PT Bank Danamon Indonesia Tbk dan Entitas Anakand Subsidiaries
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
dan Entitas Anak/and Subsidiaries
Laporan keuangan konsolidasian
Tanggal 31 Desember 2018
dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut
beserta laporan auditor independen/
Consolidated financial statements
As of 31 December 2018
and for the year then ended
with independent auditors’ report
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
ASET
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp715 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp833)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Penempatan pada bank lain dan
Bank Indonesia,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp254 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp2.507)
Efek-efek,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp41.823 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp41.792)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Obligasi Pemerintah
Efek yang dibeli dengan janji
dijual kembali
Tagihan derivatif
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Pinjaman yang diberikan,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp2.921.197 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp2.923.236)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Piutang pembiayaan konsumen,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp1.436.234 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp1.333.042)
Piutang sewa pembiayaan,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp7.501 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp14.813)
Piutang premi
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Dipindahkan
2b,2f,4
2b,2f,2h,
2i,5
2b,2f,2i,
2p,6
2al,48
2b,2f,2j,
2p,7
2b,2f,2k,
2p,8
2al,48
2f,2k,15
2b,2f,2l,9
2b,2f,2m
10,2al,48
2f,2n,2p,
11
2al,48
2f,2p,2r,
12
2f,2p,2s,
13
2f,2t
2al,48
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
2.823.776
2.546.414
6.459.517
7.555.916
112.282
1.274.899
221.082
1.810.940
ASSETS
Cash
Current accounts with Bank
Indonesia
Current accounts with other banks,
net of allowance
for impairment losses of
Rp715 as of
31 December 2018
(2017: Rp833)
Related parties Third parties -
5.198.885
Placements with other banks and
Bank Indonesia,
net of allowance for impairment
losses of Rp254 as of
31 December 2018
(2017: Rp2,507)
8.576.062
767
9.147.993
10.972.634
19.949
16.039.713
10.974.343
-
296.028
54.553
394.538
413
103.493
99.010
101.551.543
71.783
93.973.723
Marketable securities,
net of allowance for impairment
losses of Rp41,823 as of
31 December 2018
(2017: Rp41,792)
Related parties Third parties Government Bonds
Securities purchased under
resale agreements
Derivative receivables
Related parties Third parties Loans,
net of allowance
for impairment
losses of Rp2,921,197 as of
31 December 2018
(2017: Rp2,923,236)
Related parties Third parties -
26.080.060
Consumer financing receivables,
net of allowance for impairment
losses of Rp1,436,234 as of
31 December 2018
(2017: Rp1,333,042)
28.262.631
240.623
369.488
169.970.828
1.465
251.502
165.515.197
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
Finance lease receivables,
net of allowance for impairment
losses of Rp7,501 as of
31 December 2018
(2017: Rp14,813)
Premium receivables
Related parties Third parties Carried Forward
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 1/3 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Pindahan
Aset reasuransi,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
RpNihil pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp38.923)
Biaya akuisisi asuransi tangguhan
Tagihan akseptasi
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp40 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp111)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Pajak dibayar dimuka
Investasi dalam saham
Aset atas kelompok lepasan
yang dimiliki untuk dijual
Aset takberwujud,
setelah dikurangi akumulasi
amortisasi sebesar Rp2.151.690
pada tanggal 31 Desember 2018
(2017: Rp2.002.472)
Aset tetap,
setelah dikurangi akumulasi
penyusutan sebesar Rp2.981.157
pada tanggal 31 Desember 2018
(2017: Rp3.045.686)
Aset pajak tangguhan - neto
Beban dibayar dimuka dan
aset lain-lain, setelah
dikurangi cadangan kerugian
penurunan nilai sebesar Rp70.932
pada tanggal 31 Desember 2018
(2017: Rp28.791)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
JUMLAH ASET
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
169.970.828
2f,2p,2aa
2aa
-
165.515.197
Carried Forward
697.170
416.350
Reinsurance assets
net of allowance for impairment
losses of RpNil as of
31 December 2018
(2017: Rp38,923)
Deferred insurance acquisition cost
724
2ag,27a
2f,2o,16
1.679.176
367.283
126.763
2.468
1.483.472
51.150
122.669
2ao,20
5.253.517
-
2q,2u,17
1.587.921
1.569.385
2q,2v,18,
2ag,27d
1.902.608
2.691.880
2.287.700
2.412.117
Acceptance receivables
net of allowance for impairment
losses of Rp40 as of
31 December 2018
(2017: Rp111)
Related parties Third parties Prepaid taxes
Investments in shares
Assets of disposal group
classified as held-for-sale
Intangible assets,
net of accumulated amortization of
Rp2,151,690 as of
31 December 2018
(2017: Rp2,002,472)
Fixed assets,
net of accumulated depreciation
of Rp2,981,157 as of
31 December 2018
(2017:Rp3,045,686)
Deferred tax assets - net
3.375
3.696.039
178.257.092
Prepayments and other assets,
net of allowance for impairment
losses of Rp70,932 as of
31 December 2018
(2017: Rp28,791)
Related parties Third parties TOTAL ASSETS
2f,2p,2x,14
2al,48
2f,2p,2q,
2w,19
2al,48
822
3.181.391
186.762.189
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 1/4 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Simpanan nasabah
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Simpanan dari bank lain
Efek yang dijual dengan janji
dibeli kembali
Pendapatan premi tangguhan
Premi yang belum merupakan
pendapatan
Utang akseptasi
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Utang Obligasi
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Sukuk Mudharabah
Pinjaman yang diterima
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Utang pajak
Liabilitas derivatif
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Liabilitas atas kelompok lepasan
yang dimiliki untuk dijual
Pinjaman Subordinasi
Beban yang masih harus
dibayar dan liabilitas lain-lain
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
JUMLAH LIABILITAS
LIABILITIES AND EQUITY
2f,2y,21
2al,48
2f,2y,22,2al
2f,2l
2aa
2aa
2f,2x,23
2al,48
2f,2ae,24
2al,48
2f,2af,25,
2al
2f,26
2al,48
2ag,27b
2b,2f,2m,10
2al,48
2ao,20
2an,28,48
2f,2aa,2ad,
2ah,2aj,29
2al,48
LIABILITIES
Deposits from customers
Related parties Third parties Deposits from other banks
Securities sold under
repurchase agreements
Deferred premium income
118.980
107.576.816
3.152.422
129.971
101.766.847
4.634.513
248.145
-
10.434
1.839.333
-
1.004.460
133.072
1.546.143
85.503
1.400.548
93.000
8.818.907
214.100
9.296.065
728.000
661.000
11.828.091
87.011
3.047.182
6.747.104
116.526
80
466.105
1.046
21.893
4.708.642
25.000
-
Mudharabah bonds
Borrowings
Related parties Third parties Taxes payable
Derivative liabilities
Related parties Third parties Liabilities of disposal group
classified as held-for-sale
Subordinated loan
326
5.291.628
64.724
8.043.691
Accruals and other liabilities
Related parties Third parties -
144.822.368
139.084.940
TOTAL LIABILITIES
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
Unearned premium reserve
Acceptance payables
Related parties Third parties Bonds payable
Related parties Third parties -
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 1/5 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
EKUITAS
Ekuitas yang dapat diatribusikan
kepada pemilik entitas induk
Modal saham - nilai nominal sebesar
Rp50.000 (nilai penuh) per saham
untuk seri A dan Rp500 (nilai
penuh) per saham
untuk seri B
Modal dasar - 22.400.000 saham
seri A dan 17.760.000.000
saham seri B
Modal ditempatkan dan disetor
penuh - 22.400.000 saham seri A
dan 9.562.243.365 saham
seri B
Tambahan modal disetor
Modal disetor lainnya
Komponen ekuitas lainnya
Saldo laba
- Sudah ditentukan penggunaannya
- Belum ditentukan penggunaannya
Jumlah saldo laba
Kepentingan non-pengendali
JUMLAH EKUITAS
JUMLAH LIABILITAS DAN
EKUITAS
EQUITY
Equity attributable to equity
holders of the parent entity
Share capital - par value per share
of Rp50,000 (full amount) for
A series shares and Rp500 (full
amount) for B series shares
Authorized - 22,400,000 A series
shares and 17,760,000,000
B series shares
31
2aj,2ak,32
Issued and fully paid 22,400,000 A series shares and
9,562,243,365 B series shares
Additional paid-up capital
Other paid-up capital
Other equity components
Retained earnings
Appropriated Unappropriated Total retained earnings
5.901.122
7.256.324
189
(154.206)
5.901.122
7.256.324
189
121.073
34
2ah,20
390.062
27.917.115
28.307.177
41.310.606
353.246
25.028.324
25.381.570
38.660.278
2d,49
629.215
511.874
Non-controlling interests
41.939.821
39.172.152
TOTAL EQUITY
186.762.189
178.257.092
TOTAL LIABILITIES AND
EQUITY
2d,2e,2k,2m,20
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 1/6 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
PENDAPATAN DAN BEBAN
OPERASIONAL
Pendapatan bunga
Beban bunga
2z,2al,35,48
2z,2al,36,48
Pendapatan bunga neto
PENDAPATAN OPERASIONAL
LAINNYA
Pendapatan provisi dan komisi
Imbalan jasa lain
(Kerugian)/keuntungan dari
perubahan nilai wajar atas
instrumen keuangan yang
diukur pada nilai wajar melalui
laba rugi - neto
Kerugian yang telah direalisasi
atas instrumen derivatif - neto
Keuntungan atas transaksi
dalam mata uang asing - neto
Pendapatan dividen
Keuntungan penjualan efek-efek
dan Obligasi Pemerintah - neto
2ab
38
2k,2m,2ac,
10,15a,39
2k,8a,15a
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS
AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017*)
20.172.187
(5.931.103)
19.882.973
(5.903.149)
OPERATING INCOME AND
EXPENSES
Interest income
Interest expense
14.241.084
13.979.824
Net interest income
1.474.921
1.949.154
1.516.181
1.911.451
OTHER OPERATING INCOME
Fees and commission income
Other fees
(34.453)
9.158
(46.765)
(55.354)
279.287
4.081
168.150
2.036
70.032
136.317
3.696.257
3.687.939
