SAP Analisis Pembiayaan Bank Syariah (1)

Kode Dokumen
In. 08-PP-03-01

Kode Formulir
In. 08-FM-PP-03-05

Berlaku Tanggal
14-09-2015

No. Revisi
R-0

Tanggal Revisi
07-09-2015

Halaman
1 dari 6

UNIVERSITAS ISLAM NEGERI
SULTHAN THAHA SAIFUDDIN JAMBI
FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM

SATUAN ACARA PERKULIAHAN (SAP)

A. INDETITAS MATA KULIAH
Mata Kuliah
: Analisis Pembiayaan Bank Syariah
Jurusan/Program Studi
: Ekonomi Syariah
Kode Mata Kuliah
: SKS/Semester
: 3 SKS/VI
Nama Dosen
: Sugeng Riyadi, SE, M.S.I
NIP
: 198107302015031001
Nomor Ponsel
: 081377932402
Website
: https://iqtishaad.blogspot.co.id/2018/02/analisis-pembiayaan-perbankan-syariah.html
B. STANDAR KOMPETENSI DASAR

Setelah mengikuti perkulihan Analisis Pembiayaan Bank Syariah ini, mahasiswa nantinya dapat memiliki orientasi dan aplikasi
analisis pembiayaan Bank Syariah. Dalam mata kuliah ini dibahas mengenai Bank Islam (Terminologi, Dasar Hukum, Kegiatan
Operasional), Produk dan Akad Bank Islam (Peta Produk dan Akad dalam Bank Islam, Sistematika Perakadan, Pembiayaan
Syariah), Pengertian Pembiayaan (Unsur Pembiayaan, Tujuan Pembiayaan, Fungsi Pembiayaan, Jenis-Jenis Pembiayaan, Kualitas
Pembiayaan), Penyusunan Struktur Fasilitas Pembiayaan (Struktur Pembiayaan, Identifikasi penggunaan akad sesuai kebutuhan
nasabah, Penerapan Akad ke Struktur Pembiayaan, Mekanisme pricing dan repayment schedule), Aspek Analisa Pembiayaan,
Prinsip Kehati-Hatian, Metode Analisa Pembiayaan, Analisa Resiko dan Critical Point, Analisa Kuantitatif dan Kinerja Keuangan,
Perhitungan Kebutuhan Pembiayaan, Collateral/ Security Analysis, Aspek Hukum dan Pengikatan Pembiayaan, Pembiayaan
Macet (Pembaruan, Pengalihan, dan Perjumpaan Utang), Penghitungan Bagi-Hasil dan Distribusi Hasil Usaha, Administrasi dan
Pengawasan Pembiayaan, Proteksi Pembiayaan dan Jaminan Serta Asuransi Pembiayaan.
1

C. INDIKATOR KOMPETENSI DASAR
1. Mahasiswa dapat menjelaskan pengertian, konsep dasar dan aplikasi akad pembiayaan Bank Syariah;
2. Mahasiswa dapat menerapkan teori dan aplikasi analisis pembiayaan Bank Syariah.
D. PELAKSANAAN PERKULIAHAN
PERTEMUAN

1.

MATERI
Ta’aruf Pengajar dan
Pengatar Perkuliahan
1) SAP
2) Kontrak kuliah
3) Orientasi perkuliahan

METODE

MEDIA

PENILAIAN





 LCD
 Laptop
 Bahan Bacaan

 Ceramah
 Diskusi

 Presensi
 Respon
 Tugas Individu






2

REFERENSI
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah

Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya

Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya





Bank Islam:
1) Terminologi
2) Dasar Hukum
3) Kegiatan Operasional








Ceramah
Brainstromming
Diskusi
Tugas individu



 LCD
 Laptop
 Bahan Bacaan

2.

 Presensi
 Respon
 Tugas Individu





3

Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun

2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar

Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis

Produk dan Akad Bank Islam
1) Peta Produk dan Akad
dalam Bank Islam
2) Sistematika Perakadan

3.






