FinancialStatement Jakarta Dec 2014
(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Dec 2014
31 Dec 2013
ASET
1. Kas
10,443
8,204
2. Penempatan pada Bank Indonesia
1,473,201
281,605
3. Penempatan pada bank lain
2,134,900
1,192,268
4. Tagihan spot dan derivatif
23,596
26,646
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
307,236
189,346
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1,175,080
1,173,871
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1,315,904
350,271
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
15,514,223
11,894,111
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
-
-b. Kredit
(520,763)
(350,755)
c. Lainnya
(38,213)
(8,048)
13. Aset tidak berwujud
3,691
3,330
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,117)
(2,568)
14. Aset tetap dan inventaris
122,563
118,289
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(27,411)
(22,220)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
1,002,128
178,501
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
127,463
65,832
19. Aset lainnya
121,406
63,587
TOTAL ASET
22,742,330
15,162,270
Per 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Dec 2014
31 Dec 2013
Per 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013
LIABILITAS DAN EKUITAS
POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LIABILITAS
1. Giro
856,867
793,286
2. Tabungan
-
-3. Simpanan berjangka
3,564,222
1,817,484
4. Dana investasi revenue sharing 1)
-
-5. Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6. Pinjaman dari bank lain
80,076
335,134
7. Liabilitas spot dan derivatif
29,904
16,929
8.
-9. Utang akseptasi
1,315,904
350,271
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-12. Setoran jaminan
13,121
23,180
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
11,780,154
8,886,426
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
413,327
213,625
16. Dana investasi profit sharing 1)
-
-TOTAL LIABILITAS
18,053,575
12,436,335
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
1,942,569
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
1,046
(859)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
625,694
592,599
b. Tahun berjalan
371,058
191,626
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
4,688,755
2,725,935
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
22,742,330
15,162,270
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Dec 2014
31 Dec 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
452,191
240,763
b. Valuta asing
554,083
354,896
2. Beban Bunga
a. Rupiah
146,442
67,402
b. Valuta asing
34,419
51,563
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
825,413
476,694
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
-
-iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
2,629
-ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
27,640
23,817
e.
-
-f.
-
-g.
32,685
17,802
h.
-
-i.
Pendapatan lainnya
2,859
2,248
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
-
-iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
-
-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
157,532
133,527
iii. Pembiayaan syariah
-
-iv. Aset keuangan lainnya
30,023
2,975
f.
Kerugian terkait risiko operasional *)
-
-g.
-
-h.
-
-i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-
-j.
Beban tenaga kerja
37,900
29,168
k. Beban promosi
565
1,418
l.
Beban lainnya
40,654
28,917
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(200,861)
(152,138)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
624,552
324,556
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2014 & 2013
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS-POS
31 Dec 2014
31 Dec 2013
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2014 & 2013
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(2,623)
(2,630)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(2,623)
(2,630)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
621,929
321,926
Pajak penghasilan
a.
Taksiran pajak tahun berjalan
313,773
167,664
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(62,902)
(37,364)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
371,058
191,626
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a.
b.
3,175
(1,432)
c.
Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e.
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f.
Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(1,270)
573
h. Lainnya
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
1,905
(859)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
372,963
190,767
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
371,058
191,626
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
371,058
191,626
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
372,963
190,767
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
372,963
190,767
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
158,531
82,539
DIVIDEN
-
-LABA BERSIH PER SAHAM ***)
-
-*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu
**) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada
**) Khusus bagi bank yang telah go publik.
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
asing
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Dec 2014
31 Dec 2013
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
566,254
99,185
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
6,619,617
7,369,011
ii.
