FinancialStatement Jakarta Jun 2014
(dalam jutaan Rupiah)
No.
30 Jun 2014
31 Dec 2013
ASET
1. Kas
8,618
8,204
2. Penempatan pada Bank Indonesia
391,068
281,605
3. Penempatan pada bank lain
2,168,610
1,192,268
4. Tagihan spot dan derivatif
37,709
26,646
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
368,289
189,346
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
782,707
1,173,871
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
701,864
350,271
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
13,761,039
11,894,111
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
-
-b. Kredit
(448,960)
(350,755)
c. Lainnya
(20,362)
(8,048)
13. Aset tidak berwujud
3,687
3,330
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(2,824)
(2,568)
14. Aset tetap dan inventaris
117,834
118,289
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(25,358)
(22,220)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
33,856
178,501
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
65,832
65,832
19. Aset lainnya
176,565
63,587
TOTAL ASET
18,120,174
15,162,270
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
30 Jun 2014
31 Dec 2013
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013
LIABILITAS
1. Giro
851,339
793,286
2. Tabungan
-
-3. Simpanan berjangka
2,106,038
1,817,484
4. Dana investasi revenue sharing 1)
-
-5. Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6. Pinjaman dari bank lain
281,198
335,134
7. Liabilitas spot dan derivatif
28,736
16,929
8.
-9. Utang akseptasi
701,865
350,271
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-12. Setoran jaminan
53,084
23,180
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
9,296,504
8,886,426
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
116,197
213,625
16. Dana investasi profit sharing 1)
-
-TOTAL LIABILITAS
13,434,961
12,436,335
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
1,942,569
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
1,917
(859)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
710,587
592,599
b. Tahun berjalan
281,752
191,626
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
4,685,213
2,725,935
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
18,120,174
15,162,270
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No. 30 Jun 2014 30 Jun 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 189,744 90,676 b. Valuta asing 238,615 133,788
2. Beban Bunga
a. Rupiah 71,341 31,642 b. Valuta asing 17,382 37,718
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 339,636 155,104
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 6,976 -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 36,680 18,814 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 545 -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 10,045 12,668 e. - -f. - -g. 37,147 19,941 h. - -i. Pendapatan lainnya 1,369 1,033
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 6,029 -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 28,736 18,922 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 70,520 33,539 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. 732 371 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 11,742 11,909 k. Beban promosi 228 133 l. Beban lainnya 19,354 18,575
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (44,579) (30,993) LABA (RUGI) OPERASIONAL 295,057 124,111 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2014 & 2013
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS-POS
30 Jun 2014
30 Jun 2013
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2014 & 2013
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
363
1,073
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
363
1,073
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
295,420
125,184
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
41,061
26,679
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(27,393)
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
281,752
98,505
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a.
b.
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f.
Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
-
-TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
281,752
98,505
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
281,752
98,505
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
281,752
98,505
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
281,752
98,505
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
281,752
98,505
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
-
-DIVIDEN
-
-LABA BERSIH PER SAHAM ***)
-
-*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu
**) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada
**) Khusus bagi bank yang telah go publik.
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
asing
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
30 Jun 2014
31 Dec 2013
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
778,734
99,185
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
6,376,714
7,369,011
ii.
Uncommitted
4,039
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
1,496,767
1,408,778
b. L/C dalam negeri
26,688
124,584
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
722,694
12,260
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
9,680
7,516
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
32,768
48,417
b. Valuta asing
116,302
116,947
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
365,541
365,541
-
1,673
2,515
2 Forward
1,135,886
1,135,886
-
9,539
25,612
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
670,271
670,271
-
26,497
609
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
37,709
28,736
Per 30 June 2014
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 31 - - - - 31 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - 375 - - - - 375 3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 338 - - - - 338 598 - - - - 598 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1,275,380 - - - - 1,275,380 150 - - - - 150 b. Valuta asing 893,199 - - - - 893,199 171,744 - - - - 171,744 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 37,709 - - - - 37,709 18,439 - - - - 18,439 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,139,823 - - - - 1,139,823 1,312,799 - - - - 1,312,799 b. Valuta asing 11,173 - - - - 11,173 7,059 - - - - 7,059 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 11,173- - -- - - - 7,059- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 701,864 - - - - 701,864 94,359 8,953 - - - 103,312 7. Kredit -
-a.
- -
-i. Rupiah 311,794 - - - - 311,794 1,688 - - - - 1,688 ii. Valuta asing 3,194,952 - - - - 3,194,952 19,397 - - - - 19,397 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 2,612,577 - - - - 2,612,577 2,017,465 - - - - 2,017,465 ii. Valuta asing 7,410,546 156,146 - - 74,686 7,641,378 6,714,915 81,177 - - 229,179 7,025,271 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 22,267 22,267 - - - - 67,132 67,132 d. Kredit properti 563,911 - - - - 563,911 387,059 - - - - 387,059 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - -
-a. Rupiah 1,868,774 - - - - 1,868,774 434,543 - - - - 434,543 b. Valuta asing 6,138,475- 46,029 -- - - 6,184,504 4,755,144 38,611 - - 17,865 4,811,620 11. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 469,323 413,195
3. 263,329 346,877
4. 25.48% 0.23% 5. 6. 31.06% 2.48% 7. 8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih - -PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2014 dan 2013
30 Juni 2014 30 Juni 2013
BANK
PIHAK TERKAIT
(8)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
21,686
-
-
-
1,719
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
112
-
-
-
71
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
20,363
7,019
-
-
2,095
944
-7. Kredit
74,686
374,274
135,302
82,494
229,179
181,921
87,541
70821
229,190
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Transaksi rekening adminitratif
-
-
16,716
-
-
-
8,554
18,858
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 Juni 2014
PPA wajib dibentuk
CKPN
30 Juni 2013
PPA wajib dibentuk
(9)
30 Jun 2014
30 Jun 2013
I.
1.
1.1 Dana usaha
8,871,427
5,633,588
1.2 Modal disetor
3,690,957
1,942,569
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
672,722
627,838
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
140,876
49,253
5. Dana setoran modal
-
-6.
-7.
-
-8. Revaluasi aset tetap (45%)
-
-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
-
-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
-
-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)
180,421
98,828
13. Faktor pengurang modal
-
-Eksposur sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )
13,556,403
8,352,076
III.
18,720,322
11,479,125
IV.
637,194
451,775
V.
341,187
40,898
VI.
68.82%
69.76%
*)
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok
tersedia utk dijual (100%)
KOMPONEN MODAL
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)
untuk posisi Desember 2012
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam
kelompok tersedia utk dijual (45%)
(10)
NO
RASIO %
30 Jun 2014 30 Jun 2013
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
68.82%
69.76%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.41%
2.09%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.41%
2.09%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
2.58%
3.78%
5
NPL gross
0.54%
2.53%
6
NPL net
0.00%
0.04%
7
Return on Asset (ROA)
1.79%
2.64%
8
Return on Equity (ROE)
2.15%
2.86%
9
Net Interest Margin (NIM)
2.15%
3.35%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
43.38%
55.18%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
465.31%
464.96%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
12.16%
10.07%
b. GWM Valuta asing
9.23%
9.82%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.07%
0.06%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(11)
PENGURUS BANK
GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA
DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode
tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013 yang tidak
diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2013 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio
& Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini
wajar tanpa pengecualian.
b
Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.
14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10
Desember 2012 perihal “Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan
Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
c
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 Juni 2014, 31 Desember 2013 dan
30 Juni 2013 adalah masing-masing sebesar Rp 11,855.00 ; Rp 12,170.00 dan Rp
9,925.00.
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
365,541
365,541
-
1,673
2,515
2 Forward
1,135,886
1,135,886
-
9,539
25,612
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
670,271
670,271
-
26,497
609
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
37,709
28,736
Per 30 June 2014
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 31 - - - - 31 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - 375 - - - - 375 3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 338 - - - - 338 598 - - - - 598 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1,275,380 - - - - 1,275,380 150 - - - - 150 b. Valuta asing 893,199 - - - - 893,199 171,744 - - - - 171,744 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 37,709 - - - - 37,709 18,439 - - - - 18,439 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,139,823 - - - - 1,139,823 1,312,799 - - - - 1,312,799 b. Valuta asing 11,173 - - - - 11,173 7,059 - - - - 7,059 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 11,173- - -- - - - 7,059- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 701,864 - - - - 701,864 94,359 8,953 - - - 103,312 7. Kredit -
-a.
- -
-i. Rupiah 311,794 - - - - 311,794 1,688 - - - - 1,688 ii. Valuta asing 3,194,952 - - - - 3,194,952 19,397 - - - - 19,397 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 2,612,577 - - - - 2,612,577 2,017,465 - - - - 2,017,465 ii. Valuta asing 7,410,546 156,146 - - 74,686 7,641,378 6,714,915 81,177 - - 229,179 7,025,271 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 22,267 22,267 - - - - 67,132 67,132 d. Kredit properti 563,911 - - - - 563,911 387,059 - - - - 387,059 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - -
-a. Rupiah 1,868,774 - - - - 1,868,774 434,543 - - - - 434,543 b. Valuta asing 6,138,475- 46,029 -- - - 6,184,504 4,755,144 38,611 - - 17,865 4,811,620 11. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 469,323 413,195
3. 263,329 346,877
4. 25.48% 0.23% 5. 6. 31.06% 2.48% 7. 8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2014 dan 2013
30 Juni 2014 30 Juni 2013
BANK PIHAK TERKAIT
(3)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
21,686
-
-
-
1,719
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
112
-
-
-
71
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
20,363
7,019
-
-
2,095
944
-7. Kredit
74,686
374,274
135,302
82,494
229,179
181,921
87,541
70821
229,190
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Transaksi rekening adminitratif
-
-
16,716
-
-
-
8,554
18,858
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 Juni 2014
PPA wajib dibentuk
CKPN
30 Juni 2013
PPA wajib dibentuk
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(4)
30 Jun 2014
30 Jun 2013
I.
1.
1.1 Dana usaha
8,871,427
5,633,588
1.2 Modal disetor
3,690,957
1,942,569
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
672,722
627,838
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
140,876
49,253
5. Dana setoran modal
-
-6.
-7.
-
-8. Revaluasi aset tetap (45%)
-
-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
-
-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
-
-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)
180,421
98,828
13. Faktor pengurang modal
-
-Eksposur sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )
13,556,403
8,352,076
III.
18,720,322
11,479,125
IV.
637,194
451,775
V.
341,187
40,898
VI.
68.82%
69.76%
*)
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok
tersedia utk dijual (100%)
KOMPONEN MODAL
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)
untuk posisi Desember 2012
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam
kelompok tersedia utk dijual (45%)
(5)
NO
RASIO %
30 Jun 2014 30 Jun 2013
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
68.82%
69.76%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0.41%
2.09%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.41%
2.09%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
2.58%
3.78%
5
NPL gross
0.54%
2.53%
6
NPL net
0.00%
0.04%
7
Return on Asset (ROA)
1.79%
2.64%
8
Return on Equity (ROE)
2.15%
2.86%
9
Net Interest Margin (NIM)
2.15%
3.35%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
43.38%
55.18%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
465.31%
464.96%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
12.16%
10.07%
b. GWM Valuta asing
9.23%
9.82%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.07%
0.06%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(6)