78
No. Faktor
KriteriaIndikator Penilaian
FAKTA ANALISA
dengan SK No 006PBSG-MRiDIRV2017 tanggal 10 Mei 2017 tentang Perubahan BPP Manajement Risiko.
Divisi MRi menyampaikan laporan profil resiko bank
secara berkala kepada Direksi dan Dekom
Direksi memiliki tugas dan tangung jawab yang jelas :
c. menyusun dan
menetapkan mekanisme persetujuan transaksi,
termasuk yang melampaui limit dan kewenangan untuk
setiap jenjang jabatan;
Direksi telah menetapkan BPP Limit Risiko SK No 006PBSG-MRiDIRV2017 tanggal 10 Mei 2017 tentang
Perubahan BPP Manajement Risiko.
Sebelum melampaui Risk Toleran harus terlebih dahulu mendapatkan persetujuan dari Direktur Bidang.
Telah dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku
d. mengevaluasi danatau mengkinikan kebijakan,
strategi, dan
kerangka Manajemen Risiko paling
kurang 1 satu kali dalam 1 satu tahun atau dalam
frekuensi yang lebih sering dalam hal terdapat
perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi
kegiatan usaha Bank, eksposur risiko, danatau
Peraturan
Direksi PT.
Bank Sulut
No.104PBS-MRiDIRXII2014 tentang BPP Penilaian Tingkat Kesehatan Bank. dicabut dan diganti dengan SK
Dir No 004PBSG-MRiDIRV2017 tanggal 10 Mei 2017 tentang BPP Penilaian Tingkat Kesehatan Bank.
Peraturan Direksi PT. Bank SULUTGO No.005PBS-
MRiDIRI2016 tentang Perubahan Buku Pedoman Perusahaan BPP Profil Risiko. sudah di perbaharui
dengan SK No 006PBSG-MRiDIRV2017 tanggal 10 Mei 2017 tentang Perubahan BPP Manajement Risiko.
Telah dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku
79
No. Faktor
KriteriaIndikator Penilaian
FAKTA ANALISA
profil risiko secara signifikan;
e. menetapkan struktur organisasi termasuk
wewenang dan tanggung jawab yang jelas
pada setiap jenjang jabatan yang
terkait dengan penerapan Manajemen Risiko;
Penetapan struktur organisasi telah diatur dalam Peraturan
Direksi PT. Bank SULUTGO No.005PBS- MRiDIRI2016 tentang Perubahan Buku Pedoman
Perusahaan BPP Profil Risiko. sudah di perbarahui dengan SK No 006PBSG-MRiDIRV2017 tanggal 10
Mei 2017 tentang Perubahan BPP Manajement Risiko.
Telah dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku
f.bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan,
strategi , dan kerangka
Manajemen Risiko yang telah disetujui oleh Dewan
Komisaris serta mengevaluasi dan
memberikan arahan berdasarkan laporan yang
disampaikan oleh SKMR termasuk laporan
mengenai profil risiko;
Pelaksanaan kebijakan, strategi, dan kerangka Manajemen Risiko yang telah disetujui oleh Dewan Komisaris serta
mengevaluasi dan memberikan arahan berdasarkan laporan yang disampaikan oleh SKMR termasuk laporan mengenai
profil risiko.
SK No 006PBSG-MRiDIRV2017 tanggal 10 Mei 2017
tentang Perubahan BPP Manajement Risiko.
Telah dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku
g.memastikan seluruh risiko yang material dan
dampak yang ditimbulkan oleh risiko
dimaksud telah ditindaklanjuti dan telah
menyampaikan laporan pertanggungjawaban
kepada Dewan Komisaris secara berkala.
Laporan dimaksud antara lain
Divisi Manajemen Risiko memberikan laporan Profil
Risiko dan laporan pelaksanaan tugas Direktur Kepatuhan kepada Direktur Utama dengan tembusan Dewan
Komisaris dimana dalam laporan tersebut menyajikan pantauan risiko yang dibuat oleh Divisi MRi terhadap
aktivitas operasional bisnis Bank.
Telah dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku
80
No. Faktor
KriteriaIndikator Penilaian
FAKTA ANALISA
memuat laporan
perkembangan dan permasalahan terkait
risiko yang material disertai langkah perbaikan
yang telah, sedang, dan akan dilakukan;
h.memastikan pelaksanaan langkah