Uncommitted
10,000
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
672,137
1,408,778
b. L/C dalam negeri
157,191
124,584
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
31,088
12,260
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
10,439
7,516
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
32,278
48,417
b. Valuta asing
69,044
116,947
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 31 Desember 2014 dan 2013
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
597,341
597,341
-
113
2,964
2 Forward
775,993
775,993
-
7,507
19,101
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
1,070,796
1,070,796
-
13,181
5,890
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
866,950
866,950
-
2,795
1,949
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
23,596
29,904
Per 31 Desember 2014
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 26 - - - - 26 31 - - - - 31 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 310 - - - - 310 486 - - - - 486 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1,410,385 - - - - 1,410,385 911 - - - - 911 b. Valuta asing 724,489 - - - - 724,489 1,191,327 - - - - 1,191,327 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - 10,286 - - - - 10,286 b. Valuta asing 23,596 - - - - 23,596 16,360 - - - - 16,360 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,467,281 - - - - 1,467,281 1,349,593 - - - - 1,349,593 b. Valuta asing 15,035 - - - - 15,035 13,624 - - - - 13,624 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 15,035- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 1,315,904 - - - - 1,315,904 350,271 - - - - 350,271 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 186,135 - - - - 186,135 - - - -ii. Valuta asing 3,387,138 - - - - 3,387,138 27,197 - - - - 27,197 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 3,765,520 - - - - 3,765,520 2,372,304 - - - - 2,372,304 ii. Valuta asing 7,946,953 152,810 - - 75,357 8,175,120 9,335,441 78,204 - - 80,479 9,494,124 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 20,594 20,594 - - - - 26,667 26,667 d. Kredit properti 974,194 - - - - 974,194 428,938 - - - - 428,938 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,411,792 - - - - 1,411,792 1,999,363 - - - - 1,999,363 b. Valuta asing 6,109,540- 38,935 -- - - 6,148,475 7,066,205 12,170 - - - 7,078,375 11. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 558,976 358,803
3. 347,677 308,571
4. 23.03% 0.23% 5. 6. 30.00% 1.61% 7. 8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - 199,103 d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2014 dan 2013
31 Desember 2014 31 Desember 2013
BANK
PIHAK TERKAIT POS - POS
(8)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
21,349
-
-
-
11,923
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
150
-
-
-
136
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
38,213
13,159
-
-
8,048
3,503
-7. Kredit
75,357
445,406
152,861
82,997
76,431
274,324
117,354
84,390
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Transaksi rekening adminitratif
-
-
75,214
1,947
-
-
90,656
609
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 Desember 2014
PPA wajib dibentuk
CKPN
31 Desember 2013
PPA wajib dibentuk
(9)
31 Dec 2014
31 Dec 2013
I.
1.
1.1 Dana usaha
10,592,252
8,706,707
1.2 Modal disetor
3,690,957
1,942,569
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
718,393
647,243
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
185,529
95,813
5. Dana setoran modal
-
-6.
-7.
-
-8. Revaluasi aset tetap (45%)
-
-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
-
-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
-
-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)
262,733
208,451
13. Faktor pengurang modal
-
-Eksposur sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )
15,449,864
11,600,783
III.
21,140,883
16,676,101
IV.
633,995
442,503
V.
565,234
174,027
VI.
69.16%
67.09%
*)
Per 31 Desember 2014 dan 2013
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok
tersedia utk dijual (100%)
KOMPONEN MODAL
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko
Spesifik) untuk posisi Desember 2012
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam
kelompok tersedia utk dijual (45%)
(10)
NO
RASIO %
31 Dec 2014 31 Dec 2013
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
69.16%
67.09%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.34%
0.53%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.34%
0.53%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
2.68%
2.35%
5
NPL gross
0.49%
0.68%
6
NPL net
0.00%
0.03%
7
Return on Asset (ROA)
3.41%
2.75%
8
Return on Equity (ROE)
2.86%
2.17%
9
Net Interest Margin (NIM)
4.83%
4.21%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
41.74%
49.25%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
350.91%
455.58%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
12.20%
14.44%
b. GWM Valuta asing
8.61%
10.35%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
1.33%
0.33%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2014 dan 2013
(11)
PENGURUS BANK
GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA
DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari laporan
keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny
(anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar
tanpa pengecualian, dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2013 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio
& Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini
wajar tanpa pengecualian.
b
Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.
3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.
14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal “Laporan Tahunan Bank Umum dan
Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
c
Nilai tukar terhadap US Dollar adalah US$ 1= Rp 12,385.00 untuk tahun 2014 dan
US$ 1=Rp 12,170.00 untuk tahun 2013.
