PENGARUH KINERJA KEUANGAN BANK TERHADAP TINGKAT PROFITABILITAS PADA BANK GO PUBLIC - Perbanas Institutional Repository

  PENGARUH KINERJA KEUANGAN BANK TERHADAP TINGKAT PROFITABILITAS PADA BANK GO PUBLIC SKRIPSI Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Strata satu Jurusan Manajemen Oleh : NURUL FARICHA RACHIM 2009210236 SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA 2013

  

MOTTO

"Tidak ada masalah yang tidak bisa diselesaikan selama ada

komitmen untuk berusaha

menyelesaikannya."

  

PERSEMBAHAN

  Skripsi ini tidak akan pernah selesai tanpa dukungan, doa dan usaha saya untuk menyelesaikannya dengan baik dan tepat waktu.

ALLAH.SWT

  Segala do’a dan harapan telah saya panjatkan kepada Allah SWT. Syukur allhamdulillah ALLAH SWT telah mengabulkan do’a dan harapan yang telah saya panjatkan karena engakaulah maha penguasa dan maha pemberi. Dengan diberi kesehatan dan kemampuan telah membantu saya dalam menyelesaikan segala masalah yang telah saya hadapi dalam menyeleseaikan skripsi ini.

MY BIG FAMILY

  

Buat keluarga saya yang tercinta terima kasih atas segala

bantuan dan do’anya selama ini. Khususnya buat kedua orang

tua saya terima kasih atas kasih sayangnya, perjuangannya

dalam membesarkan dan mendidik agar tetap dijalan yang

benar. Serta segala usaha, dukungan dan kepercayaannya

selama ini yang telah memberi saya motivasi untuk menjadi

orang yang sukses dengan hati yang sabar dan berusaha untuk menyelesaikan skripsi ini.

Buat kakak saya mas yusuf yang dosen unair, terima kasih

banyak karena banyak membantu saya dalam memahami materi skripsi saya,sehingga saya dapat mengerjakan sendiri.

v vi  Buat teman-teman  Buat teman saya tresna, ika, phipin, dian, oci, icha, chila, ria, retno, tika, afif, hendra, amalina, amala, neny dan teman- teman sebimbingan dengan saya (nouval, surya, puput, jofan, antariksa, chandra dan mas angga) serta teman - teman yang seperjuangan skripsi bersama akhirnya kita bisa lulus sama-sama..

  ALL

Terima kasih buat sahabat saya wita, yuda, anggie, dan

simon sudah mendukung saya pada saat proses skripsi.

  

Buat vivi,dhita dan teman-teman yang skripsi semester

genap sukses ya ..semoga lancar

Terima kasih buat semuanya yang telah mendukung saya.

Sukses semuanya. Saya akan kangen selalu dengan

teman-teman dan dosen-dosen perbanas serta semua

yang ada di perbanas…

KATA PENGANTAR

  Puji Syukur penulis panjatkan kehadirat Tuhan Yang Maha Esa atas segala limpahan Rahmat dan Karunia

• – Nya, setelah proses yang cukup panjang akhirnya skripsi dengan judul

  “Pengaruh Kinerja Keuangan Bank Terhadap Tingkat Profitabilitas Pada Bank Go Public ” dapat terselesaikan dengan baik.

  Adapun tujuan dari penulisan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu syarat untuk penyelesaian dalam menempuh skripsi program pendidikan Sarjana Strata Satu (S1) Jurusan Manajemen Perbankan STIE Perbanas Surabaya.

  Penulis menyadari bahwa skripsi ini dapat terselesaikan berkat bimbingan, arahan, dan saran dari berbagai pihak. Untuk itu dalam kesempatan ini penulis mengucapkan terima kasih yang sebesar

• – besarnya kepada :

  1. Bapak Drs. Sudjarno Eko Supriyono, M.M selaku Dosen Pembimbing yang telah banyak meluangkan waktunya dan tenaga untuk membimbing penulisan skripsi ini.

