
1.882.212
671.387
1.210.825
-
189.630
829
188.801
-
63.206
63.206
1.001.298
1.001.298
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
669.064
73.582
595.482
-
510.635
82.493
428.142
-
-
-
-
-
510.635
82.493
428.142
-
-
-
1.663.059
1.588.221
74.838
555.680
555.680
6.905.568
6.905.568
-
1.388.447
1.205.782
182.665
628.002
628.002
4.516.330
4.516.330
-
-
-
-
-
1.388.447
1.205.782
182.665
628.002
628.002
4.516.330
4.516.330
-
-
245.690
245.690
245.690
1.308.350
500.000
808.350
474.147
6.781.896
92.541
65.315
27.226
6.689.355
6.001.924
687.430
21.053.997
11.342.886
9.711.111
1
1.327.100
500.000
827.100
182.251
6.253.276
102.934
33.500
69.434
6.150.342
4.700.204
1.450.138
1.500
22.536.222
9.605.295
12.930.927
1
411.876
411.876
411.876
0
456.347
55.545
400.802
-
127.716
127.716
127.716
285.834
285.834
-
-
84.057
84.057
84.057
-
1.327.100
500.000
827.100
182.251
6.876.925
102.934
33.500
69.434
6.773.991
5.196.137
1.577.854
1.500
23.278.403
9.660.840
13.617.563
1
206.961
411.066
-
219.961
285.810
-
1,36%
-
1,50%
-
-
-
83.959
-
-
Transaksi Spot dan Derivatif
per 31 Desember 2016 dan 2015
per 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2016
CKPN
KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha
4.803.186
4.647.202
1.1 Dana Usaha
3.415.793
3.259.809
1.2 Modal disetor
1.387.393
1.387.393
2. Cadangan
-
-
2.1 Cadangan Umum
-
-
2.2 Cadangan Tujuan
-
-
-
761.196
780.161
638.823
-
-
3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
5. Revaluasi aset tetap
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Posisi 31 Desember 2015
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
CKPN
Khusus
Individual
No.
dalam kelompok tersedia utk dijual
-
-
Kolektif
Umum
A. Terkait dengan Nilai Tukar
Khusus
-
17.280
13.116
1.536
-
-
-
-
14.517
16.478
-
-
200.638
-
6.323
-
13.084
4.741
34.619
15
65.480
261.195
-
207.983
-
1.423
10.555
-
13.271
1.093
97.899
39.338
103.215
-
1. Spot
2. Forward
7. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
8. Faktor pengurang modal
8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
91.217
99.654
-
-
-
-
-
-
(204.105)
(97.718)
Tabel Perhitungan Rasio Keuangan
per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
per 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
(dalam %)
No.
I.
1.
8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat
diperhitungkan
8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung
-
2.
3.
II.
1.
-
8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
8.6 Perhitungan pajak tangguhan
II.
-
-
-
-
8.7 Goodwill
-
-
8.8 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
8.9 Penyertaan
-
-
8.10 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
8.11 Eksposur sekuritisasi
-
-
5.470.459
6.049.157
Total Modal
III.
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Kredit *)
7.297.341
7.972.294
IV.
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional
3.077.765
2.934.898
V.
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Pasar
VI.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
VII.
Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Sesuai Profil Risiko
1.743.245
1.636.928
12.118.351
12.544.120
9% - 10%
9% - 10%
VIII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
45,14%
48,22%
IX.
Dana Usaha Untuk Buffer
49,05%
-
X.
Capital Conservation Buffer
0,625%
-
XI.
Countercyclical Buffer
0,00%
-
Capital Surcharge untuk bank sistemik
0,00%
-
XII.
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal
bank dan atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar.
2.
3.
4.
5.
Pos-Pos
31 Des 2016
31 Des 2015
No.
Rasio
TAGIHAN KOMITMEN
Rasio Kinerja
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
KEWAJIBAN KOMITMEN
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
64.010.656
-
48.554.739
-
17.624.720
81.651
17.543.069
19.744.510
95.767
19.648.743
151.925
151.925
60.276.451
1.334 -
158.032
106.798
51.234
48.290.432
13.097.538
92.373
13.005.165
-
17.706.615
114.228
17.592.387
-
3.945.082
740.100
3.204.982
-
Hedging Tagihan
48.343.669
Liabilitas
- 1.159.790 1.217.201
697.106
697.106
-
455
1.123
5.241.590
5.241.590
-
94.735
35.689
3. Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4. Future
-
-
-
-
-
42.404.973
42.404.973
5. Swap
6. Lainnya
1.064.600 1.180.389
-
-
-
-
-
1.719.257
1.719.257
-
151.851
121.517
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
-
1.719.257
1.719.257
151.851
121.517
B. Terkait dengan Suku Bunga
2015
45,14%
48,22%
1,46%
1,94%
0,53%
1,32%
1,63%
3,62%
0,57%
3,83%
13,86%
2,74%
70,45%
63,60%
1,38%
3,08%
1,86%
3,24%
16,33%
2,65%
78,25%
59,78%
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan Deutsche Bank AG Cabang Indonesia pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2016 dan 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan
(Rekan penanggung jawab Liana Lim, S.E., CPA), dengan opini wajar tanpa pengecualian
dalam laporannya masing-masing tertanggal 27 Maret 2017 dan 28 Maret 2016. Karena
informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan, maka informasi tersebut bukan
merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.