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
597,341
597,341
-
113
2,964
2 Forward
775,993
775,993
-
7,507
19,101
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
1,070,796
1,070,796
-
13,181
5,890
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
866,950
866,950
-
2,795
1,949
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
23,596
29,904
Per 31 Desember 2014
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 26 - - - - 26 31 - - - - 31 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 310 - - - - 310 486 - - - - 486 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1,410,385 - - - - 1,410,385 911 - - - - 911 b. Valuta asing 724,489 - - - - 724,489 1,191,327 - - - - 1,191,327 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - 10,286 - - - - 10,286 b. Valuta asing 23,596 - - - - 23,596 16,360 - - - - 16,360 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,467,281 - - - - 1,467,281 1,349,593 - - - - 1,349,593 b. Valuta asing 15,035 - - - - 15,035 13,624 - - - - 13,624 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 15,035- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 1,315,904 - - - - 1,315,904 350,271 - - - - 350,271 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 186,135 - - - - 186,135 - - - -ii. Valuta asing 3,387,138 - - - - 3,387,138 27,197 - - - - 27,197 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 3,765,520 - - - - 3,765,520 2,372,304 - - - - 2,372,304 ii. Valuta asing 7,946,953 152,810 - - 75,357 8,175,120 9,335,441 78,204 - - 80,479 9,494,124 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 20,594 20,594 - - - - 26,667 26,667 d. Kredit properti 974,194 - - - - 974,194 428,938 - - - - 428,938 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1,411,792 - - - - 1,411,792 1,999,363 - - - - 1,999,363 b. Valuta asing 6,109,540- 38,935 -- - - 6,148,475 7,066,205 12,170 - - - 7,078,375 11. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 558,976 358,803
3. 347,677 308,571
4. 23.03% 0.23% 5. 6. 30.00% 1.61% 7. 8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - 199,103 d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih - -PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2014 dan 2013
31 Desember 2014 31 Desember 2013 BANK
PIHAK TERKAIT POS - POS
(3)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
21,349
-
-
-
11,923
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
150
-
-
-
136
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
38,213
13,159
-
-
8,048
3,503
-7. Kredit
75,357
445,406
152,861
82,997
76,431
274,324
117,354
84,390
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Transaksi rekening adminitratif
-
-
75,214
1,947
-
-
90,656
609
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 Desember 2014
PPA wajib dibentuk
CKPN
31 Desember 2013
PPA wajib dibentuk
(4)
31 Dec 2014
31 Dec 2013
I.
1.
1.1 Dana usaha
10,592,252
8,706,707
1.2 Modal disetor
3,690,957
1,942,569
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
718,393
647,243
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
185,529
95,813
5. Dana setoran modal
-
-6.
-7.
-
-8. Revaluasi aset tetap (45%)
-
-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
-
-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
-
-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)
262,733
208,451
13. Faktor pengurang modal
-
-Eksposur sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )
15,449,864
11,600,783
III.
21,140,883
16,676,101
IV.
633,995
442,503
V.
565,234
174,027
VI.
69.16%
67.09%
*)
Per 31 Desember 2014 dan 2013
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok
tersedia utk dijual (100%)
KOMPONEN MODAL
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko
Spesifik) untuk posisi Desember 2012
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam
kelompok tersedia utk dijual (45%)
(5)
NO
RASIO %
31 Dec 2014 31 Dec 2013
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
69.16%
67.09%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.34%
0.53%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.34%
0.53%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
2.68%
2.35%
5
NPL gross
0.49%
0.68%
6
NPL net
0.00%
0.03%
7
Return on Asset (ROA)
3.41%
2.75%
8
Return on Equity (ROE)
2.86%
2.17%
9
Net Interest Margin (NIM)
4.83%
4.21%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
41.74%
49.25%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
350.91%
455.58%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
12.20%
14.44%
b. GWM Valuta asing
8.61%
10.35%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
1.33%
0.33%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2014 dan 2013
(6)