  2. Ibu Mellyza Silvy, S.E.,M.Si selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE Perbanas Surabaya

  3. Ibu Prof. Dr. Dra. Psi. Tatik Suryani, M.M, selaku Ketua STIE Perbanas Surabaya

  4. Dra.Ec. Aniek Maschudah Ilfitriah M.Si. selaku Dosen Wali yang telah banyak memberikan bimbingan dan arahan kepada penulis

  5. Bapak dan Ibu dosen beserta seluruh Civitas Akademika STIE Perbanas Surabaya yang telah memberikan ilmu pengetahuan dan bantuan kepada penulis selama perkuliahan.

  Akhirnya dengan segala kerendahan hati, penulis berharap semoga skripsi ini dapat bermanfaat dalam menambah wawasan khususnya di bidang Manajemen Perbankan.

  Surabaya, Maret 2013 Penulis

  

vii

  viii

  3.2 Batasan Penelitian .......................................................................... 45

  5.2 Keterbatasan Penelitian ............................................................... 109

  5.1 Kesimpulan ................................................................................... 106

  BAB V PENUTUP

  4.3 Pembahasan .................................................................................... 89

  4.2 Analisis Data .................................................................................. 63

  4.1 Gambaran Subyek Penelitian ......................................................... 58

  BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA

  3.7 Teknik dan Analisis Data ............................................................... 50

  3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ............................................. 50

  3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ...................... 48

  3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel ............................. 46

  3.3 Identifikasi Variabel ....................................................................... 45

  3.1 Rancangan Penelitian ..................................................................... 44

  

DAFTAR ISI

  BAB III METODE PENELITIAN

  2.4 Hipotesis Penelitian ........................................................................ 42

  2.3 Kerangka Pemikiran Skripsi ........................................................... 41

  2.2 Landasan Teori ............................................................................... 18

  2.1 Penelitian Terdahulu ....................................................................... 13

  BAB II TINJAUAN PUSTAKA

  1.5 Sistematika Penulisan Skripsi......................................................... 11

  1.4 Manfaat Penelitian .......................................................................... 10

  1.3 Tujuan Penelitian .............................................................................. 9

  1.2 Perumusan Masalah .......................................................................... 8

  1.1 Latar Belakang Masalah ................................................................... 1

  BAB I PENDAHULUAN

  Halaman HALAMAN JUDUL ............................................................................................... i HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI .......................................................... ii HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ................................................................ iii HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ................................................................ iv HALAMAN MOTTO & PERSEMBAHAN ........................................................... v KATA PENGANTAR .......................................................................................... vii DAFTAR ISI ........................................................................................................ viii DAFTAR TABEL .................................................................................................. ix DAFTAR GAMBAR ............................................................................................... x DAFTAR LAMPIRAN .......................................................................................... xi ABSTRAK ............................................................................................................ xii

  5.3 Saran ............................................................................................. 109 DAFTAR RUJUKAN .......................................................................................... 113 LAMPIRAN ......................................................................................................... 115

  

DAFTAR TABEL

  Halaman

Tabel 1.1 Posisi Return On Asset (ROA) Pada Bank Go Public

  Tahun TW 1 2008-TW II 2012 ....................................................... 2

Tabel 2.1 Perbedaan Dan Persamaan Antara Peneliti Terdahulu

  Dengan Peneliti Sekarang .............................................................. 18

Tabel 3.1 Populasi Berdasarkan Total Asset Bank Go Public Per

  Juni 2012 ........................................................................................ 49

Tabel 3.2 Sampel Bank Go Public Berdasarkan Total Asset Per

  Juni 2012 ....................................................................................... 50

