Q2 2015 June Indonesian
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 Juni 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2015 dan 2014
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2014
(Diaudit)
30 Juni 2015
BANK
No.
31 Desember 2014
(DIaudit)
17.190.231
91.710.382
24.861.693
73.636
18.719.445
83.185.965
24.227.538
75.289
19.523.886
97.366.453
28.531.822
73.636
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
A.
3.266.736
82.366.034
24.626.562
9.941.005
13.725.477
28.937.986
2.442.863
66.730.393
24.644.673
7.088.104
18.528.320
13.114.059
21.992.987
84.073.454
31.009.621
9.941.005
14.428.140
28.937.986
22.381.653
67.678.009
29.406.588
7.088.104
19.786.745
13.114.059
2.
495.767.085
4.824.177
-
475.266.826
4.235.368
-
545.123.134
6.888.862
58.681
-
523.101.817
6.087.987
58.672
-
B.
1.
(129.476)
(16.721.531)
(2.176.286)
2.601.138
(1.588.703)
14.213.115
(5.951.455)
(127.801)
(15.927.985)
(1.850.478)
2.565.198
(1.472.270)
13.716.579
(5.514.581)
(281.477)
(18.268.782)
(2.428.515)
3.349.005
(1.712.316)
16.046.210
(7.116.098)
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
150.039
19.815
751.728
150.039
19.815
480.606
150.272
33.537
751.728
150.272
33.537
480.606
(14.487.762)
14.604.149
(254.734)
3.429.138
25.377.191
817.127.370
(12.382.956)
12.484.994
(249.240)
3.803.325
23.085.124
757.039.212
(14.487.762)
14.604.149
(267.796)
765.950
3.800.979
31.186.453
914.075.204
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
855.039.673
161.136.586
214.074.793
220.111.864
36.352.745
143.364
8.860.954
28.937.986
564
22.451.665
1.431.034
123.042.656
229.454.611
223.828.534
17.690.236
160.038
6.112.589
13.114.059
564
25.129.019
1.849.027
167.517.440
236.429.793
250.910.500
36.650.107
143.338
8.860.954
28.937.986
1.725.575
25.789.263
1.431.034
128.067.091
252.444.999
255.870.003
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
27.975.628
1.849.027
21.649.160
715.150.715
19.326.331
659.707.664
16.878.239
29.539.166
804.813.395
17.343.799
27.560.744
750.195.111
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
1.
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
2.
136.305
98.192
290.651
203.625
(1.251.024)
(6.800)
241.339
(22.967)
-
(699.084)
139.817
(22.967)
-
(1.159.807)
(9.092)
239.925
(107.115)
-
(600.479)
137.095
(107.964)
-
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
54.349.199
10.032.180
101.976.655
101.976.655
42.511.775
19.428.328
97.331.548
97.331.548
59.719.329
9.924.439
107.236.637
2.025.172
109.261.809
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
817.127.370
757.039.212
914.075.204
855.039.673
1.
3.
4.
2.
1.
2.
3.
POS-POS
30 Juni 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi
dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga dan Beban Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (reliased)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
30 Juni 2014
30 Juni 2015
30 Juni 2014
30.502.321
28.283.412
2.218.909
11.749.096
11.048.779
700.317
18.753.225
18.753.225
25.586.042
23.800.817
1.785.225
9.143.578
8.743.484
400.094
16.442.464
16.442.464
34.571.085
32.272.345
2.298.740
13.371.176
12.667.646
703.530
21.199.909
5.036.629
3.481.128
1.555.501
22.755.410
29.291.415
27.413.796
1.877.619
10.667.145
10.263.532
403.613
18.624.270
4.077.524
2.817.871
1.259.653
19.883.923
8.025.289
6.377.901
8.140.774
7.275.163
740.747
-
1.506
684.145
-
740.747
-
81.863
684.145
-
268.170
106.715
751.420
4.609.697
40.551
1.507.989
14.354.391
102.226
87.386
38.722
3.868.494
1.112
1.594.310
11.560.870
284.284
120.209
581
5.054.101
40.551
1.900.301
17.811.962
116.948
100.148
4.363.575
2.513
1.925.971
14.606.938
195
-
-
71.023
-
-
-
-
-
-
3.390.071
217.716
(123)
393.418
1.043
4.627.138
319.336
5.405.597
(6.329.102)
12.424.123
2.107.619
139.847
2.392
332.983
44.574
4.069.840
308.670
4.554.945
(5.182.969)
11.259.495
6.940
3.702.277
327.743
(123)
393.418
(470)
5.904.491
396.723
7.009.940
(9.671.188)
13.084.222
2.548.161
253.568
2.392
332.983
39.614
5.129.742
354.978
5.945.500
(7.331.775)
12.552.148
87
9.079
9.166
12.433.289
3.342
3.457
6.799
11.266.294
100
2.082
2.182
13.086.404
3.342
1.971
5.313
12.557.461
(1.925.398)
(475.711)
10.032.180
(1.458.134)
(814.377)
8.993.783
(2.233.737)
(516.148)
10.336.519
(1.774.253)
(817.654)
9.965.554
-
(9.092)
-
L
I.
PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
DPK
22
1.641.576
KL
-
-
M
-
JUMLAH
-
L
22
1.641.576
DPK
22
1.363.473
KL
-
-
M
-
-
22
1.363.473
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
293.951
1.287
-
-
-
-
293.951
1.287
248.813
-
-
-
-
-
248.813
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.963
-
-
-
-
14.963
19.047
-
-
-
-
19.047
1.722
1.722
11.702.093
3.499.457
8.202.636
9.456
4.235.629
133.325
491
491
-
561.227
-
-
25.191
-
1.722
1.722
11.702.584
3.499.948
8.202.636
9.456
4.822.047
133.325
7.487.467
3.567.091
3.920.376
14.964
3.644.451
-
2.399
2.399
-
-
414.227
-
111.469
-
7.489.866
3.569.490
3.920.376
14.964
4.170.147
-
889.867
6.085.470
-
336
-
-
-
-
890.203
6.085.470
-
497.386
2.789.183
-
182
-
-
-
-
497.568
2.789.183
-
-
-
-
48.622
21.093.073
44.219.304
20.095.365
33.905.216
-
-
-
53.073
20.095.365
33.958.289
-
-
-
-
67.709
5.927
416.479
138
-
-
-
-
416.479
138
-
-
-
87.000
-
79.573.355
30.390.739
77.027.064
17.394.784
-
-
-
86.863
-
77.113.927
17.394.784
-
-
-
-
9.941.005
-
7.232.155
-
-
-
-
-
7.232.155
-
108.381
-
-
-
13.725.477
28.923.023
1.815.222
10.127.876
127.418
-
-
-
1.815.222
10.255.294
5.809.549
5.804.185
5.364
19.254.234
14.756.172
4.498.062
9.431.594
5.804.709
3.626.885
3.681.547
761.012
479.346
479.346
1.827.491
1.082.140
745.351
1.338.651
768.422
570.229
108.306
52.862
821.671
821.671
985.041
930.284
54.757
242.063
187.306
54.757
107.466
175
-
1.931.244
1.931.244
3.927.171
2.618.416
1.308.755
1.090.278
342.533
747.745
353.280
1.072.176
74.354.847
73.972.012
382.835
409.707.932
341.391.180
68.316.752
20.892.200
10.983.037
9.909.163
29.053.107
1.955
175
14.897.986
58.309.796
58.051.117
258.679
339.096.824
284.162.848
54.933.976
6.254.704
3.243.318
3.011.386
25.121.974
1.955
12.079.781
4.948.532
4.938.978
9.554
12.879.705
10.533.214
2.346.491
3.497.343
1.695.240
1.802.103
3.539.813
602.958
295.920
295.920
497.343
329.772
167.571
17.386
17.386
97.530
-
553.098
553.098
955.192
493.042
462.150
560.515
98.365
462.150
76.163
505
-
1.760.761
1.760.761
3.597.714
2.751.432
846.282
1.134.818
789.130
345.688
324.546
969.532
65.868.107
65.599.874
268.233
357.026.778
298.270.308
58.756.470
11.464.766
5.843.439
5.621.327
29.160.026
1.955
505
13.652.271
1.105.848
696.592
-
13.123
7.646
-
3.567
-
14.856
52
19.815
105.038.013
63.580.307
19.815
98.586.252
62.225.570
-
513.640
184.665
-
2.065
14
-
2.342
-
87.331
1.345
19.815
99.191.630
62.411.594
19.815
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
21.093.073
b. Valuta asing
44.170.682
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
67.709
b. Valuta asing
5.927
3. Surat berharga
a. Rupiah
79.486.355
b. Valuta asing
30.390.739
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
9.941.005
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
13.725.477
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
28.814.642
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
65.313.037
i. Rupiah
64.935.566
ii. Valuta asing
377.471
b. Bukan debitur UMKM
383.713.995
i. Rupiah
322.004.168
ii. Valuta asing
61.709.827
c. Kredit yang direstrukturisasi
8.789.614
i. Rupiah
3.880.067
ii. Valuta asing
4.909.547
d. Kredit properti
24.802.508
8. Penyertaan
1.955
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
13.011.936
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
103.900.619
b. Valuta asing
62.876.017
12. Aset yang diambil alih
-
17.380.721
13.570.286
15,30%
6,07%
50,36%
6,71%
48,47%
47,26%
45,32%
13.310.459
2.696.876
1.200.347
-
10.701.957
1.273.997
1.317.936
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM*)
KOMPONEN MODAL
BANK
BANK
85.522.650
85.522.650
11.666.667
83.086.330
17.476.308
2.333.333
54.349.199
10.032.180
136.305
(1.009.685)
(231.310)
(9.230.347)
(3.429.138)
(1.012.435)
(4.788.774)
-
93.759.906
93.759.906
11.666.667
88.419.689
17.316.192
2.333.333
59.719.328
9.924.439
290.651
(919.882)
(244.372)
844.927
(7.171.377)
(3.634.582)
(117.741)
(1.112.260)
(2.306.794)
-
74.258.685
74.258.685
-
79.848.780
79.848.780
-
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
14.354.398
1.244.269
6.088.014
7.022.115
-
14.956.594
1.244.269
6.690.210
7.022.115
-
6.701.247
-
8.336.535
-
99.877.048
108.716.500
80.959.932
88.185.315
III. TOTAL MODAL (I+II)
30 Juni 2015
Bank
Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
487.041.127
775.007
78.627.774
566.443.908
9,00%
535.216.769
938.454
95.640.437
631.795.660
9,00%
30 Juni 2014
Bank
Konsolidasian
435.976.522
1.059.349
67.786.852
504.822.723
9,00%
481.926.449
1.306.492
79.511.930
562.744.871
9,00%
Keterangan
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
30 Juni 2015
Bank
Konsolidasian
15,10%
15,10%
2,53%
17,63%
14,84%
14,84%
2,37%
17,21%
7.605.618
421.002
8.784.000
829.871
7.605.618
421.002
8.784.000
829.871
7.688.107
228.502
8.560.597