-
-
2. Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016, Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan
Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016
tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
-
-
9,82%
12,86%
7,46%
11,52%
8,47%
5,51%
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
3.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50.062.925
50.062.925
- 1.311.641 1.338.718
Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Desember 2016 : 1 USD = Rp 13.472,50
Kurs per 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp 13.785,00
4
Laporan Keuangan ini dapat dilihat melalui website : http://www.deutsche-bank.co.id
Jakarta, 31 Maret 2017
S.E. & O
MANAJEMEN
Pengurus Bank
3.886.494
488.219
3.398.275
-
48.343.669
Trading
2016
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
-
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
Transaksi
PPA wajib dibentuk
6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan
berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan
Jumlah
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
2015
M
-
per 31 Desember 2016 dan 2015
2016
D
-
(dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
KL
-
1.500
-
183.437
63.206
183.438
63.206
755.961 1.001.298
755.961 1.001.298
-
Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
No.
*)
Posisi 31 Desember 2015
M
I.
1.096.246
1.047.336
48.910
569.323
513.845
55.478
526.923
PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
183.437
a. Rupiah
b. Valuta asing
183.438
2. Tagihan spot dan derivatif
755.961
a. Rupiah
b. Valuta asing
755.961
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
669.064
a. Rupiah
73.582
b. Valuta asing
595.482
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
1.663.059
a. Rupiah
1.588.221
b. Valuta asing
74.838
2. Tagihan spot dan derivatif
555.680
a. Rupiah
b. Valuta asing
555.680
3. Surat berharga
6.905.568
a. Rupiah
6.905.568
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
1.308.350
a. Rupiah
500.000
b. Valuta asing
808.350
6. Tagihan Akseptasi
474.147
7. Kredit
6.212.283
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
92.541
i. Rupiah
65.315
ii. Valuta asing
27.226
b. Bukan debitur UMKM
6.119.742
i. Rupiah
5.432.312
ii. Valuta asing
687.430
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
1.500
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Transaksi rekening administratif
18.982.154
a. Rupiah
10.670.669
b. Valuta asing
8.311.485
12. Aset yang diambil alih
1
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
Chief Country Officer
: Kunardy Darma Lie
Chief Operating Officer
: Anand Prabhakar Joshi
Head of Global Transactional Banking & Investor Services : Elwin Karyadi
Country Finance Director
: Hariyanto
Direktur Kepatuhan
: Nisha Bhambhani
Pemilik Bank
DEUTSCHE BANK AG
Kunardy Darma Lie
Chief Country Officer
Anand Prabhakar Joshi
Chief Operating Officer
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092. 3904792 Fax (62) (21) 335252
Telex 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor. Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 Fax (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456. Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
periode 1 Januari s/d 31 Desember 2016 dan 2015
per 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
EKUITAS
17 Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19 Penghasilan komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
31 Des 2016
31 Des 2015
No.
