FinancialStatement Jakarta Mar2014

(1)

(dalam jutaan Rupiah)

No.

31 Mar 2014

31 Des 2013

ASET

1. Kas

9.988

8.204 2. Penempatan pada Bank Indonesia

385.826

281.605 3. Penempatan pada bank lain

737.714

1.192.268 4. Tagihan spot dan derivatif

68.876

26.646 5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

594.510

189.346 c. Dimiliki hingga jatuh tempo

769.389

1.173.871 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

-6.

-

-7.

-8. Tagihan akseptasi

508.265

350.271 9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

12.641.781

11.894.111 10. Pembiayaan syariah 1)

-

-11. Penyertaan

-

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga

(104)

-b. Kredit

(404.186)

(350.755)

c. Lainnya

(12.332)

(8.048)

13. Aset tidak berwujud

3.678

3.330 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(2.683)

(2.568)

14. Aset tetap dan inventaris

117.602

118.289 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(23.943)

(22.220)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

-

-b. Aset yang diambil alih

-

-c. Rekening tunda

-

-d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

38.558

178.501 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17. Sewa pembiayaan 3)

-

-18. Aset pajak tangguhan

37.865

65.832 19. Aset lainnya

149.104

63.587 TOTAL ASET

15.619.908

15.162.270 POS - POS

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013

(2)

(dalam jutaan Rupiah)

No.

POS - POS

31 Mar 2014

31 Des 2013

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013

LIABILITAS

1. Giro

1.075.497

793.286 2. Tabungan

-

-3. Simpanan berjangka

1.703.561

1.817.484 4. Dana investasi revenue sharing 1)

-

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia

-

-6. Pinjaman dari bank lain

787.059

335.134 7. Liabilitas spot dan derivatif

63.958

16.929

8. -9. Utang akseptasi

508.265

350.271 10. Surat berharga yang diterbitkan

-

-11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal

-

-b. Pinjaman yang diterima lainnya

-

-12. Setoran jaminan

16.139

23.180 13. Liabilitas antar kantor 2)

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

8.396.595

8.886.426 14. Liabilitas pajak tangguhan

-

-15. Liabilitas lainnya

182.252

213.625 16. Dana investasi profit sharing 1)

-

-TOTAL LIABILITAS

12.733.326

12.436.335 EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar

1.942.569 b. Modal yang belum disetor -/-

-

-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-

-

-18. Tambahan modal disetor

a. Agio

-

-b. Disagio -/-

-

-c. Modal sumbangan

-

-d. Dana setoran modal

-

-e. Lainnya

-

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a.

-b.

56.593 (859)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

-d. Selisih penilaian kembali aset tetap

-

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

-

-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

-

-h. Lainnya

-

-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)

-

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)

-

-22. Ekuitas lainnya

-

-23. Cadangan

a. Cadangan umum

-

-b. Cadangan tujuan

-

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

761.318

592.599 b. Tahun berjalan

126.102

191.626 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali 6)

TOTAL EKUITAS

2.886.582

2.725.935 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

15.619.908

15.162.270 LIABILITAS DAN EKUITAS

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo)

(3)

(dalam jutaan rupiah)

No. 31 Mar 2014 31 Mar 2013

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 89.703 46.263 b. Valuta asing 115.094 61.992

2. Beban Bunga

a. Rupiah 31.411 19.550 b. Valuta asing 10.266 25.345

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 163.120 63.360

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 68.876 98.086 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 545 -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 2.048 4.870 e. - -f. - -g. 17.858 8.646 h. - -i. Pendapatan lainnya 672 508

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 63.958 94.975 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - -ii. Kredit 35.310 16.655 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. 276 114 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 5.284 5.963 k. Beban promosi 95 10 l. Beban lainnya 8.578 10.182

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (23.502) (15.789) LABA (RUGI) OPERASIONAL 139.618 47.571

Dividen

Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method

Kerugian dari penyertaan dengan equity method

Beban Operasional Selain Bunga

komisi/provisi/fee dan administrasi

Komisi/provisi/fee dan administrasi

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga

POS-POS

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Maret 2014 & 2013

(4)

(dalam jutaan rupiah)

No. POS-POS 31 Mar 2014 31 Mar 2013

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Maret 2014 & 2013

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 175 70

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 175 70 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 139.793 47.641

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 13.690 20.344 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -

-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 126.103 27.297 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. Lainnya -

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkait - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 126.103 27.297

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 126.103 27.297 KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 126.103 27.297

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 126.103 27.297 KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 126.103 27.297

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) -

-DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM ***) -

-*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada

**) Khusus bagi bank yang telah go publik.

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

(5)

(dalam jutaan rupiah)

No.

31 Mar 2014

31 Des 2013

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

684.908

99.185 3. Lainnya

-

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i.

Committed

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-ii.

Uncommitted

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-b. Lainnya

i.

Committed

6.319.452

7.369.011 ii.

Uncommitted

10.000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a.

Committed

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-b.

Uncommitted

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

a. L/C luar negeri

1.299.346

1.408.778 b. L/C dalam negeri

106.661

124.584 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

794.359

12.260 5. Lainnya

-

-III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan

8.146

7.516 b. Bunga lainnya

-

-3. Lainnya

-

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah

26.467

48.417 b. Valuta asing

89.051

116.947 2. Lainnya

-

-TAGIHAN KOMITMEN

POS-POS

Per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

(6)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

294.444 -

623

916 2 Forward

1.184.823 -

33.299

38.192 3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

956.442 -

34.954

24.850 6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

-

-5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

68.876

63.958 Per 31 Maret 2014

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(7)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 29 - - - - 29 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - 28.924 - - - - 28.924 3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 344 - - - - 344 647 - - - - 647 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-II

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 76.526 - - - - 76.526 470.150 - - - - 470.150 b. Valuta asing 661.159 - - - - 661.159 105.503 - - - - 105.503 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 68.876 - - - - 68.876 69.162 - - - - 69.162 3. Surat berharga

a. Rupiah 1.339.880 - - - - 1.339.880 84.253 - - - - 84.253 b. Valuta asing 24.019 - - - - 24.019 - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 24.019- - -- - - - -- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 508.265 - - - - 508.265 267.658 26.106 - - - 293.764 7. Kredit -

-a.

- -

-i. Rupiah 348.133 - - - - 348.133 1.953 - - - - 1.953 ii. Valuta asing 3.022.837 - - - - 3.022.837 16.974 - - - - 16.974 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.529.985 - - - - 2.529.985 1.823.000 - - - - 1.823.000 ii. Valuta asing 6.545.926 121.211 - - 73.345 6.740.482 5.239.494 86.505 - - 225.545 5.551.544 c. Kredit yang direstrukturisasi -

-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 23.622 23.622 - - - - 66.886 66.886 d. Kredit properti 538.422 - - - - 538.422 364.043 - - - - 364.043 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - -

-a. Rupiah 1.814.250 - - - - 1.814.250 295.328 - - - - 295.328 b. Valuta asing 6.027.071- 9.656 -- - - 6.036.727 3.893.056 29.445 - - 17.492 3.939.993 11. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - - -III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 416.622 388.427

3. 227.744 326.717

4. 26,67% 0,26% 5. 6. 16,67% 2,61% 7. 8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku

-d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2014 dan 2013

31 Maret 2014 31 Maret 2013

BANK

PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

POS - POS

PIHAK TIDAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Penyertaan modal sementara

(8)

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 7.377 - - - 5.757 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3. Surat berharga - 104 240 - - - - -4.

- - - - - - -5.

- - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 12.332 5.083 - - 6.555 2.677 -7. Kredit 69.297 334.889 124.472 75.357 219.877 161.995 70.82170821 222.930 8. Penyertaan - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - -10. Transaksi rekening adminitratif - - 15.215 - - - 6.069 18.463

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

No.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

POS-POS CKPN 31 Maret 2014PPA wajib dibentuk CKPN 31 Maret 2013PPA wajib dibentuk

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

(9)

31 Mar 2014

31 Mar 2013

I.

1. 1.1 Dana usaha

8.085.305

3.970.021 1.2 Modal disetor

1.942.569

1.213.751 2. Cadangan

2.1 Cadangan umum

-

-2.2 Cadangan tujuan

-

-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)

761.318

639.987 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)

63.051

13.648 5. Dana setoran modal

-

-6.

-7.

_-

-8. Revaluasi aset tetap (45%)

-

-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

-

-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

-

-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

-

-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)

152.374

85.323 13. Faktor pengurang modal

-

-Eksposur sekuritisasi

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )

11.004.617

5.922.730

III.

16.942.426

9.564.877

IV.

637.194

451.775

V.

284.301

77.302

VI. 61,60%

58,68%

*)

**ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)**

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)

untuk posisi Desember 2012

Dana Usaha

Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok

tersedia utk dijual (100%)

KOMPONEN MODAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODAL

Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam

kelompok tersedia utk dijual (45%)

(10)

NO

RASIO %

31 Mar 2014 31 Mar 2013

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

61,60%

58,68%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

_{dan aset non produktif}

0,47%

2,67%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0,47%

2,67%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

2,65%

4,60%

5 NPL gross

0,58%

3,05%

6 NPL net

0,03%

0,08%

7 Return on Asset (ROA)

1,88%

2,21%

8 Return on Equity (ROE)

1,15%

2,39%

9 Net Interest Margin (NIM)

1,08%

3,14%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

52,64%

78,41%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

454,89%

350,84%

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

12,12%

10,39%

b. GWM Valuta asing

9,60%

9,63%

3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

0,03%

0,14%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Maret 2014 dan 2013

(11)

PENGURUS BANK

GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT

DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO

DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL NA AYUDHYA

DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL

DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF

Catatan :

a.

Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode

tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014 dan 31 Maret 2013 yang tidak

diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2013 diambil dari

laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio

& Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini

wajar tanpa pengecualian.

b

Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.

3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan

Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal

“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.

14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal “Laporan Tahunan Bank Umum dan

Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.

c

Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Maret 2014, 31 Desember 2013

dan 31 Maret 2013 adalah masing-masing sebesar Rp 11,360.00 ; Rp 12,170.00 dan

Rp 9,717.50.

(1)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

294.444 -

623

916 2 Forward

1.184.823 -

33.299

38.192 3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

956.442 -

34.954

24.850 6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

-

-5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

68.876

63.958 Per 31 Maret 2014

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(2)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 29 - - - - 29 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - 28.924 - - - - 28.924 3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 344 - - - - 344 647 - - - - 647 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-II

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 76.526 - - - - 76.526 470.150 - - - - 470.150 b. Valuta asing 661.159 - - - - 661.159 105.503 - - - - 105.503 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 68.876 - - - - 68.876 69.162 - - - - 69.162 3. Surat berharga

a. Rupiah 1.339.880 - - - - 1.339.880 84.253 - - - - 84.253 b. Valuta asing 24.019 - - - - 24.019 - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 24.019- - -- - - - -- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 508.265 - - - - 508.265 267.658 26.106 - - - 293.764 7. Kredit -

-a.

- -

-i. Rupiah 348.133 - - - - 348.133 1.953 - - - - 1.953 ii. Valuta asing 3.022.837 - - - - 3.022.837 16.974 - - - - 16.974 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.529.985 - - - - 2.529.985 1.823.000 - - - - 1.823.000 ii. Valuta asing 6.545.926 121.211 - - 73.345 6.740.482 5.239.494 86.505 - - 225.545 5.551.544 c. Kredit yang direstrukturisasi -

-a. Rupiah 1.814.250 - - - - 1.814.250 295.328 - - - - 295.328 b. Valuta asing 6.027.071- 9.656 -- - - 6.036.727 3.893.056 29.445 - - 17.492 3.939.993 11. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -

-III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 416.622 388.427

3. 227.744 326.717

4. 26,67% 0,26% 5. 6. 16,67% 2,61% 7. 8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku

-d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2014 dan 2013

31 Maret 2014 31 Maret 2013

BANK PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

POS - POS

PIHAK TIDAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Penyertaan modal sementara

(3)

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 7.377 - - - 5.757 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3. Surat berharga - 104 240 - - - - -4.

- - - - - - -5.

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

No.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

POS-POS CKPN 31 Maret 2014PPA wajib dibentuk CKPN 31 Maret 2013PPA wajib dibentuk

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

(4)

31 Mar 2014

31 Mar 2013

I.

1. 1.1 Dana usaha

8.085.305

3.970.021 1.2 Modal disetor

1.942.569

1.213.751 2. Cadangan

2.1 Cadangan umum

-

-2.2 Cadangan tujuan

-

-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)

761.318

639.987 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)

63.051

13.648 5. Dana setoran modal

-

-6.

-7.

_-

-8. Revaluasi aset tetap (45%)

-

-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

-

-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

-

-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book

-

-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)

152.374

85.323 13. Faktor pengurang modal

-

-Eksposur sekuritisasi

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )

11.004.617

5.922.730

III.

16.942.426

9.564.877

IV.

637.194

451.775

V.

284.301

77.302

VI. 61,60%

58,68%

*)

**ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)**

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)

untuk posisi Desember 2012

Dana Usaha

Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok

tersedia utk dijual (100%)

KOMPONEN MODAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODAL

Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam

kelompok tersedia utk dijual (45%)

(5)

NO

RASIO %

31 Mar 2014 31 Mar 2013

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

61,60%

58,68%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

_{dan aset non produktif}

0,47%

2,67%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0,47%

2,67%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

2,65%

4,60%

5 NPL gross

0,58%

3,05%

6 NPL net

0,03%

0,08%

7 Return on Asset (ROA)

1,88%

2,21%

8 Return on Equity (ROE)

1,15%

2,39%

9 Net Interest Margin (NIM)

1,08%

3,14%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

52,64%

78,41%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

454,89%

350,84%

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

12,12%

10,39%

b. GWM Valuta asing

9,60%

9,63%

3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

0,03%

0,14%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Maret 2014 dan 2013

(6)