371.870
7.688.107
228.502
8.560.597
371.870
22.062.416
50.419.502
23.909.362
50.111.245
22.063.358
51.048.600
23.910.508
50.900.502
72.311
-
38.620
-
72.311
-
38.620
-
177.000
-
10.000
-
177.000
-
10.000
-
8.685.893
3.017.916
482.893
-
12.255.309
2.852.728
174.640
-
8.708.760
3.037.627
485.302
-
12.287.396
2.880.718
174.640
-
511.999
20.109.435
453.429
18.305.893
514.342
20.112.264
455.772
18.308.707
7.683.169
51.949
32.729
7.615.239
51.949
32.729
7.688.781
1.213.797
32.729
7.620.314
946.905
32.729
27.476.016
47.739.710
383.968
28.458.307
44.501.007
377.195
27.581.732
47.982.217
383.968
28.563.086
44.539.265
377.195
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2015
7.506
39.591
49.842.477
-
49.276.519
-
565.958
-
44.146
-
40.838
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
35.673.940
5. Lainnya
-
-
-
-
-
-
35.673.940
-
5.753
-
55.429
-
54.046.277
42.410.608
73.636
143.364
*) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada
tanggal 30 Juni 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas
untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015.
9.613.075
9.613.075
-
9.672.245
9.672.245
-
9.924.439
412.080
10.336.519
9.585.405
380.149
9.965.554
(377.715)
(377.715)
674.883
674.883
9.546.724
412.080
9.958.804
425,33
10.260.288
380.149
10.640.437
410,81
(Dalam %)
RASIO
30 Juni 2015
30 Juni 2014
17,63%
16,04%
1,31%
1,59%
1,22%
1,50%
2,55%
2,00%
0,63%
3,21%
23,68%
5,58%
67,75%
82,97%
2,81%
1,77%
0,47%
3,48%
24,49%
5,89%
64,77%
85,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,10%
1,06%
8,10%
8,10%
1,16%
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Tujuan
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
C. Lainnya
Jumlah
96.456.885
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2015
CKPN
POS-POS
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
Kolektif
30 Juni 2014
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
CKPN
Individual
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
Kolektif
48.622
119.918
-
41.817
9.558
-
248.131
638
222.937
-
48.622
87.000
-
53.073
127.795
-
27.937
7.147
-
552.711
4.166
154.188
-
53.073
86.863
-
194.526
9.165.861
37.784
88
1.708.972
109.420
104.461
7.555.670
40.016
51.592
9.161
288.296
4.607.308
72
131.453
856.821
5.419
8.361.010
109.375
88
1.118.156
78.038
149.791
9.312.326
40.582
253
1.439.119
196.216
37.297
6.151.295
34.106
33.725
101.469
4.048.941
50
120.798
756.300
6.371
7.123.141
318.582
253
999.680
125.083
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Darmin Nasution ***)
Imam Apriyanto Putro ***)
Abdul Aziz **)
Askolani
Aviliani
Suwhono ***)
Goei Siauw Hong ***)
Bangun Sarwito Kusmuljono ***)
Cahaya Dwi Rembulan Sinaga *)
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Budi Gunadi Sadikin
Sulaiman Arif Arianto ***)
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
Tardi *)
Ahmad Siddik Badruddin ***)
Kartini Sally ***)
Kartika Wirjoatmodjo ****)
*)
**)
***)
****)
Diangkat sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015 yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
Peralihan status sebagai Komisaris Independen telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
Telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
Telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) pada tanggal 3 Juli 2015 yang berlaku efektif setelah terdapat keputusan Presiden Republik Indonesia tentang pemberhentian
sebagai Anggota Dewan Komisioner merangkap Kepala Eksekutif Lembaga Penjamin Simpanan.
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan
Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member Firm of PwC Global Network
dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto Sahari,CPA yang laporannya tertanggal 2 Februari 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan
No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan
dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal
25 Juni 2012.
3. Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2013) tentang Imbalan Kerja pada Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2015.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Sejak 21 Januari 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Utama Finance dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan
akuisisi 51,00% kepemilikan saham di PT Mandiri Utama Finance oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
6. Sejak 23 Juni 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Capital Indonesia dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan akuisisi
99,00% kepemilikan saham di PT Mandiri Capital Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
7. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015, 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.332,50; Rp11.855,00 dan Rp12.385,00.
