September 2009
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
30 SEP 2009
(Unaudited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
322.337
299.096
700.018
640.304
1.686.754
1.087.321
299.374
34.960
4.547
398.746
2.092
21.607
300.000
(3.088)
(9.713)
306.350
(3.540)
14.145
(357)
193.968
534.080
(7.280)
442.624
437.309
(8.797)
36.968
(370)
35.834
(358)
-
-
1.151.709
1.900.079
2.319.342
1.129.449
92.310
14.316
7.022.628
(278.750)
223.503
(15.582)
927
(9)
119.277
113.837
55.832
20.800
309.324
(132.858)
2.302
(1.151)
88.358
15.484.123
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari
surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 SEP 2008
(Unaudited)
5.334.207
370.447
288.188
1.946.329
325.555
-
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
14.495
5.812.320
(250.537)
230.092
(2.301)
7.110
927
(9)
129.856
121.514
41.750
15.354
284.182
(110.864)
2.302
(1.151)
39.208
13.076.254
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
2.704.383
1.465.447
339
3.025
125
8.639
257.789
923.102
-
-
425.000
-
882.154
-
-
-
116.837
314.510
169.331
3.155
208
195.555
236.020
3.078
5.551
194.009
325.000
325.000
-
-
600.325
1
-
600.325
-
154.908
159.497
15.484.123
95.591
140.768
13.076.254
1 JAN 2009 1 JAN 2008
s/d
s/d
30 SEP 2009 30 SEP 2008
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
1.189.813
b. Valuta asing
15.511
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
39.833
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
1.245.157
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
642.191
b. Valuta asing
6.862
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / 649.053
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
596.104
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
35.158
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.362
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
17.977
3.4. Pendapatan lainnya
44.029
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
100.526
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
72.641
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjen
1.211
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
152.182
6.2. Beban Personalia
272.863
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
13.217
6.6. Beban lainnya
17.683
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / 455.945
LABA (RUGI) OPERASIONAL
166.833
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
1.511
Beban non operasional -/8.847
Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
(7.336)
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
159.497
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
159.497
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
I.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 30 SEPTEMBER 2009 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEP 2009 30 SEP 2008
(Unaudited) (Unaudited)
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
989.291
17.008
2.
25.042
1.031.341
95.482
-
Jumlah Tagihan Komitmen
95.482
-
1.701.433
-
909.102
-
193.051
7.110
483
-
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
I.
A.
1.
2.
3.
4.
1.894.967
(1.799.485)
916.212
(916.212)
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.
2.
7.418
4.810
2.608
140.768
140.768
Lainnya
2.
2.341
118.153
234.625
18.042
39.570
410.390
138.160
-
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
10.653
15.312
38.268
64.233
33.041
-
Kewajiban Komitmen
1.
504.056
7.585
1
511.642
519.699
30 SEPTEMBER 2009
No.
POS-POS
3.
-
-
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
62.583
-
121.712
-
Lainnya
39.514
28.347
102.097
150.059
470.863
22.020
283
336.774
18.091
-
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
6.
7.
B.
1.
2.
3.
4.
2.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
-
-
3.
Lainnya
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
4.
493.166
(391.069)
354.865
(204.806)
5.
6.
7.
8.
9.
10.
745.194
600.325
154.908
95.591
-
-
57.419
-
49.278
-
-
-
-
-
341.047
-
396.489
-
No.
I.
II.
RASIO %
-
-
81.047
260.000
71.489
325.000
-
-
-
-
-
-
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
kredit
14,38
17,82
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
pasar
12,85
14,04
3. Aktiva tetap terhadap modal
27,03
25,11
Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah
3,06
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,15
2,28
115,20
115,35
1.153.699
1.141.683
1.153.699
927
1.152.772
1.141.683
927
1.140.756
1.152.772
1.140.756
1,83
-
-
5. NPL gross
6,20
3,57
6. NPL net
3,12
0,31
III. Rentabilitas
1. ROA
1,50
1,58
2. ROE
18,41
16,86
3. NIM
6,15
6,69
87,60
87,39
4. BOPO
IV. Likuiditas
LDR
V.
56,74
65,80
Kepatuhan (Compliance)
8.018.288
6.399.824
a.1. pihak terkait
-
-
953.336
1.727.477
a.2. pihak tidak terkait
-
-
17,82%
14,04%
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN Gabungan
PENGURUS BANK
TRANSAKSI
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B.
C.
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Tagihan dan
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Aggreement
Nilai Pasar dari
Kontrak
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
: Mara Oloan Siregar
: Hasan Basri Saleh
: Sukri Bey
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
5,09
10,18
10,11
6,40
PEMILIK BANK
POS-POS
483
-
1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
483
1
-
-
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
:
:
:
:
:
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
B.
1
2
3
4
5
6
7
8
KL
D
No.
1
2
3
4
JUMLAH
-
-
14.316
14.316
-
14.495
14.495
-
-
-
-
-
14.495
14.495
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
241.949
17.176
71.209
71.209
153.564
-
118.519
1.985
6.627
6.627
109.907
-
128.377
2.217
5.300
5.300
120.860
-
5.830
203.289
28.584
17.028
17.028
5.581
152.096
-
1.015.111
5.843.913
7.241.776
239.060
612.565
612.565
48.854
6.341.297
927
927
92.310
686.217
794.698
4.265.915
5.531.472
229.100
440.092
440.092
2.131
4.860.149
927
927
362.665
361.975
289.579
38.530
57.514
57.514
193.535
565
-
14.457
5.110
3.696
3.696
5.651
192
-
17.611
4.947
4.251
4.251
8.413
44
-
184.202
39.361
13.585
13.585
5.581
125.675
-
794.698
4.265.915
6.037.321
317.048
519.138
519.138
7.712
5.193.423
927
927
363.466
361.975
241.949
7.951
7.951
7.933
7.933
2.302
120.821
14.635
14.635
14.631
14.631
128.377
28.710
28.710
22.878
22.878
209.119
142.426
142.426
191.458
191.458
2.302
14.896.872 11.332.147
277.482
71.764
277.482
71.764
319.666
79.462
319.666
79.462
3,29%
3,45%
82,82%
97,40%
290.144
9.114
9.114
9.037
9.037
2.302
16.951
2.624
2.624
2.623
2.623
17.655
5.973
5.973
6.003
6.003
184.202
144.218
144.218
172.436
172.436
2.302
11.841.099
233.693
233.693
269.561
269.561
5,77%
3,00%
92,61%
99,95%
LABA RUGI
Per 30 September 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
3
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 September 2009 dan 2008 tidak
diaudit.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang
Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran
Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia
No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan
Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs 30 September 2009 : USD 1 = Rp.9.665,00 ; 30 September 2008 : USD 1 = Rp.9.430,00.
30 Sep 08
2.877
21.763
40.000
4.156
(42)
5.000
(40)
141.522
(2.532)
240.072
(13.628)
248.848
(6.195)
5.227
5.561
(2.002)
134
690.721
1.303
15.058
4.894
(49)
5.000
(40)
255.213
(4.776)
30.815
214.667
(3.458)
136
2.833
(840)
43.972
564.728
33.322
2.459
42
12
301.302
22.118
4.586
59
388.037
52.857
281.553
279.496
2.057
19.174
690.721
39.331
97.707
97.697
10
12.890
564.728
No.