 LCD
 Laptop
 Bahan Bacaan

Ceramah
Brainstromming
Diskusi
Tugas individu

4

 Presensi
 Respon
 Tugas Individu

 Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
 Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
 Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
 Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
 Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
 Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
 Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso

Pembiayaan Syariah (Part 1)
1) Pengertian Pembiayaan
2) Unsur Pembiayaan
3) Tujuan Pembiayaan

4.






 LCD
 Laptop
 Bahan Bacaan

Ceramah
Brainstromming
Diskusi
Tugas individu

5

 Presensi
 Respon
 Tugas Individu

 Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
 Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
 Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
 Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
 Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
 Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
 Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya









Pembiayaan Syariah (Part 2)
1) Fungsi Pembiayaan
2) Jenis-Jenis Pembiayaan
3) Kualitas Pembiayaan
5.







 LCD
 Laptop
 Bahan Bacaan

Ceramah
Brainstromming
Diskusi
Tugas individu

6

 Presensi
 Respon
 Tugas Individu



Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara










6.

Aspek Analisa Pembiayaan
1) Persyaratan Analisis
2) Informasi dan Data yang
Diperlukan
3) Sumber dan Cara
Memperoleh Informasi






 LCD
 Laptop
 Bahan Bacaan

Ceramah
Brainstromming
Diskusi
Tugas individu

7

 Presensi
 Respon
 Tugas Individu





Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk

4) Feasibility Study
5) Laporan Akuntan Prinsip
Kehati-hatian









7.

Metode Analisa Pembiayaan
1) Pengertian dan Tujuan

 Forum Discussion
Group

 LCD
 Laptop

8

 Presensi
 Respon



Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen

Analisa Pembiayaan
 Brainstromming
2) Pendekatan dalam Analisa
Pembiayaan
3) Prinsip 6 C’s Analysis
4) Analisa Kualitatif
a. Aspek Pemasaran
b. Aspek Manajemen
c. Aspek Teknis Usaha
5) Analisa Resiko dan
Critical Point.

 Makalah

 Tugas Kolektif











9

Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun



Analisa
Kuantitatif
dan
Kinerja Keuangan
1) Spreadsheet
Laporan
Keuangan
2) Analisa Laporan
Keuangan
3) Analisa Mutasi Rekening
Koran
4) Cash Flow Analysis





8.

 Forum Discussion
Group
 Brainstromming

 LCD
 Laptop
 Makalah

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif







10

2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And




Perhitungan
Kebutuhan
Pembiayaan:
1) Tujuan Perhitungan
2) Kebutuhan Modal Kerja
3) Kebutuhan Investasi

9.



 Forum Discussion
Group
 Brainstromming

 LCD
 Laptop
 Makalah

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif






11

Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali Al-





10.



Collateral/ Security Analysis
1) Pengertian dan Kegunaan
Jaminan
2) Jenis Barang yang Dapat
Diterima Sebagai Jaminan
3) Status
Hukum
Kepemilikan
Jaminan
Tanah
4) Collateral Valuation
5) Pengikatan Jaminan
 Forum Discussion
6) Lembaga
Penjamin
Group
Pembiayaan
 Brainstromming
7) Asuransi atas Jaminan



 LCD
 Laptop
 Makalah

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif






12

Jarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:





11.



Aspek
Hukum
dan
Pengikatan Pembiayaan:
1) Status Hukum Nasabah
a. Perorangan
b. Badan Usaha
2) Pemberian Kuasa
3) Jenis-Jenis Akta:
a. Pengertian dan Macam
 Forum Discussion
Akta
Group
b. Macam-Macam Akta
 Brainstromming
Notaris


 LCD
 Laptop
 Makalah

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif





13

Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of







12.



Pembiayaan
Macet:
Pembaruan, Pengalihan, dan
Perjumpaan Utang
1) Novasi
2) Subrogasi
3) Cessie
 Forum Discussion
4) Kompensasi/ Perjumpaan
Group
Utang
 Brainstromming
5) Kepailitan
6) Penyitaan
a. Jenis-jenis Penyitaan
b. Perlawanan (Verzet)

 LCD
 Laptop
 Makalah

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif





14

Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin

13.