Jakarta, 31 Juli 2015
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
30 Juni 2014
Bank
Konsolidasian
14,71%
14,71%
1,33%
16,04%
14,19%
14,19%
1,48%
15,67%
*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 30 Juni 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal
(Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 30 Juni 2014 dihitung sesuai PBI No.14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
30 Juni 2014 *)
9.649
14.088
678.462
678.462
A.
1.
2.
3.
KONSOLIDASIAN
I. Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1)
1.1 Modal disetor
1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve)
1.2.1 Agio/disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya: potensi keuntungan/(kerugian) dari peningkatan nilai wajar
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
1.238.500
517.643
-
64.023
6.106.687
(419.105)
(419.105)
(19.260)
877.306
(183.163)
674.883
10.640.437
BANK
30 Juni 2014
KONSOLIDASIAN
3.999.750
316.558
-
4.716.008
53.750
8.993.783
8.993.783
Per 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2015
1.238.500
517.643
-
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2015 dan 2014
PEMEGANG SAHAM
Per 30 Juni 2015 dan 2014
3.999.750
314.146
-
LAPORAN ARUS KAS
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No.
19.027.293
15.237.666
15,00%
31 Desember 2014
(DIaudit)
4.780.031
6.160.437
10.032.180
10.032.180
87.026
(559.328)
103.679
(377.715)
9.958.804
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
JUMLAH
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30 Juni 2015
Hedging
(4.246)
863.012
(180.304)
678.462
9.672.245
No.
D
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
BANK
30 Juni 2014
D
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2014
(Diaudit)
Trading
38.113
(551.940)
101.522
(419.105)
9.613.075
(Dalam Jutaan Rupiah) Per 30 Juni 2015 dan 2014
30 Juni 2015
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
30 Juni 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
33.141.211 28.187.558
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
6.581.400 5.601.936
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
(13.366.735) (11.044.294)
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar
melalui laporan laba rugi
35.636.789 13.854.167
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (36.716.846) (14.382.366)
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
1.129.605 (3.143.768)
Pendapatan operasional lainnya - lain-lain
780.048
660.037
Beban operasional lainnya - lain-lain
(2.841.787) (1.549.823)
Beban gaji dan tunjangan
(6.380.833) (5.592.930)
Beban umum dan administrasi
(5.048.041) (4.411.763)
Pendapatan bukan operasional - bersih
2.182
5.312
Pembayaran pajak penghasilan badan
(3.109.900) (2.139.225)
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan
Liabilitas Operasional
9.807.093 6.044.841
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(1.652.120)
442.684
Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
5.586.140 (3.613.080)
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
(1.791.084) (4.808.738)
Kredit yang diberikan
(25.390.289) (13.869.189)
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
5.358.605 1.021.154
Piutang pembiayaan konsumen
(882.910) (981.869)
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
14.687
(100.189)
Pajak dibayar dimuka
(136.789) (222.021)
Biaya dibayar dimuka
(547.199) (375.236)
Aset lain-lain
312.547
(725.964)
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
1.149.036 1.287.226
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
40.800.165 (3.865.681)
Tabungan
(15.991.409) (8.913.939)
Deposito berjangka
15.568.636 27.726.302
Inter-bank call money
(819.106) 5.106.525
Liabilitas segera
109.792
570.812
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
(465.560) 2.668.502
Utang pajak lainnya
(67.289) (1.083.131)
Liabilitas lain-lain
4.262.970 3.948.100
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
(1.562)
(2.555)
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
(705.463) (1.050.441)
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
(1.499.664) 2.283.500
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
33.019.227 11.487.613
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(12.579.750) (3.390.645)
Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (13.063.092) (5.384.520)
Penerimaan dari penjualan aset tetap
3.028
360
Pembelian aset tetap
(566.788)
(607.427)
Pembelian aset tidak berwujud
(129.023)
(71.669)
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
(26.335.625) (9.453.901)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Kenaikan)/penurunan investasi di Entitas Anak
(573.598)
643.823
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(203.873)
235.604
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
(3.648.023)
263.725
Penurunan pinjaman subordinasi
(11)
(715.591)
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
2.748.365 1.790.725
Pembayaran dividen
(4.967.968) (5.461.126)
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan
(6.645.108) (3.242.840)
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
38.494 (1.209.128)
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
1.884.120 2.860.607
Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun
138.804.383 121.023.158
Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun
140.726.997 122.674.637
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari:
Kas
19.523.886 16.347.441
Giro pada Bank Indonesia
52.525.216 44.765.341
Giro pada bank lain
12.212.076 12.409.082
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
55.986.975 48.352.773
Sertifikat Bank Indonesia
478.844
800.000
Jumlah kas dan setara kas
140.726.997 122.674.637
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas:
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
(1.026.997)
(723.097)
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
(375.619)
(467.082)
BANK
No.
I.
III.
-
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 dan 2014
POS-POS
II.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
POS-POS
(6.800)
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
KONSOLIDASIAN
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 Juni 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2015 dan 2014
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2014
(Diaudit)
30 Juni 2015
BANK
No.
