Publikasi BRISyariah Juni 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF
POS-POS
2014
POS-POS
2013
2014
2013
POS-POS
L
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
Aset
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertifikat Bank Indonesia Syariah
Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
PPAP -/b. Valuta Asing
PPAP -/Surat Berharga yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diukur pada Biaya Perolehan
ii. Diukur pada Nilai Wajar
PPAP -/b. Valuta Asing
i. Diukur pada Biaya Perolehan
ii. Diukur pada Nilai Wajar
PPAP -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/a.2. Tidak Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/PPAP -/b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/b.2. Tidak Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Salam
PPAP -/Piutang Istishna'
Pendapatan Margin Istishna' yang Ditangguhkan -/PPAP -/Pinjaman Qardh
PPAP -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank
a.2. Tidak Terkait dengan Bank
PPAP -/b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank
b.2. Tidak Terkait dengan Bank
PPAP -/Persediaan
Ijarah
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aset Ijarah -/PPAP -/Tagihan Lainnya
PPAP -/Penyertaan
PPAP -/Aset Istishna' dalam Penyelesaian
Termin Istishna' -/Pendapatan yang akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aset Pajak Tangguhan
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Agunan yang Diambil Alih
PPANP -/Aset Lain-lain
PPANP -/Total Aset
Liabilitas
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Liabilitas Segera Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Lain
Surat Berharga yang Diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman yang Diterima
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank
a.2. Tidak Terkait dengan Bank
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank
b.2. Tidak Terkait dengan Bank
Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi
Beban yang Masih Harus Dibayar
Taksiran Pajak Penghasilan
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank
a.2. Tidak Terkait dengan Bank
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank
b.2. Tidak Terkait dengan Bank
Rupa-rupa Liabilitas
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valuta asing
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Selisih Akibat Penjabaran Laporan Keuangan
f. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
g. Keuntungan (Kerugian) dari Surat Berharga yang Diukur
dengan Nilai Wajar
h. Saldo Laba (Rugi)
Total Liabilitas dan Ekuitas
I.
269.323
150.278
741.687
2.083.000
616.154
1.869.000
211.550
(1.533)
14.231
(142)
126.974
(1.166)
-
449.866
(760)
170.454
(760)
-
-
11.326
(1.765)
20.583
(2.378)
13.122.969
(3.731.968)
(129.186)
11.331.109
(3.101.026)
(169.486)
-
-
Pendapatan dan Beban Operasional
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
i. Pendapatan Istishna'
3.575.317
(77.157)
-
-
213.200
(97.567)
248
1.501
46.854
115.444
12.052
15.926
369.910
(218.941)
213.221
(2.721)
18.316.859
212.833
(49.384)
8.172
1.501
35.936
108.523
18.403
21.496
304.211
(171.866)
129.284
(3.439)
16.416.445
704.494
2.814.092
181.405
671.262
1.913.615
78.727
5.296
810.000
6.864
330.000
d. Pendapatan Sewa Ijarah
444
32.436
371.455
444
26.338
368.465
-
-
-
-
313.458
230.946
11.190.206
94.355
11.016.347
-
1.479.000
-
1.479.000
-
(44)
220.262
18.316.859
(28)
194.465
16.416.445
-
-
14.941
20.774
53.239
52.639
f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah
173.131
119.012
h. Lainnya
-
-
34.166
46.056
a. Bonus SBIS
38.299
16.649
b. Lainnya
14.534
7.708
3. Dari Bank-bank Lain di Indonesia
-
-
-
-
b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
-
-
iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
151
iv. Lainnya
102
-
4.383
3.262
32.758
74.426
c. Lainnya
B. Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah)
2. Jasa Layanan
3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing
56
3
7
17.679
32.421
-
-
4. Koreksi PPAP
-
-
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif
-
-
6. Lainnya
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/-
15.076
41.998
493.886
332.693
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
3.115
2.098
457.847
300.755
4.125
4.105
5.
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
-
-
b. Lainnya
-
-
-
-
3. Bank-bank Lain di Indonesia dan di Luar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
10.225
23.110
c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
18.574
2.625
d. Lainnya
III.
-
V.
VI.
Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva
Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi
Beban Operasional Lainnya
543.123
534.423
20.407
10.028
-
-
521.860
416.476
19.850
16.649
B. Beban Administrasi dan Umum
113.272
92.072
C. Beban Personalia
242.666
208.351
A. Beban Bonus Titipan Wadiah
E. Beban Transaksi Valas
VII.
-
Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil
untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
IV.
-
-
13.185
G. Beban Lainnya
132.887
92.148
856
107.919
Laba (Rugi) Operasional (III-(IV+V+VI))
Pendapatan Non-Operasional
7.
8.
9.
JUMLAH
10.
11.
12.
-
F. Beban Promosi
7.256
Pendapatan dan Beban Non-Operasional
VIII.
6.
2.160
13.
14.
15.
16.