Tabel 4.1 Posisi LDR ..................................................................................... 64Tabel 4.2 Posisi IPR ...................................................................................... 65Tabel 4.3 Posisi APB ..................................................................................... 66Tabel 4.4 Posisi NPL ..................................................................................... 67Tabel 4.5 Posisi PPAP ................................................................................... 68Tabel 4.6 Posisi IRR ...................................................................................... 70Tabel 4.7 Posisi PDN ..................................................................................... 71Tabel 4.8 Posisi FBIR .................................................................................... 72Tabel 4.9 Posisi BOPO .................................................................................. 73Tabel 4.10 Posisi PR ........................................................................................ 74Tabel 4.11 Posisi ROA .................................................................................... 75Tabel 4.12 Analisis Regresi Linier Berganda .................................................. 76Tabel 4.13 Hasil Uji Parsial (Uji t) ................................................................. 83Tabel 4.14 Rangkuman Hasil Uji Parsial ........................................................ 90

  

ix

  x

Gambar 4.2 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel IPR ................ 84Gambar 4.10 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel BOPO ............ 89Gambar 4.9 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel FBIR .............. 88Gambar 4.8 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel PDN ............... 87Gambar 4.7 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel IRR ................ 87Gambar 4.6 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel PPAP ............. 86Gambar 4.5 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel NPL ............... 85Gambar 4.4 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel APB ............... 84Gambar 4.2 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel LDR ............... 83

  

DAFTAR GAMBAR

Gambar 4.1 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Untuk Uji F .................. 80Gambar 3.1 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Uji T Dua Sisi .............. 56Gambar 3.1 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Uji T Sisi Kiri .............. 56Gambar 3.2 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Uji T Sisi Kanan .......... 55Gambar 3.1 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Uji F ............................. 53Gambar 2.1 Kerangka Pemikiran .................................................................... 41

  Halaman

Gambar 4.11 Daerah Penerimaan Dan Penolakan Variabel PR .................. 89

DAFTAR LAMPIRAN

  xi

  Lampiran 1 Perhitungan LDR Lampiran 2 Perhitungan IPR Lampiran 3 Perhitungan APB Lampiran 4 Perhitungan NPL Lampiran 5 Perhitungan PPAP Lampiran 6 Perhitungan IRR Lampiran 7 Perhitungan PDN Lampiran 8 Perhitungan FBIR Lampiran 9 Perhitungan BOPO Lampiran 10 Perhitungan PR Lampiran 11 Perhitungan ROA Lampiran 12 Perhitungan Trend LDR Lampiran 13 Perhitungan Trend IPR Lampiran 14 Perhitungan Trend APB Lampiran 15 Perhitungan Trend NPL Lampiran 16 Perhitungan Trend PPAP Lampiran 17 Perhitungan Trend IRR Lampiran 18 Perhitungan Trend PDN Lampiran 19 Perhitungan Trend FBIR Lampiran 20 Perhitungan Trend BOPO Lampiran 21 Perhitungan Trend PR Lampiran 22 Perhitungan Trend ROA Lampiran 23 Hasil SPSS Lampiran 24 Tabel F Lampiran 25 Tabel t xii

  

THE INFLUENCE FINANCIAL PERFORMANCE OF THE BANK’S

PROFITABILITY IN THE GO PUBLIC BANK

ABSTRACT

  The purpose of research to know whether LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR, PDN, FBIR, BOPO and PR have a significant influence either jointly or partially. This study uses population the Go Public bank. The sample in this study was chosen based on the sampling technique that uses purposive sampling. The technique of data analyzing in this research is using multiple linier regression analyze.

  The result of research shows that LDR, IPR, APB, NPL, PPAP, IRR, PDN, FBIR, BOPO and PR have significant influence simultaneously to ROA on

  Go Public

  bank. APB, NPL dan PDN partially have positif unsignificant influence to ROA on Go Public bank. PPAP dan FBIR partially have negative unsignificant influence to ROA on Go Public bank. While, LDR, IPR and PR partially have positif significant influence to ROA on Go Public bank. On the other hand, IRR and BOPO partially have negative significant influence to ROA on Go Public bank. Key words : Liquidity, Asset Quality, Sensitivity to Market, Efficiency, and Solvabilitas.