31 Desember 2014
(DIaudit)
17.190.231
91.710.382
24.861.693
73.636
18.719.445
83.185.965
24.227.538
75.289
19.523.886
97.366.453
28.531.822
73.636
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
A.
3.266.736
82.366.034
24.626.562
9.941.005
13.725.477
28.937.986
2.442.863
66.730.393
24.644.673
7.088.104
18.528.320
13.114.059
21.992.987
84.073.454
31.009.621
9.941.005
14.428.140
28.937.986
22.381.653
67.678.009
29.406.588
7.088.104
19.786.745
13.114.059
2.
495.767.085
4.824.177
-
475.266.826
4.235.368
-
545.123.134
6.888.862
58.681
-
523.101.817
6.087.987
58.672
-
B.
1.
(129.476)
(16.721.531)
(2.176.286)
2.601.138
(1.588.703)
14.213.115
(5.951.455)
(127.801)
(15.927.985)
(1.850.478)
2.565.198
(1.472.270)
13.716.579
(5.514.581)
(281.477)
(18.268.782)
(2.428.515)
3.349.005
(1.712.316)
16.046.210
(7.116.098)
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
150.039
19.815
751.728
150.039
19.815
480.606
150.272
33.537
751.728
150.272
33.537
480.606
(14.487.762)
14.604.149
(254.734)
3.429.138
25.377.191
817.127.370
(12.382.956)
12.484.994
(249.240)
3.803.325
23.085.124
757.039.212
(14.487.762)
14.604.149
(267.796)
765.950
3.800.979
31.186.453
914.075.204
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
855.039.673
161.136.586
214.074.793
220.111.864
36.352.745
143.364
8.860.954
28.937.986
564
22.451.665
1.431.034
123.042.656
229.454.611
223.828.534
17.690.236
160.038
6.112.589
13.114.059
564
25.129.019
1.849.027
167.517.440
236.429.793
250.910.500
36.650.107
143.338
8.860.954
28.937.986
1.725.575
25.789.263
1.431.034
128.067.091
252.444.999
255.870.003
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
27.975.628
1.849.027
21.649.160
715.150.715
19.326.331
659.707.664
16.878.239
29.539.166
804.813.395
17.343.799
27.560.744
750.195.111
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
1.
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
2.
136.305
98.192
290.651
203.625
(1.251.024)
(6.800)
241.339
(22.967)
-
(699.084)
139.817
(22.967)
-
(1.159.807)
(9.092)
239.925
(107.115)
-
(600.479)
137.095
(107.964)
-
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
54.349.199
10.032.180
101.976.655
101.976.655
42.511.775
19.428.328
97.331.548
97.331.548
59.719.329
9.924.439
107.236.637
2.025.172
109.261.809
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
817.127.370
757.039.212
914.075.204
855.039.673
1.
3.
4.
2.
1.
2.
3.
POS-POS
30 Juni 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi
dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga dan Beban Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (reliased)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
30 Juni 2014
30 Juni 2015
30 Juni 2014
30.502.321
28.283.412
2.218.909
11.749.096
11.048.779
700.317
18.753.225
18.753.225
25.586.042
23.800.817
1.785.225
9.143.578
8.743.484
400.094
16.442.464
16.442.464
34.571.085
32.272.345
2.298.740
13.371.176
12.667.646
703.530
21.199.909
5.036.629
3.481.128
1.555.501
22.755.410
29.291.415
27.413.796
1.877.619
10.667.145
10.263.532
403.613
18.624.270
4.077.524
2.817.871
1.259.653
19.883.923
8.025.289
6.377.901
8.140.774
7.275.163
740.747
-
1.506
684.145
-
740.747
-
81.863
684.145
-
268.170
106.715
751.420
4.609.697
40.551
1.507.989
14.354.391
102.226
87.386
38.722
3.868.494
1.112
1.594.310
11.560.870
284.284
120.209
581
5.054.101
40.551
1.900.301
17.811.962
116.948
100.148
4.363.575
2.513
1.925.971
14.606.938
195
-
-
71.023
-
-
-
-
-
-
3.390.071
217.716
(123)
393.418
1.043
4.627.138
319.336
5.405.597
(6.329.102)
12.424.123
2.107.619
139.847
2.392
332.983
44.574
4.069.840
308.670
4.554.945
(5.182.969)
11.259.495
6.940
3.702.277
327.743
(123)
393.418
(470)
5.904.491
396.723
7.009.940
(9.671.188)
13.084.222
2.548.161
253.568
2.392
332.983
39.614
5.129.742
354.978
5.945.500
(7.331.775)
12.552.148
87
9.079
9.166
12.433.289
3.342
3.457
6.799
11.266.294
100
2.082
2.182
13.086.404
3.342
1.971
5.313
12.557.461
(1.925.398)
(475.711)
10.032.180
(1.458.134)
(814.377)
8.993.783
(2.233.737)
(516.148)
10.336.519
(1.774.253)
(817.654)
9.965.554
-
(9.092)
-
L
I.
PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
DPK
22
1.641.576
KL
-
-
M
-
JUMLAH
-
L
22
1.641.576
DPK
22
1.363.473
KL
-
-
M
-
-
22
1.363.473
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
293.951
1.287
-
-
-
-
293.951
1.287
248.813
-
-
-
-
-
248.813
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.963
-
-
-
-
14.963
19.047
-
-
-
-
19.047
1.722
1.722
11.702.093
3.499.457
8.202.636
9.456
4.235.629
133.325
491
491
-
561.227
-
-
25.191
-
1.722
1.722
11.702.584
3.499.948
8.202.636
9.456
4.822.047
133.325
7.487.467
3.567.091
3.920.376
14.964
3.644.451
-
2.399
2.399
-
-
414.227
-
111.469
-
7.489.866
3.569.490
3.920.376
14.964
4.170.147
-
889.867
6.085.470
-
336
-
-
-
-
890.203
6.085.470
-
497.386
2.789.183
-
182
-
-
-
-
497.568
2.789.183
-
-
-
-
48.622
21.093.073
44.219.304
20.095.365
33.905.216
-
-
-
53.073
20.095.365
33.958.289
-
-
-
-
67.709
5.927
416.479
138
-
-
-
-
416.479
138
-
-
-
87.000
-
79.573.355
30.390.739
77.027.064
17.394.784
-
-
-
86.863
-
77.113.927
17.394.784
-
-
-
-
9.941.005
-
7.232.155
-
-
-
-
-
7.232.155
-
108.381
-
-
-
13.725.477
28.923.023
1.815.222
10.127.876
127.418
-
-
-
1.815.222
10.255.294
5.809.549
5.804.185
5.364
19.254.234
14.756.172
4.498.062
9.431.594
5.804.709
3.626.885
3.681.547
761.012
479.346
479.346
1.827.491
1.082.140
745.351
1.338.651
768.422
570.229
108.306
52.862
821.671
821.671
985.041
930.284
54.757
242.063
187.306
54.757
107.466
175
-
1.931.244
1.931.244
3.927.171
2.618.416
1.308.755
1.090.278
342.533
747.745
353.280
1.072.176
74.354.847
73.972.012
382.835
409.707.932
341.391.180
68.316.752
20.892.200
10.983.037
9.909.163
29.053.107
1.955
175
14.897.986
58.309.796
58.051.117
258.679
339.096.824
284.162.848
54.933.976
6.254.704
3.243.318
3.011.386
25.121.974
1.955
12.079.781
4.948.532
4.938.978
9.554
12.879.705
10.533.214
2.346.491
3.497.343
1.695.240
1.802.103
3.539.813
602.958
295.920
295.920
497.343
329.772
167.571
17.386
17.386
97.530
-
553.098
553.098
955.192
493.042
462.150
560.515
98.365
462.150
76.163
505
-
1.760.761
1.760.761
3.597.714
2.751.432
846.282
1.134.818
789.130
345.688
324.546
969.532
65.868.107
65.599.874
268.233
357.026.778
298.270.308
58.756.470
11.464.766
5.843.439
5.621.327
29.160.026
1.955
505
13.652.271
1.105.848
696.592
-
13.123
7.646
-
3.567
-
14.856
52
19.815
105.038.013
63.580.307
19.815
98.586.252
62.225.570
-
513.640
184.665
-
2.065
14
-
2.342
-
87.331
1.345
19.815
99.191.630
62.411.594
19.815
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
21.093.073
b. Valuta asing
44.170.682
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
67.709
b. Valuta asing
5.927
3. Surat berharga
a. Rupiah
79.486.355
b. Valuta asing
30.390.739
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
9.941.005
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
13.725.477
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
28.814.642
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
65.313.037
i. Rupiah
64.935.566
ii. Valuta asing
377.471
b. Bukan debitur UMKM
383.713.995
i. Rupiah
322.004.168
ii. Valuta asing
61.709.827
c. Kredit yang direstrukturisasi
8.789.614
i. Rupiah
3.880.067
ii. Valuta asing
4.909.547
d. Kredit properti
24.802.508
8. Penyertaan
1.955
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
13.011.936
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
103.900.619
b. Valuta asing
62.876.017
12. Aset yang diambil alih
-
17.380.721
13.570.286
15,30%
6,07%
50,36%
6,71%
48,47%
47,26%
45,32%
13.310.459
2.696.876
1.200.347
-
10.701.957
1.273.997
1.317.936
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM*)
KOMPONEN MODAL
BANK
BANK
85.522.650
85.522.650
11.666.667
83.086.330
17.476.308
2.333.333
54.349.199
10.032.180
136.305
(1.009.685)
(231.310)
(9.230.347)
(3.429.138)
(1.012.435)
(4.788.774)
-
93.759.906
93.759.906
11.666.667
88.419.689
17.316.192
2.333.333
59.719.328
9.924.439
290.651
(919.882)
(244.372)
844.927
(7.171.377)
(3.634.582)
(117.741)
(1.112.260)
(2.306.794)
-
74.258.685
74.258.685
-
79.848.780
79.848.780
-
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
14.354.398
1.244.269
6.088.014
7.022.115
-
14.956.594
1.244.269
6.690.210
7.022.115
-
6.701.247
-
8.336.535
-
99.877.048
108.716.500
80.959.932
88.185.315
III. TOTAL MODAL (I+II)
30 Juni 2015
Bank
Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
487.041.127
775.007
78.627.774
566.443.908
9,00%
535.216.769
938.454
95.640.437
631.795.660
9,00%
30 Juni 2014
Bank
Konsolidasian
435.976.522
1.059.349
67.786.852
504.822.723
9,00%
481.926.449
1.306.492
79.511.930
562.744.871
9,00%
Keterangan
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
30 Juni 2015
Bank
Konsolidasian
15,10%
15,10%
2,53%
17,63%
14,84%
14,84%
2,37%
17,21%
7.605.618
421.002
8.784.000
829.871
7.605.618
421.002
8.784.000
829.871
7.688.107
228.502
8.560.597
371.870