63.810
45.106
18.205
18.205
-
-
-
-
63.810
45.106
18.205
18.205
10.404
-
-
-
-
10.404
5.948
-
-
-
-
5.948
8.367
-
-
-
-
-
8.367
-
12.257
499
499
-
-
-
-
12.257
499
499
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.261.606
1.089
2.083.000
449.866
8.998.595
2.843.390
6.155.205
914.326
688.676
136.409
552.267
278.999
187.096
33.128
153.968
62.807
51.378
14.375
37.003
281.883
209.231
62.707
146.524
16.799.621
1.089
2.083.000
449.866
10.134.977
3.090.009
7.044.967
499
14.685.682
81.868
1.869.000
170.454
7.608.468
23.729
7.584.739
385.448
314.526
2.480
312.046
154.871
138.171
143
138.028
43.514
35.854
72
35.782
186.053
133.064
594
132.470
499
15.455.568
81.868
1.869.000
170.454
8.230.083
27.018
8.203.065
881
1.926.199
199.847
1.718
404
117
881
2.128.285
1.125
1.546.908
2.693
102.842
19.232
72
6.076
47.583
3.890
1.722.641
215.785
6.855.730
3.567.680
279.413
3.288.267
4.346
484.482
225.650
4.475
221.175
14.145
171.234
91.903
20.492
71.411
357
50.618
11.429
4.808
6.621
1.059
208.055
72.648
40.724
31.924
235.693
7.770.118
3.969.309
349.912
3.619.398
32.213
6.028.222
4.727.996
4.727.996
-
8.353
200.638
70.922
70.922
-
92.629
26.310
16.700
16.700
-
236
29.470
7.660
7.660
-
2.086
83.395
52.989
52.989
-
135.517
6.368.035
4.876.267
4.876.267
-
-
-
-
-
-
-
24.508
993
131
31
826
26.489
3.177.606
115.629
248
45.499
118.640
-
53.297
-
9.958
-
72.048
4
-
3.431.549
115.633
248
45.499
6.040
4.697.448
163.455
8.172
56.269
200
69.729
-
165
16.404
-
600
7.019
-
476
51.687
-
7.481
4.842.287
163.455
8.172
56.269
15.505.069
914.680
278.999
62.807
281.883
17.043.438
14.749.492
385.448
154.871
43.514
186.053
15.519.378
93.616
93.616
37.522
37.522
23.137
23.137
12.545
12.545
78.519
78.519
245.339
245.339
120.447
120.447
9.529
9.529
18.657
18.657
11.461
11.461
97.046
97.046
257.140
257.140
24,36%
35,48%
69,72%
99,61%
Beban Non-Operasional
632
4.529
DISTRIBUSI BAGI HASIL
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Laba (Rugi) Non-Operasional (VIII-IX)
1.528
(3.018)
XI.
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
2.384
104.901
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
XII.
Taksiran Pajak Penghasilan -/-
XIII.
Jumlah Laba (Rugi)
-
XIV.
Hak Minoritas -/-
XV.
Saldo Laba (Rugi) Awal tahun
-
-
XVI.
Dividen
-
La inny a
-
XVIII.
Saldo Laba (Rugi) Akhir Periode
1.
89.564
b. Non-Bank
-
220.262
2.
194.465
Laba Bersih per Saham
-
-
Laba Neto
-
-
Pemilik Entitas Induk
Kepentingan Non-Pengendali
Total Laba Neto
11,22%
9
1,49%
615.388
6.801
11,23%
763
1,49%
4.
104.901
-
-
2.627.708
29.025
1,98%
576
-
3.076
15,00%
-
461
-
1,99%
7,94%
Deposito Mudharabah
-
Surplus Revaluasi
-
-
i. 1 bulan
287.838
3.171
60,10%
1.906
Keuntungan/Kerugian Aktuarial
-
-
ii. 3 bulan
18.040
186
47,05%
88
Selisih Kurs Penjabaran Laporan Keuangan
-
-
iii. 6 bulan
-
iv. 12 bulan
Jumlah
2.384
104.901
Laba Komprehensif
2.384
104.901
2.384
Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan
-
22
I
7.992.597
87.848
69,59%
61.131
9,18%
23.410
68,41%
16.016
9,36%
1.742
8,62%
974
7,04%
2.679
65,04%
165.913
1.829
53,24%
14.292.442
242.420
158.149
83.687
1. Modal Disetor
1.628.821
1.607.874
1.479.000
1.479.000
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
Kredit/Penyaluran Dana dan Risiko Pasar
13,99%
15,00%
a. Agio Saham
-
-
2.
Aset Tetap Terhadap Modal
21,48%
17,60%
b. Disagio (-/-)
-
-
II.
Aktiva Produktif
c. Modal Sumbangan
-
-
1.
Aktiva Produktif Bermasalah (NPA)
3,66%
2,49%
d. Cadangan Umum dan Tujuan
-
-
2.
a. NPF Gross
4,38%
2,89%
e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah Diperhitungkan Pajak
217.878
89.564
b. NPF Net
3,61%
1,94%
f. Rugi Tahun-tahun Lalu (-/-)
-
-
(68.057)
39.338
-
-
3.
PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
4.
Pemenuhan PPA Produktif
1,44%
1,69%
100,00%
100,00%
g. Laba Tahun Berjalan setelah Diperhitungkan Pajak (50%) *)
h. Rugi Tahun Berjalan (-/-)
1.
2.
3.
4.
1.
2.
i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri
III.
Rentabilitas
1.
ROA
0,03%
1,41%
2.
ROE
0,24%
14,81%
3.
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
5,97%
6,57%
99,84%
87,55%
4.
OER (Operational Efficiency Ratio)
IV.
Likuiditas
1.
Quick Ratio =
2.
Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank (SIMA) tehadap DPK
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan Nilai Penyertaan pada Portofolio Tersedia untuk Dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
Aset Lancar
Liabilitas Lancar
73,21%
92,07%
5,39%
2,39%
3.
Deposan Inti terhadap DPK
51,23%
50,25%
95,14%
103,67%
4.
FDR (Financing to Deposit Ratio)
V.
Kepatuhan (Compliance)
1.
a. Persentase Pelanggaran BMPK
B. MODAL PELENGKAP
1. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
Pihak Terkait
-
-
Pihak Tidak Terkait
-
-
-
-
Pihak Terkait
b.2.
Pihak Tidak Terkait
-
2.
GWM Rupiah
5,05%
3.
PDN
0,08%
-
Uraian
Sumber Dana Qardh pada Awal Periode
Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non-halal
e. Lainya
Total Sumber Dana Qardh
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Dana Qardh
Kenaikan (Penurunan) Dana Qardh
Sumber Dana Qardh pada Akhir Periode
2014
2013
833
1.066
257
6
180
74
517
112
278
48
438
1.263
1.263
(746)
88
726
726
(288)
778
93.617
120.446
-
-
93.617
120.446
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2. Modal Pelengkap yang Tidak Digunakan untuk Risiko Kredit.
-
-
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
-
-
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
-
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
1. Modal Inti yang Dialokasikan untuk Risiko Pasar.
5,03%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
(28)
5. Peningkatan Nilai Saham pada Portofolio Tersedia untuk Dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1.
-
3.
4.
5.
6.
7.
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
3. Modal Pinjaman
a.1.
-
(Maks. 100% dari Modal Inti)
(maks.1,25% dari ATMR)
a.2.
-
-
-
-
-
1.722.438
1.728.320
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang Memenuhi Kriteria untuk
Risiko Pasar.
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN (A+B+C)
IV.
PENYERTAAN (-/-)
V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT ( II-IV)
1.722.438
1.728.320
VI.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV)
1.722.438
1.728.320
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) KREDIT
12.308.327
11.521.440
VIII.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PASAR
1.457
-
12.309.783
11.521.440
13,99%
15,00%
13,99%
15,00%
8,00%
8,00%
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VII+VIII)
X.
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris
Komisaris
:
:
:
:
:
Indra Kesuma *)
Nasrah Mawardi
Musthafa Zuhad Mughni
Sunarsip
Zulhelfi Abidin
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
Moch. Hadi Santoso
Eko B. Suharno
Ari Purwandono
Indra Praseno
Wildan *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
*) Netto dengan kekurangan pembentukan PPAP-Implementasi PSAK 102
2013
11
4
1.902
1.902
2.239
1.624
3.863
1.548
1.548
1.548
354
365
3.543
3.543
3.543
320
324
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
2013
Uraian
1.
-
-
-
-
-
-
-
-
89.428
-
48.168
72.384
-
-
-
89.428
(89.428)
120.552
(120.552)
-
-
26.343
26.343
21.655
21.655
45.499
45.499
(19.156)
56.269
56.269
(34.614)
2.
3.
2014
Informasi Awal Periode
a. Saldo Awal
Informasi Periode Berjalan
a. Penerimaan Dana
b. Penarikan Dana
c. Keuntungan (Rugi) Investasi
d. Beban/Biaya
e. Fee/Penerimaan Bank
Informasi Akhir Periode
a. Saldo Akhir
248
27
(24)
(3)
73
(66)
(7)
248
248
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
tentang “Transparasi dan Publikasi Laporan Bank."
b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah
diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang
“ Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan
Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
2. Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan Peraturan Bank Indonesia
No.13/13/PBI/2011 tanggal 24 Maret 2011 tentang "Penilaian Kualitas Aktiva Bagi Bank Umum
Syariah dan Unit Usaha Syariah."
3. Perusahaan Induk adalah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
Jakarta, 14 Agustus 2014
S.E. & O
Direksi,
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua : Prof. Dr. K.H. Didin Hafidhuddin, M.Sc.
Anggota : M. Gunawan Yasni, S.E.,Ak.,M.M.,CIFA.,FIIS.
PEMILIK BANK
1.
2.