Penghitungan Bagi Hasil dan
Distribusi Hasil Usaha
1) Penghitungan Bagi Hasil
2) Distribusi Hasil Usaha
 Forum Discussion
3) Produk Pembiayaan
Group
Populer dan
 Brainstromming
Mekanismenya:
a. Akad
Jual-Beli
(Murabahah,
Salam,
dan Istishna’)
b. Akad Sewa-Menyewa

 LCD
 Laptop
 Makalah

15

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif

 Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
 Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
 Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
 Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
 Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
 Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
 Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya

(Ijarah dan IMBT)
c. Akad
Bagi-Hasil
(Mudharabah
dan
Musyarakah)
d. Wa’ad dan Line Facility
e. Gadai Syariah (Qard,
Rahn, Ijarah)

Administrasi Pembiayaan dan
Pengawasan Pembiayaan:
14.

 Forum Discussion
Group
Pengertian, fungsi, tujuan,
 Brainstromming
jenis dan proses monitoring
dan
pengawasan
pembiayaan,
struktur,

 LCD
 Laptop
 Makalah

16

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif

 Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
 Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
 Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
 Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
 Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
 Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
 Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
 Akad dan Produk
Bank
Syariah;

pelaksanaan,
teknis
dan
aspek-aspek
pengawasan
pembiayaan serta audit intern
pembiayaan.










15.

Proteksi Pembiayaan dan  Forum Discussion
Jaminan
dan
Asuransi
Group
Pembiayaan
 Brainstromming

 LCD
 Laptop
 Makalah

17

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif



Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah

1) Ruang lingkup proteksi
pembiayaan,
meliputi:
prinsip
kehati-hatian,
pengawasan pembiayaan
berdasarkan
manajemen
risiko, tujuan lembaga
penjamin
pembiayaan,
dasar-dasar
penjamin
pembiayaan.
2) Mampu menjelaskan ruang
lingkup
jaminan
dan
asuransi pembiayaan, nilai
jaminan,
dasar-dasar
penetapan nilai jaminan,
prosedur penilaian dan
pengikatan jaminan.












18

Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary
Issues
Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang

16.



Penyusunan Struktur Fasilitas
Pembiayaan:
1) Struktur Pembiayaan
a. Type
b. Amount
c. Tenor
d. Availability
e. Pricing
f. Condition and
Covenant
g. Security
2) Identifikasi penggunaan
akad sesuai kebutuhan
nasabah
 Forum Discussion
3) Penerapan akad ke
Group
struktur pembiayaan
 Brainstromming
4) Mekanisme pricing dan
repayment schedule.




 LCD
 Laptop
 Makalah

 Presensi
 Respon
 Tugas Kolektif







19

Perbankan Syariah
Buku
Ajar
Manajemen
Perbankan Syariah
Karya
Gita
Danupranata
Akad dan Produk
Bank
Syariah;
Konsep
dan
Praktek
di
Beberapa Negara
Karya Ascarya
Dasar-Dasar
Manajemen Bank
Syariah
Karya
Zainul Arifin
Produk Perbankan
Syariah
Karya
Wiroso
Handbook
of
Islamic Banking
Karya
Marvyn
Lewis
Islamic Banking:
Answers to Some
Frequently Asked
Questions Karya
Mabid Ali AlJarhi
Islamic Banking
and
Finance:
Fundamentals And
Contemporary

Issues
 Undang-Undang
Nomor 21 Tahun
2018
tentang
Perbankan Syariah
E. REFERENSI
1. Handbook of Islamic Banking Karya Marvyn Lewis
2. Islamic Banking: Answers to Some Frequently Asked Questions Karya Mabid Ali Al-Jarhi
3. Islamic Banking and Finance: Fundamentals And Contemporary Issues
4. Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2018 tentang Perbankan Syariah
5. Wiroso, Produk Perbankan Syariah, (Jakarta: LPFE Usakti, 2009)
6. Gita Danupranata, Buku Ajar Manajemen Perbankan Syariah, (Jakarta: Penerbit Salemba, 2013)
7. Zainul Arifin, Dasar-Dasar Manajemen Bank Syariah, (Tangerang: Pustaka Alvabet, 2009)
8. Ascarya, Akad dan Produk Bank Syariah, (Jakarta: Bank Indonesia, 2006)
Jambi, 15 Februari 2018
Dosen Pengampu,

Sugeng Riyadi, SE, M.S.I
NIP. 198107302015031001

20