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
POS-POS
30 Sep 09
30 Sep 08
19.104
24.166
732
44.913
88.915
17.081
16.348
448
12.304
46.181
(648)
(16.075)
(16.723)
(149)
(7.299)
(7.448)
72.192
38.733
7.120
33.813
1.826
8.251
1.528
52.538
7.804
9.600
628
5.914
2.256
26.202
19.654
480
(480)
19.174
12.531
363
4
359
12.890
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi
bagi hasil untuk investor dana investasi
tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
30 Sep 09
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
3.409
9
-
30 Sep 08
10.898
73
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 September 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
Rata-rata
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
Porsi Pemilik Dana
Nisbah
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi Rate
of Return
186
4,35%
126
26.639
1
276
51.171
531
3.220
43
603
-
33
0
6
-
55,00%
55,00%
55,00%
18
0
3
-
6,84%
6,84%
6,84%
119.818
2.161
8.188
12.933
137.132
362.035
1.242
22
85
134
1.422
3.752
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
683
5
47
74
782
1.798
6,84%
2,59%
6,84%
6,84%
6,84%
35,00%
Jakarta, 30 Oktober 2009
PT. Bank DKI Grup Syariah
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
M
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
Winny Erwindia
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 30 Oktober 2009
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
DPK
-
30 Sep 09
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
No.
-
L
-
BANK DKI
No.
JUMLAH
NERACA
Per 30 September 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
b. Persentase pelampauan BMPK
14,38%
M
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
12,85%
D
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Permodalan
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
KL
30 SEPTEMBER 2008
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
30 SEP 2009 30 SEP 2008
(Unaudited) (Unaudited)
3. Pemenuhan PPA Produktif
DPK
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
14.316
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
14.316
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
1.009.281
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.843.913
Kredit kepada pihak ketiga
6.549.642
a. KUK
189.098
b. Kredit Properti
512.401
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
512.401
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
43.273
d. Lainnya
5.804.870
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
92.310
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
686.217
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
J U M LAH
14.196.606
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
83.760
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
83.760
a. PPA produktif yang telah dibentuk
82.766
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
82.766
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
812.652
600.325
L
KOMITMEN
1.
30 SEP 2009 30 SEP 2008
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
3.124.046
4.416
159.174
1.889.916
358.561
4.775.421
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media : INVESTOR DAILY, Tgl Muat : 30 OKTOBER 2009, file : dki-ner-Okt09/ G5
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
30 SEP 2009
(Unaudited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
322.337
299.096
700.018
640.304
1.686.754
1.087.321
299.374
34.960
4.547
398.746
2.092
21.607
300.000
(3.088)
(9.713)
306.350
(3.540)
14.145
(357)
193.968
534.080
(7.280)
442.624
437.309
(8.797)
36.968
(370)
35.834
(358)
-
-
1.151.709
1.900.079
2.319.342
1.129.449
92.310
14.316
7.022.628
(278.750)
223.503
(15.582)
927
(9)
119.277
113.837
55.832
20.800
309.324
(132.858)
2.302
(1.151)
88.358
15.484.123
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari
surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 SEP 2008
(Unaudited)
5.334.207
370.447
288.188
1.946.329
325.555
-
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
14.495
5.812.320
(250.537)
230.092
(2.301)
7.110
927
(9)
129.856
121.514
41.750
15.354
284.182
(110.864)
2.302
(1.151)
39.208
13.076.254
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
2.704.383
1.465.447
339
3.025
125
8.639
257.789
923.102
-
-
425.000
-
882.154
-
-
-
116.837
314.510
169.331
3.155
208
195.555
236.020
3.078
5.551
194.009
325.000
325.000
-
-
600.325
1
-
600.325
-
154.908
159.497
15.484.123
95.591
140.768
13.076.254
1 JAN 2009 1 JAN 2008
s/d
s/d
30 SEP 2009 30 SEP 2008
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
1.189.813
b. Valuta asing
15.511
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
39.833
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
1.245.157
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
642.191
b. Valuta asing
6.862
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / 649.053
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
596.104
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
35.158
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.362
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
17.977
3.4. Pendapatan lainnya
44.029
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
100.526
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
72.641
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjen
1.211
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
152.182
6.2. Beban Personalia
272.863
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
13.217
6.6. Beban lainnya
17.683
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / 455.945
LABA (RUGI) OPERASIONAL
166.833
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
1.511
Beban non operasional -/8.847
Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
(7.336)
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
159.497
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
159.497
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
I.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 30 SEPTEMBER 2009 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEP 2009 30 SEP 2008
(Unaudited) (Unaudited)
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
989.291
17.008
2.
25.042
1.031.341
95.482
-
Jumlah Tagihan Komitmen
95.482
-
1.701.433
-
909.102
-
193.051
7.110
483
-
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
I.
A.
1.
2.
3.
4.
1.894.967
(1.799.485)
916.212
(916.212)
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.
2.
7.418
4.810
2.608
140.768
140.768
Lainnya
2.
2.341
118.153
234.625
18.042
39.570
410.390
138.160
-
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
10.653
15.312
38.268
64.233
33.041
-
Kewajiban Komitmen
1.
504.056
7.585
1
511.642
519.699
30 SEPTEMBER 2009
No.
POS-POS
3.
-
-
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
62.583
-
121.712
-
Lainnya
39.514
28.347
102.097
150.059
470.863
22.020
283
336.774
18.091
-
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
6.
7.
B.
1.
2.
3.
4.
2.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
-
-
3.
Lainnya
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
4.
493.166
(391.069)
354.865
(204.806)
5.
6.
7.
8.
9.
10.
745.194
600.325
154.908
95.591
-
-
57.419
-
49.278
-
-
-
-
-
341.047
-
396.489
-
No.
I.
II.
RASIO %
-
-
81.047
260.000
71.489
325.000
-
-
-
-
-
-
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
kredit
14,38
17,82
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
pasar
12,85
14,04
3. Aktiva tetap terhadap modal
27,03
25,11
Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah
3,06
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,15
2,28
115,20
115,35
1.153.699
1.141.683
1.153.699
927
1.152.772
1.141.683
927
1.140.756
1.152.772
1.140.756
1,83
-
-
5. NPL gross
6,20
3,57
6. NPL net
3,12
0,31
III. Rentabilitas
1. ROA
1,50
1,58
2. ROE
18,41
16,86
3. NIM
6,15
6,69
87,60
87,39
4. BOPO
IV. Likuiditas
LDR
V.
56,74
65,80
Kepatuhan (Compliance)
8.018.288
6.399.824
a.1. pihak terkait
-
-
953.336
1.727.477
a.2. pihak tidak terkait
-
-
17,82%
14,04%
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN Gabungan
PENGURUS BANK
TRANSAKSI
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B.
C.
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Tagihan dan
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Aggreement
Nilai Pasar dari
Kontrak
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
: Mara Oloan Siregar
: Hasan Basri Saleh
: Sukri Bey
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
5,09
10,18
10,11
6,40
PEMILIK BANK
POS-POS
483
-
1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
483
1
-
-
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
:
:
:
:
:
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
B.
1
2
3
4
5
6
7
8
KL
D
No.
1
2
3
4
JUMLAH
-
-
14.316
14.316
-
14.495
14.495
-
-
-
-
-
14.495
14.495
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
241.949
17.176
71.209
71.209
153.564
-
118.519
1.985
6.627
6.627
109.907
-
128.377
2.217
5.300
5.300
120.860
-
5.830
203.289
28.584
17.028
17.028
5.581
152.096
-
1.015.111
5.843.913
7.241.776
239.060
612.565
612.565
48.854
6.341.297
927
927
92.310
686.217
794.698
4.265.915
5.531.472
229.100
440.092
440.092
2.131
4.860.149
927
927
362.665
361.975
289.579
38.530
57.514
57.514
193.535
565
-
14.457
5.110
3.696
3.696
5.651
192
-
17.611
4.947
4.251
4.251
8.413
44
-
184.202
39.361
13.585
13.585
5.581
125.675
-
794.698
4.265.915
6.037.321
317.048
519.138
519.138
7.712
5.193.423
927
927
363.466
361.975
241.949
7.951
7.951
7.933
7.933
2.302
120.821
14.635
14.635
14.631
14.631
128.377
28.710
28.710
22.878
22.878
209.119
142.426
142.426
191.458
191.458
2.302
14.896.872 11.332.147
277.482
71.764
277.482
71.764
319.666
79.462
319.666
79.462
3,29%
3,45%
82,82%
97,40%
290.144
9.114
9.114
9.037
9.037
2.302
16.951
2.624
2.624
2.623
2.623
17.655
5.973
5.973
6.003
6.003
184.202
144.218
144.218
172.436
172.436
2.302
11.841.099
233.693
233.693
269.561
269.561
5,77%
3,00%
92,61%
99,95%
LABA RUGI
Per 30 September 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
3
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 September 2009 dan 2008 tidak
diaudit.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang
Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran
Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia
No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan
Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs 30 September 2009 : USD 1 = Rp.9.665,00 ; 30 September 2008 : USD 1 = Rp.9.430,00.
30 Sep 08
2.877
21.763
40.000
4.156
(42)
5.000
(40)
141.522
(2.532)
240.072
(13.628)
248.848
(6.195)
5.227
5.561
(2.002)
134
690.721
1.303
15.058
4.894
(49)
5.000
(40)
255.213
(4.776)
30.815
214.667
(3.458)
136
2.833
(840)
43.972
564.728
33.322
2.459
42
12
301.302
22.118
4.586
59
388.037
52.857
281.553
279.496
2.057
19.174
690.721
39.331
97.707
97.697
10
12.890
564.728
No.
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
POS-POS
30 Sep 09
30 Sep 08
19.104
24.166
732
44.913
88.915
17.081
16.348
448
12.304
46.181
(648)
(16.075)
(16.723)
(149)
(7.299)
(7.448)
72.192
38.733
7.120
33.813
1.826
8.251
1.528
52.538
7.804
9.600
628
5.914
2.256
26.202
19.654
480
(480)
19.174
12.531
363
4
359
12.890
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi
bagi hasil untuk investor dana investasi
tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
30 Sep 09
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
3.409
9
-
30 Sep 08
10.898
73
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 September 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
Rata-rata
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
Porsi Pemilik Dana
Nisbah
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi Rate
of Return
186
4,35%
126
26.639
1
276
51.171
531
3.220
43
603
-
33
0
6
-
55,00%
55,00%
55,00%
18
0
3
-
6,84%
6,84%
6,84%
119.818
2.161
8.188
12.933
137.132
362.035
1.242
22
85
134
1.422
3.752
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
683
5
47
74
782
1.798
6,84%
2,59%
6,84%
6,84%
6,84%
35,00%
Jakarta, 30 Oktober 2009
PT. Bank DKI Grup Syariah
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
M
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
Winny Erwindia
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 30 Oktober 2009
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
DPK
-
30 Sep 09
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
No.
-
L
-
BANK DKI
No.
JUMLAH
NERACA
Per 30 September 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
b. Persentase pelampauan BMPK
14,38%
M
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
12,85%
D
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Permodalan
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
KL
30 SEPTEMBER 2008
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
30 SEP 2009 30 SEP 2008
(Unaudited) (Unaudited)
3. Pemenuhan PPA Produktif
DPK
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
14.316
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
14.316
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
1.009.281
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.843.913
Kredit kepada pihak ketiga
6.549.642
a. KUK
189.098
b. Kredit Properti
512.401
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
512.401
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
43.273
d. Lainnya
5.804.870
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
92.310
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
686.217
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
J U M LAH
14.196.606
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
83.760
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
83.760
a. PPA produktif yang telah dibentuk
82.766
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
82.766
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
812.652
600.325
L
KOMITMEN
1.
30 SEP 2009 30 SEP 2008
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
3.124.046
4.416
159.174
1.889.916
358.561
4.775.421
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media : INVESTOR DAILY, Tgl Muat : 30 OKTOBER 2009, file : dki-ner-Okt09/ G5