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
99.99997%
Yayasan Kesejahteraan Pekerja BRI
0.00003%
*) Sesuai Berita Acara RUPS No. 13 Tanggal 12 Maret 2014 yang dibuat di hadapan Notaris Fathiah Helmi, Notaris di Jakarta.
Efektif Menjabat Setelah dinyatakan Lulus Fit & Proper Test dari OJK.
2013
248
4. Kurs tukar mata uang asing per 30 Juni 2014 USD 1 = Rp. 11.855
PENGURUS BANK
DIREKSI
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX)
XII.
1.
2.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
XI.
3.
2014
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Digunakan
Posisi Pembelian Spot yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
Fasilitas Pinjaman Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang Masih Berjalan
Posisi Penjualan Spot yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) yang Diterima
Pendapatan yang akan Diterima (Non-Lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) yang Diberikan
Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
1.728.320
1.722.438
VII.
IX.
1.
2.
4.
5.
2014
Sumber Dana Zakat pada Awal Periode
Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari Pihak Luar Bank
c. Infak dan Shodaqah
Total Sumber Dana ZIS
Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain
a. BAZNAS
b. Dompet Dhuafa Republika
c. Baitul Maal Hidayatullah
d. Baitul Maal Muamalat
e. Bamuis BNI
f. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
g. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
h. LAZIS Muhammadiyah
i. LAZNAS BMT
j. LAZNAS BSM Ummat
k. LAZNAS Persis
l. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
m. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
n. Yayasan Amanah Takaful
o. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
p. Yayasan Dana Sosial Al Falah
q. Lainnya
3.2. Disalurkan Sendiri
Total Penggunaan ZIS
Kenaikan (Penurunan) Dana ZIS
Sumber Dana ZIS pada Akhir Periode
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2013
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
15,00%
b. CAR (KPMM) dengan Memperhitungkan Risiko
6,70%
2.052.697
TOTAL
104.901
2014
5,82%
-
51,46%
i. 1 bulan
iv. 12 bulan
-
2.384
42
ii. 3 bulan
iii. 6 bulan
104.901
-
3.854
b. Non-Bank
Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada:
Kepentingan Non-Pengendali
-
a. Bank
-
-
3.
0,26%
278.492
Penghasilan Komprehensif Lain
Penyesuaian Nilai Wajar Aset Keuangan yang Diukur pada Nilai Wajar
1.
2.
Tabungan Mudharabah
b. Non-Bank
-
2.384
83
a. Bank
104.901
-
7.495
a. Bank
3.
2.384
Uraian
Rate of Return
Tabungan Wadiah
b. Non-Bank
Laba Neto yang Dapat Diatribusikan Kepada:
Bonus/
Bagi Hasil
Nisbah
Giro Wadiah
a. Bank
-
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
yang
dibagihasilkan
Saldo
Rata-rata
DISTRIBUSI BAGI HASIL
104.901
217.878
XVII.
XIX.
-
2.384
2013
13,99%
22,40%
44,39%
68,81%
99,80%
X.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kredit/Penyaluran Dana
Jumlah
243.817
224.692
19.125
354
18.771
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Permodalan
M
-
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
a. CAR (KPMM) dengan Memperhitungkan Risiko
Posisi 30 Juni 2013
KL
D
DPK
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
I.
L
-
IX.
Pemilik Entitas Induk
2014
Jumlah
354
354
354
-
PPAP yang Wajib Dibentuk
PPAP yang Telah Dibentuk
Total Aset Bank yang Dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak Lain
Persentase KUK terhadap Total Piutang dan Pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
Persentase UMKM terhadap Total Piutang dan Pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
1.511
M
243.463
224.692
18.771
18.771
Per 30 Juni 2014 dan 2013
1.
4.
5.
7.
8.
9.
B.
1.
2.
3.
4.
1. Pihak Ketiga Bukan Bank
POS-POS
3.
6.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
Pembiayaan
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada Perusahaan Keuangan Non-Bank
b. Dalam Rangka Restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya)
Aset Ijarah
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi Kepada Pihak Ketiga
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
Pembiayaan
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada Perusahaan Keuangan Non-Bank
b. Dalam Rangka Restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya)
Aset Ijarah
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi Kepada Pihak Ketiga
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
RASIO
1.
2.
5.
2. Dari Bank Indonesia
D. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga
100.000
1.037
e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah
g. Pendapatan dari Penyertaan
II.
100.000
525.497
1.551
ii. Deposito Mudharabah
3.969.312
(95.757)
669.754
c. Pendapatan Bersih Istishna' Paralel
a. Bonus dari Bank Syariah Lain
29.510
(13.260)
(854)
1.285.199
(7.716)
792.690
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
ii. Harga Pokok Istishna' -/-
20.808
(9.185)
(788)
741.918
(17.174)
1.004.251
A.
1.
2.
3.
4.