BEBAN OPERASIONAL
LAINNYA
Beban provisi dan komisi lain
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja dan
tunjangan
Cadangan kerugian penurunan
nilai
Lain-lain
2ab
2u,2v,40
2ah,2al,41,
48
2p,6,7,8,11,
12,13,14,19
PENDAPATAN OPERASIONAL
NETO
(332.605)
(346.687)
(2.715.040)
(2.826.004)
OTHER OPERATING EXPENSES
Other fees and commissions
expenses
General and administrative
expenses
(4.966.120)
(4.816.779)
Salaries and employee benefits
(3.266.841)
(1.498.698)
(3.512.956)
(1.054.896)
Allowance for impairment losses
Others
(12.779.304)
(12.557.322)
5.158.037
5.110.441
PENDAPATAN DAN BEBAN
BUKAN OPERASIONAL
Pendapatan bukan operasional
Beban bukan operasional
PENDAPATAN BUKAN
OPERASIONAL - NETO
(Losses)/gains from changes
in fair value of financial
instruments at fair value
through profit or loss - net
Realized losses from
derivative instruments - net
Gains from foreign
exchange transactions - net
Dividend income
Gains on sale of marketable
securities and Government
Bonds - net
NET OPERATING INCOME
NON-OPERATING
INCOME AND EXPENSES
42
43
117.762
(350.113)
92.451
(315.422)
Non-operating income
Non-operating expenses
(232.351)
(222.971)
NON-OPERATING
INCOME - NET
*) Direklasifikasi (lihat catatan 20)
*) Reclassified (see note 20)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 2/1 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN (lanjutan)
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
LABA SEBELUM PAJAK
PENGHASILAN
BEBAN PAJAK PENGHASILAN
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF
PROFIT OR LOSS AND OTHER
COMPREHENSIVE INCOME (continued)
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017*)
4.925.686
2ag,27c
LABA BERSIH DARI OPERASI
YANG DILANJUTKAN
(1.354.328)
(1.493.670)
INCOME TAX EXPENSE
3.571.358
3.393.800
NET INCOME FROM
CONTINUING OPERATIONS
535.710
434.297
NET INCOME FROM DISPOSAL
GROUP CLASSIFIED AS
HELD-FOR-SALE
4.107.068
3.828.097
NET INCOME
LABA BERSIH DARI KELOMPOK
LEPASAN YANG DIMILIKI
UNTUK DIJUAL
LABA BERSIH
4.887.470 INCOME BEFORE INCOME TAX
OTHER COMPREHENSIVE
INCOME
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Operasi yang dilanjutkan:
Pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pengukuran kembali atas liabilitas
imbalan pasca kerja
Pajak penghasilan terkait dengan
penghasilan komperhensif lain
Pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi
Aset keuangan tersedia untuk dijual:
Perubahan nilai wajar tahun berjalan
Jumlah yang ditransfer ke laba rugi
sehubungan dengan perubahan
2d,2k,
nilai wajar
8e,15d
Perubahan nilai wajar pada
lindung nilai arus kas
2d,2m,10
Pajak penghasilan terkait dengan
27d
penghasilan komprehensif lain
Penghasilan komprehensif lain,
setelah pajak
Laba komprehensif lainnyasetelah pajak dari operasi
yang dilanjutkan
408.219
(235.343)
(102.055)
58.836
(188.741)
80.066
(20.693)
(38.348)
(25.547)
(43.561)
61.873
(7.709)
133.056
(186.059)
3.704.414
3.207.741
Other comprehensive
income - net of tax from
continuing operations
Disposal group classified
as held-for-sale:
Items that will not be
reclassified to profit or loss
Remeasurement of postemployment Benefit obligation
Kelompok lepasan yang dimiliki
untuk dijual:
Pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pengukuran kembali atas liabilitas
imbalan paska kerja
1.469
9.928
Pajak penghasilan terkait dengan
penghasilan komprehensif lain
(367)
(2.482)
*) Direklasifikasi (lihat catatan 20)
Continuing operations:
Items that will not be
reclassified to profit or loss
Remeasurement of post
employment benefit obligation
Income tax related to
other comprehensive income
Items that will be reclassified to
profit or loss
Available-for-sale financial assets:
Changes in fair value in current
year
Amount transferred to
profit or loss in respect of
fair value changes
Changes in fair value of
cashflow hedge
Income tax related to
other comprehensive income
Other comprehensive
income, net of tax
Income tax related to
other comprehensive income
*) Reclassified (see note 20)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 2/2 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN (lanjutan)
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi
Aset keuangan tersedia untuk dijual:
Perubahan nilai wajar tahun
berjalan
Jumlah yang ditransfer ke laba rugi
sehubungan dengan perubahan
nilai wajar
Penghasilan komprehensif lain,
setelah pajak
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
Laba bersih yang dapat
diatribusikan kepada:
Pemilik entitas induk
Laba bersih dari operasi
yang dilanjutkan
Laba bersih dari kelompok lepasan
yang dimiliki untuk dijual
49
Kepentingan non-pengendali
Kepentingan non-pengendali dari
operasi yang dilanjutkan
Kepentingan non-pengendali dari
kelompok lepasan yang
dimiliki untuk dijual
Available-for-sale financial assets:
Changes in fair value in current year
(87.583)
129.775
(27.110)
(70.309)
(113.591)
66.912
Amount transferred to profit or loss
in respect of fair value changes
Other comprehensive
income, net of tax
422.119
501.209
Other comprehensive income
- net of tax from disposal group
classified as held-for-sale
4.126.533
3.708.950
TOTAL COMPREHENSIVE INCOME
3.427.409
3.282.054
494.763
3.922.172
399.497
3.681.551
49
Laba komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada:
Pemilik entitas induk
Laba bersih komprehensif dari
operasi yang dilanjutkan
Laba bersih komprehensif dari
kelompok lepasan yang dimiliki
untuk dijual
LABA BERSIH PER SAHAM DASAR
YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK ENTITAS
INDUK (NILAI PENUH)
Dari operasi yang dilanjutkan
Dari kelompok lepasan yang
dimiliki untuk dijual
2017*)
Items that will be reclassified to
profit or loss
Laba komprehensif lainnyasetelah pajak dari kelompok
lepasan yang dimiliki untuk dijual
Kepentingan non-pengendali
Kepentingan non-pengendali dari
operasi yang dilanjutkan
Kepentingan non-pengendali dari
kelompok lepasan yang dimiliki
untuk dijual
2018
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF
PROFIT OR LOSS AND OTHER
COMPREHENSIVE INCOME (continued)
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
143.949
111.746
40.947
184.896
34.800
146.546
4.107.068
3.828.097
3.546.824
3.097.051
392.063
3.938.887
476.050
3.573.101
157.590
110.690
30.056
187.646
25.159
135.849
4.126.533
3.708.950
2ai,46
357,59
342,43
51,62
41,68
409,21
384,11
*) Direklasifikasi (lihat catatan 20)
Net income attributable to:
Equity holders of the parent entity
Net income from
continuing operations
Net income from disposal group
classified as held-for-sale
Non-controlling interests
Non-controlling from
continuing operations
Non-controlling from
disposal group classified as
held-for-sale
Comprehensive income
attributable to:
Equity holders of the parent entity
Comprehensive income from
continuing operations
Comprehensive income from
disposal group classified as
held-for-sale
Non-controlling interests
Non-controlling from continuing
operations
Non-controlling from
disposal group classified as
held-for-sale
BASIC EARNINGS PER SHARE
ATTRIBUTABLE TO EQUITY
HOLDERS OF THE PARENT
ENTITY (FULL AMOUNT)
From continuing operations
From disposal group classified as
held-for-sale
*) Reclassified (see note 20)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 2/3 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Saldo pada tanggal 1 Januari 2018
Jumlah laba tahun berjalan
Laba bersih tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lain,
setelah pajak
Perubahan nilai wajar atas
lindung nilai arus kas
Pengukuran kembali liabilitas
imbalan pasca kerja
Perubahan nilai wajar atas
Efek-efek, Obligasi
Pemerintah, dan Investasi
dalam saham dalam kelompok
tersedia untuk dijual - neto
Jumlah penghasilan komprehensif lain
Jumlah laba komprehensif
tahun berjalan
Pembentukan cadangan umum
dan wajib
Pembagian dividen tunai
Saldo pada tanggal 31 Desember 2018
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
Atribusi kepada pemilik entitas induk/Attributable to equity holders of the parent entity
Komponen ekuitas lainnya/
Other equity components
Perubahan nilai wajar atas
Efek-efek,
Obligasi Pemerintah, dan
Saldo laba/
Investasi dalam saham
Perubahan
Retained earnings
dalam kelompok tersedia
nilai wajar atas
untuk dijual- neto/Changes
Tambahan
Belum
lindung nilai
modal
ditentukan
arus kas/
Modal
in fair value on available-fordisetor/
penggunaandisetor
sale Marketable securities,
Changes in fair
nya/
lainnya/
Sudah ditentukan
Government
Additional
value of
penggunaannya/
Bonds, and
Unappropaid-up
cashflow
Other paidInvestments in shares-net
priated*)
capital
hedge
up capital
Appropriated
Modal
saham/
Share
capital
Jumlah
sebelum
kepentingan
nonpengendali/
Total before
non-controlling
interests
Kepentingan
nonpengendali/
Non-controlling
interests
Jumlah
ekuitas/
Total equity
5.901.122
7.256.324
189
159.310
(38.237)
353.246
25.028.324
38.660.278
511.874
39.172.152
20,49
-
-
-
-
-
-
3.922.172
3.922.172
184.896
4.107.068
2d,2m,49
-
-
-
-
(17.641)
-
-
(17.641)
(1.519)
(19.160)
2ah,49
-
-
-
-
-
-
291.994
291.994
15.271
307.265
2d,2k,
20,49
33,34
33,49
-
-
-
(257.638)
(257.638)
(17.641)
-
291.994
(257.638)
16.715
(11.002)
2.750
(268.640)
19.465
-
-
-
(257.638)
(17.641)
-
4.214.166
3.938.887
187.646
4.126.533
5.901.122
7.256.324
189
(98.328)
(55.878)
36.816
390.062
(36.816)
(1.288.559)
27.917.115
(1.288.559)
41.310.606
(70.305)
629.215
(1.358.864)
41.939.821
*) Saldo laba yang tidak ditentukan penggunaannya termasuk pengukuran kembali atas program imbalan pasti
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keangan
konsolidasian secara keseluruhan.
LAMPIRAN – 3/1 – SCHEDULE
Balance as of 1January 2018
Total income for the year
Net income for the year
Other comprehensive
income, net of tax
Changes in fair value of
cashflow hedge
Remeasurement of obligation
for post-employment-benefits
Changes in fair value on available-forsale Marketable securities,
Government Bonds, and
Investments in shares-net
Total other comprehensive income
Total comprehensive income
for the year
Appropriation for general
and legal reserve
Distribution of cash dividends
Balance as of 31 December 2018
*) Unappropriated retained earnings include remeasurement on defined benefit plans
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated financial
statements taken as a whole.