7.688.107
228.502
8.560.597
371.870
22.062.416
50.419.502
23.909.362
50.111.245
22.063.358
51.048.600
23.910.508
50.900.502
72.311
-
38.620
-
72.311
-
38.620
-
177.000
-
10.000
-
177.000
-
10.000
-
8.685.893
3.017.916
482.893
-
12.255.309
2.852.728
174.640
-
8.708.760
3.037.627
485.302
-
12.287.396
2.880.718
174.640
-
511.999
20.109.435
453.429
18.305.893
514.342
20.112.264
455.772
18.308.707
7.683.169
51.949
32.729
7.615.239
51.949
32.729
7.688.781
1.213.797
32.729
7.620.314
946.905
32.729
27.476.016
47.739.710
383.968
28.458.307
44.501.007
377.195
27.581.732
47.982.217
383.968
28.563.086
44.539.265
377.195
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2015
7.506
39.591
49.842.477
-
49.276.519
-
565.958
-
44.146
-
40.838
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
35.673.940
5. Lainnya
-
-
-
-
-
-
35.673.940
-
5.753
-
55.429
-
54.046.277
42.410.608
73.636
143.364
*) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada
tanggal 30 Juni 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas
untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015.
9.613.075
9.613.075
-
9.672.245
9.672.245
-
9.924.439
412.080
10.336.519
9.585.405
380.149
9.965.554
(377.715)
(377.715)
674.883
674.883
9.546.724
412.080
9.958.804
425,33
10.260.288
380.149
10.640.437
410,81
(Dalam %)
RASIO
30 Juni 2015
30 Juni 2014
17,63%
16,04%
1,31%
1,59%
1,22%
1,50%
2,55%
2,00%
0,63%
3,21%
23,68%
5,58%
67,75%
82,97%
2,81%
1,77%
0,47%
3,48%
24,49%
5,89%
64,77%
85,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,10%
1,06%
8,10%
8,10%
1,16%
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Tujuan
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
C. Lainnya
Jumlah
96.456.885
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2015
CKPN
POS-POS
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
Kolektif
30 Juni 2014
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
CKPN
Individual
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
Kolektif
48.622
119.918
-
41.817
9.558
-
248.131
638
222.937
-
48.622
87.000
-
53.073
127.795
-
27.937
7.147
-
552.711
4.166
154.188
-
53.073
86.863
-
194.526
9.165.861
37.784
88
1.708.972
109.420
104.461
7.555.670
40.016
51.592
9.161
288.296
4.607.308
72
131.453
856.821
5.419
8.361.010
109.375
88
1.118.156
78.038
149.791
9.312.326
40.582
253
1.439.119
196.216
37.297
6.151.295
34.106
33.725
101.469
4.048.941
50
120.798
756.300
6.371
7.123.141
318.582
253
999.680
125.083
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Darmin Nasution ***)
Imam Apriyanto Putro ***)
Abdul Aziz **)
Askolani
Aviliani
Suwhono ***)
Goei Siauw Hong ***)
Bangun Sarwito Kusmuljono ***)
Cahaya Dwi Rembulan Sinaga *)
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Budi Gunadi Sadikin
Sulaiman Arif Arianto ***)
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
Tardi *)
Ahmad Siddik Badruddin ***)
Kartini Sally ***)
Kartika Wirjoatmodjo ****)
*)
**)
***)
****)
Diangkat sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015 yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
Peralihan status sebagai Komisaris Independen telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
Telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
Telah mendapat persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) pada tanggal 3 Juli 2015 yang berlaku efektif setelah terdapat keputusan Presiden Republik Indonesia tentang pemberhentian
sebagai Anggota Dewan Komisioner merangkap Kepala Eksekutif Lembaga Penjamin Simpanan.
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan
Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member Firm of PwC Global Network
dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto Sahari,CPA yang laporannya tertanggal 2 Februari 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan
No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan
dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal
25 Juni 2012.
3. Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2013) tentang Imbalan Kerja pada Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2015.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Sejak 21 Januari 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Utama Finance dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan
akuisisi 51,00% kepemilikan saham di PT Mandiri Utama Finance oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
6. Sejak 23 Juni 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Capital Indonesia dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan akuisisi
99,00% kepemilikan saham di PT Mandiri Capital Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
7. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015, 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.332,50; Rp11.855,00 dan Rp12.385,00.