Posisi 30 Juni 2014
KL
D
DPK
Moch. Hadi Santoso
Direktur Utama
Eko B. Suharno
Direktur
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF
POS-POS
2014
POS-POS
2013
2014
2013
POS-POS
L
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
Aset
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertifikat Bank Indonesia Syariah
Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
PPAP -/b. Valuta Asing
PPAP -/Surat Berharga yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diukur pada Biaya Perolehan
ii. Diukur pada Nilai Wajar
PPAP -/b. Valuta Asing
i. Diukur pada Biaya Perolehan
ii. Diukur pada Nilai Wajar
PPAP -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/a.2. Tidak Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/PPAP -/b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/b.2. Tidak Terkait dengan Bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Salam
PPAP -/Piutang Istishna'
Pendapatan Margin Istishna' yang Ditangguhkan -/PPAP -/Pinjaman Qardh
PPAP -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank
a.2. Tidak Terkait dengan Bank
PPAP -/b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank
b.2. Tidak Terkait dengan Bank
PPAP -/Persediaan
Ijarah
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aset Ijarah -/PPAP -/Tagihan Lainnya
PPAP -/Penyertaan
PPAP -/Aset Istishna' dalam Penyelesaian
Termin Istishna' -/Pendapatan yang akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aset Pajak Tangguhan
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Agunan yang Diambil Alih
PPANP -/Aset Lain-lain
PPANP -/Total Aset
Liabilitas
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Liabilitas Segera Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Lain
Surat Berharga yang Diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman yang Diterima
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank
a.2. Tidak Terkait dengan Bank
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank
b.2. Tidak Terkait dengan Bank
Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi
Beban yang Masih Harus Dibayar
Taksiran Pajak Penghasilan
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan Bank
a.2. Tidak Terkait dengan Bank
b. Valuta Asing
b.1. Terkait dengan Bank
b.2. Tidak Terkait dengan Bank
Rupa-rupa Liabilitas
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valuta asing
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Selisih Akibat Penjabaran Laporan Keuangan
f. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
g. Keuntungan (Kerugian) dari Surat Berharga yang Diukur
dengan Nilai Wajar
h. Saldo Laba (Rugi)
Total Liabilitas dan Ekuitas
I.
269.323
150.278
741.687
2.083.000
616.154
1.869.000
211.550
(1.533)
14.231
(142)
126.974
(1.166)
-
449.866
(760)
170.454
(760)
-
-
11.326
(1.765)
20.583
(2.378)
13.122.969
(3.731.968)
(129.186)
11.331.109
(3.101.026)
(169.486)
-
-
Pendapatan dan Beban Operasional
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
i. Pendapatan Istishna'
3.575.317
(77.157)
-
-
213.200
(97.567)
248
1.501
46.854
115.444
12.052
15.926
369.910
(218.941)
213.221
(2.721)
18.316.859
212.833
(49.384)
8.172
1.501
35.936
108.523
18.403
21.496
304.211
(171.866)
129.284
(3.439)
16.416.445
704.494
2.814.092
181.405
671.262
1.913.615
78.727
5.296
810.000
6.864
330.000
d. Pendapatan Sewa Ijarah
444
32.436
371.455
444
26.338
368.465
-
-
-
-
313.458
230.946
11.190.206
94.355
11.016.347
-
1.479.000
-
1.479.000
-
(44)
220.262
18.316.859
(28)
194.465
16.416.445
-
-
14.941
20.774
53.239
52.639
f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah
173.131
119.012
h. Lainnya
-
-
34.166
46.056
a. Bonus SBIS
38.299
16.649
b. Lainnya
14.534
7.708
3. Dari Bank-bank Lain di Indonesia
-
-
-
-
b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
-
-
iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
151
iv. Lainnya
102
-
4.383
3.262
32.758
74.426
c. Lainnya
B. Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah)
2. Jasa Layanan
3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing
56
3
7
17.679
32.421
-
-
4. Koreksi PPAP
-
-
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif
-
-
6. Lainnya
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/-
15.076
41.998
493.886
332.693
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
3.115
2.098
457.847
300.755
4.125
4.105
5.
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
-
-
b. Lainnya
-
-
-
-
3. Bank-bank Lain di Indonesia dan di Luar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
10.225
23.110
c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
18.574
2.625
d. Lainnya
III.
-
V.
VI.
Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva
Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi
Beban Operasional Lainnya
543.123
534.423
20.407
10.028
-
-
521.860
416.476
19.850
16.649
B. Beban Administrasi dan Umum
113.272
92.072
C. Beban Personalia
242.666
208.351
A. Beban Bonus Titipan Wadiah
E. Beban Transaksi Valas
VII.
-
Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil
untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
IV.
-
-
13.185
G. Beban Lainnya
132.887
92.148
856
107.919
Laba (Rugi) Operasional (III-(IV+V+VI))
Pendapatan Non-Operasional
7.
8.
9.
JUMLAH
10.
11.
12.
-
F. Beban Promosi
7.256
Pendapatan dan Beban Non-Operasional
VIII.
6.
2.160
13.
14.
15.
16.