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN (lanjutan)
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Saldo pada tanggal 1 Januari 2017
Penyesuaian salo laba
Penyesuaian tambahan modal disetor
Jumlah laba tahun berjalan
Laba bersih tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lain,
setelah pajak
Perubahan nilai wajar atas
lindung nilai arus kas
Pengukuran kembali liabilitas
imbalan pasca kerja
Perubahan nilai wajar atas
Efek-efek, Obligasi
Pemerintah, dan Investasi
dalam saham dalam kelompok
tersedia untuk dijual - neto
Jumlah penghasilan komprehensif lain
Jumlah laba komprehensif
tahun berjalan
Pembentukan cadangan umum
dan wajib
Pembagian dividen tunai
Saldo pada tanggal 31 Desember 2017
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY (continued)
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
Atribusi kepada pemilik entitas induk/Attributable to equity holders of the parent entity
Komponen ekuitas lainnya/Other equity components
Perubahan nilai wajar atas
Efek-efek,
Obligasi Pemerintah, dan
Saldo laba/
Investasi dalam saham dalam
Retained earnings
kelompok tersedia untuk
dijual-neto/Changes in fair
Tambahan
Belum
Perubahan nilai
value on available-for-sale
modal
ditentukan
Modal
wajar
atas
lindung
Marketable
securities,
disetor/
penggunaandisetor
Sudah
nya/
lainnya/
ditentukan
nilai arus kas/
Government
Additional
Bonds, and Investments in
paid-up
Other paidChanges in fair value penggunaannya/ Unapproshares-net
capital
priated*)
up capital
Appropriated
of cashflow hedge
Modal
saham/
Share
capital
Jumlah
sebelum
kepentingan
nonpengendali/
Total before
noncontrolling
interests
Kepentingan
nonpengendali/
Noncontrolling
interests
30
49
5.901.122
-
7.250.109
6.215
189
-
83.776
-
(8.156)
-
326.551
-
22.389.451
72.231
-
35.943.042
72.231
6.215
434.930
535
49
-
-
-
-
-
-
3.681.551
3.681.551
146.546
2d,2m,
49
-
-
-
-
(30.081)
-
-
(30.081)
(2.590)
-
-
-
-
-
-
(153.903)
(153.903)
(15.158)
Jumlah
ekuitas/
Total equity
36.377.972
Balance as of 1 January 2017
72.231
Adjustment on retained earnings
6.750 Adjustment on additional paid-up capital
Total income for the year
3.828.097
Net income for the year
Other comprehensive
income, net of tax
Changes in fair value of
cashflow hedge
(32.671)
Remeasurement of obligation
for post-employment benefits
(169.061)
2d,2k,49
33,34
33,49
-
-
-
75.534
75.534
(30.081)
-
(153.903)
75.534
(108.450)
7.051
(10.697)
82.585
(119.147)
-
-
-
75.534
(30.081)
-
3.527.648
3.573.101
135.849
3.708.950
5.901.122
7.256.324
189
159.310
(38.237)
26.695
353.246
(26.695)
(934.311)
25.028.324
(934.311)
38.660.278
(59.440)
511.874
(993.751)
39.172.152
*) Saldo laba yang tidak ditentukan penggunaannya termasuk pengukuran kembali atas program imbalan pasti
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keangan
konsolidasian secara keseluruhan.
LAMPIRAN – 3/2 – SCHEDULE
Changes in fair value on available-forsale Marketable securities,
Government Bonds, and
Investments in shares-net
Total other comprehensive income
Total comprehensive income
for the year
Appropriation for general
and legal reserve
Distribution of cash dividends
Balance as of 31 Dcember 2017
*) Unappropriated retained earnings include remeasurement on defined benefit plans
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated financial
statements taken as a whole.
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Arus kas dari kegiatan operasi:
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi
Penerimaan dari transaksi pembiayaan
konsumen
Pengeluaran untuk transaksi pembiayaan
konsumen baru
Pembayaran bunga, provisi, dan komisi
Pembayaran bunga dari
efek yang diterbitkan
Penerimaan dalam rangka
pembiayaan bersama
Pengeluaran dalam rangka
pembiayaan bersama
Penerimaan dari kegiatan asuransi
Pendapatan operasional lainnya
Kerugian/(keuntungan) atas transaksi mata
uang asing - neto
Beban operasional lainnya
Beban bukan operasional - neto
Arus kas sebelum perubahan
dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas
operasi:
Penurunan/(kenaikan) aset
operasi:
Penempatan pada bank lain dan
Bank Indonesia - jatuh tempo
lebih dari 3 bulan sejak
tanggal perolehan
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah diperdagangkan
Efek yang dibeli dengan janji
dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Beban dibayar dimuka dan
aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas
operasi:
Simpanan nasabah:
- Giro
- Tabungan
- Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lain-lain
Pembayaran pajak penghasilan
selama tahun berjalan
Kas neto diperoleh dari
kegiatan operasi
2018
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES CONSOLIDATED
STATEMENT OF CASH FLOWS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
2017
9.985.526
11.757.800
42.213.367
41.151.477
(39.485.851)
(32.620.166)
(5.263.765)
(5.368.810)
(884.574)
(916.683)
17.383.425
12.565.495
(12.565.381)
1.161.821
(13.430.458)
774.913
979.116
383.493
(8.775.808)
(259.285)
(122.088)
(8.020.291)
(222.047)
Cash flows from operating activities:
Interest income, fees, and commissions
Receipts from consumer financing
transactions
Payments for new consumer
financing transactions
Payments of interest, fees, and
commissions
Payments of interests
on securities issued
Proceeds in relation to
joint financing
Repayment in relation to
joint financing
Receipts from insurance operation
Other operating income
Losses/(gains) from foreign
exchange transactions - net
Other operating expenses
Non-operating expenses - net
3.892.968
6.528.258
Cash flows before changes in
operating assets and liabilities
1.283.810
2.052.695
1.566.314
319.798
296.028
(3.275.815)
(296.028)
(3.001.104)
(446.997)
(461.214)
1.013.391
(333.524)
4.003.580
(1.482.435)
(298.094)
1.601.623
(2.972.444)
1.761.781
(54.252)
256.295
(2.017.696)
(1.742.941)
4.445.372
3.748.625
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
Changes in operating assets
and liabilities:
Decrease/(increase) in operating
assets:
Placements with other banks
and Bank Indonesia maturing more than 3 months
from the date of acquisition
Marketable securities and
Government Bonds - trading
Securities purchased under
resale agreements
Loans
Prepayments and other assets
Increase/(decrease) in
operating liabilities:
Deposits from customers:
Current accounts Savings Time deposits Deposits from other banks
Accruals and other liabilities
Income tax paid during
the year
Net cash provided from
operating activities
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral
part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 4/1 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN (lanjutan)
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Arus kas dari kegiatan investasi:
Penerimaan dari efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang dijual dan telah
jatuh tempo - dimiliki hingga
jatuh tempo dan tersedia untuk dijual
Pembelian efek-efek dan Obligasi
Pemerintah - dimiliki hingga jatuh tempo
dan tersedia untuk dijual
Perolehan aset tetap dan aset
takberwujud
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan hasil investasi
Penempatan deposito
Penerimaan dividen kas
Kas neto diperoleh dari/(digunakan untuk)
kegiatan investasi
17,18,58
18
Arus kas dari kegiatan pendanaan:
Kenaikan efek yang dijual
dengan janji dibeli kembali
Pembayaran pokok obligasi dan
sukuk mudharabah
Penerimaan pinjaman subordinasi
Penerimaan dari penerbitan obligasi dan
sukuk mudharabah
Pembayaran dividen tunai
Penerimaan pinjaman
Pembayaran pinjaman
Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari
kegiatan pendanaan
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES CONSOLIDATED
STATEMENT OF CASH FLOWS (continued)
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
20.655.972
26.141.484
(16.943.517)
(27.806.254)
(476.184)
146.460
4.081
(487.422)
55.548
287.442
(1.382.044)
2.068
3.386.812
(3.189.178)
Cash flows from investing activities:
Proceeds from sales of and matured
marketable securities and Government
Bonds - held-to-maturity and
available-for-sale
Acquisition of marketable securities
and Government Bonds - held-tomaturity and available-for-sale
Acquisition of fixed assets and
intangible assets
Proceeds from sale of fixed assets
Receipt from investment
Placement of time deposits
Receipt of cash dividends
Net cash provided from/(used by)
investing activities
237.711
10.434
(4.653.000)
25.000
(2.827.000)
-
4.121.000
(1.341.456)
17.692.060
(20.463.478)
4.588.767
(993.629)
27.736.404
(28.491.897)
Cash flows from financing activities:
Increase in securities sold
under repurchase agreements
Payments of principal on bonds issued and
mudharabah bonds
Proceeds from subordinated loan
Proceeds from bonds issuance
mudharabah bonds
Payments of cash dividends
Proceeds from borrowings
Repayments of borrowings
(4.382.163)
23.079
Net cash (used by)/provided from
financing activities
Penurunan kas dan setara kas
dari kelompok lepasan yang
dimiliki untuk dijual - neto
(344.124)
-
Net decrease in cash and cash
equivalents from disposal group
classified as held for sale
Kenaikkan kas
dan setara kas - neto
3.105.897
582.526
Net Increase in cash
and cash equivalents
88.841
98.186
Net effect on changes in exchange
rates on cash and cash equivalents
Kas dan setara kas pada
awal tahun
15.834.242
15.153.530
Cash and cash equivalents at
beginning of the year
Kas dan setara kas pada
akhir tahun
19.028.980
15.834.242
Cash and cash equivalents at
end of the year
2.823.776
6.459.517
1.387.896
2.546.414
7.555.916
2.032.855
9.547.344
3.699.057
(1.189.553)
19.028.980
15.834.242
Dampak neto perubahan nilai tukar
atas kas dan setara kas
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada bank lain dan Bank
Indonesia - jatuh tempo sampai dengan
3 bulan sejak tanggal perolehan
Kas dan setara kas yang teratribusi kepada
aset yang dimiliki untuk dijual
Jumlah kas dan setara kas
2b
4
5
6
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
Cash and cash equivalents consist of:
Cash
Current accounts with Bank Indonesia
Current accounts with other banks
Placements with other banks and Bank
Indonesia - maturing within 3 months
from the date of acquisition
Cash and cash equivalents attributed
to assets classified as held-for-sale
Total cash and cash equivalents
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral
part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 4/2 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN
KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
UMUM
a.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED
FINANCIAL STATEMENTS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
1.
Pendirian dan informasi umum Bank
GENERAL
a.
Establishment and general information of the
Bank
PT Bank Danamon Indonesia Tbk (“Bank”),
berkedudukan di Jakarta Selatan, didirikan pada
tanggal 16Juli 1956 berdasarkan akta notaris
Meester Raden Soedja, S.H. No. 134. Akta
pendirian ini disahkan oleh Menteri Kehakiman
Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No.
J.A.5/40/8 tanggal 24 April 1957 dan telah
diumumkan dalam Tambahan No. 664, pada Berita
Negara Republik Indonesia No. 46 tanggal 7 Juni
1957.
PT Bank Danamon Indonesia Tbk (the “Bank”),
domiciled in South Jakarta, was established on 16
July 1956 based on the notarial deed No. 134 of
Meester Raden Soedja, S.H. The deed of
establishment was ratified by the Minister of
Justice of the Republic of Indonesia in its decision
letter No. J.A.5/40/8 dated 24 April 1957 and was
published in Supplement No. 664 to the State
Gazette of the Republic of Indonesia No. 46 dated
7June 1957.
Bank memperoleh izin usaha sebagai bank umum,
bank devisa, dan bank yang melakukan kegiatan
berdasarkan prinsip Syariah masing-masing
berdasarkan surat keputusan Menteri Keuangan
No. 161259/U.M.II tanggal 30 September 1958,
surat keputusan Direksi Bank Indonesia (“BI”)
No. 21/10/Dir/UPPS tanggal 5 November 1988 dan
Surat Direktorat Perizinan dan Informasi Perbankan
No. 3/744/DPIP/Prz tanggal 31Desember 2001.
The Bank obtained a license as a commercial
bank, a foreign exchange bank, and a bank
engaged in activities based on Sharia principles
based on the decision letter No. 161259/U.M.II of
the Minister of Finance dated 30 September 1958,
the decision letter No. 21/10/Dir/UPPS of the
Board of Directors of Bank Indonesia (“BI”) dated
5November 1988 and the letter of the Directorate
of
Licensing
and
Banking
Information
No. 3/744/DPIP/Prz dated 31 December 2001,
respectively.
Anggaran Dasar Bank telah mengalami beberapa
kali perubahan. Perubahan terakhir dilakukan
sehubungan dengan perubahan beberapa pasal
dalam Anggaran Dasar Bank yang dituangkan
dalam Akta No.15 tanggal 19 November 2018, yang
dibuat di hadapan P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H.,
M.Kn,
Notaris
di
Jakarta.
Notaris
yang
bersangkutan
saat
ini
sedang
melakukan
pengurusan perubahan Anggaran Dasar pada
Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian
Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia.
Bank memperkirakan bahwa pengurusan tersebut
akan diselesaikan sesuai dengan waktu yang
ditentukan.
The Bank’s Articles of Association has been
amended several times. The latest amendment
related to changes on several articles in the
Articles of Association of the Bank as stated in
notarial deed No.15 dated 19 November 2018,
made before P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H.,
M.Kn, Notary in Jakarta. The Notary is in the
process of amendment on the Articles of
Association to the Legal Entity Administrative
System Database of the Ministry of Law and
Human Rights of the Republic of Indonesia. We
expect the approval process to be completed in
due course.
Sesuai dengan pasal 3 Anggaran Dasar Bank, ruang
lingkup kegiatan Bank adalah menjalankan kegiatan
usaha di bidang perbankan sesuai dengan undangundang dan peraturan yang berlaku, dan melakukan
kegiatan perbankan lainnya berdasarkan prinsip
Syariah. Bank mulai melakukan kegiatan berdasarkan
prinsip Syariah tersebut sejak tahun 2002.
According to article 3 of the Bank’s Articles of
Association, the Bank’s scope of activities is to
engage in general banking services in accordance
with prevailing laws and regulations, and to engage
in other banking activities based on Sharia principles.
The Bank started its activities based on the Sharia
principles since 2002.
Kantor pusat Bank berlokasi di Menara Bank
Danamon, Jalan HR. Rasuna Said Blok C No. 10,
Kelurahan Karet, Kecamatan Setiabudi, Jakarta
Selatan.
The Bank’s head office address is at Menara
Bank Danamon, Jalan HR. Rasuna Said Block C
No. 10, Kelurahan Karet, Kecamatan Setiabudi,
Jakarta Selatan.
LAMPIRAN – 5/1 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN
KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED
FINANCIAL STATEMENTS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
a.
1.
Pendirian dan informasi umum Bank (lanjutan)
GENERAL (continued)
a.
Establishment and general information of the
Bank (continued)
As of 31 December 2018, the Bank had the
following branches and representative offices:
Pada tanggal 31 Desember 2018, Bank mempunyai
cabang-cabang dan kantor-kantor pembantu
sebagai berikut:
Jumlah/Total*
Kantor cabang utama konvensional
Kantor cabang pembantu konvensional dan
Danamon Simpan Pinjam
Kantor cabang utama dan kantor cabang
pembantu Syariah
651
Conventional main branches
Conventional sub-branches and
Danamon Simpan Pinjam
10
Sharia branches and sub-branches
42
*sesuai ijin BI/OJK
*as approved by BI/OJK
The conventional and Sharia branches and subbranches are located in various major business
centres throughout Indonesia.
Seluruh kantor cabang, kantor cabang pembantu,
dan kantor cabang Syariah berlokasi di berbagai
pusat bisnis yang tersebar di seluruh Indonesia.
b.
b.
Penawaran umum saham Bank
Public offering of the Bank’s shares
Pada tanggal 8 Desember 1989, berdasarkan Izin
Menteri Keuangan No. SI-066/SHM/MK.10/1989
tertanggal 24 Oktober 1989, Bank melakukan
Penawaran Umum Perdana atas 12.000.000
saham dengan nilai nominal Rp1.000 per saham
(nilai penuh). Pada tanggal 8 Desember 1989,
seluruh saham ini telah dicatatkan di Bursa Efek
Jakarta (sekarang bernama Bursa Efek Indonesia
setelah
digabungkan
dengan
Bursa
Efek
Surabaya).
On 8 December 1989, based on the license from
the
Minister
of
Finance
No.
SI066/SHM/MK.10/1989 dated 24 October 1989,
the Bank undertook an Initial Public Offering (IPO)
of 12,000,000 shares with par value of Rp1,000
per share (full amount). On 8 December 1989,
these shares were listed at the Jakarta Stock
Exchange (known as Indonesia Stock Exchange,
after being merged with the Surabaya Stock
Exchange).
Setelah itu, Bank melakukan penambahan jumlah
saham-saham terdaftar melalui saham bonus,
Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan
Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) I, II, III, IV, dan
V dan dalam rangka Program Kompensasi
Karyawan/Manajemen
Berbasis
Saham
(“E/MSOP”).
Subsequently, the Bank increased its listed
shares through bonus shares, Limited Public
Offerings with Pre-emptive Rights (Rights Issue) I,
II,
III,
IV,
and
V
and
through
Employee/Management Stock Option Program
(“E/MSOP”).
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-2196/PM/1993 dari Badan Pengawasan
Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (“Bapepam
dan LK”), dahulu bernama Badan Pengawas Pasar
Modal
(“Bapepam”),
sehubungan
dengan
Penawaran Umum Terbatas I dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu pada tanggal
24 Desember 1993.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-2196/PM/1993 from Capital Market and
Financial
Institution
Supervisory
Board
(“Bapepam and LK”), previously Capital Market
Supervisory Board (“Bapepam”), in conjunction
with Limited Public Offering I with Pre-emptive
Rights on 24 December 1993.
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-608/PM/1996 dari Bapepam dan LK, dahulu
bernama
Bapepam,
sehubungan
dengan
Penawaran Umum Terbatas II dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu pada tanggal
29 April 1996.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-608/PM/1996 from Bapepam and LK,
previously Bapepam, in conjunction with Limited
Public Offering II with Pre-emptive Rights on
29 April 1996.
LAMPIRAN – 5/2 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN
KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
UMUM (lanjutan)
b.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED
FINANCIAL STATEMENTS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
1.
Penawaran umum saham Bank (lanjutan)
GENERAL (continued)
b.
Public offering
(continued)
of
the
Bank’s
shares
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-429/PM/1999 dari Bapepam dan LK, dahulu
bernama
Bapepam,
sehubungan
dengan
Penawaran Umum Terbatas III dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu pada tanggal
29 Maret 1999.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-429/PM/1999 from Bapepam and LK,
previously Bapepam, in conjunction with Limited
Public Offering III with Pre-emptive Rights on
29 March 1999.
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-2093/BL/2009 dari Bapepam dan LK
sehubungan dengan Penawaran Umum Terbatas
IV dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu
pada tanggal 20 Maret 2009.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-2093/BL/2009 from Bapepam and LK in
conjunction with Limited Public Offering IV with
Pre-emptive Rights on 20 March 2009.
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-9534/BL/2011 dari Bapepam dan LK
sehubungan dengan Penawaran Umum Terbatas V
dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu pada
tanggal 24 Agustus 2011.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-9534/BL/2011 from Bapepam and LK in
conjunction with Limited Public Offering V with
Pre-emptive Rights on 24 August 2011.
Sesuai dengan akta notaris No. 55 tanggal
24 Agustus 2011 yang dibuat di hadapan Fathiah
Helmi, S.H., Notaris di Jakarta, para pemegang
saham Bank melalui Rapat Umum Pemegang
Saham Luar Biasa (“RUPSLB”) pada tanggal
24 Agustus 2011 telah menyetujui rencana untuk
melakukan Penawaran Umum Terbatas dengan
Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue)
V, dengan jumlah saham baru yang akan
dikeluarkan oleh Bank sebanyak-banyaknya
1.162.285.399 saham seri B. Sesuai dengan Daftar
Pemegang Saham pada tanggal 26 September
2011 yang merupakan tanggal penjatahan Rights
Issue tersebut di atas, jumlah saham baru yang
dikeluarkan dalam rangka Rights Issue V adalah
sebanyak 1.162.285.399 saham seri B.
In accordance with notarial deed No. 55 dated
24 August 2011 of Fathiah Helmi, S.H., Notary in
Jakarta, the Bank’s shareholders through the
Extraordinary General Meeting of Shareholders
(“EGMS”) dated 24 August 2011 approved the
Bank’s plan to conduct the Limited Public Offering
with pre-emptive rights (Rights Issue) V, with the
approved maximum new shares issued by the
Bank of 1,162,285,399 B series shares.
In accordance with the Shareholders Register
dated 26 September 2011, an allotment date of
the above Rights Issue, the total new shares
issued in conjunction with Rights Issue V were
1,162,285,399 B series shares.
LAMPIRAN – 5/3 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN
KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED
FINANCIAL STATEMENTS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
b.
1.
Penawaran umum saham Bank (lanjutan)
GENERAL (continued)
b.
Public offering
(continued)
of
the
Bank’s
shares
The chronological overview of the Bank’s issued
shares on the stock exchanges in Indonesia since
the Initial Public Offering is as follows:
Berikut adalah kronologis pencatatan saham Bank
pada bursa efek di Indonesia sejak Penawaran
Umum Perdana:
Saham Seri A/
A Series Shares
Saham yang berasal dari Penawaran
Umum Perdana pada tahun 1989
Saham pendiri
Saham bonus yang berasal dari kapitalisasi
tambahan modal disetor - agio saham
pada tahun 1992
Saham yang bera
dan Entitas Anak/and Subsidiaries
Laporan keuangan konsolidasian
Tanggal 31 Desember 2018
dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut
beserta laporan auditor independen/
Consolidated financial statements
As of 31 December 2018
and for the year then ended
with independent auditors’ report
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
ASET
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp715 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp833)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Penempatan pada bank lain dan
Bank Indonesia,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp254 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp2.507)
Efek-efek,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp41.823 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp41.792)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Obligasi Pemerintah
Efek yang dibeli dengan janji
dijual kembali
Tagihan derivatif
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Pinjaman yang diberikan,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp2.921.197 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp2.923.236)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Piutang pembiayaan konsumen,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp1.436.234 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp1.333.042)
Piutang sewa pembiayaan,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp7.501 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp14.813)
Piutang premi
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Dipindahkan
2b,2f,4
2b,2f,2h,
2i,5
2b,2f,2i,
2p,6
2al,48
2b,2f,2j,
2p,7
2b,2f,2k,
2p,8
2al,48
2f,2k,15
2b,2f,2l,9
2b,2f,2m
10,2al,48
2f,2n,2p,
11
2al,48
2f,2p,2r,
12
2f,2p,2s,
13
2f,2t
2al,48
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
2.823.776
2.546.414
6.459.517
7.555.916
112.282
1.274.899
221.082
1.810.940
ASSETS
Cash
Current accounts with Bank
Indonesia
Current accounts with other banks,
net of allowance
for impairment losses of
Rp715 as of
31 December 2018
(2017: Rp833)
Related parties Third parties -
5.198.885
Placements with other banks and
Bank Indonesia,
net of allowance for impairment
losses of Rp254 as of
31 December 2018
(2017: Rp2,507)
8.576.062
767
9.147.993
10.972.634
19.949
16.039.713
10.974.343
-
296.028
54.553
394.538
413
103.493
99.010
101.551.543
71.783
93.973.723
Marketable securities,
net of allowance for impairment
losses of Rp41,823 as of
31 December 2018
(2017: Rp41,792)
Related parties Third parties Government Bonds
Securities purchased under
resale agreements
Derivative receivables
Related parties Third parties Loans,
net of allowance
for impairment
losses of Rp2,921,197 as of
31 December 2018
(2017: Rp2,923,236)
Related parties Third parties -
26.080.060
Consumer financing receivables,
net of allowance for impairment
losses of Rp1,436,234 as of
31 December 2018
(2017: Rp1,333,042)
28.262.631
240.623
369.488
169.970.828
1.465
251.502
165.515.197
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
Finance lease receivables,
net of allowance for impairment
losses of Rp7,501 as of
31 December 2018
(2017: Rp14,813)
Premium receivables
Related parties Third parties Carried Forward
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 1/3 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Pindahan
Aset reasuransi,
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
RpNihil pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp38.923)
Biaya akuisisi asuransi tangguhan
Tagihan akseptasi
setelah dikurangi cadangan
kerugian penurunan nilai sebesar
Rp40 pada tanggal
31 Desember 2018
(2017: Rp111)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Pajak dibayar dimuka
Investasi dalam saham
Aset atas kelompok lepasan
yang dimiliki untuk dijual
Aset takberwujud,
setelah dikurangi akumulasi
amortisasi sebesar Rp2.151.690
pada tanggal 31 Desember 2018
(2017: Rp2.002.472)
Aset tetap,
setelah dikurangi akumulasi
penyusutan sebesar Rp2.981.157
pada tanggal 31 Desember 2018
(2017: Rp3.045.686)
Aset pajak tangguhan - neto
Beban dibayar dimuka dan
aset lain-lain, setelah
dikurangi cadangan kerugian
penurunan nilai sebesar Rp70.932
pada tanggal 31 Desember 2018
(2017: Rp28.791)
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
JUMLAH ASET
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
169.970.828
2f,2p,2aa
2aa
-
165.515.197
Carried Forward
697.170
416.350
Reinsurance assets
net of allowance for impairment
losses of RpNil as of
31 December 2018
(2017: Rp38,923)
Deferred insurance acquisition cost
724
2ag,27a
2f,2o,16
1.679.176
367.283
126.763
2.468
1.483.472
51.150
122.669
2ao,20
5.253.517
-
2q,2u,17
1.587.921
1.569.385
2q,2v,18,
2ag,27d
1.902.608
2.691.880
2.287.700
2.412.117
Acceptance receivables
net of allowance for impairment
losses of Rp40 as of
31 December 2018
(2017: Rp111)
Related parties Third parties Prepaid taxes
Investments in shares
Assets of disposal group
classified as held-for-sale
Intangible assets,
net of accumulated amortization of
Rp2,151,690 as of
31 December 2018
(2017: Rp2,002,472)
Fixed assets,
net of accumulated depreciation
of Rp2,981,157 as of
31 December 2018
(2017:Rp3,045,686)
Deferred tax assets - net
3.375
3.696.039
178.257.092
Prepayments and other assets,
net of allowance for impairment
losses of Rp70,932 as of
31 December 2018
(2017: Rp28,791)
Related parties Third parties TOTAL ASSETS
2f,2p,2x,14
2al,48
2f,2p,2q,
2w,19
2al,48
822
3.181.391
186.762.189
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 1/4 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Simpanan nasabah
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Simpanan dari bank lain
Efek yang dijual dengan janji
dibeli kembali
Pendapatan premi tangguhan
Premi yang belum merupakan
pendapatan
Utang akseptasi
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Utang Obligasi
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Sukuk Mudharabah
Pinjaman yang diterima
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Utang pajak
Liabilitas derivatif
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
Liabilitas atas kelompok lepasan
yang dimiliki untuk dijual
Pinjaman Subordinasi
Beban yang masih harus
dibayar dan liabilitas lain-lain
- Pihak berelasi
- Pihak ketiga
JUMLAH LIABILITAS
LIABILITIES AND EQUITY
2f,2y,21
2al,48
2f,2y,22,2al
2f,2l
2aa
2aa
2f,2x,23
2al,48
2f,2ae,24
2al,48
2f,2af,25,
2al
2f,26
2al,48
2ag,27b
2b,2f,2m,10
2al,48
2ao,20
2an,28,48
2f,2aa,2ad,
2ah,2aj,29
2al,48
LIABILITIES
Deposits from customers
Related parties Third parties Deposits from other banks
Securities sold under
repurchase agreements
Deferred premium income
118.980
107.576.816
3.152.422
129.971
101.766.847
4.634.513
248.145
-
10.434
1.839.333
-
1.004.460
133.072
1.546.143
85.503
1.400.548
93.000
8.818.907
214.100
9.296.065
728.000
661.000
11.828.091
87.011
3.047.182
6.747.104
116.526
80
466.105
1.046
21.893
4.708.642
25.000
-
Mudharabah bonds
Borrowings
Related parties Third parties Taxes payable
Derivative liabilities
Related parties Third parties Liabilities of disposal group
classified as held-for-sale
Subordinated loan
326
5.291.628
64.724
8.043.691
Accruals and other liabilities
Related parties Third parties -
144.822.368
139.084.940
TOTAL LIABILITIES
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
Unearned premium reserve
Acceptance payables
Related parties Third parties Bonds payable
Related parties Third parties -
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 1/5 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
As of 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
EKUITAS
Ekuitas yang dapat diatribusikan
kepada pemilik entitas induk
Modal saham - nilai nominal sebesar
Rp50.000 (nilai penuh) per saham
untuk seri A dan Rp500 (nilai
penuh) per saham
untuk seri B
Modal dasar - 22.400.000 saham
seri A dan 17.760.000.000
saham seri B
Modal ditempatkan dan disetor
penuh - 22.400.000 saham seri A
dan 9.562.243.365 saham
seri B
Tambahan modal disetor
Modal disetor lainnya
Komponen ekuitas lainnya
Saldo laba
- Sudah ditentukan penggunaannya
- Belum ditentukan penggunaannya
Jumlah saldo laba
Kepentingan non-pengendali
JUMLAH EKUITAS
JUMLAH LIABILITAS DAN
EKUITAS
EQUITY
Equity attributable to equity
holders of the parent entity
Share capital - par value per share
of Rp50,000 (full amount) for
A series shares and Rp500 (full
amount) for B series shares
Authorized - 22,400,000 A series
shares and 17,760,000,000
B series shares
31
2aj,2ak,32
Issued and fully paid 22,400,000 A series shares and
9,562,243,365 B series shares
Additional paid-up capital
Other paid-up capital
Other equity components
Retained earnings
Appropriated Unappropriated Total retained earnings
5.901.122
7.256.324
189
(154.206)
5.901.122
7.256.324
189
121.073
34
2ah,20
390.062
27.917.115
28.307.177
41.310.606
353.246
25.028.324
25.381.570
38.660.278
2d,49
629.215
511.874
Non-controlling interests
41.939.821
39.172.152
TOTAL EQUITY
186.762.189
178.257.092
TOTAL LIABILITIES AND
EQUITY
2d,2e,2k,2m,20
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 1/6 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
PENDAPATAN DAN BEBAN
OPERASIONAL
Pendapatan bunga
Beban bunga
2z,2al,35,48
2z,2al,36,48
Pendapatan bunga neto
PENDAPATAN OPERASIONAL
LAINNYA
Pendapatan provisi dan komisi
Imbalan jasa lain
(Kerugian)/keuntungan dari
perubahan nilai wajar atas
instrumen keuangan yang
diukur pada nilai wajar melalui
laba rugi - neto
Kerugian yang telah direalisasi
atas instrumen derivatif - neto
Keuntungan atas transaksi
dalam mata uang asing - neto
Pendapatan dividen
Keuntungan penjualan efek-efek
dan Obligasi Pemerintah - neto
2ab
38
2k,2m,2ac,
10,15a,39
2k,8a,15a
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS
AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017*)
20.172.187
(5.931.103)
19.882.973
(5.903.149)
OPERATING INCOME AND
EXPENSES
Interest income
Interest expense
14.241.084
13.979.824
Net interest income
1.474.921
1.949.154
1.516.181
1.911.451
OTHER OPERATING INCOME
Fees and commission income
Other fees
(34.453)
9.158
(46.765)
(55.354)
279.287
4.081
168.150
2.036
70.032
136.317
3.696.257
3.687.939
BEBAN OPERASIONAL
LAINNYA
Beban provisi dan komisi lain
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja dan
tunjangan
Cadangan kerugian penurunan
nilai
Lain-lain
2ab
2u,2v,40
2ah,2al,41,
48
2p,6,7,8,11,
12,13,14,19
PENDAPATAN OPERASIONAL
NETO
(332.605)
(346.687)
(2.715.040)
(2.826.004)
OTHER OPERATING EXPENSES
Other fees and commissions
expenses
General and administrative
expenses
(4.966.120)
(4.816.779)
Salaries and employee benefits
(3.266.841)
(1.498.698)
(3.512.956)
(1.054.896)
Allowance for impairment losses
Others
(12.779.304)
(12.557.322)
5.158.037
5.110.441
PENDAPATAN DAN BEBAN
BUKAN OPERASIONAL
Pendapatan bukan operasional
Beban bukan operasional
PENDAPATAN BUKAN
OPERASIONAL - NETO
(Losses)/gains from changes
in fair value of financial
instruments at fair value
through profit or loss - net
Realized losses from
derivative instruments - net
Gains from foreign
exchange transactions - net
Dividend income
Gains on sale of marketable
securities and Government
Bonds - net
NET OPERATING INCOME
NON-OPERATING
INCOME AND EXPENSES
42
43
117.762
(350.113)
92.451
(315.422)
Non-operating income
Non-operating expenses
(232.351)
(222.971)
NON-OPERATING
INCOME - NET
*) Direklasifikasi (lihat catatan 20)
*) Reclassified (see note 20)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 2/1 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN (lanjutan)
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
LABA SEBELUM PAJAK
PENGHASILAN
BEBAN PAJAK PENGHASILAN
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF
PROFIT OR LOSS AND OTHER
COMPREHENSIVE INCOME (continued)
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017*)
4.925.686
2ag,27c
LABA BERSIH DARI OPERASI
YANG DILANJUTKAN
(1.354.328)
(1.493.670)
INCOME TAX EXPENSE
3.571.358
3.393.800
NET INCOME FROM
CONTINUING OPERATIONS
535.710
434.297
NET INCOME FROM DISPOSAL
GROUP CLASSIFIED AS
HELD-FOR-SALE
4.107.068
3.828.097
NET INCOME
LABA BERSIH DARI KELOMPOK
LEPASAN YANG DIMILIKI
UNTUK DIJUAL
LABA BERSIH
4.887.470 INCOME BEFORE INCOME TAX
OTHER COMPREHENSIVE
INCOME
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Operasi yang dilanjutkan:
Pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pengukuran kembali atas liabilitas
imbalan pasca kerja
Pajak penghasilan terkait dengan
penghasilan komperhensif lain
Pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi
Aset keuangan tersedia untuk dijual:
Perubahan nilai wajar tahun berjalan
Jumlah yang ditransfer ke laba rugi
sehubungan dengan perubahan
2d,2k,
nilai wajar
8e,15d
Perubahan nilai wajar pada
lindung nilai arus kas
2d,2m,10
Pajak penghasilan terkait dengan
27d
penghasilan komprehensif lain
Penghasilan komprehensif lain,
setelah pajak
Laba komprehensif lainnyasetelah pajak dari operasi
yang dilanjutkan
408.219
(235.343)
(102.055)
58.836
(188.741)
80.066
(20.693)
(38.348)
(25.547)
(43.561)
61.873
(7.709)
133.056
(186.059)
3.704.414
3.207.741
Other comprehensive
income - net of tax from
continuing operations
Disposal group classified
as held-for-sale:
Items that will not be
reclassified to profit or loss
Remeasurement of postemployment Benefit obligation
Kelompok lepasan yang dimiliki
untuk dijual:
Pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pengukuran kembali atas liabilitas
imbalan paska kerja
1.469
9.928
Pajak penghasilan terkait dengan
penghasilan komprehensif lain
(367)
(2.482)
*) Direklasifikasi (lihat catatan 20)
Continuing operations:
Items that will not be
reclassified to profit or loss
Remeasurement of post
employment benefit obligation
Income tax related to
other comprehensive income
Items that will be reclassified to
profit or loss
Available-for-sale financial assets:
Changes in fair value in current
year
Amount transferred to
profit or loss in respect of
fair value changes
Changes in fair value of
cashflow hedge
Income tax related to
other comprehensive income
Other comprehensive
income, net of tax
Income tax related to
other comprehensive income
*) Reclassified (see note 20)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 2/2 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN (lanjutan)
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi
Aset keuangan tersedia untuk dijual:
Perubahan nilai wajar tahun
berjalan
Jumlah yang ditransfer ke laba rugi
sehubungan dengan perubahan
nilai wajar
Penghasilan komprehensif lain,
setelah pajak
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
Laba bersih yang dapat
diatribusikan kepada:
Pemilik entitas induk
Laba bersih dari operasi
yang dilanjutkan
Laba bersih dari kelompok lepasan
yang dimiliki untuk dijual
49
Kepentingan non-pengendali
Kepentingan non-pengendali dari
operasi yang dilanjutkan
Kepentingan non-pengendali dari
kelompok lepasan yang
dimiliki untuk dijual
Available-for-sale financial assets:
Changes in fair value in current year
(87.583)
129.775
(27.110)
(70.309)
(113.591)
66.912
Amount transferred to profit or loss
in respect of fair value changes
Other comprehensive
income, net of tax
422.119
501.209
Other comprehensive income
- net of tax from disposal group
classified as held-for-sale
4.126.533
3.708.950
TOTAL COMPREHENSIVE INCOME
3.427.409
3.282.054
494.763
3.922.172
399.497
3.681.551
49
Laba komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada:
Pemilik entitas induk
Laba bersih komprehensif dari
operasi yang dilanjutkan
Laba bersih komprehensif dari
kelompok lepasan yang dimiliki
untuk dijual
LABA BERSIH PER SAHAM DASAR
YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK ENTITAS
INDUK (NILAI PENUH)
Dari operasi yang dilanjutkan
Dari kelompok lepasan yang
dimiliki untuk dijual
2017*)
Items that will be reclassified to
profit or loss
Laba komprehensif lainnyasetelah pajak dari kelompok
lepasan yang dimiliki untuk dijual
Kepentingan non-pengendali
Kepentingan non-pengendali dari
operasi yang dilanjutkan
Kepentingan non-pengendali dari
kelompok lepasan yang dimiliki
untuk dijual
2018
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF
PROFIT OR LOSS AND OTHER
COMPREHENSIVE INCOME (continued)
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
143.949
111.746
40.947
184.896
34.800
146.546
4.107.068
3.828.097
3.546.824
3.097.051
392.063
3.938.887
476.050
3.573.101
157.590
110.690
30.056
187.646
25.159
135.849
4.126.533
3.708.950
2ai,46
357,59
342,43
51,62
41,68
409,21
384,11
*) Direklasifikasi (lihat catatan 20)
Net income attributable to:
Equity holders of the parent entity
Net income from
continuing operations
Net income from disposal group
classified as held-for-sale
Non-controlling interests
Non-controlling from
continuing operations
Non-controlling from
disposal group classified as
held-for-sale
Comprehensive income
attributable to:
Equity holders of the parent entity
Comprehensive income from
continuing operations
Comprehensive income from
disposal group classified as
held-for-sale
Non-controlling interests
Non-controlling from continuing
operations
Non-controlling from
disposal group classified as
held-for-sale
BASIC EARNINGS PER SHARE
ATTRIBUTABLE TO EQUITY
HOLDERS OF THE PARENT
ENTITY (FULL AMOUNT)
From continuing operations
From disposal group classified as
held-for-sale
*) Reclassified (see note 20)
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak
terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an
integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 2/3 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Saldo pada tanggal 1 Januari 2018
Jumlah laba tahun berjalan
Laba bersih tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lain,
setelah pajak
Perubahan nilai wajar atas
lindung nilai arus kas
Pengukuran kembali liabilitas
imbalan pasca kerja
Perubahan nilai wajar atas
Efek-efek, Obligasi
Pemerintah, dan Investasi
dalam saham dalam kelompok
tersedia untuk dijual - neto
Jumlah penghasilan komprehensif lain
Jumlah laba komprehensif
tahun berjalan
Pembentukan cadangan umum
dan wajib
Pembagian dividen tunai
Saldo pada tanggal 31 Desember 2018
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
Atribusi kepada pemilik entitas induk/Attributable to equity holders of the parent entity
Komponen ekuitas lainnya/
Other equity components
Perubahan nilai wajar atas
Efek-efek,
Obligasi Pemerintah, dan
Saldo laba/
Investasi dalam saham
Perubahan
Retained earnings
dalam kelompok tersedia
nilai wajar atas
untuk dijual- neto/Changes
Tambahan
Belum
lindung nilai
modal
ditentukan
arus kas/
Modal
in fair value on available-fordisetor/
penggunaandisetor
sale Marketable securities,
Changes in fair
nya/
lainnya/
Sudah ditentukan
Government
Additional
value of
penggunaannya/
Bonds, and
Unappropaid-up
cashflow
Other paidInvestments in shares-net
priated*)
capital
hedge
up capital
Appropriated
Modal
saham/
Share
capital
Jumlah
sebelum
kepentingan
nonpengendali/
Total before
non-controlling
interests
Kepentingan
nonpengendali/
Non-controlling
interests
Jumlah
ekuitas/
Total equity
5.901.122
7.256.324
189
159.310
(38.237)
353.246
25.028.324
38.660.278
511.874
39.172.152
20,49
-
-
-
-
-
-
3.922.172
3.922.172
184.896
4.107.068
2d,2m,49
-
-
-
-
(17.641)
-
-
(17.641)
(1.519)
(19.160)
2ah,49
-
-
-
-
-
-
291.994
291.994
15.271
307.265
2d,2k,
20,49
33,34
33,49
-
-
-
(257.638)
(257.638)
(17.641)
-
291.994
(257.638)
16.715
(11.002)
2.750
(268.640)
19.465
-
-
-
(257.638)
(17.641)
-
4.214.166
3.938.887
187.646
4.126.533
5.901.122
7.256.324
189
(98.328)
(55.878)
36.816
390.062
(36.816)
(1.288.559)
27.917.115
(1.288.559)
41.310.606
(70.305)
629.215
(1.358.864)
41.939.821
*) Saldo laba yang tidak ditentukan penggunaannya termasuk pengukuran kembali atas program imbalan pasti
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keangan
konsolidasian secara keseluruhan.
LAMPIRAN – 3/1 – SCHEDULE
Balance as of 1January 2018
Total income for the year
Net income for the year
Other comprehensive
income, net of tax
Changes in fair value of
cashflow hedge
Remeasurement of obligation
for post-employment-benefits
Changes in fair value on available-forsale Marketable securities,
Government Bonds, and
Investments in shares-net
Total other comprehensive income
Total comprehensive income
for the year
Appropriation for general
and legal reserve
Distribution of cash dividends
Balance as of 31 December 2018
*) Unappropriated retained earnings include remeasurement on defined benefit plans
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated financial
statements taken as a whole.
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN (lanjutan)
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Saldo pada tanggal 1 Januari 2017
Penyesuaian salo laba
Penyesuaian tambahan modal disetor
Jumlah laba tahun berjalan
Laba bersih tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lain,
setelah pajak
Perubahan nilai wajar atas
lindung nilai arus kas
Pengukuran kembali liabilitas
imbalan pasca kerja
Perubahan nilai wajar atas
Efek-efek, Obligasi
Pemerintah, dan Investasi
dalam saham dalam kelompok
tersedia untuk dijual - neto
Jumlah penghasilan komprehensif lain
Jumlah laba komprehensif
tahun berjalan
Pembentukan cadangan umum
dan wajib
Pembagian dividen tunai
Saldo pada tanggal 31 Desember 2017
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY (continued)
For the Years Ended 31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
Atribusi kepada pemilik entitas induk/Attributable to equity holders of the parent entity
Komponen ekuitas lainnya/Other equity components
Perubahan nilai wajar atas
Efek-efek,
Obligasi Pemerintah, dan
Saldo laba/
Investasi dalam saham dalam
Retained earnings
kelompok tersedia untuk
dijual-neto/Changes in fair
Tambahan
Belum
Perubahan nilai
value on available-for-sale
modal
ditentukan
Modal
wajar
atas
lindung
Marketable
securities,
disetor/
penggunaandisetor
Sudah
nya/
lainnya/
ditentukan
nilai arus kas/
Government
Additional
Bonds, and Investments in
paid-up
Other paidChanges in fair value penggunaannya/ Unapproshares-net
capital
priated*)
up capital
Appropriated
of cashflow hedge
Modal
saham/
Share
capital
Jumlah
sebelum
kepentingan
nonpengendali/
Total before
noncontrolling
interests
Kepentingan
nonpengendali/
Noncontrolling
interests
30
49
5.901.122
-
7.250.109
6.215
189
-
83.776
-
(8.156)
-
326.551
-
22.389.451
72.231
-
35.943.042
72.231
6.215
434.930
535
49
-
-
-
-
-
-
3.681.551
3.681.551
146.546
2d,2m,
49
-
-
-
-
(30.081)
-
-
(30.081)
(2.590)
-
-
-
-
-
-
(153.903)
(153.903)
(15.158)
Jumlah
ekuitas/
Total equity
36.377.972
Balance as of 1 January 2017
72.231
Adjustment on retained earnings
6.750 Adjustment on additional paid-up capital
Total income for the year
3.828.097
Net income for the year
Other comprehensive
income, net of tax
Changes in fair value of
cashflow hedge
(32.671)
Remeasurement of obligation
for post-employment benefits
(169.061)
2d,2k,49
33,34
33,49
-
-
-
75.534
75.534
(30.081)
-
(153.903)
75.534
(108.450)
7.051
(10.697)
82.585
(119.147)
-
-
-
75.534
(30.081)
-
3.527.648
3.573.101
135.849
3.708.950
5.901.122
7.256.324
189
159.310
(38.237)
26.695
353.246
(26.695)
(934.311)
25.028.324
(934.311)
38.660.278
(59.440)
511.874
(993.751)
39.172.152
*) Saldo laba yang tidak ditentukan penggunaannya termasuk pengukuran kembali atas program imbalan pasti
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keangan
konsolidasian secara keseluruhan.
LAMPIRAN – 3/2 – SCHEDULE
Changes in fair value on available-forsale Marketable securities,
Government Bonds, and
Investments in shares-net
Total other comprehensive income
Total comprehensive income
for the year
Appropriation for general
and legal reserve
Distribution of cash dividends
Balance as of 31 Dcember 2017
*) Unappropriated retained earnings include remeasurement on defined benefit plans
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated financial
statements taken as a whole.
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Arus kas dari kegiatan operasi:
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi
Penerimaan dari transaksi pembiayaan
konsumen
Pengeluaran untuk transaksi pembiayaan
konsumen baru
Pembayaran bunga, provisi, dan komisi
Pembayaran bunga dari
efek yang diterbitkan
Penerimaan dalam rangka
pembiayaan bersama
Pengeluaran dalam rangka
pembiayaan bersama
Penerimaan dari kegiatan asuransi
Pendapatan operasional lainnya
Kerugian/(keuntungan) atas transaksi mata
uang asing - neto
Beban operasional lainnya
Beban bukan operasional - neto
Arus kas sebelum perubahan
dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas
operasi:
Penurunan/(kenaikan) aset
operasi:
Penempatan pada bank lain dan
Bank Indonesia - jatuh tempo
lebih dari 3 bulan sejak
tanggal perolehan
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah diperdagangkan
Efek yang dibeli dengan janji
dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Beban dibayar dimuka dan
aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas
operasi:
Simpanan nasabah:
- Giro
- Tabungan
- Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lain-lain
Pembayaran pajak penghasilan
selama tahun berjalan
Kas neto diperoleh dari
kegiatan operasi
2018
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES CONSOLIDATED
STATEMENT OF CASH FLOWS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
2017
9.985.526
11.757.800
42.213.367
41.151.477
(39.485.851)
(32.620.166)
(5.263.765)
(5.368.810)
(884.574)
(916.683)
17.383.425
12.565.495
(12.565.381)
1.161.821
(13.430.458)
774.913
979.116
383.493
(8.775.808)
(259.285)
(122.088)
(8.020.291)
(222.047)
Cash flows from operating activities:
Interest income, fees, and commissions
Receipts from consumer financing
transactions
Payments for new consumer
financing transactions
Payments of interest, fees, and
commissions
Payments of interests
on securities issued
Proceeds in relation to
joint financing
Repayment in relation to
joint financing
Receipts from insurance operation
Other operating income
Losses/(gains) from foreign
exchange transactions - net
Other operating expenses
Non-operating expenses - net
3.892.968
6.528.258
Cash flows before changes in
operating assets and liabilities
1.283.810
2.052.695
1.566.314
319.798
296.028
(3.275.815)
(296.028)
(3.001.104)
(446.997)
(461.214)
1.013.391
(333.524)
4.003.580
(1.482.435)
(298.094)
1.601.623
(2.972.444)
1.761.781
(54.252)
256.295
(2.017.696)
(1.742.941)
4.445.372
3.748.625
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
Changes in operating assets
and liabilities:
Decrease/(increase) in operating
assets:
Placements with other banks
and Bank Indonesia maturing more than 3 months
from the date of acquisition
Marketable securities and
Government Bonds - trading
Securities purchased under
resale agreements
Loans
Prepayments and other assets
Increase/(decrease) in
operating liabilities:
Deposits from customers:
Current accounts Savings Time deposits Deposits from other banks
Accruals and other liabilities
Income tax paid during
the year
Net cash provided from
operating activities
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral
part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 4/1 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN (lanjutan)
Untuk Tahun-tahun yang berakhir pada
Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Catatan/
Notes
Arus kas dari kegiatan investasi:
Penerimaan dari efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang dijual dan telah
jatuh tempo - dimiliki hingga
jatuh tempo dan tersedia untuk dijual
Pembelian efek-efek dan Obligasi
Pemerintah - dimiliki hingga jatuh tempo
dan tersedia untuk dijual
Perolehan aset tetap dan aset
takberwujud
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan hasil investasi
Penempatan deposito
Penerimaan dividen kas
Kas neto diperoleh dari/(digunakan untuk)
kegiatan investasi
17,18,58
18
Arus kas dari kegiatan pendanaan:
Kenaikan efek yang dijual
dengan janji dibeli kembali
Pembayaran pokok obligasi dan
sukuk mudharabah
Penerimaan pinjaman subordinasi
Penerimaan dari penerbitan obligasi dan
sukuk mudharabah
Pembayaran dividen tunai
Penerimaan pinjaman
Pembayaran pinjaman
Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari
kegiatan pendanaan
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES CONSOLIDATED
STATEMENT OF CASH FLOWS (continued)
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
2018
2017
20.655.972
26.141.484
(16.943.517)
(27.806.254)
(476.184)
146.460
4.081
(487.422)
55.548
287.442
(1.382.044)
2.068
3.386.812
(3.189.178)
Cash flows from investing activities:
Proceeds from sales of and matured
marketable securities and Government
Bonds - held-to-maturity and
available-for-sale
Acquisition of marketable securities
and Government Bonds - held-tomaturity and available-for-sale
Acquisition of fixed assets and
intangible assets
Proceeds from sale of fixed assets
Receipt from investment
Placement of time deposits
Receipt of cash dividends
Net cash provided from/(used by)
investing activities
237.711
10.434
(4.653.000)
25.000
(2.827.000)
-
4.121.000
(1.341.456)
17.692.060
(20.463.478)
4.588.767
(993.629)
27.736.404
(28.491.897)
Cash flows from financing activities:
Increase in securities sold
under repurchase agreements
Payments of principal on bonds issued and
mudharabah bonds
Proceeds from subordinated loan
Proceeds from bonds issuance
mudharabah bonds
Payments of cash dividends
Proceeds from borrowings
Repayments of borrowings
(4.382.163)
23.079
Net cash (used by)/provided from
financing activities
Penurunan kas dan setara kas
dari kelompok lepasan yang
dimiliki untuk dijual - neto
(344.124)
-
Net decrease in cash and cash
equivalents from disposal group
classified as held for sale
Kenaikkan kas
dan setara kas - neto
3.105.897
582.526
Net Increase in cash
and cash equivalents
88.841
98.186
Net effect on changes in exchange
rates on cash and cash equivalents
Kas dan setara kas pada
awal tahun
15.834.242
15.153.530
Cash and cash equivalents at
beginning of the year
Kas dan setara kas pada
akhir tahun
19.028.980
15.834.242
Cash and cash equivalents at
end of the year
2.823.776
6.459.517
1.387.896
2.546.414
7.555.916
2.032.855
9.547.344
3.699.057
(1.189.553)
19.028.980
15.834.242
Dampak neto perubahan nilai tukar
atas kas dan setara kas
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada bank lain dan Bank
Indonesia - jatuh tempo sampai dengan
3 bulan sejak tanggal perolehan
Kas dan setara kas yang teratribusi kepada
aset yang dimiliki untuk dijual
Jumlah kas dan setara kas
2b
4
5
6
Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang
tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.
Cash and cash equivalents consist of:
Cash
Current accounts with Bank Indonesia
Current accounts with other banks
Placements with other banks and Bank
Indonesia - maturing within 3 months
from the date of acquisition
Cash and cash equivalents attributed
to assets classified as held-for-sale
Total cash and cash equivalents
The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral
part of these consolidated financial statements taken as a whole.
LAMPIRAN – 4/2 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN
KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
UMUM
a.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED
FINANCIAL STATEMENTS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
1.
Pendirian dan informasi umum Bank
GENERAL
a.
Establishment and general information of the
Bank
PT Bank Danamon Indonesia Tbk (“Bank”),
berkedudukan di Jakarta Selatan, didirikan pada
tanggal 16Juli 1956 berdasarkan akta notaris
Meester Raden Soedja, S.H. No. 134. Akta
pendirian ini disahkan oleh Menteri Kehakiman
Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No.
J.A.5/40/8 tanggal 24 April 1957 dan telah
diumumkan dalam Tambahan No. 664, pada Berita
Negara Republik Indonesia No. 46 tanggal 7 Juni
1957.
PT Bank Danamon Indonesia Tbk (the “Bank”),
domiciled in South Jakarta, was established on 16
July 1956 based on the notarial deed No. 134 of
Meester Raden Soedja, S.H. The deed of
establishment was ratified by the Minister of
Justice of the Republic of Indonesia in its decision
letter No. J.A.5/40/8 dated 24 April 1957 and was
published in Supplement No. 664 to the State
Gazette of the Republic of Indonesia No. 46 dated
7June 1957.
Bank memperoleh izin usaha sebagai bank umum,
bank devisa, dan bank yang melakukan kegiatan
berdasarkan prinsip Syariah masing-masing
berdasarkan surat keputusan Menteri Keuangan
No. 161259/U.M.II tanggal 30 September 1958,
surat keputusan Direksi Bank Indonesia (“BI”)
No. 21/10/Dir/UPPS tanggal 5 November 1988 dan
Surat Direktorat Perizinan dan Informasi Perbankan
No. 3/744/DPIP/Prz tanggal 31Desember 2001.
The Bank obtained a license as a commercial
bank, a foreign exchange bank, and a bank
engaged in activities based on Sharia principles
based on the decision letter No. 161259/U.M.II of
the Minister of Finance dated 30 September 1958,
the decision letter No. 21/10/Dir/UPPS of the
Board of Directors of Bank Indonesia (“BI”) dated
5November 1988 and the letter of the Directorate
of
Licensing
and
Banking
Information
No. 3/744/DPIP/Prz dated 31 December 2001,
respectively.
Anggaran Dasar Bank telah mengalami beberapa
kali perubahan. Perubahan terakhir dilakukan
sehubungan dengan perubahan beberapa pasal
dalam Anggaran Dasar Bank yang dituangkan
dalam Akta No.15 tanggal 19 November 2018, yang
dibuat di hadapan P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H.,
M.Kn,
Notaris
di
Jakarta.
Notaris
yang
bersangkutan
saat
ini
sedang
melakukan
pengurusan perubahan Anggaran Dasar pada
Sistem Administrasi Badan Hukum Kementerian
Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia.
Bank memperkirakan bahwa pengurusan tersebut
akan diselesaikan sesuai dengan waktu yang
ditentukan.
The Bank’s Articles of Association has been
amended several times. The latest amendment
related to changes on several articles in the
Articles of Association of the Bank as stated in
notarial deed No.15 dated 19 November 2018,
made before P. Sutrisno A. Tampubolon, S.H.,
M.Kn, Notary in Jakarta. The Notary is in the
process of amendment on the Articles of
Association to the Legal Entity Administrative
System Database of the Ministry of Law and
Human Rights of the Republic of Indonesia. We
expect the approval process to be completed in
due course.
Sesuai dengan pasal 3 Anggaran Dasar Bank, ruang
lingkup kegiatan Bank adalah menjalankan kegiatan
usaha di bidang perbankan sesuai dengan undangundang dan peraturan yang berlaku, dan melakukan
kegiatan perbankan lainnya berdasarkan prinsip
Syariah. Bank mulai melakukan kegiatan berdasarkan
prinsip Syariah tersebut sejak tahun 2002.
According to article 3 of the Bank’s Articles of
Association, the Bank’s scope of activities is to
engage in general banking services in accordance
with prevailing laws and regulations, and to engage
in other banking activities based on Sharia principles.
The Bank started its activities based on the Sharia
principles since 2002.
Kantor pusat Bank berlokasi di Menara Bank
Danamon, Jalan HR. Rasuna Said Blok C No. 10,
Kelurahan Karet, Kecamatan Setiabudi, Jakarta
Selatan.
The Bank’s head office address is at Menara
Bank Danamon, Jalan HR. Rasuna Said Block C
No. 10, Kelurahan Karet, Kecamatan Setiabudi,
Jakarta Selatan.
LAMPIRAN – 5/1 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN
KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED
FINANCIAL STATEMENTS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
a.
1.
Pendirian dan informasi umum Bank (lanjutan)
GENERAL (continued)
a.
Establishment and general information of the
Bank (continued)
As of 31 December 2018, the Bank had the
following branches and representative offices:
Pada tanggal 31 Desember 2018, Bank mempunyai
cabang-cabang dan kantor-kantor pembantu
sebagai berikut:
Jumlah/Total*
Kantor cabang utama konvensional
Kantor cabang pembantu konvensional dan
Danamon Simpan Pinjam
Kantor cabang utama dan kantor cabang
pembantu Syariah
651
Conventional main branches
Conventional sub-branches and
Danamon Simpan Pinjam
10
Sharia branches and sub-branches
42
*sesuai ijin BI/OJK
*as approved by BI/OJK
The conventional and Sharia branches and subbranches are located in various major business
centres throughout Indonesia.
Seluruh kantor cabang, kantor cabang pembantu,
dan kantor cabang Syariah berlokasi di berbagai
pusat bisnis yang tersebar di seluruh Indonesia.
b.
b.
Penawaran umum saham Bank
Public offering of the Bank’s shares
Pada tanggal 8 Desember 1989, berdasarkan Izin
Menteri Keuangan No. SI-066/SHM/MK.10/1989
tertanggal 24 Oktober 1989, Bank melakukan
Penawaran Umum Perdana atas 12.000.000
saham dengan nilai nominal Rp1.000 per saham
(nilai penuh). Pada tanggal 8 Desember 1989,
seluruh saham ini telah dicatatkan di Bursa Efek
Jakarta (sekarang bernama Bursa Efek Indonesia
setelah
digabungkan
dengan
Bursa
Efek
Surabaya).
On 8 December 1989, based on the license from
the
Minister
of
Finance
No.
SI066/SHM/MK.10/1989 dated 24 October 1989,
the Bank undertook an Initial Public Offering (IPO)
of 12,000,000 shares with par value of Rp1,000
per share (full amount). On 8 December 1989,
these shares were listed at the Jakarta Stock
Exchange (known as Indonesia Stock Exchange,
after being merged with the Surabaya Stock
Exchange).
Setelah itu, Bank melakukan penambahan jumlah
saham-saham terdaftar melalui saham bonus,
Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan
Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue) I, II, III, IV, dan
V dan dalam rangka Program Kompensasi
Karyawan/Manajemen
Berbasis
Saham
(“E/MSOP”).
Subsequently, the Bank increased its listed
shares through bonus shares, Limited Public
Offerings with Pre-emptive Rights (Rights Issue) I,
II,
III,
IV,
and
V
and
through
Employee/Management Stock Option Program
(“E/MSOP”).
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-2196/PM/1993 dari Badan Pengawasan
Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (“Bapepam
dan LK”), dahulu bernama Badan Pengawas Pasar
Modal
(“Bapepam”),
sehubungan
dengan
Penawaran Umum Terbatas I dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu pada tanggal
24 Desember 1993.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-2196/PM/1993 from Capital Market and
Financial
Institution
Supervisory
Board
(“Bapepam and LK”), previously Capital Market
Supervisory Board (“Bapepam”), in conjunction
with Limited Public Offering I with Pre-emptive
Rights on 24 December 1993.
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-608/PM/1996 dari Bapepam dan LK, dahulu
bernama
Bapepam,
sehubungan
dengan
Penawaran Umum Terbatas II dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu pada tanggal
29 April 1996.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-608/PM/1996 from Bapepam and LK,
previously Bapepam, in conjunction with Limited
Public Offering II with Pre-emptive Rights on
29 April 1996.
LAMPIRAN – 5/2 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN
KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
UMUM (lanjutan)
b.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED
FINANCIAL STATEMENTS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
1.
Penawaran umum saham Bank (lanjutan)
GENERAL (continued)
b.
Public offering
(continued)
of
the
Bank’s
shares
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-429/PM/1999 dari Bapepam dan LK, dahulu
bernama
Bapepam,
sehubungan
dengan
Penawaran Umum Terbatas III dengan Hak
Memesan Efek Terlebih Dahulu pada tanggal
29 Maret 1999.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-429/PM/1999 from Bapepam and LK,
previously Bapepam, in conjunction with Limited
Public Offering III with Pre-emptive Rights on
29 March 1999.
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-2093/BL/2009 dari Bapepam dan LK
sehubungan dengan Penawaran Umum Terbatas
IV dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu
pada tanggal 20 Maret 2009.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-2093/BL/2009 from Bapepam and LK in
conjunction with Limited Public Offering IV with
Pre-emptive Rights on 20 March 2009.
Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif
No. S-9534/BL/2011 dari Bapepam dan LK
sehubungan dengan Penawaran Umum Terbatas V
dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu pada
tanggal 24 Agustus 2011.
The
Bank
received
Effective
Letter
No. S-9534/BL/2011 from Bapepam and LK in
conjunction with Limited Public Offering V with
Pre-emptive Rights on 24 August 2011.
Sesuai dengan akta notaris No. 55 tanggal
24 Agustus 2011 yang dibuat di hadapan Fathiah
Helmi, S.H., Notaris di Jakarta, para pemegang
saham Bank melalui Rapat Umum Pemegang
Saham Luar Biasa (“RUPSLB”) pada tanggal
24 Agustus 2011 telah menyetujui rencana untuk
melakukan Penawaran Umum Terbatas dengan
Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (Rights Issue)
V, dengan jumlah saham baru yang akan
dikeluarkan oleh Bank sebanyak-banyaknya
1.162.285.399 saham seri B. Sesuai dengan Daftar
Pemegang Saham pada tanggal 26 September
2011 yang merupakan tanggal penjatahan Rights
Issue tersebut di atas, jumlah saham baru yang
dikeluarkan dalam rangka Rights Issue V adalah
sebanyak 1.162.285.399 saham seri B.
In accordance with notarial deed No. 55 dated
24 August 2011 of Fathiah Helmi, S.H., Notary in
Jakarta, the Bank’s shareholders through the
Extraordinary General Meeting of Shareholders
(“EGMS”) dated 24 August 2011 approved the
Bank’s plan to conduct the Limited Public Offering
with pre-emptive rights (Rights Issue) V, with the
approved maximum new shares issued by the
Bank of 1,162,285,399 B series shares.
In accordance with the Shareholders Register
dated 26 September 2011, an allotment date of
the above Rights Issue, the total new shares
issued in conjunction with Rights Issue V were
1,162,285,399 B series shares.
LAMPIRAN – 5/3 – SCHEDULE
The original consolidated financial statements included herein are in the
Indonesian language.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN
KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED
FINANCIAL STATEMENTS
For the Years Ended
31 December 2018 and 2017
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
UMUM (lanjutan)
b.
1.
Penawaran umum saham Bank (lanjutan)
GENERAL (continued)
b.
Public offering
(continued)
of
the
Bank’s
shares
The chronological overview of the Bank’s issued
shares on the stock exchanges in Indonesia since
the Initial Public Offering is as follows:
Berikut adalah kronologis pencatatan saham Bank
pada bursa efek di Indonesia sejak Penawaran
Umum Perdana:
Saham Seri A/
A Series Shares
Saham yang berasal dari Penawaran
Umum Perdana pada tahun 1989
Saham pendiri
Saham bonus yang berasal dari kapitalisasi
tambahan modal disetor - agio saham
pada tahun 1992
Saham yang bera