7.376
6.656.955
1.846.496
1.311.641
6.905.568
961.411
5.944.157
-
9.398
11.248.278
1.451.653
1.629.300
4.516.330
2.204.981
2.311.349
-
1.308.350
474.147
6.781.896
6.781.896
1.500
(206.961)
(206.961)
3.722
(3.722)
119.585
(103.078)
63.488
1
63.487
63.487
400.385
25.567.348
1.327.100
182.251
6.876.925
6.876.925
1.500
(219.961)
(218.538)
(1.423)
3.722
(3.722)
115.613
(96.540)
69.768
1
69.767
69.767
360.093
27.471.707
7.918.179
2.744.940
4.950.829
1.338.718
7.802.692
3.218.686
6.459.263
1.540.716
474.147
4.115.858
4.115.858
52.200
1.795.680
23.390.551
182.251
3.560.768
3.560.768
27.607
1.883.729
24.675.712
1.387.393
1.387.393
9.243
1.387.393
1.387.393
8.582
-
-
9.243
780.161
780.161
2.176.797
25.567.348
8.582
1.400.020
761.197
638.823
2.795.995
27.471.707
( dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
Pendapatan komprehensif tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
2015
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2016
L
DPK
D
Jumlah
L
DPK
1.352.451
1.331.934
20.517
640.963
636.582
4.381
711.488
1.241.666
193.327
1.048.339
368.442
368.442
797.685
460.607
5.301
9.266
1.995.119
223.744
1.771.375
294.083
294.083
503.045
495.159
11.840
16.636
1.346.534
209.486
1.137.048
1.854.046
292.770
1.561.276
79.682
79.682
190.972
227.376
389.465
648.938
1.175.861
239.994
119.700
119.700
199.933
254.722
379.945
267.542
979.030
(9.585)
(9.585)
1.166.276
(16.707)
(16.707)
962.323
386.115
780.161
323.500
638.823
979
-
-
(318)
-
-
-
-
-
8.582
-
661
780.822
8.582
647.405
780.161
-
638.823
-
780.822
780.822
-
647.405
647.405
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
323.923
323.923
323.922
1
1.882.212
671.387
1.210.825
-
189.630
829
188.801
-
63.206
63.206
1.001.298
1.001.298
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
669.064
73.582
595.482
-
510.635
82.493
428.142
-
-
-
-
-
510.635
82.493
428.142
-
-
-
1.663.059
1.588.221
74.838
555.680
555.680
6.905.568
6.905.568
-
1.388.447
1.205.782
182.665
628.002
628.002
4.516.330
4.516.330
-
-
-
-
-
1.388.447
1.205.782
182.665
628.002
628.002
4.516.330
4.516.330
-
-
245.690
245.690
245.690
1.308.350
500.000
808.350
474.147
6.781.896
92.541
65.315
27.226
6.689.355
6.001.924
687.430
21.053.997
11.342.886
9.711.111
1
1.327.100
500.000
827.100
182.251
6.253.276
102.934
33.500
69.434
6.150.342
4.700.204
1.450.138
1.500
22.536.222
9.605.295
12.930.927
1
411.876
411.876
411.876
0
456.347
55.545
400.802
-
127.716
127.716
127.716
285.834
285.834
-
-
84.057
84.057
84.057
-
1.327.100
500.000
827.100
182.251
6.876.925
102.934
33.500
69.434
6.773.991
5.196.137
1.577.854
1.500
23.278.403
9.660.840
13.617.563
1
206.961
411.066
-
219.961
285.810
-
1,36%
-
1,50%
-
-
-
83.959
-
-
Transaksi Spot dan Derivatif
per 31 Desember 2016 dan 2015
per 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2016
CKPN
KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha
4.803.186
4.647.202
1.1 Dana Usaha
3.415.793
3.259.809
1.2 Modal disetor
1.387.393
1.387.393
2. Cadangan
-
-
2.1 Cadangan Umum
-
-
2.2 Cadangan Tujuan
-
-
-
761.196
780.161
638.823
-
-
3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
5. Revaluasi aset tetap
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Posisi 31 Desember 2015
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
CKPN
Khusus
Individual
No.
dalam kelompok tersedia utk dijual
-
-
Kolektif
Umum
A. Terkait dengan Nilai Tukar
Khusus
-
17.280
13.116
1.536
-
-
-
-
14.517
16.478
-
-
200.638
-
6.323
-
13.084
4.741
34.619
15
65.480
261.195
-
207.983
-
1.423
10.555
-
13.271
1.093
97.899
39.338
103.215
-
1. Spot
2. Forward
7. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
8. Faktor pengurang modal
8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
91.217
99.654
-
-
-
-
-
-
(204.105)
(97.718)
Tabel Perhitungan Rasio Keuangan
per 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015
per 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
(dalam %)
No.
I.
1.
8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat
diperhitungkan
8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung
-
2.
3.
II.
1.
-
8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
8.6 Perhitungan pajak tangguhan
II.
-
-
-
-
8.7 Goodwill
-
-
8.8 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
8.9 Penyertaan
-
-
8.10 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
8.11 Eksposur sekuritisasi
-
-
5.470.459
6.049.157
Total Modal
III.
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Kredit *)
7.297.341
7.972.294
IV.
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional
3.077.765
2.934.898
V.
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Pasar
VI.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
VII.
Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Sesuai Profil Risiko
1.743.245
1.636.928
12.118.351
12.544.120
9% - 10%
9% - 10%
VIII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
45,14%
48,22%
IX.
Dana Usaha Untuk Buffer
49,05%
-
X.
Capital Conservation Buffer
0,625%
-
XI.
Countercyclical Buffer
0,00%
-
Capital Surcharge untuk bank sistemik
0,00%
-
XII.
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal
bank dan atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar.
2.
3.
4.
5.
Pos-Pos
31 Des 2016
31 Des 2015
No.
Rasio
TAGIHAN KOMITMEN
Rasio Kinerja
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
KEWAJIBAN KOMITMEN
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
64.010.656
-
48.554.739
-
17.624.720
81.651
17.543.069
19.744.510
95.767
19.648.743
151.925
151.925
60.276.451
1.334 -
158.032
106.798
51.234
48.290.432
13.097.538
92.373
13.005.165
-
17.706.615
114.228
17.592.387
-
3.945.082
740.100
3.204.982
-
Hedging Tagihan
48.343.669
Liabilitas
- 1.159.790 1.217.201
697.106
697.106
-
455
1.123
5.241.590
5.241.590
-
94.735
35.689
3. Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4. Future
-
-
-
-
-
42.404.973
42.404.973
5. Swap
6. Lainnya
1.064.600 1.180.389
-
-
-
-
-
1.719.257
1.719.257
-
151.851
121.517
1. Forward
-
-
-
-
-
2. Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
-
1.719.257
1.719.257
151.851
121.517
B. Terkait dengan Suku Bunga
2015
45,14%
48,22%
1,46%
1,94%
0,53%
1,32%
1,63%
3,62%
0,57%
3,83%
13,86%
2,74%
70,45%
63,60%
1,38%
3,08%
1,86%
3,24%
16,33%
2,65%
78,25%
59,78%
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan Deutsche Bank AG Cabang Indonesia pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2016 dan 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan
(Rekan penanggung jawab Liana Lim, S.E., CPA), dengan opini wajar tanpa pengecualian
dalam laporannya masing-masing tertanggal 27 Maret 2017 dan 28 Maret 2016. Karena
informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan, maka informasi tersebut bukan
merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.
-
-
2. Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016, Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan
Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016
tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
-
-
9,82%
12,86%
7,46%
11,52%
8,47%
5,51%
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
3.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50.062.925
50.062.925
- 1.311.641 1.338.718
Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Desember 2016 : 1 USD = Rp 13.472,50
Kurs per 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp 13.785,00
4
Laporan Keuangan ini dapat dilihat melalui website : http://www.deutsche-bank.co.id
Jakarta, 31 Maret 2017
S.E. & O
MANAJEMEN
Pengurus Bank
3.886.494
488.219
3.398.275
-
48.343.669
Trading
2016
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
-
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
Transaksi
PPA wajib dibentuk
6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan
berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan
Jumlah
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
2015
M
-
per 31 Desember 2016 dan 2015
2016
D
-
(dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
KL
-
1.500
-
183.437
63.206
183.438
63.206
755.961 1.001.298
755.961 1.001.298
-
Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
No.
*)
Posisi 31 Desember 2015
M
I.
1.096.246
1.047.336
48.910
569.323
513.845
55.478
526.923
PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
183.437
a. Rupiah
b. Valuta asing
183.438
2. Tagihan spot dan derivatif
755.961
a. Rupiah
b. Valuta asing
755.961
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
669.064
a. Rupiah
73.582
b. Valuta asing
595.482
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
1.663.059
a. Rupiah
1.588.221
b. Valuta asing
74.838
2. Tagihan spot dan derivatif
555.680
a. Rupiah
b. Valuta asing
555.680
3. Surat berharga
6.905.568
a. Rupiah
6.905.568
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
1.308.350
a. Rupiah
500.000
b. Valuta asing
808.350
6. Tagihan Akseptasi
474.147
7. Kredit
6.212.283
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
92.541
i. Rupiah
65.315
ii. Valuta asing
27.226
b. Bukan debitur UMKM
6.119.742
i. Rupiah
5.432.312
ii. Valuta asing
687.430
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
1.500
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Transaksi rekening administratif
18.982.154
a. Rupiah
10.670.669
b. Valuta asing
8.311.485
12. Aset yang diambil alih
1
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
Chief Country Officer
: Kunardy Darma Lie
Chief Operating Officer
: Anand Prabhakar Joshi
Head of Global Transactional Banking & Investor Services : Elwin Karyadi
Country Finance Director
: Hariyanto
Direktur Kepatuhan
: Nisha Bhambhani
Pemilik Bank
DEUTSCHE BANK AG
Kunardy Darma Lie
Chief Country Officer
Anand Prabhakar Joshi
Chief Operating Officer