63.810
45.106
18.205
18.205
-
-
-
-
63.810
45.106
18.205
18.205
10.404
-
-
-
-
10.404
5.948
-
-
-
-
5.948
8.367
-
-
-
-
-
8.367
-
12.257
499
499
-
-
-
-
12.257
499
499
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.261.606
1.089
2.083.000
449.866
8.998.595
2.843.390
6.155.205
914.326
688.676
136.409
552.267
278.999
187.096
33.128
153.968
62.807
51.378
14.375
37.003
281.883
209.231
62.707
146.524
16.799.621
1.089
2.083.000
449.866
10.134.977
3.090.009
7.044.967
499
14.685.682
81.868
1.869.000
170.454
7.608.468
23.729
7.584.739
385.448
314.526
2.480
312.046
154.871
138.171
143
138.028
43.514
35.854
72
35.782
186.053
133.064
594
132.470
499
15.455.568
81.868
1.869.000
170.454
8.230.083
27.018
8.203.065
881
1.926.199
199.847
1.718
404
117
881
2.128.285
1.125
1.546.908
2.693
102.842
19.232
72
6.076
47.583
3.890
1.722.641
215.785
6.855.730
3.567.680
279.413
3.288.267
4.346
484.482
225.650
4.475
221.175
14.145
171.234
91.903
20.492
71.411
357
50.618
11.429
4.808
6.621
1.059
208.055
72.648
40.724
31.924
235.693
7.770.118
3.969.309
349.912
3.619.398
32.213
6.028.222
4.727.996
4.727.996
-
8.353
200.638
70.922
70.922
-
92.629
26.310
16.700
16.700
-
236
29.470
7.660
7.660
-
2.086
83.395
52.989
52.989
-
135.517
6.368.035
4.876.267
4.876.267
-
-
-
-
-
-
-
24.508
993
131
31
826
26.489
3.177.606
115.629
248
45.499
118.640
-
53.297
-
9.958
-
72.048
4
-
3.431.549
115.633
248
45.499
6.040
4.697.448
163.455
8.172
56.269
200
69.729
-
165
16.404
-
600
7.019
-
476
51.687
-
7.481
4.842.287
163.455
8.172
56.269
15.505.069
914.680
278.999
62.807
281.883
17.043.438
14.749.492
385.448
154.871
43.514
186.053
15.519.378
93.616
93.616
37.522
37.522
23.137
23.137
12.545
12.545
78.519
78.519
245.339
245.339
120.447
120.447
9.529
9.529
18.657
18.657
11.461
11.461
97.046
97.046
257.140
257.140
24,36%
35,48%
69,72%
99,61%
Beban Non-Operasional
632
4.529
DISTRIBUSI BAGI HASIL
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Laba (Rugi) Non-Operasional (VIII-IX)
1.528
(3.018)
XI.
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
2.384
104.901
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
XII.
Taksiran Pajak Penghasilan -/-
XIII.
Jumlah Laba (Rugi)
-
XIV.
Hak Minoritas -/-
XV.
Saldo Laba (Rugi) Awal tahun
-
-
XVI.
Dividen
-
La inny a
-
XVIII.
Saldo Laba (Rugi) Akhir Periode
1.
89.564
b. Non-Bank
-
220.262
2.
194.465
Laba Bersih per Saham
-
-
Laba Neto
-
-
Pemilik Entitas Induk
Kepentingan Non-Pengendali
Total Laba Neto
11,22%
9
1,49%
615.388
6.801
11,23%
763
1,49%
4.
104.901
-
-
2.627.708
29.025
1,98%
576
-
3.076
15,00%
-
461
-
1,99%
7,94%
Deposito Mudharabah
-
Surplus Revaluasi
-
-
i. 1 bulan
287.838
3.171
60,10%
1.906
Keuntungan/Kerugian Aktuarial
-
-
ii. 3 bulan
18.040
186
47,05%
88
Selisih Kurs Penjabaran Laporan Keuangan
-
-
iii. 6 bulan
-
iv. 12 bulan
Jumlah
2.384
104.901
Laba Komprehensif
2.384
104.901
2.384
Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan
-
22
I
7.992.597
87.848
69,59%
61.131
9,18%
23.410
68,41%
16.016
9,36%
1.742
8,62%
974
7,04%
2.679
65,04%
165.913
1.829
53,24%
14.292.442
242.420
158.149
83.687
1. Modal Disetor
1.628.821
1.607.874
1.479.000
1.479.000
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
Kredit/Penyaluran Dana dan Risiko Pasar
13,99%
15,00%
a. Agio Saham
-
-
2.
Aset Tetap Terhadap Modal
21,48%
17,60%
b. Disagio (-/-)
-
-
II.
Aktiva Produktif
c. Modal Sumbangan
-
-
1.
Aktiva Produktif Bermasalah (NPA)
3,66%
2,49%
d. Cadangan Umum dan Tujuan
-
-
2.
a. NPF Gross
4,38%
2,89%
e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah Diperhitungkan Pajak
217.878
89.564
b. NPF Net
3,61%
1,94%
f. Rugi Tahun-tahun Lalu (-/-)
-
-
(68.057)
39.338
-
-
3.
PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
4.
Pemenuhan PPA Produktif
1,44%
1,69%
100,00%
100,00%
g. Laba Tahun Berjalan setelah Diperhitungkan Pajak (50%) *)
h. Rugi Tahun Berjalan (-/-)
1.
2.
3.
4.
1.
2.
i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri
III.
Rentabilitas
1.
ROA
0,03%
1,41%
2.
ROE
0,24%
14,81%
3.
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
5,97%
6,57%
99,84%
87,55%
4.
OER (Operational Efficiency Ratio)
IV.
Likuiditas
1.
Quick Ratio =
2.
Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank (SIMA) tehadap DPK
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan Nilai Penyertaan pada Portofolio Tersedia untuk Dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
Aset Lancar
Liabilitas Lancar
73,21%
92,07%
5,39%
2,39%
3.
Deposan Inti terhadap DPK
51,23%
50,25%
95,14%
103,67%
4.
FDR (Financing to Deposit Ratio)
V.
Kepatuhan (Compliance)
1.
a. Persentase Pelanggaran BMPK
B. MODAL PELENGKAP
1. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
Pihak Terkait
-
-
Pihak Tidak Terkait
-
-
-
-
Pihak Terkait
b.2.
Pihak Tidak Terkait
-
2.
GWM Rupiah
5,05%
3.
PDN
0,08%
-
Uraian
Sumber Dana Qardh pada Awal Periode
Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non-halal
e. Lainya
Total Sumber Dana Qardh
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Dana Qardh
Kenaikan (Penurunan) Dana Qardh
Sumber Dana Qardh pada Akhir Periode
2014
2013
833
1.066
257
6
180
74
517
112
278
48
438
1.263
1.263
(746)
88
726
726
(288)
778
93.617
120.446
-
-
93.617
120.446
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2. Modal Pelengkap yang Tidak Digunakan untuk Risiko Kredit.
-
-
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
-
-
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
-
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
1. Modal Inti yang Dialokasikan untuk Risiko Pasar.
5,03%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
(28)
5. Peningkatan Nilai Saham pada Portofolio Tersedia untuk Dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1.
-
3.
4.
5.
6.
7.
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
3. Modal Pinjaman
a.1.
-
(Maks. 100% dari Modal Inti)
(maks.1,25% dari ATMR)
a.2.
-
-
-
-
-
1.722.438
1.728.320
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang Memenuhi Kriteria untuk
Risiko Pasar.
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN (A+B+C)
IV.
PENYERTAAN (-/-)
V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT ( II-IV)
1.722.438
1.728.320
VI.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV)
1.722.438
1.728.320
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) KREDIT
12.308.327
11.521.440
VIII.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PASAR
1.457
-
12.309.783
11.521.440
13,99%
15,00%
13,99%
15,00%
8,00%
8,00%
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VII+VIII)
X.
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
Komisaris
Komisaris
:
:
:
:
:
Indra Kesuma *)
Nasrah Mawardi
Musthafa Zuhad Mughni
Sunarsip
Zulhelfi Abidin
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
Moch. Hadi Santoso
Eko B. Suharno
Ari Purwandono
Indra Praseno
Wildan *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
*) Netto dengan kekurangan pembentukan PPAP-Implementasi PSAK 102
2013
11
4
1.902
1.902
2.239
1.624
3.863
1.548
1.548
1.548
354
365
3.543
3.543
3.543
320
324
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
2013
Uraian
1.
-
-
-
-
-
-
-
-
89.428
-
48.168
72.384
-
-
-
89.428
(89.428)
120.552
(120.552)
-
-
26.343
26.343
21.655
21.655
45.499
45.499
(19.156)
56.269
56.269
(34.614)
2.
3.
2014
Informasi Awal Periode
a. Saldo Awal
Informasi Periode Berjalan
a. Penerimaan Dana
b. Penarikan Dana
c. Keuntungan (Rugi) Investasi
d. Beban/Biaya
e. Fee/Penerimaan Bank
Informasi Akhir Periode
a. Saldo Akhir
248
27
(24)
(3)
73
(66)
(7)
248
248
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
tentang “Transparasi dan Publikasi Laporan Bank."
b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah
diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang
“ Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan
Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
2. Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan Peraturan Bank Indonesia
No.13/13/PBI/2011 tanggal 24 Maret 2011 tentang "Penilaian Kualitas Aktiva Bagi Bank Umum
Syariah dan Unit Usaha Syariah."
3. Perusahaan Induk adalah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
Jakarta, 14 Agustus 2014
S.E. & O
Direksi,
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua : Prof. Dr. K.H. Didin Hafidhuddin, M.Sc.
Anggota : M. Gunawan Yasni, S.E.,Ak.,M.M.,CIFA.,FIIS.
PEMILIK BANK
1.
2.
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
99.99997%
Yayasan Kesejahteraan Pekerja BRI
0.00003%
*) Sesuai Berita Acara RUPS No. 13 Tanggal 12 Maret 2014 yang dibuat di hadapan Notaris Fathiah Helmi, Notaris di Jakarta.
Efektif Menjabat Setelah dinyatakan Lulus Fit & Proper Test dari OJK.
2013
248
4. Kurs tukar mata uang asing per 30 Juni 2014 USD 1 = Rp. 11.855
PENGURUS BANK
DIREKSI
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX)
XII.
1.
2.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
XI.
3.
2014
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan yang Diterima dan Belum Digunakan
Posisi Pembelian Spot yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
Fasilitas Pinjaman Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang Masih Berjalan
Posisi Penjualan Spot yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) yang Diterima
Pendapatan yang akan Diterima (Non-Lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) yang Diberikan
Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
1.728.320
1.722.438
VII.
IX.
1.
2.
4.
5.
2014
Sumber Dana Zakat pada Awal Periode
Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari Pihak Luar Bank
c. Infak dan Shodaqah
Total Sumber Dana ZIS
Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain
a. BAZNAS
b. Dompet Dhuafa Republika
c. Baitul Maal Hidayatullah
d. Baitul Maal Muamalat
e. Bamuis BNI
f. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
g. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
h. LAZIS Muhammadiyah
i. LAZNAS BMT
j. LAZNAS BSM Ummat
k. LAZNAS Persis
l. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
m. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
n. Yayasan Amanah Takaful
o. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
p. Yayasan Dana Sosial Al Falah
q. Lainnya
3.2. Disalurkan Sendiri
Total Penggunaan ZIS
Kenaikan (Penurunan) Dana ZIS
Sumber Dana ZIS pada Akhir Periode
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2013
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
15,00%
b. CAR (KPMM) dengan Memperhitungkan Risiko
6,70%
2.052.697
TOTAL
104.901
2014
5,82%
-
51,46%
i. 1 bulan
iv. 12 bulan
-
2.384
42
ii. 3 bulan
iii. 6 bulan
104.901
-
3.854
b. Non-Bank
Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada:
Kepentingan Non-Pengendali
-
a. Bank
-
-
3.
0,26%
278.492
Penghasilan Komprehensif Lain
Penyesuaian Nilai Wajar Aset Keuangan yang Diukur pada Nilai Wajar
1.
2.
Tabungan Mudharabah
b. Non-Bank
-
2.384
83
a. Bank
104.901
-
7.495
a. Bank
3.
2.384
Uraian
Rate of Return
Tabungan Wadiah
b. Non-Bank
Laba Neto yang Dapat Diatribusikan Kepada:
Bonus/
Bagi Hasil
Nisbah
Giro Wadiah
a. Bank
-
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
yang
dibagihasilkan
Saldo
Rata-rata
DISTRIBUSI BAGI HASIL
104.901
217.878
XVII.
XIX.
-
2.384
2013
13,99%
22,40%
44,39%
68,81%
99,80%
X.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kredit/Penyaluran Dana
Jumlah
243.817
224.692
19.125
354
18.771
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Permodalan
M
-
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
a. CAR (KPMM) dengan Memperhitungkan Risiko
Posisi 30 Juni 2013
KL
D
DPK
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
I.
L
-
IX.
Pemilik Entitas Induk
2014
Jumlah
354
354
354
-
PPAP yang Wajib Dibentuk
PPAP yang Telah Dibentuk
Total Aset Bank yang Dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak Lain
Persentase KUK terhadap Total Piutang dan Pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
Persentase UMKM terhadap Total Piutang dan Pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
1.511
M
243.463
224.692
18.771
18.771
Per 30 Juni 2014 dan 2013
1.
4.
5.
7.
8.
9.
B.
1.
2.
3.
4.
1. Pihak Ketiga Bukan Bank
POS-POS
3.
6.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
Pembiayaan
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada Perusahaan Keuangan Non-Bank
b. Dalam Rangka Restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya)
Aset Ijarah
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi Kepada Pihak Ketiga
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
Pembiayaan
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
d. Non-properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak Direstrukturisasi
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada Perusahaan Keuangan Non-Bank
b. Dalam Rangka Restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya)
Aset Ijarah
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi Kepada Pihak Ketiga
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
RASIO
1.
2.
5.
2. Dari Bank Indonesia
D. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga
100.000
1.037
e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah
g. Pendapatan dari Penyertaan
II.
100.000
525.497
1.551
ii. Deposito Mudharabah
3.969.312
(95.757)
669.754
c. Pendapatan Bersih Istishna' Paralel
a. Bonus dari Bank Syariah Lain
29.510
(13.260)
(854)
1.285.199
(7.716)
792.690
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
ii. Harga Pokok Istishna' -/-
20.808
(9.185)
(788)
741.918
(17.174)
1.004.251
A.
1.
2.
3.
4.
Posisi 30 Juni 2014
KL
D
DPK
Moch. Hadi Santoso
Direktur Utama
Eko B. Suharno
Direktur