Jakarta, 31 Juli 2015
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
30 Juni 2014
Bank
Konsolidasian
14,71%
14,71%
1,33%
16,04%
14,19%
14,19%
1,48%
15,67%
*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 30 Juni 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal
(Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 30 Juni 2014 dihitung sesuai PBI No.14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
30 Juni 2014 *)
9.649
14.088
678.462
678.462
A.
1.
2.
3.
KONSOLIDASIAN
I. Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1)
1.1 Modal disetor
1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve)
1.2.1 Agio/disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya: potensi keuntungan/(kerugian) dari peningkatan nilai wajar
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain
1.238.500
517.643
-
64.023
6.106.687
(419.105)
(419.105)
(19.260)
877.306
(183.163)
674.883
10.640.437
BANK
30 Juni 2014
KONSOLIDASIAN
3.999.750
316.558
-
4.716.008
53.750
8.993.783
8.993.783
Per 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2015
1.238.500
517.643
-
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2015 dan 2014
PEMEGANG SAHAM
Per 30 Juni 2015 dan 2014
3.999.750
314.146
-
LAPORAN ARUS KAS
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No.
19.027.293
15.237.666
15,00%
31 Desember 2014
(DIaudit)
4.780.031
6.160.437
10.032.180
10.032.180
87.026
(559.328)
103.679
(377.715)
9.958.804
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
JUMLAH
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30 Juni 2015
Hedging
(4.246)
863.012
(180.304)
678.462
9.672.245
No.
D
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
BANK
30 Juni 2014
D
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
KONSOLIDASIAN
31 Desember 2014
(Diaudit)
Trading
38.113
(551.940)
101.522
(419.105)
9.613.075
(Dalam Jutaan Rupiah) Per 30 Juni 2015 dan 2014
30 Juni 2015
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
30 Juni 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
33.141.211 28.187.558
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
6.581.400 5.601.936
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
(13.366.735) (11.044.294)
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar
melalui laporan laba rugi
35.636.789 13.854.167
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (36.716.846) (14.382.366)
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
1.129.605 (3.143.768)
Pendapatan operasional lainnya - lain-lain
780.048
660.037
Beban operasional lainnya - lain-lain
(2.841.787) (1.549.823)
Beban gaji dan tunjangan
(6.380.833) (5.592.930)
Beban umum dan administrasi
(5.048.041) (4.411.763)
Pendapatan bukan operasional - bersih
2.182
5.312
Pembayaran pajak penghasilan badan
(3.109.900) (2.139.225)
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan
Liabilitas Operasional
9.807.093 6.044.841
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(1.652.120)
442.684
Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
5.586.140 (3.613.080)
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
(1.791.084) (4.808.738)
Kredit yang diberikan
(25.390.289) (13.869.189)
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
5.358.605 1.021.154
Piutang pembiayaan konsumen
(882.910) (981.869)
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
14.687
(100.189)
Pajak dibayar dimuka
(136.789) (222.021)
Biaya dibayar dimuka
(547.199) (375.236)
Aset lain-lain
312.547
(725.964)
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
1.149.036 1.287.226
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
40.800.165 (3.865.681)
Tabungan
(15.991.409) (8.913.939)
Deposito berjangka
15.568.636 27.726.302
Inter-bank call money
(819.106) 5.106.525
Liabilitas segera
109.792
570.812
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
(465.560) 2.668.502
Utang pajak lainnya
(67.289) (1.083.131)
Liabilitas lain-lain
4.262.970 3.948.100
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
(1.562)
(2.555)
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
(705.463) (1.050.441)
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
(1.499.664) 2.283.500
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
33.019.227 11.487.613
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(12.579.750) (3.390.645)
Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (13.063.092) (5.384.520)
Penerimaan dari penjualan aset tetap
3.028
360
Pembelian aset tetap
(566.788)
(607.427)
Pembelian aset tidak berwujud
(129.023)
(71.669)
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
(26.335.625) (9.453.901)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Kenaikan)/penurunan investasi di Entitas Anak
(573.598)
643.823
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(203.873)
235.604
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
(3.648.023)
263.725
Penurunan pinjaman subordinasi
(11)
(715.591)
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
2.748.365 1.790.725
Pembayaran dividen
(4.967.968) (5.461.126)
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan
(6.645.108) (3.242.840)
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
38.494 (1.209.128)
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
1.884.120 2.860.607
Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun
138.804.383 121.023.158
Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun
140.726.997 122.674.637
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari:
Kas
19.523.886 16.347.441
Giro pada Bank Indonesia
52.525.216 44.765.341
Giro pada bank lain
12.212.076 12.409.082
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
55.986.975 48.352.773
Sertifikat Bank Indonesia
478.844
800.000
Jumlah kas dan setara kas
140.726.997 122.674.637
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas:
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
(1.026.997)
(723.097)
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
(375.619)
(467.082)
BANK
No.
I.
III.
-
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 dan 2014
POS-POS
II.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
POS-POS
(6.800)
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
KONSOLIDASIAN
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur